关于印发《浙江临海湖商村镇银行股份有限公司前台临柜业务考核办法》的通知(20160127)

—1— 关于印发《浙江临海湖商村镇银行股份有限公司前台临柜业务考核办法》的通知

各支行、营业部，清算中心： 现将《浙江临海湖商村镇银行股份有限公司前台临柜业务考核办法》印发给你们，请组织员工学习并贯彻落实执行。执行中如有问题，请及时与总行（运营管理部）联系。

附件：浙江临海湖商村镇银行股份有限公司前台临柜业务考核办法

浙江临海湖商村镇银行股份有限公司 2016年1月26日 (此页无正文) —2—

内部发送：业务管理部、风险管理部。 联系人：杨英姿 联系方式：85190615 临海湖商村镇银行综合管理部 2016年1月26日印发

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浙江临海湖商村镇银行股份有限公司 前台临柜业务考核办法

第一条 为进一步加强浙江临海湖商村镇银行股份有限公司(以下简称“本行”)清算中心、营业部及各分支机构网点前台临柜业务管理，规范会计业务操作行为，推进前台临柜业务考核管理制度化、规范化、程序化，制订本办法。 第二条 考核组织：总行成立前台临柜业务考核领导小组（以下简称“考核领导小组”），由分管行长任组长，风险管理部负责人、运营管理部负责人及科员为成员。 第三条 考核内容：所有前台会计业务。 第四条 考核方法： 1、由主发起行的事后监督中心按主发起行与本行的相关规章制度对前台临柜业务进行监督，对发现的各类前台临柜业务差错进行通报，并对相关责任人进行经济处罚。 2、运营管理部检辅人员每月对各支行进行检辅，对发现的问题及时通报，并对相关责任人进行经济处罚。 第五条 考核周期：实行按月考核。 第六条 责任人扣罚标准：见附件《前台临柜业务考核扣罚标准》。其中差错责任人为首次上岗临柜办理前台业务的前2个月（含）期间考核时免予经济处罚，满2个月后同其他员工参与前台业务考核。 第七条 考核操作流程 —4—

（一）每月末后10个工作日内，由运营管理部后督岗根据主发起行事后监督中心审核监督产生的差错信息向考核领导小组提交前台临柜业务监督情况书面报告。 （二）每月末后5个工作日内，由运营管理部检辅岗向考核领导小组提交检辅书面报告。 （三）考核领导小组于每月末后的20日前，完成对上月考核情况的核实、审查工作，并按月将考核落实到相关责任人，并督促做好差错整改和跟踪检查，对照扣罚标准执行处罚。对业务连带责任人，参照考核标准进行扣罚。 第八条 对在考核中发现未列入扣罚标准的差错事项，参照类似项目进行扣罚。 第九条 各支行（营业部）因特殊情况，需对通报内容中有关责任人免予处罚的，必须经支行级考核小组讨论通过，并留存相应记录以备查考。 第十条 后督岗及检辅岗应建立差错台账，对同一支行（营业部）同类型差错重复发生、未改进或整改措施未落实，视情况考核领导小组将对会计管理人员进行相应处罚；对同一柜员同类型操作差错重复发生、屡犯、未及时整改，考核小组应视情况加重处罚。 第十一条 支行（营业部）对考核扣罚有异议的，可向考核领导小组提出申请，由考核领导小组决定是否处罚。 第十二条 本办法未尽事项参照主发起行相关业务管理规定及要求执行。 —5—

第十三条 本办法由浙江临海湖商村镇银银行股份有限公司负责制订、解释、修订。 第十四条 本考核办法自发文之日起执行。

附件：临海湖商村镇银行前台临柜业务考核扣罚标准 —6— 附件 临海湖商村镇银行前台临柜业务考核扣罚标准

一、凭证整理与传递 （一）各机构的凭证影像信息必须在主发起行事后监督中心规定时间内扫描录入，业务凭证原件及时归档。未按规定送达及漏扫描柜员凭证，每次扣会计主管、扫描责任人各50元。因机构原因未按规定送达及漏柜员凭证，每次扣会计主管50元；未及时扫描或漏扫描柜员凭证，每次扣扫描责任人50元。 （二）凭证未按规定要求排列放置、整理，每次扣责任人10元。 （三）凭证夹带大头针、回形针、橡皮筋等异物，第一次扣责任人100元，第二次扣责任人200元，第三次起每次扣责任人500元。 （四）业务凭证、清单等资料未按规定要求送交的，影响流水勾对的，每张扣责任人50元；性质严重的，加倍处罚；柜员业务凭证未在规定时间内送交的，每次扣责任人100元。责任人指凭证经办人员。 （五）柜员凭证整理单上凭证张数与实际张数不符的，每次扣责任人10元；柜员凭证整理单未填写的，每次扣责任人10元,漏写要素，每次扣责任人10元。 二、业务规范性 （一）印章类 —7—

1．个人名章、附件章、作废章、抹账章等未按规定要求盖章的，每笔扣责任人10元。 2．内部重要业务类印章及清讫章未按规定要求盖章的，每笔扣责任人20元。 3．存单销户时，受理无储蓄业务公章（或业务公章）的存单，每笔扣责任人50元。 4．对外签发、承兑票据凭证业务未按规定要求加盖印章的，每笔扣责任人50元。 5．日戳印章未及时更换的，每笔扣责任人10元，同一柜员当日累计5笔以上扣50元。 （二）凭证要素类 1．业务凭证金额大小写不符或涂改的，每笔扣责任人20元；其他要素未按规定要求记载的，每笔扣责任人10元。（如该笔业务由经办、复核、授权办理，均为责任人，以下同。） 2．票据背书不连续的，每笔扣责任人50元；委托收款背书漏缺、填写错误或不规范的，每笔扣责任人50元；汇票实际结算金额未填写、填写有误或涂改的，每笔扣责任人50元；汇票多余金额栏未按规定结计余额或结平的，每笔扣责任人20元，汇票解付逾期或未用退回等特殊情况时，未附相关说明，每笔扣责任人20元。 3．业务凭证应有审批信息而未审批的，每笔扣责任人20元。超过规定额度的大额取现未经有权人审批或未填写审批单的，每笔扣责任人20元。 —8—

4．未按规定摘录客户身份证件信息或摘录客户信息不全的，每笔扣责任人10元。 5．应签收业务凭证客户未签收的，每笔扣责任人50元。 6．贷款发放时，借据的金额、利率涂改的；借款人未签章，个人借款未加盖指印的，每笔扣客户经理50元，扣经办柜员20元；贷款业务相应资料未经有权人员审批，盖章漏缺或差错，其他要素不全或相互间要素不一致的，每笔扣客户经理50元，扣经办柜员20元；贷款业务所附资料不全的，每笔扣客户经理50元，扣经办柜员20元。贷款发放时，贷款审批与实际发放金额不符，每笔扣信贷责任人50元，扣经办柜员20元。因特殊原因，审批资料需补扫描的未及时上交造成延误的，每笔扣信贷责任人50元，扣经办柜员20元。 7．应由客户签章的未签章或签章涂改或不符，每笔扣责任人20元。 8．客户填写内容与打印内容不一致的，每笔扣责任人100元。 （三）业务规范类 1．票据业务处理不符合规定的，每笔扣责任人50元。凭印鉴办理的业务，加盖的印章与预留印鉴不符、与凭证上出票人名称不符，或未按规定验印的，每笔扣责任人100元。 2．违反规定办理抹账业务的，每笔扣经办柜员100元，授权柜员100元。 3．未按规定收回客户签章确认的业务凭证的，每笔扣责任 —9—

人300元；次日追回的，每笔扣责任人100元。柜员遗失凭证，事后擅自伪造凭证的，对责任人每笔扣款1000元。 4．挂失业务处理不符合规定的，每笔扣责任人100元。办理查询、冻结、解冻、扣划、止付业务、处理手续不合规的，每笔扣经办人100元，扣授权人100元。 5．销户或换折后，存单（折）未按规定收回的，每笔扣责任人300元；次日追回的，每笔扣责任人200元。收回或换发的旧折未按规定破坏磁条的，收回的卡片未按照规定剪角作废（即沿卡片背面左上角磁条下沿且与水平不大于45度角方向进行剪切处理），每笔扣责任人20元。 6．记账串户或重复记账，内部账每笔扣责任人 20元；客户账每笔扣责任人100元。 7．验资账户验资成功后销户，未将款项转入其基本存款账户（基本存款账户开在他行的，应附开户许可证复印件），每笔扣责任人500元。单位通知存款、定期存款销户，未将款项转入其基本存款账户或者转入原转出账户的，每笔扣责任人500元。 8．柜员办理本人存取款业务的，每笔扣责任人500元。 9．未由客户本人办理应由本人办理的业务的，每笔扣责任人100元。 10．教育储蓄销户享受利率优惠，所附资料不规范的，每笔扣责任人20元。 11．单位存款账户销户时，收回未用重要空白凭证注销证明与所附凭证不一致；或凭证未收回，“客户凭证未交回证明书” —10—

未经客户签章的，每笔扣责任人20元。 12．贷款发放时，款项未转入相应的结算账户并经客户确认的，每笔扣责任人20元，经办柜员漏摘录身份证号码，每笔扣10元。贷款发放时，借款借据与借款合同之间相关要素不一致办理发放时审核未发现，每笔扣客户经理20元，每笔扣经办柜员20元。 13．对由于打印机故障等原因造成缺少打印凭证或打印记录不全，未屏幕打印流水信息注明原因并换人确认的，每笔扣责任人20元。 14．系统打印信息应清晰、整洁、可识别，模糊不清、缺少信息、无法辨别的，对责任人每笔扣款10元。 15．内部账记账金额与实际业务金额不一致的，每笔扣责任人20元。 16.附件不齐全、不匹配或以传真件作附件的，每笔扣责任人20元。 17．会计科目使用错误，每笔扣责任人50元。 18．一日三盘库记录不全，营业终了，未交叉盘点库存现金及重控凭证，每笔扣责任人50元。 （四）凭证使用类 未按规定要求使用相应凭证的，每笔扣责任人20元。 三、会计检辅类 1.现金、重要空白凭证、表外代保管物品等账实不符，每次扣100元。