个人客户资信调查报告
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个人客户资信调查报告
一、融资租赁设备清单及商议的融资租赁方案
机动车上牌地点
合同邮寄地址
二、承租人基本情况介绍
一)、基本资料
家庭地址
承租人工作单位
联系方式
配偶工作单位
联系方式
二)个人简历概述:
三)、家庭其他成员及亲戚情况说明:(包含个人工作学习单位、电话等)
亲属姓名
与承租人关系
联系方式
工作单位及职务
亲属姓名
与承租人关系
联系方式
工作单位及职务
四)、社会关系情况说明(包含其个人的身份、电话、工作单位等)
朋友姓名
联系方式
工作单位及职务
朋友姓名
联系方式
工作单位及职务
五)、相关人员合影展示(数码照片)
六)、从当地交通枢纽中心到达客户住处的交通路线,或客户住处的主要参照物
三、资产情况分析
一)、房产:
按揭、抵押情况
房产性质
购买时价格
1
折合当地市场价值
是否复核原件
土地:
二)、拥有的工程机械:
机械品牌及型号
是否按揭或抵押
购买时价值(元)
扣除按揭、抵押后的净价值(元)
按市场行情折旧后的资产价值(元)
是否复核发票、机动车登记证、车辆行驶证原件等
三)、拥有的汽车等其它资产:
机械品牌及型号
是否按揭或抵押
购买时价值(元)
扣除按揭、抵押后的净价值(元)
按市场行情折旧后的资产价值(元)
是否复核发票、机动车登记证、车辆行驶证原件等
四)、其他资产(如:货币、证券等,有则说明:)
种类
数量
总价值
备注
其它资产备注:
五)、资产情况总结:(具体阐述扣除按揭、抵押后的净总价值)
是否符合融资方案。
四、客户还租能力分析
客户工程分析1) 以往的工程合同分析(包含主要工程合同、合作伙伴、是否复核工程合同原件、合同中约定标段、价格、期限等)
以往的工程合同分析备注:
工程名称
项目情况
项目执行情况
信息来源
是否复核原件
备注
2) 购买此次设备的工程合同分析(要求同上)
工程名称
项目情况
项目执行情况
信息来源
2
是否复核原件
备注
购买此次设备的工程合同分析备注:
2、工程收入支出分析(包含原有车辆、拟购车辆)
车辆收入
车辆型号
方式
月收入
车辆月支出
按揭款
工资
养路费
油费
其他
支出合计
3、当地工程机械行业的现状分析(针对客户所购产品进行调查)
2) 当地竞争对手状况(包含该地有多少同类的竞争对手,承租人在当地所处的位置,其他竞争对手的情况简述)
3) 租赁市场的价格(吨位型号台班(元) 包月(元))
C20 ¥260.00
C25 ¥265.00
C30 ¥270.00
C35 ¥330.00
C40 ¥
泵送价格
4、客户的现金来源:(包含回款率分析)
3
1)、工程项目现金流分析
收入情况
支出情况
总结
2)、其他收入来源现金流分析
收入情况
支出情况
总结
五、客户信用状况分析
1、银行按揭的还款情况
产品名称
贷款金额
购买日期
还款期数
已还期数
还款情况
备注
2、分期付款的还款情况
产品名称
贷款金额
购买日期
还款期数
已还期数
还款情况
备注
六、其他相关信息(关于客户自身的其他有助于项目判断的信息,如:客户的印象评价、社会关系等)
七、担保人信息
担保人姓名
联系方式
身份证号码
家庭地址
工作单位
配偶姓名
联系方式
身份证号码
工作单位
备注
4
八、项目综合评价客户经理员对客户的各方面总结分析)
个人客户提供的相关材料
1、身份证复印件(如果是单身到当地派出所提供单身证明)
2、结婚证复印件
3、户口薄或户口卡复印件
4、配偶身份证复印件
5、配偶户口薄或户口卡复印件
6、夫妻双方居住证明(有户口本则不需要)
7、拥有的设备、轿车的发票复印件、车辆登记证书复印件、房屋产权
复印件、土地产权复印件、股权复印件、国债复印件{要求提供本
人名下资产大于等于融资额!除按揭、分期等或有信用资产其他
任意资产皆可,按揭、分期资产需提供还款情况证明(还款流水)}
8、以往的工程合同、购买此次设备的工程合同
9、其它能说明个人实力的材料
业务员需提供
1、产品买卖合同
2、融资申请表
3、融资方案确认表
4、特种信用评审表{事业部特批项目(如有)}
5