理财规划师基础知识概括.pptx
合集下载
理财规划知识科普PPT课件模板
自营事 业所得
遗产
薪资
工作 收入
分红等
佣金
工作 奖金
利息 收入
理财
股利
收入
房租 收入
资本 利得
理财范围(用钱--支出)
一生的支出包括个人及家庭由出生至终老的生 活支出，及因投资与信贷运用所产生的理财支 出。有人就有支出，有家就有负担，赚钱的主 要目的是要支应个人及家庭的开销。
生活支出：包括衣食住行 01 育乐医疗等家庭开销。
01
完善基础知识
建议看以下《某炒黄金炒 外汇入门》《日本某蜡烛 图曲线》《超短线某大师》
02
选择平台保障安全
英国FSA监管最严格，一 般FXCM,FXSOL知名度比 较高。
03
选择一级代理商
正规一级的，口碑是慢慢 沉淀的，所以操作都很正 规。
04
设置好止损
交易的时候要设置好止损， 控制好仓位，这点很重要。
05
保持好的心态
盈利很正常，你本人也 需要懂得一些基本的外 汇知识。
Financial planning knowledge
理财规划
理财很难，做理财规划很享受
省钱--节约 04
在现代社会中，不是所有的收入都可用来支应支出， 有所得要缴所得税、出售财产要缴财产税。
理财平台和理财范围
存钱--资产
01
紧急预备金
保有一笔现金以备失 业或不时之需。
02
投资
可用来滋生理财收入 的投资工具组合。
03
置产
购置自用房屋，自用车等提 供使用价值的资产。
理财平台和理财范围
P2P理财平台利融网数据研究中心在央行最新报告中发现，全国居民储蓄总额约为43万 亿人民币，人均3万元。每人3万元储蓄的中位数估计全中国60%的人是很难达到的， 但是对于一个普通家庭而言，一家几口3万元的存款还是有的。
理财规划师基础知识授课PPT7
比较 u 表示每一单位所承担的风险
理财规划师基础知识授课PPT7
β系数 u 用来测定某种股票的收益率受整个市场收益
率变化影响程度的指标。
Ø 它衡量的是个别股票的市场风险 Ø 市场投资组合（M）的β系数等于1
理财规划师基础知识授课PPT7
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
＞0（i＝1，2，…，n），事件B满足：
则
上式即为全概率公式。
理财规划师基础知识授课PPT7
第2节 统计基础
u 统计表和统计图
Ø 二维统计表、三维统计表 Ø 直方图、散点图、饼状图、盒形图（箱线图）
u 常用统计量
Ø 平均数
– 算术平均、几何平均、中位数、众数
Ø 随机变量的数字特征
– 数序期望、方差、标准差、协方差、相关系数
数据类型与统计图示
数据类型
品质数据
数值型数据
汇总表
原始数据 分组数据 时序数据 多变量数据
条形图
茎叶图
直方图
线图
散点图
饼状图
箱线图
气泡图
环形图
雷达图
理财规划师基础知识授课PPT7
常用统计量
u 平均数
Ø 算数平均数（简单平均数） Ø 几何平均数
– 是n个变量值乘积的n次方根。 – 是适用于特殊数据的一种平均数，主要用于计算比
u 货币时间价值可以用短期国债率、银行存 款利率等作为参照值。
u 一般以无风险和无通货膨胀的利率作为货 币的时间价值。
理财规划师基础知识授课PPT7
货币时间价值 u 单利终值和现值的计算
Ø 单利是只就本金计息
式中：I为利息；P为本金；R为利率；T为时
理财规划师基础知识授课PPT7
β系数 u 用来测定某种股票的收益率受整个市场收益
率变化影响程度的指标。
Ø 它衡量的是个别股票的市场风险 Ø 市场投资组合（M）的β系数等于1
理财规划师基础知识授课PPT7
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
＞0（i＝1，2，…，n），事件B满足：
则
上式即为全概率公式。
理财规划师基础知识授课PPT7
第2节 统计基础
u 统计表和统计图
Ø 二维统计表、三维统计表 Ø 直方图、散点图、饼状图、盒形图（箱线图）
u 常用统计量
Ø 平均数
– 算术平均、几何平均、中位数、众数
Ø 随机变量的数字特征
– 数序期望、方差、标准差、协方差、相关系数
数据类型与统计图示
数据类型
品质数据
数值型数据
汇总表
原始数据 分组数据 时序数据 多变量数据
条形图
茎叶图
直方图
线图
散点图
饼状图
箱线图
气泡图
环形图
雷达图
理财规划师基础知识授课PPT7
常用统计量
u 平均数
Ø 算数平均数（简单平均数） Ø 几何平均数
– 是n个变量值乘积的n次方根。 – 是适用于特殊数据的一种平均数，主要用于计算比
u 货币时间价值可以用短期国债率、银行存 款利率等作为参照值。
u 一般以无风险和无通货膨胀的利率作为货 币的时间价值。
理财规划师基础知识授课PPT7
货币时间价值 u 单利终值和现值的计算
Ø 单利是只就本金计息
式中：I为利息；P为本金；R为利率；T为时
理财规划师二级基础知识PPT
股权的投资基金。
• 分为：风险投资基金、成长型基金和收购基金。
11
• 信托型私募基金在我国有广阔前景。
PPT学习交流 2020/3/25
• 8、外汇：就金融投资讲，世界上最大的投资市场分别是 外汇、债券和股票市场。
• 9、黄金；
• 10、法律；
• 11、个人信托：共同基金、对冲基金和私募股权基金是信 托在投资领域的具体表现形式。
2
PPT学习交流 2020/3/25
第一章：理财规划基础
• 重点： • 1、生命周期理论和家庭模型； • 2、理财规划师的目标与原则； • 3、理财规划师的主要工具、内容与流程； • 4、理财规划师的道德准则。
3
PPT学习交流 2020/3/25
理财规划的总体目标：
• 目标：财务安全和财务自由。 • 财务安全：是指个人或家庭对自己的财务现状有充分的信
13
PPT学习交流 2020/3/25
个人理财服务的三个层次：
• 大众银行大众理财（投资管理、现金管理、风险保障通常 是其需求的重点）；
• 富裕银行贵宾理财； • 私人银行财富管理（顶级服务）财富管理的核心内容是财
产保护、积累和传承。
14
PPT学习交流 2020/3/25
职业道德：
• 理财规划师的职业道德规范由两部分组成：职业道德准则 和执业纪律规范。
10
• 4、股票：
PPT学习交流 2020/3/25
• 5、期货：按交易标的分为商品期货和金融期货；
• 6、对冲基金：是指运作中使用做空、套期和套利等方法 对风险进行对冲的投资基金。
• 我国目前存在的证券投资集合资金信托计划也将一定程度 上转型为对冲基金。
• 7、私募股权基金：非公开募集资金并投资于未公开上市
理财规划师三级基础知识PPT教学课件
心，认为现有财富足以应对未来财务支出和其他生活目标 的实现。 • 保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题。 • 财务自由：是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而 不是被动工作。
4
2020/12/11
理财规划师的具体目标：
• 1、必要的财产流动性； • 2、合理的消费支出；个人理财的首要目的是使个人财务
状况稳健合理 • 3、实现教育期望； • 4、完备的风险保障； • 5、积累财富； • 6、合理的纳税安排； • 7、安享晚年； • 8、有效的财产分配与传承。
5
2020/12/11
理财规划的原则：
• 1、整体规划； • 2、提早规划； • 3、现金保障优先；家庭建立现金储备要包括日常生活消
费储备和意外现金储备 • 4、风险管理优于追求收益； • 5、消费、投资与收入相匹配； • 6、家庭类型与理财策略相匹配。基本的家庭模型有青年
• 4、退休前期：子女工作到个人退休，一般10-15年。准备 退休金，降低风险高的金融资产比重，稳健收益；
• 5、退休后：退休后的时期，资金安全性高于收益，有计 划的安排后事。
8
2020/12/11
家庭模型：
• 1、青年家庭：家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下 的家庭；
• 2、老年家庭：家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上 的家庭；
• 3、中年家庭：介于两个界限之间的。
9
理财规划的工具：
2020/12/11
• 1、共同基金：即公募基金，是指通过公开发行基金单位 的方式，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。
• 特点：专业化、大众化、相对低风险、高收益特点 • 起点低、适合大众投资者。
• 2、商业保险：在所以理财工具中，保险的防御性最强。
4
2020/12/11
理财规划师的具体目标：
• 1、必要的财产流动性； • 2、合理的消费支出；个人理财的首要目的是使个人财务
状况稳健合理 • 3、实现教育期望； • 4、完备的风险保障； • 5、积累财富； • 6、合理的纳税安排； • 7、安享晚年； • 8、有效的财产分配与传承。
5
2020/12/11
理财规划的原则：
• 1、整体规划； • 2、提早规划； • 3、现金保障优先；家庭建立现金储备要包括日常生活消
费储备和意外现金储备 • 4、风险管理优于追求收益； • 5、消费、投资与收入相匹配； • 6、家庭类型与理财策略相匹配。基本的家庭模型有青年
• 4、退休前期：子女工作到个人退休，一般10-15年。准备 退休金，降低风险高的金融资产比重，稳健收益；
• 5、退休后：退休后的时期，资金安全性高于收益，有计 划的安排后事。
8
2020/12/11
家庭模型：
• 1、青年家庭：家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下 的家庭；
• 2、老年家庭：家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上 的家庭；
• 3、中年家庭：介于两个界限之间的。
9
理财规划的工具：
2020/12/11
• 1、共同基金：即公募基金，是指通过公开发行基金单位 的方式，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。
• 特点：专业化、大众化、相对低风险、高收益特点 • 起点低、适合大众投资者。
• 2、商业保险：在所以理财工具中，保险的防御性最强。