马克思主义基本原理概论终结性考试三答案

试卷代号：1395

国家开放大学2019年秋季学期期末统一考试

马克思主义基本原理概论试题（开卷）

论述题：马克思主义的唯物史观充分肯定了人民群众在历史上的决定性作用，而无数的历史事实也充分证明，人民群众才是创造历史的真正动力。请理论联系实际，阐述人民群众在创造历史过程中的作用？（100分）

学习《马克思主义基本原理概论》这门课，我懂了很多道理，这次我就说说“人民群众在创造历史过程中的作用。”

唯物史观主张，“全部历史本来是由个人活动构成，而社会科学的任务在于解释这些活动”。人是现实的社会中的人，要说明历史创造者问题，必须全面、具体、历史地考察和分析人们在社会中的作用。现在从以下几个方面具体说明这些内容。

（1）人民群众是社会精神财富的创造者，从而推动了社会的全面进步。

①人民群众创造物质生活资料的生产实践，为人们从事一切精神生产提供了物质前提。

劳动群众创造物质生活资料的生产实践，为人们从事一切精神生产提供了物质前提。无论任何人，要从事精神活动，都要有物质前提，即物质生活资料和物质手段，而它们都是劳动人民在生产实践中创造的；如果没有物质生活资料，精神产品的生产活动就无法进行。

②人民群众的实践活动是一切精神财富产生的源泉。第一科学的产生和发展，根源和依赖于劳动人民的生产经验：明代著名的《本草纲目》，就是总结了历代的药物学家、医学家和劳动人民的生产和生活经验，特别是药物经验，而由李时珍经过27 年艰苦劳动，加以检验、丰富和发展，所完成的药物学巨著。

（2）人民群众是社会物质财富的创造者，因而从根本上推动了社会的发展。

人民群众是物质财富的创造者，这个问题是人民群众创造历史作用的第一点表现。

①人民群众是物质财富的创造者，自然资源是一种天然财富，只有经过劳动群众使用一定工具，进行艰苦的劳动，以自己体力和智力投入到生产中，才能创造出物质财富，

才能把天然财富变成社会财富。如果没有人民群众的生产活动，不创造出物质财富，人类就不能生存，社会就不能发展。

②劳动群众包括体力劳动者和脑力劳动者，物质财富都是体力劳动者和脑力劳动者共同创造的，在现代化大生产中，知识分子的作用越来越大。

历史上许多优秀的思想家、科学家、文学家、艺术家本身就是直接从劳动群众中涌现出来的，他们亲手完成了许多宝贵的精神产品的创造：中国宋代发明活字印刷的毕升，明代大药物学家李时珍，近代英国发明蒸汽机的瓦特，英国电磁学家法拉第，发明电灯、电影、留声机的爱迪生，杂交水稻之父袁隆平……。就是杰出的代表。

人民群众的生产和生活，蕴含着文学艺术的丰富矿藏；即使作为精神财富生产重要工具的语言，也是人民群众的创造：屈原的《离骚》《九歌》直接取材于远古时代人民群众创造的神话和传说。

综上所述，人民群众的实践活动是一切精神财富产生的源泉。

由于物质前提是劳动群众创造的，精神财富的源泉是劳动群众提供的，有些精神财富还是劳动群众直接创造的，所以说，人民群众是社会精神财富的创造者，从而推动了社会的全面进步。

（3）人民群众是社会变革的决定力量，在社会变革中起主体作用改革开放从十一届三中全会起步，经历了从农村改革到城市改革，从经济体制改革到各方面体制的改革，从对内搞活到对外开放的波澜壮阔的历史进程。法国资产阶级革命的胜利和美国独立战争的胜利，说明资产阶级取得革命胜利的一个很重要原因是工农劳动群众始终是社会革命的主力军。其意义或作用是：法国资产阶级革命胜利和美国独立战争的胜利，都加速了历史向前发展，社会制度发生了新旧更替，建立起资产阶级专政的国家。我国新民主主义革命，由于有了无产阶级的领导，取得伟大胜利。其意义或作用是：开辟了中国历史新纪元，是继十月革命胜利之后又一伟大事件。

我国从十一届三中全会以来，改革开放的20 年所取得

的一切成就，都与我国人民群众以极大的热情投身改革、深化改革、加快改革开放的步伐紧密相联。其意义或作用是：改革是一场更深刻、更广泛意义上的革命，它使我国综合国力、社会生产力发展、人民生活改善提高都上了新台阶，开创了我国社会主义现代化建设的新局面。它说明我国人民群众在社会变革中起主体作用。

综上所述，我们可以得出人民群众是历史都创造者，在创造历史过程中取决定作用。所以一个和谐的社会必定会有一群和谐的人民群众来共同创造。我们不能忽视每个人的力量，普通个人和历史人物对于历史发展都同样重要。所以我们因该从自身做起，从小事做起，为建设伟大的和谐社会做一份贡献！

反洗钱终结性考试题库及答案

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考! 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错; 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错; 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错; 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错; 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错; 6、金融机构建立反洗钱内部控制 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A. B. 对错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 A. B. 对错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 A. B. 对错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A. B. 对错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A. B. 对错

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. B. 对错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A. B. 对错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A. B. 对错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A. B. 对错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。 A. B. 对错 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 A. B. 对错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

网络安全试题答案

网络安全试题一、填空题 1、网络安全的特征有：保密性、完整性、可用性、可控性。 2、网络安全的结构层次包括：物理安全、安全控制、安全服务。 3、网络安全面临的主要威胁：黑客攻击、计算机病毒、拒绝服务 4、计算机安全的主要目标是保护计算机资源免遭：毁坏、替换、盗窃、丢失。 5、就计算机安全级别而言，能够达到C2级的常见操作系统有：UNIX 、 Xenix 、Novell 、Windows NT 。 6、一个用户的帐号文件主要包括：登录名称、口令、用户标识号、组标识号、用户起始目标。 7、数据库系统安全特性包括：数据独立性、数据安全性、数据完整性、并发控制、故障恢复。 8、数据库安全的威胁主要有：篡改、损坏、窃取。 9、数据库中采用的安全技术有：用户标识和鉴定、存取控制、数据分级、数据加密。 10、计算机病毒可分为：文件病毒、引导扇区病毒、多裂变病毒、秘密病毒、异性病毒、宏病毒等几类。 11、文件型病毒有三种主要类型：覆盖型、前后依附型、伴随型。 12、密码学包括：密码编码学、密码分析学 13、网络安全涉及的内容既有技术方面的问题，也有管理方面的问题。 14、网络安全的技术方面主要侧重于防范外部非法用户的攻击。

15、网络安全的管理方面主要侧重于防止内部人为因素的破坏。 16、保证计算机网络的安全，就是要保护网络信息在存储和传输过程中的保密性、完整性、可用性、可控性和真实性。 17、传统密码学一般使用置换和替换两种手段来处理消息。 18、数字签名能够实现对原始报文的鉴别和防抵赖.。 19、数字签名可分为两类：直接签名和仲裁签名。 20、为了网络资源及落实安全政策，需要提供可追究责任的机制，包括：认证、授权和审计。 21、网络安全的目标有：保密性、完整性、可用性、可控性和真实性。 22、对网络系统的攻击可分为：主动攻击和被动攻击两类。 23、防火墙应该安装在内部网和外部网之间。 24、网络安全涉及的内容既有技术方面的问题，也有管理方面的问题。 25、网络通信加密方式有链路、节点加密和端到端加密三种方式。 26、密码学包括：密码编码学、密码分析学二、选择题 1、对网络系统中的信息进行更改、插入、删除属于 A.系统缺陷 B.主动攻击 C.漏洞威胁 D.被动攻击 2、是指在保证数据完整性的同时，还要使其能被正常利用和操作。 A. 可靠性 B. 可用性 C. 完整性 D. 保密性 3、是指保证系统中的数据不被无关人员识别。 A. 可靠性 B. 可用性 C. 完整性 D. 保密性 4、在关闭数据库的状态下进行数据库完全备份叫。

数据库期末考试填空题及答案

1 .数据库数据具有__________、__________和__________三个基本特点。 2.数据库管理系统是数据库系统的一个重要组成部分，它的功能包括__________、__________、__________、__________。 3. 数据库系统是指在计算机系统中引入数据库后的系统，一般由__________、__________、__________和__________构成。 4. 数据库管理技术的发展是与计算机技术及其应用的发展联系在一起的，它经历了三个阶段：__________阶段，__________阶段和__________阶段。 5. 数据库具有数据结构化、最小的__________、较高的__________等特点。 6. DBMS还必须提供__________保护、__________检查、__________、__________等数据控制功能。 7. 模式（Schema）是数据库中全体数据的__________和__________的描述，它仅仅涉及到__________的描述，不涉及到具体的值。 8. 三级模式之间的两层映象保证了数据库系统中的数据能够具有较高的__________和__________。 9. 根据模型应用的不同目的，可以将这些模型划分为两类，它们分别属于两个不同的层次。第一类是__________，第二类是__________。 10. 数据模型的三要素是指__________，__________，__________。实际数据库系统中所支持的主要数据模型是__________，__________，__________。 11. 数据模型中的__________是对数据系统的静态特征描述，包括数据结构和数据间联系的描述，__________是对数据库系统的动态特征描述，是一组定义在数据上的操作，包括操作的涵义、操作符、运算规则及其语言等。 12. 用树型结构表示实体类型及实体间联系的数据模型称为__________模型，上一层的父结点和下一层的子结点之间的联系是的联系。 13. 用有向图结构表示实体类型及实体间联系的数据模型称为__________模型，数据之间的联系通常通过__________实现。 14. 关系的完整性约束条件包括三大类：__________、__________和__________。 15. 关系数据模型中，二维表的列称为________，二维表的行称为________。 16. 用户选作元组标识的一个候选码为________，其属性不能取________。 17. 关系代数运算中，传统的集合运算有_____，_____，_____，_____。 18. 关系代数运算中，基本的运算是________，________，________，________，________。 (问答题) 19. 关系代数运算中，专门的关系运算有________，________，________。 20. 关系数据库中基于数学上的两类运算是________和________。 21. 关系代数中，从两个关系中找出相同元组的运算称为________运算。 22. R S表示R与S的________。 23. 设有学生关系：S（XH，XM，XB，NL，DP）。在这个关系中，XH表示学号，XM表示姓名，XB表示性别，NL表示年龄，DP表示系部。查询学生姓名和所在系的投影操作的关系运算式是________________。 24. 在“学生-选课-课程”数据库中的3个关系如下：S（S#，SNAME，SEX，AGE）；SC（S#，C#，GRADE）; C（C#，CNAME，TEACHER），查找选修“数据库技术”这门课程学生的学生名和成绩，若用关系代数表达式来表示为________________。 25. 已知系（系编号，系名称，系主任，电话，地点）和学生（学号，姓名，性别，入学日期，专业，系编号）两个关系，系关系的主码是________，系关系的外码是________，学生关系的主码是________，学生关系的外码是________。

2020年反洗钱终结性精选题库

2020年反洗钱终结性精选题库 8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户 B.○提取现金6万元 C.为非本行客户兑换1050美元现钞 D.张三转账18万元到李四账户正确答案为C 中广立身价背信息，么若行为客行为好 C主行为 D.场行为正确答案为D √正确答案为C 14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性 B.○领导重视程度 C.○从业人员道德 D.○可疑交易监测报告有效性正确答案为B 3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A.外国国防部长 B.外国现任总统的秘书 C.外国前任总统 D.外国现任总统的妻子、女儿正确答案 4以下说法正确的是

A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。 B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准 C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。 D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。正确答案为B， 6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业 B.珠宝行业 C.典当行 D.赌场或其他赌博机构正确答案为B，C，D 9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人 B.资金来源及用途 C实际控制客户的自然人 D.客户经济状况或经营状况正确答案为A，BC，D 11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户 B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户 C我国认定的“东突”等恐怖组织 D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户正确答案A，B，C，D

数据库考试习题四答案

第九、十章一、选择 1 ?下面哪个不是数据库系统必须提供的数据控制功能：___________ A安全性B可移植性C完整性D 并发控制 2 ?保护数据库，防止未经授权的或不合法的使用造成的数据泄露、更改破坏。这是指数据的 ____ o A安全性B完整性C并发控制D恢复 3 ?数据库系统中，对存取权限的定义称为_______ o A命令B授权C定义D 审计 4. 年龄限制在16~25之间这种约束属于DBMS的 ___________ 能。 A安全性B完整性C并发控制D恢复 5. “授权”和“撤权”是DBS采用的_____ 措施。 A安全性B完整性C并发控制D恢复二、填空 1 .数据库的完整性是指数据的正确性和相容性。 2. 完整性约束分为实体完整性、参照完整性和用户自定义的完整性。 3. 为了保护数据库的实体完整性，当用户程序对主码进行更新使主码值不唯一时， DBMS就拒绝此操作。 4. 实体完整性是指在基本表中主码属性不能取空值。 5. 在SQL语言中，为了数据库的安全性，设置了对数据的存取进行控制的语句，对用户授权使用GRANT语句，收回所授的权限使用REVOKE语句。 6. 安全性控制的一般方法有用户标识和鉴定、存取控制、审计、数据加密和视图的保护五级安全措施。 6. 存取权限包括两个方面的内容，一个是要存取的数据对象，另一个是对此数据对象进行操作的类型。 7. 授权编译系统和合法权检查机制一起组成了安全性子系统。 8. 保护数据安全性的一般方法是设置用户标识和存取权限控制。 9. 数据库的完整性是指正确性和相容性。 10. 数据库保护包含数据的安全性、完整性、并发控制、恢复。

反洗钱终结性考试试题2

终结性考试试题判断题 1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 2、反洗钱调查只能采取现场调查。× 3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√ 6-1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。×6-2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。×8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公

司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。√ 9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。√ 10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。×11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√ 12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。× 13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。× 14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予以保密，不得向任何单位和个人提供。× 15、金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。√ 16、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客

反洗钱终结性考试—单选与多选

二、单选 (共20题，40分) 1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。√ A.汇款人或者名称 B.资金汇出地名称 C.汇款人 D.汇款人住所 2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。√ A.一月 B.三月 C.半年 D.一年 3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。√ A.客户身份识别 B.交易记录保存 C.大额交易 D.可疑交易

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A.13 B.17 C.18 D.20 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√ A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D.2007年3月1日 6、 A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表某近日持25个人，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些均为真实，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由某办理结汇后存入账户。某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√

数据库试题及答案_

笔试样卷一参考答案一、简答题（25分） 1．数据库阶段数据管理的主要特点是什么？ 2．解释DB、DBMS、DBS三个概念？ 3．什么是物理数据独立性和逻辑数据独立性？ 4．试说明DBMS的主要功能？ 5．在ER模型转换为关系模型时，联系类型要根据不同的情况作不同的处理，试说明之。二、计算题（20分） 1．设有关系R和S R： S： A B C A B C 3 6 7 3 4 5 2 5 7 7 2 3 7 3 4 4 4 3 列表计算R∪S、R－S、R×S、π 3,2(S)、δ B<5 (R)。（5分） 2．设有三个关系 S (SNO, SNAME, AGE, SEX, SDEPT) SC (SNO, CNO, GRANDE) C (CNO, CNAME, CDEPT, TNAME) 试用关系代数表达式表示下列查询

（1）检索LIU老师所授课程的课程号、课程名（2）检索年龄大于23岁的男学生的学号和姓名（3）检索学号为S3的学生所学课程的课程名和认课教师姓名（4）检索WANG同学不学的课程的课程号（5）检索至少选修了两门课程的学生的学号（10分）三、设有三个基本表（45分） S (SNO, SNAME, AGE, SEX, SDEPT) SC (SNO, CNO, GRANDE) C (CNO, CNAME, CDEPT, TNAME) 1．试用T-SQL的查询语句表达下列查询（1）检索LIU老师所授课程的课程号、课程名（2）检索年龄大于23岁的男学生的学号和姓名（3）检索学号为S3的学生所学课程的课程名和认课教师姓名（4）检索WANG同学不学的课程的课程号（5）检索至少选修了两门课程的学生的学号（10分） 2．试用T-SQL的查询语句表达下列查询（1）统计有学生选修的课程的门数（2）求选修C4课程的学生的年龄（3）求LIU老师所授课程的每门课程的学生的平均成绩（4）统计每门课程的学生选修人数（5）求年龄大于所有女同学年龄的男学生的姓名和年龄（10分）3．试用T-SQL更新语句完成下列更新操作（1）往表S中插入一个学生资料（‘S9’, ‘WU’, 18）

反洗钱远程培训终结性测试题11

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对一、判断题（共20题，20分） 1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。√ 2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。√ 3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。× 4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ 5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。√ 6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。× 7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。× 8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。× 9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正

数据库知识试题及答案

数据库基础知识试题及答案－、单项选择题。下列各题A）、B）、C）、D）四个选项中，只有－个选项是正确的。（1）在数据库技术中，实体－联系模型是一种( ) A）概念数据模型 B）结构数据模型 C）物理数据模型 D）逻辑数据模型答案：A）解析：概念模型是对信息世界建模，所以概念模型应该能够方便、准确地表示信息世界中的常用概念。概念模型的表示方法很多，其中最为常用的是P．P．Chen于1976后提出的实体一联系方法。该方法用E—R图来描述现实世界的概念模型，称为实体一联系模型（Entity－ Relationship Model）简称E —R模型。（2）假定学生关系是S（S＃，SNAME，SEX，AGE），课程关系是C（C＃，CNAME，TEACHER），学生选课关系是SC（S＃，C＃，GRADE），要查找选修“COMPUTER”课程的女学生的姓名，将涉及到关系( ) A）S B）SC，C C）S，SC D）S，C，SC 答案：D）解析：选修“COMPUTER”课程的女学生的姓名，涉及的字段有课程名称、学生姓名、学生性别和选课关系，这些分别存放在S，C，SC这3个关系中。（3）数据是信息的符号表示或称载体；信息则是数据的内涵，是数据的( ) A）语法解释 B）语义解释 C）语意说明 D）用法说明答案：B）解析：数据是信息的符号表示或称载体；信息则是数据的内涵，是数据的语义解释。（4）数据管理技术发展阶段中，人工管理阶段与文件系统阶段的主要区别是文件系统( ) A）数据共享性强 B）数据可长期保存 C）采用一定的数据结构 D）数据独立性好答案：B）解析：人工管理阶段的特点是：数据不保存，数据无专门软件管理，数据不共享．数据不具有独立性。文件系统阶段特点是：数据可以长期保存，文件系统管理数据，数据独立性差，数据共享性差。（5）下列关于关系数据模型的术语中，哪一个术语所表达的概念与二维表中的“行”的概念最接近？( ) A）属性 B）关系 C）域 D）元组答案：D）解析：二维表中的“行”即关系数据模型中的“元组”，二维表中的“列”即关系数据模型中的“属性”。（6）在下面的两个关系中，学号和班级号分别为学生关系和班级关系的主键（或称主码），则外键是( ) 学生（学号，姓名，班级号，成绩）班级（班级号，班级名，班级人数，平均成绩） A）学生关系的“学号” B）班级关系的“班级号” C）学生关系的“班级号” D）班级关系的“班级名” 答案：C）解析：外键的概念是：当关系中的某个属性（或属性组合）虽不是该关系的关键字或只是关键字的一部分，但却是另一个关系的关键字时，则称该属性（或属性组合）为这个关系的外部关键字或外键。（7）在FoxBASE中要建立一个与现有的某个数据库有完全相同结构和数据的新数据库，应该使用如下语句中的哪个语句？( ) A）CREATE B）APPEND C）COPY D）INSERT 答案：C）解析：CREATE用于数据定义，COPY用于复制，INSERT用于插入数据。（8）关系数据模型通常由3部分组成，它们是( ) A）数据结构，数据通信，关系操作 B）数据结构，数据操作，数据完整性约束 C）数据通信，数据操作，数据完整性约束 D）数据结构，数据通信，数据完整性约束答案：B）解析：关系模型由关系数据结构、数据操作和数据完整性约束3大要素组成。（9）SQL语言集数据定义功能、数据操纵功能和数据控制功能于一体。如下所列语句中，哪一个是属于数据控制功能的？( ) A）GRANT B）CREATE C）INSERT D）SELECT 答案：A）解析：CREATE属于数据定义语句，INSERT和SELECT属于数据操纵语句，只有GRANT（授权语句）才是数据控制语句。（10）如果有两个事务，同时对数据库中同一数据进行操作，不会引起冲突的操作是( ) A）其中有一个是DELETE B）一个是SELECT，另一个是UPDATE

银行业反洗钱岗位培训阶段性测试和终结性考试题库大全

银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全用查找搜索相应问题关键字，找到对应的问题及答案一、判断二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√ 三、反洗钱调查只能采取现场调查。× 四、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√ 五、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√ 六、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√ 某自然人客户在A寿险公司通过POS及刷卡× 1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（错） 2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。（错） 3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（对） 4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应。（对） 5、涉恐黑的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对；第三，及时报告涉恐可疑交易。（对） 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（错） 7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。（对） 8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

2017第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)

一，判断题 1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。（×） 2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。（×） 3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。（×）【行政责任】 4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。（√） 5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（√） 6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。（√） 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。（×） 8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。（×）【5年】 10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。（√） 11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。（×）

12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。（×） 13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（×） 14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。（×） 15、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（×）【10个工作日】 16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。（√） 17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。（√） 18、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（×）19、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。（×） 20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。（√）二、单选题 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（B ）

数据库概论试题-数据库完整性

第10章数据库完整性 1.数据库的完整性是指数据的__正确性、相容性__。 2.什么是数据库的完整性？答：数据库的完整性是指数据的正确性和相容性。 3.SQL标准使用了一系列概念来描述完整性，包括关系模型的____实体完整性、参照完整性、用户定义___完整性。 4.数据库的完整性概念与数据库的安全性概念有什么区别和联系？答：数据的完整性和安全性是两个不同的概念，但是有一定的联系。前者是为了防止数据库中存在不符合语义的数据，防止错误信息的输入和输出，即所谓垃圾进垃圾出（GarbageInGarbageOut）所造成的无效操作和错误结果。后者是保护数据库防止恶意的破坏和非法的存取。也就是说，安全性措施的防范对象是非法用户和非法操作，完整性措施的防范对象是不合语义的数据。 5.数据库完整性的定义一般由SQL的__DDL数据字典__语句来实现。它们作为数据库模式的一部分存入中。 6.什么是数据库的完整性约束条件？可分为哪几类？ 7.关系模型的实体完整性在__CREATETABLE__中用__PRIMARYKEY___定义。 8.DBMS的完整性控制机制应具有哪些功能？答：DBMS的完整性控制机制应具有三个方面的功能： 1.定义功能，即提供定义完整性约束条件的机制。 2.检查功能，即检查用户发出的操作请求是否违背了完整性约束条件。 3.违约反应：如果发现用户的操作请求使数据违背了完整性约束条件，则采取一定的动作来保证数据的完整性。 9.为了避免对基本表进行全表扫描，RDBMS核心一般都对__主码__自动建立一个__索引__。 10.RDBMS在实现参照完整性时需要考虑哪些方面？ 11.关系模型的参照完整性在__CREATETABLE__中用___FOREIGNKEY__短语定义哪些列为外码列，用__REFERENCES__短语指明这些外码参照哪些表的主码。 12.假设有下面两个关系模式：职工（职工号，姓名，年龄，职务，工资，部门号），其中职工号为主码；部门（部门号，名称，经理名，电话），其中部门号为主码；用SQL语言定义这两个关系模式，要求在模式中完成以下完整性约束条件的定义：定义每个模式的主码；定义参照完整性；定义职工年龄不得超过60岁。 CREATETABLEDEPT(DeptnoNUMBER(2),DeptnameV ARCHAR(10),ManagerV ARCHAR(10), PhoneNumberChar(12)CONSTRAINTPK_SCPRIMARYKEY(Deptno));CREATETABLEEMP(E mpnoNUMBER(4),EnameV ARCHAR(10),AgeNUMBER(2),CONSTRAINTC1CHECK(Aage<= 60),JobV ARCHAR(9),SalNUMBER(7,2),DeptnoNUMBER(2),CONSTRAINTFK_DEPTNOFOR EIGNKEY(Deptno)REFERENCESDEPT(Deptno))； 13.关系系统中，当操作违反实体完整性、参照完整性和用户定义的完整性约束条件时，一般是如何分别进行处理的？答：对于违反实体完整性和用户定义的完整性的操作一般都采用拒绝执行的方式进行处理。而对于违反参照完整性的操作，并不都是简单地拒绝执行，有时要根据应用语义执行一些附加的操作，以保证数据库的正确性。具体的处理可以参见上面第5题或《概论》10.2中相应部分。

2020年反洗钱终结性考试四46117

一、判断题（共20题，20.0 分） 1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。 A ．对 B．错标准答案：A 2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。 A ．对 B ．错标准答案：B 3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。 A ．对 B ．错标准答案：B 4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。 A ．错 B ．对标准答案：B 5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境

外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 A ．错 B ．对标准答案：A 6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。 A ．对 B ．错标准答案：B 7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。 A ．错 B ．对标准答案：A 8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。 A ．对 B ．错标准答案：A 9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告 B ．错 A ．对

标准答案：B 10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。 A．错 B．对标准答案：A 11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。 A ．错 B ．对标准答案：A 12、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。 A．对 B．错标准答案：B 13、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2 人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。 A ．对

终结性考试二

国家开放大学2018年秋季学期“开放专科”期末考试思想道德修养与法律基础试题B（开卷）一、论述中国精神的科学内涵和现实意义？（80分）答：“中国精神”是社会主义核心价值观的具体体现，“中国精神”是中华民族的灵魂，爱国、感恩、勤劳、互助、开放、进取、创新、包容、厚德、谦虚、务实、奋进、诚信、务实、兼容、好学、互信、互利、协商、尊重、爱心、公德、平等、平和，“中国精神”博大精深，它的内涵深刻，它的意义深远，体现了社会主义的基本道德规范和“中国精神”的的个民族赖以生存和发展的精神支撑。在五千多年的发展中，中华民族形成了以爱国主义为核心的团结统一、爱好和平、勤劳勇敢、自强不息的伟大民族精神。习总书记指出：“实现中国梦必须弘扬‘中国精神’心得体会。这就是以爱国主义为核心的民族精神，以改革创新为核心的时代精神。这种精神是凝心聚力的兴国之魂、强国之魂。爱国主义始终是把中华民族坚强团结在一起的精神力量，改革创新始终是鞭策我们在改革开放中与时俱进的精神力量。全国各族人民一定要弘扬伟大的民族精神和时代精神，不断增强团结一心的精神纽带、自强不息的精神动力，永远朝气蓬勃迈向未来。” 从“一带一路”的战略规划到各项深化经济制度改革举措的出台，以及习总书记系列讲话精神的指示，在经济上、制度上、环境上给予了“中国梦”多层次全方位的诠释，她

的温度也将普遍的温暖我们每一个人。梦想对每个人都是公平的，诚然我们难易有别，目标各异，但我们都充分享有追逐梦想带来的惊喜与感动，最精彩的或许不是手捧奖杯的那一刻，而追逐的这一路风景似乎格外有色彩。同时，变革也意味着更多机遇。当代大学毕业生失业率高一直是一个敏感话题，我们必须承认目前大学教育普遍与社会脱轨严重，作为学生自身要头脑清醒，不能拿一纸证书来标榜能力素质，忽视环境需求，高不成低不就最是可惜。多元化锻炼自身能力，学业与社交技能、工作能力、心态素质并重。正确理解和分析时下大政方针和区域经济发展的特点与趋势，不盲从不扎堆，做到脑中有谱，心中有路。 “功崇惟志，业广惟勤”，以一名当代知识分子的觉悟，一同呵护和助力中华民族伟大梦想的实现。二、简述我国以宪法为核心的中国特色社会主义法律体系包括哪些法律部门？（20分）答：中国特色社会主义法律体系是由七个法律部门、三个层次法律规范构成。七个法律部门涵盖宪法及宪法相关法、民商法、行政法、经济法、社会法、刑法、诉讼及非诉讼程序法。

数据库应用技术试题库及答案

湖北财税职业学院数据库应用技术试题库及答案系部：信息工程专业：计算机应用技术

目录题型一填空题 (1) 题型二选择题 (3) 题型三简答题 (7) 题型四综合题 (10)

题型一填空题 1.数据库操作系统文件分为主数据文件、二级数据文件、日志文件。 2.21MB=__16__个扩展区。 3.SQL sewer 2000文件有两个名称逻辑文件名、物理文件名。 4.删除数据库命令格式：____DROP DATABASE 。 5.使用交叉连接将产生过多的__冗余数据______。 6.按照在数据库中实现完整性的作用级别，可以将其分为__对象级___、___总体级______。 7.核查约束的作用：用于检查输入数据取值是否正确。 8.使用默认过程的顺序依次为_创建默认、绑定默认、解除绑定、删除默认。 9.数据库操作系统文件分为主数据文件、二级数据文件、日志文件。 10.SQL Server 2000支持两种登录验证模式：Windows身份验证模式、混合模式。 11.如果用户选择混合模式的验证模式，则需要设置sa用户的口令。 12.使用ALTER TABLE 语句可以实现对表结构的修改操作。 13.向表中添加列需要使用ALTER TABLE的ADD子句。 14.删除列需要使用DROP COLUMN 子句。 15.使用ALTER TABLE语句还可以向一个已经存在的表添加约束或删除约束，向表中添加约束需要使用ADD CONSTRAINT 子句。 16.删除约束使用DROP CONSTRAINT 子句。 17.Transact-SQL中的变量分为局部变量与全局变量，局部变量用@ 开头，全局变量用 @@ 开头。 18.在Transact-SQL中，可以使用嵌套的IF…ELS E语句来实现多分支选择，也可以使用 CASE 语句来实现多分支选择。 19.SQL Server 2000 使用了TOP 关键字，用于查询时只显示前面几行数据。 20.使用默认的过程依次为_创建默认、绑定默认、解除绑定、删除默认。 21.系统存储过程主要存储在master 数据库中。 22.SQL Server 2005中有四种备份类型：完整数据库备份、差异数据库备份、事务日志备份、数据库文件和文件组备份。 23.数据库是存放数据的仓库，是长期存储在计算机内的、有组织的、可共享的数据集合。 24.以外键为主键的表称为主表。 25.数据库管理系统指位于用户与操作系统之间的一层数据管理系统软件。 26.数据库系统是指在计算机系统中引入数据库后的系统构成，一般由数据、数据库管理系统（及其开发工具）、应用系统、数据库管理员和用户构成。 27.数据库系统管理员（Database Administrator，简称DBA） 28.数据模型通常由数据结构、数据操作和数据的约束条件三部分组成。 29.实体是客观存在并且可以相互区别的事物。 30.以关系数据模型为基础的数据库管理系统，称为关系数据库系统 (RDBMS) 31.关系模型允许定义四类完整性约束：实体完整性、域完整性、参照完整性和用户定义的完整性。 32.主键的属性称为主属性。 33.结构化查询语言简写 SQL

马克思主义基本原理概论 终结性考试三答案