《保险原理》教学大纲

《保险原理》教学大纲

一、课程的性质、地位和任务

保险原理是研究市场经济条件下风险损失补偿机制及其运行规律的一门独立学科。自然灾害和意外事故等风险的客观存在及其给人类社会带来的影响或灾害，早已成为全球性的研究课题。在中国，随着市场经济体制的建立和完善，保险逐渐成为现代金融体系的四大支柱之一。与此相适应保险学日益成为金融学科体系中不可缺少、不可替代的金融学专业主干课程，在金融专业学生的知识结构中占有重要位置。

本课程的主要内容包括：风险与风险管理、保险概述、保险基本原则、保险合同、人身保险、财产损失保险、责任保险、保证保险和信用保险、再保险、保险精算、保险核保与理赔、保险投资和保险监管等。

通过本课程的教学，将使学生建立对保险的初步认识，为后续学习健康保险、医疗保险、健康保险核保和理赔、保险精算等课程奠定扎实的基础。

二、课程教学内容

第一章风险与风险管理

【教学内容】

1.1 风险的含义和构成要素

1.2风险的分类

1.3风险管理的概念和基本方法

1.4风险管理的基本程序

1.5风险管理与保险的关系

第二章保险概述

【教学内容】

2.1保险的概念及其构成要素

2.2可保风险和可保风险的条件

2.3保险的分类

2.4 保险中的逆向选择和道德风险

第三章保险的基本原则

【教学内容】

3.1 最大诚信原则

3.2 可保利益原则的含义和必要条件

3.3 可保利益原则的应用

3.4 近因原则

3.5 损失补偿原则

3.6 损失补偿原则的派生原则

第四章保险合同

【教学内容】

4.1保险合同特征和种类

4.2保险合同的主体和客体

4.3 保险合同的内容

4.4保险合同的订立

4.5 保险合同的变更

4.6 保险合同的履行

4.7 保险合同的争议处理

第五章人身保险

【教学内容】

5.1 人身保险概述

5.2 人身保险的类型

5.3 人寿保险的分类

5.4 人寿保险标准保单条款

5.5 人寿保险的准备金

5.6年金保险合同的特征及其条款

5.7 年金保险的分类

5.8 健康保险的概念和特征

5.9 健康保险的种类

5.10 意外伤害保险

第六章财产损失保险

【教学内容】

6.1 财产保险概述

6.2 财产保险的赔偿原则

6.3 财产保险的分摊原则

6.4 财产保险的准备金

6.5 火灾保险

6.6 海上保险概述

6.7 海运货物运输保险

6.8 机动车辆保险

6.9 工程保险

6.10 农业保险

第七章责任保险、信用保险和保证保险【教学内容】

7.1 责任保险的概念和特点

7.2 责任保险的承保方式及赔偿

7.3 公众责任保险

7.4 产品责任保险

7.5 雇主责任保险

7.6 职业责任保险

7.7 信用保险概念及其分类

7.8 出口信用保险

7.9 保证保险

第八章再保险

【教学内容】

8.1 再保险的概念

8.2 再保险的合同

8.3 比例再保险

8.4 非比例再保险

8.5 再保险的经营与管理第九章社会保险

【教学内容】

9.1社会保险的概念

9.2 养老保险

9.3 失业保险

9.4 医疗保险

9.5 生育保险

9.6 工伤保险

第十章保险精算

【教学内容】

10.1 保险精算的基本原理

10.2 保险费率

10.3 非寿险精算

10.4 寿险精算

第十一章保险核保和理赔【教学内容】

11.1 保险核保

11.2 保险索赔和理赔概述

11.3 保险理赔的程序

11.4 委付

第十二章保险投资

【教学内容】

12.1保险投资的概述

12.2保险投资的资金来源和投资形式

第十三章保险监管

【教学内容】

13.1保险监管的概述

13.2保险组织的监管

13.3 保险经营的监管

13.4 保险财务的监管

13.5 保险偿付能力的监管

三、学时分配

四、推荐教材及参考书

1. 建议使用教材

孙祁祥主编，保险学，北京大学出版社，2013年3月第5版。

2. 主要参考资料

向俊红、吴肇庆主编，保险学，四川大学出版社，2016年9月第1版。