柜员试题上岗题库 单位银行汇票签发

单位银行汇票签发流程

●业务受理岗

●1、业务审核：

●接到客户提交的二联单位结算业务申请凭证，对其真实性、合规性、完整性进行认

真审查：

●审核单位结算业务申请凭证是否为本行凭证、各联填写是否一致、单位签章清晰完

整；申请人名称与单位签章是否一致；支付密码是否填写清晰、填写内容是否齐全、清晰、有效；查看客户勾选的汇票种类、收款人名称、金额、申请日期是否更改，大、小写金额是否一致，其他更改事项是否由申请人签章证明。

●申请人要求汇票不得转让，是否在单位结算业务申请凭证的“附加信息及用途”栏

内注明“不得转让”字样。

●业务受理岗：

●2、扫描录入：

●凭证审核无误后，选择“730101单位银行汇票转账签发”，系统会自动判断柜员有

无空白银行汇票。对单位结算业务申请凭证第一联扫描后，系统自动识别单位结算业务申请凭证上二维码信息，反馈识别信息（账号，凭证号码，凭证类型），若二维码识别失败则需复核人员复核后手工输入。根据各分行收费模式选择收费种类进行收费后提交。对自动验印不通过的凭证进行人工验印，如需电话核实按要求进行电话核实；

●中心录入岗：

●系统自动对单位结算业务申请凭证第一联进行切片拆分处理，中心录入岗录入随机

分配到的切片任务，进行两次录入

中心复核岗

中心复核岗的主要职责是对中心录入岗切片两录一校不一致及业务受理岗与中心录入岗录入不相符的内容进行判别（勾选）或重新录入后提交给中心授权岗进行授权。

●中心审核岗：

● 1 、中心审核岗需对业务、凭证及附件的合规性、完整性负责。

● 2 、审核所处理业务的交易码选择是否正确。

●3、审核该笔业务由前台业务受理岗和后台录入岗录入的所有要素。

● 4 、所有手工同城提回的业务均不进入中心审核岗。

● 5 、本票、汇票、三省一市汇票转账解付、未用退回交易不进入“中心审核岗”。

●6、获取任务（自动获取任务列表中的待处理任务、首页推送任务列表中获取），获

取任务后整单审核，获得任务界面如图

中心授权岗

中心授权岗的主要职责是对中心复核岗修改提交的业务及核心返回或前端判断需要中心授权的交易进行授权

●业务受理岗：

●4、凭证打印：

●待记账成功核心返回打印信息，打印银行汇票及业务收费凭证；

●5、加盖印章：

●在单位结算业务申请凭证第一、二联加盖业务讫章；若为系统内银行汇票在银行汇

票正面加盖“不得跨区转让”戳记（区是指同一票据交换区），若为工商银行代理兑付的汇票在打印的银行汇票第二联汇票和解讫通知上加盖“请划付中国工商银行**行（行号）”戳记；银行汇票第一联加盖经办员名章，将银行汇票与单位结算业务申

请凭证交由汇票专用章保管员进行复核，确认无误后在银行汇票第二联上加盖汇票专用章，在银行汇票第一、二联加盖复核员名章；（现在所做业务与先前制度要求一致）

●6、凭证整理：

●将单位结算业务申请凭证第一联、业务收费凭证第一联作交易凭证；将银行汇票二、

三联、业务收费凭证第二联、单位结算业务申请凭证回单联交客户；将银行汇票第

一、四联交相关岗位专夹保管。

●重打处理：

●银行汇票需要重打时，在现有柜面前端（BancsLink）选择29051/29050银行汇票重

打交易进行重打处理,原银行汇票加盖“作废”戳记作交易凭证；

风险提示

1、签发系统内转账银行汇票，代理付款行必须是收款人所在地分行收付款业务组；

2、银行汇票号码必须连续使用；

3、在打印环节根据前端系统返回信息提示柜员请打印XXXX号汇票，默认使用柜员持有的最小可用汇票号。

13个环节：对日常业务操作的各个环节，抽象出了扫描、受理录入、联动收费、公民身份信息联网核查、验印、电话核实、单证打印、中心录入、中心复核、中心审核、中心授权、任务退回、异常处理等13个常用业务公共环节。

影像系统的变化：

?（一）变化—凭证格式：将单位定期存款开户证实书都整合为植入芯片式;对《撤

销银行结算账户申请书》页面上增加填写3项资金划转收款人要素;开户/签约申请书:将协议内容预印刷在开户/签约申请书背面，客户签字与客户信息均放在凭证

正面；扫描凭证正面，不扫背面

?预填单模式：若通过网上或自助渠道填写《开户/签约申请预填单》，强制要求客户

阅读和确认协议内容，客户需持网上自动生成的确认码或打印的凭证前来柜面办理业务

?单位结算业务申请书

?为保证扫描上传的影像凭证清晰度，将对单位结算凭证业务申请书的各联次印刷顺

序进行调整，将第一联凭证作为银行记账联。

?（二）变化—凭证识别方式:OCR识别内容：交易类型、版面识别、要素识别（打

印或印刷体）、切片凭证模板识别;二维码识别使用范围：本行自行印刷的、出售的票据。二维码识别内容：凭证类别、凭证号码、账号等信息

?识别优先级规则：OCR和二维码并存的情况，二维码识别优先级别高，优先使用二

维码识别的信息

?（三）变化—校验控制:凭证介质控制交易（介质识别）

?前端系统界面字段控制、校验及重点提示

?交易防重（交易重复提交控制）

?（四）变化--影像前端的功能介绍: 1、实现影像前端系统与联网核查、验印等系统的

集成，提供操作系统间的联动和信息共享；2、实现前台设备的整合，支持终端设备的集中管理。

?（五）变化——集中验印系统

?（六）变化-风险监控:在工作流节点中增加了身份联网核查、电话核实、集中验印

的节点控制，前端系统换人同机的复核机制，中心复核补录授权制，中心录入任务随机分配这些流程节点的硬控制，从而达到了加强风险监控的目的。

?（七）变化——集中处理中心组织架构及岗位设置

?（八）变化---影像界面

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