【精品文档】某银行分行营业部巡察方案计划
银行对分行巡察情况的报告
银行对分行巡察情况的报告随着社会的不断发展，银行作为金融服务的主体之一，其职责重大，掌握着大量的资金，为客户提供各种金融服务。
为了规范分行经营行为、提升服务水平，银行对分行巡察已成为一项重要的工作。
本文将详细介绍银行对分行巡察情况的报告，包括什么是巡察报告、巡察内容、报告目的及意义等方面的内容。
一、巡察报告巡察报告是银行对分行进行巡察过程中所形成的总结性报告，主要包括巡察情况、存在问题、整改要求、落实情况等内容。
该报告作为银行行政管理和内部控制的有力工具，不仅是银行对分行监管工作的重要组成部分，也是保证分行规范经营、保持运营稳定的重要途径。
二、巡察内容银行巡察的内容主要涉及分行业务流程、内部管理、风险控制、监管合规等方面。
1、业务流程银行对分行巡察时，将清晰地了解业务的流程和实现的过程。
银行要求分行的业务都要按照银行的规定和要求进行，如果发现分行的流程不够标准，或者是业务实现的过程不够严谨，就需要及时进行整改。
2、内部管理内部管理是银行巡察的重点之一，主要涉及各个层面的管理，包括人员组织、制度建设、内控制度等方面。
如果发现分行的内部管理存在问题，银行会及时进行督促整改。
同时，针对存在的问题，也会提出合理的解决方案，整改方案具体、可操作。
银行的巡察评估关注的不仅仅是效率，更是整合每一个环节，为分支机构提供更合理、方便的管理建议。
3、风险控制银行的巡察内容中，风险控制也是不可或缺的内容。
银行应将风险控制的工作纳入巡察范围，监察可能对银行造成的风险因素。
如果发现分行风险控制的工作有不足之处，以及防控措施的处理，应尽早做好整改工作，减少风险带来的损失。
4、监管合规银行要求分行遵守各项法规和规定，如果发现分行违反或不符合相关规定，银行会及时指出问题，要求分行整改到位。
相应的，对于分行存在规定的抵触情况，银行应建立相应的处罚机制，以便制度规定的恪守和推广。
三、报告目的及意义银行对分行的巡察报告，通过客观和全面的数据，对分行的经营情况进行分析，可以有效地评估分行的经营情况，为银行提供更精准的审行基础，并将调查结果传递给分行主要领导，从而更有针对性的开展改进工作。
银行巡检员日常工作计划
银行巡检员日常工作计划
1. 每天早上到达工作岗位，进行上班签到和接收巡检任务。
2. 根据巡检计划，依次前往各个银行分支机构进行安全巡查和设备检查。
3. 检查银行大厅、自动取款机、金库等重点区域的安全设施和设备运行情况，确保设备正常运转和安全性。
4. 定期检查保险柜、保险箱等贵重设备的防盗情况，及时发现并解决潜在安全隐患。
5. 检查各个岗位员工的工作状态和遵守规章制度的情况，督促员工执行安全操作规程。
6. 定期巡查各个楼层、角落、后院等隐蔽区域，防止盲区产生安全隐患。
7. 协助银行管理人员处理突发安全事件，并及时报告上级领导。
8. 每天结束工作时，填写巡检报告，总结当天的巡检情况和发现的问题，以便于处理和改进。
银行巡察汇报材料措施
银行巡察汇报材料措施
尊敬的领导：
根据银行巡察的工作要求，我们小组对银行进行了巡察，并针对发现的问题制定了相应的整改措施，具体如下：
1. 改进内部管理制度：
- 完善各项管理制度，建立健全制度运行机制，确保制度执
行到位；
- 加强对员工的规范培训，提高员工的管理意识和责任感；
- 建立及时有效的沟通渠道，加强内部沟通协作，增强团队
的凝聚力和合作力。
2. 提升服务质量：
- 制定并执行客户服务标准，确保客户享受到优质、高效的
服务；
- 完善投诉处理机制，及时妥善解决客户投诉问题；
- 加强员工的服务意识和专业水平培养，提升服务质量和客
户满意度。
3. 强化风险防控措施：
- 加强风险管理团队建设，提高风险识别、评估和应对能力； - 严格遵守法律法规，规范业务操作流程，防范操作风险；
- 定期开展风险评估和应急预案演练，确保风险及时发现、
防范和应对。
4. 提升业务创新能力：
- 加强市场调研，了解客户需求，开展有针对性的产品创新； - 加强与科技企业的合作，引入先进技术，提升业务处理效率；
- 鼓励员工提出创新思路和想法，并给予适当的激励和奖励。
以上是我们小组制定的整改措施，希望能够得到领导的支持和指导，我们将全力以赴，确保措施的有效实施，推动银行工作的进一步发展。
谢谢！。
巡察组巡视工作计划
巡察组巡视工作计划巡察组巡视工作计划一、工作目标和目标规划目标：通过巡视工作，确保被巡察单位的业务规范、经营稳健、制度完善，风险防控等方面做到合理，促进各项工作有序开展和经济效益的提升。
目标规划：1、加强对被巡察单位的了解，了解其经营情况、管理机制、审计制度等相关情况。
2、重点把握被巡察单位的风险点，对其生产经营过程进行全面的监查和评估。
3、制定合理的控制风险及提升业务流程的方案和建议，为被巡察单位提供实质性的帮助。
4、总结巡视工作经验，为今后的巡视工作提供借鉴。
二、工作任务和时间安排1、巡察组成员及其职责分工组长：负责巡视计划的制定、检查巡察计划执行情况、执法工作以及安全工作。
副组长：负责协助组长接收和处理来自巡察组内部和外部的指令和通知，协助组长指导和分工各巡察组员的工作。
成员：负责落实巡察任务，对被巡察单位的经营情况进行监察和分析，提出整改意见，总结工作经验。
2、时间安排根据任务重点，确定巡视的时间和频率。
在巡视的过程中，根据巡视进展情况及时调整工作计划，确保工作的高效和顺畅。
3、工作任务a、制定巡视工作规划和计划。
b、全面了解被巡察单位的经营和管理情况。
c、审查被巡察单位的制度、规章、制度等，包括财务制度、人事管理制度、资产管理制度等。
d、研究被巡察单位的风险点，针对风险点提出相应的控制方案。
e、检查被巡察单位的安全工作、生产安全等方面的工作情况，针对不足提出建议。
f、检查被巡察单位有关经济业务的情况，审计发掘经济犯罪行为。
g、分析研究巡视工作，总结经验，完善巡视工作。
三、资源调配和预算计划1、为确保巡视工作的正常开展，必须在人力、物力、财力等方面做好资源调配和预算计划。
主要包括：a、确定巡视工作的经费预算和使用计划。
b、配备足够的人员进行巡视工作，保证人员数量和专业程度。
c、市内出差的交通、住宿费、差旅以及招待费等项目的预算。
d、确定相关设备的使用计划，包括电脑、手机、巡视工具等。
2、资源调配和预算计划的制定和执行需要根据实际情况进行合理调整和管理，确保能够达成预期目标。
2023银行巡察报告
2023银行巡察报告一、巡察背景作为国家金融领域的重要组成部分，银行在经济发展中扮演着重要角色。
为了加强对银行的监督和管理，确保金融体系的稳定和可持续发展，本次巡察对2023年银行进行了全面调查和检查。
二、巡察目的1.强化银行的风险管理能力，提升银行抵御金融风险的能力；2.加强对银行内控制度的审查，避免金融违规行为的发生；3.推动银行改革，提高银行的综合竞争力；4.提出对银行经营和管理的建议，推动银行业的健康发展。
三、巡察方法1.文献调查：对银行的相关文件、报告进行归纳整理，梳理银行的组织结构和管理制度；2.实地走访：对银行内部的工作环境、工作流程进行实地考察，了解银行的运营状况；3.数据分析：对银行的财务数据、经营数据进行分析，评估银行的经营状况；4.访谈调查：与银行的管理层、员工进行访谈，了解银行运营中存在的问题和困难。
四、巡察发现经过巡察，我们发现了一些问题和风险，并对其进行了总结和分析。
1. 管理层人员流动性大银行的管理层人员流动性大，导致管理层的稳定性不足。
这对银行的长期发展产生了一定的影响，也容易导致银行的战略执行和管理团队的稳定性受到影响。
2. 内部控制制度不完善银行的内部控制制度存在一些不完善的地方。
在某些环节上，银行的内部控制存在一定的漏洞，容易出现风险和违规行为。
3. 风险管理能力有待提升针对银行的风险管理能力，我们发现其还有待提升的地方。
银行在风险识别、风险评估和风险控制等方面存在一定的问题，需要加强相应的管理和培训。
4. 技术创新滞后银行在技术创新方面滞后于一些新兴科技公司。
银行需要加强对科技创新的投入，提升自身的技术实力，以应对激烈的市场竞争和变革。
五、巡察建议基于以上巡察发现，我们提出以下建议以推动银行的发展和改进：1.加强管理层的稳定性，鼓励管理层稳定任职，提升银行的战略执行能力；2.完善内部控制制度，强化对银行风险的控制和防范；3.提升银行的风险管理能力，加强风险识别、风险评估和风险控制能力；4.加大对科技创新的投入，提升银行的技术实力，提高其市场竞争力；5.加强人力资源管理，提升员工的专业素养和综合能力。
银行关于对ⅩⅩ分行巡察情况的报告
银行关于对ⅩⅩ分行巡察情况的报告ⅩⅩ分行巡察组分行党委：根据《中国农业银行巡视工作办法》、《ⅩⅩ分行对二级分行巡察工作实施方案》和分行党委要求，分行巡察组于ⅩⅩ年11月5日至ⅩⅩ年12月7日，对ⅩⅩ分行党委班子及成员履职情况进行了现场巡察，并督导ⅩⅩ分行对辖属巴里坤县支行进行了现场督导，现将有关情况汇报如下：一、巡察组开展巡察工作的主要做法(一)精心组织部署，积极做好准备工作。
一是根据《中国农业银行巡视工作办法》、《ⅩⅩ分行对二级分行巡察工作实施方案》，成立了农行ⅩⅩ分行巡察工作领导小组，设立了巡察工作领导小组办公室，制定了ⅩⅩ分行《关于对二级分行开展巡察试点工作实施方案》、ⅩⅩ分行《关于对县级支行开展巡察工作的实施细则》和《关于对县级支行开展巡察试点工作的实施方案》。
二是做好巡察培训工作。
ⅩⅩ年11月1日，分行巡察工作领导小组办公室召开了第一次碰头会，组织巡察组成员学习了总行《巡视工作程序》、《ⅩⅩ分行关于对二级分行开展巡察试点工作实施方案》、《ⅩⅩ分行关于对县级支行开展巡察工作实施细则》及《ⅩⅩ分行关于开展县级支行巡察试点工作方案》和《河北分行对县级支行开展巡察工作的经验材料》等有关文件材料，研究修改了《ⅩⅩ分行巡察试点工作计划及日程安排》。
三是征求相关部门对ⅩⅩ分行的意见。
11月2日下午、3日上午，巡察组分别走访了分行信贷管理部、风险管理部、人力资源部、财务会计部、农户金融部、农村产业金融部、资产处置部、运营管理部等相关部室，了解ⅩⅩ分行的相关情况，各部室都给予了大力支持，提供了相关的资料。
（二）落实党委要求，坚定做好巡察工作的信心。
为确保二级分行和县级支行巡察工作质量，分行党委于11月4日下午再次召开党委扩大会议，研究部署有关工作。
分行党委书记、行长张阿宝代表分行党委作了重要讲话，对此次巡察工作提出具体要求：一是充分认识开展巡察试点工作的重要意义，通过巡察了解掌握被巡察单位领导班子和成员在思想、工作、作风等方面的实际情况，及时发现和推动解决被巡察单位领导班子和干部队伍建设等方面存在的突出问题，为分行党委决策提供有价值的意见和建议。
银行安保巡查制度细则范本
银行安保巡查制度细则范本一、总则第一条为了加强银行安全风险防控，确保银行营业场所的安全与秩序，根据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本细则。
第二条本细则适用于我国境内所有银行营业场所的安全保卫工作，包括但不限于银行网点、自助设备区、金库等。
第三条银行安保巡查制度的目标是预防和减少安全事故，保障银行财产和客户人身安全，维护银行正常经营秩序。
第四条银行安保巡查工作应由专业的安全保卫人员负责，实行定时、定点、定人的巡查制度。
二、巡查内容第五条巡查内容主要包括：（一）银行网点周边环境，包括有无可疑人员、车辆等；（二）银行网点内部安全设施，包括监控设备、报警设备、消防设备等；（三）银行网点工作人员的安全意识和服务态度；（四）自助设备区的安全情况，包括ATM机、自助存款机等设备是否正常运行，周围是否有异常情况等；（五）金库的安全情况，包括金库的物理安全、金库工作人员的操作规范等；（六）其他可能影响银行安全的因素。
三、巡查时间与周期第六条银行安保巡查分为日常巡查和特殊巡查。
（一）日常巡查：每天至少进行一次，分别在营业前、营业中、营业后进行；（二）特殊巡查：在重大节日、重要活动、极端天气等特殊时期，应增加巡查频次，确保银行安全。
四、巡查流程与要求第七条巡查人员应按照规定的巡查路线和时间进行巡查，确保全面覆盖银行营业场所。
第八条巡查人员应认真记录巡查情况，对发现的安全隐患应及时上报并处理。
第九条巡查人员应携带必要的工具和设备，如手电筒、报警器、灭火器等。
第十条巡查人员应具备良好的业务素质和职业操守，严格遵守国家法律法规和银行相关规定。
五、巡查结果处理第十一条对巡查中发现的安全隐患，应立即采取措施予以整改。
第十二条对巡查中发现的安全事件，应立即启动应急预案，及时处理，防止事态扩大。
第十三条对巡查人员的不当行为，应进行严肃处理，情节严重的，移交司法机关处理。
六、巡查制度管理与监督第十四条银行应建立健全巡查制度管理机制，确保巡查工作的顺利进行。
银行巡查制度范本
银行巡查制度范本一、总则第一条为加强银行风险管理，提高服务质量和业务水平，确保银行各项业务的正常运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及《商业银行管理条例》等法律法规，制定本制度。
第二条银行巡查制度是指银行业金融机构（以下简称银行）对其分支机构、部门和员工进行定期、不定期的检查、评估和监督，以确保各项业务合规、风险可控、效益提升。
第三条银行巡查制度遵循依法依规、全面覆盖、突出重点、注重实效的原则。
二、巡查组织第四条银行总行设立巡查领导小组，负责全行巡查工作的统一领导、组织和协调。
巡查领导小组由董事长、行长、监事长等高层领导组成。
第五条银行总行设立巡查办公室，负责巡查工作的具体实施、协调和监督。
巡查办公室设在各分行、支行，负责对本级行及所辖分支机构进行巡查。
第六条银行巡查人员应具备较强的业务能力、责任心和公正性。
巡查人员从银行内部选拔，经过专业培训、考核合格后担任。
三、巡查内容第七条银行巡查内容包括但不限于：（一）业务合规性：检查各项业务是否符合国家法律法规、监管部门要求和银行内部规章制度。
（二）风险管理：评估风险防控措施的有效性，检查风险隐患，确保风险可控。
（三）内部控制：检查内部控制体系建设和执行情况，确保业务运行顺畅、合规。
（四）服务质量：评估服务水平，提高客户满意度。
（五）人力资源：检查人力资源政策、制度执行情况，确保员工素质符合业务发展需要。
（六）科技信息安全：检查科技信息系统运行状况，确保信息安全。
四、巡查程序第八条银行巡查工作按照以下程序进行：（一）制定巡查计划：巡查办公室根据业务发展和风险防控需要，制定巡查计划，报巡查领导小组审批。
（二）组织实施：巡查办公室根据巡查计划，组织巡查人员进行实地检查。
（三）发现问题：巡查人员通过检查、访谈等方式，发现存在的问题和不足。
（四）整改落实：被巡查单位对巡查发现的问题进行整改，并将整改情况报告巡查办公室。
（五）巡查总结：巡查办公室对巡查情况进行总结，形成巡查报告，报巡查领导小组。
银行运营监督检查计划方案
银行运营监督检查计划方案一、背景随着金融市场的不断发展和金融体系的不断完善，银行在日常运营中面临着越来越复杂的管理挑战。
为了确保银行业的稳健发展，保障金融市场的健康运行，监督检查工作显得尤为重要。
因此，制定一份科学合理、全面细致的银行运营监督检查计划方案势在必行。
二、目的本方案的目的在于明确银行运营监督检查的目标、范围、内容、程序和责任，保障银行业风险可控、经营稳健，同时保障金融监管部门的有效管理。
三、目标1.保障银行的风险控制，降低风险暴露；2.提升银行的经营效率和服务质量；3.促进银行业合规经营，维护金融市场秩序。
四、范围本监督检查计划方案适用于所有银行机构，包括国有银行、股份制银行、城商行、农商行等各类银行机构。
五、内容1.风险管理方面–贷款风险管理–市场风险管理–清算风险管理2.内部控制方面–内部审计制度–内部风险控制3.合规经营方面–合规经营制度–反洗钱制度六、程序1.计划制定–制定年度监督检查计划–确定检查重点和时间节点2.实施监督检查–对各项内容逐一进行检查–形成监督检查报告3.整改落实–分析并整理监督检查结果–制定整改措施和时间表–督促各部门落实整改措施七、责任1.监督检查部门–负责制定监督检查计划–组织实施监督检查工作–监督和督促银行整改落实2.被监督银行–配合监督检查部门工作–积极整改和落实监督检查结果八、总结通过建立完善的银行运营监督检查计划方案，可以帮助银行机构更好地管理风险、提升经营效率、促进合规经营。
监督检查不仅是对银行自身的一种自查自纠，也是对金融市场秩序的一种保障，同时也可以提高银行机构与监管部门的沟通和合作效率。
以上就是银行运营监督检查计划方案的具体内容，希望能对银行监督检查工作有所帮助。
银行营运检查工作计划范文
银行营运检查工作计划范文
第一阶段：准备工作
1. 审查营运检查工作的相关文件和资料
2. 与相关部门和人员沟通，了解当前营运状况和存在的问题
3. 制定营运检查工作计划和时间表
第二阶段：实地检查
1. 对各营运部门进行实地检查，包括人员配备、工作流程、安全措施等方面的情况
2. 检查银行业务操作的合规性和规范性
3. 跟踪了解客户投诉和反馈情况，并进行相关调查
第三阶段：整理报告
1. 将实地检查的情况和发现整理成报告
2. 提出存在的问题和改进建议
3. 与相关部门和领导沟通，确认改进建议的落实计划和责任人
第四阶段：跟进和评估
1. 跟进改进建议的落实情况
2. 对改进建议的效果进行评估和总结
3. 如果需要，对未解决的问题进行二次跟进和检查
以上工作计划仅供参考，具体执行时间和步骤可能根据实际情况作出调整。
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1 分行营业部2016年县级支行巡察方案 2 为加强对支行领导班子和领导干部的监督管理，夯实和强化内部管理基础，提升案件防控能力，有效预防和控制各类案件的发生，结合《新疆分行2016巡察工作意见》精神，营业部党委决定2016年对河南路支行开展巡察工作。并制定方案如下：
一、巡察工作的基本原则 1、坚持实事求是，客观公正的原则。多方面听取意见，多渠道了解情况，多角度分析原因，全面准确地把握巡察事项的真实情况。 2、坚持区别对待，突出重点的原则。巡察工作要紧密联系实际，根据被巡察支行经营规模、管理水平等方面的差异，充分发挥和协调各部门力量，着力解决重点行存在的突出问题。 3、坚持民主监督，员工参与的原则。保证巡察工作程序公开，动员和依靠被巡察支行领导班子、领导干部和广大员工的支持、配合与监督。 3
4、坚持常态管理，注重实效的原则。将巡察工作作为党委的重要工作和纪委的日常工作，确实保证巡察工作的实效性。
二、巡察工作的组织领导 为加强对县级支行的巡察工作，根据营业部领导班子人员变动，对分行营业部巡察工作领导小组进行调整。 组 长：李 军 （党委书记、总经理） 副组长：罗 立 （党委委员、副总经理） 成 员：由党委办公室、党委组织部、信贷管理部、计划财会部、监察部、内控合规部、运营管理部、安全保卫部等部门负责人担任。 巡视工作领导小组下设办公室在监察部，为日常办事机构。主要职责：对所巡察支行及其班子成员进行巡察；针对巡察中发现的重要线索进行调查核实；对巡察中发现的问题进行分析，提出改进建议；对巡察中要求整改的问题进行跟踪检查；对巡察情况进行汇总、反馈。 4
三、巡察时间及对象 1、营业部巡察对象为：河南路支行领导班子及其成员，特别是党总支书记、行长。 2、巡察时间：营业部对辖属县级支行的巡察时间不少于7天。
四、巡察工作主要程序及方式方法 巡察工作前，向人力资源、监察、信贷、财务会计、内控合规、运营、保卫、办公室等有关部门了解被巡察支行在班子建设、业务经营和内控管理等方面的情况介绍掌握被巡察支行基本情况，增强巡察工作的针对性。 （一）听取所巡察支行的工作汇报； 参会人员：支行班子、网点主任。 （二）根据工作需要，列席所巡察支行的党总支会、行长办公会及其有关会议； （三）向所巡察支行领导班子及其成员了解情况； （四）个别访谈有关人员； （五）调阅、复印有关文件、会议记录及档案资料等； 5
（六）受理反映所巡察支行领导班子及其成员问题的群众来信来访； （七） 根据工作需要，在一定范围内进行测评或问卷调查。（被巡察机关全体员工、辖属网点主任参加） （八） 根据工作需要，到所巡察支行辖属的50%的营业部网点（含重点治理网点）了解情况。 （九）结合实际，改进工作方法。根据分行今年对加强巡察工作提出的四个“着力”发现问题的方面，更加注重对支行领导干部廉洁从业和履职方面的监督。一是延伸了解情况。根据工作需要，对被巡察支行班子成员可到其担任过“一把手”的单位或部门进行延伸了解；对任职未满半年的班子成员可到其原工作单位进行延伸了解。二是扩大了解范围。对反映支行“一把手”的重要问题线索要进行深入了解。三是开展巡察信访核查。对反映被巡察支行领导班子及其成员的重要问题，可成立专题小组进行调查。四是建立巡察监督联席会议制度。联席会议由主管巡察工作的行领导负责召集，根据巡察工作需要召开。会议内容主要包括巡察前的信息支持、巡察中的工作协作、巡察后的成果共享。成员单位根据会议内容确定。各成员单位要按照要求积极主动提供信息做好工作，使之成为交流信息、发现问题的重要平台。 6
巡察工作结束后，将巡察情况进行综合汇总、分析，形成书面材料并向分行营业部党委报告，同时反馈支行落实整改。
五、巡察的重点内容和任务 支行领导班子及其成员履职情况。主要包括： （一）落实科学发展观，执行党的路线、方针、政策和总、分行及营业部党委各项决议方面的情况； 1、党总支班子及其成员在思想上、政治上、行动上与党中央保持高度一致的情况。 （1）了解党总支中心组学习、民主生活会情况，看党总支班子成员的政治意识、大局意识、责任意识和纪律意识，对党中央的路线方针政策是否认真学习，迅速贯彻执行。 （2）对分行营业部党委的各项重大战略部署贯彻落实是否坚决迅速，措施是否有力，执行中与分行营业部党委要求是否存在偏差；是否存在“上有政策、下有对策”等违反政治纪律的问题。 2、按照科学发展观要求，贯彻落实中央的方针政策和总、分行“3510”发展战略等重大工作部 7
署，促进业务又好又快发展的情况。 （1）推进业务经营转型的总体方案、具体措施、组织落实情况、实际效果、存在的主要问题及原因。 （2）绩效考核情况。建立对下级机构的综合绩效考评制度情况，绩效考核导向与分行保持一致，体现战略和全局性；建立机关部门考核指标体系情况，实现部门间的业务联动和捆绑考核。预算管理情况，综合经营计划体现经营发展导向，科学合理。 （3）主要经营指标完成情况及在系统内综合排名情况，业务经营能力是否逐年增强，存在的差距及其主要原因；完成分行营业部下达的各项经营计划是否真实。 3、执行国家法律法规和总、分行各项规章制度，建立执行力长效机制，依法合规经营情况。 （1）执行分行信贷规定，在信贷管理上按权限、按制度、按程序办理信贷业务情况。主要包括：对客户发放贷款严格按照先评级、授信，后用信的程序操作；是否存在超授权、超授信发放信用的情况；是否存在降低条件向关系人发放贷款的情况；贷款发放前严格落实了限制性条款和管理要求；按规定对贷款风险进行分类和认定，对新发生的不良贷款按规定追究了相关责任人；落实贷后管理工程， 8
构筑分层次贷后管理体系，建立风险预警处置机制情况。 （2）落实总、分行财务管理规定，规范财务开支情况。主要包括：是否存在“小金库”和账外资金等虚假行为。 （3）加强以临柜业务、授信业务和技术运行为重点的精细化管理的情况，制订相关配套管理制度及实施情况，存在的主要问题。 4、加快城市业务发展，巩固和强化城市主流银行地位的情况。 （1）优化客户和行业结构，构筑核心客户群情况。是否按照总、分行信贷政策指引要求，准确把握城市业务营销方向和信贷投放重点；是否建立并完善客户名单制管理，在确定目标核心客户群，培育基础客户群体方面的主要做法。 （2）考核和激励机制建设情况。考核方案和指标的设计是否体现出对市场营销的激励和利益引导、推动作用。 （3）产品创新、业务创新、服务创新情况。是否积极开展市场调研，研发符合客户需求的新产品；是否大力发展中间业务，积极拓展优质新业务领域，在多元化改善收入结构、多渠道提升经营效 9
益方面的主要措施，在实施精细化和差异化管理，优化、简化信贷业务流程，改进服务质量上的主要成效。 （二）对领导班子及其成员执行民主集中制、规范权力运行的情况进行监督。 1、领导班子建立健全决策制度、程序的情况。 （1）党委议事规则是否建立健全，是否按程序操作。 （2）班子成员分工是否符合规定，是否合理。 （3）是否按规定转授权，是否存在超权限操作的问题。 2、党总支班子特别是“一把手”在经营管理和决策工作中充分发扬民主，发挥班子成员和广大干部群众积极性和创造性的情况。 （1）党总支班子在经营管理和决策工作中议事是否充分，是否存在“一言堂”的问题，是否存在决而不议或议而不决的问题。一把手对全局的统筹管理、协调驾驭能力情况，是否充分发挥了领导班子的整体功能。领导班子成员围绕分管工作履行职责情况。 （2）行务会是否民主充分，一把手及班子成员是否认真听取各方意见，决策是否公正、合理、 10
可行。 （3）支行党总支是否定期召开民主生活会，在生活会上开展批评与自我批评、一把手和班子成员听取意见情况，是否认真倾听员工的意见和合理化建议，是否对存在的问题认真分析、及时整改。 3、在重大问题的决策上，坚持按照规定程序，集体讨论决定的情况。 在重大问题的决策上，特别是在干部任免、重大基建项目、资产处置和大额资金使用等方面，是否坚持按照规定和程序，集体讨论决定，是否存在走过场，操作不规范的问题。 （三） 对落实党风廉政建设责任制和遵守领导干部廉洁自律规定情况进行监督。 1、履行党风廉政建设责任制，推进全行党风廉政建设和反腐败各项工作的情况。 （1）组织落实《分行营业部健全惩治和预防腐败体系工作规划实施意见》的情况，是否明确责任，在规定完成任务的时限和工作要求。 （2）每年研究落实党风廉政建设责任制情况，是否将党风廉政建设纳入总体工作规划并纳入绩效考核内容，制定量化考核办法，同业务经营同部署、同考核，严格责任落实、责任追究，推进党风廉政建设和反腐败各项工作的情况。 11
（3）党总支班子成员落实“一岗双责”的情况。每年是否进行责任分工，是否认真抓分管部门及网点党风廉政建设和对领导干部的监督，近三年以来分管部门或网点是否出现重大违规违纪案件，分管业务条线发生违规违纪问题数量。 （4）开展重点治理和反腐倡廉教育活动情况。 （5）信访受理及查处情况。包括：主要领导对重要信访件的批示及直接查处情况；重要信访件的跟踪督办及调查审核把关情况；有无对重要信访件不查处的问题。 2、党总支班子及其成员执行廉洁自律各项规定、廉洁从业的情况。 （1）贯彻落实中央《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》和《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》情况。 （2）严格执行中纪委关于领导干部廉洁自律“五个严禁”、中央八项规定、总行党委28条措施以及开展群众路线教育实践活动情况。了解是否存在权钱交易、以权谋私、贪污贿赂、腐化堕落等违法违纪问题；是否存在形式主义、官僚主义、享乐主义等违反中央八项规定、总行党委28条措施以及开展群众路线教育实践活动情况方面的问题；是否存在违反规定为配偶、子女及其他特定关系人在