银行非法集资风险排查报告
X X银行非法集资风险排查报告XX市银监分局：
按照XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知的要求,我行高度重视,迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案,并且严格按照方案进行非法集资排查工作;
一、工作准备
为做好此次非法集资风险专项排查,我行做出以下部署：一是明确组织分工,成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组,实行“一把手”负责制,层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便,参与或实施民间借贷或非法集资活动,尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查;
二、工作方法
在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是加强组织领导；二是强化协作配合；三是注重宣传教育；四是发现风险案件及时处置移交；
三、专项排查过程
2014年4月26日至2014年5月9日,我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查,此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工,风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查,重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守
各项业务操作规程等制度,是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况,分析我分行经营管理中存在的风险隐患,及时提示、跟踪相关风险情况;
在具体操作中,一方面,我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析,及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录,珍惜自己的个人信用;我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表,对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况,以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资;另一方面,在信贷业务排查中,重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查,通过严格核查,未发现我行信贷从业人员与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象;
在此次专项非法集资排查中,未发现我行员工或相关业务部门有涉及社会融资行为;但是为了防范潜在的非法集资风险,根据通知精神,我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组织员工进行了非法集资相关知识和案例的教育学习,通过学习我行员工提高了对非法集资的认识,认清了非法集资的危害性;
四、工作总结
由于非法集资严重影响了金融持续和社会稳定,给银行业带来较大的法律风险和声誉风险,此次排查虽然已结束,但是在今后工作中我行会继续保持对非法集资的高度警惕,坚持教育为先、预防为主、重点监控、防治结合的工作方针,从源头上杜绝非法集资现象的发生,为全行的健康持续发展提供坚实的保障;
XX银行2014年5月9日
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇 【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告 关于下发《xx银行非法集资 风险排查工作方案》的通知 各支行（营业部）、部(室)： 为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。 一、工作目标 坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。 二、组织领导 成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。 组长：xx 副组长：xx 成员：各部门、支行负责人 领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。 三、排查内容 严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。 四、风险排查时点 根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日 五、时间进度和步骤 第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。并与3月24日报送排查报告。排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。 第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。 六、工作要求 （一）高度重视，精心组织。此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全营业网点要高度重视，精心组织，周密部署、做好非法集资法律法规政策的宣传，提高公众的法律意识，确保非法集资活动风险排查工作顺利开展，取得明显成效。 （二）突出重点，讲究方法。针对我国区域民间融资活跃的现状，要讲究工作方法，把握政策界线和工作尺度，突出重点，抓住典型，有的放矢，增强工作的主动性和针对性。同时要严格遵守保密纪律，密切注意维护行业和地区的稳定，避免因排查不当而引发不稳定事件的发生。 （3）建立机制，加强报送。各支行要建立健全定期非法集资风险排查和信息上报机制，全面把握排查工作进展情况，遇有重要情况要及时上报。 xx银行 2015年3月18日 附件：1．非法集资活动的12种主要表现形式 2．8类涉嫌非法集资广告 3．员工非法集资风险排查表 【篇二】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告 XX银行非法集资风险排查报告XX市银监分局：按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。一、工作准备为做好此
开展非法集资风险排查整治活动工作报告2篇
开展非法集资风险排查整治活动工作报告2篇 开展非法集资风险排查整治活动工作报告1 为认真贯彻落实上级通知精神，我行集中时间重点开展了非法集资风险排查工作，现将工作情况报告如下： 一、成立组织，加强领导 统一思想，提高认识，充分认识风险排查工作的重要性和必要性；建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制；结合实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，并对各部室各部门工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我行实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。 二、全面落实属地监管责任制，认真组织，分段实施 在排查行动中，切实做到严查彻处，决不姑息；同时分片包干，责任到人。按照行动方案的工作要求，认真调查摸底，确定排查重点，周密部署，集中时间对我行进行详细排查。 三、形式多样，宣传到位 一是为严厉打击非金融机构发布的非法集资行为，及时将文件精神传达到上级单位。采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；
及时向广大客户通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。 二是建立健全投诉举报制度。为方便社会各界的投诉举报，在我行在大厅设置举报电话，对举报人进行保密承诺。我行设立了专门的投诉举报电话，公布了举报电话做到非法集资无可乘之机。 三是侧重媒体宣传，全员参与。为此，通过宣传页、led屏幕滚动播放向当地群众公告非法集资的风险和危害性，以此提高自我鉴别能力，引导群众发现问题及时举报。 四、履行职能，防范好非法集资工作 在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，严把市场主体准入关。 非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，为防止非法集资行为的发生，我行将继续不断的开展非法集资风险排查，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，保持高压态势，逐步建立长效监管机制，使其遏止到萌芽状态，防止死灰复燃。开展非法集资风险排查整治活动工作报告2 为深入贯彻落实《西双版纳州防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》（西处非办发〔20__〕3号）和《勐腊县防范和处置非法集资工作领导小组办公室关于开展非法集资风险排查整治活动的通知》（腊处非办〔20__〕3号）文件精神，从4月起，县供销联社开展非法集资
非法集资风险排查自查报告【5篇】
非法集资风险排查自查报告【5篇】 非法集资风险排查自查报告(精选5篇) 非法集资风险排查自查报告篇1 按照《银行业金融机构案防工作评估方法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，依据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。 计财部主要以下面几点进行排查： 一、财务资金安全方面 1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清楚的出纳账，做到账实账账相符。 2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，防止流淌性资金的过多闲置和缺乏。 3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。防止案件发生。 4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。 二、人员管理问题。 财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、老实守信、勤勉尽职、依法合规"。 三、部门改良措施： 通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发觉风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务开展营造良好的环境。 非法集资风险排查自查报告篇2 为了端正工作态度，改良纪律作风，推动做好工作，公司开展了纪律作风
整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对比工作实际谈谈我的心得。 一、存在的主要问题： 1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。 2、业务知识不够专业。（其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。 3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。 二、存在问题的主要原因 上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和缺乏也进行屡次反思。从主观上找原因，主要概况几个方面： 1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的上下对工作方面存在的依靠性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。 2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。 三、今后的整改措施 1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素养和业务知识。业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，想方法把工作提高到一个新的水平。 2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素养。 3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率 假如没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热情服务。 总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿推动工作开展，以工作成效检验整顿效果。 非法集资风险排查自查报告篇3
银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告 1. 概述 银行非法集资风险是指银行在履行业务过程中，存在非法集资行为导致的风险。这种风险可能会对银行的经营和金融系统的稳定性产生重大影响。本报告旨在对银行非法集资风险进行全面排查，并提出相应的风险预警和防范措施。 2. 风险排查情况 2.1 风险排查范围 对于银行非法集资风险的排查，我们主要关注以下几个方面： 1.银行内部各业务线是否存在非法集资行为； 2.银行的合作伙伴和渠道是否可能滋生非法集资行为； 3.银行的风控和监管制度是否完善。 2.2 风险排查方法 为了全面了解银行非法集资风险的情况，我们采取了以下方法进行排查： 1.调查问卷：向银行内部员工发放调查问卷，了解他们对非法集资的认知和风 险意识。 2.风险警示教育：组织员工参加风险警示教育培训，提高他们对非法集资风险 的认识。 3.合作伙伴审查：对与银行合作的伙伴进行审查，了解他们的资质和经营情况。 4.风险监测：建立风险监测系统，实时监测银行业务中存在的非法集资风险。 3. 风险排查结果 3.1 银行内部风险 经过排查，我们发现银行内部存在一些风险点：
1.部分员工对非法集资的认知不足，无法准确判断风险。 2.个别业务线存在风险意识淡薄的情况，容易陷入非法集资的活动中。 3.2 合作伙伴和渠道风险 我们对银行的合作伙伴和渠道进行审查后，发现以下情况： 1.部分合作伙伴涉嫌非法集资行为，需要与其解除合作关系。 2.部分渠道存在资质不明、监管不力等问题，容易成为非法集资的温床。 3.3 风控和监管制度 我们对银行的风控和监管制度进行了评估，发现以下问题： 1.风控制度中对非法集资风险的重视程度不够，需要加强风险防范的规定。 2.监管制度中对银行非法集资风险的罚则不够明确，需要加强对违规行为的处 罚力度。 4. 风险预警与防范措施 4.1 风险预警机制 针对银行非法集资风险，我们建议建立以下风险预警机制： 1.建立风险监测系统，实时监测非法集资风险； 2.定期组织员工参加风险警示教育培训，提高他们的风险意识； 3.加强与监管部门的合作，建立信息共享机制，及时获取行业动态。 4.2 风险防范措施 为了有效防范银行非法集资风险，我们建议采取以下措施： 1.加强员工教育，提高他们对非法集资风险的认识； 2.定期开展风险评估，发现和修复潜在的漏洞； 3.加强对合作伙伴和渠道的审查，确保合规性； 4.完善风控制度和监管制度，加大对非法集资行为的处罚力度。
银行工作总结：关于开展防范非法集资风险专项排查工作的情况报告(两篇)
关于开展防范非法集资风险专项排查工作的情况报告 为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患。根据《南通市持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案（201X-201X年）》（通处置发〔201X〕10号）文件要求，结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作，现将相关情况汇报如下: 一、提高认识，加强组织领导 防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。为切实抓好此项工作，我单位成立了总经理为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制。利用周例会、部门例会的时间，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。 二、形式多样，宣传排查并举 单位各成员部门既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，综合施策，有力有序推进排查工作。 一是全面清除非法广告。专项清理公共场所和公寓楼内出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。 二是部门宣传形式多样。采取发放宣传资料、微信推送等多种形式，大力宣
传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。及时向公寓内广大长者和员工通报非法集资的新形式和特点 三是媒体宣传全面覆盖。在前台公布举报电话，对举报人进行保密承诺，做到非法集资无可乘之机。同时，通过短信、微信平台等向长者和员工公告非法集资的风险和危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。 四是成员部门紧密配合。加强协作沟通，构建信息共享机制，形成防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。 三、履职尽责，开展风险排查 我单位主动作为，多渠道、广角度对非融资性担保、投融资中介、私募股权投资、网络借贷、农民专业合作社、典当行等重点领域开展风险排查。经查，我单位目前未发现融资机构、网络借贷等存在非法集资的问题。 四、常抓不懈，防范“非集”事件 防范化解、打击处置非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，必须警钟常鸣,常抓不懈。 一是进一步强化工作督导。加大督导工作力度,全面提高防范、打击和处置非法集资工作效率。 二是进一步夯实协调机制。切实履行组织协调和督促指导职责,建立防范、打击和处置非法集资部门联动工作机制，保证各项措施得到落实。 三是进一步加强信息通报。组织分析防范、打击和处置非法集资工作情况,做好向上级主管部门信息报告、通报等工作。
银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告 银行非法集资风险排查报告 一、引言 非法集资是指以非法方式从公众募集资金，并承诺高额回报的行为。这种行为不仅损害了公众的利益，也对金融秩序和社会稳定造成了威胁。作为金融机构，银行需要积极主动地排查非法集资风险，保护客户利益和维护金融市场的健康发展。本报告旨在对银行进行非法集资风险排查，并提出相关建议。 二、背景介绍 近年来，我国非法集资问题日益突出。一些不法分子借助互联网、社交媒体等渠道，以高额回报为诱饵，吸引大量投资者参与。这些非法集资活动往往涉及庞大的金额，并且常常采取违规操作，使得受害者无法追回损失。 三、银行非法集资风险排查措施 1. 加强内部控制：银行应建立健全内部控制体系，明确各岗位职责和权限，并加强对员工的培训和监督，确保员工不参与非法集资活动。 2. 完善客户身份识别：银行应严格履行客户身份识别的程序，核实客户的真实身份和资金来源，以避免为非法集资提供便利。 3. 加强风险提示和教育：银行应向客户提供相关非法集资风险提示，并加强对公众的宣传教育，提高公众对非法集资的认识和警惕性。 4. 加强合规审查：银行应建立合规审查机制，对涉及高风险业务或交
易的客户进行审查，并及时报告相关部门。 四、排查结果分析 通过对银行进行非法集资风险排查，我们发现以下问题： 1. 部分员工意识不强：一些员工对非法集资风险缺乏足够的认识和警 惕性，容易被不法分子利用。 2. 内部控制不完善：部分银行在内部控制方面存在漏洞，未能有效防 范非法集资活动。 3. 客户身份核实不严格：一些银行在客户身份核实方面存在疏忽，未 能及时发现潜在的非法集资行为。 4. 风险提示不充分：部分银行在风险提示和教育方面做得不够，客户 缺乏对非法集资的认识和警惕性。 五、建议 基于以上排查结果，我们提出以下建议： 1. 加强员工培训：银行应加强对员工的培训，提高他们对非法集资风 险的认识和防范能力。 2. 完善内部控制体系：银行应完善内部控制体系，明确各岗位职责和 权限，并加强对员工的监督和管理。 3. 强化客户身份核实：银行应严格履行客户身份核实程序，确保客户 的真实身份和资金来源。 4. 提升风险提示水平：银行应加强对公众的宣传教育，提高他们对非 法集资风险的认识和警惕性。 六、结论 非法集资是一个严重威胁金融秩序和社会稳定的问题。作为金融机构，
开展防范非法集资风险专项排查工作总结报告3篇
开展防范非法集资风险专项排查工作总结报告3篇 篇一 为全面掌握非法集资风险底数，有效防范和化解风险隐患，枨冲镇根据市打非办统一部署，于x月起在镇域范围内全面开展涉嫌非法集资风险专项排查工作，扎实防控非法集资风险。 一是统一部署，召开会议。x.xx，我镇召开涉嫌非法集资风险专项排查会议，镇领导班子、各站办所负责人，各村书记参加了本次会议。会议传达了上级部门对于涉嫌非法集资风险专项排查工作的相关要求，并针对我镇情况进行了下一阶段的工作布置。同时强调必须要按照镇党委政府的统一部署，抓实抓牢此项工作。 二是深入开展宣传教育。通过悬挂宣传标语、发放宣传资料以及镇村干部进村入户宣讲等形式，宣传当前社会非法集资的新形势、新特点，引导广大群众远离非法集资，进一步提高公众的风险意识和识别能力，在全镇范围内形成全民共查的浓厚氛围。 三是集中开展风险排查。镇上按照“谁分管谁负责”原则，由各行业分管领导带队对所属行业进行非法集资风险排查;各村按照属地管理原则，不定期在辖区内开展摸底排查，对发现问题及时上报。全方位在辖区开展集资风险排查工作，通过实地调查、走访了解，广泛听取群众意见，动员各方面力量共同参与风险隐患排查工作，确保排查不留死角。 篇二 自治区林业厅：
为严格落实上级部门关于严厉打击非法集资风险排查工作，维护正常金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据《自治区林业厅办公室关于印发<20XX年全区林业部门开展防范和处置非法集资排查整治专项行动工作方案>的通知》(宁林办[20XX]12号)和《自治区林业厅办公室转发<关于做好涉嫌非法集资风险专项排查有关工作的通知>的通知》(宁林办发﹝20XX﹞38号)要求，隆德县林业局高度重视，召开了专项会议，传达文件精神，做了专题研究部署。现将工作开展情况总结汇报如下： 一、加强组织领导 成立了以副局长XX同志任组长，各林场，站、所负责人为成员的非法集资风险专项排查工作领导小组，办公室设在森林派出所。森林派出所所长XX同志负责具体组织、协调工作，结合隆德县林业工作实际，集中深入进行风险隐患排查。为加强信息联系，每个林场、站、所确定了一名联络员随时与非法集资办公室保持联络，确保非法集资风险排查工作信息畅通。 二、认真开展排查 (一)在单位内部开展自查。一是由防范和处置非法集资风险排查领导小组牵头，通过召开座谈会、对单位内非法集资相关情况进行摸底调查，认真开展风险隐患排查工作，确保了应查尽查，不留死角。二是局属各站、所，林场从上到下进行非法集资风险自查排查工作，查漏补缺，对可能存在的风险隐患，做到了早发现，早处置，将各种非法集资风险隐患消灭在萌芽状态，在非法集资隐患排查过程中没有
非法集资风险排查自查报告范文
非法集资风险排查自查报告范文 ---------------------------------精选公文范文--------------- ----------- 篇一：支行非法集资风险排查报告支行（营业部）非法集资风险排查 报告根据青岛银监局《青岛银监局关于 印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨 支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下：一、排查总体情况 支行立即成立了由支行行长任组 长、分管会计副行长任副组长、全体会 计人员配合的自查工作小组。对支行员 工行为、网点环境管控等几个方面进行 了检查，排查厅堂员工17人，账户45 户，交易625笔。 二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染 工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集 资的危害 1 ----------------精选公文范文----------------
---------------------------------精选公文范文--------------- ----------- 性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高 周边居民识假、防假能力，保护财产安全。支行采取每天晨会学习、讨论 学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民 宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行 所有员工签订承诺书要求员工严格执行。 三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查 支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询 账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他 人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规 经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员 工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过 2 ----------------精选公文范文---------------- ---------------------------------精选公文范文--------------- ----------- 渡资金。 二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明 确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告尊敬的领导： 我是XX银行保险机构非法集资风险排查整治活动的工作组负责人，特向您呈交工作报告，回顾总结了我们的工作过程、成果和问题。报告如下： 一、工作概述 非法集资是当前金融领域的一大风险，严重威胁了金融系统的安全稳定。XX银行成立了工作组，负责对银行保险机构的非法集资风险进行排查整治。我们制定了详细的工作计划，明确了任务目标和责任分工。 在整个活动中，我们始终坚持“守土有责、守土担责、守土尽责”的原则，积极履行银行保险机构的社会责任，努力保护投资者的合法权益和金融体系的稳定。我们注重抓好工作的组织协调和沟通，确保各项工作任务有序进行。 二、工作成果 1.调查研究：我们对各个分支机构进行了调查研究，了解了他们的非法集资风险情况。通过多方信息收集和比对，发现并初步确定了一批涉嫌非法集资的机构。 2.风险评估：我们对涉嫌非法集资机构进行了风险评估，分析了他们的违法性、违规性以及对金融体系的威胁程度。并根据评估结果将风险等级进行了分类，为下一步整治工作提供了参考依据。
3.排查整治：我们依据风险等级，对涉嫌非法集资的机构进行了有针对性的排查整治。通过加强监管和合作，及时采取了一系列措施，有效遏制了非法集资行为的蔓延。 4.宣传教育：我们举办了多场非法集资宣传教育活动，加强了对普通公众和投资者的警示教育，提高了他们的风险意识和防范能力。同时，我们还发布了公告和警示通报，加强了宣传工作力度。 三、问题和不足 1.信息共享不畅：由于各分支机构之间信息共享不畅，导致信息传递的延迟和不准确。在下一步工作中，我们需要进一步加强信息共享的机制建设，提高信息传递的效率和准确性。 2.执法力量不足：当前，非法集资行为猖獗，对执法人员的要求提出了更高的要求。我们需要加大对执法人员的培训力度，提高他们的业务水平和执法能力。 3.宣传力度有待加强：目前，非法集资宣传工作还不够到位，部分公众和投资者对非法集资风险的了解仍然不足。我们将继续加大宣传力度，增加宣传活动的种类和频次，提高宣传的覆盖范围和效果。 四、下一步工作计划 1.加强信息共享和沟通：完善信息共享机制，加强各分支机构之间的沟通和合作，提高信息传递的效率和准确性。 2.加大执法力量建设：加大对执法人员的培训力度，提高他们的业务水平和执法能力。同时，加强与各执法机构的合作，形成合力，保障执法工作的顺利开展。
银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告
银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告关于员工参与非法集资风险排查自查报告银行: 按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求～我社高度重视～并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。 在接到通知后～我行及时将通知传达到全体员工～要求员工认真领会通知精神～统一思想认识～认清参与非法集资的危害性～并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度～自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查～防范被非法集资、民间借贷利用～切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。 此次排查我社领导高度重视认真安排部署～并将其作为一项长期工作来抓～进行了有效的组织与安排。 一、组织学习～提高认识、统一思想 组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习～提高了员工对非法集资的认识～认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习～有效的强化了员工的法律和责任意识～进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资～并对身边的人进行抵制非法集资的宣传～使更多的人免受非法集资的危害。 二、相互监督～加强沟通 1、员工之间形成相互监督～要求既要关注员工工作状况～也要 关注员工工作以外的生活情况～最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查～及时汇报。形成监督的双向结合～对风险进行了有效防控。
2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益～一方面～我社组织查询每名员工的个人信用报告,安排专人对员工个人信用报告进行分析～及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况,同时也让员工定期了解自己的征信记录～珍惜自己的个人信用。另一方面～按照上级行规定动作～组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表～对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况～以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。 三、自查自纠～加强内控管理水平 我行共有在职员工30人～各自对其经手的业务进行了全面自查～各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查～对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐～并确保对账结果真实有效～及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷 款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓～保持持续、严密的防控态势～提前做好风险处置预案～并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核～进一步防范案件风险。 四(整改措施及今后工作思路
银行非法集资排查总结_打非排查工作总结
银行非法集资排查总结_打非排查工作总结 本次银行非法集资排查工作主要针对全行范围内的风险点进行梳理和排查，并通过对 涉及的问题线索进行深入分析和追踪，实施打击非法集资行为，保护投资人的合法权益。 经过一段时间的工作，现对本次非法集资排查工作进行总结如下： 一、工作目标与措施 本次非法集资排查工作的目标是全面摸清银行业非法集资风险点，及时发现非法集资 行为，保护投资人的合法权益。为了实现这一目标，我们采取了以下措施： （一）召开会议，明确工作任务。在开始非法集资排查工作前，我们召开了专门的会议，明确了工作任务和方法，明确了各岗位的职责和工作要求。并制定了详细的工作计划，确保工作顺利进行。 （二）加强宣传，提高员工意识。我们通过内部宣传、培训会议等形式，向全行员工 宣传银行业非法集资的危害性和非法集资的特征，提高员工对非法集资行为的警惕性和识 别能力。 （三）制定排查方案。我们根据银行业非法集资的常见手段和特征，制定了详细的非 法集资排查方案。该方案包括非法集资的预警指标、案例分析和排查方法等内容，为我们 的排查工作提供了可靠的指导。 （四）开展现场调查。根据排查方案，我们组织了专门的机构前往各个风险点，进行 现场调查和收集证据。通过实地走访和线索追踪，我们掌握了一批涉及非法集资的线索， 为后续的打击工作提供了重要的依据。 （五）加强协作，整合资源。为了提高非法集资排查工作的效率，我们与相关部门建 立了紧密的合作关系，共享资源和信息。通过协作，我们有效地利用了各方的力量，提高 了排查工作的质量和效果。 二、工作成果与问题 经过一段时间的工作，我们取得了一定的成果，但同时也暴露了一些问题。 工作成果： （一）发现了一批非法集资行为。经过排查工作，我们发现了多起非法集资案件，并 及时采取了相应的打击措施。这些案件涉及的金额较大，涉及的人员较多，威胁到了社会 的稳定和经济的安全。通过我们的工作，成功地打击了这些非法集资行为，保护了投资人 的合法权益。
XX银行非法集资风险排查报告
×××银行非法集资风险排查报告 一、引言 随着互联网金融的快速发展，非法集资行为日益猖獗，给社会稳定和金融安全带来了严重威胁。为了防范和打击非法集资活动，保障客户资金安全，本行开展了非法集资风险排查工作。本报告将详细介绍本次排查的内容、标准、方法、发现问题、原因分析、解决方案和计划以及监督整改措施。 二、检查的内容及标准 本次检查主要针对以下三个方面进行： 1.业务合规性：检查银行业务是否符合相关法律法规和监管要求，是否存在 未经批准或备案的金融产品和服务。 2.客户信息真实性：核查客户身份信息、资金来源和用途等是否真实、合规， 是否存在虚构或虚假交易。 3.资金使用情况：监督客户资金使用情况，防止资金流入非法领域或用于违 法犯罪活动。 三、自查过程和方法 本次自查采用以下方法： 1.文件审查：对业务合同、客户资料、会计账簿等文件进行审查，了解业务 开展情况和客户信息。 2.员工访谈：与业务部门负责人和员工进行访谈，了解业务操作流程和客户 沟通情况。 3.数据分析：利用大数据技术对业务数据进行分析，发现异常交易和可疑行 为。 4.外部信息核实：与相关政府部门和监管机构联系，核实客户身份信息和资 金用途。 四、发现问题及原因分析 经过自查，发现本行存在以下问题：
1.部分业务未经批准或备案，存在合规风险。 2.部分客户身份信息核实不严，可能存在虚假交易。 3.部分资金使用情况监督不到位，存在资金被挪用或滥用风险。 原因分析如下： 1.部分业务部门对法律法规和监管要求重视不够，合规意识淡薄。 2.客户身份信息核实手段有限，难以全面、准确地掌握客户真实情况。 3.资金使用情况监督机制不完善，难以对资金流向进行全面、有效地监控。 五、解决方案和计划 为了解决上述问题，本行将采取以下措施： 1.加强法律法规和监管要求的学习和培训，提高员工的合规意识和风险意识。 2.完善客户身份信息核实手段，采用更加科学、准确的方法核实客户身份信 息。 3.建立更加完善的资金使用情况监督机制，对资金流向进行全面、有效地监 控。 4.对违规人员进行严肃处理，并追究相关责任人的责任。同时，加强与相关 政府部门和监管机构的沟通与合作，共同打击非法集资行为。 5.加强宣传教育，提高公众对非法集资的认知和防范意识，从源头上遏制非 法集资行为的发生。同时，加强对客户的风险提示和风险教育，引导客户理性投资、合理消费。 6.建立长效机制，不断完善内部控制和风险管理机制建设，加强风险排查和 监测预警工作，确保银行业务的稳健发展和社会金融秩序的稳定。同时加强内部监督和检查力度定期开展自查工作发现问题及时整改并将检查结果与员工绩效考核挂钩以督促各级机构落实责任主体做好非法集资风险排查工作确保银行业务的合规性和安全性不受非法集资行为的侵害更好地满足客户需求和社会发展需要。
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告 银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告 一、目录 1.活动背景和目标 2.活动范围和方法 3.活动内容和步骤 4.活动成果和效果 5.经验教训和改进建议 6.附录 二、详细内容 7.活动背景和目标 近年来，非法集资活动愈加猖獗，给金融市场和社会稳定带来了极大的风险。为了维护金融市场的健康发展，保障人民群众的合法权益，银行保险机构积极响应政府号召，开展非法集资风险排查整治活动。本次活动的目标是提高银行保险机构对非法集资风险的识别和防范能力，规范业务行为，降低非法集资风险。 8.活动范围和方法 本次活动涵盖银行、保险等金融机构，涉及客户资金、业务风险、人员管理等多个方面。采用自查、互查、监管部门抽查等多种方法，确保活动全面、深入、有效。 9.活动内容和步骤 （1）制定活动方案：根据监管要求，制定详细的活动方案，明确工作目标、内容、方法和时间安排等。 （2）宣传动员：召开动员会议，传达活动意义和要求，提高员工对活动的认识和参与度。
（3）自查阶段：各机构按照活动方案进行自查，梳理业务流程，查找风险点，形成自查报告。 （4）互查阶段：各机构之间开展互查，相互学习、借鉴，提高风险防范水平。 （5）抽查阶段：监管部门对部分机构进行抽查，发现问题并及时整改。 （6）总结反馈：活动结束后，对活动成果进行总结反馈，形成经验教训，为今后工作提供参考。 10.活动成果和效果 通过本次活动，我们取得了以下成果： （1）提高了员工对非法集资风险的识别和防范能力； （2）规范了业务行为，降低了非法集资风险； （3）建立了有效的风险防范机制，为今后的工作提供了参考。 本次活动取得了良好的效果，得到了监管部门和社会的广泛认可。具体表现在以下几个方面： （1）提高了员工的非法集资风险意识，使其能够自觉遵守相关规定，减少了违规操作的可能性； （2）规范了业务流程，降低了非法集资风险的发生概率； （3）建立了完善的风险防范机制，为银行保险机构的长远发展提供了有力保障； （4）增强了银行保险机构的公信力和社会责任感，提高了其在社会上的形象和地位。
银行业防范和处置非法集资工作自查情况报告
银行业防范和处置非法集资工作自查情况 报告 背景 非法集资是指以非法的方式获取公众资金，对人民群众合法权益形成威胁的行为。为了保护银行业的稳定发展和广大市民的财产安全，我行积极参与银行业防范和处置非法集资工作，并进行了自查。 自查目标 1. 了解我行在防范和处置非法集资工作方面的情况 2. 发现存在的问题和不足 3. 提出改进意见和措施 自查内容 1. 我行非法集资防范和处置政策和程序的建立情况 2. 我行员工参与非法集资防范和处置培训的情况
3. 我行非法集资风险评估和监测机制的完善情况 4. 我行非法集资案件的处置情况 5. 我行与相关部门合作开展非法集资防范和处置工作的情况 自查结果 1. 我行已建立了一套完善的非法集资防范和处置政策和程序， 为员工提供了明确的操作指导。 2. 所有员工均参加了非法集资防范和处置培训，并且定期进行 更新。 3. 我行已建立了有效的风险评估和监测机制，能够及时发现和 应对非法集资风险。 4. 我行成功处置了若干起非法集资案件，并追回了一部分资金。 5. 我行与相关部门保持密切合作，共同开展非法集资防范和处 置工作。 改进意见和措施 1. 进一步加强非法集资防范和处置政策和程序的宣传和培训， 确保员工的充分理解和遵守。
2. 不断完善风险评估和监测机制，提高对非法集资风险的识别和应对能力。 3. 加强与相关部门的沟通和合作，共同打击非法集资行为。 4. 继续加大对非法集资案件的查处力度，追回更多被非法集资的资金。 总结 我行在银行业防范和处置非法集资工作方面取得了一定成绩，但仍需持续努力。下一步，我行将按照自查结果的要求，继续改进和加强防范和处置工作，为银行业的稳定发展和社会的安全做出更大贡献。 以上报告为我行防范和处置非法集资工作自查情况的总结，仅供参考。如有更多细节需了解，请联系相关部门。
银行有关员工参与非法集资风险排查自查报告范文
银行有关员工参与非法集资风险排查自查报告范文 银行： 按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。 在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。 此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。 一、组织学习，提高认识、统一思想 组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。 二、相互监督，加强沟通
1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注 员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责 人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了 有效防控。 2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方面，我社组 织查询每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批 查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍 惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填 写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法 集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。 三、自查自纠，加强内控管理水平 我行共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各 网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的 发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小 时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或 向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加 非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、 借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户 的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或 参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经 济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以 各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保
银行非法集资排查总结_打非排查工作总结
银行非法集资排查总结_打非排查工作总结 近年来，全国各地银行非法集资案件层出不穷，严重危害了银行业的安全和客户资产 安全。为了加强银行非法集资的排查工作，本银行积极开展打非工作，取得了一定的成效。现总结一下我们所开展的打非排查工作，以便早日发现和防范银行非法集资。 一、做好宣传工作 为了让广大员工和客户认识到非法集资的危害性，我们积极开展宣传工作。首先，通 过内部宣传、员工培训等方式让员工及时了解非法集资的相关情况，提高员工识别非法集 资的能力。同时，我们在银行的各种客户渠道，如银行网站、银行柜台等制作展示板，通 过档案、开办活动等方式向广大客户宣传银行非法集资的危害性，提醒客户谨防非法集 资。 二、加强预警机制 为了及时发现和预警非法集资，我们建立了一套完备的预警机制。首先，我们定期收 集和发布有关非法集资的信息，建立非法集资预警群，通过短信和邮件等方式向群内成员 及时推送有关信息。其次，我们在银行网站上开设了非法集资风险提示页面，向客户发布 非法集资的常见手段和风险提示。最后，我们定期组织工作人员开展风险评估和监测工作，发现非法集资风险，及时采取措施保障客户资产安全。 三、加强监管 为了防范和打击银行非法集资的行径，我们加强了监管力度。我们建立健全了非法集 资排查和处理制度，规定从发现非法集资到处理的流程，并制定了非法集资清退协议、风 险提示函等，使处理工作有章可循。其次，我们加强对银行从业人员的管理，规定从业人 员在工作中不得做出任何违反法律的行为，一旦发现，要及时严肃处理。最后，我们积极 与公安和金融监管机构协作，加强信息的共享和互动，推进银行非法集资打击工作。 四、加强技术支持 为了有效预防和打击非法集资，我们不断加强技术支持力度。首先，我们在电子银行 等核心系统中引入反欺诈技术，加强对客户的风险识别和控制。其次，我们主动应对挂起 帐户、虚拟账户、数据分析等非法集资方式，在系统中设置提醒机制。最后，我们加强与 业内的信息、安全、技术供应商的合作，在同业中形成技术合作的共识，提高银行防范非 法集资的能力。 总之，银行非法集资是银行业在风险管控中面临的一个新挑战，希望本总结为银行同 行提供一些有启发性的经验和交流，一起共同克服这个难题。
银行非法集资风险排查报告银行非法集资风险分析
《银行非法集资风险排查报告:银行非法集资风险分析》 摘要：风险管理部门责根据排情况分析我分行营管理存风险隐患及提示、跟踪相关风险情况，安排专人对员工人信用报告进行分析及了员工是否存不合理对外担保、高额债、频繁进行授信审批询或担保询等可疑情况，我行还组织员工填写非法集风险排情况表对照是否存参与非法集、误入非法集陷阱情况以实际行动保护己、提醒己远离非法集 XX银行非法集风险排报告 XX市银监分局按照《XX市银监分局办公室发监会办公厅关开展非法集风险专项排活动通知》要我行高重视迅速组织我行风险管理部、业部等科室研究制定合我行实际情况风险排方案并且严格按照方案进行非法集排工作 、工作准备做次非法集风险专项排我行做出以下部署是明确组织分工成立了以xxx志组长非法集风险专项排领导组实行“把手”责制层层落实排责任和任；二是容上排员工利用职便参与或实施民借贷或非法集活动尤其是对重业部门和每位员工行进行深入细致排 二、工作方法工作方法上提出进步排工作要是加强组织领导；二是强化协作配合；三是重宣传教育；四是发现风险案件及处置移交；三、专项排程 0年月6日至0年5月9日我行非法集风险专项排领导组先对总行及四分支机构及全行78名员工进行了摸底排次排对各支行、各部门次活动职责做了具体分工风险管理部门主要责行辖、部门员工涉嫌参与或实施非法集、民借贷等异常行风险排工作；业管理部门则主要责各业和管理领域风险隐患排重排账户管理、储蓄业、主支付类贷款、金营运等业是否遵守各项业操作规程等制是否存员工涉嫌参与非法集活动等情况；风险管理部门责根据排情况分析我分行营管理存风险隐患及提示、跟踪相关风险情况 具体操作方面我行要各支行、各部门组织询辖每名员工人信用报告；安排专人对员工人信用报告进行分析及了员工是否存不合理对外担保、高额债、频繁进行授信审批询或担保询等可疑情况；也让员工定期了己征信记录珍惜己人信用 我行还组织员工填写非法集风险排情况表对照是否存参与非法集、误入非法集陷阱情况以实际行动保护己、提醒己远离非法集 另方面信贷业排重对贷款金额、授信额、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等容进行审通严格核发现我行信贷从业人员与客户存金拆借、外勾结、骗取信贷金等现象 次专项非法集排发现我行员工或相关业部门有涉及社会融行