上海自贸区的政策汇总(金融方面)
“一行三会”对上海自贸区的政策汇总
中国人民银行：
一、总体原则
（一）坚持金融服务实体经济，进一步促进贸易投资便利化，扩大金融对外开放，推动试验区在更高平台参与国际竞争。
（二）坚持改革创新、先行先试，着力推进人民币跨境使用、人民币资本项目可兑换、利率市场化和外汇管理等领域改革试点。
（三）坚持风险可控、稳步推进，“成熟一项、推动一项”，适时有序组织试点。
二、创新有利于风险管理的账户体系
（四）试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户（以下简称居民自由贸易账户）实现分账核算管理，开展本意见第三部分的投融资创新业务；非居民可在试验区内银行开立本外币非居民自由贸易账户（以下简称非居民自由贸易账户），按准入前国民待遇原则享受相关金融服务。
（五）居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金可自由划转。同一非金融机构主体的居民自由贸易账户与其他银行结算账户之间因经常项下业务、偿还贷款、实业投资以及其他符合规定的跨境交易需要可办理资金划转。居民自由贸易账户与境内区外的银行结算账户之间产生的资金流动视同跨境业务管理。
（六）居民自由贸易账户及非居民自由贸易账户可办理跨境融资、担保等业务。条件成熟时，账户内本外币资金可自由兑换。建立区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户人民币汇兑的监测机制。
（七）上海地区金融机构可根据人民银行规定，通过设立试验区分账核算单元的方式，为符合条件的区内主体开立自由贸易账户，并提供相关金融服务。
三、探索投融资汇兑便利
（八）促进企业跨境直接投资便利化。试验区跨境直接投资，可按上海市有关规定与前置核准脱钩，直接向银行办理所涉及的跨境收付、兑换业务。
（九）便利个人跨境投资。在区内就业并符合条件的个人可按规定开展包括证券投资在内的各类境外投资。个人在区内获得的合法所得可在完税后向外支
付。区内个体工商户可根据业务需要向其在境外经营主体提供跨境贷款。在区内就业并符合条件的境外个人可按规定在区内金融机构开立非居民个人境内投资专户，按规定开展包括证券投资在内的各类境内投资。
（十）稳步开放资本市场。区内金融机构和企业可按规定进入上海地区的证券和期货交易场所进行投资和交易。区内企业的境外母公司可按国家有关法规在境内资本市场发行人民币债券。根据市场需求，探索在区内开展国际金融资产交易等。
（十一）促进对外融资便利化。根据经营需要，注册在试验区内的中外资企业、非银行金融机构以及其他经济组织（以下简称区内机构）可按规定从境外融入本外币资金，完善全口径外债的宏观审慎管理制度，采取有效措施切实防范外债风险。
（十二）提供多样化风险对冲手段。区内机构可按规定基于真实的币种匹配及期限匹配管理需要在区内或境外开展风险对冲管理。允许符合条件的区内企业按规定开展境外证券投资和境外衍生品投资业务。试验区分账核算单元因向区内或境外机构提供本外币自由汇兑产生的敞口头寸，应在区内或境外市场上进行平盘对冲。试验区分账核算单元基于自身风险管理需要，可按规定参与国际金融市场衍生工具交易。经批准，试验区分账核算单元可在一定额度内进入境内银行间市场开展拆借或回购交易。
四、扩大人民币跨境使用
（十三）上海地区银行业金融机构可在“了解你的客户”、 “了解你的业务”和“尽职审查”三原则基础上，凭区内机构（出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外）和个人提交的收付款指令，直接办理经常项下、直接投资的跨境人民币结算业务。
（十四）上海地区银行业金融机构可与区内持有《支付业务许可证》且许可业务范围包括互联网支付的支付机构合作，按照支付机构有关管理政策，为跨境电子商务（货物贸易或服务贸易）提供人民币结算服务。
（十五）区内金融机构和企业可从境外借用人民币资金，借用的人民币资金不得用于投资有价证券、衍生产品，不得用于委托贷款。
（十六）区内企业可根据自身经营需要，开展集团内双向人民币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。
五、稳步推进利率市场化
（十七）根据相关基础条件的成熟程度，推进试验区利率市场化体系建设。
（十八）完善区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户本外币资金利率的市场化定价监测机制。
（十九）将区内符合条件的金融机构纳入优先发行大额可转让存单的机构范围，在区内实现大额可转让存单发行的先行先试。
（二十）条件成熟时，放开区内一般账户小额外币存款利率上限。
六、深化外汇管理改革
（二十一）支持试验区发展总部经济和新型贸易。扩大跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点企业范围，进一步简化外币资金池管理，深化国际贸易结算中心外汇管理试点，促进贸易投资便利化。
（二十二）简化直接投资外汇登记手续。将直接投资项下外汇登记及变更登记下放银行办理，加强事后监管。在保证交易真实性和数据采集完整的条件下，允许区内外商直接投资项下的外汇资金意愿结汇。
（二十三）支持试验区开展境内外租赁服务。取消金融类租赁公司境外租赁等境外债权业务的逐笔审批，实行登记管理。经批准，允许金融租赁公司及中资融资租赁公司境内融资租赁收取外币租金，简化飞机、船舶等大型融资租赁项目预付货款手续。
（二十四）取消区内机构向境外支付担保费的核准，区内机构直接到银行办理担保费购付汇手续。
（二十五）完善结售汇管理，支持银行开展面向境内客户的大宗商品衍生品的柜台交易。
七、监测与管理
（二十六）区内金融机构和特定非金融机构应按照法律法规要求切实履行反洗钱、反恐融资、反逃税等义务，及时、准确、完整地向人民银行和其他金融监管部门报送资产负债表及相关业务信息，并根据相关规定办理国际收支统计申报；配合金融监管部门密切关注跨境异常资金流动。
（二十七）上海市人民政府可通过建立试验区综合信息监管平台，对区内非金融机构进行监督管理。可按年度对区内非金融机构进行评估，并根据评估结果对区内非金融机构实施分类管理。
（二十八）试验区分账核算单元业务计入其法人行的资本充足率核算，流动性管理以自求平衡为原则，必要时可由其上级行提供。
（二十九）区内实施金融宏观审慎管理。人民银行可根据形势判断，加强对试验区短期投机性资本流动的监管，直至采取临时性管制措施。加强与其他金融监管部门的沟通协调，保证信息的及时充分共享。
（三十）人民银行将根据风险可控、稳步推进的原则，制定相应细则后组织实施，并做好与其他金融监管部门审慎管理要求的衔接。
2014年5月22日，央行上海总部发布了《中国(上海)自由贸易实验区分账核算业务实施细则》和《中国(上海)自由贸易实验区分账核算业务风险审慎管理细则》
分账核算业务此前备受关注，但细则一直没有落地，今日出台的细则规定了自由贸易账户的开立、账户资金使用和管理等内容。两项细则，全面规范了实验区分账核算业务及其风险审慎管理，两者相互匹配，相辅相成。
银监会：
一、支持中资银行入区发展。允许全国性中资商业银行、政策性银行、上海本地银行在区内新设分行或专营机构。允许将区内现有银行网点升格为分行或支行。在区内增设或升格的银行分支机构不受年度新增网点计划限制。
二、支持区内设立非银行金融公司。支持区内符合条件的大型企业集团设立企业集团财务公司；支持符合条件的发起人在区内申设汽车金融公司、消费金融公司；支持上海辖内信托公司迁址区内发展；支持全国性金融资产管理公司在区内设立分公司；支持金融租赁公司在区内设立专业子公司。
三、支持外资银行入区经营。允许符合条件的外资银行在区内设立子行、分行、专营机构和中外合资银行。允许区内外资银行支行升格为分行。研究推进适
当缩短区内外资银行代表处升格为分行、以及外资银行分行从事人民币业务的年限要求。
四、支持民间资本进入区内银行业。支持符合条件的民营资本在区内设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。支持符合条件的民营资本参股与中、外资金融机构在区内设立中外合资银行。
五、鼓励开展跨境投融资服务。支持区内银行业金融机构发展跨境融资业务，包括但不限于大宗商品贸易融资、全供应链贸易融资、离岸船舶融资、现代服务业金融支持、外保内贷、商业票据等。支持区内银行业金融机构推进跨境投资金融服务，包括但不限于跨境并购贷款和项目贷款、内保外贷、跨境资产管理和财富管理业务、房地产信托投资基金等。
六、支持区内开展离岸业务。允许符合条件的中资银行在区内开展离岸银行业务。
七、简化准入方式。将区内银行分行级以下（不含分行）的机构、高管和部分业务准入事项由事前审批改为事后报告。设立区内银行业准入事项绿色快速通道，建立准入事项限时办理制度，提高准入效率。
八、完善监管服务体系。支持探索建立符合区内银行业实际的相对独立的银行业监管体制，贴近市场提供监管服务，有效防控风险。建立健全区内银行业特色监测报表体系，探索完善符合区内银行业风险特征的监控指标。优化调整存贷比、流动性等指标的计算口径和监管要求。
2014年5月12日，银监会《关于试行中国(上海)自由贸易试验区银行业监管相关制度安排的通知》覆盖了简化机构和高管准入实施细则、风险评估、检测报表制度这三方面。其中建议在自贸区初期，银行总行不要对试验区业务和试验区内分支机构下达单独的存贷比考核标准。
三个附件分别为三项针对试验区银行业的基础性监管制度，包括：《关于简化自由贸易试验区内相关机构和高管准入方式的实施细则(试行)》、《自由贸易试验区业务风险评估指导意见(试行)》、《自由贸易试验区银行业监测报表制度(试行)》。三项制度覆盖了银行业监管的事前、事中、事后环节，涉及机构、高管、业务等重要领域，构成了自贸试验区银行业监管的基本框架。
证监会：
一、拟同意上海期货交易所在自贸区内筹建上海国际能源交易中心股份有限公司，具体承担推进国际原油期货平台筹建工作。依托这一平台，全面引入境外投资者参与境内期货交易。以此为契机，扩大中国期货市场对外开放程度。
二、支持自贸区内符合一定条件的单位和个人按照规定双向投资于境内外证券期货市场。区内金融机构和企业可按照规定进入上海地区的证券和期货交易所进行投资和交易；在区内就业并符合条件的境外个人可按规定在区内证券期货经营机构开立非居民个人境内投资专户，开展境内证券期货投资；允许符合条件的区内金融机构和企业按照规定开展境外证券期货投资；在区内就业并符合条件的个人可按规定开展境外证券期货投资。
三、区内企业的境外母公司可按规定在境内市场发行人民币债券。根据市场需要，探索在区内开展国际金融资产交易等。
四、支持证券期货经营机构在区内注册成立专业子公司。目前，海通期货、宏源期货、广发期货、申万期货和华安基金等机构正在设立或准备设立风险管理子公司和资产管理子公司。
五、支持区内证券期货经营机构开展面向境内客户的大宗商品和金融衍生品的柜台交易。
保监会：
一、支持在自贸区内试点设立外资专业健康保险机构。
二、支持保险公司在自贸区内设立分支机构，开展人民币跨境再保险业务，支持上海研究探索巨灾保险机制。
三、支持自贸区保险机构开展境外投资试点，积极研究在自贸区试点扩大保险机构境外投资范围和比例。
上海自贸区建设取得的成就
上海自贸区建设取得的成就
上海自贸区建设是中国改革开放进程中的一项重要举措，自贸区的建设旨在推动贸易自由化、便利化，促进经济发展和改革创新。以下是上海自贸区建设取得的成就的介绍：
一、概述
上海自贸区，全称为中国（上海）自由贸易试验区，是中国政府于2013年9月29日宣布成立的自由贸易区。自贸区的范围涵盖了上海市的浦东新区、洋山保税港区、外高桥保税区等区域，总面积约为28.78平方公里。上海自贸区的设立旨在通过推动贸易自由化、便利化，打造一个国际化、法治化、市场化的营商环境，为中国经济发展注入新的动力。
二、建设成就
1. 贸易自由化
上海自贸区在贸易自由化方面取得了显著的成就。自贸区实行了“一线放开、二线管住”的监管模式，即对自贸区内的企业实行更加宽松的进出口政策，但对自贸区外的企业仍然实行较为严格的进出口监管。这一模式使得自贸区内的企业可以更加便捷地进行进出口业务，促进了贸易自由化的发展。
此外，上海自贸区还积极推动通关便利化。自贸区实行了“单一窗口”制度，即企业只需通过一个窗口就可以完成所有的进出口手续，减少了繁琐的手续和时间成本。同时，自贸区还实行了“无纸化通关”制度，进一步提高了通关效率。
2. 投资便利化
上海自贸区在投资便利化方面也取得了重要的成就。自贸区内实行了更加开放的的投资政策，对中外企业一视同仁，对投资者的限制较少，吸引了大量的外资企业入驻。这些外资企业的进入，不仅带来了资金和技术，也带来了先进的管理经验和市场理念，促进了自贸区经济的发展。
同时，上海自贸区还积极推动国有企业改革和民营企业发展。自贸区内建立了多个国有企业改革试点和民营企业发展平台，鼓励企业进行创新和转型升级。这些措施的实施，进一步提高了自贸区内企业的竞争力和市场活力。
3. 金融创新 上海自贸区在金融创新方面也取得了重要的成就。自贸区内实行了更加开放的金融政策，推动了人民币国际化进程。自贸区内建立了多个金融机构和金融服务平台，为区内企业提供了更加便捷的金融服务。这些金融创新措施的实施，进一步促进了自贸区经济的发展。
上海自贸区金融创新案例全辑---银行业(第1-8期案例)
标准
文案 上海自贸区金融创新案例全辑---银行业
第一批上海自贸试验区金融创新案例基本情况
（一）存款利率市场化创新
案例 ：放开300万美元以下的小额外币存款利率上限
主要内容：从今年3月份开始，人民银行放开了自贸试验区内300万美元以下的小额外币存款利率上限。中国银行为一名在自贸试验区内就业的人员办理了首笔个人小额外币存款业务，利率经双方商量确定。
突破点：放开了自贸试验区内小额外币（300万美元以下）存款利率上限，实现了外币存款利率的完全市场化。
应用价值：在自贸试验区实现外币存款利率的市场化，有利于培育和提高金融机构外币利率自主定价能力，完善市场供求决定的外币利率形成机制，为下一步复制推广，进而在全国范围内实现外币存款利率市场化积累经验。
（二）企业融资创新
案例 ：境外人民币借款
主要内容：自贸试验区内企业和非银行金融机构可以通过商业银行从境外借入人民币资金。例如：交通银行上海市分行分别为交银租赁自贸区子公司和自贸区企业办理了境标准
文案 外人民币借款。
突破点：在自贸试验区内符合条件的金融机构和企业（以往需要扣减相应的外债额度，而中资企业申请外债额度需要以个案报批），可以从境外借入人民币资金。
应用价值：从境外借入资金可以用于区内生产经营、区内项目建设、境外项目建设。目前，境外借款利率远低于境内利率水平，对于借款企业和非银行金融机构来说，拓宽了融资渠道，降低了融资成本。
（三）支付结算创新
案例 ：为大宗商品衍生品交易提供金融服务
主要内容：商业银行可以为自贸试验区企业开展大宗商品衍生品交易提供结售汇业务。例如：中行上海市分行与上海江铜国际物流公司合作，办理了自贸试验区首笔大宗商品衍生品交易，签订了以LME（伦敦金属交易所）铜为商品标的的3个月期限场外远期合约，共计交易1000吨，约合40手。
上海自贸区资金池制度：释疑与探究
上海自贸区资金池制度：释疑与探究
引言：
上海自由贸易区（以下简称自贸区）自成立以来，一直致力于推动金融改革与创新。其中，资金池制度作为一项重要的改革措施，在优化跨境资本管理和推进自由贸易的进程中发挥着重要作用。本文将就上海自贸区资金池制度展开较为详细的解答，旨在帮助读者理解该制度的真实情况及其与自贸区发展的关联。
一、资金池制度的概念与背景
资金池制度是指在上海自贸区金融机构在规定的范围内统筹管理境内外资金，以提高跨境资金使用的灵活性和便利性。该制度的提出源于自贸区金融改革的需要，旨在适应自由贸易的特殊性质，推动资本流动和改善金融服务的质量。
二、资金池制度的运作方式
1. 资金池的建立与管理
上海自贸区内的金融机构可以根据业务规模和需求设立资金池，金融机构负责资金的管理和监控。
2. 资金集中与跨境运作
资金池可以合理调配和集中境内外的资金，并根据资金需求进行投资、借贷等操作。在资金的跨境运作中，资金池能够提供便利与灵活性。
3. 运营制约与安全防控
资金池制度在运作过程中需要遵守相关法律法规，并受到金融监管部门的监督与约束，确保运营安全与风险可控。
三、资金池制度的意义和影响
1. 促进自由贸易
资金池制度帮助降低了跨境资金运作的交易成本和流动性风险，有效促进贸易方便和自由。
2. 优化资金利用
资金池允许跨境资金灵活配置和有效利用，提高了境内外资金的使用效率，促进了经济发展和项目的推进。 3. 提升金融服务的质量
资金池制度鼓励金融机构开展金融创新和改革，推动提供更多金融产品和服务，进一步满足市场多元化的需求。
四、资金池制度的发展现状和前景
1. 丰富的金融产品
随着资金池制度的发展，金融机构推出了更具创新性和多样化的金融产品，例如资金池产品、跨境支付与清算服务等。
2. 业务范围的扩展
资金池制度在上海自贸区中的运作机制逐渐健全，为更多金融机构提供了资金跨境运作的解决方案，丰富了自贸区内金融服务的业务范围。
上海自由贸易试验区
上海自由贸易试验区
上海自由贸易试验区（以下简称上海自贸区）是中华人民共和国政府于2013年设立的国家级自贸区，是中国改革开放的新尝试和经济转型的重要平台。它位于中国经济最为发达的沿海城市上海，是中国开放程度最高、政策最为自由的地区之一，也是中国改革开放的重要窗口。
一、背景
自从中国改革开放以来，上海作为中国最大的城市之一，一直在经济发展、市场开放等方面发挥着重要的作用。然而，随着全球经济的快速发展，上海在面临机遇的同时也面临着竞争的挑战。因此，上海自贸区的设立旨在进一步加强中国在全球经济中的竞争力，并加速中国经济的转型升级。
二、试验区的设置和政策
上海自贸区以原中国上海市浦东新区为开展试验的核心区域。试验区的设立并非简单的经济特区，而是在一定的政策支持下，探索和创新贸易、投资、金融、服务等领域的管理模式和政策。上海自贸区根据市场需求，推出了一系列的政策便利通关、自贸监管、国际贸易、金融创新等领域。
1. 通关便利化
上海自贸区推出了一系列的措施，以优化通关环境，提高通关效率。其中，最具代表性的措施就是“单一窗口”系统的推行，该系统整合了各个政府部门的通关数据，实现了信息共享和联动监控，大大提高了通关效率。
2. 自贸监管创新
上海自贸区建立了一套全新的监管模式，推行“负面清单”管理制度，即除了在负面清单中明确禁止的领域，其他行业和领域均可以自由投资。这种监管模式有效减少了政府的干预和对企业的限制，为市场主体提供更大的发展空间。
3. 全球服务贸易中心
上海自贸区致力于打造全球服务贸易中心，推动各类服务贸易的自由化和便利化。自贸区提供了更多开展各类服务业的机会，吸引了大量的跨国公司和服务业企业进驻。通过多种方式，如设立金融租赁中心、开展人民币离岸业务等，促进了服务贸易的发展。
4. 金融创新试验
上海自贸区通过创新金融业的管理模式和政策，促进金融业的健康发展。试验区内设立了自由贸易账户制度，允许个人和机构在特定范围内自由兑换货币，并试点推出了“自贸账户”“转汇宝”等金融产品，为企业和个人带来更便利的金融服务。
上海自贸区的金融改革问题研究
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上海自贸区昀金融改晕问题研究
中国（上海）自由贸易试验区（以下简称上海自贸
区）建立后引起了社会各界的广泛关注，特别是其中与 上海自贸区建设相适应的金融改革问题更加引入关
注，也引发了笔者对有关问题的进一步思考和探讨。
霉 上海自贸区建设为何要大力 发展离岸金融业务
近期从媒体报道中发现．上海建立自贸区的方
案，有不少内容涉及开办离岸金融业务、构建离岸金 融市场事宜．以及与之相关的包括利率市场化、汇率
自由汇兑等。为何上海搞自贸区建设要大力发展离 岸金融业务？其实这是带有规律性的国际通行做法。
即推进自贸区建设，有利于离岸金融业务的发展。而 发展离岸金融业务．也有利于促进国内保税港区向
自贸区的转型和发展．有利于与国际通行做法接轨． 进而加快自贸区建设。概括地来说：
一方面．推进国内保税港区朝自贸区方向发展． 有利于该区域离岸金融业务的发展
首先，国内保税港区向自贸区转型．使区内形成 大量的非居民企业，这些企业从事贸易、运输和服务
贸易进口和出口业务．具有两头在外的离岸公司特 点，存在离岸资金流的进出和沉淀，需要相应的结
算、融资、保值避险等离岸金融配套服务．因而可产 生大量的离岸金融业务
其次，国内保税港区向自贸区转型．可以最大限度 地简化货物流通过程中的手续．加速中转货物的流通
并降低成本，提高国际物流服务效率。由此聚集大批境 外知名班轮公司，以及国际海上运输及辅助企业。这些 公司一般是境外非居民离岸企业．通常要求提供相应 的全球离岸金融服务．主要业务包括航运结算业务、船
舶融资业务、航运金融衍生业务和离岸保险业务。 文／李文增
另一方面．发展离岸金融业务。有利于促进国内 保税港区向自贸区的转型和发展 首先．发展离岸金融业务。可以提高国内保税港
区向自贸区转型中的贸易和运输的自由度。根据国 际经验，国际通行的自贸区需要贸易和运输的自由。
离岸金融通常可以为贸易、物流企业的境外业务提 供资金结算便利．为内资企业“走出去”提供资金平
上海自贸区发展优势与难点
上海自贸区发展优势与难点
上海自贸区作为中国改革开放的重要窗口和试验田，一直以来都备受关注。它的发展优势和面临的难点也是人们关注的焦点。本文将从几个方面分析上海自贸区的发展优势以及面临的难点，并给出实践导向的结论。
一、发展优势
1. 地理位置优势：上海自贸区位于中国最具国际化的大都市上海，地理位置优越，与东南亚、日韩等地区相距较近，便于开展国际贸易和合作。
2. 政策创新优势：上海自贸区率先推出一系列政策创新，如“负面清单”管理制度、自由兑换人民币、税收优惠等，为企业提供了更多便利和机遇。
3. 金融创新优势：上海自贸区致力于金融创新，推动金融业进一步开放。例如，推出了人民币跨境资金管理政策，吸引了大量跨国公司在自贸区设立全球或亚太区总部。
4. 人才资源优势：上海自贸区拥有丰富的人才资源，包括金融、法律、贸易等领域的专业人才。人才的集聚为自贸区的发展提供了强大的支持。
二、面临的难点
1. 体制机制创新难度：上海自贸区试图在自由贸易、金融创新等方面进行体制机制创新，但由于相关政策和制度的调整需要时间，导致创新的推进难度较大。
2. 竞争压力增大：随着自由贸易区的建设，上海自贸区面临来自其他地区和国家的竞争压力。如何在激烈的竞争中保持竞争力，是一个需要解决的难题。 3. 风险管控难度：自贸区的开放程度较高，也带来了一些风险。例如，金融风险、贸易风险等都需要有效的管控措施。如何在保持开放的同时，有效地管理风险，是一个需要重视的问题。
三、实践导向结论
1. 提高政策透明度和稳定性：为了吸引更多的投资和企业进入自贸区，政府应提高政策的透明度和稳定性，确保企业能够在可预见的政策环境下进行长期规划。
2. 加强国际合作和交流：上海自贸区应加强与其他国家和地区的合作与交流，借鉴他们在自由贸易区建设方面的经验和做法，共同推动自贸区的发展。
3. 加强风险管理和监管：自贸区应建立健全的风险管理和监管体系，提高风险识别和处理能力，防范金融风险和贸易风险对自贸区的影响。
中国(上海)自由贸易试验区临港新片区重点企业贷款贴息的实施意见
中国（上海）自由贸易试验区临港新片区重点企业贷款贴息的实施意见
（上海市金融工作局、中国（上海）自由贸易试验区临港新片区管理委员会、中国人民银行上海分行 2020年3月30日）
为贯彻落实中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、上海市人民政府《关于进一步加快推进上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》（银发〔2020〕46号）和中共上海市委、上海市人民政府《关于促进中国（上海）自由贸易试验区临港新片区高质量发展实施特殊支持政策的若干意见》（沪委发〔2019〕20号）的文件精神，进一步加大对中国（上海）自由贸易试验区临港新片区（以下简称临港新片区）重点产业的金融支持力度，加快建设更具国际市场影响力和竞争力的特殊经济功能区，特制定本意见。
第一条 坚持市场化、法治化、专业化的原则，进一步加大对临港新片区重点产业的信贷支持力度，运用贴息政策，降低企业融资成本，为临港新片区重点企业提供特色化、综合化金融服务方案，支持临港新片区打造世界级前沿产业集群。
第二条 本意见所指重点企业是符合临港新片区功能定位和产业发展方向的企业。企业的工商注册地、实际经营地及税收户管地应均在临港新片区，且无不良信用记录。
第三条 符合贴息条件的贷款应以贷款市场报价利率（LPR）定价。贷款期限原则上要求1年期（含）以上，并优先对3年期（含）以上贷款给予贴息。贷款原则上为临港新片区内银行及开发性、政策性银行向符合条件的企业发放的贷款。
第四条 贷款贴息按每年单笔不高于200基点执行。单户企业每年贴息金额的上限原则上不超过该年企业贷款利息金额。逾期贷款从逾期之日起不再给予贴息。
第五条 贴息资金按年申领，企业应于每年6月30日前提交上年度发生的贷款利息的贴息申请。贷款包括企业自2019年8月起借入的、符合贴息政策要求的贷款。
第六条 对于部分重点企业，可采用一事一议的原则进行审核。 第七条 各承贷银行应加强对相关贷款申请、发放及贷后审查的监督管理，确保贷款使用合规。
上海自贸区金融改革与创新
技术与市场 专题研究 ２０１３年第２０卷第１２期
上海自贸区金融改革与创新
秦 唏 ，张 健
（１．苏州经贸职业技术学院，江苏苏州２１５００９；２．江苏省电力公司苏州供电公司，江苏苏州 ２１５００４）
摘要：上海自贸区的推出被视为重启改革的标志，作为试验核心的金融改革创新需要循序渐进。
关键词：金融产品创新；金融业对外开放；双向投资；套利
ｄｏｉ：１０．３９６９／ｊ．ｉｓｓｎ．１００６—８５５４．２０１３．１２．】８３
Ｏ引言
顺应全球经贸发展新形势，中国（上海）自由贸易试验区
内，可以试行简政放权、完善法制保障、扩大投资领域的开放、
推进贸易方式转变、深化金融开放创新和税收优惠，而其核心
在于金融改革创新。
１金融改革创新的内容 包括利率市场化、汇率市场化、金融市场产品创新、离岸业
务、金融业对外开放以及内资外投和外资内投等。在政策方
面，应在允许范围内给予上海自贸区最大的政策支持，扫清法
律障碍。在机构方面，要实现外资多类型金融机构的国际待
遇；发挥上海现有各类交易所的作用，尤其是商品交易作用；促
进人民币的国际使用，提升人民币定价的大宗商品和金融资产
的国际接受度。允许银行、证券、保险、期货等外资金融机构在
区内设立分支机构，国内民间资本与外资成立中外合资银行，
允许区内符合条件的中资银行办理离岸业务等。不过，目前对
外资参股银行、保险和证券业仍限制较大。在产品方面：利用
政策优势，积极开发和发展金融产品和服务，丰富上海金融市
场的产品种类，拓展市场的深度。在金融基础设施方面：利用
试验区来梳理和解决上海作为国际金融中心法律和国内法律
的差异；加快形成全球人民币清算系统：鼓励金融机构完善并
使用ＳＨＩＢＯＲ定价机制，以巩固其在利率市场化中定价基准地
位。
２金融改革创新存在的难度和风险
２．１形成“可复制、可推广”的样本不容易
就上海自贸区的使命而言，它不是服务于上海的，而是要
用３年左右将自贸区建设成“可复制、可推广”的样本。因此，
上海自贸区管理办法
上海自贸区管理办法
近年来，中国积极推进自由贸易试验区建设，为经济发展注入新动力。上海自贸区作为中国首个自贸区，不仅在经济发展上起到了重要的引领和示范作用，同时也在管理方面提出了一系列创新的办法和措施，以确保自贸区高效运行并吸引更多的国内外企业参与。
一、自贸区设立及管理的背景与意义
自贸区是指在一定地域范围内，实施更开放、更便利、更有竞争力的经济制度，建立起高水平开放型经济新体制的特殊区域。上海自贸区的设立旨在通过内外贸易自由化、投资自由化、金融自由化等一系列措施，为中国经济发展提供新的机遇和动力。
自贸区的建立，不仅可以推动经济结构调整和转型升级，更能激发市场活力和创新创业活力，吸引优质资本和人才集聚，提升区域竞争力和综合国力。因此，合理规范自贸区的管理是确保自贸区能够实现预期目标的关键。
二、上海自贸区的管理原则
1. 高效简便原则
上海自贸区管理办法坚持简化行政审批手续，提高行政效率。通过减少审批环节、缩短审批时间、优化服务流程等措施，为企业提供更加便利的营商环境。
2. 一贯性原则 上海自贸区管理办法要与国家相关法律法规保持统一，确保自贸区的管理与全国一体化。同时，也要坚持自贸区内部各项政策和措施的一致性，实现自贸区内的公平竞争和规则透明。
3. 创新性原则
上海自贸区管理办法要不断创新，因地制宜地探索适合自贸区的管理模式与政策，通过制度创新来推动自贸区的发展。同时，也要鼓励企业创新，提升自身竞争力和核心竞争力。
三、上海自贸区的管理措施
1. 放宽市场准入
上海自贸区管理办法在市场准入方面提出了一系列措施。首先，放宽外资准入限制，对外资企业享受国民待遇，并取消外商投资准入负面清单。其次，放宽服务业准入，鼓励跨境服务贸易，扩大外资金融机构业务范围。再者，推行负面清单管理制度，适度放宽对外资企业投资控股比例限制。
2. 简化行政审批
上海自贸区管理办法还对行政审批做出了优化和简化。通过优化审批流程，缩短审批时间，提高服务效率。同时，建立便民服务中心，为企业提供一站式服务，为企业解决各种问题和困难。
上海自贸试验区发展离岸金融市场的意义、条件与对策
上海自贸试验区发展离岸金融市场的
意义 条件与对策
■ 师超， 党杨 刘 谭２（１、吉林财经大学信息经济学院 长春
１３０１１７ ２、吉林大学经济学院长春１３００１２）
◆ 中图分类号：Ｆ８３２．６文献标识码：Ａ
内容摘要：本文剖析了上海自由贸易 试验区开展离岸金融业务、发展离岸 金融市场的意义，分析了发展离岸金 融市场的条件，并提出了对策，如选择 内外分离型的模式，制定税收优惠政 策，加强监管等等。 关键词：离岸金融 金融自由化人民 币国际化对策研究
引言
全球经济进入后金融危机时代，经济
增长模式需要转变，金融格局也需要调整。 为了顺应全球经济金融发展的新形势，实
行更加积极主动的开放战略，上海自由贸
易试验区获批成立。服务贸易自由化、便
利化是上海自由贸易试验区试点的重点。
服务贸易型离岸金融业务可以先行先试，
符合条件的中资银行可以在区内从事离岸 金融业务。这种金融创新形式有望获得巨
大发展，形成重要的国际离岸金融市场。
离岸金融是适应经济全球化和金融自 由化发展趋势，对金融市场的一种创新。离
岸金融市场是向非居民投资者提供境外货
币借贷与投资、国际贸易转账结算、外汇
贵金属买卖、再保险服务、债券交易等金
融服务的一种金融市场。离岸市场与国内
市场隔离，隔离程度因采用的离岸市场模
式不同而不同。离岸市场金融管理体制和
税收制度不受业务开展国或货币发行国限
制，高度自由。离岸金融业务的主要特点
是信息比较充分，交易成本低，借贷利率
市场化，资金进出自由顺畅。离岸金融市
场的发展缩小了各国金融市场的时间和空
间距离，为全球范围内金融资源的低成本
高速度流动提供了便利条件，促进了金融
国际化、一体化和自由化。 上海自由贸易试验区发展离
岸金融市场的意义
（一）上海自由贸易试验区建设离岸金
融市场是中国经济增长和发展的内在要求
经济增长和金融发展相辅相成、互为
因果。金融深化发展能够促进经济增长，而