渤海人寿保险股份有限公司合规审查管理办法
公司保险合规管理制度范本
第一章总则第一条为加强我公司保险业务的合规管理，保障公司稳健经营，维护消费者合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，结合我公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称合规，是指公司及其员工在保险业务活动中，严格遵守国家法律法规、行业规范和公司内部规章制度，确保业务活动合法、合规、安全、高效。
第三条本制度适用于我公司全体员工，包括但不限于业务人员、管理人员、技术人员等。
第二章合规管理原则第四条公司应遵循以下合规管理原则：（一）合规先行。
将合规管理贯穿于公司经营活动的全过程，确保业务活动合法合规。
（二）全员参与。
全体员工应自觉遵守法律法规，积极参与合规管理，共同维护公司合规形象。
（三）责任明确。
明确各部门、岗位的合规责任，确保合规管理工作落实到位。
（四）持续改进。
不断完善合规管理制度，提高合规管理水平。
第三章合规管理组织与职责第五条公司设立合规管理部门，负责公司合规管理工作的组织、协调和监督。
第六条合规管理部门的主要职责：（一）组织制定、修订和实施公司合规管理制度。
（二）组织开展合规培训和宣传活动。
（三）对公司业务活动进行合规审查，确保业务活动合法合规。
（四）监督、检查各部门、岗位的合规执行情况。
（五）对违反合规制度的行为进行调查、处理，并提出整改措施。
第七条各部门、岗位的合规职责：（一）业务部门：负责业务活动的合规审查，确保业务活动合法合规。
（二）人力资源部门：负责员工合规培训，确保员工了解和遵守合规制度。
（三）财务部门：负责财务活动的合规审查，确保财务活动合法合规。
（四）其他部门：根据公司合规管理制度，履行相应的合规职责。
第四章合规管理制度与流程第八条公司合规管理制度包括但不限于以下内容：（一）合规管理制度。
（二）合规审查制度。
（三）合规培训制度。
（四）合规检查制度。
（五）违规行为处理制度。
第九条公司合规管理流程：（一）合规培训。
对新员工进行合规培训，确保其了解和遵守合规制度。
（二）合规审查。
保险公司模版合规管理办法范本
工作行为规范系列保险公司模版合规管理办法（标准、完整、实用、可修改）编号：FS-QG-76881保险公司模版合规管理办法Administrative Measures for Template Compliance of InsuranceCompanies说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。
保险公司合规管理办法第一章总则第一条【制定目的】为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管理，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章，制订本办法。
第二条【合规相关定义】本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、行业自律准则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条【合规管理】合规管理是保险公司通过建立合规治理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核及合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本办法规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。
第四条【合规文化】保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条【集团合规管理】保险集团公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。
保险公司合规管理办法(征求意见稿)-推荐下载
保险公司合规管理办法 （征求意见稿） 第一章总则 第一条【制定目的】为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管理，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章，制订本办法。
第二条【合规相关定义】本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、行业自律准则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条【合规管理】合规管理是保险公司通过建立合规治理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核及合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本办法规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。
第四条【合规文化】保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条【集团合规管理】保险集团公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。
各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求，对自身合规管理负首要责任。
第六条【合规外部监督】中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查和评估。
第二章董事会、监事会和总经理的合规职责 第七条【董事会合规职责】保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责： （一）审议批准合规政策,监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估； （二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决； （三）决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项； （四）决定公司合规管理部门的设置及其职能； （五）保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会进行沟通； (六)公司章程规定的其他合规职责。
保险公司合规管理
• 合规制度建设 • 合规培训与督导
合规培训与督导是保险公司合规管理的重要环节，旨在提高员工对合规制度的认识和遵守程度。在进行合规培训 与督导时，需要注意以下几点：
合规制度建设
• 合规制度建设是指根据合规风险评估的 结果，建立相应的合规制度和流程，以 规范保险公司的业务操作。在合规制度 建设过程中，要注意以下几点： 制定明确的合规政策和流程，确保员工 能够理解并遵守； 建立内部合规控制机制，包括内部审查 、审计和风险管理等； 加强与监管部门的沟通和合作，及时了 解最新的法律法规变化。
02 总结
总结
• 保险公司合规管理是保证保险公司健 康发展的重要环节，通过合规风险识 别、风险评估、合规制度建设和合规 培训与督导，能够有效避免违法违规 行为的发生，保护公司和利益相关方 的权益。
THE END
THANKS
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
保险公司合规管理
2023-08-23
CONTENTS
• 介绍 • 总结
01 介绍
介绍
• 保险公司合规管理是指保险公司在业务运作中遵守相关法律法规，履行职责和义务的一系列管理活动。具体包括 合规风险识别、风险评估、合规制度建设、合规培训与督导等方面内容。
• 合规风险识别 合规风险识别是保险公司合规管理的首要步骤，旨在识别和评估可能存在的法律风险和合规风险。该步骤通常包 括以下几个方面：
公司保险合规管理制度
公司保险合规管理制度一、总则1. 本制度旨在规范公司的保险管理活动，确保保险购买、理赔等环节的合法合规，降低企业运营风险。
2. 公司应设立专门的保险管理部门或指定专人负责保险事务，包括但不限于保险的购买、续保、变更、理赔等工作。
3. 保险管理工作应遵循公平、公正、诚信的原则，确保保险合同的合法性和有效性。
二、保险购买管理1. 公司应根据业务性质和风险评估结果，确定保险需求，制定年度保险计划。
2. 保险购买前，应对保险公司的资质、信誉、服务等进行全面评估，选择合格的保险公司。
3. 保险合同签订前，应由法务部门或专业律师审核合同条款，确保合同的合法性和公司利益不受侵害。
4. 保险购买后，应及时归档保险单证，建立保险档案，由专人负责管理。
三、保险续保与变更管理1. 保险到期前，保险管理部门应提前进行续保工作，确保保险不出现空档期。
2. 如公司业务发生重大变化，应及时调整保险计划，并与保险公司协商变更保险合同。
3. 保险合同的任何变更都应经过法务部门或专业律师的审核，并得到保险公司的书面确认。
四、保险理赔管理1. 发生保险事故时，应立即启动应急预案，保护现场，减少损失。
2. 保险事故发生后，应及时通知保险公司，并按照合同约定提供必要的证明材料。
3. 保险管理部门应协助保险公司进行事故调查和损失评估，确保理赔工作的顺利进行。
4. 对于保险公司的理赔决定如有异议，应积极与保险公司沟通协商，必要时可寻求法律途径解决。
五、监督与考核1. 公司应定期对保险管理工作进行监督检查，确保制度的执行和效果。
2. 保险管理部门的工作绩效应纳入公司考核体系，根据保险管理的质量和效率进行评价。
3. 对于违反保险管理制度的行为，应依据公司相关规定进行处理。
六、附则1. 本制度自发布之日起实施，由公司保险管理部门负责解释。
2. 本制度如有更新，应及时通知全体员工，并在公司内部进行培训，确保每位员工都能了解和遵守。
合规管理指引
保险公司合规管理指引第一章总则第一条为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管理，根据《中华人民共和国公司法》、《保险公司管理规定》、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》等法律法规，制订本指引。
第二条本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本指引的要求，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。
第四条合规人人有责。
保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
合规应当从高层做起。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。
第二章董事会、监事会和总经理的合规职责第六条保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：（一）审议批准合规政策,监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估;（二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决；（三）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项；（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；（五）保证合规负责人独立与董事会、董事会审计委员会或者其他专业委员会沟通；（六）公司章程规定的其他合规职责。
保险行业规范保险公司合规管理办法
保险行业规范保险公司合规管理办法第一节：引言保险业是现代经济社会的重要组成部分，它为风险管理提供了重要的保障机制。
保险公司在提供保险产品和服务的过程中，必须遵守一系列规范和标准，以保证保险行业的健康发展和保护消费者的合法权益。
本文将重点讨论保险公司的合规管理办法。
第二节：风险管理在保险业中，风险管理是至关重要的环节。
保险公司应建立科学合理的风险管理体系，包括但不限于风险评估、风险控制、风险应对等方面。
首先，保险公司要对可能发生的各类风险进行全面评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
然后，根据评估结果，采取相应的风险控制措施，确保公司风险承受能力在可控范围内。
最后，保险公司应建立健全的风险应对机制，及时处理风险事件，保障公司和客户的利益。
第三节：产品设计与销售保险产品是保险公司的核心业务，产品设计和销售过程中必须遵循一系列规范和标准，以确保客户利益最大化。
首先，保险公司应确保产品设计科学合理，符合市场需求，并且能够提供充分的保障和赔付能力。
其次，销售过程中应注重客户需求，为客户提供个性化的保险方案，并全面准确地向客户介绍产品的利益、责任和风险。
此外，保险公司还应加强销售渠道的管理，确保销售人员遵守行业规范，提高销售过程的透明度和合规性。
第四节：信息披露与透明度信息披露和透明度是保险行业运行的基础要求，保险公司应主动向客户提供充分、准确、及时的信息，使客户能够全面了解产品、服务和公司状况，作出明智的决策。
保险公司应建立健全的信息披露制度，明确披露的内容、形式和频率，并通过适当的渠道进行公开披露。
同时，保险公司还应加强内部信息管理，确保内部信息不外泄，保护客户和公司的利益。
第五节：合规监管与自律机制作为金融行业的一部分，保险业必须遵守监管规定和行业标准，加强合规管理和自律建设。
保险公司应加强对法律法规的研究和学习，确保公司业务符合国家法律法规的要求。
同时，保险公司还应建立健全的内部控制制度，加强内部审计和监督，确保公司业务的规范运行。
保险公司合规管理文档
合规管理制度和流程
合规管理制度
制定和完善合规管理制度，明确各项合规 要求和标准。
合规报告和记录流程
制定合规报告和记录流程，确保合规证据 的保留和可追溯性。
合规风险评估流程
建立合规风险评估流程，识别、评估和管 理合规风险。
合规监督和检查流程
建立合规监督和检查流程，包括定期检查 、问题整改和持续改进。
合规管理组织架构
合规管理负责人
公司应指定一名合规管理负责人，负责全 面领导合规管理工作。
业务部门合规协调员
每个业务部门应设立合规协调员，负责本 部门的合规管理工作。
合规管理团队
组建专门的合规管理团队，负责具体执行 合规管理工作。
公司治理层
公司治理层应参与合规政策的制定和监督 合规管理工作，确保其有效实施。
合规管理检查流程
检查计划
合规管理部门应制定检查计划 ，明确检查目标和检查内容。 检查计划应与公司的业务战略
和风险状况相匹配。
检查实施
合规管理部门应根据检查计划 进行实施，采取有效的检查方 法和手段，确保检查的准确性
和完整性。
检查报告
合规管理部门应撰写检查报告 ，总结检查结果和发现问题， 并提出整改建议。检查报告应
合规管理的原则和方法
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02
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05
遵守法律法规 的原则
合规管理必须遵守国家的 法律法规，不得违反法律 规定。
预防为主的原 则
合规管理应当以预防为主 ，通过制定和执行合规政 策、程序和标准，确保企 业的经营活动符合法律、 法规和规章制度的要求。
公正、公平、 公开的原则
合规管理应当公正、公平 、公开地进行，不得歧视 或偏袒任何一方。
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1
渤海人寿保险股份有限公司文件
渤海人寿合规〔2015〕199号
关于下发《渤海人寿保险股份有限公司
合规审查管理办法》的通知
公司各部门：
为有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健
运营，根据中国保监会《保险公司合规管理指引》（以下简称
“《指引》”），以及公司《合规政策》等规定，特制定《渤
海人寿保险股份有限公司合规审查管理办法》，现予以下发，
请遵照执行。
特此通知
2
（此页无正文）
渤海人寿保险股份有限公司
2015年5月29日
3
渤海人寿保险股份有限公司
合规审查管理办法
1 总则
1.1 为有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司
稳健运营，根据中国保监会《保险公司合规管理指引》
（以下简称“《指引》”），以及公司《合规政策》
等规定，制定本办法。
1.2 本办法所称的合规审查，是指为了确保公司的运营和
业务活动与相关法律法规、监管规定、行业自律规则、
公司制度以及诚实守信的道德准则一致，合规法律部
对公司重要的规章制度、业务流程以及新产品、新业
务等从合规角度进行审核，并提出相关的意见、建议
和风险提示。
合规审查系对所涉具体事项有无合规风险进行评估与
提示，以便为公司领导决策提供依据。
1.3 合规审查是合规风险管理的重要组成部分，是公司合
规法律部履行主动识别、评估、监测和报告合规风险
职能的体现。
1.4 合规审查管理应当遵循以下原则：
1.4.1 “统一管理、分级负责”。总公司合规法律部是公司
合规审查的管理部门，负责全公司合规审查工作的组
织和管理，并指导和督促公司分支机构的合规审查工
4
作。合规法律部具体开展总公司合规审查工作；公司
分支机构建立相应的合规审核工作机制。
1.4.2 “事前主动、全面审慎”。本办法规定的合规审查事
项在呈报公司领导之前，或者发布、实施、执行之前，
经办部门应当主动提交合规法律部审查。合规法律部
应当全面审慎审查，充分提示问题和风险。
1.4.3 “人人负责、各司其职”。合规法律部对送审事项的
合规性负责；经办部门对事前主动送审、审核意见和
建议的落实负责。
1.4.4 总公司各部门对职责范围内的、任职所必须遵循的合
规事项，或者监管机构和公司管理制度明确规定由经
办部门和岗位负责的合规事项等，根据《指引》及公
司《合规政策》要求，负有直接和第一位的责任。
符合前款规定及不属于本办法2.1条要求的事项，总
公司各部门应当交由本部门的合规联系人审查，并由
部门负责人进行复核。合规法律部可视具体情况对合
规联系人提供咨询服务等专业支持。
1.4.5 “认真落实、及时沟通”。各部门应当认真落实合规
法律部的审查意见和建议。对于审查意见和建议存在
异议的，应当及时与合规法律部沟通。
2 合规审查事项
2.1 各部门应当将下列事项提交合规法律部进行合规审
查：
5
2.1.1 公司基本管理制度：包括但不限于以公司名义发布并
在公司内部实施的各渠道基本管理办法，人事、行政、
财务、投资、产品、后援服务等重要制度，基础性业
务流程及业务规则；
2.1.2 保险产品材料：包括但不限于产品条款、产品说明书；
2.1.3 法律文书：包括但不限于以公司名义签署的各项合同、
协议、备忘录、授权书；
2.1.4 招标采购：公司招标采购项目中涉及的招投标文件、
单一来源采购立项材料等；
2.1.5 机构设立、变动及撤销：包括但不限于各级分支机构
的设立、变更及撤销各相关事项；
2.1.6 信息披露文件：根据法律法规及监管要求需要对外披
露的各项信息文件；
2.1.7 宣传资料：包括但不限于公司广告、产品宣传资料及
其他行销辅助品资料；
2.1.8 培训资料：各部门需按照监管要求举办的各项培训所
涉及的培训课件、培训配套管理文件（签到表、课程
表等）；
2.1.9 其他：公司领导交办或合规法律部认为涉及合规风险、
应当进行合规审查的其他事项和材料。
2.2 合规法律部对送审事项的合规性进行评审，包括是否
符合法律法规、监管规定、行业自律规则、公司制度
以及诚实守信的道德准则。
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2.3 合规法律部对产品条款、产品说明书等保险产品报备
材料的审查，应符合中国保监会的各项要求和标准。
2.4 对于合规审核事项中不直接涉及合规风险的内容、部
分，应由经办部门或其他相关职能部门负责。经办部
门或其他相关职能部门应根据公司规章制度、岗位职
责、任职要求，对该内容进行审核和负责，具体包括：
2.4.1 是否符合该项运营或业务的需求、目标，以及涉及业
务风险的内容；
2.4.2 有关定价、利润、损益、内含价值、偿付能力等涉及
财务、精算、投资、统计、审计的假设、测算方法、
过程和结果等方面的内容；
2.4.3 涉及医学、病理等方面的内容；
2.4.4 是否与公司其他规章制度衔接；
2.4.5 法律法规、监管规定明确规定由相关部门、岗位负责
的内容；
2.4.6 文本和文字表述、格式，行文风格等内容；
2.4.7 其他不直接涉及合规风险的内容。
2.5 合规法律部不负责对上述内容进行审查，但可以视具
体情况提出合规建议或提示。
2.6 合规法律部可以根据法律法规、监管规定的变动和发
展，提出制订或修订公司内部规章制度和业务流程的
建议，各部门应当接受建议，及时制订或修订。
3 合规审查流程
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3.1 公司各部门应当按照以下流程进行合规审查：
3.1.1 总公司各部门涉及合规事项，应事先与其他相关部门
达成一致意见后，再行提交合规法律部审查。其他方
面，按照公司公文质量管理及审批流程相关要求办理。
3.2 公司重要的规章制度、业务流程、业务规则在发布实
施前，应当按照《指引》要求，经合规负责人签字认
可。
3.3 合规法律部对合规审查实行二级审查制。合规审查人
员负责初审、合规负责人或其授权人员进行复审。
3.4 经办部门应当主动向合规法律部送交合规审查事项。
经办部门送交前，应当首先对合规审查事项进行审慎
的调查研究，保证其符合履行该岗位职责所应知悉并
遵守的各项内外部合规和管理要求。
3.5 经办部门在向合规法律部提交待审查事项时，应当同
时提交与待审查事项有关的背景资料和相关文件，并
对其所提供的资料和文件的完整性、真实性、有效性
负责。合规法律部根据经办部门送交的资料文件提供
合规审查意见、建议和风险提示。
3.6 合规审查人员认为经办部门提供的相关资料和文件不
完整或有疑问的，可以要求经办部门予以补充或做出
说明，经办部门应当及时予以补充和做出说明。
3.7 审核完毕后，合规审查人员应当将合规审查意见连同
相关送审文件和资料按编号进行登记归档。
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3.8 对于合规法律部针对待审查事项提出的合规审查意
见，经办部门应当遵照执行、保证落实。对于合规审
查中提出的相关意见、建议和合规风险提示，经办部
门应采取有效的措施，防范合规风险。
3.9 经办部门就合规审查意见、建议和风险提示与合规法
律部存在异议的，应与合规法律部充分沟通、达成一
致。如果无法达成一致的，双方应书面记录分歧，经
办部门承担相应的合规风险和责任，并根据公司公文
管理流程，视情况提交公司相关领导最终定夺。
3.10 人资行政部在加盖公章和对外签署、下发执行或向监
管机构报备有关文件时，对于涉及合规审查的项目，
应当审查相关文件是否附有合规审查意见。附有合规
审查意见的，方能加盖公章、对外签署、下发执行或
向监管机构报备。
4 合规审查的落实、责任及附则
4.1 合规审查事项的送审、落实等情况，将做为合规风险
的监测对象，纳入到合规风险监测的范围之中。
4.2 合规法律部有权对上述情况进行非现场检查或现场检
查，对于合规法律部针对检查中发现的问题提出的纠
正意见或补救措施，相关部门应当接受并及时整改。
合规法律部将持续对整改情况追踪督查。
4.3 如因违反本办法相关规定，致使公司遭受损失或受到
监管处罚的，直接责任人及各部门负责人应当承担直
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接的第一位的责任。公司相关领导、合规法律部以及
有关管理部门，有权依照公司相关规定建议公司对相
关责任人进行处理。
4.4 本办法由总公司合规法律部负责解释、修订。
4.5 本办法自下发之日起施行。
渤海人寿保险股份有限公司合规法律部 2015年5月31日印发
拟稿：刘舒 核稿：刘忠良 (共印0份)