供应链金融环境下企业融资问题研究-以海尔为例-金融-毕业论文
供应链金融对企业融资约束影响的实证研究
供应链金融对企业融资约束影响的实证探究关键词：供应链金融；融资约束；企业融资；融资可得性；融资成本；信用度1.引言近年来，随着我国经济的快速进步，企业对融资的需求日益增加，但由于传统融资方式的限制，导致了企业融资难、融资贵的问题。
为解决这一问题，一种新兴的融资模式——供应链金融应运而生。
作为一种基于供应链的融资模式，供应链金融不仅为企业提供了多样化的融资方式，还能够缓解传统融资方式所带来的融资难、融资贵的问题。
因此，探究供应链金融对企业融资约束的影响，对优化我国金融市场、增进经济进步具有重要的意义。
2.文献综述2.1 供应链金融的定义和特点供应链金融是指基于供应链生态系统，通过结合金融服务和信息技术，为供应链中的各个参与方提供全生命周期的融资解决方案。
其主要特点包括资金链、信息链和风险链，能够为企业提供多样化的融资方式，同时还能有效管理供应链中的各种风险。
2.2 供应链金融对企业融资的影响从融资渠道、融资成本和融资可得性等方面来看，供应链金融对企业融资有着显著的影响。
其中，供应链金融提供的多样化融资方式可以缓解传统融资方式所带来的融资难、融资贵的问题；通过信息链的建立，企业的融资成本可以得到有效控制；同时，供应链金融对企业融资的可得性也有着乐观的增进作用。
2.3 供应链金融对信用度的影响供应链金融不仅能够提高企业融资可得性和降低融资成本，还能够提升企业信用度，从而降低融资风险。
通过在供应链金融平台上的平时来往和管理，企业的来往记录和信用记录可以被记录和验证，从而增加企业的可信度和诚信度。
3.实证探究本文通过对某供应链金融平台的实证数据进行分析，并对该平台上的企业进行问卷调查，以探究供应链金融对企业融资约束的影响。
3.1 数据样本和变量定义本探究选取某供应链金融平台上的100家企业为探究对象，以其在平台上的融资数据作为分析样本。
其中，本文所关注的变量包括企业融资可得性、融资成本和信用度等。
3.2 实证结果分析起首，通过对供应链金融平台上的融资数据进行统计分析，得出以下结论：通过供应链金融平台，企业可以更加灵活地选择融资方式和融资期限，融资可得性得到了有效提高。
供应链金融视角下小微企业融资问题研究
供应链金融视角下小微企业融资问题研究随着国家经济发展的不断壮大，小微企业已经成为推动经济增长的重要力量。
然而，这些企业在融资方面面临着很大的困难，尤其是在一些传统金融机构中，由于小微企业的规模较小，信用风险高，没有很好的抵押品等原因，使得他们难以获得融资支持，这也是制约其发展的重要因素之一。
如何解决小微企业融资问题，既是政府工作的重要环节，也是金融机构面临的挑战。
供应链金融是一种新的融资方式，其特点在于贸易关系中每个环节都可以融资，整个供应链被视为一个整体，将资金与交易紧密结合，为企业提供融资和贸易融资的解决方案。
与传统的融资方式相比，供应链金融能够有效减少融资风险，提高资金利用效率。
因此，对于小微企业来说，供应链金融可以作为重要的融资方式之一，应用供应链金融模式可以解决小微企业融资问题。
供应链金融模式主要包括三个环节：预付款融资、应收账款融资和库存货物融资。
其中，预付款融资是指客户事先支付货款给供货商，从而在供应链中链条的最前端形成了一笔融资；应收账款融资则是指将应收账款抵押给金融机构，换取一定数额的融资；库存货物融资则是将企业库存的货物作为抵押品，换取融资支持。
预付款融资主要针对供应链上游的企业，解决上游企业资金不足的问题，能够让它们及时采购原材料并进行生产，从而确保下游企业商品供应。
应收账款融资则主要为供应链中下游企业融资，解决小微企业缺乏流动资金的问题。
在应收账款融资过程中，金融机构通过对企业信用评估，选择优质应收账款进行融资，使得企业能够更加灵活地运用资金，降低了融资风险。
库存货物融资则主要是指提供仓储货物为抵押，解决销售困难或库存积压而导致资金困难问题。
总之，供应链金融可以从多个角度来解决小微企业的融资问题，它可以充分利用供应链的优势，将企业间的交易和资金流动结合起来，提高资金利用效率，减少信用风险，同时也能够支持企业的生产和经营，促进经济发展。
因此，政府和金融机构应该加强对供应链金融的推广和应用，在小微企业中大力推广应用，以实现更好的融资效果。
供应链金融视角下小微企业融资问题研究
供应链金融视角下小微企业融资问题研究一、小微企业融资问题的现状小微企业由于规模小、信用等级低、可贷款抵押物少，往往难以获得传统金融机构的融资支持。
很多小微企业在发展初期，普遍面临着融资难题。
大多数传统金融机构对小微企业采取的是严格的风险控制措施，例如高要求的抵押担保和严格的贷款审查流程，这使得小微企业难以获得足够的融资支持。
传统金融机构的融资渠道单一，利率较高，融资周期长，难以满足小微企业融资的灵活性和及时性需求。
二、供应链金融对小微企业的意义供应链金融是指以供应链为基础，通过金融手段为供应链各参与方提供融资、支付和风险管理等服务的一种金融模式。
在供应链金融模式下，小微企业可以通过与供应链上游企业建立合作关系，通过其信用和交易记录获取融资支持。
供应链金融主要包括应收账款融资、订单融资、库存融资、预付款融资等多种形式，能够为小微企业提供灵活、便捷、低成本的融资支持。
供应链金融通过提供基于交易数据的融资服务，可以降低小微企业的融资成本，缩短融资周期，提高融资效率，从而帮助小微企业解决融资难题。
三、供应链金融模式下小微企业融资问题的解决方案1. 强化小微企业信用体系建设。
金融机构可以通过与供应链上游企业合作，共享小微企业的交易数据和信用信息，建立小微企业的信用档案，为其提供更加精准的融资支持。
金融机构可以加强对小微企业的信用评估，建立多维度的信用评价体系，提高对小微企业的贷款审查通过率。
2. 拓宽小微企业融资渠道。
金融机构可以通过与供应链上游企业合作，为小微企业提供应收账款融资、订单融资等多种融资方式，满足其不同的融资需求。
金融机构可以通过信用保险、担保等手段，降低对小微企业的融资风险，吸引更多资金进入小微企业领域。
3. 提高供应链金融服务的普惠性。
金融机构应加大对小微企业的金融服务力度，提高供应链金融服务的普惠性。
金融机构可以通过技术手段，如区块链、人工智能等技术，降低融资成本，提高融资效率，为更多小微企业提供融资支持。
供应链金融下中小企业融资研究
供应链金融下中小企业融资研究
随着我国经济的快速发展，中小企业已成为推动经济增长的重要力量。
然而，中小企业的融资需求长期以来存在着诸多问题，如融资难、融资成本高等。
针对这些问题，供应链金融成为了解决中小企业融资难题的新途径。
供应链金融是指以供应链生态链为基础，通过金融机构提供资金和信息服务，促进供应链上的各参与方（企业、金融机构、供应商、客户等）优化融资渠道，实现供应链各环节的高效运作。
从实践中可以看出，供应链金融能够为中小企业带来更多的融资渠道和更低的融资成本，提高中小企业的融资效率。
供应链金融的主要融资方式包括保兑仓、票据融资、应收款转让等。
其中，保兑仓是指企业将库存货物或预收货款在银行质押后取得贷款，以此提供流动资金，使企业能够及时采购原材料和支付生产过程中出现的各项费用。
票据融资是指企业将商业票据出售给金融机构，以获取短期流动资金；应收款转让则是指企业将应收账款卖给金融机构，以改善自身的流动性状况。
与传统融资相比，供应链金融具有以下优点：
第一，供应链金融的融资渠道更为多元化。
传统融资主要依赖于银行贷款，而供应链金融通过优化供应链上各环节的融资渠道，提升了中小企业的融资渠道多元化程度，降低了企业的融资风险。
第二，供应链金融的融资成本更低。
供应链金融能够让银行通过对供应链的风险评估和证明性材料，从而实现提供抵押和担保方式的改进，使得中小企业可以获得更低的融资成本。
第三，供应链金融的流动性更强。
传统融资需要企业具备一定的资产负债表，而供应链金融则可以通过对企业的销售和应收账款等数据进行分析，提高了中小企业融资的流动性，为企业提供了更多的融资机会。
关于供应链金融论文
关于供应链金融论文供应链金融是随着我国中小企业融资难问题的越趋严重、商业银行传统业务的自身突破以及现代物流的发展这三个主要驱迫因素而发展起来的。
供应链金融论文范文一：商业银行供应链金融风险管理评估摘要：按照风险管理流程，对商业银行开展供应链金融业务面临的企业文化差异风险、自然环境风险、市场风险和产业风险等供应链层次的风险，以及信用风险、操作风险和法律风险进行评估。
对于供应链层次的风险采用风险承担、风险规避或风险补偿策略;对于信用风险采用风险对冲和风险规避策略;对于操作风险采用风险控制和风险补偿策略;对于法律风险采用风险控制策略。
明确供应链金融业务各参与主体的权利和义务，尽可能完善各种契约合同文本。
制定风险管理解决方案，并不断监督与改进，从而将风险控制在与商业银行总体目标相适应并可承受的范围内。
关键词：供应链金融;商业银行;风险管理;风险评估1引言供应链金融的概念最早发端于20世纪80年代。
近年来，随着供应链管理与金融学的融合以及实践的发展，供应链金融作为商业银行信贷业务的一个专业领域和解决中小企业融资问题的一种方式，聚焦了理论界越来越多的目光。
商业银行的风险评估是银行贷款的核心内容，这也预示着供应链金融中风险管理研究将成为一个重要的、活跃的理论研究前沿。
Sun il(2017)从社会环境和市场环境的角度，提出供应链金融的风险多元性和复杂性。
Di erc ks(2017)具体分析了资产支持类融资业务风险识别和管理的策略，认为第三方物流企业在供应链金融风险控制方面有不可替代的作用，其参与风险控制很有必要。
供应链金融模式对小微企业融资问题的解决研究
供应链金融模式对小微企业融资问题的解决研究引言：面对日益发展和繁荣的全球供应链市场，小微企业融资问题成为限制其发展的一个主要挑战。
由于资金不足和缺乏信用背景，这些企业往往难以获得传统融资渠道的支持。
因此，小微企业需要寻找一种创新的融资方式来解决这一问题。
本文对供应链金融模式进行了研究，探讨了其如何对小微企业的融资问题提供解决方案。
1. 供应链金融模式的概述供应链金融是一种基于供应链关系的融资模式，通过整合供应链的各个环节，将融资与贸易结合起来。
这种模式主要通过延长融资周期和共享风险来提高小微企业融资的可行性。
供应链金融模式通常涉及到多个参与方，如供应商、买方和金融机构。
2. 供应链金融模式的特点供应链金融模式具有以下几个特点：2.1 多方参与：供应链金融模式要求供应商、买方和金融机构之间的密切合作。
供应商将货物卖给买方，金融机构提供融资支持，形成一个联合体。
2.2 资金流动：供应链金融模式注重资金的流动性。
融资往往通过供应链的各个环节进行，并利用信息技术来提高效率。
2.3 风险共担：供应链金融模式通过分散风险的方式来提高小微企业融资的可行性。
各个参与方共同承担着融资过程中的风险。
3. 供应链金融模式对小微企业融资问题的解决3.1 解决资金不足问题：供应链金融模式通过延长融资周期和充分利用供应链中的资金来解决小微企业融资问题。
供应商可以通过提供融资给买方来获得资金，并将这些资金用于购买原材料和生产货物。
3.2 解决信用背景问题：小微企业由于缺乏信用背景，往往难以获得传统金融机构的支持。
供应链金融模式通过基于供应链关系的信用评估来解决这一问题。
供应商和买方的历史交易记录以及供应链中的货物流动情况可以被用作信用评估的依据。
3.3 提高小微企业的融资渠道：传统融资渠道对小微企业的支持往往有限，而供应链金融模式可以为小微企业提供更多的融资选择。
除了传统金融机构，供应链金融模式还可以利用其他参与方的资金来支持小微企业的融资需求。
新经济时代我国企业供应链的管理——海尔集团的经验及启示
内容摘要：[ 论文关键词]新经济供应链管理电子商务海尔集团[ 论文关键词]新经济供应链管理电子商务海尔集团一、引言近些年来.为了追求规模经济、我国一些大型企业往往采取“大而全”和山小而全月的纵向一体化的生产组织模式。
其最明显的特征是企业的所有物料需求尽量自己满足。
这种管理模式在制造商主导市场的经济形势下曾经发挥了不错的效果。
但在全球经济环境发生重大变化的新经济时代。
在新经济时代的挑战面前。
暴露出了三个严重问题:首先。
对于复杂多变的市场需求。
庞大的企业组织无法敏捷的做出响应，其次.有限的资饵消耗在众多的经营领域中。
企业难以形成突出的核心优势:第三.无论是自建、控股还是兼并.企业都必须付出巨大的投资、而日益预繁的经济波动使企业难以承受过重的投资和过长的建设周期带来的风险。
发达国家的大型企业面对上述问题.开始将自身的相力转向其产品关键技术之处，企业管理模式由此转向“横向一体化’，的模式。
进而出现了供应链管理(supplychainmanagement,简称scm)这一新型生产组织模式。
二、供应链和供应链苍理的荃本含义供应链管理思想是进入二十世纪九十年代以后被作为增强企业竞争力的辰重要的方法提出的。
进入sa年代. 工业化的普及使生产率和产品质童不再成为竞争的绝对优势;当企业面临全球化的大市场竟争环境时.任何一个企业都不可能在所有业务上成为世界上最杰出者。
如果所有的业务都由企业自己来承担.它必然面对所有相关领域的竞争对手。
因此.只有联合该行业中其它上下游企业。
建立一条业务关系紧密、经济利益相关的供应链实现优势互补。
才能适应社会化大生产的竞争环境。
共同增强市场竞争实力。
在供应链中.企业内部存在着物流、信息流、资金流的流动.企业与企业之问也存在着这样的流动关系.其中，物流是从供应商到顾客手中的物质产品流:信息流包括产品需求、订单传递、交货状态及库存信息;资金流包括信用条件、支付方式以及委托与所有权契约等。
供应链管理指的是从供应商开始，经由制造商与各级分销商，直到益终用户的全过程的物流、信.息流、资金流的集成化管理。
供应链金融相关论文范文
供应链金融是随着我国中小企业融资难问题的越趋严重、商业银行传统业务的自身突破以及现代物流的发展这三个主要驱迫因素而发展起来的。
下面是为大家整理的供应链金融相关论文，供大家参考。
一：浅析供应链金融【摘要】近几年发展迅速的供应链金融业务有效的解决了中小企业融资等问题。
本文主要对供应链金融的定义、特点及参与主体进行简要介绍，并分析业务的主要优势。
【关键词】供应链金融;融资一、供应链金融的定义与特点在我国，最先进行供应链金融探索的是深圳发展银行，之后越来越多的银行参与到相关产品的研发和业务的市场推广上。
深发展银行将供应链金融定义为“在对供应链内部的交易结构进行分析的基础上，运用自偿性贸易融资的信贷模型，并引入核心企业、物流监管公司、资金流导引工具等新的风险控制变量，对供应链的不同节点提供封闭的授信支持及其他结算、理财等综合金融服务”。
根据供应链金融的定义可以看出其有如下特点：1评估的整体性整体评价体现在银行分别从企业所处行业的供应链和企业自身来系统的分析和评价是否具备所要求的条件。
行业分析主要考虑宏观经济环境，行业发展潜力等;供应链分析结合上下游企业来分析需要融资的中小企业在其中所处的位置，市场竞争力和面临风险等;企业自身实力分析主要是通过对企业运营状况的了解来判断是否具备履行合作义务的实力。
2还款的自偿性供应链金融就是一种基于结构性融资理论发展起来的融资模式。
它并不是利用授信到期的企业综合现金流，而是在交易发生的过程中以产品的销售收入来进行偿还负债。
这种为了支持企业进行生产，销售产品的自偿性融资模式体现了其获得企业还款的及时性，稳定性，并且还款金额较小，相比于传统方式风险更小。
3参与主体多元化供应链金融与传统贷款模式不同，在运作过程中涉及到供应链内外的各行业交易主体，比如有第三方监管的存货类融资产品，涉及到银行等金融机构，信用评估公司，物流监管公司，以及供应链上的核心企业和需要融资的中小企业。
下一节仔细介绍各个主体在供应链金融融资模式中的作用。
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摘要 金融市场快速发展影响着我国企业经营。由于资金需求是企业不可避免的环节，无论是出于资金缺乏还是企业扩张的需求，融资能够为企业提供稳定的资金来源，促进企业成长。金融供应链属于新型金融生态，具有普惠性，解决了中小企业融资难的问题。 虽然供应链金融模式可以使各方成员受益，且近年来在中国发展迅速，然而，目前中国的供应链金融仍处于发展的初级阶段，仍然无法充分发挥供应链金融带来的诸多好处。其在实际运用中还有需要改进的问题和风险。 首先我去了解了供应链金融的相关基础知识和供应链金融环境下企业融资特征，然后再去探求了我国企业融资遇到的问题，最后我以海尔集团融资案例作为出发点，通过近年来海尔集团在供应链金融环境下采取的应对措施和取得优势，结合供应链金融相关理论,分析供应链金融环境下融资的优势和问题。最后根据全文论述总结了供应链金融生态发展的未来趋势。
关键词：供应链金融；海尔公司案例；风险控制； ABSTRACT With the continuous innovation of financial products, supply chain finance emerges as the Times require, which provides new ways and means for enterprises to solve the problem of financing difficulty. As a new financing method, supply chain finance has been paid more and more attention. Supply chain finance provides a series of financial products and services to the member enterprises of supply chain based on the credit status of the core enterprises Effectively reduced the financing difficulty and cost of the whole chain. Although the financial model of supply chain can make every part of the members gain benefits, and it has developed very rapidly in China in recent years, at present, China's supply chain finance is still in its primary stage of Development Supply chain finance can not give full play to the many benefits that can be brought by enterprises, but there are still problems and effects that need to be improved in practical application. I take the Haier Group financing case as the starting point, through the response measures and advantages that Haier Group has taken in the supply chain financial environment in recent years, combined with the relevant theories of supply chain finance, this paper analyzes the advantages and problems of enterprise financing in the supply chain financial environment, and puts forward some suggestions to promote the healthy development of supply chain financing. Keywords：Supply Chain Finance; Haier Case; Risk Control 目录 引言 ........................................................................................................................... 1 一、供应链金融相关理论 ....................................................................................... 2 （一）供应链金融内涵 ................................................................................... 2 （二）供应链金融特点 ................................................................................... 2 （三）供应链金融模式 ................................................................................... 2 二、供应链金融环境下企业融资特征及存在问题 ............................................... 5 （一）供应链环境下企业融资特征 ............................................................... 5 （二）现阶段我国供应链金融存在的问题 ................................................... 6 三、案例分析-海尔集团 ......................................................................................... 8 （一）海尔集团的基本情况 ........................................................................... 8 （二）海尔集团的融资模式分析与操作 ....................................................... 8 （三）海尔模式的启示 ................................................................................. 11 四、供应链金融环境下企业融资对策 ................................................................. 12 （一）加强企业内部协作和企业间协作，稳定供应链金融环境 ............. 12 （二）加强供应链风险管理力度 ................................................................. 12 （三）进一步完善相应法律法规 ................................................................. 13 结论 ......................................................................................................................... 14 致谢 ......................................................................................................................... 15 参考文献 ................................................................................................................. 16 引言 企业是促进经济发展的重要力量，但是因为参与竞争的核心力量不足，没有可以抵押的产权，还有无法从容面对较大的风险，导致这些企业融资十分困难，制约着企业的生存和发展。在这样的背景下，金融机构为了获得更多市场份额，对自身业务结构进行调整，以更多元的服务方式为那些存在融资需求的企业提供多种配套服务。在市场化配置的作用下，供应链金融成为这些金融机构对接市场需求的有效工具。供应链金融的特点在于从客户需求到融资完成的整个供应链管理均被金融机构纳入业务范围，显然对借贷者的背景调查和信用风险评级成为了供应链管理的基础。这种新的金融融资方式有其特别的优势吸引了大量融资需求客户，并且在逐步发展中完善其风险漏洞，办理流程以及还贷程序，成为当前金融市场中一股新发势力，对传统融资渠道造成冲击。 虽然这种新型的金融模式能够让链中的每位成员都获得利益，其成长速度也是肉眼可见的，但是，目前我国供应链金融在发展阶段仍旧处于初级的阶段，还不能百分百展现它给链中成员带来的各方位效益，在实际运用中还有需要磨合改善的问题和难点。我以海尔集团融资案例作为出发点，通过近年来海尔集团在供应链金融环境下采取的应对措施和取得优势，结合各个学者对供应链金融相关的阐述，分析企业在供应链金融环境下进行融资的优势和存在的问题，使各个方面的联系更加紧密，在取得更大收益的同时有效控制风险，完善我们的风险防范措施。