外汇业务申请表

业务结算申请书

业务结算申请书目录第一篇：交通银行结算业务申请书第二篇：会计结算业务题库第三篇：第四章支付结算业务第四篇：支付结算业务试题第五篇：支付结算业务试题更多相关范文正文第一篇：交通银行结算业务申请书2020 12 21 √ √ √ 申请人全称账号或地址 1231 √ √ 申请人全称：找乐账号或地址：https://www.360docs.net/doc/bf7026846.html, 开户银行

人民币大写壹贰叁￥1234601119 √ √ √ 第二篇：会计结算业务题库一、会计法律法规类 1、商业银行可以经营的业务有哪些？商业银行可以经营下列部分或者全部业务：（1）吸收公众存款（2）发放短期、中期和长期贷款（3）办理国内外结算（4）办理票据承兑与贴现（5）发行金融债券（6）代理发行、代理兑付、承销政府债券（7）买卖政府债券、金融债券（8）从事同业拆借（9）买卖、代理买卖外汇（10）从事银行卡业务（11）提供信用证服务及担保（12）代理收付款项及代理保险业务（13）提供保管箱服务（14）经国务院银行业监督管理机构答应的其他业务。经营范围由商业银行章程划定，报国务院银行业监督管理机构答应，商业银行经人民银行答应，可以经营结汇、售汇业务。 2、商业银行的经营原则是什么？商业银行以安全性、流动性、效益性为谋划原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 3、设立商业银行应具备的条件？设立商业银行，应当具备下列条件：（1）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（2）有符合本法规定的注册资本最低限额；（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；（4）有健全的组织机构和管理制度；（5）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他步伐。设立商业银行，还应当切合其他审慎条件。 4、商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范畴内依法开展业务，其民事责任由谁承担？总行。

银行办理相关资本项目外汇业务操作指引

附件2 银行办理相关资本项目外汇业务操作指引目录银行直接办理资本项目外汇业务操作指引相关说明 (2) 1.开立外汇保证金账户的主体基本信息登记、变更 (3) 2.接收境内再投资基本信息登记、变更 (3) 3.外汇资本金账户的开立、入账和使用 (4) 4. 资产变现账户的开立、入账和使用 (5) 5. 直接投资所涉结汇待支付账户的开立、使用和关闭 (6) 6. 保证金专用外汇账户的开立、入账和使用 (9) 7. 境内直接投资所涉外汇账户内资金结汇 (10) 8. 外汇资本金账户资金原币划转 (12) 9. 资产变现账户资金原币划转 (13) 10. 保证金专用外汇账户资金原币划转 (13) 11. 银行为非银行债务人开立、关闭外债账户 (14) 12. 银行为非银行债务人办理外债注销登记 (15) 13. 金融机构为境内非金融机构开立、关闭国内外汇贷款账户 (16) 14.金融机构为非金融机构办理国内外汇贷款账户内资金支付与结购汇.. 17 15. 合格境外机构投资者账户开立、使用和关闭 (18) 16. 居民境外证券与衍生品账户开立、使用和关闭 (21)

银行直接办理资本项目外汇业务操作指引相关说明一、资本项目信息登记是申请人办理后续资本项目外汇业务的前提。申请主体应先到注册地银行或外汇局办理相关资本项目外汇登记手续，并领取业务登记凭证（加盖银行或外汇局业务专用章），作为办理资本项目下账户开立和资金汇兑等后续业务的依据。二、申请人与银行应严格按照本操作指引办理相关业务。申请人承担申请事项真实、合法的责任，其提交的申请材料是保证申请事项真实性的重要依据。三、银行应通过资本项目信息系统办理业务登记，凭资本项目信息系统中的登记信息和额度控制等信息为申请人办理后续外汇业务，并制定与本操作指引和资本项目信息系统相适应的、完备的内控制度，用于保证本操作指引和资本项目信息系统操作的准确性、完整性、及时性，并完整保留相关业务办理资料，以备外汇局实施事后核查和检查。四、本操作指引中规定收取或审核的相关材料，仅限于外汇局要求的部分，申请人办理业务时仍须按照其他管理部门规定和银行展业原则（了解客户、了解业务、尽职审查）及其制度要求提交其他相关材料。除申请书、登记表等要求留存原件外，银行收取或审核相关材料时，应查验原件并留存加盖申请人公章（申请人为个人的应亲笔签名）的复印件。五、银行为境内相关市场主体办理资本项下外汇业务时，应首先通过资本项目信息系统查询市场主体是否处于业务管控状态，不得为处于业务管控状态的市场主体办理资本项目业务，并按资本项目外汇管理有关规定和银行展业原则要求，加强对资本项目业务的真实性审核和合规性审核管理。六、对于已经在资本项目信息系统中登记备案的信息，如银行需调整或修正的，应及时与外汇局联系并按照相关数据申报要求重新报送。七、本操作指引所指注册地银行是指境内机构注册地外汇局所辖的外汇指定银行。

《外汇业务操作与风险管理》试卷A.doc

广州涉外2011-2012学年第二学期期末考试外汇业务操作与风险管理试卷A 适用专业：国金、国贸年级：11级考试形式：闭卷考场要求：笔试考试时间：120 分钟出卷人：王梓仲班级：学号：姓名：改卷人：一、填空题（本题共５题，１－４题，６分，第５题，４分，共10分） 1. 直接标价法也称________标价法，是指以一定单位的________作为标准，折成若干单位的__________来不是汇率。 2. 汇率风险分为__________、__________和______三种。 3. 商业银行在进行外汇买卖时，常常遵循买卖平衡的原则，即出现多头时________；出现空头时_____________。 4. 远期汇率又可称为__________汇率，是指买卖双方签订合同，约定在________进行外汇交割的汇率。 5. 有上影线、下影线和红实体线，且上影线长度大于下影线长度，但上下影线长度小于红体线，属于____________。有上、下影线和红体线，上影线长度大于下影线，且大于红体线，称为小阳线，属于_____________。二、判断题(每小题1分，共10分) ６.伦敦外汇市场上外汇牌价中前面较低的价格是买入价。（）７. 所谓多头保值就是在期货市场上先卖出某种外币期货，然后买入期货轧平头寸。（）８. 利率期货交易是以股票指数作为交易基础。（）９. 外汇期权交易中，期权合同的买入者为了获得这种权利，必须支付给出售者一定的费用，这种费用称为保险费，也称为期权费或期权价格（）。１０. 美国某公司3个月后有一笔欧元应付款，若预测欧元对美元的汇率下跌，该公司可装订装订线

银行外汇业务工作总结

银行外汇业务工作总结尊敬的各位领导、各位评委、各位同事：大家好!衷心的感谢各位行领导、各位同事给予了我这次难得的锻炼机会。此时此刻，当我站在这挑战与机遇并存，成功与失败同在的演讲台上时，内心不仅充满了信心，同时也做好了勇于拼搏，超越自我的准备。首先，请允许我做一下自我介绍：我叫**，从大学本科毕业。8月分配到支行，我先后在支行金融超市和外汇结算科工作，在此期间参加了MBA研修班的学习。工作七年来，支行给我创造了许多学习和提高的机会，已经成为我事业不断成长的摇篮。今天，我怀着一颗感恩的心，站在这里，强烈的责任感、使命感和紧迫感促使我想在更大范围、更重要的岗位上发挥自己的才智，为我行的经营发展尽一份力量。对照竞聘要求，我对自己进行了深刻的剖析，我认为自己具有以下几方面的优势：一、具有较为丰富的业务实践经验。10月我被调往外汇结算部工作，来了新的业务岗位，我虚心向同事学习，让自己尽快熟悉业务、融入到工作的角色中。我从订传票开始，一项一项的学习外汇会计、出口跟单托收、出口信用证、汇入汇款结汇、国际收支申报、大额反洗钱、外管局外汇账户平台等业务工作，奠定了我扎实的业务基矗二、坚持“用心服务客户，树立农行良好窗口形象”的理念，为客户提供了快捷周到的服务，得到了广泛好评。七年来我都能做到干一行、爱一行、专一行，时刻以共-产-党员的标准严格要求自己，脚踏实地，扎实工作，积累了较为全面的业务实践经验。三、具有较为全面系统的金融专业知识。，我参加了MBA研修班，系统的学习了《商业银行经营与管理》、《会计学》、《公司理财》等18门MBA核心课程，并取得了较为优异的成绩。在此期间，我还认真听取学习了行长和各业务处室组织的经济资本管理、信贷基本制度、内控风险防范等多次讲座，进一步掌握了农行前沿业务知识。学习之余，我积极思考我行的经营发展现状，认真撰写了业务论文及调研报告，做到了学以致用。

资本项目直接投资外汇业务操作指引(银行版)

附件2：资本项目直接投资外汇业务操作指引（银行版）目录一、外商直接投资项下 1.1前期费用外汇账户的开立、入账、使用和注销 (2) 1.2外汇资本金账户的开立、入账、使用和注销 (4) 1.3境内资产变现账户的开立、入账、使用和注销 (6) 1.4境内再投资专用账户的开立、入账、使用和注销 (8) 1.5保证金专用外汇账户的开立、入账、使用和注销 (10) 1.6外商投资企业外汇资本金结汇 (11) 1.7境内资产变现账户资金结汇 (13) 1.8境内再投资专用账户结汇 (14) 1.9外国投资者前期费用外汇账户资金原币划转 (15) 1.10外商投资企业外汇资本金账户资金原币划转 (16) 1.11境内资产变现账户资金划转 (18) 1.12境内再投资专用账户资金境内原币划转 (20) 1.13保证金专用外汇账户资金原币划转 (22) 1.14外国投资者清算、减资所得资金汇出 (24) 1.15境内机构及个人收购外商投资企业外国投资者股权所得资金汇出 (25) 1.16外国投资者所得利润、先行回收投资资金汇出 (26) 1.17境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人购买

境内商品房结汇 (27) 1.18境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出 (28) 1.19境外机构在境内设立的分支、代表机构及境外个人转让境内商品房所得资金购付汇 (29) 1.20 境内企业开展外币资金池业务 (30) 二、境外直接投资项下 2.1境内机构境外直接投资前期费用汇出 (31) 2.2境内机构境外直接投资前期费用汇回 (32) 2.3 境内机构境外直接投资资金汇出 (33) 2.4境外资产变现账户开立、注销 (34) 2.5境外资产变现账户入账、结汇 (35) 2.6境外直接投资企业利润汇回 (36) 2.7境外放款专用账户开立、注销 (37) 2.8境外放款资金汇出 (38) 2.9境外放款资金汇回入账 (39) 2.10特殊目的公司项下境内个人购付汇 (40)

外汇风险管理---习题与答案

第四章外汇风险管理一、填空题 1、外汇风险有广义和狭义之分：________外汇风险是指既有损失的可能，也有盈利的可能；狭义的外汇风险仅指由于汇率变动使经济实体或个人造成损失的可能。我们一般所说的外汇风险指的是________。 2、外汇风险的构成要素一般包括：________、________、________。这三个因素在外汇风险中同时存在，缺一不可 3、外汇风险分为一般管理和综合管理。________所采取的方法是单一的，而________采取的是两种以上方法结合在一起多方位的管理。 4、注意货币汇率变化趋势，选择有利的货币作为计价结算货币，这是一种根本性的防范措施。一般的基本原则是________,即出口选硬币作为计价货币，进口选软币作为计价货币。 5、将不同的外汇风险防范方法相互配合，综合利用，才能达到消除风险的最佳效果，我们称之为外汇风险的综合管理方法。常见的外汇风险的综合管理方法有三种：________、________、________。二、不定项选择题 1、外汇风险的不确定性是指( )。 A．外汇风险可能发生，也可能不发生 B．外汇风险给持汇者或用汇者带来的可能是损失也可能是盈利 C．给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是盈利 D．外汇汇率可能上升，也可能下降 2、在资本输出人中，如果外汇汇率在外币债权债务清偿时较债权债务关系形成时发生下跌或上涨，当事人就会遭受风险。这属于( )。 A．时间风险C．经济风险B．交易风险D．转换风险 3、一笔应收或应付外币账款的时间结构对外汇风险的大小具有直接影响。时间越长，外汇风险就越( )。 A．大C．没有影响B．小D．无法判断 4、出口收汇的计价货币要尽量选择( )。 A．软币C．黄金B．硬币D．篮子货币 5、LSI法中的S是指( )；L是指( )。 A．提前收付C．即期合同B．借款D．投资 6、时间结构对外汇风险的影响是( )。 A．时间越长，风险越大C．时间越短，风险越大B．时间越长，风险越小D．时间越短，风险越小 7、BSI消除外汇风险的原理是( )。 A．在有应收账款的条件下，借入本币B．在有应收账款的条件下，借入外币C．在有应付账款的条件下，借入外币D．在有应付账款的条件下，借入本币

银行外汇业务管理办法

（试行）第一章总则第一条为加强与合作银行外汇业务的合作，促进代理合作外汇业务的规范开展，结合我行业务实际情况，特制定本操作规程。第二条根据我行与合作银行签署的协议，在合作过程中，我行负责收集、初审、传递相关业务资料，以及经审批的代理合作外汇业务项下人民币信贷资金支持；合作银行负责单据复审、结算、业务处理等工作。第三条涉及授信业务的，按照我行授信业务相关流程、规定办理。第四条代理合作外汇业务归口管理部门为公司金融业务部。第二章岗位设置及职责第五条根据我行业务实际情况，代理合作外汇业务主要设置经办岗、复核岗、审查岗、授权签字人。第六条经办岗指我行具体经办代理合作外汇业务的客户经理，主要负责客户调查、外汇业务单据收集与传递、客户联系与沟通、前台业务联系，直至该笔业务终结。具体职责为：（一）认真详细调查客户主体资格、资信状况、贸易背景、外汇业务历史状况等；（二）负责收集各类代理合作外汇业务相关资料，并对资料的真实性、完整性、合规性、表面一致性进行审核；（三）负责传递、保管相关单据、凭证等资料并确保其完整性，在业务审查表上签署意见；（四）负责核对相关印鉴、签字，负责签订相关合同、协议等法律文书；（五）负责收集客户相关基础资料以及具体代理合作外汇业务资料的存档备案工作；（六）具体业务资料返回后，负责相关具体工作，在业务处理表上签署意见；（七）负责建立、维护业务台账；（八）积极配合审查岗各项工作；（九）加强外汇业务及外汇管理政策的学习，积极争揽外汇业务。涉及授信业务的，经办岗负责按照我行信贷业务相关规定对客户进行调查、收集资料、撰写调查报告并上报审批。第七条复核岗指我行支行行长，具体职责为: 负责对经办岗的工作进行全面认真地审查、督促，加强本单位代理合作外汇业务管理。第八条审查岗指总行公司金融业务部审查人员，具体职责为：（一）负责对经办岗上报业务资料真实性、完整性、合规性、表面一致性的全面审查工作；（二）负责全套业务资料向合作银行传递工作；（三）负责合作银行相关单据、凭证等资料的接收工作以及向经办岗的传递工作；（四）根据业务情况建议采纳具体担保方式；（五）对业务中可能出现的问题提出建议；

资本项目外汇业务操作指引

外汇分（支）局资本项目外汇管理业务操作指引有关说明一、申请人提交的申请书和申请表格是保证申请事项真实性的重要依据，申请人承担申请事项真实、合法的责任。在特定外汇收支形势下，外汇局可要求申请人说明相关资本交易定价的合理性。二、《境内直接投资基本信息登记业务申请表》等14类资本项目业务申请表格式见“七格式文本范例”（表1-14）。三、在办理业务时，外汇局应要求申请人提供相关材料的原件和复印件，对材料原件和复印件的合规性和一致性进行认真审核。为进一步促进资本项目管理便利化，要求申请人提交的材料以“简洁、能说明问题”为原则，可不要的材料全部取消，若外汇局资本项目信息系统中已有相关记录或外汇局已留存过的材料尽量不要求申请人再次提供，最大程度简化材料要求。业务办理完毕后，对于业务申请书（表）等应留存原件，其他材料可留存加盖公章的复印件。在受理本操作指引中直接投资项下相关业务时，如申请人确因客观原因暂时无法提交部分规定材料的（除主管部门批复文件等关键性材料外），外汇局可在确定交易真实合法的前提下，凭申请人提交的补充提交承诺书先为其办理相关业务，并要求申请人于承诺期内将材料补足。四、除另有明确时限要求外，外汇分（支）局应当自受理业务申请之日起20个工作日内作出决定。20个工作日内不能作出决定的，经主管副局长批准，可以延长10个工作日，并在20个工作日期限届满前，书面告知申请人延长期限及理由。需上报国家外汇管理局审批的业务，外汇分（支）局应当自受理业务申请之日起20个工作日内审查完毕并上报国家外汇管理局审批。五、对于本操作指引中未明确规定但申请人确有合理需求的资本项目业务，外汇分（支）局应认真研究上报上一级外汇局。相关业务管理原则明确的，外汇分（支）局可按照资本项目外汇管理内控制度关于资本项目个案业务集体审议制度相关要求办理。

40-5-农业银行外汇业务风险管理研究和对策分析

农业银行外汇业务风险管理研究和对策分析摘要：本文采用了规范研究与实证研究相结合、理论与实践相结合的方法，试以中国农业银行外汇理财业务的发展及风险防范为题，总结中国农业银行外汇理财产品的发展历程，通过具体分析境外代客理财产品QDII和对公外汇理财产品的人民币负债管理，结合2007年全球金融危机对外汇理财业务的影响，对农业银行外汇理财业务发展和风险防范进行研究，并提出了措施建议。关键词：中国农业银行；外汇；业务；风险目录一、我国商业银行外汇风险概述 (1) （一）我国商业银行外汇业务的界定 (1) 1.国际结算 (1) 2.国际贸易融资 (2) 3.外汇资金业务 (2) 4.外汇理财业务 (2) （二）商业银行外汇风险概述 (3) 二、农业银行外汇业务风险分析 (3) （一）农业银行主要外汇理财产品 (3) 1.汇利丰外汇结构性存款 (3) 2.代客境外理财 (4) （二）农业银行外汇理财业务的风险分析 (5) 1.市场风险 (5) 2.金融创新风险 (6) 3.信用风险 (6) 4.操作风险 (7) 三、农业银行外汇业务风险防范的措施建议 (7) （一）宏观层面上对外汇业务风险防范的建议 (7)

1.运用法律和必要的行政手段，加强宏观金融监管 (7) 2.加强行业自律管理 (8) 3.加强国际监管和国际合作 (8) （二）微观层面上对农业银行外汇业务风险防范的建议 (8) 1.通过内部控制，加强操作风险管理 (8) 2.通过事前主动型风险管理措施，加强信用风险管理 (9) 3.运用现代先进风险管理系统，有效防范市场风险 (9) 四、结论 (10) 参考文献...................................................................................... 错误！未定义书签。

中国银行外汇业务风险管理创新

中国银行外汇业务风险管理创新四、中国银行外汇业务风险管理的实证研究 (一)中国银行简介 1912年2月，孙中山先生批准标志着中国银行的正式成立。1912-1949年间，中国银行的职能进行了多种转变，有央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行等。中行坚持把服务大众、振兴民族金融业作为目标，不断前进，使其各项金融业务取得了显著进步和发展。1949后，中国银行则变成国家外贸外汇的专业银行，在国内经济建设和国家对外经贸发展方而取得了显著成绩。在1994年，中国银行改制为国有独资的商业银行。中国银行是一个拥有全方位多角度的金融服务的银行，提供除商业银行业务外，还有保险、飞机租赁、投资银行、资产管理等服务，以满足客户多样化的需求。具体业务介绍如下： 1、商业银行业务中国银行传统的主营业务就是商业银行业务，具体有公司金融业务、金融市场业务和个人金融业务三类。 (1)公司金融业务中国银行业务利润的主要来自公司金融业务。公司金融业务以客户服务体系的不断完善、产品不断创新、业务整体联动改进和管理的转型为重点，组建全方位的金融板块，强化线条管理。中国腹行的发展战略是重点服务大型优质客户，着重保持和大型优质客户的长期合作关系。同时也把中小企业作为公司金融业务服务的重要对象，为中小企业提供专业、高效和能满足苴全面需求的金融服务。公司金融业务主要包括以下几项: 1）存款业务 2）国际结算以及贸易融资业务

3）贷款业务 4）金融机构业务 5）其他金融业务,主要包括银行本票、汇票、支票、汇兑、银行承兑汇票、托收承付、委托收款、票据托管和支票圈存等。 ⑵金融市场业务目前中国银行金融市场业务主要包括：本币和外币各种证券或指数的投资业务、债务资本市场业务、金融代理和托管业务、代客理财业务、资产管理业务等。金融帀场业务具体包括以下几种： 1）全球投资业务 2）资产管理 3）全球交易 4）企业年金管理 5）债务资本市场 6）基金代销与托管（3）个人金融业务中国银行对个人金融业务的运营机制和经营管理体制进行了不断改进，组建了个人金融板块，对个人业务的管理增加。在客户分层服务体系的建设、网点经营方式的转型、零售贷款营销方式和审批流程等方面进行了全面改进：并进行产品和服务不断的创新，使收入结构和业务结构得到改善，扩大了利润来源。中行目前的个人金融业务主要包括以下几种: 1）储蓄存款业务 2）“中银理财”服务

工商银行外汇业务基础知识

工商银行外汇业务基础知识外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。工商银行外汇业务知识第一部分：产品知识 1.什么是结汇? 结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。 2.什么是售汇? 售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。 3.什么是个人外汇预结汇? 个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。 4.现汇和现钞有什么区别? (1)来源途径不同：现汇是指从境外汇入的、没有取

出就直接存入银行的外币款项，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。 (2)结汇时适用汇率不同，差距较大：现汇结汇时使用现汇买入价，现钞结汇时使用现钞买入价。原因在于中国境内外币不能流通，账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算，而现钞需要经过一定时间的积累，运送到境外后才能进入结算领域，在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用，造成现汇买入价与现钞买入价的差异。 5.工行可提供哪些币种的结售汇业务? 个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。个人客户可通过工行网上银行和手机银行办理美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、俄罗斯卢布、新西兰元、挪威克朗、丹麦克朗、瑞典克朗、澳门币、泰铢、韩元和南非兰特等币种的储蓄账户中的现钞/现汇结售汇业务。 6.外汇牌价中的现钞和现汇买卖价有什么不同? 工行公布的人民币即期外汇牌价包括现汇买入价，现

资本项目直接投资外汇业务操作指引

资本项目直接投资外汇业务操作指引（银行版）目录一、外商直接投资项下 1.1前期费用外汇账户的开立、入账、使用和注销 (3) 1.2外汇资本金账户的开立、入账、使用和注销 (5) 1.3境内资产变现账户的开立、入账、使用和注销 (8) 1.4境内再投资专用账户的开立、入账、使用和注销 (9) 1.5保证金专用外汇账户的开立、入账、使用和注销 (11) 1.6外商投资企业外汇资本金结汇 (12) 1.7境内资产变现账户资金结汇 (15) 1.8境内再投资专用账户结汇 (16) 1.9外国投资者前期费用外汇账户资金原币划转 (17) 1.10外商投资企业外汇资本金账户资金原币划转 (18) 1.11境内资产变现账户资金划转 (19) 1.12境内再投资专用账户资金境内原币划转 (21) 1.13保证金专用外汇账户资金原币划转 (23) 1.14外国投资者清算、减资所得资金汇出 (24) 1.15境内机构及个人收购外商投资企业外国投资者股权所得资金汇出 (25) 1.16外国投资者所得利润、先行回收投资资金汇出 (26) 1.17境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人购买境内商品房结汇 (27) 1.18境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出 (29) 1.19境外机构在境内设立的分支、代表机构及境外个人转让境内商品房所得资金购付汇 (29) 1.20 境内企业开展外币资金池业务 (30) 二、境外直接投资项下 2.1境内机构境外直接投资前期费用汇出 (31) 2.2境内机构境外直接投资前期费用汇回 (32) 2.3 境内机构境外直接投资资金汇出 (33) 2.4境外资产变现账户开立、注销 (33) 2.5境外资产变现账户入账、结汇 (34) 2.6境外直接投资企业利润汇回 (35) 2.7境外放款专用账户开立、注销 (36)

结算申请书(完整版)

结算申请书结算申请书一、合同工作内容总承包工程发包人招标合同文件、设计图纸包含的施工范围以内基础土石方工程（包括场内和场外运输）、淤泥开挖及外运、余泥渣土弃置，以及与相关专业分承包工程的配合与协调工作。但总承包人及发包人（业主）另行指定的专业分承包工程除外施工过程中的设计变更、工程施工联系函等（若有）；具体范围以图纸及总承包合同为准。二、合同履约情况已完成。现呈报该工程的结算，请予以审核。公司年月日交接单位：接收单位：资料签收人: 移交时间:签收时间: 第二篇：房地产代理费结算申请书样稿 xxx项目代理费结算申请书 xxxxx有限公司：我司与贵公司于20xx年月日签署的xxxx 外场销售代理合同 ,按照合同第xx条约定：

“经甲乙双方商定，当月乙方促成实际成交的物业之销售代理费按成交金额的xx%计算。” 我司本次达到结算代理费条件的共xx套，合同总金额xxxx 元，代理费合计xxxxx元。本次向贵公司申请结算代理费金额xxxxx元。附件：结佣明细顺颂商祺 xxxxxx有限公司 20xx05xx 盖章（需与合同公章相同）第三篇：交通银行结算业务申请书 201X 12 21 √ √ √ 申请人全称账号或地址 1231 √ √ 申请人全称：找乐账号或地址： https://www.360docs.net/doc/bf7026846.html, 开户银行人民币大写壹贰叁￥1234601119 √ √ √ 第四篇：开立单位银行结算账户申请书开立单位银行结算账户申请书

存款人名称地址邮编存款人类别组织机构代码法定代表人（）单位负责人（）姓名证件种类证件号码账务负责人联系人姓名联系电话电子邮箱地区代码行业分类注册资金经营范围证明文件种类证明文件编号税务登记证编号 □工商营业执照□批文□登记证书□开户证明□企业名称预先核准通知书□其他国税地税关联企业信息填列在“关联企业登记表”上账户性质资金性质 □基本功□一般□专用临时（□验资类□非验资类）专用户取现□是□否临时户有效日至 201X年X月X日有上级法人或主管单位控股股东或实际控制人的应填写以下内容：上级法人或主管单位控股股东或实际控制人名称基本户开户许可证核准号组织机构代码法定代表人（）单位负责人（）姓名证件种类证件号码

第五章金融机构外汇业务管理-欢迎访问国家外汇管理局网站

第五章金融机构外汇业务管理我国对金融机构外汇业务的监管由外汇管理、银行业监督管理等部门分别负责。《中国人民银行法》、《商业银行法》、《外汇管理条例》等规定，人民银行履行银行结售汇业务的市场准入管理职责，具体由外汇管理部门负责。商业银行其他外汇业务，如外汇与外汇间的买卖等，由银行业监督管理部门负责。外汇管理部门还负责保险经营机构、证券公司、财务公司等非银行金融机构外汇业务资格审批。非银行金融机构外汇业务的范围包括外汇保险、发行或代理发行外币有价证券、买卖或代理买卖外币有价证券、即期结售汇业务等。对金融机构监管的另一类重要内容是其为客户办理外汇收支业务的合规性考核制度。第一节银行结售汇业务管理一、银行结售汇业务管理概述银行结售汇业务是一项政策性、行政性较强的业务。银行在办理结售汇业务时，需按照外汇管理规定对企业和个人结售汇交易背景的真实性和合规性审核。同时，银行办理结售汇业务的净差额须通过银行间外汇市场平盘，对人民币汇率和外汇储备产生影响，并通过基础货币投放影响货币政策和宏观经济政策。因此，需要对银行结售汇业务进行特殊监管。银行经营结售汇业务需遵循以下管理要求：一是事先向外汇管理部门取得结售汇业务资格，未取得资格者不得经营结售汇业

务；二是为客户办理结售汇业务时审核规定的有效凭证和商业单据；三是按规定对超限额的结售汇综合头寸及时通过银行间外汇市场进行平盘；四是按规定制定并公布挂牌汇价；五是建立独立的结售汇会计科目，并制定相应的结售汇单证保留制度；六是履行国际收支申报、结售汇统计、结售汇综合头寸统计、大额交易备案以及其他相关统计义务。二、银行结售汇业务市场准入管理（一）即期结售汇业务对于总行级机构，实行核准制的准入管理方式。银行总行应提交的申请材料：一是证明银行具备金融业务经营资格的材料，包括《金融许可证》复印件或银监部门批准农村合作金融机构经营外汇业务的许可文件；二是经营结售汇业务的内部管理规章制度。

(简体)外汇集约化管理后有关业务指引

外汇集约化管理后有关业务指引集约化管理后，有关外汇业务上收到肇庆市中心支局办理，为便利企业，优化服务，特制定以下指引。一、出口收汇核销特殊业务出口收汇核销正常业务由辖内各支局自行审核办理（高要除外），特殊业务由中心支局外汇管理科审核办理。（一）远期外汇备案企业办理远期备案业务，经办人需携带下列资料到外汇局肇庆市中心支局申请办理： 1、远期备案申请书； 2、远期收汇出口合同或协议； 3、盖有海关“验讫章”核销单； 4、盖有海关“验讫章”的报关单。（二）电子数据补录入 1、企业办理报关单补录入时，经办人需携带下列资料到外汇局肇庆市中心支局申请办理： ①盖有海关“验讫章”的核销单； ②盖有海关“验讫章”的报关单。 2、企业申请办理收汇信息补录入时，经办人需携带核销专用联到外汇局肇庆市中心支局申请办理：

3、企业申请办理进口货物报关单补录入时，经办人需携带下列资料到外汇局肇庆市中心支局申请办理： ①盖有海关“验讫章”的进口报关单； ②海关出具的进口报关信息核对证明。 4、企业申请人民币入账凭证补录入时，经办人需携带人民币入账凭证到外汇局肇庆市中心支局申请办理： (三)退赔外汇和签发已冲减收汇/出口核销证明 1、出口报关已预收全部或部分货款后终止执行合同，须提供以下资料到外汇局肇庆市中心支局申请办理： ①书面退赔外汇申请； ②出口合同； ③终止执行合同证明或退赔协议； ④出口收汇核销专用联或银行出具的收汇凭证。 2、已出口收汇、未申请办理核销的，提供以下资料： ①书面退赔外汇申请； ②出口合同； ③退赔协议及相关证明资料； ④加盖海关“验讫章”的核销单； ⑤加盖海关“验讫章”的报关单； ⑥出口收汇核销专用联； ⑦加盖海关“验讫章”并注明“退运货物”字样的进

银行外汇有哪些主要风险归类

银行外汇有哪些主要风险归类供你参考。银行外汇风险企业外汇风险交易风险会计风险经济风险业务风险1、外汇买卖风险银行与外汇买卖业务代客户买卖2、外汇信用风险:在外汇交易中由于当事人违约而给银行带来的风险。 3、清算风险国家外汇储备风险一国所有的外汇储备因储备货币贬值而带来的风险。它主要包括国家外汇库存风险和国家外汇储备投资风险。自1973年国际社会实行浮动汇率制以来，世界各国外汇储备都面临同样的一种运营环境,即储备货币多元化,储备货币以美元为主,包括美元在内的储备货币汇率波动很大。这样,就使各国的外汇储备面临极大的风险。由于外汇储备是国际清偿力的最主要构成,是一国国力大小的一个重要象征,因此外汇储备面临的风险一旦变为现实,其造成的后果是十分严重的。从其产生的领域看，外汇风险大致可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类商业性汇率风险：商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中因汇率变动而遭受损失的可能性，是外汇风险中最常见且最重要的风险。金融性汇率风险：金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险。银行外汇风险的归类 1.外汇中首要的资金安全资金安全是交易中

最重要的问题。由于炒外汇没有结算机构的担保，客户用于买卖外汇和约的入金不受任何监管机构保护，且在破产时不被优先考虑;在经纪商破产的情况下客户的资金也得不到保护。根据美国破产法的规定，股票客户或商品客户拥有清算理赔的优先权，所以当经纪商破产时他们保全全部资金的可能性相当高。但是，由于外汇现货既不属于股票也不属于商品，所以外汇现货客户既不是股票客户也不是商品客户。正是由于法律地位的缺失，只能以无担保债权人的资格进入破产清算程序，这将可能导致血本无归。 2.市场本身的风险由于外汇市场二十四小时不间断的运转以及汇率的浮动没有最高最低的限制，波动剧烈时可能在一天之内的几个小时走完一个月甚至几个月的波动。由于外汇走势受众多因素的影响，所以没有人能确切的预测判断出外汇的走势。在持有头寸的时候，任何意外的汇率波动都有可能导致资金的大笔的亏损甚至所剩无几。 3.高杠杆带来高风险虽然每种投资都存在风险，但由于外汇交易使用的是资金杠杆模式，从而也放大了亏损的额度。尤其是在使用高倍杠杆的情况下，即便是与你交易的趋势相反的一丁点不同，都会带来巨大的损失，甚至包括所有的开户资金。

《银行外汇业务展业原则之总则》

附件2：银行外汇业务展业原则之总则第一章基本含义第一条【制定目的】为防银行外汇业务合规风险，推动银行同业执行《中华人民国外汇管理条例》等外汇管理规定，统一银行外汇业务展业原则标准，完善真实性审核，维护市场公平竞争，在《银行外汇业务展业公约》框架下制定《银行外汇业务展业原则》。第二条【总体框架】《银行外汇业务展业原则》包括总则和各项外汇业务展业规。总则是银行在办理外汇业务中需自律遵守的一般要求。各项外汇业务展业规是银行在办理各项具体外汇业务中需自律遵守的特别要求。第三条【展业原则涵及外延】展业原则是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。第四条【“了解客户”含义】“了解客户”是指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。

第五条【“了解业务”含义】“了解业务”是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取主要交易对手方、交易环节以及资金来源及去向等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。第六条【“尽职审查”含义】“尽职审查”是指银行在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中，采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性。第七条【展业基本要求】银行办理外汇业务，应坚持围绕真实性、合规性、审慎性的层层递进逻辑开展尽职审查，切实贯彻银行外汇业务展业原则要求。银行不得因业务经营指标压力降低尽职审查标准，也不得因自身在外汇业务中风险敞口较低而未尽真实性审核责任。第八条【展业实施环节】银行履行展业原则，应贯穿事前、事中和事后三个环节。包括事前客户背景调查，事中业务审核，事后持续监控、信息资料留存及报告等。第二章客户身份识别第九条【一般要求】银行办理外汇业务，应充分了解客户身份及其背景，确保客户具备从事相关业务的资格，并作为业务合规性、真实性审核的重要依据。银行应结合自身客户风险评级、风险控制等制度，建立可用于各类外汇业务的客户信息档案并及时更新。第十条【客户身份识别】银行应严格按照反洗钱、反恐怖融资、反逃税及外汇管理相关规定，审查申请办理业务的

结算业务申请书

结算业务申请书结算业务申请书篇一: 交通银行结算业务申请书 201X 12 21 ? ? ? 申请人全称账号或地址 1231 ? ? 申请人全称: 找乐账号或地址: zhale.inf 开户银行人民币大写壹贰叁 ,1601119 ? ? ? 篇二: 结算业务申请书结算业务申请书结算业务申请书一: 农行业务结算申请书第一联银行记帐联申请日期 20XX年x月x日序号: 客户填写业务类型: (每栏必选一项打) 现金转帐加急汇兑普通汇兑汇票本票其他申请人全称汇款人全称收款人全称研究生姓名帐号或地址帐号或地址190421-学号开户行名称 **银行开户行名称浙江省杭州市农行申花路支行身份证件类型及号码附加信息及用途:培养费、住宿费居民身份证其他联系电话号码: 金额(大写)人民币壹万叁仟贰佰元整千百十万千百十元角分$$13201X0银行打印本人确认以上结算业务信息真实有效.客户签名:复核: 记帐: 结算业务申请书二: 银行结算业务申请书 (636字) 开立单位银行结算账户申请书存款人名称电话地址邮编组织机构代码法定代表人或负责人姓名证件种类证件号码上级法人或主管单位名称上级法人或主管单位组织机构代码上级法人或主管单位法定代表人或负责人姓名证件种类证件号码账户性质基本存款账户(一般存款账户专用存款账户(临时存款账户( ) 证明文件种类证明文件编号地税登记证号

国税登记证号经营范围关联企业名称以下栏目由开户银行审核后填写: 开户银行名称存款人账号有效日期至年月日开户核准号本存款人申请开立银行结算账户,承诺所提供的开户资料真实、有效,如有伪造、欺诈,承担法律责任. 法定代表人单位(公章) 或负责人(签章) 年月日开户银行审核意见: 同意存款人开立存款账户. 经办人(签章) 开户银行(业务公章) 年月日中国人民银行核准意见篇三: 结算业务申请书打印操作手册结算业务申请书打印操作手册 1、设置ACCESS的宏安全性为低打开Access，定位到“工具?宏?安全性”，选择“低”后确定，关闭ACCESS 2、运行程序可见界面左上角可选择个人或对公，下图示 3、请注意界面上红色提示字体，如图。请确认所使用的PR2打印机是否使用“KI5530SC”驱动程序(查看打印机名称即可确认)。 4、输入票面信息后点击“打印”按钮可进行打印。提示: 个人结算业务申请书打印进纸方向: 对公结算业务申请书打印进纸方向: 5、如果打印结果位置不正确，可通过左下角的页边距进行调整，调完之后请注意一定要点“确定”按钮进行保存，才能生效。篇四: 中国农业银行个人结算业务申请书翻译模板 Agricultural Bank f China Applicatin fr Persnal Settlement Business Date: N.: 篇五: 结算申请书模板结算申请书致 : 我司与贵司签订的项目《合同》现已履行完毕，具体情况如下: 一、合同工作内容二、合同履约情况已完成。

关于外汇风险管理

关于外汇风险管理集团档案编码：[YTTR-YTPT28-YTNTL98-UYTYNN08]

关于外汇风险管理 08085027 李璐[ 摘要 ] 随着全球化的进程加快，企业国际经贸往来越来越频繁，也越来越受到汇率波动的影响。外汇风险管理是包括风险的识别、衡量和控制的一个系统性的过程，其目标是使风险损失最小、管理成本最小。 [ 关键词 ] 外汇；外汇风险；风险管理一、概述随着时代的发展，地球变得越来越小，全球化进程越来越快，面对全球经济一体化，外汇风险这一词出现的频率愈来愈高，引起了相当高的重视。 ( 一 ) 外汇风险外汇风险又称汇率风险，是指在国际经贸活动中，由于汇率的变化使得某一经济组织或者个人以外币表示的货币价值上涨或是下降的可能性。广义的外汇风险包括利率风险、汇率风险，也包括信用风险、会计风险、国家风险等。 ( 二 ) 外汇风险管理外汇风险管理是指外汇资产持有者通过风险识别、风险衡量、风险控制等方法，预防、规避、转移或消除外汇业务经营中的风险，从而减少或避免可能的经济损失，实现在风险一定条件下的收益最大化或收益一定条件下的风险最小化。外汇风险管理包括风险的识别、衡量和控制的一个系统性的过程。外汇风险管理的目标是使风险损失最小、管理成本最小。二、外汇风险管理的原则 (一)保证宏观经济原则在处理企业、部门的微观经济利益与国家整体的宏观利益的问题上，企业部门通常是尽可能减少或避免外汇风险损失，而转嫁到银行、保险公司甚至是国家财政上去。在实际业务中，应把两者利益尽可能很好地结合起来，共同防范风险损失。 (二)分类防范原则对于不同类型和不同传递机制的外汇汇率风险损失，应该采取不同适用方法来分类防范，以期奏效，但切忌生搬硬套。对于交易结算风险，应以选好计价结算货币为主要防范方法，辅以其他方法；对于债券投资的汇率风险，应采取各种保值为主的防范方法；对于外汇储备风险，应以储备结构多元化为主，又适时进行外汇抛补。 (三)稳妥防范原则该原则从其实际运用来看，包括三方面： (1)使风险消失； (2)使风险转嫁； (3)从风险中避损得利。尤其最后者，是人们追求的理想目标。三、外汇风险的过程 (一)识别风险企业在对外交易中要了解究竟存在哪些外汇风险，是交易风险、会计风险、还是经济风险。或者了解面临的外汇风险哪一种是主要的，哪一种是次要的；哪一种货币风险较大，哪一种货币风险较小；同时，要了解外汇风险持续时间的长短。 (二)度量风险

对公外汇业务培训指引

对公外汇业务介绍及操作指引主讲人：周颖一、基本概念（一）国际结算的主要方式汇款（Remittance）托收（Collection）信用证（Letter of Credit）汇款：是银行应汇款人的要求，以一定的方式将一定的金额，通过其国外分行或代理行汇交收款人的一种结算方式。按照资金流向可分为汇出汇款和汇入汇款。汇款一般有三种方式：电汇、信汇、票汇。我行外汇主要结算方式为电汇。汇款按照资金性质的不同，分为：贸易汇款一般分为货到付款、预付货款等。货物流与资金流相匹配。非贸易汇款一般为服务贸易项下以及个人的汇款，如捐赠款、生活费、技术服务费、专利费、运费、利息、利润等。只有资金流，无货物流。资本项下汇款一般有直接投资、间接投资、债权债务等。审批较严格，一般需要通过外管局进行审批。特点：属于商业信用，通过SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）报文进行资金清算。（二）外币账户的种类按照账户性质分为：经常项目账户（包括一般贸易账户和非贸易账户），资本项目账户

按账户种类分为：活期结算账户、待核查账户、定期账户、保证金账户（三）结汇：外汇转换成人民币二、贵阳银行对公外汇业务操作流程第一步：企业到当地外汇管理局进行备案登记第二步：开立账户：在我行开立外汇结算账户（经常项目交易项下）、待核查账户和人民币结算账户（资料提交总行）。第三步：收入汇款（汇款路径）：我行对公结售汇业务可以收汇的外币币种目前有五种：美元、欧元、港币、日元、新加坡元。目前我行结售汇汇业务全部由总行国际部操作，结汇前需了解该笔外汇资金属性（预收货款或货款）。第四步：结汇：公司客户办理结汇业务需提供企业营业执照（副本）复印件对外贸易经营者备案登记表和该笔外币的合同及税票（仅用于审核），并填写涉外收入申报单、结汇申请书。