质押监管业务流程及操作规范
仓单质押监管业务知识
仓单质押监管业务知识一、仓单质押监管业务定义仓单质押监管业务是指以仓单为基础，将农产品、贵金属等商品作为质押物，通过监管机构对质押物进行监管，并提供相应的融资服务的业务。
该业务旨在解决农产品和贵金属等商品产业链中的融资难题，为质押物所有者提供便利的融资渠道，同时通过监管机构对质押物进行监督，提高交易的安全性。
二、仓单质押监管业务目的仓单质押监管业务的主要目的是：1. 解决融资难题：农产品和贵金属等商品产业链中，由于生产周期较长、流动性较差等原因，产生了融资难题。
通过仓单质押监管业务，可以利用仓单作为质押物，提供融资服务，解决融资难题。
2. 提高交易安全性：仓单质押监管业务通过监管机构对质押物进行监督，确保质押物的安全性和交易的合规性，减少交易风险。
三、仓单质押监管业务流程仓单质押监管业务的流程主要包括以下几个步骤：1. 质押物准备：质押物所有者准备相应的仓单作为质押物，并与监管机构签订仓单质押监管协议。
2. 仓单登记：质押物所有者将准备好的仓单进行登记，包括仓单号、质权人、仓库信息等。
3. 监管仓库验收：监管机构对质押物进行验收，并核实其数量、品质、存储条件等。
4. 融资审批：质押物所有者提出融资申请，监管机构进行融资审批，确定融资额度和利率等信息。
5. 融资发放：监管机构根据审批结果，将融资款项划拨给质押物所有者。
6. 监管与回补：监管机构对质押物进行监管，并与质押物所有者进行定期回补交易，确保质押物价值覆盖质押金额和利息。
四、仓单质押监管业务风险管理仓单质押监管业务中存在一定的风险，对于监管机构和质押物所有者来说，都需要进行有效的风险管理措施，包括：1. 仓库风险管理：监管机构需要确保仓库的安全性和合规性，定期进行风险评估和检查，防止发生仓库安全问题。
2. 质押物风险管理：监管机构需要对质押物进行定期检查和鉴定，确保质押物的品质和数量，减少交易风险。
3. 融资风险管理：监管机构需要对质押物所有者的融资申请进行审批，并确定合理的融资额度和利率，防止出现融资风险。
监管操作流程与规范
监管现场运营操作标准目录：一、名词解释二、现场操作流程三、现场运营操作要求四、质物出入库监控流程五、监管日志填写规范六、监管台帐填写规范七、报表文件制作规范八、现场凭证管理规范九、监管风险预警信号及应急办法第一篇：名词解释一、盘点定义：指定期或临时对库存商品的实际数量进行清查、清点的作业；即为了掌握货物的流动情况（入库、在库、出库的流动状况），对仓库现有物品的实际数量与保管账上记录的数量相核对，以便准确地掌握库存数量。
目的：掌握质押物的数量、重量及空间分布。
二、首次盘点定义：基于盘点操作的功能之一，标志监管项目的启动。
此项操作在出具第一份《质物清单》或《仓单》前，由我司、银行、企业，三方共同进行，确定项目的监管初始数量。
目的：确定我司负责监管的初始数量，台帐的数据起点。
三、物权凭证定义：货物的权属证明，用于确认货物的来源，确认谁对该批货物拥有所有权。
目的：明确监管货物是否属于银行所有，避免项目出现事故时银行权益受损。
第二篇：现场操作流程第三篇：现场运营操作要求一、首次盘点1、盘点要求（1）根据《监管通知书》（附件1），辨识质物品名、规格和计量单位；（2）认真计量、盘点，避免出现漏盘、重复盘点现象；（3）与出质人共同盘点，共同确认；（4）破损货物要做好登记。
2、盘点步骤（1）获取公司出具的项目《监管通知书》（附件1），知悉质押物的品名、规格、计量单位；（2）制作、打印《质物盘点明细表》（附件2），盘点表要根据现场情况制作，便于盘点；（3）根据监管区域现有的库位和盘点人员数量，划分各盘点人所负责的盘点区域，每个盘点区域必须要有企业人员陪同；（4）盘点: 严格辨识实物的品名、规格，认真清点数量，逐一在《质物盘点明细表》（附件2）上记录，所记录的质物品名和规格必须和《监管通知书》所标明的一致；（5）盘点完毕，各盘点人将盘点结果汇总，形成《盘点确认表》（附件3），然后拿给出质人签字盖章确认；（6）收集出质货权凭证：货权凭证（附件4样本）要与质押物对应，证明质押物属于企业，并且质量和数量正确。
仓单质押监管流程1
因此，仓单质押业务的总体要求是：根据与银行的质押监管协议要求向银行提供监管服务，根据与客户的运输、仓储等物流服务协议的要求向客户提供物流服务。
质押监管业务相关主体关系示意图：
二、
（一）
1．存货质押监管:是指质物的监管只限在仓库、堆场等仓储区域;
存货质押监管根据监管场地的所有权，可分为以下三种类型：
自有仓库监管——指质押物存放在*****拥有所有权和使用权的仓库的监管方式。仓库的经营和管理由*****公司负责，质押物的装卸、存储、保管、监管也由*****公司负责。
仓单质押监管流程
客户仓库监管是*****质押监管业务中重要的业务模式，本指导书主要介绍*****质押监管业务的整体基本情况、客户仓库监管的概念、岗位设置及职责、方案设计、常用单证及格式、注意事项，供*****的下属公司开展质押监管业务时使用。
第一部分
一、质押监管业务的概念
质押监管业务是物流企业与银行合作向客户提供的一种物流和融资服务，客户把货物质押给银行，由物流企业来监管，物流企业在提供仓储、运输、货代等服务的同时，向银行提供监管服务，在货物质押监管期间，银行向客户提供贷款或其他融资服务。
（二）按照
核定货值监管是指银行根据授信额度和质押货物的价值确定质押货物的控制定额，实际存货总价值超过定额部分的质物，货主可以直接与仓储企业协商提取；实际存货总价值没有超过定额的部分，必须根据银行指令才能放货。
现场监管员操作流程
四、质押物的日常监管（一）、现场监管人员监管人对质押物实施现场监管。
（二）、质物监管台帐的建立及登记1、《质物监管台帐（明细帐）》依照核实后《质物交接清单》所列质物品种、规格等内容逐项分页填写，并依照《质物交接清单》做变更登记。
2、《质物监管台帐（总帐）》依照核对后的《质物监管台帐（明细帐）》汇总登记，并将总帐、明细帐核对一致。
（三）、日常监管及质物统计1、监管方式采用滚动质押方式项下的总量控制的方式，控制质物始终高于银行要求的最低库存。
实时动态（超前）了解企业采购与销售计划，在有大额出库至我方监管质物最低价值时，则必须事先办理置换手续（认定品种或存入保证金）经银行（或授权我公司）审批后方可出库。
现场监管人员每日巡检步骤：1．1清点确认存放于我公司租赁仓库及堆场中的质物总价值，不低于监管协议要求的质物控制总价值。
1．2质物清点方法为；每日根据《质物清单》，分区域、分品种逐一清点、核实。
利用企业上日质物出入库明细表，排序筛选出价值较多、变化较大的的品种具体核对，（企业提供的上日质物报表余额+本日入库额—本日出库额=本日企业提供的质物报表余额）在确认无误后，记录每日库存。
另；监管员在对质物数量进行清点时，还应从包装标注和质物的实际现状关注质物的质量。
2、巡检时应观察监管区锁具、门窗、墙体、监管标签(志)、防火、防盗等情况，检查监管设施、标志是否完好。
3、现场监管人员应每天主动同出质人进行沟通，掌握：①、出质人经营动态，包括存货的“进销”计划，存货总量；②、质物置换需求，会同出质人预先编排《质物交接清单》，以满足出质人的经营需要；③、质物保质期，在保质期满前1 个月通知出质人进行置换。
4、现场监管人员应严格按监管协议规定做好质物的置换、释放。
5、现场监管人员应做好《工作日志》记录，内容应包括：质物的库存、置换、释放，质物的保险约定、保质期，出质人物资的“进销存”等。
（四）、质物的置换1、置换前提条件质物在符合下列条件的前提下，可以进行置换：①、置换入库的质物品种应符合监管协议的要求；②、置换入库的质物价值应大于或等于出库的质物价值；③、置换入库的质物权属应符合监管协议的要求；④、置换入库的质物品质、等级、保质期应符合监管协议的要求；⑤、置换入库的质物应在保险覆盖的范围内；⑥、如出质人需用监管协议规定以外的物资进行置换，拟入库的质物需首先由质权人确认价值、权属、品质、保质期、保险等要素，监管人在收到质权人书面通知后，方可进行质物置换。
质押监管业务流程及操作规范
质押监管业务流程及操作规范一、流程及操作规范：1.业务准备阶段：（1）了解借款人的基本情况，包括经营状况、还款能力等，评估风险；（2）确认货物或资产的价值，并与借款人达成一致意见；（3）制定质押监管协议，明确各方的权利和义务；（4）签订质押监管协议，双方签字盖章；（5）确保质押物的合法性和真实性。
2.监管阶段：（1）接收质押物：监管机构接收借款人提供的质押物，并对其进行验收，确保质押物符合质押监管协议的约定；（2）入库管理：将质押物进行入库登记，并进行分类和编号，建立相应的档案和台账，确保质押物的存放和管理安全；（3）登记押证：对质押物进行押证登记，确认质押物的所有权归属和抵押权的设定；（4）定期勘察：定期对质押物进行勘察，了解其状况和价值变化；（5）日常监管：对质押物进行日常监管，包括防盗、防火、防潮等措施，确保质押物的安全；（6）动产权证收妥：质押监管机构应将质押物的动产权证存放妥善，并定期核对存放情况；（7）质押物的处置：当借款人出现违约或其他特殊情况时，根据质押监管协议的约定，对质押物进行处置；（8）定期报告：定期向借款人和抵押权人提供质押物的存放和管理情况的报告，包括质押物的数量、状况和价值变动等内容。
3.业务结束阶段：（1）解押：根据借款人的还款情况，及时解除质押物的抵押权；（2）交付质押物：根据借款人的要求，及时交付质押物给借款人；（3）结算：对借款人的还款进行核对和结算，确保借款人按时还款；（4）撤档：对质押物的相关档案进行撤档工作，归档质押监管业务的相关文件。
二、操作规范：1.公平公正：质押监管业务的操作应遵循公平、公正、透明的原则，确保各方的权益得到平等保护。
2.严格审查：对借款人的资质、质押物的真实性和合法性进行严格审查，确保业务的合规性。
3.确保质押物的安全：定期对质押物进行勘察和监管，采取相应的防护措施，确保质押物的安全。
4.及时报告：定期向借款人和抵押权人提供质押物存放和管理情况的报告，确保各方对质押物的了解和监控。
质押监管业务操作流程
河北中外运久凌储运公司动产质押存货监管业务操作流程一、协议的签订1、物流监管部门从集团公司正式公布的合作银行及其分支机构名单中选择相应的合作银行开展质押监管业务。
2、签订协议（三方协议、租赁及监管协议等）应使用集团总公司与该合作银行共同制定的范本合同以及单证格式。
3、协议的编号由合作银行确定。
二、接收《出质通知书》（或《追加出质通知书》）1、协议签署后，出质人和银行共同向监管方签发《出质通知书》（或《追加出质通知书》）。
2、监管业务主管或监管经理接收银行和客户共同签发的《出质通知书》（或《追加出质通知书》），核对其真伪，检验《出质通知书》（或《追加出质通知书》）记载的协议编号、单证编号是否有效。
经审核无误后，将《出质通知书》（或《追加出质通知书》）转交监管人员。
3、监管人员接到通知后，应立即现场核查《出质通知书》（或《追加出质通知书》）记载内容与实际库存是否一致。
如一致，在《出质通知书》（或《追加出质通知书》）上签字盖章确认。
4、上述操作过程中，如发现有任何一项不一致，应及时向银行和出质方签发《出质通知书（回执）》或《追加出质通知书（回执）》述明情况，并同银行和出质方商定解决方案。
三、质物入库1、监管人员对《出质通知书》（或《追加出质通知书》）现场核查一致后，由监管人员共同对质物进行清点验收。
2、在清点验收中，监管人员应当清点数目、检查质物外包装上的记载与《出质通知书》（或《追加出质通知书》）的记载是否相符。
如发现破损、污染或其它异常情况，应在《出质通知书》（或《追加出质通知书》）中详细记载有关情况。
3、监管员和项目经理/区域巡查员根据《出质通知书》（或《追加出质通知书》）安排并监督质物入库。
入库完毕，监管员缮制《质物进仓作业单》，回填实收质物数量、件数信息，由监管员、区域巡查员、出质人方面的负责人签字确认。
4、质物入库堆放在指定区域后，由监管员制作质物标识，臵于监管区域内。
5、监管业务人员或统计人员每天按照与银行的约定制作相应的单据报表或邮件、信息传递给有关银行和上级部门。
动产质押监管业务操作规程
动产质押监管业务操作规程一、监管机构的责任和义务1.监管机构应具备合法的资质和设施，保证对质押动产进行有效的监管。
2.监管机构应完善相关的管理制度和流程，确保质押动产的安全和完整。
3.监管机构应建立健全的信息管理系统，及时记录和更新质押动产的信息。
4.监管机构应严格执行各项监管协议和合同，保障质权人的合法权益。
5.监管机构应及时向有关部门报送监管业务的相关信息和报表。
二、质权人的权利和义务1.质权人有权要求监管机构对质押动产进行监管，并保障质权人的利益不受损害。
2.质权人应提供真实、完整、准确的动产质押相关资料，并及时更新。
3.质权人应支付监管费用，并按照监管机构的要求提供相关的担保措施。
4.质权人有权要求监管机构提供质押动产的相关信息和监管情况报告。
5.质权人应与监管机构进行及时的沟通和协商，解决监管过程中出现的问题。
三、动产质押监管的流程1.质权人与监管机构签订监管协议，明确双方的权责和监管事项。
2.质权人将动产交付给监管机构，并提供相关的质押文件和材料。
3.监管机构对动产进行验收和登记，并签发相应的监管证明和凭证。
4.监管机构根据协议约定的监管要求对质押动产进行定期检查和统计。
5.如出现质押动产的丧失、损毁或他人侵占情况，监管机构应及时通知质权人，并采取相应的补救措施。
6.在质权人的要求下，监管机构应配合质权人对质押动产的处置或追偿工作。
7.监管期满或在质权人的授权下，监管机构向质权人交还质押动产，解除监管关系。
四、风险控制和应急处理1.监管机构应制定质押动产的风险评估和监管措施，并进行风险隔离和防范。
2.如发生动产质押的违约或损失，监管机构应及时采取措施保护质权人的利益。
3.监管机构应建立应急预案和风险提示机制，做到事前预防和事后处理并重。
五、法律法规遵循1.监管机构和质权人应遵守相关的法律法规，确保监管业务的合法性和规范性。
2.监管机构应加强对质押动产权属和合规性的审查和核实，防止出现违法行为。
动产质押存货监管业务操作流程
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一、业务受理。
1. 收取客户申请材料（包括质押合同、存货清单、监管协议等）。
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质押监管业务流程及操作规范
一、质押监管业务流程：
1.签署合作协议：质押监管方与贷款方签署质押监管合作协议，明确
双方的权责和义务。
合作协议中应包括贷款方的基本情况、质押物的种类
和数量、评估方法和标准、质押物的监管方式和期限等内容。
2.评估质押物：质押监管方对贷款方提供的质押物进行评估，确定其
价值和质量状况。
评估过程中应严格按照监管要求进行，确保评估的真实、准确和公正。
3.签订质押合同：贷款方与质押监管方签订质押合同，明确质押物的
权属和监管方式。
质押合同中应包括质押物的详细描述、质押物的监管要求、监管期限、质押物的违约处理等内容。
4.办理质押手续：贷款方根据质押合同的约定，向质押监管方办理质
押手续。
手续包括出具质押凭证、办理登记手续等。
质押凭证是质押物主
权的证明文件，贷款方应妥善保管，严禁私自转让或处置质押物。
5.建立监管账户：贷款方按照合同的约定，在监管方指定的银行开立
监管账户。
贷款方的质押物将存入该账户，并由监管方负责管理和监督。
6.进行监管：质押监管方对质押物进行监管，包括定期检查质押物的
状况和安全情况、保证质押物的完整性和安全性等。
监管方应建立完善的
监管制度和审计机制，确保监管过程的公正、透明和准确。
7.监管报告：质押监管方应定期向贷款方提交监管报告，报告中应包
括质押物的情况、监管结果、存在的问题和建议等。
贷款方应及时对报告
中的问题进行整改和改进。
8.结束监管：贷款方按期偿还借款，获取监管方的放行证明后，可以
向监管方申请结束监管。
监管方对质押物进行核实，并确认质押物的违约
状态。
如无违约，监管方将解除质押，并返还质押物给贷款方。
二、质押监管业务的操作规范：
1.严格评估标准：质押监管方应严格按照评估标准对质押物进行评估，确保评估结果准确、公正和可靠。
2.建立健全制度：质押监管方应建立健全的业务管理制度，包括质押
物的检验和保管制度、报告制度、内部审计制度等，确保业务操作的规范
和安全。
3.保密原则：质押监管方应严格遵守保密原则，对借款方提供的相关
信息和资料进行严格保密，不得私自外泄。
4.监管要求：贷款方和监管方应明确质押物的监管要求，包括监管期限、监管频率、监管方式、监管报告等，并严格按照要求履行监管责任。
5.风险防范：质押监管方应建立完善的风险控制机制，及时发现和处
理风险事件，保护质押物和贷款方的利益。
6.监管费用：质押监管方应根据质押物的价值和监管期限收取合理的
监管费用，费用应合理公开，并与合同约定一致。
7.信息报告：贷款方和监管方应定期向相关部门和机构提供质押监管
信息报告，确保监管业务的透明和规范。
通过以上的质押监管业务流程和操作规范，可以有效保障贷款方的权
益和质押物的安全。
同时，监管方也需要加强内部管理和监督，确保业务
的规范和安全运行。