股权质押操作流程
股权质押业务流程四篇
股权质押业务流程四篇篇一：股权质押业务流程图1、洽谈——业务部工作人员将“典当须知”相关要求告之客户——接待人员回答客户提出的问题2、证件查验——个人：身份证、记载有出质人姓名及其出资额的有限责任公司股东名册或者出质人持有的股份公司股票——公司：营业执照、代码证、税务登记证、章程及修正案、记载有出质人名称及其出资额的有限责任公司股东名册或者出质人持有的股份公司股票3、对质押的股权进行调查——调查该股份所在公司的经营状况、股东的诚信度——审查股权所对应的出资是否已实缴到位出资证明书——出资股权是否依法可以转让的股权，是否未被人民法院依法冻结——出质股权为持有的股份有限公司股份的，该股权之前必须未在证券登记结算机构登记——出质人以有限责任公司的股份出质的，要适用公司法股份转让的有关规定4、对质押物评估——出质人为公司的，要履行《公司法》及该公司章程规定的决程序——根据公司的经营状况、盈利水平评估公司的资产总额，参照该股份所占公司股份总额的比例及市场行情对其做出评估5、上会研究——在会上进行讨论，每人都发表自己的意见——根据所做的评估确定当金，填写质押借款办理意见表（评估质押人的资产质量、分析用款事由、还款能力、评价经营者为人、对借款人第一还款来源应进行重点审6、上报审批查——当金50万以下，经业务讨论决定确定能否办理质押登记；当金50万以上，填写大宗业务申报表，报董事长审批——确定业务办理责任人、协助人、审核人等7、签合同办公证——签订借款合同、质押合同、当票等——个人需财产共有人签字，公司需股东会决议同意质押典当——申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》——填写公证表格，交纳公证费，办理公证8、到工商行政管理局办理质押——双方当事人（所有权人或委托人）到场——《股权出质设立登记申请书》，指定代表或者共同委托代理人证明，股东名册或股权证原件及复印件（复印件需加盖公章），典当借款合同、典当质押合同、当票复印件（加盖公章），出质人、质权人和受托人的主体身份证明原件及复印件，出质人为公司的还要有股东会决议——当户交纳质押登记费用，领取受理单——领取股权出质设立登记通知书9、当金发放——填写当金发放申请表，财务及领导审核——当户填写当金收据，典当行发放当金——公证书、当票当户联交予客户10、材料归档——总经理保管：机动车登记簿原件——业务部保管：公证书，当票保管联，当金收据第二联，机动车登记簿、当金发放申请表、当户资料等复印件，以及其他相关材料原件及复印件——财务部保管：当票财务联、当金收据第一联、当金发放申请11、业务跟踪——确定客户经理，收取费用，维护客户关系，不定期回访——密切关注质押股权所在公司经营状况——根据情况及时向工商行政管理机关申请办理股权出质变更登记（比如质押人、股权所在公司的名称变更时）——当债权实现存在危险时，应考虑提前行使质押权12、续当——收回当票，结清前期费息——签订续当凭证或续借合同或还款协议，续当凭证当户联交予当户13、赎当——当户结清当金及相关费息，出示当票或续当凭证当户联，填写赎当登记表（退费单）——典当行交予当户房产证、他项权证、注销函14、绝当——抵押物估价3万以上，通过诉讼或法院强制执行收回当金及费息——抵押物估价3万以下，典当行自行处置，损溢自负注：现场查看、办理抵押、领取证件需2个以上工作人员亲手办理并做记录。
广州股权质押登记流程
广州股权质押登记流程股权质押是指股东将其持有的股权作为质押物，向贷款人融资借款的一种融资形式。
股权质押登记是指将股权质押登记到相关部门，以便进行质押融资操作。
在广州，股权质押登记流程较为复杂，需要经过多个部门的审批和登记，下面将详细介绍广州股权质押登记的流程。
一、准备材料1、股权质押合同：首先需要准备好股权质押合同，其中要包括质押人、贷款人、质押的股权份额、质押期限、贷款金额、贷款利率等相关信息。
2、公司证件：包括公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证等相关证件。
3、质押股权证书：要提供质押的股权证书原件或复印件。
4、股权确认书：质押人应向公司提出股权确认申请，由公司出具股权确认书或签字确认。
5、股东会或董事会决议：如果质押占公司注册资本的50%以上，需要提供公司的股东会或董事会的相关决议。
6、法人身份证明：提供法人代表的身份证明文件。
7、其他相关文件：根据具体情况可能还需要提供其他相关文件。
二、登记流程1、股权质押合同签订：质押双方签订股权质押合同，确定质押的股权份额和贷款金额等相关事项。
2、公司董事会或股东会决议：如质押占公司注册资本的50%以上，需要进行公司董事会或股东会的决议，确认同意股权质押。
3、质押登记申请：质押人向所持股权所在的公司提出质押登记申请，提交相关材料。
4、公司股权确认：公司根据质押登记申请，出具股权确认书或签字确认，确认质押的股权。
5、股权质押登记申请：质押人向广州证券登记机构申请股权质押登记，提交相关材料。
6、银行贷款登记：贷款人向银行申请贷款，将银行凭证提供给证券登记机构，进行登记。
7、登记手续办理：广州证券登记机构受理登记申请，进行相关手续的办理。
8、审批和审查：证券登记机构进行审批和审查，核实质押股权的真实性和合法性。
9、登记结果通知：证券登记机构审核通过后，通知贷款人和质押人登记结果。
10、登记证书领取：贷款人和质押人持相关凭证到证券登记机构领取股权质押登记证书。
合伙公司股权质押流程
合伙公司股权质押流程下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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股权质押业务流程与上报说明
股权质押业务流程及上报说明一、股权质押业务办理流程1、采集与客户股权质押融资信息，完成融资方信息要素表（见第三节），报送总部审核项目操作可行性；2、与可行性较强的项目融资方进一步沟通协商，与客户确立合作关系，由客户签署《授权委托书》（见第四节），并将质押股权托管至我公司证券营业部；3、营业部协助提交融资方融资材料（见第五节），总部对接资金方和信托方，完成项目分析报告，公司内部评审过会；4、信托方做尽职调查，完成法律合同文本制作，签订股权质押融资相关合同，并在中登公司完成股权质押手续，股权托管至我公司营业部；5、完成资金交付，项目后续跟踪服务。
再次协商行可不项目初步意向提交融资方信息要素表初步判断能否运作可行撰写项目报告提出融资申请项目立项签署合同放款付息 /还本 (回购)质押标的质押率融资规模融资期限融资成本 (年化 )资金用途还款来源增信措施融资人其它信息签署授权书提交融资尽调材料（清单见附件）设计交易结构、对接资金和信托通道项目评审过会提交融资材料（纸质版）和签署合同资金方签署相关合同合同强制执行公证完毕股票质押登记至我司名下资金方打款按季度或年度支付利息到期日支付本金及最后一期利息股票解除质押二、股权质押业务交易结构①认购信托计划②受让股票受益权** 银行 /公司融资方自有客户信托计划⑤返还本金及收益④回购股票受益权持有⑥担保③股票质押质押股票标的母公司 / 控股股东提供担保交易结构说明：1 、由总部寻找银行理财产品资金或营业部寻找公司自有高净值客户，投向股权质押信托计划产品；2 、信托方（我公司合作伙伴）运用信托计划的委托资金向融资企业购买股票收益权，为企业提供融资；3 、融资方通过中登公司将标的股票质押给信托计划，并由融资方相关企业提供担保，确保到期时按约定价格回购股票收益权。
4 、到期前融资方回购质押的股票，回购资金偿还投资者。
三、股权质押业务融资方要素表融资主体融资规模资金用途拟融资成本融资期限利息支付方式（季/ 半年/ 年）其他要求（如是否要求提前还款等）是否限售（解禁质押股票名称质押股票要点质押数量日期）质押价格Min（ 20 日均价，质押折扣率前收盘价）预警线补仓线平仓线质押股票上市公司基本情况注册资本注册地点法人代表总股本所属行业主营业务控股股东及实际融资主体控制人简介基本情况业务情况及竞争优势财务指标2012 年2011 年2010 年融资主体总资产（万元）主要财务状况净资产（万元）营业收入（万元）净利润（万元）资产负债率（ % ）ROE（%）计划还款来源其他增信措施姓名职务固定电话移动电话融资主体联系人姓名职务固定电话移动电话营业部项目联系人四、授权委托书样本授权委托书（样本）委托人：受托人：中国民族证券有限责任公司兹委托上述受托人办理股权质押融资业务，质押【】股票不超过【】万股，融资金额不超过【】万元，融资期限【】年，质押折扣率不低于【】，融资利率不超过【】，同时要求上述受托人对以上事项保密。
个人股权质押贷款流程是什么？
个⼈股权质押贷款流程是什么？1、股权质押贷款的借款⼈向贷款机构申请质押贷款，并提供相应的贷款资料。
2、股权质押贷款的借款⼈和贷款⼈双⽅应以书⾯形式签订“贷款合同”。
出质⼈和贷款⼈双⽅应以书⾯形式订⽴“股权质押合同”。
股权质押合同可以单独订⽴，也可以是贷款合同中的担保条款。
⼀、个⼈贷款流程：1、借款⼈向银⾏提交如下资料：(1)审批表;(2)本⼈有效件及复印件;(3)有效联系⽅式及联系电话;(4)银⾏认可的物，以第三⼈所有质物作质押的，还需提供第三⼈的有效⾝份证件原件及复印件和同意质押的书⾯证明;(5)银⾏规定的其他资料。
2、银⾏对借款⼈提交的申请资料审核通过后，双⽅签订、。
3、银⾏以转账⽅式向借款⼈发放贷款。
⼆、个⼈股权质押贷款的条件、⾦额、期限、利率股权质押贷款，是指证券公司以⾃营的股票、证券投资基⾦券和可转换债券作质押，从商业银⾏获得资⾦的⼀种贷款⽅式。
股票质押率由贷款⼈依据被质押的股票质量及借款⼈的财务和资信状况与借款⼈商定，但股票质押率最⾼不能超过60%。
质押率上限的调整由中国⼈民银⾏和中国银⾏业监督管理委员会决定。
(⼀)质押贷款申请⼈条件在中国境内有固定住所、具有完全民事⾏为能⼒，并且符合下列条件的中国公民均可申请个⼈股权质押贷款。
1、有正当的职业和稳定的收⼊来源，具有按期偿还贷款本息的能⼒;2、能够提供银⾏认可的有效权利质押物担保;3、遵纪守法，没有违法⾏为及不良信⽤记录;4、银⾏规定的其他条件。
(⼆)⾦额⽤储蓄存单质押贷款的，贷款额度起点为2000元，每笔贷款额不超过质押存单⾯额的80%(外币存款按当⽇公布的外汇现钞买⼊价折成⼈民币计算)，贷款最⾼限额不超过10万元;⽤凭证式国债质押贷款的，贷款额度起点为5000元，每笔贷款额不超过质押国债⾯额的90%。
(三)质押贷款期限个⼈质押贷款贷款期限最长不得超过1年且不得超过质押品的到期⽇;若⽤不同期限的多张存单或凭证式国债作质押，以距离到期⽇最近者确定贷款期限。
上市公司股权质押相关流程
上市公司股权质押相关流程第一步：前期工作一、了解出质人及拟质押股权的有关情况。
⑴出质人的出资证明书、股份或股票。
⑵出质人如为自然人，应提供有关身份的证明;如为法人，应提供营业执照及其它有关文件。
⑶出质人如为法人，另须有法人董事会同意股权出质的决议。
⑷出质人应提供有会计师事务所对其股权出资而出具的验资报告。
二、出质的股权如为有限责任公司股份，须有该公司过半数以上股东同意出质的决议。
三、了解拟出质股份是否有瑕疵，即是否有禁止出质的情况。
出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明若重复质押，需有质权人出具的同意函。
对于股份有限公司，应了解拟出质的股权是否有下列情况：⑴记名股票于股东大会召开前三十日内或者公司决定分配红利的基准日前五日内，不得进行股东名义的变更登记;⑵发起人持有的本公司的股份，自公司成立之日起三年内不得转让的;⑶公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在其任职工期间内不得转让的;⑷股东的股份自公司开始清算之日起不得转让的;⑸公司员工持有的公司配售的股份，自持有该股份之日起一年内不得转让的;⑹国家拥有的股份的转让必须经国家有关部门批准的;⑺法律、法规规定不得转让的。
第二步，签订质押合同或背书质押注意：股份出质准用禁止流质的规定。
因此，当事人在质押合同中不得约定在债务履行期届满质权人未受清偿时，质物所有权直接归质权人所有的约定。
出质行为生效条件：一、有限责任公司股权质押㈠一般规定根据《担保法》规定，以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。
质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。
经股东同意对外出质的股份，质权实现时，同等条件下其他股东对该股份有优先购买权。
即，不能取得半数以上股东的同意，则股权不能质押给股东以外的人，股权所有者只能从不同意出质的股东中间挑选质权人。
若半数以上股东同意，出质人得以将自己的股权质押给股东以外的质权人，只须在实现质权时保证其他股东的优先购买权即可。
新三板挂牌股权质押操作流程
新三板挂牌股权质押操作流程股权质押（Pledge of Stock Rights）又称股权质权，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。
按照目前世界上大多数国家有关担保的法律制度的规定，质押以其标的物为标准，可分为动产质押和权利质押。
股权质押就属于权利质押的一种。
因设立股权质押而使债权人取得对质押股权的担保物权，为股权质押。
一、新三板挂牌股权质押操作流程第一步：了解出质人及拟质押股权的有关情况：1、仔细审查有限责任公司章程中是否有对股东禁止股权质押和时间上的特殊规定；2、在公司章程中核实出质人的身份名称、出资方式、金额等相关信息以及出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明；3、出质人应提供有会计事务所对其股权出资而出具的验资报告；4、出质人的出资证明书；第二步：出质人的股权须有该公司股东过半数以上同意出质的决议；第三步：出质人签订股权质押合同，并将出资证明书交给质押权人；第四步：将该股权已经质押，不能再转让和重复质押股权，注明在公司章程和记载于股东名册中，并到工商行政管理部门办理股权出质登记。
二、新三板挂牌需提供的文件和材料1、申请人签署的《股权出质设立登记申请书》；2、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）；3、质权合同；4、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章）；注：指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明；申请股权出质注销登记，应当提交申请人签字或者盖章的《股权出质注销登记申请书》；指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明。
三、新三板股权质押相关法律条文《担保法》第78条第三款规定，以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定；《工商行政管理机关股权出质登记办法》第7条规定，申请股权出质设立登记，应当提交的材料有：申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）、质权合同、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章，下同）以及国家工商行政管理总局要求提交的其他材料；《物权法》第226条规定，质权自工商行政管理部门办理股权出质登记时设立。
上市公司股权质押相关法律规定及流程
上市公司股权质押相关法律规定及流程股权质押是指股东将其所持有的股权质押给金融机构或其他债权人，作为借款的担保物。
对于上市公司而言，股权质押是一种常见的融资手段，可以帮助公司筹集资金。
然而，股权质押涉及到一系列的法律规定和流程，本文将对此进行详细介绍。
一、股权质押的法律规定1. 公司法相关规定根据《中华人民共和国公司法》，股东有权将其所持有的股权质押给他人。
这意味着，上市公司的股东在法律上有权进行股权质押的操作。
同时，公司法也规定了股东在公司决策中的权益，如股东大会的表决权等。
因此，在进行股权质押时，股东应注意不得损害公司及其他股东的合法权益。
2. 上市公司监管指引中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）发布了《上市公司监管办法》等一系列监管指引，明确了股权质押的相关事项。
按照这些指引，上市公司应及时披露股权质押的信息，包括质押方、质押股份数量、质押起始日及到期日等。
这些披露要求旨在提供信息透明度，保护投资者的合法权益。
3. 合同法相关规定在进行股权质押时，股东与质权人之间需要签订股权质押合同。
根据《中华人民共和国合同法》，合同双方应自愿达成合意，并明确合同的内容和权利义务。
股权质押合同应明确质押股权的具体数量、质权的范围和期限等重要条款。
二、股权质押的流程1. 合作意向确认股东与质权人初步达成合作意向后，双方应进行进一步的沟通和洽谈，明确质押股权的具体数量、质权的范围和期限等。
一旦达成一致，可以正式开始进行股权质押的流程。
2. 签订股权质押合同在达成合作意向后，股东与质权人应签订正式的股权质押合同。
该合同应明确双方的权利义务，确保双方权益得到充分保护。
在签订合同时，双方应慎重考虑调整合同的条款，确保对双方都具有合理性和可操作性。
3. 股权登记股权质押生效前，质押人需要将质押的股权登记备案。
根据相关法律规定，质权人只有在质权登记后才具备对质押股权的优先权。
4. 监管披露按照证监会的监管要求，上市公司及时披露股权质押的信息是必要的。
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股权质押操作流程
1、物权凭证及材料要求
1.1必备材料
a、借款人营业执照及公司章程复印件（与原件核对后）
b、出质人持股证、出资证明书原件或工商部门股权登记证明
c、出质人（含配偶）身份证、户籍证明复印件（与原件核对后）
d、出质人营业执照及公司章程复印件（与原件核对后）
e、出质人所持股权之公司的股东会同意质押决议原件
f、出质人为公司法人的，其法人公司股东会、董事会或有权批准机关出具同意对外质押决议或批准证书，该文件与股权所在企业股东会决议不可分离。
g、授权委托书原件，该授权委托书包括质押股权所在公司出具的法人授权委托书，同时包括法人股东自身出具的法人授权委托书。
h、经办人身份证复印件（与原件核对后）
2.2其他材料
a、借款企业的验资或审计报告（原件或与原件印证后的复印件）
b、借款企业的组织机构代码证复印件（与原件核对后）
c、股东所在企业的法定代表人身份证复印件
d、借款企业的企业贷款证复印件（与原件核对后）
e、借款企业的企业近期财务报表或复印件
2、操作重点
除按业务流程及要点操作外，应重点掌握：
2.1调查核对
a、调查比对出质人所持股权证、出资证明书及工商部门股权登记证明，确认出质人所持股权的真实性；
b、审核相关决议、批准文件和授权委托文件，验证出质人的处分能力。
c、调查确证出质股权之下之权益。
d、调查评判出质人承担担保义务与借款人或借款用途的关联性，出质人以所持股权为本公司出质可视为具有密切关联性；出质人以所持股权为自身借款进行担保，应重点考查其资金用途；出质人以所持股权为第三人提供担保的一般不予受理。
e、调查确证实现质权的可能性和质权下权益的可靠性。
2.2合同签定
a、合同种类：与借款人签订借款合同，与质押人签订股权质押合同企业借款，借款人与质押人一般表现为非同一人。
质押人为股权所在企业外他人提供质押担保的，即使获得有权部门批准，质押人必须同时列为借款人，质押人以所持股权为自身借款提供担保的，其配偶必须到场签字确认文件。
2.3物权设立
a、凭证收取：物权凭证原件及物权处分凭证必须收取，并同时收取该质押股权所在企业营业执照正副原件一件，其他材料亦必须按要求收集齐全。
b、股权合同签订后，应力求办理股权质押登记手续。