农商银行非法集资风险排查工作方案
涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案【模板】
涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案（精选范文）单位：_________________职务：_________________姓名：_________________日期：_________________涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案一、明确风险排查范围各级供销社和省社各企事业单位要深入贯彻落实省防范和处置非法集资工作领导小组的各项工作部署，按照分级管理、属地责任，职责明确、打防并举，综合治理、标本兼治的总体思路，切实发挥部门监督管理职责，对本系统农民专业合作社开展信用合作资金互助业务存在非法集资风险进行全面排查，及时发现苗头问题和倾向性问题，及时提醒农民合作社和农民群众，防止风险积累，消除非法集资隐患，切实维护好广大农民群众切身利益。
二、加大风险排查力度各级供销社和省社各企事业单位要认真开展非法集资风险专项排查工作。
制定风险排查专项工作方案，及时摸清本地区本部门农民专业合作社开展资金互助业务时存在的非法集资风险状况，对排查出的线索，建立风险管理台账，发现问题及时上报。
要加强与本地处置非法集资办及银监、公安、工商、发展改革、财政、信访等部门之间的沟通协调，做到步调一致，信息共享，形成合力。
三、加强舆论宣传教育各级供销社和省社各企事业单位要充分利用电视、网络、媒体等手段加大宣传力度，设置宣传栏、张贴宣传画等，提高社会公众特别是农民群众的风险意识。
对发现的风险问题，及时向当地非法集资工作领导小组办公室和上级供销社报告，并进行稳妥处置，坚决防止大规模群体事件和极端事件发生，为迎接党的十九大胜利召开营造稳定的社会环境。
四、具体工作步骤各单位要切实加强组织领导和统筹指挥，明确职责分工和任务，6月10日前，要制定具体的非法集资风险排查工作实施方案，明确阶段工作任务，落实工作责任。
6月30日前要完成非法集资风险专项排查工作。
7月5日前，请各市社、直管县社，省社各企事业单位将填写的《XX省供销系统非法集资风险排查情况表》和此次专项排查活动开展情况、风险排查清理成果、意见建议等以书面报告(包括电子版)报省社合作经济指导处，同时确定一名联络员(包括姓名、职务、办公电话、手机号码)，以便工作联系。
范本单位开展涉农领域涉嫌非法集资风险专项排查工作实施方案
袁秉县农业局开展涉农领域涉嫌非法集资风险专项排查工作实施方案深入贯彻落实《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施方案》精神，切实开展好全县非法集资风险专项整治工作，坚持重点整治与源头治理相结合、清理整顿与依法打击相结合，态度坚决、稳步推进，全面排查、分类化解非法集资风险，妥善处置重大案件，着力完善监管措施，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社会稳定，结合我局实际，特制定本方案。
一、工作目标通过全面排查，掌握涉农领域非法集资风险底数、集资方式、金额和参与人数等具体情况，为下一步研究、制定处置措施、完善处置手段、提高处置效率提供依据，有效遏制非法集资活动的蔓延。
乡（镇）经营管理站、局属各有关单位要切实增强责任感和使命感，进一步强化责任，创新监管，加大防范和处置力度，建立和完善长效机制，坚决守住不发生涉农领域区域性非法集资。
二、排查工作重点（一）重点领域。
各类涉农合作组织（农业龙头企业、农民专业合作社）等涉农领域。
（二）重点行为。
包括打着以“资金互助”、“农业开发”、“农业科技”、“联合种植养殖”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为，通过“熟人推荐”“摆摊设点”“虚构授权”等方式承诺固定收益、保本保收益的非法集资行为。
（三）责任分工。
1、县农业局产业办负责农业龙头企业集资风险专项排查。
2、各乡（镇）经营管理站农民农业合作社非法集资风险专项排查。
三、工作要求（一）加强组织领导。
各乡镇、局属有关部门要按照（袁秉处非领文件精神，切实履行属地管理和行业一线把关工作职责，严格落实各项工作任务，扎实推进本地本行业排查工作。
（二）全面开展摸排。
综合发挥大数据、可疑资金、广告资讯监测、行业排查等优势，认真受理核实群众举报、媒体曝光等各类线索，开展全覆盖、有重点的风险摸排，全面掌握非法集资风险动态。
（三）建立风险台账。
定期汇总排查情况，建立总量风险清单，对涉农行业、区域风险规模进行量化分析，筛选建立重点风险线索管理台账，明确整改责任、整改措施和时间安排，实现对风险处置情况的动态监测管理。
非法集资风险专项排查整治活动实施方案-
非法集资风险专项排查整治活动实施方案-非法集资风险专项排查整治活动实施方案为全面掌握我市非法集资风险底数，从源头上防范和化解风险，根据党中央、国务院和省委省政府、市委市政府有关“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的决策部署和江西省打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称“省处非办”)的工作要求，我市定于2019年4月至6月开展非法集资风险专项排查整治活动，特制定本实施方案。
一、工作目标通过重点突出、覆盖全面的排查整治活动，摸清辖区、行业风险底数，关口前移、分类处置，压降受损金额、人群，守牢不发生影响全省乃至全国的重大非法集资风险案件、不因非法集资引发较大涉稳事件的底线，为建国70周年大庆献礼。
二、重点对象（一）重点主体。
民间投融资中介、网络借贷、批发零售、房地产、私募基金、养老服务、影视文化、电子商务、各类涉农合作组织等行业企业及关联企业，以及打着上述企业或业务旗号，发布融资类广告资讯信息、实施募集资金行为的主体。
（二）重点地区。
各县市区，尤其是近两年来非法集资案件数量、金额和涉案人数排位靠前或上升较快的吉州区、青原区、吉水县及万安县等县区要加大排查整治力度，遏制增量、消化存量。
要高度关注城乡结合部及农村等风险渗透蔓延，加大排查整治力度。
（三）重点场所。
商业中心、商务楼宇、科技园区、临街门店商铺等商业聚集区；商场、超市、公园、社区、城镇市场、农村集市等人员密集区；车站、公共交通工具、电梯间等常见的户外广告投放区；展会、博览会、论坛等商业活动现场。
（四）重点群体。
重点关注老年人、拆迁户等群体，加强有针对性的宣传引导。
三、重点排查行动（一）互联网排查。
各县（市、区）、各相关单位要加强“赣金鹰眼”平台应用，对平台发现的风险企业开展逐一清查（包括2018年预警交办、尚未处置完毕的风险企业）。
农商银行案件风险排查管理实施办法模版
农商银行案件风险排查管理实施办法模版一、前言农村信用合作社（以下简称农商银行）是乡村经济的重要组成部分，是我国金融体系的重要组成部分。
随着我国农村金融市场的快速发展，农商银行作为服务农村经济发展、满足农民金融服务需求的重要渠道，已经成为我国农村金融的重要力量。
然而，由于农商银行所服务的对象多为小微企业主和农民，其客户的经营风险较高，同时农商银行的信贷业务也存在不小的风险。
为此，对农商银行的风险进行排查、防范和管理就变得尤为重要。
为此，特制定此农商银行案件风险排查管理实施办法模版，供农商银行机构参考。
二、基本原则1.综合治理。
将农商银行案件风险排查与风险防控有机结合起来，形成全方位、立体化、科学化的风险管理体系。
2.科学决策。
通过开展排查，确定优先排查领域、方式、时间节点，并根据排查结果及时制定适应性的风险管理措施。
3.合理利用。
充分利用现有的人员、物力、财力等资源，提高排查效率和针对性。
4.公开透明。
加强与相关单位的合作和沟通，打造信息共享平台，确保排查的公开、透明。
三、实施步骤1.制定专项方案由农商银行分管风险管理的主管领导牵头，制定《农商银行案件风险排查管理实施方案》。
方案应包括以下内容：（1）风险排查的基本原则、目标和任务；（2）风险排查的方式、时间节点、优先排查领域；（3）风险排查的目标客户及业务范围；（4）风险排查工作的组织架构和责任分工；（5）风险排查的信息收集和分析方法；（6）风险排查工作的监督和评估机制。
2.组织实施农商银行应根据风险排查的具体情况，结合其自身实际情况，按照要求组织相关人员开展排查，并严格遵守相关规定和程序。
具体包括以下内容：（1）制定明确的排查计划和方案，明确工作目标和排查方法；（2）明确排查的重点客户、具体风险点等；（3）在每个工作阶段严格把关，确保工作的质量和安全。
3.实施监督与评估（1）建立监督机制。
农商银行应对排查工作进行全程监督，确保排查工作的准确性和及时性。
防范和依法打击非法集资专项排查整治工作方案
防范和依法打击非法集资专项排查整治工作方案一、工作目标：1. 全面摸清非法集资的底数，建立非法集资信息库，形成一套全面、有效的防范和打击非法集资的长效机制。
2. 加强宣传教育，提高公众的风险意识和辨别能力，降低人民群众受骗的风险。
3. 建立健全迅速发现、严厉打击非法集资的工作机制，确保案件的快速处置。
4. 加大处罚力度，提高非法集资的违法成本，切实保护投资者的合法权益。
5. 加强与公安、法院、金融监管部门的协作机制，形成合力打击非法集资的工作格局。
二、工作措施：1. 建立非法集资信息库：设立非法集资信息登记平台，各级金融监管部门将发现的非法集资信息录入平台，并进行分类整理。
在信息库中记录非法集资组织以及涉案人员的相关信息，形成全面的非法集资信息档案。
2. 加强宣传教育：开展非法集资宣传教育活动，提高公众的风险意识和辨别能力。
通过互联网、电视、广播等媒体，普及非法集资的相关知识，教育人民群众提高警惕，避免上当受骗。
3. 加大排查力度：各级金融监管部门要组织专项排查行动，重点对涉及高风险行业和地区的机构进行排查，加强对网上平台的监管，发现非法集资线索后，及时报告，并展开深入调查。
发现涉及非法集资的金融机构，要立即依法采取停业整顿、注销等措施。
5. 加强协作机制：各级金融监管部门、公安机关、法院等要建立联动机制，加强信息的共享和交流。
对于发现的重大非法集资案件，要及时通报和协调，形成合力打击的工作格局。
建立非法集资专项排查整治工作联席会议制度，定期研究解决抓实非法集资专项排查整治工作中存在的问题。
三、评估与奖惩：1. 定期评估：金融监管部门要建立对非法集资排查整治工作的评估机制，定期对各级单位的工作进行评估和考核，及时发现问题，加强工作的改进和完善。
2. 奖惩机制：对于工作成绩突出的单位和个人，要进行表彰奖励，激励各级单位的工作积极性。
对于工作不力、履职不负责任的单位和个人，要进行严肃问责，保持工作的高压态势。
排查非法集资实施方案
排查非法集资实施方案
针对非法集资的实施方案，我们需要采取以下措施：
一、加强宣传教育。
通过各种媒体宣传，提高公众对非法集资的警惕性，增强
防范意识，让更多的人了解非法集资的危害性，避免成为受害者。
二、加强监管力度。
加大对非法集资的打击力度，建立健全监管机制，加强对
各类集资活动的监督，及时发现和查处非法集资行为，减少损失。
三、加强法律法规建设。
不断完善相关法律法规，提高对非法集资行为的处罚
力度，加大打击力度，提高违法成本，让违法者付出应有的代价。
四、加强金融宣传。
加强对金融知识的宣传和普及，提高公众的金融素养，增
强识别非法集资的能力，避免被非法集资者利用。
五、加强合作与协调。
加强政府部门、金融机构、媒体等各方面的合作与协调，形成合力，共同打击非法集资，保护公众利益。
六、加强风险防范。
建立健全风险防范机制，加强对各类金融产品的审查和监管，减少非法集资的空间，保护投资者的合法权益。
七、加强技术手段应用。
利用现代科技手段，加强对非法集资的监测和预警，
提高打击非法集资的效率和准确性。
总之，排查非法集资实施方案需要全社会的共同努力，需要政府部门、金融机构、媒体和公众的齐心协力，加大对非法集资的打击力度，保护公众的合法权益，维护金融市场的稳定和健康发展。
只有通过全社会的共同努力，才能有效遏制非法集资的蔓延，维护社会的稳定和安全。
开展涉嫌非法集资风险常态化排查处置工作方案
开展涉嫌非法集资风险常态化排查处置工作方案一、背景和目的随着互联网金融的迅速发展，非法集资问题也日益凸显。
为了维护金融市场的稳定和公平，保护投资者的合法权益，有必要开展涉嫌非法集资风险的常态化排查和处置工作。
本方案的目的是建立一套有效的常态化工作机制，对涉嫌非法集资行为进行及时排查和处置，确保金融市场的健康发展。
二、常态化排查工作流程1.设立专门工作组。
由各相关部门组成一支稳定的常态化排查工作组，负责涉嫌非法集资风险的排查和处置工作。
2.制定排查计划。
根据市场情况和行业特点，制定年度、季度或月度的排查计划，确定排查的重点区域、重点行业和重点企业。
3.搜集相关信息。
通过网络监测、投诉举报、媒体报道等渠道，搜集可能存在非法集资风险的线索和企业信息。
4.初步筛查。
对收集到的信息进行初步筛查，排除与非法集资无关的企业，对涉嫌非法集资的企业进行进一步调查和核实。
5.实地调查核实。
通过实地走访、访谈、采访等方式，深入了解涉嫌非法集资企业的经营情况、资金来源和运作模式，核实是否存在非法集资行为。
6.风险评估和分类处置。
根据调查结果，对涉嫌非法集资企业进行风险评估，分为高风险、中风险和低风险，制定相应的处置措施。
7.处置措施。
对高风险企业，及时采取法律手段进行取证、调查和追责；对中风险企业，采取行政处罚、限制经营等措施，警示其改正行为；对低风险企业，加强监管，督促其规范经营。
8.信息公示和警示。
将查处的非法集资企业公示于官方网站和媒体，向社会公众发布相关警示信息，加强对非法集资的宣传教育。
9.持续监测和评估。
建立常态化监测机制，加强对金融市场的监测和评估，及时发现和处理涉嫌非法集资风险。
三、工作保障措施1.法律法规的支持。
依法健全非法集资风险排查和处置的法律法规，提供法律依据和支持。
2.加强跨部门合作。
加强与公安机关、金融监管部门、行业协会等部门的合作与配合，形成合力，共同开展涉嫌非法集资风险的排查和处置工作。
非法集资风险排查方案
非法集资风险排查方案非法集资问题一直是我国长期存在的风险之一，给社会稳定和人民群众带来了较大的危害。
为了加强风险管控，保护大众利益，有必要建立完善的非法集资风险排查方案，并严格实施。
一、风险排查的目的与意义非法集资风险排查是针对非法集资行为进行的一种筛查和监管管理，通过排查市场上存在的非法集资机构和个人，以预防非法集资风险，保护人民群众的财产安全，维护社会稳定。
排查的目的主要在于：1、发现非法集资风险隐患，避免群众受到损失。
2、对已经发生的非法集资进行及时调查和处理，对非法集资人员进行惩戒，降低非法集资风险。
3、掌握非法集资风险源头和主要方式，完善管理措施，提升监管效能。
二、风险排查的流程和方法非法集资风险排查需要通过规范的流程和方式进行。
下面是排查流程和方法的概述：1、制定清晰的风险排查方案，建立信息库和数据采集系统，明确排查目标和标准。
2、启动风险排查工作，组织人员对重点领域进行排查。
排查的方式应当被制定清晰，包括突击检查、公开征集、举报等。
3、排查过程中，应当指导和协调排查人员，确保规范、全面和准确地收集、记录、反应排查信息和数据。
4、通过排查的结果，对非法集资行为进行判定和鉴别，严格按照规定的标准，对非法集资行为进行分类处理，包括警示提示、行政处罚、刑事追究等方式。
5、对发现的问题和不足进行整改，完善风险排查制度，提高风险排查和监管水平，降低非法集资风险。
三、风险排查的重点和难点非法集资的风险排查工作面临着各种各样的困难和挑战，主要体现在以下几个方面：1、排查路径和依据不明确，对排查对象存在模糊性和漏洞，导致排查效果有待提升。
2、监管手段和方法不够科学化，对风险点的识别不够全面和深入，对已有的风险信息处理协调不够及时和精准。
3、缺乏多元化的排查资源和机制，对群体性非法集资风险排查难度较大，需要加强公众宣传，调动各方面力量共同参与。
4、对于隐藏性强的非法集资行为打击和排查较为困难，监管场地的避免和防控需要不断加强。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作方案
为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定,根
据江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知赣银监
发ⅩⅩ84号文件精神,结合我行的实际情况,制定本工作方案;
一、工作目标
坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针,通过开展
风险排查,全面摸清我行非法集资活动的基本情况,建立定期风险排
查和信息上报机制,加大非法集资风险处置工作力度,防范化解风险
隐患,维护正常的经济金融秩序和社会稳定;
二、组织领导
成立ⅩⅩ农商银行非法集资风险排查工作领导小组;
领导小组办公室设在风险合规部,办公室主任由兼任;
三、排查内容
严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广
告见附件进行排查;对已发案件要逐案摸清风险状况,对群众举报和
监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实;通过全面排查和重点排
查,摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危
害后果和处置情况,提出处置预案;
四、风险排查时点
根据省联社通知要求,本次风险排查时点为ⅩⅩ年10月20日
五、时间进度和步骤
第一阶段：方案准备阶段ⅩⅩ年10月20日--10月21日;结合
我行实际情况,制定风险排查工作方案,落实排查责任,明确排查任务
和要求;
第二阶段：自查阶段ⅩⅩ年10月21日--10月24日;根据风险
排查方案,由各支行组成若干排查工作小组,对全辖所有营业网点开
展非法集资风险排查,确保排查面达100%;
第三阶段：总结阶段ⅩⅩ年10月24日- 10月25日;ⅩⅩ农商
银行非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况
进行整理汇总,并形成全行非法集资风险排查总结报告报送省联社;
六、工作要求
一高度重视,精心组织;此次非法集资风险排查工作涉及面广、政
策性强、时间短、任务重,全营业网点要高度重视,精心组织,周密部
署、做好非法集资法律法规政策的宣传,提高公众的法律意识,确保非
法集资活动风险排查工作顺利开展,取得明显成效;
二突出重点,讲究方法;针对我国区域民间融资活跃的现状,要讲
究工作方法,把握政策界线和工作尺度,突出重点,抓住典型,有的放
矢,增强工作的主动性和针对性;同时要严格遵守保密纪律,密切注意
维护行业和地区的稳定,避免因排查不当而引发不稳定事件的发生;
三建立机制,加强报送;各支行要建立健全定期非法集资风险排
查和信息上报机制,全面把握排查工作进展情况,遇有重要情况要及
时上报;
附件：1．非法集资活动的12种主要表现形式
2．8类涉嫌非法集资广告
3．非法集资风险排查工作量统计表
4．非法集资风险排查统计报告表