融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案：D2. 融资融券交易中，投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：A3. 融资融券交易中，投资者向证券公司借券卖出的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：B4. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些？A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案：D5. 融资融券交易中，投资者的保证金比例不得低于多少？A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A6. 融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，证券公司可以采取什么措施？A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案：D7. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制？A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案：A8. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制？A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案：C9. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定？A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案：C10. 融资融券交易中，投资者的信用等级如何影响其融资融券额度？A. 信用等级高，融资融券额度高B. 信用等级低，融资融券额度高C. 信用等级高，融资融券额度低D. 信用等级低，融资融券额度低答案：A结束语：以上为融资融券测试题及答案，希望对您的学习和理解有所帮助。
(答案)融资融券业务知识考试题试题库完整
单选题：1、假设客户提交市值100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物，折算率为 70%，融资保证金比例为0.5 。
则客户可以融资买入的最大金额为（140 万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A． 200 万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C． 300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变； D 、增加。
5、以下关于信用证券账户资产的说法，正确的是（C）A.信用账户仅证券作为担保财产B．信用账户证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户的所有资产均作为担保资产D．信用账户仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（ D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
中泰融资融券测试题答案
中泰融资融券测试题答案一、选择题1. 融资融券业务是指投资者通过证券公司进行的一种（A）交易。
A. 杠杆交易B. 现货交易C. 期货交易D. 期权交易答案：A2. 以下哪个不是融资融券业务的特点？（B）A. 提高投资收益B. 无需支付利息C. 增加投资风险D. 扩大投资规模答案：B3. 中泰证券融资融券业务的杠杆比例是多少？（C）A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:4答案：C二、判断题4. 融资融券业务可以提高投资者的资金利用率。
（√）5. 投资者进行融资融券交易时，无需缴纳保证金。
（×）6. 中泰证券融资融券业务的还款期限最长为6个月。
（√）三、简答题7. 简述融资融券业务的作用。
答案：融资融券业务的作用主要体现在以下几个方面：（1）提高投资收益：通过融资融券，投资者可以放大投资规模，提高投资收益。
（2）增加投资风险：融资融券业务放大了投资规模，同时也增加了投资风险。
（3）优化市场结构：融资融券业务使得市场更加活跃，有利于优化市场结构。
（4）促进股票交易：融资融券业务有助于提高股票市场的流动性，促进股票交易。
8. 简述融资融券业务的操作流程。
答案：融资融券业务的操作流程如下：（1）投资者在中泰证券开立融资融券账户。
（2）投资者提交融资融券申请，包括融资买入或融券卖出。
（3）中泰证券审核投资者的申请，如审核通过，则将资金或证券划拨到投资者的账户。
（4）投资者进行交易，并按时还款。
（5）投资者在还款期限内还清借款和利息，结束融资融券业务。
9. 简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几点：（1）市场风险：融资融券业务放大了投资规模，市场波动可能导致投资者损失加剧。
（2）信用风险：投资者可能因还款能力不足而无法按时还款，从而产生信用风险。
（3）流动性风险：融资融券业务可能导致市场流动性不足，加剧市场波动。
（4）操作风险：投资者在操作过程中可能出现失误，导致损失。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券业务测试题库
融资融券业务测试题库（参考）注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内01、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。
A.100股（份）或其整数倍B.10股（份）或其整数倍C.1股（份）或其整数倍D.1000股（份）或其整数倍02、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B）。
A.给客户增加新的融资融券额度B.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索C.给客户延期D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继续追索03、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产04、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构05、目前，融资融券的交易期限最长是（B）。
A.30天B.180天C.60天D.90天06、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A.200%B.210%C.300%D.140%07、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A.中国证监会B.证券公司C.中国证券业协会D.证券交易所08、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
融资融券业务的二套考题及答案
融资融券业务的二套考题及答案第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ）A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上B: 大客户且信誉良好C: 老客户且手续费贡献大D: 不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。
A：证券登记结算机构、证券登记结算机构B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D: 证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ）A：继续使用B: 立即销户C: 暂停使用并设置交易限制D: 按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ）A：担保证券的范围不小于标的证券B: 标的证券的范围不小于担保证券C: 担保证券的范围与标的证券一样D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ）A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
两融业务知识考试
两融业务知识考试1. 您的姓名：2. 目前，融资融券的合约期限最长是（）。
A. 30天B. 60天C. 90天D. 180天3. 证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，以（）时间标准计算。
A. 按“天”计息B. 按“月”计息C. 按“季”计息D. 按“年”计息4. 当维持担保比例触及（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
A. 低于开仓线B. 低于平仓线C. 低于安全线D. 低于提取线5. 根据公司目前的风控制度，当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于平仓线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在（）追加担保金使维持担保比例达到安全线（）。
A. 1个交易日内B. 5个交易日内C. 10个交易日内D. 15个交易日内6. 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（）。
A. 所有证券B．可充抵保证金的有价证券C. 标的证券D．大盘蓝筹股7. 根据《交易所融资融券交易实施细则》，在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。
交易所另有规定的除外。
A. 400%B. 300%C. 200%D. 100%8. 客户账户内有100万元市值的A股票，若A股票折算率为0.7，则100万A股票可以充抵的保证金为（）。
A. 100万B．80万C. 70万D、50万9. 客户账户内有100万元现金，若融券保证金比例为0.5，授信额度足够的情况下，理论上可融券卖出最大金额为（）。
A. 100万B．200万C．300万D．400万10. 客户信用账户内有100万元现金和100万元A股票，若A股票折算率为0.6，则账户保证金余额为（）。
A. 160B. 136C．120D. 10011. 客户的信用账户中有A证券2000股，在信用账户没有负债情况下，客户最多可划出A证券（）股。
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融资融券业务测试题
1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70％.那么,该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100
B、300
C、200
D、270
2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（)时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50％
B、40%
C、25％
D、10％
3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确
B、错误
4、（)是指投资者通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券
B、卖券还款
C、直接还款
D、买券还券
5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误
B、正确
6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确
B、错误
7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为( ）。
A、信托财产
B、交易所财产
C、登记结算公司财产
D、证券公司财产
8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》
B、以上都包括
C、签订《融资融券交易风险揭示书》
D、开立信用证券账户和信用资金账户
9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%,那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元
B、160万元
C、136万元
D、120万元
10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证
B、股票
C、基金
D、债券
11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（
)按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况,在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布.
A、证券交易所
B、中国证监会
C、中国证券业协会
D、证券公司
12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）.
A、前一日平均收盘价
B、最新成交价
C、收盘价
D、净值
13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易,并将剩余证券划至其普通证券账户。
A、错误
B、正确
14、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300％.
A、正确
B、错误
A、200万元
B、50万元
C、140万元
D、70万元
25、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约.
A、正确
B、错误
26、投资者参与融资融券交易的成本包括（）。
A、印花税
B、以上都包括
C、佣金、手续费
D、融资利息、融券费率
26、当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
A、正确
B、错误
27、投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量,合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。
A、正确
B、错误
28、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易.
A、正确
B、错误
29、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25％时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至(）以下时,交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出.
A、15％
B、25%
C、20%
D、10％
30、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人。
A、500
B、1000
C、2000
D、4000
31、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、正确
B、错误
32、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）
A、增加。
B、无法判断
C、不变
D、减少
33、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？
A、强制平仓风险
B、市场风险
C、违约风险
D、技术风险
34、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时,融资、融券保证金比例不得低于50%,根据证监会窗口指导意见，我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为.
A、50％
B、60％
C、80％
D、90％
35、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60％,拟融资买入标的证券折算率为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入()元市值的证券B.本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
(公司规定的融资保证金比例
=1+60%—标的证券的折算率）
A、440
B、400
C、200
D、600
36、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除(）元非交易过户费。
A、0
B、10
C、5
D、20
37、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70％，则客户可以融资买入股票A的最大金额为( ).本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
(公司融资保证金比例=1+60％—标的证券折算率）
A、200
B、 50
C、140
D、77.8
38、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元,维持担保比例为120％，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加(）现金或等值证券。
A、4
B、1
C、2
D、3
39、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B,A和B的折算率均为70％,则维持担保比例为（）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、200％
B、300%
C、210%
D、140%
40、投资者从事融资融券交易，只能通过（）方式向信用资金账户转入现金.
50、在客户签署合同前，可以暂不向客户讲解风险揭示书、业务规则、合同等内容，可以不留痕。
A、正确
B、错误。