最新反洗钱试卷1最终版

反洗钱试卷1最终版

反洗钱测试试卷Ⅰ

单位姓名分数

一、单项选择题(每题1分，共40分)

1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（）开始施行。

A、2007年1月1日

B、2007年3月1日

C、2007年5月1日

D、2006年10月31日

2、负责反洗钱资金监测的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安部

D、最高人民检察院

3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( )。

A、公安部

B、国务院

C、中国人民银行

D、财政部

4、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司

D、中国反洗钱监测分析中心

5、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3

B、5

C、7

D、10

6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户

B、熟悉你的客户

C、见过你的客户

D、了解你的客

户

7、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

A、无需出示身份证件

B、只出示代理人有效身份证件

C、只出示被代理人有效身份证件

D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）

A. 5年

B. 10年

C. 15年 D、永久

9、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。

A、金融行动特别工作组

B、金融情报中心

C、艾格蒙特集团

D、巴塞尔银行监管委员会

10、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、检察机关

B、其他金融机构

C、监管部门

D、行政主管部门或者公安机关

11、以下不属于“黑钱”来源的是（）。

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

12．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A:3年 B:5年 C:10年 D::15年

13．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万 B:50万 C:200万 D:500万

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）。

A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户

16．金融行动特别工作组的工作目标是（）。

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议

C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

17、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A、24小时

B、48小时

C、64小时

D、7日

18、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

19、开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（）的日常零星开支所需核实库存现金限额。

A、1—3天

B、3—5天

C、5—8天

20、（）年，中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规

定和国务院要求设立了中国反洗钱监测分析中心。

A、2003年

B、2004年

C、2005年

D、2006年

21、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、办理业务的金融机构

B、开立帐户的金融机构

C、发卡银行

D、收单行

22、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。

A、只提交大额交易报告

B、只提交可疑交易报告

C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

23、海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（）。

A、人民币

B、外币现钞

C、人民币和外币现钞

24、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）。

A、人民检察院

B、税务机关

C、公安机关

D、审计机关

25、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（）。

A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币

B、企业频繁使用大量人民币现金购汇

C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁。

26、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下

B、二十万元以下

C、一百万元以上 D 一万元一下

27、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。