连环操作失误风险事件引发的案例

连环操作失误风险事件引发的案例

一、案例经过

近日，在监测过程中发现，某网点柜员为客户办理支取49000元业务，误办成支取490元，再次办理时又错误办成存款49000元，之后反方向支取现金98900元。柜员连环操作失误，未进行反交易账务处理，双倍方向支取金额，掩盖操作失误，逃避监控，被评定为风险事件。

二、案例分析

（一）规避反交易是指柜员操作失误后，未按正确的业务流程进行更正，而是采取掩盖业务事实真相，无真实交易背景逆向操作，从而达到掩饰其操作失误的目的，这样做将会埋下更大的风险隐患。

（二）柜员为规避反交易，无视我行制度，错上加错，再次违规办理业务，导致将风险级别再次升级，严重颠覆了业务发生的真实性，严重影响了客户体验，同时也给我行资金安全带来不同程度隐患。

（三）业务运营风险核查管理办法中已明确规定反交易业务正确手续符合规定的可免除责任认定。管理人员应加强柜员对反交易正确认识，解除后顾之忧，一旦发生差错，引导其按正确的途径处理账务。

三、案例启示

（一）强化柜员风险防范意识的培训和教育，认真办理每笔业务，正确对待反交易,使其充分了解执行制度的重要性和随意操作的危害性，从而有效避免操作风险事件的再度发生，确保各项业务健康发展。

（二）增强员工合规意识，树立合规操作理念，正确对待反交易风险事件的监测与考核，消除侥幸心理，坚决杜绝规避反交易风险事件。

（三）管理机构对各类风险事件要严格区分，对主观故意违规形成的规避反交易风险事件，加大处罚力度，以维护我行规章制度的严肃性。