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银行会计部年度工作总结暨明年工作计划

今年工作总结 (1)

财务管理方面： (2)

一、规范财务行为，加强成本控制。 (2)

二、大力推动全行中间业务的发展。 (3)

结算管理方面： (3)

（一）不断完善会计风险监督防范体系和内控制度体系，防范操作风险。 (3)

（二）加强会计队伍的建设，建立和实施科学的考核机制。 (4)

（三）加快会计电算化步伐。 (5)

（四）大兴学习之风，营造出浓厚的会计文化氛围。 (5)

（五）认真履行商业银行职责。 (6)

（六）加强会计核算，强化内部管理，确保核算质量。 (7)

内部管理方面： (7)

（一）坚持以人为本的用人原则，合理调配人员 (7)

（二）建立合理的业务考核办法，进一步强化内部管理机制 (8)

（三）不断提升业务人员的管理和服务意识 (8)

明年会计工作思路 (9)

结算管理方面 (9)

一、做好会计与储蓄业务和制度的整合，稳步推进会计管理体制改革。 (9)

二、根据总行核心业务系统上线的工作安排，完成核心业务系统上线工作。.. 12

三、改进和拓展业务培训的方式和内容。 (13)

四、强化会计管理，完善内控机制，加大检查督导力度。 (14)

五、加强营业网点的监督控制，提高事后监督工作力度。 (14)

六、提高通过技术手段防范操作风险的能力。 (15)

七、继续开展优质服务竞赛活动。 (15)

八、完善柜面人员的考核制度和档案建设，加强柜面员工队伍建设。 (16)

九、加强全行随行式、离行式自助设备管理。 (17)

财务管理方面 (17)

一、大力推行我行的费用预算制度，提升我行财务预算管理水平。 (17)

二、完善相关财务规章制度，防患财务风险。 (17)

三、规范财务收支行为，实现由财务会计向管理会计的根本转变。 (17)

四、加强财务培训辅导工作，不断提升财务人员的业务素质和管理能力。 (18)

五、完善财务费用考核分配办法，推动各项业务健康发展。 (19)

六、做好费用预测和控制，大力推进中间业务，确保完成明年的利润计划。.. 19

七、深入推广SAP系统的实际运用。 (20)

今年工作总结

今年，南昌分行会计部紧紧围绕分行“调整结构，深化管理，不

断创新，努力实现质量、规模、效益协调发展”的工作指导思想，以“夯实会计基础、强化风险管理，提升管理水平”为工作目标，积极有效地开展各项工作。全行会计基础更加坚实、会计管理水平明显增强、财务行为更加规范、风险防范监督体系进一步完善。全行会计各项工作进展顺利，并呈良好发展趋势。

截止今年12月31日，我行实现税前利润20,039万元，完成全年17,000万元利润计划的117.9%。实现中间业务收入2000多万元，完成全年任务的102%。全行会计业务量304万余笔，比去年同期增加了25.6％；差错率0.17‱,比去年同期下降了48％，全年结算赔偿率为零。

回顾一年来的工作，我部着重抓了以下十一个方面的工作：

财务管理方面：

（一）规范财务行为，加强成本控制。

今年，会计部全面贯彻和执行“有保有控、稳步推进”的稳健财务政策，并结合当前形势和我行实际情况，修订了《招商银行南昌分行差旅费报销规定（第三版）》、《招商银行南昌分行车辆费用管理办法实施细则》，《招商银行南昌分行财务费用审批权限柜规定》等财务管理文件，提出了《关于在全行开展节支增效工作的若干意见》，进一步明确分、支行费用审批权限和各部室管理费用范围，加强了成本控制、规范了费用报销程序，有效地规范了全行财务行为，推动了全行节支增效工作的开展。

（二）大力推动全行中间业务的发展。

为适应我行经营战略的调整，提高我行非利差收入的比例，调动支行发展中间业务的积极性，促进全行中间业务的发展和收入的增长，分行成立了以会计部牵头的中间业务管理委员会，出台了《今年中间业务竞赛办法》，定期发布《中间业务竞赛快讯》，及时公布我行中间业务完成情况，适时报导同业及兄弟行中间业务开展动态，营造了良好的竞争氛围。为配合中间业务的开展，我部结合当地实际情况，及时修订了《国内结算业务收费标准》，规范了中间业务手续费减免的程序。为我行中间业务指标的完成起了一定的积极作用。

结算管理方面：

（一）不断完善会计风险监督防范体系和内控制度体系，加大检查工作力度，规范会计业务操作，防范操作风险。

今年，分行会计部结合防范固本工程和案件专项治理工作的开展，通过加强结算管理和事后监督力量，梳理和修订现行的规章制度，加大对支行的结算检查、事后监督和业务辅导，推行会计主管委派和完善风险监督员制，构建起以分行结算专管员、事后监督员、各支行（部）会计主管、风险监督员为核心的会计风险监督防范体系。

今年，分行会计部先后出台了《招商银行南昌分行会计工作实施细则》、《招商银行南昌分行会计工作指引》、《招商银行南昌分行会计检查辅导及考核实施细则》、《招商银行南昌分行委派会计主管及风险

监督员考核细则》等29项制度和规定。开展了全行现金库存大检查、案件专项治理自查、委托贷款检查、上门收款业务检查、离行式自助银行管理检查、网上“企业银行”其他代发业务检查、反洗钱专项检查、现金及重空管理突击检查、过渡科目专项检查等结算检查17次。事后监督坚持每月调看支行风险环节和重要岗位的工作录像。分行会计部对有章不循、屡查屡犯的行为，采取了从严惩处的措施。先后查处违规事件 6 起（均未造成经济损失），全行通报，并处三级警告处分4 人，二级警告处分 7 人，一级警告处分 1人，实行下岗待聘1人。

（二）加强会计队伍的建设，建立和实施科学的考核机制。

为全面提高全行会计、出纳队伍的整体素质，做好会计基础规范工作，贯彻总行“会计人员准入制”的要求。会计部制定和完善了《结算先进行评比办法》、《招商银行南昌分行会计结算检查辅导及考核实施细则》和《会计柜员星级评定考核办法》等考核制度，并建立了会计员工档案，动态记载员工业务培训、业务考试、月（季）度考核和日常奖罚等情况。今年，会计部先后进行了新入行员工基础知识的培训和考试，出纳、储蓄人员反假资格的上岗考试、今年会计从业资格证的后续教育和会计人员的星级评定考试。对上岗考试中不合格的柜员不予独立上岗操作，对在全行考核中连续二次排名后两位且无星级的员工采取待岗和转岗处理。对参加考评的支行会计主管实行全行排名，连续三次在全行排名末位的采取降职或转岗处理。新的会计人员