银行客户经理职责14篇

银行客户经理职责14篇【第1篇】银行客户经理岗位职责1、向客户宣传、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。

2、参加公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。

3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。

4、维护客户关系，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。

【第2篇】银行客户经理岗位职责3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案；4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议；5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧；6、完成上级领导交给的其他工作。

【第3篇】银行客户经理岗位职责1、服务于银行VIP客户，协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务；2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标；3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。

4、制定产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的跟踪和需求的控制。

5、熟悉掌握产品业务系统，制定产品业务规范，整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。

6、制定区域内阶段性的工作计划，完成销售报表的填报；7、负责部门间的协调，产品项目的实施及推进，负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。

8、完成领导交办的其他工作；【第4篇】银行客户经理岗位职责1、对所辖银行定期走访，及时准确处理银行委托的商户装机工作；2、将公司各项产品在银行进行落地推广；4、研究公司产品，落实产品培训及推广工作，收集竞争对手的市场情况，制定营销方案；5、跟进项目实施流程，落实项目售前、售中、售后服务工作；6、完成领导交办的其他工作。

【第5篇】银行客户经理岗位职责1、根据公司产品类型，开发客户渠道，寻找潜在客户，完成公司业绩指标；2、负责潜在客户的拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈；3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进；4、老客户的维护，续贷客户的跟进、续签手续办理；5、完成上级安排的其他工作。

【第6篇】银行客户经理岗位职责1、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标；2、根据属地市场情况，结合信用卡中心及属地资源，策划并协助完成属地创新营销工作；3、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作；4、识别客户需求，做好现有客户的维护工作；5、金融服务点日常运营及管理；6、上级主管交办的其他工作。

【第7篇】银行客户经理岗位职责1、达成公司下达的业务目标与品质指标；2、落实公司业务策略、相关推动方案、客户服务事宜，与所辖业务区域内银行各层级人员进行沟通协调，保证银行保险业务顺畅进行；3、根据公司的工作安排，对网点内银行各层级人员进行集中式及日常性业务培训，并填写培训记录；4、收取银行网点内客户投保单，登记并检查各项信息填写无误后，交公司相关岗位进行承保，并将已生成保单送至各销售终端；5、策划代理网点的销售模式并组织实施，帮助银行网点人员提高销售技能；6、协助公司所辖网点内各项工作的正常开展，对出现的异常现象及时反馈，协助公司分析并解决问题；7、按公司要求完成各项活动管理工具表的填写，按规定参加公司组织的各项会议、培训活动，并遵守相关纪律；8、完成公司及部门交办的其他工作。

【第8篇】银行客户经理岗位职责1.充分了解并分析客户的需求，为客户提供专业财富管理服务，完成公司规定的业绩指标；2.利用公司平台和自身资源，开发新客户并维护老客户，建立良好的客户关系；3.搜集、整理市场的新动态、定期向公司汇报；4.利用自身的专业知识及技能参与对客户经理的培训工作；5.保持对金融行业相关动向的敏感。

积极参与公司组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中。

【第9篇】银行客户经理岗位职责1.进驻各类渠道网点，开发网点存量客户，同时协助网点开发新客户；2.维护好销售渠道关系，及时有效的回应渠道的咨询和反馈，建立良好的渠道合作关系，协助开发各类渠道；3.维护好客户关系，及时有效的回应客户贷款需求；4.组织营销活动，执行渠道营销拓展计划，塑造公司品牌；5.推广公司相关产品，完成销售任务目标；6.收集市场信息和客户反馈意见，参加公司组织的各类培训，尽快掌握专业知识和营销技巧；7.对日常营销工作和客户服务工作做好记录，制定工作计划，完成公司的考核任务。

【第10篇】银行客户经理岗位职责1、服务于VIP客户及高净值个人客户，为高净值客户提供全方面金融理财服务；2、向目标客户群推广信托类、股权类，债权类等优秀的固定收益类产品，通过活动制定发行销售方案并完成销售任务3、负责对银行、证券公司、保险公司、理财顾问公司、出国留学机构、高端商会等营销渠道的开发与维护。

4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；5、协助客户开立帐户及一系列后期服务；7、协助公司理财规划师跟进重点客户理财计划方案，并为高净值客户提供存续服务；（一）零售客户经理：指在某某银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作的人员。

在商贸市场附近的二级支行或代理网点配备1名专职零售客户经理。

其他二级支行的零售客户经理原则上由网点人员兼职。

零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理。

（二）对公客户经理：是指具备相应任职资格和能力,从事某某银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。

人员配备：每个开办对公业务的网点至少配备1名对公客户经理。

对公客户经理隶属二级支行管理。

（三）信贷客户经理：指在某某银行从事信贷客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作的人员。

人员配备：可根据信贷业务开办情况，每增设一个营业部至少增加3名信贷客户经理。

信贷客户经理原则上配备在县支行和开办贷款业务的二级支行。

（四）理财经理：是指具备相应任职资格和能力,从事某某银行个人客户关系管理、营销方案策划与实施，为个人客户提供各种财务分析、规划或投资建议、销售理财计划及投资性产品的营销人员。

主要从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

人员配备：按折算后的所属网点大客户数量配备专兼职理财经理。

（五）大堂经理：指在某某银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务的营销人员。

人员配备：营业面积在200㎡以上、地理位置优越、交易量较大的网点可配备专职大堂经理1人。

其他网点原则上配备兼职大堂经理。

（六）产品经理：是指负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作。

人员配备：产品经理归属各业务部门管理。

在省分行配备公司产品经理2名、零售产品经理2名、信贷产品经理1名。

市分行暂各设个人、对公、信贷产品经理1人，由各业务部门业务管理岗兼职。

商业银行客户经理的基本功客户经理从事客户开发与管理工作，必须具备一定的素质、知识和技能，这些必备的素质、知识和技能有些是与身俱来的，有些则要通过培训逐步得到。

一、客户经理的素质要求一个合格的客户经理应该具备以下基本素质：(1)愿意对运营绩效负责；(2)能够在发展市场营销技巧以及在鼓励他人去完善新的方法等方面比别人看得更远；(3)能够努力做到对事情有预见性；(4)善于向他人表达其观点和看法；(5)具备根据本职工作进行广泛而深入思考的能力；(6)一旦确定了基本目标和策略，能很快将其付诸行动；(7)能够有效地利用银行内外的一切资源；(8)能与高层管理人员建立良好的工作关系，能通过合适的渠道将其建议提交给高层管理者，能有效地说服别人接受其建议并且能知道如何从其它部门获得必要的支持；(9)能主动向上级管理者提供关于业务状况的重要信息，而不是被动地等待管理部门来询问；(10)懂得如何去了解客户对产品和营销活动的反应；(11)具备良好的职业素养，比如敬业爱岗、守信、遵纪守法、办事效率高、经营作风稳健、具有开拓创新精神等。

而这其中，商业银行优秀客户经理最重要的三项基本功，可以形象地概括为“铜头、铁嘴、茶壶肚”。

“铜头”，即客户经理胆子要大，不怕碰壁，不怕被拒绝。

如S集团在A银行客户经理向其推荐网上企业银行时以安全为由一口拒绝，毫无商量的余地。

A银行客户经理不甘心，一次次地为其设计使用方案。

集团前任财务总监起初同意开通查询功能，经过一年的使用已经熟练了操作，后来财务总监人事变动，A银行又发起了新一轮营销攻势。

现任总监终于同意将集团的费用报销用网上银行解决。

在经过半年的试用后，现已决定将集团的支付全部通过网上进行。

从不行到离不开，经历了近两年的时间，其间A银行先进的支付工具经受住了企业的考验，A银行客户经理的毅力也经受住了考验。

但客户经理在面见客户前一定要充分准备，吃透你的客户。

了解客户和了解客户所在的行业越充分，你越能为客户做点什么，你就越不会被轻易拒绝。

作为一个客户经理，每个人都有很多被拒绝的经历，明明挺好的一个客户线索，下了大量的功夫，见了所有想见的人，但迎来的却是冷冷的“拒绝”二字。

其中当然原因很多，总结过去被拒绝的原因时，A银行客户经理发现，常常是当A银行客户经理喋喋不休地在向客户宣传A银行的产品多么好，A银行的服务多么无微不至，A银行是多么的敬业爱行的同时，客户面向A银行的大门已经在缓缓地关上。

直到有一次，当A银行客户经理面对一家生物工程行业的客户，在和他交流的过程中，A银行无意地提到疫苗的历史价格和现在的价格变化、产品的升级换代情况等，并与他探讨疫苗在进出口过程中常常遇到的问题时，他一下子就把A银行客户经理当成了行业内的人士来看待，在与A银行客户经理谈了近一个小时的生物工程后，他说：“其实银行的服务都差不多，但我觉得你是真正了解我们行业的人，和你们合作我会更有信心”。

客户关心的是你是否了解他，你能为他做点什么，而不是让你告诉他你们银行有多么优秀。

之后，A银行将自己作为一个该行业的经营者去了解该生物工程行业的每一个细节。

慢慢的，老客户经常主动地和A银行客户经理交流业务经营心得和遇到的难题(客户的难题实际上就是客户经理的商机)，会主动的给A银行客户经理介绍新客户，邀请A银行客户经理参加行业会议。

新客户在与A银行初次接触时，会发现双方有较多的共同语言，往往他还发现在同行业中还有A银行们合作成功的他的朋友，彼此的信任在刚开始接触时就已经产生。

“铁嘴”，即客户经理和客户打交道要有礼有节。

不因为对方是大客户就一味迎合，对客户的不当要求坚决拒绝，在谈判中为银行的利益据理力争。