银行间本币场交易员职业操守指引
附件2
银行间本币市场交易员职业操守指引
(试行)
第一章总则
第一条目的
为规范银行间本币市场交易员（以下简称交易员）执业行为，提高交易员职业道德和专业素养，维护银行间本币市场的诚信、公平与有序，制定本指引。
第二条银行间本币市场
银行间本币市场是指银行间货币市场、债券市场及相关衍生品市场等。
第三条交易成员
交易成员是指在全国银行间同业拆借中心（以下简称交易中心）办理了入市联网手续的机构投资者。
第四条交易员交易员是指通过交易中心资格考试取得银行间本币市场交易员资格的人员。
第二章专业能力与职业素养
第五条专业知识与技能
交易员应具备胜任岗位的基本能力与素质，敬业勤业，不断提高履职能力与专业水平。
第六条合规性
交易员应熟知并严格遵守银行间本币市场相关法律法规和规章制度，接受监管机构、中介机构和自律组织的监督管理。
第七条诚实信用
交易员应秉持诚实信用的交易原则，不得通过虚假陈述、违约、欺诈等不正当行为获取利益或扰乱市场。
第八条市场用语
交易员应准确熟练地使用市场用语协商、确定交易相关要素。
第九条赌博
交易员不得从事赌博等可能影响职业判断和职业表现的行为。
酒精、毒品及其他成瘾性物质的滥用第十条．
交易员不得使用毒品，不得酗酒及滥用其他任何具有成瘾性的物质。
第三章交易规范
第十一条授权
交易员应当在授权允许的范围内进行交易，授权内容包括但不限于交易对手、交易品种、交易期限和交易额度。
第十二条交易对手
交易员与交易对手进行报价与交易，不得故意利用交易对手的明显错误赚取利润，不得随意更改或撤销已达成的交易约定（包括口头协定），对于因违约给对方造成的损失，应主动承担赔偿责任。
第十三条私下协议
交易员应向所服务机构完整披露交易合同信息，不得以个人名义与交易对手签署私下协议。
第十四条记录保存
交易员应配合所服务机构妥善保管电话录音、聊天记录、委托指令、补充协议等一切与所执行交易相关的证据性文件和资料。
第十五条保密原则
交易员应对所服务机构、代理客户及交易对手的相关交易信息履行保密义务，不得随意向第三方
披露上述信息。
第四章维护市场的诚信、公平和有序
第十六条独立判断
交易员应对自身交易行为的风险进行独立判断，有权拒绝执行违反法律法规或明显损害市场诚信、公平原则的指令。
第十七条审慎报价和交易
交易员应当审慎进行报价和交易，认真做好事前检查，确保交易的可执行性，交易一旦达成，应全面履行交易合同。
第十八条内幕交易
交易员不得利用所掌握的对价格有重大影响的非公开信息从事交易活动,不得泄露该信息,或者
利用该信息建议他人从事交易活动。
操纵或不当影响市场价格第十九条．
交易员报价和交易应真实、有效，不得通过具有欺诈性
或误导性的行为操纵或不当影响市场价格。
第二十条利益输送
交易员不得通过交易以及其他非法或不适当的途径向个人或第三方进行利益输送。
第二十一条虚假信息
交易员不得编造、传播虚假信息扰乱市场秩序，不得在交易活动中作出虚假陈述或者进行信息误导。
第五章对所服务机构的责任
第二十二条忠诚尽责
交易员应忠诚于所服务机构，自觉遵守内部规章制度，充分运用专业知识和技能为机构创造价值，维护机构的利益和声誉。当机构利益与自身利益发生冲突的时候，应优先考虑维护机构利益。
第二十三条额外报酬安排
交易员因向客户、其他机构等第三方提供服务而接受报酬，应以不违反所服务机构利益为基本前提，并向所服务机构报告。
第二十四条离职
交易员离职应按照所服务机构的规定妥善交接工作，不得擅自带走所服务机构的工作资料和客户信息。离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。
第六章对客户的责任
第二十五条忠于客户
代理客户进行交易的交易员(以下简称代客交易员)应
根据客户委托，自觉维护客户利益，当客户利益与机构利益、自身利益发生冲突的时候，应优先考虑维护客户利益。
第二十六条勤勉尽职
代客交易员应恪守勤勉尽职原则，尽力向客户提供最优报价，充分运用自身的专业知识和技能执行客户的交易委托，采取必要措施避免遗漏与失误，切实履行应尽的服务责任。
第二十七条风险提示
代客交易员应充分了解客户交易的真实意图和需求，并以有效的方式对客户进行风险提示，明确揭示所从事交易的特点、风险和法律关系，不得误导客户。．
第七章利益冲突
第二十八条私人账户
交易员不得利用职务之便，以自己、配偶及亲属或其他可控制实体的名义开设私人账户进行交易以谋取不当利益。私人账户包括任何与自身有利益关联，或与所服务机构有利益冲突的交易账户。
利用私人账户获取正当利益的，应及时向所服务机构进行披露。
第二十九条经纪人的使用
交易员在使用经纪服务时应接受独立经纪人提供的报价、撮合成交服务，不得要求经纪人提供营业范围之外的服务，不得以明示或暗示的方式，要求经纪人提供违反其保密义务的信息。
第三十条兼职
交易员在两个及以上交易成员从事交易相关业务的，应向所服务机构进行全面披露，不得利用兼职岗位谋取不当利益。
第三十一条娱乐活动、招待和礼品
交易员应当警惕不当或过度的娱乐活动、招待和礼品，在某些场合无法拒绝的，应主动向所服务机构报告。
第八章附则
第三十二条教育、监督
交易成员应当将本指引以适当形式告知本机构交易员和其他员工，加强教育和监督。
第三十三条解释、修订本指引由交易中心负责解释、修订。
第三十四条本指引自发布之日起执行。
银行间本币市场交易员培训总结ppt
银行间本币市场交易员培训总结ppt 20xx年5月19日至5月21日，我参加了全国银行间同业拆借中心举办的第180期全国银行间本币市场交易员培训。本次培训由中国人民银行金融市场司债券交易处苟宇、中国外汇交易中心杨凝、邵灵豪分别授课，主要对银行间拆借市场和债券市场政策法规、市场业务介绍和本币交易系统进行了讲解。现将三天的培训总结如下： 一、银行间拆借市场和债券市场政策法规 本次培训政策法规篇共收录了五部分内容，即：综合类、准入类、业务类、信息披露与风险监测、其他，共计70项政策法规。现就以下3项基本政策法规做简单介绍。 1、中华人民共和国中国人民银行法 随着社会主义市场经济体制的不断完善，中国人民银行作为中央银行在宏观调控体系中的作用将更加突出。20xx年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》包括八章，对中国人民银行的职责、组织结构、业务、财务会计等方面做出规定。此法是为确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定而制定的。 2、同业拆借管理办法 人民银行1996年建立了全国银行间同业拆借市场，将同业拆借交易纳入全国统一的同业拆借网络进行监督管理。全国银行间同业拆借市场建立以后，中国的同业拆借市场步入了规范发展的轨道，在市场规模快速扩大的同时，没有出现系统性风险和严重违约事件，市场运行效率和透明度不断提高。人民银行在十年同业拆借市场管理的实践中，逐步探索出一系列行之有效的市场管理措施。期限管理、限额管理、准入管理、备案管理、透明度管理等市场管理手段，既能防范系统风险，又能灵活适应不同类型市场参与者的多样化需求。
银行业从业人员职业操守试题(含参考答案)
《银行业从业人员职业操守》试题 一、单项选择题 在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每小题1分。 1、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B )，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。 A．职业纪律 B．职业行为 C．职业操守 D．职业道德 2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。 A．银监会 B．所在机构负责人 C．银行业协会 D．上级主管 3、下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。 A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范 C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守 4、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( B )。 A．熟知向客户推荐的产品 B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规 D．熟知业务处理流程 5、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。 A．没有做到向客户充分提示风险 B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D．以上说法都不对 6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( D )。A．了解该企业所处行业情况． B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C．了解客户所在区域的信用环境 D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况 7、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( C )。 A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( A )。 A．先按正常渠道反映与申诉
银行间本币市场交易员培训总结
银行间本币市场交易员培训总结 ⅩⅩ年5月19日至5月21日，我参加了全国银行间同业拆借中心举办的第180期全国银行间本币市场交易员培训。本次培训由中国人民银行金融市场司债券交易处苟宇、中国外汇交易中心杨凝、邵灵豪分别授课，主要对银行间拆借市场和债券市场政策法规、市场业务介绍和本币交易系统进行了讲解。现将三天的培训总结如下： 一、银行间拆借市场和债券市场政策法规 本次培训政策法规篇共收录了五部分内容，即：综合类、准入类、业务类、信息披露与风险监测、其他，共计70项政策法规。现就以下3项基本政策法规做简单介绍。 1、中华人民共和国中国人民银行法 随着社会主义市场经济体制的不断完善，中国人民银行作为中央银行在宏观调控体系中的作用将更加突出。2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议修正后的《中华人民共和国中国人民银行法》包括八章，对中国人民银行的职责、组织结构、业务、财务会计等方面做出规定。此法是为确立中国人民银行的地位，明确其职责，保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定而制定的。 2、同业拆借管理办法 人民银行1996年建立了全国银行间同业拆借市场，将同业拆借
交易纳入全国统一的同业拆借网络进行监督管理。全国银行间同业拆借市场建立以后，中国的同业拆借市场步入了规范发展的轨道，在市场规模快速扩大的同时，没有出现系统性风险和严重违约事件，市场运行效率和透明度不断提高。人民银行在十年同业拆借市场管理的实践中，逐步探索出一系列行之有效的市场管理措施。期限管理、限额管理、准入管理、备案管理、透明度管理等市场管理手段，既能防范系统风险，又能灵活适应不同类型市场参与者的多样化需求。 近年来，随着金融改革不断深化，金融机构的内控制度建设取得了明显进步，金融机构融资渠道多样化、定价机制市场化程度提高，金融市场的其他子市场有了长足发展。新形势下，金融机构对进一步发展同业拆借市场提出了新的需求，特别是上海银行间同业拆放利率(SHIBOR)报价制改革推行后，金融机构希望同业拆借市场能够更加具有深度和广度。 《同业拆借管理办法》正是在总结同业拆借市场管理经验基础上，为了进一步促进同业拆借市场发展，配合SHIBOR报价制改革，顺应市场参与者需求而出台的重要规章。该办法自2007年8月6日起施行，对同业拆借市场的准入、交易和清算、风险控制、信息披露管理、监督管理、法律责任进行了详细的规定。 3、全国银行间债券市场债券交易管理办法 为推动全国银行间债券市场的进一步发展，规范债券交易行为，防范市场风险，保护交易各方合法权益，中国人民银行制定了《全国银行间债券市场债券交易管理办法》并于2000年4月30日发布实
【9A文】银行间本币交易员资格考试
银行间本币市场交易员资格考试题库 (1)以下报价类型中，不能直接成交的有？（AB） A、意向报价 B、双向报价 C、对话报价 D、点击成交报价 (2)在现券买卖意向报价输入界面中，必填项有？（BD） A、净价 B、债券代码 C、收益率 D、债券名称 (3)在现券买卖对话报价输入界面中，必填项有？（ABC） A、净价 B、债券代码 C、收益率 D、全价 (4)点击成交报价与意向报价的区别，以下正确的有？（AC） A、可以直接成交 B、交易要素不必填全 C、只可以向全市场发送 D、可以发送批量报价 (5)在群组管理中，群组成员最多可添加多少条？（D） A、10 B、20 C、50 D、100 (6)在快捷撤单功能中，交易员可以根据以下哪些条件批量撤销报价？（ABD） Ａ、交易方式B、报价方向C、交易对手D、债券代码 (7)批量报价待发送列表中，最多可添加多少笔报价？（B） A、50 B、100 C、150 D、200 (8)在现券买卖意向报价窗口，可设置以下哪些过滤条件？（AC） A、债券类型 B、债券发行人 C、债券代偿期 D、债券计息方式 (9)在中后台内部管理功能下，具有用户管理权限的首席用户可以创建以下哪些类型的用户？（B） A、首席用户 B、普通用户 C、系统管理员 (10)在中后台内部管理功能下，系统管理员可以创建以下哪些类型的用户？（AB） A、首席用户 B、普通用户 C、系统管理员 (11)信用拆借市场，以下哪些限额类型必须设置？（AC） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、衍生品授信 (12)远期利率协议市场，以下哪些限额类型必须设置？（D） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、衍生品授信 (13)现券买卖市场，以下哪些限额类型必须设置？（D） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、以上都不是 (14)以下限额和授信中，超过额度仍可成交的是？（A） A、做市限额 B、对手方限额 C、交易员限额 D、单笔交易限额 (15)现券买卖市场，以下哪些限额超过设置额度，将不能成交？（ABCD） A、对手方限额 B、单笔交易限额 C、交易员限额 D、结算限额 (16)在交易员限额设置界面中，可否对本机构全部交易员进行批量设置？（B）A、是B、否 (17)限额重置类型中，在每笔交易到期后，系统自动返还的限额类型是？（A）A、累计限额 B、每日限额 C、以上都是 (18)具有中后台监控权限的交易员，在中后台实时监控功能下，可以监控以下哪些信息？（ACD）A、本方成交明细B、对手方成交明细C、自己的报价D、本方其他交易员的报价(19)在中后台清算信息账户设置功能中，以下哪些操作是实时生效的？（ABC）A、账户的增加B、账户的修改C、账户的删除 (20)在中后台信息查询功能中，可以查询到以下哪些信息？（AB）A、本方报价B、本方成交C、对手方报价D、对手方成交(21)以下哪些信息提交后，需由交易中心确认后方能生效？（Ｂ）A、做市券种提交Ｂ、基金净值提交Ｃ、做市报价提交Ｄ、限额设置(22)交易中心场务应急服务包括哪些？（BCD） Ａ、报价点击Ｂ、报价发送C、报价修改Ｄ、报价撤销(23)系统管理员可以做以下哪些操作？（C）A、发送报价B、点击成交C、用户管理D、账户设置(24)哪些人员可以进行账户的设置维护？（CD）A、系统管理员B、首席交易员C、具有账户管理权限的普通交易员D、具有账户管理权限的首席交易员(25)限价报价是哪个市场的报价方式？（D） A、信用拆借市场 B、质押式回购市场 C、买断式回购市场 D、现券买卖市场(26)交易系统登录密码设置有哪些要求？（BD） A、只能是数字 B、必须是数字和字母 C、只能是字母 D、密码长度6－10位(27)在用户管理
银行从业人员职业操守
《银行业从业人员职业操守》 1.1.1 宗旨 为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平，建立监控的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。 职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。职业操守是职业行为规范的总称。 1.1.2 从业人员 本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。 与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，也应属于银行业从业人员范畴。此外，有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司。它们也会委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴。 1.1.3 适用范围
银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。 本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。 银行业从业人员所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构。 银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。 监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。 银行业从业基本准则 1.2 银行业从业基本准则 1.2.1 诚实信用 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。 1.2.2 守法合规 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章机构。
1.2.3 专业胜任 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 1.2.4 勤勉尽职 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。 1.2.5 保护商业秘密与客户隐私 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。 1.2.6 公平竞争 银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。银行业从业人员与客户关系 2.银行业从业人员职业操守的相关规定 2.1 银行业从业人员与客户 2.1.1 熟知业务
银行人员职业操守
由中国银行业监督管理委员会颁布实施的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，作为金融从业人员必须遵守的行为准则，对职业操守进行了统一规范，是对所有银行工作人员廉洁从业的基本要求，也是防范职业道德风险、拒腐防变的有力武器。 银行从业之道，贵在廉洁。无数事实表明，廉洁是一种品德，更是一种能力。尤其是在市场经济条件下，对于银行工作人员来说，如果不能坚守职业操守，就会失去拓展市场赢得客户能力的基础；如果不能经受住物质利诱的考验，就会失去提高创新发展能力的保证。金融作为国家的经济命脉，在中国特色社会主义建设中起着举足轻重的作用。银行业金融机构从业人员的职业水准如何，直接关系到金融事业的长远发展。长期以来，银监会十分注重银行案件防控工作，在规范从业人员金融行为中发挥了积极作用。而《指引》是首次以职业操守形式明确提出银行业金融机构从业人员的标准要求，充分说明了银行工作人员廉洁从业的重要性。因此，我们应站在个人职业发展的高度，加深对《指引》各项职业操守的理解，做到真学真懂，真信真行，自觉养成遵守职业操守的良好习惯。 “操守”，在现代汉语词典中，是指廉洁正直的品德。银行从业人员的职业操守，既是一种职业涵养，也是个人品德的具体体现。《指引》对从业人员职业操守的规范，旨在提高从业人员的职业道德和业务素质，维护银行业信誉。作为职业操守，需要每一个从业者去遵守，以形成一种习惯。一位教育家曾经说过：“良好的习惯，是人们存在于神经系统中的一种道德资本。这种资本是不断增长的，所以它的利息是人们终身取用不尽的。”对银行员工来说，一旦养成遵守职业操守的习惯，就不会为各种物质利益所惑，就能筑牢防腐之堤，在思想上构筑一道“防火墙”，从而做到“心不动微利之诱，目不眩五色之惑”。 但是，罗马并不是一天建成的。腐败的缺口，往往从小事、小节打开，从小节不保到大节丧失，也是一些银行从业人员走向犯罪的普遍规律。从近年来银行发生的各种经济犯罪来看，大都是银行从业人员理想信念丧失，职业道德不保，从吃企业一顿饭或收受客户一点感谢费开始的，还认为这是人之常情。久而久之，一旦对物质生活享受追求的欲望膨胀，这种人就会利用工作之便以职谋私，违规操作，违法经营，以致不能自拔而走向犯罪的歧途。事实证明，不能保持良好的职业习惯，不能坚守人生的道德底线，才是走向犯罪的必然结果。那些银行犯罪人员身陷牢狱时，总是后悔当初不该轻易吃喝收受好处，只可惜等到醒悟方悔迟矣。
全国银行间债券市场债券交易规则
全国银行间债券市场债券交易规则 （2002年2月19日起实行） 第一章总则 第一条为规范银行间债券交易行为，维护全国银行间债券市场参与者（以下简称“参与者”）的合法权益，根据中国人民银行《全国银行间债券市场债券交易管理办法》等有关规定，制定本规则。 第二条下列名词在本规则中具有以下含义： （一）债券是指经中国人民银行批准可用于全国银行间债券市场交易的政府债券、金融债券和中央银行债券等记账式债券。 （二）参与者是指经中国人民银行批准可进入全国银行间债券市场进行债券交易的以下各类机构： 1、在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分行； 2、在中国境内具有法人资格的非银行金融机构和非金融机构； 3、经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行分行； 4、经中国人民银行批准的其他金融机构。 （三）债券交易包括债券买卖和债券回购两种。 债券买卖是指参与者以商定的价格转让债券所有权的交易行为。 债券回购是参与者进行的以债券为权利质押的短期资金融通业务，指正回购方（资金融入方）在将债券出质给逆回购方（资金融出方）融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质债券的融资行为。 正回购方是指在债券回购交易中融入资金、出质债券的一方，逆回购方是指在债券回购交易中融出资金、享有债券质权的一方。 （四）交易系统是指由全国银行间同业拆借中心（以下简称“同业中心”）管理运作的计算机处理系统和数据通讯网络。 （五）信息系统是指由同业中心管理运作的信息采集、编辑和发布系统与网络。 第三条参与者在债券交易中要遵循公平、诚信、自律的原则，参与者自主报价、自选对手、自行清算、自担风险。 第四条同业中心为参与者的债券报价、交易提供中介及信息服务，并接受中国人民银行的监管。 第二章交易基本规则 第五条交易系统的工作日为每周一至周五，法定节假日除外；如遇变更，同业中心应发布市场公告。 交易系统工作日的营业时间为9:00-11:00、14:00-16:30。 第六条回购期限最短为１天，最长为１年。参与者可在此区间内自由选择回购期限，不得展期。
《银行间债券市场基础及债券交易流程》培训说课讲解
《银行间债券市场基础及债券交易流程》 培训
《银行间债券市场基础及债券交易流程》培训 主讲人：建行金融市场部胡亮 时间：2011年2月24日第一部分：了解交易员 1.1金融市场业务分类 国有四大行的金融市场业务主要包括外汇、黄金、人民币债券、外币债券、衍生品、理财等相关业务。 1.2交易员的分类 2.1按业务类型分类：外汇交易员、贵金属交易员、债券交易员等。 2.2按资金来源分类：自营交易员、代客交易员。 1.3交易员的能力要求 具备良好的基础知识、判断能力及毅力来坚持交易员的工作。 1.4交易员每天的工作 信息交易监控制度 4.1信息:交易员每天要接触来自各方的大量信息，如彭博、路透、其他金融机构的研究报告、政府主管部门网站、行业网站、同业及小道消息等。 4.2 交易：详见第二部分：债券交易员投资流程 4.3 监控：进行自我监控，避免违规 4.4 制度：尽职免责机制
第二部分：债券投资人交易流程 2.1步骤一：摸清家底 在于弄清楚可供投资的资金量以及若已有债券 商业银行资产包括：贷款、存款准备金、投资资金、同业存放资金和超额准备金等。 商业银行主要资产： ?贷款：目前国有四大银行正常的贷存比率为65%，该比率是指银行所吸纳的所有存款中的65%要作为贷款放出去。 ?存款准备金：目前的存款准备金率已上调至19.5% ?投资资金：剩余的部分为债券投资资金，可以通过以下方法计算出来。 目前国有银行的资产负债率为94%，若贷存比为65%，贷款/总资产：94% * 65% = 61% 法定存款准备金/总资产： 94% * 19.5% = 18% 投资资金/总资产：1 - 61% - 18% = 21% —> 约占商业银行总资产20%的资金可 用来进行债券及其他投资活动。 例：假设商业银行具有10亿资产，总资产的20%，2万亿可以用于投资，一般情 况下，1.8万亿用于主动投资，其余2千万会依据流动性的需要投放于货币市场。 2.2步骤二：拟定投资目标 投资目标分为主动投资、被动投资、债务匹配、模拟指数，首先了解账户分类： 商业银行账户分类
《银行业从业人员职业操守》
银行业从业人员职业操守 第一章 总则 第一条 [宗旨] 为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。 第二条 ［从业人员］ 本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。 第三条 ［适用］ 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。 第二章 从业基本准则 第四条 [诚实信用] 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。 第五条 [守法合规] 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。 第六条 [专业胜任]
银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 第七条 [勤勉尽职] 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。 第八条 [保护商业秘密与客户隐私] 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。 第九条 [公平竞争] 银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。 第三章 银行业从业人员与客户 第十条 [熟知业务] 银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。 第十一条 [监管规避] 银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。 第十二条 [岗位职责] 银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到： （一）不打听与自身工作无关的信息；
本币-交易员-培训材料(超全)
本币交易员培训材料之一 培训教材 目录 第一章金融同业市场概述 第一节银行间外汇市场 第二节银行间本币市场 第三节银行间本币市场的基本功能 第四节银行间市场风险与防范 第二章市场准入和联网交易 第一节市场准入 第二节交易联网 第三节联网交易前的准备 第四节金融机构加入市场和联网交易流程图 第三章信用拆借 第一节信用拆借定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节交易后的资金清算 第四节应急交易 第五节风险控制的制度安排和技术措施 第四章债券质押式回购 第一节债券质押式回购定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节交易后的资金清算和债券结算 第四节风险控制的制度安排和技术措施 第五章债券买断式回购
第一节债券买断式回购定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节交易后的资金清算和债券结算 第四节风险控制的制度安排和技术措施 第六章债券买卖 第一节债券买卖定价原理 第二节报价、询价和成交流程 第三节风险控制应注意的事项 第七章债券分销 第一节债券发行概述 第二节意向分销 第三节实券分销 第八章货币经纪服务 第一节市场经纪服务 第二节分析及咨询服务 第三节市场分析和投资培训 第四节经纪服务操作程序 第九章信息系统与风险防范 第一节中国货币网简介 第二节报价与行情 第三节对手资信 第四节其他便利服务 第十章市场分析与风险管理 第一节 F-系统的功能框架 第二节利用F-系统进行市场分析和风险管理附录概念和术语
第一章金融同业市场概述 所谓金融同业市场，是指金融机构之间进行金融产品交易的场所，习惯上我们称之为银行间市场。 根据金融产品计价所用的币种不同，银行间市场又可划分为外汇市场和本币市场。本币市场由拆借市场、债券市场、票据市场等组成。 我国目前的银行间市场由外汇市场、拆借市场和债券市场等三个市场构成，参与者是中、外资金融机构法人及其授权分支机构,简称金融机构。 银行间的票据转贴现、票据回购，也是银行间市场的重要内容。目前，我国银行间票据市场正在建设之中。 当代银行间市场的交易，90%以上是通过电子交易系统完成的。是否拥有电子交易、信息系统，是一个国家是否拥有现代化银行间市场的重要标志。金融机构通过电子交易系统达成交易后，需要通过电子支付系统进行交易后的资金清算，通过债券登记系统进行交易后的债券结算。因此，交易系统是银行间市场的前台，资金清算系统和债券登记系统分别是银行间市场的后台。 本教材除第一章第一节简要介绍外汇市场以外，以后章节介绍的都是银行间市场交易员必须掌握的有关本币市场交易、信息和其它服务的知识与操作技巧。 第一节银行间外汇市场 我国银行间外汇市场建立于1994年初。根据人民银行赋予的职责，中国外汇交易中心负责提供外汇交易系统和交易后的本、外币资金清算服务。 银行间外汇市场的建立，是社会主义市场经济发展的需要，是国家外汇管理体制改革的产物。1993年年底，国务院决定改革当时的外汇管理体制，实现人民币经常项下有条件可兑换，其基本内容是：从1994年1月1日起，实现汇率并轨和结售汇制度，建立银行间外汇市场和采用单一的、有管理的浮动汇率。根据建立银行间外汇市场的需要，中国外汇交易中心1994年初于上海成立并于同年4月4日推出外汇交易系统。 我国银行间外汇市场的组织管理形式：国家外汇管理局负责外汇市场监管，中国人民银行通过公开市场业务操作室负责外汇市场调控，中国外汇交易中心负责外汇市场的组织运行，金融机构以会员形式参与外汇市场交易。凡经中国人民银行批准可经营结售汇业务的金融机构及其授权分支机构，均可向交易中心申请
(金融保险)银行职业操守抢答题库
1．银行业从业人员职业操守的（）是规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。 2．银行业从业人员应当具备岗位所需的（）、资格与能力。 3．银行业从业人员应当保守所在机构的（），保护客户信息和隐私。 4．银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（）。 5．银行业从业人员应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的（）的信息。6．银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构（）。 7．银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（）。8．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至（）举报。 9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或（）。 10.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（）的原则。 二、判断题（15分，共15题，，每题1分，正确的划，错误的划X） 1.职业操守所称银行业从业人员是指在全球内设立的银行业金融机构工作的人员。（）
《银行间债券市场基础及债券交易流程》培训
《银行间债券市场基础及债券交易流程》培训 主讲人：建行金融市场部胡亮 时间：2011年2月24日第一部分：了解交易员 1.1金融市场业务分类 国有四大行的金融市场业务主要包括外汇、黄金、人民币债券、外币债券、衍生品、理财等相关业务。 1.2交易员的分类 2.1按业务类型分类：外汇交易员、贵金属交易员、债券交易员等。 2.2按资金来源分类：自营交易员、代客交易员。 1.3交易员的能力要求 具备良好的基础知识、判断能力及毅力来坚持交易员的工作。 1.4交易员每天的工作 信息交易监控制度 4.1信息:交易员每天要接触来自各方的大量信息，如彭博、路透、其他金融机构的研究报告、政府主管部门网站、行业网站、同业及小道消息等。 4.2 交易：详见第二部分：债券交易员投资流程 4.3 监控：进行自我监控，避免违规 4.4 制度：尽职免责机制
第二部分：债券投资人交易流程 2.1步骤一：摸清家底 在于弄清楚可供投资的资金量以及若已有债券 商业银行资产包括：贷款、存款准备金、投资资金、同业存放资金和超额准备金等。 商业银行主要资产： 贷款：目前国有四大银行正常的贷存比率为65%，该比率是指银行所吸纳的所有存款中的65%要作为贷款放出去。 存款准备金：目前的存款准备金率已上调至19.5% 投资资金：剩余的部分为债券投资资金，可以通过以下方法计算出来。 目前国有银行的资产负债率为94%，若贷存比为65%，贷款/总资产：94% * 65% = 61% 法定存款准备金/总资产： 94% * 19.5% = 18% 投资资金/总资产：1 - 61% - 18% = 21% —> 约占商业银行总资产20%的资金可用 来进行债券及其他投资活动。 例：假设商业银行具有10亿资产，总资产的20%，2万亿可以用于投资，一般情况 下，1.8万亿用于主动投资，其余2千万会依据流动性的需要投放于货币市场。2.2步骤二：拟定投资目标 投资目标分为主动投资、被动投资、债务匹配、模拟指数，首先了解账户分类： 商业银行账户分类
资金交易员培训心得
资金交易员培训心得 8月30日至9月2日，在总行领导的安排下，我有幸去上海参加了由中国外汇交易中心举办的第469期全国银行间本币市场交易员培训，在这为期4天的培训中，我不仅考取了交易员证书，也收获了很多其他的东西，现总结如下: 一、提高了认识。此次交易员培训内容包括银行间本币市场业务知识、政策法规、交易系统操作等知识，让我更加深化了对交易员岗位的认识。一是要注重学习。银行间本币市场由货币市场、债券市场和衍生品市场组成，品种繁多，市场比较活跃，信息更新很快，对从业人员素质提出了比较高的要求，只有不断学习，才能成为一名业务熟练的交易员。二是要与时俱进。宏观经济动向、微观经济变化，都无时无刻在发展演变，只有时时了解市场动态，不断关注这些变化，才能提升自己对复杂多变金融形势的应对能力。三是要加强交流。本次参加培训的人员均是各商业银行、证券公司的从业人员，里面甚至有从业几年的交易员，从大家的自我介绍来看，很多都是西南财经、中央财经等名校毕业，课间大家在一起讨论的也基本上是国内外经济形势、银行间本币市场情况等，与他们沟通交流，能够学习很多业务知识并及时获得一些市场信息。 二、拓展了人脉。银行间市场是机构间的市场，是获取收益的平台，也是机构间优化资源配置，管理机构流动性和
化解风险的一种途径。由于交易对手往往是固定的，这就需要交易员在平时的工作中对交易对手进行日常维护与沟通，建立良好的合作关系，同时积极挖掘新的交易对手，增加交易的主动权。因与农信社交易的资产风险权重偏高，在同等条件的交易下，其他机构在有选择的情况下一般都不会选择与我们交易，这个时候，利用平时建立起来的良好合作关系就显得尤为重要。在课间大家都会很积极的与其他同学互换名片，了解对方的同业需求、产品投向等，并建立了一个469期的本币交易员的微信群和QQ群，加强同学们之间的交流。为今后工作的开展、业务的拓展打下了良好的基础。 三、摆正了心态。通过学习，我深化了对银行间市场的认识，也摆正了作为一名同业工作人员的心态。银行间市场是机构之间的大宗批发交易市场，交易金额动辄上亿。我们也不要试图去看懂行情的所有波动，没有所谓不可错过的机会，永远还会有下一班车。市场中的钱是赚不完的，但我们一定要对风险有敬畏心，要将未来风险暴露的可能性降到最低。面对市场我们一是要有信心，在投资中遭受困难和挫折时不可避免的，我们虽然暂时没有碰到类似风险，但是要汲取同业风控案件的教训。二是要有耐心，银行间市场交易看似有很多机会，但并不是所有的机会我们都有能力去捕获，在面对诱惑时我们要耐得住性子，等待我们有能力把握住的机会。三是要懂得放弃，要放弃自己能力之外的机会，不贪
银行从业人员的职业道德操守
第．7．章银行从业人员的职业道德操守 本章概要 本章对银行从业人员的职业道德进行了论述，银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。对银行从业人员而言，了解银行从业人员应该遵守的职业道德的基本原则和行为规范，理解银行职业道德建设的重要意义是从事银行业务的一个基本条件。加强银行从业人员的职业道德建设对于促进现阶段我国商业银行改革以及社会主义市场经济的健康发展都具有十分重要的意义。 本章对银行从业人员职业道德的基本内容进行了论述，阐明了银行职业道德与法律、法规的关系。 银行职业道德的基本原则，表现为“诚实信用”的基本原则，是社会主义道德基本原则即“集体主义原则”在银行职业道德中的具体体现。它贯穿于整个银行职业道德体系，并制约和影响着其一系列职业道德规范。 银行职业道德的基本规范，在“诚实信用”的基本原则下，表现为“爱岗敬业，忠于职守；遵守法规，依法办事；廉洁奉公，不谋私利；恪尽职守，专业胜任；客观公正，无私奉献”等具体的行为准则。 银行从业道德操守与银行从业法律是相互联系的，两者是相辅相成、相互促进、相互推动的，它们是两种重要的商业银行调控手段。 7．1 银行从业人员的职业道德 银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银行业防范道德风险的要求，也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。 如何建立道德约束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然产生道德，必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束，从而搭起法律与道德的桥梁。但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束，只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。 所以，我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵，在管理的制度化约束加强和细化的过程中，把道德目标和元素作为重要内容和取向，形成具有我国特色的、具有民族文化内涵的独具特色的管理体系，要强化银行从业人员基本的职业道德，明确职业操守，并在制度管理中子以规定、制约和强化。通过有道德要求的制度性约束，不断提升和固化道德约束，最终形成道德约束。只有有道德目标、道德教化的制度性约束，才是法律基础上提升和形成道德的基础。从而在概念上完成了法律、管理、道德的理论和实践框架。 7．1. 1 银行职业道德的概念 银行职业道德是指在银行职业活动中应遵循的、体现银行职业特征的、调整银行职业关系的职业行为准则和规范，是银行从业人员在进行银行活动、处理银行业务关系时所形成的职业规律、职业观念和职业原则的行为规范的总和。 银行职业道德建设是银行经济管理和银行工作的基本环节，是银行信息质量的根本保障，它直接关系到国家政策的贯彻执行，也关系到各种银行行为的规范，
银行从业人员职业操守学习心得
银行从业人员职业操守学习心得 当今金融业的竞争，不仅是行与行之间的信誉竞争，同时也是优质文明服务多源化、系统化的竞争。谁的信誉好，谁的服务优，谁就能更适应顾客的不同层次需求，谁就能占领更多的金融市场，抓住更多的优质客户群。银行服务的优劣直接体现着银行管理水平的高低，孕育着银行自身深厚的企业文化内涵和员工的良好精神风貌，从而展现在公众面前的就是一种品牌。那么如何实现这个目标呢？我们应做到以下几点： 一、让员工充分理解、认识服务的内涵并接受，是开展优质文明服务的动力 在当今银行业务你有我新，竞争愈演愈烈的形势下，要想赢得市场，就必须在不断抢先推出新产品的同时，重点抓好高效、优质的服务，而高效、优质服务的根本目的就是“把方便留给客户”。 服务是一种管理。它包括岗位规范、统一着装、仪表举止、文明用语、电话用语等，这些都必须形成制度，成为员工的行为准则，严格执行。 服务是一种文化。这种有行业特色的企业精神，可以促使银行每位员工树立严密的风险意识和良好的效益意识，从而充分发挥这种服务文化的激励作用。 服务是一种精神。银行文明优质服务活动的核心内容是引导职工树立一种正确的价值观念、职业道德及敬业精神，以信誉第一、优质服务、廉洁守法为职业道德准绳。
服务是银行经营的载体，是银行经营不可惑缺的有机组成部分。银行经营必须通过银行服务才能实现，银行服务本质上就是银行经营，因此，提高银行的服务水平，直接关系到银行经营的规模质量和效率，关系到银行的竞争能力，决定了银行的经营效益和长远发展。 银行服务的最终目的是维护和加强与顾客之间的长期合作关系，实现双赢。 二、强化和提高服务意识，是开展优质文明服务的前提 要全面动员，深入发动，大造声势，宣传优质文明服务。银行业是服务性行业，在强化员工队伍素质的同时，服务理念、服务意识也是他们随时需要进行强化的一项长期训练。力求满足客户的各种需要就是一切工作的出发点与落脚点。 完善机制，严格考核，公开标准，奖罚兑现。不断完善规章制度，促使服务行为规范化、制度化。使每位员工接待顾客有礼、有节、有度，处理业务规范、快速、准确；让顾客感到和谐、友爱、温馨，并产生对银行的一种归属感。 实施“一把手”工程，搞好优质文明服务。在每年年初的工作安排中，都把优质文明服务工作作为贯穿全年各项工作的主线，常抓不懈。 银行作为服务行业，服务是立行之本，只有不断增强服务意识，转变服务观念，强化服务措施，从服务质量、服务手段、服务内容、服务态度、服务环境等方面入手，狠抓优质文明服务，形成“大服务”的格局，才能提高优质文明服务的整体水平。
银行从业人银行员工职业操守
银行从业人银行员工职 业操守 Revised at 2 pm on December 25, 2020.
《银行业从业人员职业操守》 宗旨 为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平，建立监控的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。 职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 职业操守是职业行为规范的总称。 从业人员 本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。 与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，也应属于银行业从业人员范畴。此外，有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司。它们也会委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴。 适用范围 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。 银行业从业人员所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构。 银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。 银行业从业基本准则 银行业从业基本准则 诚实信用 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。 守法合规 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章机构。 专业胜任 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 勤勉尽职
银行业从业人员职业操守概述与准则 标准答案
测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法，不正确的是：√ A规范银行业从业人员职业行为 B维护银行业良好信誉 C完善健康的银行业企业文化和信用文化 D促进银行业的健康发展 正确答案： C 2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做：√ A职业行为 B职业道德 C岗位行为 D岗位道德 正确答案： A 3. 中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职业价值理念没有树立起来。√ A诚信、热情、敬业 B诚信、合规、尽职 C合规、尽职、上进 D诚实、敬业、上进 正确答案： B 4. 根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是：√ A中国银行 B招商银行深圳分行 C金融资产管理公司 D中国农业银行
正确答案： 5. 银行业从业人员，应当接受（）的监督。√ A所在机构、银行业自律组织、社会公众 B国际金融机构、所在机构、社会公众 C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D所在机构、行业自律协会、国际金融机构 正确答案： A 6. 被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是：√ A价值最大原则 B客户至上原则 C爱岗敬业原则 D诚实信用原则 正确答案： D 7. 银行从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是：√ A法律法规 B国际惯例 C行业自律法规 D所在机构规章制度 正确答案： B 8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是：√ A违规风险 B法律风险 C合规风险 D经济风险
银行从业人员职业操守
《银行业从业人员职业操守》 宗曰 为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水平，建立监控的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。 职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 职业操守是职业行为规范的总称。 从业人员 本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。 与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，也应属于银行业从业人员范畴。此外，有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司。它们也会委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴。 适用范围 银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监 督机构和社会公众。 银行业从业人员所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构。 银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。 监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监 督管理职能的部门及其分支机构。 银行业从业基本准则 银行业从业基本准则 诚实信用 银行业从业人员应当以咼标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。 守法合规 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章机构。 专业胜任 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 勤勉尽职银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。
银行间外汇市场职业操守和市场惯例指引
附件1 银行间外汇市场职业操守和市场惯例指引 第一章总则 第一条 宗旨 为提高交易员职业道德和专业素养，促进银行间外汇市场诚信、公平、有序发展，维护银行间外汇市场会员权益，有效防范和控制风险，制定本指引。 第二条 适用范围 本指引所称银行间外汇市场是指机构之间通过中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）进行人民币与外币交易的市场。 本指引所称交易员是指从事银行间外汇市场交易的人员及从事银行间外汇市场交易管理的人员。 本指引所称机构是指具备银行间外汇市场会员资格的外汇指定银行、非银行金融机构或非金融企业。 第三条 意义 本指引是规范银行间外汇市场交易员交易行为的自律性文件，在不违反相关法律、法规、规章、交易和清算规则及交易中心颁布的其它相关文件的前提下，是规范性文件的有效补充。 第二章行为准则与个人操守 第四条 道德规范
交易员应严格遵守法律、法规、规章、交易规则等规范性文件，行业协会规定，以及所在机构内部规章制度。 交易员应恪守诚实守信的职业道德，珍惜和维护职业声誉，忠诚履行交易员义务。交易员应在法律法规规定的范围内公平竞争，不贬低或诋毁竞争对手。 第五条 安全保密 交易员应严格遵守保密制度，不擅自对外提供任何涉及所在机构商业秘密的信息资料，不公开发布或发表涉及所在机构商业秘密的任何信息、稿件及演讲。交易员应对所在机构的自营头寸信息和客户信息保密，不向利益相关机构提供或透露。 交易员应严格保守交易对手、客户、合作伙伴等利益相关机构的商业秘密。非经所在机构授权或应监管机构要求，交易员不对外提供任何交易信息和数据，不以所在机构名义对外发表或披露涉密意见、信息等。 交易员应严格遵守所在机构信息科技安全管理制度，在交易行为中应按照操作规程和系统操作手册规范地使用机构的交易和信息系统，不私自随意更改所在机构明令禁止的系统参数及其他设置。交易员应妥善保管所使用的计算机及其附属设备，防止设备及其存储信息丢失、损坏，不利用机构交易或信息网络发送所在机构的保密信息或重要信息，不利用机构交易或信息网络进行违反所在机构内部规章制度或有损机构利益的活动。 机构内部交易系统、内部规章制度的知识产权属于机