金融理财师案例分析模拟试题考试卷模拟考试题.docx

《案例分析模拟试题》 考试时间：120分钟 考试总分：100分

遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、 王先生家庭 2013 年底以市值计价的净值为（ ）。（假设忽略实业投资）（ ） A.346.86 万元 B.344.48 万元 C.340.00 万元 D.342.87 万元 2、 小孙对王先生家庭 2013 年的财务状况进行了如下诊断，并提出了相应建议，其中不符合实 际情况的是（ ）。（ ） A.保险保障严重不足，应参加社保并适当购买商业保险 B.投资性资产占比适中，可以继续保持 C.财务杠杆率较低，可考虑适当增加负债以加速资产增长 D.利息负担过重，家庭出现偿付危机的可能性较大 3、 王先生家庭 2013 年税后理财收入为（ ）。（假设不考虑从企业获得的收入）（ ） A.58,448 元 B.72,060 元 C.73,200 元 D.73,060 元

姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------

4、小孙为王先生介绍了两款投资产品，一款是无风险的年收益率为4%国债，另一款产品的年收益率有 40%的概率为 10%， 60%的概率为 0。王先生最终选择了国债，则小孙可据此推断王先生属于（）。（）

A.风险厌恶型投资者

B.风险中性投资者

C.风险喜好型投资者

D.条件不足，无法判断

5、小孙在为王先生家庭制作理财规划方案的过程中，以下做法正确的是（）。（）

A.小孙在期货投资的相关问题上不是很专业，将王先生介绍给某期货公司

B.在

为王先生提供投资建议时，主要推荐能给自己带来较高佣金的产品 C.王先生在出售股票资产时，由于价格较低，小孙暗地里买下了该股票D.未经王先生同意，小孙将王先生的财务信息共享给公司的同事

6、对于王先生目前持有的股票资产，假设资本资产定价模型成立，根据詹

森指数判断，该股票目前价值（）。（）

A.被低估，可通过买空该股票获利

B.被低估，可通过卖空该股票获利

C.被高估，可通过卖空该股票获利

D.被高估，可通过买空该股票获利

7、若王先生的公司 6 个月后将有一批大豆出售，则下列说法中正确的是（）。（）

A.公司面临大豆现货价格下跌的风险，可以通过卖出大豆期货合约来对冲

B.公

司面临大豆现货价格上涨的风险，可以通过买入大豆期货合约来对冲 C.公司面临大豆现货价格上涨的风险，可以通过卖出大豆期货合约来对冲 D.公司面临大豆现货价格下跌的风险，可以通过买入大豆期货合约来对冲

8、王先生所经营的公司股本成本为 13%，则根据自由现金流模型估算出的该公司目前内在价值约为（）。（答案取最接近值）（）

A.2,857 万元

B.3,029 万元

C.2,625 万元

D.2,500 万元

9、目前有另一家银行愿意提供房产甲转贷的机会，已知该银行提供的贷款年利率比房产甲现贷款年利率低 0.5%，但期初需支付 1,000 元的转贷费用，其

他条件保持不变，则王先生（）。（）

A.应该转贷，因为转贷后王先生贷款承担的有效年利率为 8.03%

B.应该转贷，因为转贷后王先生贷款承担的有效年利率为 7.03%

C.不应该转贷，因为转贷后王先生贷款承担的有效年利率为 7.03%

D.不应该转贷，因为转贷后王先生贷款承担的有效年利率为 8.03%

10、王先生认为证券价格反映了所有信息，包括公开信息和内幕信息，由此可判断王先生认为目前市场的类型是（）。（）

A.无效市场

B.弱型有效市场

C.半强型有效市场

D.强型有效市场

11、若王先生的投资收益率为 4%，收入、支出均期末发生，则根据生命价值法，王先生目前应投保的寿险保额为（）。（忽略社保缴费，答案取最接近值）（）

A.750 万元

B.415 万元

C.418 万元

D.405 万元

12、根据王先生家庭及公司的具体情况，小孙向王先生提供的保险规划建议中最不合适的是（）。（）

A.考虑到王先生公司的价值，王先生家庭总资产较多，预估会留有大额遗产，为规避可能的遗产税，应及早投保大额终身寿险

B.王夫人是全职家庭主妇，虽然无收入来源，但也应该投保寿险

C.王先生是家庭主要收入来源者，应为其投保寿险

D.王先生公司的产品有因质量问题给他人造成伤害的风险，王先生应投保雇主责任保险，以规避此风险

13、王先生为了公司长远发展，决定提升员工福利，激励员工努力工作。以下不属于员工福利范畴的是（）。（）

A.增加员工的年终奖金

B.为员工建立企业年金计划

C.每年给予员工一定的带薪休假天数

D.为员工提供免费国外进修的机会

14、若王夫人从 2014 年开始以自雇人身份参加国家基本养老保险直到王先生退休，则王先生退休时王夫人国家基本养老保险个人账户余额为（）。（）

A.780,497 元

B.312,199 元

C.526,699 元

D.563,569 元

15、王先生应就 2013 年投资性房产甲出租的租金收入，不需要缴纳（）。（）

A.房产税

B.营业税及其附加

C.增值税及其附加

D.个人所得税