银行个人客户信贷业务调查资料清单

ⅩⅩ银行个人客户信贷业务调查资料清单

1、本资料清单作为ⅩⅩ银行开展个人客户信贷业务调查的基础依据，须逐项准备，避免遗漏。

2、本资料清单包括需要客户复印、填写的资料，同时请客户准备相关资料以备查阅，如相关文件有电子版，请一并提供。

备注：

（1）所有复印资料均需A4纸复印。

（2）备查资料需客户事先准备好，供现场调查人员查阅。

（3）填写资料，信贷业务人员需指导客户逐项填写，若无相关数据，则需在相关表格处填写“无”。

一、个人基本情况证明材料

1、居民身份证；

2、户口簿；

3、婚姻状况证明；若有配偶，需提供配偶居民身份证；

4、个人学历证明；

5、个人及家庭成员养老、医疗等社会保险；

6、个人从业证明材料;

7、个人信用信息查询授权书；

8、个人近年获得的荣誉证书。

二、经营情况证明材料

1、经年检的营业执照；

2、经年检的税务登记证；

3、经营许可证；

4、经营场地房屋所有权证或租赁协议；

5、财务状况或经营记录；

6、连锁、代理、加盟等有关经营协议；

7、生产经营的购销合同；

8、最近3个月水、电、燃气缴费单；

9、雇员花名册及工资发放记录；

10、注册商标或专利技术；

11、近年及近期缴纳税费证明；

12、参加行业协会、专业合作组织证明。

三、资产及收支情况证明材料

1、近年及近期个人收支或经营收支账户情况；

2、房屋产权证明；

3、宅基地证、建房许可证；

4、土地承包经营权证；

5、林权证、水域滩涂养殖使用证；

6、国债、基金、股票持有及交易情况；

7、投资及其他经营实体的协议；

8、购买车辆（设备）的证明；

9、房屋、土地、设备等出租协议；

10、财产、人寿等商业保险证明；

11、养殖、种植等农业保险；

12、家庭成员收入证明；

13、其他资产证明；

14、其他收入证明。

填写目录

一、个人及家庭情况 (5)

二、经营情况 (5)

三、财务状况 (6)

四、信用记录 (7)

五、其他情况 (7)

附件1 社会保险情况 (8)

附件2 财产保险情况 (8)

附件3 人寿保险情况 (8)

附件4 持有股票信息 (8)

附件5 持有债券信息 (8)

附件6 投资企业情况 (8)

附件7 无形资产情况 (9)

附件8 其他资产情况 (9)

附件9 其他负债情况 (9)

附件10 个人大事记 (9)

附件11 个人提供相关材料 (9)

一、个人及家庭情况

（1）“性别”：①男性②女性③未知的④未说明的。

（2）“最高学历”：①研究生②大学本科③大学专科④中专/中等技校⑤技术学校⑥高中⑦初中⑧小学⑨文盲或半文盲。

（3）“最高学位”：①名誉博士②博士③硕士④学士⑤其他。

（4）“婚姻状况”：①未婚②已婚无子女③已婚且有子女④离异⑤复婚⑥丧偶⑦离婚。

（5）“居住状况”：①自置②按揭③亲属楼宇④集体宿舍⑤租房⑥共有住宅⑦其他。

（6）“社会兼职”：①本人为各级人大代表②政协委员③担任行业协会、专业合作组织、村委会等相关职务。（7）“与该客户关系”：①配偶②父母③子女④其他血亲⑤其他姻亲。

（8）“职业”：①国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人②专业技术人员③办事人员和有关人员④商业、服务业人员⑤农、林、牧、渔、水利生产业人员⑥生产、运输设备操作人员及有关人员⑦军人⑧不便分类的其他从业人员。

（9）“职务”：①高级领导（行政级别局级及局级以上领导或大公司高级管理人员）②中级领导（行政级别局级以下领导或大公司中级管理人员）③一般员工④其他。

（10）“职称”：①高级②中级③初级④无。

二、经营情况

说明：

（1）“经营项目”：按照营业执照填写，如无营业执照填写具体经营的内容，如旅行社等；如经营多个项目，填写主营“某某”，兼营“某某”。

（2）“经营年限”：填表时间减去登记注册日期，取自然年度，无营业执照的按照开业日期计算，不足1年的为0。

（3）“经营周期”：主要经营项目从投入到产出、销售完毕的时间段，以月计量，如无明显经营周期填写12个月。

说明：“性质”：①全部自有②部分自有③全部租赁④租期不足1年。

三、财务状况

（1）“固定工资收入”：家庭成员所在单位按月发放的固定工资。

（2）“劳务收入”：本人及家庭成员对外提供劳务获得的临时性收入。

（3）“有价证券”：家庭购买国债、基金、股票的金额。

（1）“账户行”：①中国工商银行②中国农业银行③中国银行④中国建设银行⑤交通银行⑥上海浦东发展银行⑦兴业银行⑧中国光大银行⑨农村合作银行⑩其他。

（2）“账号类型”：①存款账户②贷款账户。

房产情况

（1）“房屋性质”：①自购商品房②自建房③单位福利房④小产权房⑤商铺、⑥厂房⑦其他房屋。

（2）“房屋抵押情况”：①无抵债②有抵债。

（3）“备注”：填写用途或其他相关信息。

个人车辆（设备）资产信息

（1）“类型”：①轿车②客运车③货运车④农用三轮⑤专用设备⑥通用设备。

（2）“付款情况”：①已付清全款②按揭中。

（3）“备注”中填写车辆（设备）概况以及是否卖出等相关信息。

（4）“保险情况”：交强险、全险。

四、信用记录

“贷款记录”：贷款行、贷款金额、贷款时间、贷款期限等信息。

“对外担保记录”：对外担保单位、担保金额、担保时间、担保期限等信息。

个人摊位厂房水电信息记录

土地增值税⑨农业税⑩耕地占用税⑪契税⑫其它。

五、其他情况