关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告尊敬的领导：
我是XX银行保险机构非法集资风险排查整治活动的工作组负责人，特向您呈交工作报告，回顾总结了我们的工作过程、成果和问题。报告如下：
一、工作概述
非法集资是当前金融领域的一大风险，严重威胁了金融系统的安全稳定。XX银行成立了工作组，负责对银行保险机构的非法集资风险进行排查整治。我们制定了详细的工作计划，明确了任务目标和责任分工。
在整个活动中，我们始终坚持“守土有责、守土担责、守土尽责”的原则，积极履行银行保险机构的社会责任，努力保护投资者的合法权益和金融体系的稳定。我们注重抓好工作的组织协调和沟通，确保各项工作任务有序进行。
二、工作成果
1.调查研究：我们对各个分支机构进行了调查研究，了解了他们的非法集资风险情况。通过多方信息收集和比对，发现并初步确定了一批涉嫌非法集资的机构。
2.风险评估：我们对涉嫌非法集资机构进行了风险评估，分析了他们的违法性、违规性以及对金融体系的威胁程度。并根据评估结果将风险等级进行了分类，为下一步整治工作提供了参考依据。
3.排查整治：我们依据风险等级，对涉嫌非法集资的机构进行了有针对性的排查整治。通过加强监管和合作，及时采取了一系列措施，有效遏制了非法集资行为的蔓延。
4.宣传教育：我们举办了多场非法集资宣传教育活动，加强了对普通公众和投资者的警示教育，提高了他们的风险意识和防范能力。同时，我们还发布了公告和警示通报，加强了宣传工作力度。
三、问题和不足
1.信息共享不畅：由于各分支机构之间信息共享不畅，导致信息传递的延迟和不准确。在下一步工作中，我们需要进一步加强信息共享的机制建设，提高信息传递的效率和准确性。
2.执法力量不足：当前，非法集资行为猖獗，对执法人员的要求提出了更高的要求。我们需要加大对执法人员的培训力度，提高他们的业务水平和执法能力。
3.宣传力度有待加强：目前，非法集资宣传工作还不够到位，部分公众和投资者对非法集资风险的了解仍然不足。我们将继续加大宣传力度，增加宣传活动的种类和频次，提高宣传的覆盖范围和效果。
四、下一步工作计划
1.加强信息共享和沟通：完善信息共享机制，加强各分支机构之间的沟通和合作，提高信息传递的效率和准确性。
2.加大执法力量建设：加大对执法人员的培训力度，提高他们的业务水平和执法能力。同时，加强与各执法机构的合作，形成合力，保障执法工作的顺利开展。
3.加强宣传教育工作：继续加大宣传力度，增加宣传活动的种类和频次，提高宣传的覆盖范围和效果。同时，利用新媒体和互联网等科技手段，加强宣传渠道的建设，提高宣传工作的时效性和针对性。
以上就是银行保险机构非法集资风险排查整治活动的工作报告，感谢
您的关注和支持。我们将继续努力，积极开展相关工作，为维护金融体系
的稳定和投资者的权益做出贡献。
此致
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇 【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告 关于下发《xx银行非法集资 风险排查工作方案》的通知 各支行（营业部）、部(室)： 为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。 一、工作目标 坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。 二、组织领导 成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。 组长：xx 副组长：xx 成员：各部门、支行负责人 领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。 三、排查内容 严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。 四、风险排查时点 根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日 五、时间进度和步骤 第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。并与3月24日报送排查报告。排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。 第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。 六、工作要求 （一）高度重视，精心组织。此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全营业网点要高度重视，精心组织，周密部署、做好非法集资法律法规政策的宣传，提高公众的法律意识，确保非法集资活动风险排查工作顺利开展，取得明显成效。 （二）突出重点，讲究方法。针对我国区域民间融资活跃的现状，要讲究工作方法，把握政策界线和工作尺度，突出重点，抓住典型，有的放矢，增强工作的主动性和针对性。同时要严格遵守保密纪律，密切注意维护行业和地区的稳定，避免因排查不当而引发不稳定事件的发生。 （3）建立机制，加强报送。各支行要建立健全定期非法集资风险排查和信息上报机制，全面把握排查工作进展情况，遇有重要情况要及时上报。 xx银行 2015年3月18日 附件：1．非法集资活动的12种主要表现形式 2．8类涉嫌非法集资广告 3．员工非法集资风险排查表 【篇二】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告 XX银行非法集资风险排查报告XX市银监分局：按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。一、工作准备为做好此
开展非法集资风险排查整治活动工作报告2篇
开展非法集资风险排查整治活动工作报告2篇 开展非法集资风险排查整治活动工作报告1 为认真贯彻落实上级通知精神，我行集中时间重点开展了非法集资风险排查工作，现将工作情况报告如下： 一、成立组织，加强领导 统一思想，提高认识，充分认识风险排查工作的重要性和必要性；建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制；结合实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，并对各部室各部门工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我行实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。 二、全面落实属地监管责任制，认真组织，分段实施 在排查行动中，切实做到严查彻处，决不姑息；同时分片包干，责任到人。按照行动方案的工作要求，认真调查摸底，确定排查重点，周密部署，集中时间对我行进行详细排查。 三、形式多样，宣传到位 一是为严厉打击非金融机构发布的非法集资行为，及时将文件精神传达到上级单位。采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；
及时向广大客户通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。 二是建立健全投诉举报制度。为方便社会各界的投诉举报，在我行在大厅设置举报电话，对举报人进行保密承诺。我行设立了专门的投诉举报电话，公布了举报电话做到非法集资无可乘之机。 三是侧重媒体宣传，全员参与。为此，通过宣传页、led屏幕滚动播放向当地群众公告非法集资的风险和危害性，以此提高自我鉴别能力，引导群众发现问题及时举报。 四、履行职能，防范好非法集资工作 在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，严把市场主体准入关。 非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，为防止非法集资行为的发生，我行将继续不断的开展非法集资风险排查，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，保持高压态势，逐步建立长效监管机制，使其遏止到萌芽状态，防止死灰复燃。开展非法集资风险排查整治活动工作报告2 为深入贯彻落实《西双版纳州防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》（西处非办发〔20__〕3号）和《勐腊县防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》（腊处非办〔20__〕3号）文件精神，从4月起，县供销联社开展非法集资
非法集资风险排查自查报告【5篇】
非法集资风险排查自查报告【5篇】 非法集资风险排查自查报告(精选5篇) 非法集资风险排查自查报告篇1 按照《银行业金融机构案防工作评估方法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，依据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。 计财部主要以下面几点进行排查： 一、财务资金安全方面 1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清楚的出纳账，做到账实账账相符。 2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，防止流淌性资金的过多闲置和缺乏。 3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。防止案件发生。 4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。 二、人员管理问题。 财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、老实守信、勤勉尽职、依法合规"。 三、部门改良措施： 通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发觉风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务开展营造良好的环境。 非法集资风险排查自查报告篇2 为了端正工作态度，改良纪律作风，推动做好工作，公司开展了纪律作风
整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对比工作实际谈谈我的心得。 一、存在的主要问题： 1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。 2、业务知识不够专业。（其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。 3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。 二、存在问题的主要原因 上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和缺乏也进行屡次反思。从主观上找原因，主要概况几个方面： 1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的上下对工作方面存在的依靠性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。 2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。 三、今后的整改措施 1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素养和业务知识。业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，想方法把工作提高到一个新的水平。 2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素养。 3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率 假如没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热情服务。 总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿推动工作开展，以工作成效检验整顿效果。 非法集资风险排查自查报告篇3
银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告 1. 概述 银行非法集资风险是指银行在履行业务过程中，存在非法集资行为导致的风险。这种风险可能会对银行的经营和金融系统的稳定性产生重大影响。本报告旨在对银行非法集资风险进行全面排查，并提出相应的风险预警和防范措施。 2. 风险排查情况 2.1 风险排查范围 对于银行非法集资风险的排查，我们主要关注以下几个方面： 1.银行内部各业务线是否存在非法集资行为； 2.银行的合作伙伴和渠道是否可能滋生非法集资行为； 3.银行的风控和监管制度是否完善。 2.2 风险排查方法 为了全面了解银行非法集资风险的情况，我们采取了以下方法进行排查： 1.调查问卷：向银行内部员工发放调查问卷，了解他们对非法集资的认知和风 险意识。 2.风险警示教育：组织员工参加风险警示教育培训，提高他们对非法集资风险 的认识。 3.合作伙伴审查：对与银行合作的伙伴进行审查，了解他们的资质和经营情况。 4.风险监测：建立风险监测系统，实时监测银行业务中存在的非法集资风险。 3. 风险排查结果 3.1 银行内部风险 经过排查，我们发现银行内部存在一些风险点：
1.部分员工对非法集资的认知不足，无法准确判断风险。 2.个别业务线存在风险意识淡薄的情况，容易陷入非法集资的活动中。 3.2 合作伙伴和渠道风险 我们对银行的合作伙伴和渠道进行审查后，发现以下情况： 1.部分合作伙伴涉嫌非法集资行为，需要与其解除合作关系。 2.部分渠道存在资质不明、监管不力等问题，容易成为非法集资的温床。 3.3 风控和监管制度 我们对银行的风控和监管制度进行了评估，发现以下问题： 1.风控制度中对非法集资风险的重视程度不够，需要加强风险防范的规定。 2.监管制度中对银行非法集资风险的罚则不够明确，需要加强对违规行为的处 罚力度。 4. 风险预警与防范措施 4.1 风险预警机制 针对银行非法集资风险，我们建议建立以下风险预警机制： 1.建立风险监测系统，实时监测非法集资风险； 2.定期组织员工参加风险警示教育培训，提高他们的风险意识； 3.加强与监管部门的合作，建立信息共享机制，及时获取行业动态。 4.2 风险防范措施 为了有效防范银行非法集资风险，我们建议采取以下措施： 1.加强员工教育，提高他们对非法集资风险的认识； 2.定期开展风险评估，发现和修复潜在的漏洞； 3.加强对合作伙伴和渠道的审查，确保合规性； 4.完善风控制度和监管制度，加大对非法集资行为的处罚力度。
银行工作总结：关于开展防范非法集资风险专项排查工作的情况报告(两篇)
关于开展防范非法集资风险专项排查工作的情况报告 为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患。根据《南通市持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案（201X-201X年）》（通处置发〔201X〕10号）文件要求，结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作，现将相关情况汇报如下: 一、提高认识，加强组织领导 防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。为切实抓好此项工作，我单位成立了总经理为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制。利用周例会、部门例会的时间，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。 二、形式多样，宣传排查并举 单位各成员部门既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，综合施策，有力有序推进排查工作。 一是全面清除非法广告。专项清理公共场所和公寓楼内出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。 二是部门宣传形式多样。采取发放宣传资料、微信推送等多种形式，大力宣
传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。及时向公寓内广大长者和员工通报非法集资的新形式和特点 三是媒体宣传全面覆盖。在前台公布举报电话，对举报人进行保密承诺，做到非法集资无可乘之机。同时，通过短信、微信平台等向长者和员工公告非法集资的风险和危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。 四是成员部门紧密配合。加强协作沟通，构建信息共享机制，形成防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。 三、履职尽责，开展风险排查 我单位主动作为，多渠道、广角度对非融资性担保、投融资中介、私募股权投资、网络借贷、农民专业合作社、典当行等重点领域开展风险排查。经查，我单位目前未发现融资机构、网络借贷等存在非法集资的问题。 四、常抓不懈，防范“非集”事件 防范化解、打击处置非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，必须警钟常鸣,常抓不懈。 一是进一步强化工作督导。加大督导工作力度,全面提高防范、打击和处置非法集资工作效率。 二是进一步夯实协调机制。切实履行组织协调和督促指导职责,建立防范、打击和处置非法集资部门联动工作机制，保证各项措施得到落实。 三是进一步加强信息通报。组织分析防范、打击和处置非法集资工作情况,做好向上级主管部门信息报告、通报等工作。
银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告 银行非法集资风险排查报告 一、引言 非法集资是指以非法方式从公众募集资金，并承诺高额回报的行为。这种行为不仅损害了公众的利益，也对金融秩序和社会稳定造成了威胁。作为金融机构，银行需要积极主动地排查非法集资风险，保护客户利益和维护金融市场的健康发展。本报告旨在对银行进行非法集资风险排查，并提出相关建议。 二、背景介绍 近年来，我国非法集资问题日益突出。一些不法分子借助互联网、社交媒体等渠道，以高额回报为诱饵，吸引大量投资者参与。这些非法集资活动往往涉及庞大的金额，并且常常采取违规操作，使得受害者无法追回损失。 三、银行非法集资风险排查措施 1. 加强内部控制：银行应建立健全内部控制体系，明确各岗位职责和权限，并加强对员工的培训和监督，确保员工不参与非法集资活动。 2. 完善客户身份识别：银行应严格履行客户身份识别的程序，核实客户的真实身份和资金来源，以避免为非法集资提供便利。 3. 加强风险提示和教育：银行应向客户提供相关非法集资风险提示，并加强对公众的宣传教育，提高公众对非法集资的认识和警惕性。 4. 加强合规审查：银行应建立合规审查机制，对涉及高风险业务或交
易的客户进行审查，并及时报告相关部门。 四、排查结果分析 通过对银行进行非法集资风险排查，我们发现以下问题： 1. 部分员工意识不强：一些员工对非法集资风险缺乏足够的认识和警 惕性，容易被不法分子利用。 2. 内部控制不完善：部分银行在内部控制方面存在漏洞，未能有效防 范非法集资活动。 3. 客户身份核实不严格：一些银行在客户身份核实方面存在疏忽，未 能及时发现潜在的非法集资行为。 4. 风险提示不充分：部分银行在风险提示和教育方面做得不够，客户 缺乏对非法集资的认识和警惕性。 五、建议 基于以上排查结果，我们提出以下建议： 1. 加强员工培训：银行应加强对员工的培训，提高他们对非法集资风 险的认识和防范能力。 2. 完善内部控制体系：银行应完善内部控制体系，明确各岗位职责和 权限，并加强对员工的监督和管理。 3. 强化客户身份核实：银行应严格履行客户身份核实程序，确保客户 的真实身份和资金来源。 4. 提升风险提示水平：银行应加强对公众的宣传教育，提高他们对非 法集资风险的认识和警惕性。 六、结论 非法集资是一个严重威胁金融秩序和社会稳定的问题。作为金融机构，
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告尊敬的领导： 我是XX银行保险机构非法集资风险排查整治活动的工作组负责人，特向您呈交工作报告，回顾总结了我们的工作过程、成果和问题。报告如下： 一、工作概述 非法集资是当前金融领域的一大风险，严重威胁了金融系统的安全稳定。XX银行成立了工作组，负责对银行保险机构的非法集资风险进行排查整治。我们制定了详细的工作计划，明确了任务目标和责任分工。 在整个活动中，我们始终坚持“守土有责、守土担责、守土尽责”的原则，积极履行银行保险机构的社会责任，努力保护投资者的合法权益和金融体系的稳定。我们注重抓好工作的组织协调和沟通，确保各项工作任务有序进行。 二、工作成果 1.调查研究：我们对各个分支机构进行了调查研究，了解了他们的非法集资风险情况。通过多方信息收集和比对，发现并初步确定了一批涉嫌非法集资的机构。 2.风险评估：我们对涉嫌非法集资机构进行了风险评估，分析了他们的违法性、违规性以及对金融体系的威胁程度。并根据评估结果将风险等级进行了分类，为下一步整治工作提供了参考依据。
3.排查整治：我们依据风险等级，对涉嫌非法集资的机构进行了有针对性的排查整治。通过加强监管和合作，及时采取了一系列措施，有效遏制了非法集资行为的蔓延。 4.宣传教育：我们举办了多场非法集资宣传教育活动，加强了对普通公众和投资者的警示教育，提高了他们的风险意识和防范能力。同时，我们还发布了公告和警示通报，加强了宣传工作力度。 三、问题和不足 1.信息共享不畅：由于各分支机构之间信息共享不畅，导致信息传递的延迟和不准确。在下一步工作中，我们需要进一步加强信息共享的机制建设，提高信息传递的效率和准确性。 2.执法力量不足：当前，非法集资行为猖獗，对执法人员的要求提出了更高的要求。我们需要加大对执法人员的培训力度，提高他们的业务水平和执法能力。 3.宣传力度有待加强：目前，非法集资宣传工作还不够到位，部分公众和投资者对非法集资风险的了解仍然不足。我们将继续加大宣传力度，增加宣传活动的种类和频次，提高宣传的覆盖范围和效果。 四、下一步工作计划 1.加强信息共享和沟通：完善信息共享机制，加强各分支机构之间的沟通和合作，提高信息传递的效率和准确性。 2.加大执法力量建设：加大对执法人员的培训力度，提高他们的业务水平和执法能力。同时，加强与各执法机构的合作，形成合力，保障执法工作的顺利开展。
银行非法集资风险排查报告
X X银行非法集资风险排查报告XX市银监分局： 按照XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知的要求,我行高度重视,迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案,并且严格按照方案进行非法集资排查工作; 一、工作准备 为做好此次非法集资风险专项排查,我行做出以下部署：一是明确组织分工,成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组,实行“一把手”负责制,层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便,参与或实施民间借贷或非法集资活动,尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查; 二、工作方法 在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是加强组织领导；二是强化协作配合；三是注重宣传教育；四是发现风险案件及时处置移交； 三、专项排查过程 2014年4月26日至2014年5月9日,我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查,此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工,风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查,重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守
各项业务操作规程等制度,是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况,分析我分行经营管理中存在的风险隐患,及时提示、跟踪相关风险情况; 在具体操作中,一方面,我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析,及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录,珍惜自己的个人信用;我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表,对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况,以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资;另一方面,在信贷业务排查中,重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查,通过严格核查,未发现我行信贷从业人员与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象; 在此次专项非法集资排查中,未发现我行员工或相关业务部门有涉及社会融资行为;但是为了防范潜在的非法集资风险,根据通知精神,我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组织员工进行了非法集资相关知识和案例的教育学习,通过学习我行员工提高了对非法集资的认识,认清了非法集资的危害性; 四、工作总结 由于非法集资严重影响了金融持续和社会稳定,给银行业带来较大的法律风险和声誉风险,此次排查虽然已结束,但是在今后工作中我行会继续保持对非法集资的高度警惕,坚持教育为先、预防为主、重点监控、防治结合的工作方针,从源头上杜绝非法集资现象的发生,为全行的健康持续发展提供坚实的保障;
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告 银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告 一、目录 1.活动背景和目标 2.活动范围和方法 3.活动内容和步骤 4.活动成果和效果 5.经验教训和改进建议 6.附录 二、详细内容 7.活动背景和目标 近年来，非法集资活动愈加猖獗，给金融市场和社会稳定带来了极大的风险。为了维护金融市场的健康发展，保障人民群众的合法权益，银行保险机构积极响应政府号召，开展非法集资风险排查整治活动。本次活动的目标是提高银行保险机构对非法集资风险的识别和防范能力，规范业务行为，降低非法集资风险。 8.活动范围和方法 本次活动涵盖银行、保险等金融机构，涉及客户资金、业务风险、人员管理等多个方面。采用自查、互查、监管部门抽查等多种方法，确保活动全面、深入、有效。 9.活动内容和步骤 （1）制定活动方案：根据监管要求，制定详细的活动方案，明确工作目标、内容、方法和时间安排等。 （2）宣传动员：召开动员会议，传达活动意义和要求，提高员工对活动的认识和参与度。
（3）自查阶段：各机构按照活动方案进行自查，梳理业务流程，查找风险点，形成自查报告。 （4）互查阶段：各机构之间开展互查，相互学习、借鉴，提高风险防范水平。 （5）抽查阶段：监管部门对部分机构进行抽查，发现问题并及时整改。 （6）总结反馈：活动结束后，对活动成果进行总结反馈，形成经验教训，为今后工作提供参考。 10.活动成果和效果 通过本次活动，我们取得了以下成果： （1）提高了员工对非法集资风险的识别和防范能力； （2）规范了业务行为，降低了非法集资风险； （3）建立了有效的风险防范机制，为今后的工作提供了参考。 本次活动取得了良好的效果，得到了监管部门和社会的广泛认可。具体表现在以下几个方面： （1）提高了员工的非法集资风险意识，使其能够自觉遵守相关规定，减少了违规操作的可能性； （2）规范了业务流程，降低了非法集资风险的发生概率； （3）建立了完善的风险防范机制，为银行保险机构的长远发展提供了有力保障； （4）增强了银行保险机构的公信力和社会责任感，提高了其在社会上的形象和地位。
商业银行开展非法集资风险排查活动情况报告
商业银行开展非法集资风险排查活动情况 报告 报告：商业银行非法集资风险排查情况 根据《xx办公室关于转发开展非法集资风险专项排查活动有关文件的通知》，我们xxXXX迅速行动，采取多项措施在全行范围内开展非法集资风险的排查工作。以下是我们的排查情况报告： 一、领导重视，成立组织。我们的排查活动是当前最敏感的中心工作，我们的领导班子高度重视，及时召集总行部室人员及点负责人认真研究排查通知和实施方案，成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部门、点负责人为成员的排查领导小组。我们全面掌握员工、账户、贷款客户基本情况，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件。 二、明确重点，排查不留死角。我们按照工作部署，排查到每一位员工。我们围绕全行员工是否参与五个方面违法违规
行为、加强账户管理、贷款客户涉嫌非法集资等，使全行排查面和内容达到100%，不留任何死角。 三、排查方法。我们采取了多种排查方法。一是员工排查通过电话查询、走访员工家属和员工之间形成相互监督，全面了解员工有无参与民间融资、参与经营担保公司、小额贷款公司等，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查等行为，查阅本部门员工工资账户有无被执法部门查封等方法，认真做好排查记录，形成监督的双向结合。二是账户排查通过对日常交易情况、账户核对和流水查询等方法。三是贷款客户排查通过走访企业客户、工商行政管理部门、对我行所有客户经理在整理出各自管理的客户基本资料后，逐户逐笔的进行摸排，从企业报表、人行征信记录上、资金需求与实际资金缺口上、行业的口碑上、过往的商业信用等多方面了解客户信息，排查贷款客户是否存在非法集资的风险。我们全面排查，有效防控风险。 四、全面排查员工。我们对全行员工涉嫌非法集资活动开展全面风险排查，未发现我行员工利用银行名义或员工身份私自代客理财、出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、
打击和处置非法集资、防范金融风险专项检查整顿活动工作情况汇报
打击和处置非法集资、防范金融风险专项检查整顿活动工作情况汇报 XX市开展“打击和处置非法集资、防范 金融风险”专项检查整顿活动工作情况汇报 为规范金融市场秩序、维护社会安定，根据我市打击和处置非法集资工作安排，我局高度重视，积极组织业务科室对我局主管的融资性担保公司、小额贷款公司开展了专项检查，深入调查摸底，分类化解风险。现将工作情况总结汇报如下： 一、基本情况 1、小额贷款公司发展情况 目前，经省工信厅批准在我市注册登记的小额贷款公司共计XX家，注册资本XX亿元，从业人员XX人。全市XX家小额贷款公司整体运作较好，能够自觉接受监管部门监督检查，积极为中小企业提供融资服务。经审计部门审计全市小额贷款公司，账面不存在非法融资、吸收存款等现象。截止XX年4月底，全市小额贷款公司累计为XX户中小企业、个体工商户发放贷款XX笔，累计发放贷款XX亿元，其中为XX
户中小企业发放贷款XX亿元；为XX户个体工商户及创业者发放贷款XX亿元。取得了较好的经济、社会效益。 2、担保机构规范整顿情况 从去年7月全省开展担保机构规范整顿工作以来，我市各级各部门迅速行动，深入推进，规范整顿工作取得了初步成效。一是行业发展秩序得到维护。通过清理清查，民间融资担保业务已全部消化完毕，风险得到有效化解和控制。外地担保机构在我市违规设立的分支机构已全部撤销，违规宣传、广告等清理完毕，市场环境逐步净化。二是经营行为趋于规范。全市取得经营许可证的XX家担保机构注册资本金共计XX万元，今年1-4月份，这X家公司累计为XX家中小企业办理贷款担保业务XX笔，在保责任余额XX万元，较好发挥了担保机构的杠杆作用，为缓解中小企业融资难起到了一定效果。 二、主要做法 1、加大宣传力度，净化市场。为促进全市担保、小额贷款行业健康发展，我局进一步加大了担保、小额贷款的相关政策法规的宣传力度，广泛利用电视、广播、会议宣传等多种形式，向全社会发布小额贷款公司、担保机构的准入资格、经营范围等内容，明确监管措施，提示社会风险，增强社会公众的法律意识和风险意识。同时我们还要求各担保机构、小额贷款公司在营业场所醒目位置悬挂“八不准”业务
保险非法集资自查报告(共20篇)
保险非法集资自查报告（共20篇） 非法集资自查报告 根据船民办办公室2015年3月9日的通知，我校按照要求认真 进行了自查，结果如下： 一、各类证照齐全，名称及法人均一致。 二、没有账外账户，学校学费已存入学校账户。 四、不存在未经教育主管部门备案乱发广告、发放虚假广告涉 假及非法集资等违规违法行为。 法人： 单位： 学校 二O一五年三月十二日 开展非法集资风险排查报告 为贯彻落实省防范和打击金融诈骗工作领导小组办公室《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》精神，我公司认真扎实地开 展企业非法集资风险排查工作。现将相关工作开展情况汇报如下： 一、加强领导，高度重视 该通知印发后，我公司及时成立了非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。要求各部门及各工作人员高度重视 此项工作，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。 二、明确排查目标，实施排查 本次排查工作从2014年4月15日开始至2014年5月30日结束，主要排查内容如下：
1.机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以及机构的设立和使用的账户等都是合法的，无非法集资问题。 2.我公司无向社会集资和变相集资的行为。 3.我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规则，符合规范。 4.我公司的房地产估价所、经纪人资格证书和注册证书使用比较规范。 三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示 通过教育培训，广大员工进一步了解了房地产中介机构非法集资的主要内容，加强了对其危害性的认识。 通过此次排查工作，我公司进一步完善了房地产中介机构的融通制度，并加强了其监管机制，我公司将继续坚持“以维护人民群众的根本利益”出发点，合法、规范地经营活动，为维护我市的正常健康的房地产秩序而不断努力。 某某有限公司 二零一四年五月四日 关于开展非法集资风险专项排查工作的自查报告 根据分行通知、总行通知及《内蒙古银监局办公室关于开展非法集资风险专项排查工作的通知》（内银监办发{2017}99号）要求，紧紧围绕监管文件要求，结合支行实际情况，积极开展非法集资风险专项排查、自查工作，有效遏制非法集资活动高发频发势头，积极稳妥防范和化解风险隐患，现将工作开展情况报告如下： 一、排查总体情况 支行立即成立了由支行行长任组长、全体会计人员配合的自查工作小组。对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工6人，账户224户。
保险公司非法集资风险排查整治活动报告
保险公司非法集资风险排查整治活动报告保险公司非法集资是指利用保险公司的名义和业务平台，向公众非法吸收资金，承诺高额回报的一种非法集资行为。这种活动既有可能导致投资者财产损失，也有可能对社会经济秩序造成严重破坏。为了排查和整治保险公司非法集资风险，相关部门开展了一系列的活动。 一、活动主题和目标 本次活动的主题是：“保险公司非法集资风险排查整治活动”，旨在排查和整治保险公司非法集资风险，维护金融市场的良好秩序，保护投资者的利益。具体目标如下： 1.了解各家保险公司的业务模式和经营状况，筛查可能存在非法集资风险的保险公司。 2.分析和评估保险公司非法集资的风险程度和对经济社会的影响。 3.提出保险公司非法集资风险排查整治的具体措施和建议。 二、排查和整治措施 1.调查保险公司的基本信息和业务范围，筛查可能存在非法集资风险的保险公司。 2.对筛查出的保险公司进行深入调查和核实，了解其经营状况、合规性和客户投诉情况。 3.与相关部门和机构合作，共享信息资源，形成合力，打击非法集资行为。
4.针对非法集资行为，依法采取相应的监管措施和法律手段，保障投资者的合法权益。 三、活动成果总结 经过一段时间的调查和排查，本次活动取得了一定的成果： 1.发现并立案调查了一批存在非法集资风险的保险公司，对其进行了相应的整顿和处罚，有效杜绝了非法集资风险。 2.对排查出的存在部分投诉的保险公司，及时要求其改正相关问题，并对相关责任人进行了约谈和处罚。 3.加强了与监管部门和执法机构的协作，形成了一体化、多部门合力打击非法集资活动的工作格局。 4.提出了一系列的改进和完善措施，以进一步强化对保险公司非法集资风险的排查和整治工作。 四、下步计划和建议 针对保险公司非法集资风险的整治，下面是一些下步计划和建议： 1.进一步完善排查和核查机制，加强对保险公司的监管和管理，确保其合规经营。 2.加大宣传力度，提高公众对非法集资风险的认识，引导投资者选择合法、正规的投资渠道。 3.继续加强与监管部门的沟通和协作，分享信息，形成联防联控的工作机制。
保险公司非法集资风险排查报告
保险公司非法集资风险排查报告摘要： 本报告旨在对保险公司非法集资风险进行深入分析和排查，以保护 投资人的合法权益和维护金融市场的稳定发展。首先，报告介绍了保 险公司非法集资的定义和特征。其次，通过搜集相关数据和案例研究，分析了非法集资的主要原因和影响。最后，报告提出了一系列防范和 监管措施，以减少非法集资风险对金融市场的不良影响。 1. 引言 保险是金融领域的重要组成部分，其核心功能是为投保人提供风险 保障和财富保值增值。然而，一些不法分子却利用保险这一工具进行 非法集资活动，给投资人造成严重损失，同时也对金融市场稳定带来 了一定的风险。因此，对保险公司非法集资的问题进行深入研究和排 查势在必行。 2. 非法集资的定义和特征 非法集资，是指以非法手段或虚假宣传，非法吸收公众存款或其他 资金，以非法牟利为目的的行为。其特征主要包括：1）高回报承诺， 吸引投资人的兴趣；2）缺乏监管和透明度，难以追究责任；3）缺乏 真实的投资项目，资金流向不明确。 3. 非法集资的原因和影响 3.1 原因
非法集资问题的产生原因是多方面的，主要包括：1）金融监管不完善，监管部门的能力和手段有限；2）信息不对称，投资者对于风险的认知不足；3）社会风气日益浮躁，追求高回报的心理导致风险意识降低。 3.2 影响 非法集资对金融市场和投资人产生的影响是深远的。首先，投资人的合法权益受到损害，甚至可能面临债务违约和破产风险。其次，非法集资扰乱了金融市场秩序，容易引发金融风险。此外，银行和保险公司等金融机构也可能因投资非法集资项目而面临信贷风险。 4. 防范和监管措施 为了减少保险公司非法集资风险对金融市场的不良影响，必须采取一系列防范和监管措施。具体包括： 4.1 完善监管体系，加强金融监管部门的能力和手段，提高对非法集资的识别和打击能力。 4.2 健全投资者保护制度，加强对投资者的教育与宣传，提高投资者的风险意识和辨别能力。 4.3 改善市场环境，加强金融市场的规范化建设，提高市场的透明度和公正性。 4.4 加强国际合作，与其他国家和地区分享经验，共同打击跨境非法集资活动。
广州分行关于开展涉嫌非法集资风险专项排查的报告
广州分行关于开展涉嫌非法集资风险 专项排查的报告 为进一步引导社会公众自觉抵制、避免组织或参与非法集资活动，及时排除风险隐患，维护金融消费者合法权益和我行稳健发展，推进防范和打击非法集资长效机制建设，我行根据《银监分局办公室关于转发开展2023年全省银行业涉嫌非法集资风险专项排查工作的通知》精神，从今年5月至7月，在全行范围内组织开展了为期三个月的涉嫌非法集资风险专项排查活动。现将活动开展情况总结如下： 一、基本情况 （一）周密部署，精心安排。总行领导高度重视此次涉嫌非法集资风险专项排查整治活动，下发活动通知，周密部署，精心安排，要求全体干部职工增强责任心和紧迫感，将此项活动作为深化员工行为动态管理、规范员工从业行为、强化案防全面整治，开展了查处机构及员工涉嫌非法集资风险的专项排查活动。 （二）突出重点，严格保密。本次活动将辖内员工（含在岗的临时聘用人员）和客户作为排查对象，运用多种排查方法，重点对公客户、对私客户、员工参与民间借贷等领域,采取向司法机关了解、家庭走访、现场检查抽屉、社会调查、查询账户流水、调阅监控等方式开展排查工作，广泛听取员工和客户意见，确保排查全面彻底，扎实有效，同时重视客户、员工合法权益和家庭隐私的保护，排查结果严格保密。
（三）抓好落实，确保质量。各级机构成立排查领导小组，召开专门会议，狠抓落实。各机构“一把手”亲自负责，加强组织领导和督促检查，明确分工，层层落实排查责任，避免流于形式、浮于表面，确保排查治理工作质量。在排查过程中发现涉嫌非法集资线索的，或是存在重大风险隐患的，应第一时间上报，确保案件风险早发现、早处置、早化解。 二、主要排查形成和成效 本次排查活动期间，我行各机构共派出排查人员567人,累计排查227天，应排查机构网点139个，应排查员工2730人（含在岗的临时聘用人员），实际排查机构网点139个，排查员工2677人，因休产假、病假等原因，53人本次未参与排查，排查面达98九排查的形式和成效主要有： 1分析员工征信报告。通过检查员工征信报告，关注其贷款、担保行为，排查员工是否直接参与非法集资活动。吉安分行、青年支行要求员工前往人民银行打印个人征信报告，对员工个人征信报告进行全面分析，排查员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁授信审批查询或担保查询等可疑情况，对于贷款金额较大的员工，通过个人谈话对其贷款用途进行了重点排查分析。经排查，未发现我行员工参与非法集资活动。同时，教育广大员工珍惜自己的个人信用，了解自己的征信记录。 2.排查员工银行卡与账户流水。我行各机构通过调阅员工最近一年银行卡、账户流水，关注其资金往来情况，排查员工是否存在出借个人账户或者利用客户为他人过渡资金行为，是否存在与客户、担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方
保险人寿ⅩⅩ中支开展ⅩⅩ年涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动的总结报告
精品文档仅供参考学习与交流 保险人寿ⅩⅩ中支开展ⅩⅩ年涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动的 总结报告
ⅩⅩ人寿ⅩⅩ中支开展ⅩⅩ年涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动的 总结报告 山东分公司： 为切实防范非法集资案件风险，打击利用广告资讯信息从事非法集资的违法违规行为，根据山东分公司《关于开展ⅩⅩ年涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动的通知》要求，ⅩⅩ中支在总经理室统一部署下，组织各部门于9月中旬至10月中旬开展了ⅩⅩ年涉嫌非法集资广告资讯信息的排查清理，取得了明显效果。现将情况汇报如下： 一、统一思想，提高认识 （一）是及时动员发动。接到分公司通知后，我司按照分公司排查方案要求，成立了以机构负责人为组长的排查清理工作领导小组以及以人事行政部牵头的执行小组，明确由营销管理部、营销培训部、保费部、银行业务部、团险管理部等部门为排查活动参与部门，组织开展公司及辖内四级机构的排查清理工作。 （二）是全面进行工作部署。根据根据山东
分公司《关于开展ⅩⅩ年涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动的通知》要求，明确中支排查清理工作的具体牵头部门为人事行政部，负责按照分公司制定的排查清理工作方案的部署和协 调推动、协助领导小组负责本机构排查方案的细化、组织和落实。各参与部门应将工作逐层分解，逐级落实，分工到位，责任到人。各参与部门负责人对本部门的排查清理工作负主要责任，中支人事行政部对本机构排查清理工作负主要责任。 二、认真排查清理，力求取得实效 为确保排查清理活动效果，我司各部门密切配合，以报刊杂志、广播电视、网络媒体、户外广告、传单、手机短信息、微信平台等形式的广告为重点排查对象，有重点地进行排查清理。 （一）是全员加强舆情监测。公司要求各部门全体员工积极关注全市电视、报纸等媒体发布的广告，通过网络媒体、广播电视、印刷品、户外等媒介发布的广告进行了拉网式检查。 （二）是适时调度活动进展。活动开展期间，由人事行政部组织召集各部门相关人员召开会议，调度活动进程。 （三）是认真组织验收。10月16日，由总
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报 告 银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告 为切实贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策部署，防范和处置非法集资风险，检查前期防范和处置非法集资宣传工作开展情况，根据中国银保监会办公厅下发的《关于开展银行保险机构非法集资风险排查整治活动的通知》(银保监办发〔__〕72号)要求，__开展了__年度非法集资风险排查整治工作，现将排查整治工作报告如下： 一、排查整治工作组织实施 (一)成立非法集资风险排查整治工作领导小组和执行小组 分公司成立由总经理为组长各个部门、机构负责人组成的非法集资风险排查整治工作领导小组和以分公司各个部门合规相关工作人员组成的执行小组，全面部署安排本年度排查整治工作。 1.领导小组 组长：__ 副组长：__ 组员：各个部门及分支机构负责人 2.执行小组 组长：__ 组员：分公司人事行政部合规人员、各部门、机构合规工作相关人员
工作联系人：__ 电话：__ 3.工作职责 领导小组负责分公司及辖区内机构风险排查工作的部署和指导。分公司执行小组负责排查方案的细化、组织和落实。分公司负责人对本机构风险排查整治工作负主要责任。 (二)排查整治工作的安排及进度 本次非法集资风险排查整治共分为三个阶段： 第一阶段：准备阶段 分公司成立本次排查整治工作领导小组和执行小组，明确小组职责和牵头部门。人事行政部于4月8日制定了排查整治工作方案，4月8日在分公司全体内勤微信群“__”公布排查整治方案并于4月15日周例会期间进行宣导，部署安排本次排查整治工作。 第二阶段：自查整改阶段 分公司根据本排查整治方案的排查整治范围、排查整治内容要求，组织人事行政部、代渠部、培训部、本级营服及各营业部开展风险排查整治工作，边自查边整改，保证排查整治过程有迹可循、排查整治结论有据可查。 第三阶段：分公司报告阶段 分公司人事行政部随时收集整理各部门、机构的排查整治结果，并对相关排查整治工作进行抽查和复查，填写相关报表，撰写报告。 二、排查整治范围、内容和结果