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反洗钱现场检查协助管理实施细则（试行）

第一章总则

第一条根据中国人民银行《反洗钱现场检查管理办法（试行）》、《反洗钱非现场监管办法（试行）》及《xx银行股份有限公司反洗钱管理办法》，特制定本细则。

第二条本细则适用于总行及各分支机构。

第二章反洗钱现场检查协助管理

第三条接到人民银行及其分支机构或其他执法机关现场检查通知后，各级内控合规部门应及时与监管机构进行联络沟通，进一步详细了解检查范围、内容及具体要求等，并及时向本级机构行长办公会或上级内控合规部门汇报。

第四条按照监管机构的检查要求，各级内控合规部门及专项协查小组应组织各相关部门进行各项准备工作：指定各部门、各专业协查配合人员及工作要求，填制、汇总反洗钱相关基础信息；准备与反洗钱相关的凭证、账簿、报表、报告等资料；总结文字汇报材料提交检查组归档。

第五条在现场检查过程中，应由各级内控合规部门及专项协查小组负责协助监管机构工作，保持沟通联系，提供所需资料、协调解决问题。

第六条监管机构入驻现场后，由被检查机构内控合规部门组织现场检查启动会，介绍反洗钱工作情况；监管机构介绍检查的目标、内容及具体要求等。

第七条在现场检查过程中，各相关部门应全力协助配合检查工作，及时、准确、全面提供监管机构需要的各项资料，所提供资料应经相关部门负责人审核，并由内控合规部门及专项协查小组统一提供。

第八条在现场检查过程中，发现被检查机构存在违反反洗钱规定的，各级内控合规部门及专项协查小组应与监管机构沟通确认，同时督促被检查机构及时整改，并向上级内控合规部门报告。

第九条现场检查结束后，被检查机构内控合规部门及专项协查小组应继续与监管机构保持持续有效的信息交流与沟通，协调妥善解决检查中发现的相关问题。

第十条现场检查结束后，自收到监管机构出具的《现场检查事实认定书》之日起5个工作日内，被检查机构内控合规部门及专项协查小组应组织相关部门对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。对《现场检查事实认定书》所述事实没

有异议的，由被查机构主要负责人签字确认；有异议的，被查机构应提交说明材料及证据。由被查机构内控合规部门以书面形式进行反馈。

第十一条现场检查结束后，若收到监管机构出具的《现场检查意见告知书》，被检查机构内控合规部门及专项协查小组应组织相关部门对《现场检查意见告知书》再次确认；如有异议，被检查机构应提出陈述和申辩意见，并在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内以书面形式向监管机构反馈。

第十二条经过现场检查认定被检查单位存在违法违规问题的，各机构内控合规部门应结合监管机构出具的《现场检查意见书》,提出具体整改及处理意见，经本级机构行长办公会审议后，相关部门须及时组织整改，内控合规部门须对被检查机构的整改情况进行跟踪检查，直至符合相关法规的要求。

第十三条检查工作全面结束后，被检查机构内控合规部门应整理检查过程中的所有书面记录、材料和文件，并于检查工作全面结束后1个月内移交档案管理部门进行妥善保存。

第十四条按照中国人民银行《反洗钱非现场监管办法（试行）》规定的渠道、方式和时间，由各级内控合规部门负责统一向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。

第十五条按照中国人民银行《反洗钱非现场监管办法（试行）》的规定，本行各级机构内控合规部门还应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：

（一）反洗钱内部控制制度建设情况；

（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；

（三）反洗钱宣传和培训情况；

（四）反洗钱年度内部审计情况；

（五）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

第十六条第十五条第（一）项反洗钱信息在年度内发生变化的，本行各级内控合规部门应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。第十五条第（二）项反洗钱信息在年度内发生变化的，各级内控合规部门应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

第十七条本行各级内控合规部门应按季度汇总统计并向监管机构报告以下反洗钱信息：

（一）执行客户身份识别制度的情况；

（二）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；

（三）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；

（四）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。