反假币证学习案例题

案例题：

1.小李是某银行职员，7 月4 日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民

币100 元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到 2 楼办公室，和同事们

仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返

回柜台将凭证交给张先生，上述案例中，违反假币收缴程序的是（）答案：ABCD

A.未在背面中间处加盖假币印章

B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”，“当面盖章”

C.银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证

D.没有履行告知程序

2.《中国人民银行办公厅关于做好2014 年下阶段反假货币工作的通知》（银办发（2014）113 号中，各银行

业金融机构开展反假货币业务自查与整改的业务范围包括（）答案：ABCD

A.假币收缴业务开展情况

B.清分中心发现假币上

缴人民银行工作开展情况

C.冠字号码查询工作开展情况

D.在用点钞机具性能及维护升级情况

3.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，确认是假币后，填写了《假币代保管登记簿》，

在假币实物上加盖“假币”印章后，交假币保管人员，与柜面收缴的假币一起妥善保管，在上述案例中，违

反规定的有（）答案：ABCDE

A.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，应向现场负责人报告

B.金融机构清分中心操作发现假币，应换人复核，确定是否是假币

C.由现场负责人按规定填写《假币代保管登记簿》

D.假币实物不加盖“假币”印章

E.清分中心发现的假币，应单独妥善保管

4.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现

金用 B 类点钞机清点后，加入钞箱内。当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，

故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手

中的假币，并将假币做撕毁处理。该案例中违反规定有（）答案：ACD

A.自助设备加钞现金未经过清分

B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询

C.接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询

D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴

5.根据《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办法（2009）125

号）文件要求，以下对商业银行自助设备加钞环节的管理要求表述正确的是（）答案：CD

A.2009 年7 月1 日起，各商业银行供取款机，存取款一体机运行的钞票均需经清分后方可加入自助设备

B.2009 年7 月1 日起，各商业银行供取款机，存取一体机运行的钞票均需经手工清点后方可加入自助设备

C.2009 年7 月1 日起，各商业银行供取款机，存

取一体机运行的钞票凡有条件的均需经清分机清分后方可加

入自助设备

D.2009 年7 月1 日起，各商业银行供取款机，存取一体机运行的钞票凡未经过清分机清分的钞票必须经手工

清点后方可加入自助设备

6.小李大学毕业后，于2004年7 月3 日在某银行求职，并顺利被录用为储蓄柜员。8 月 4 日小李刚上班就办

理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给储

蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是用红色油墨

盖上假币印章，并开具了假币没收凭证，____回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。请指出这个案

例中的操作是否违反的规定包括。答案：ABCD A.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖戳”

B.假币印章应使用蓝色油墨而非红色油墨。

C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证

D.没有履行告知程序

7.2013 年3 月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于 3 月8 日被某银行

收缴的一张100元人民币假币。

小刘将币卷别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。3 月14 日，小刘出差回来后通知收缴单位送

达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。请

指出该案例中的操作那些违反了规定程序____？答案：ABCDA.小刘受理李女士的电话鉴定申请B.小刘3月14 日通知收缴单位送达鉴定货币，超过规定时限

C.小刘独自进行鉴定：违反了至少由两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论

D.对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收：违反了应由鉴定单位直

接没收。

8、杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员

小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，

小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。

以下有关上述案例中，说法争取的____？答案:ABCD

A、小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关报案。

B、小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封。

C、小王应向客户开具《假币收缴凭证》

D、小王没有向客户履行告知程序

9、市民张某于2014年5 月30 日22:09 在某银行业金融机构ATM机取款2000元，于6 月9 日11:15向该行

反映其从该行ATM取得 2 张同号假币（冠字号码NH37480641）。随后，该行调查人员在该网点展开调查，现

场测试为事发ATM 机配款的清分机，测试结果该清分机能够有效拦截测试的假人民币。其后，调查组复核了

该行现金中心记录的人民币冠字号码信息，也未发