证券从业人员资格考试-交易押题卷三(解析)
交易押题卷三（解析）
单选题
(1) 在证券经纪业务营销实务中,下列不属于有效市场细分条件的是（）。
A、差异性
B、有价值
C、倾向性
D、可接近性
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：121
要使市场细分成为有效和可行的，必须具备以下几个条件：1.度量性；2.价值；3.可接近性；
4.差异性；
5.可行性。
(2) 根据中国证券业协会的规定,股份转让公司应当委托()证券公司作为其主办券商办理股份转让。
A、1家
B、2家
C、3家
D、5家
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：172
根据中国证券业协会的规定,股份转让公司应当委托1家证券公司作为其主办券商办理股份转让。
(3) 最低结算备付金限额计算公式中涉及的“上月证券买入金额”,不包括（）。
A、债券回购初始融出资金额
B、基金买入金额
C、权证买入金额
D、金融债券
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：中页码：293
上月证券买入金额包括在证券交易所上市交易的A股、基金、ETF、LOF、权证、债券以及未来新增的、采用净额结算的证券品种的二级市场买入金额，债券回购初始融出资金金额和到期购回金额，但不包括买断式回购到期购回金额。
(4) 清算和交收两个过程统称为()。
A、清算
B、清收
C、结算
D、收付
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：289
清算和交收两个过程统称为结算。
(5) 债券全价交易是指（）。
A、以不含债券应计利息的价格报价，但以全价价格进行结算
B、以含有债券应计利息的价格报价，且按此价格进行结算
C、以含有债券应计利息的价格报价，但以不含应计利息的价格进行结算
D、以不含有债券应计利息的价格报价，且按此价格进行结算
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：33
债券全价交易是指以含有债券应计利息的价格报价，且按此价格进行结算。
(6) ( )是证券公司自营业务投资运作的最高管理机构。
A、投资决策机构
B、自营业务机构
C、股东会
D、董事会
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：184
投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。
(7) 在下列各项委托方式中,客户采用( )时,身份确认可不由密码控制。
A、人工电话委托
B、电话自动委托
C、自助委托
D、网上委托
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：28
人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。其他三项委托都需要交易密码进行身份确认。
(8) 关于新股网上定价发行与网上竞价发行,下列说法正确的是()。
A、发行价格的确定方式不同
B、发行时间的确定方式不同
C、发行场所的确定方式不同
D、发行对象的确定方式不同
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：146
新股网上定价发行与网上竞价发行价格的确定方式不同。
(9) 根据我国现行有关制度的规定,证券交易的过户费属于()的收入。
A、中国结算公司
B、证券公司
C、证券交易所
D、10亿元
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：44
过户费收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。
(10) 证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵循的基本原则是（）。
A、守法合规、公平公正、集中管理
B、依法合规、诚实守信、公平维护客户利益
C、规范运作、利益至上、公平公正
D、诚实守信、客户自担风险、分类管理
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：111
证券公司从事证券投资顾问业务的基本原则：1.依法合规；2.诚实守信；3.公平维护客户利益。
(11) 证券公司的()应在融资融券业务资格申请书上签字,承诺申请材料的内容真实、准确、完整。
A、合规总监
B、负责融资融券业务的业务人员
C、负责融资融券业务的高级管理人员
D、法定代表人和经营管理的主要负责人
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：230
证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人应在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。
(12) 证券公司定向资产管理合同基本事项中,不包括（）。
A、投资目标和管理期限
B、客户资产的种类和数额
C、管理人以自由资金参与的特别约定
D、各类风险揭示
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：207
定向资产管理合同应当包括的基本事项有：1.客户资产的种类和数额；2.投资范围、投资限制和投资比例；3.投资目标和管理期限；4.客户资产的管理方式和管理权限；5.各类风险揭示；6.资产管理信息的提供及查询方式；7.当事人的权利和义务；8.客户所持有证券的权利的行使和义务的履行；9.管理费、托管费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、支付方式和支付时间；10.与资产管理有关的其他费用的提取、支付方式；11.合同解除、终止的条件、程序；12.客户资产的清算返还事宜；13.违约责任和纠纷的解决方式；14.中国证监会规定的其他事项。
(13) 全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过（）。
A、273天
B、28天
C、91天
D、1年
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：272
全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过91天；质押式回购最短为1天最长为1年。
(14) 在我国证券市场进行证券投资的投资者可以到（）开立证券账户。
A、证券交易所
B、证券公司
C、中国证券登记结算有限责任公司
D、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司或深圳分公司
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：23
投资者证券账户由中国结算公司上海分公司、深圳分公司以及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。
(15) 集合资产管理计划开始投资运作后,证券公司、托管银行应当至少每()向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告。
A、3个月
B、6个月
C、2个月
D、1个月
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：214
集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告，并报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。
(16) 证券公司开展定向资产管理业务研究工作,应当符合的内部控制要求不包括( )。
A、对资产管理业务实行集中统一管理，建立严格的业务隔离制度
B、完善的交易控制体系
C、科学、严密的投资决策
D、合理、有效的控制措施
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：208
定向资产管理业务的内部控制制度：专门、独立的业务运作；合理有效的控制措施；独立、客观的投资研究；科学、严密的投资决策；完善的交易控制体系；合理的规模控制；完备的合规检查；科学的风险评估；严格的核算和报告制度；建立授权管理与问责制。
(17) 关于定向资产管理业务的内部控制，错误的是( )。
A、证券公司应由专门的部门负责资产管理业务
B、证券公司发现定向资产管理业务出现重大合规问题，应当及时向中国证券业协会报告
C、证券公司根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模
D、证券公司执行公平的交易分配制度,公平对待客户
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：208-209
证券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度，对业务合法合规性进行事前审查、事中监控、事后检查，发现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。
(18) 证券交易公开信息涉及机构的,公布名称为( )。
A、机构所使用的交易席位号
B、机构专用
C、交易席位所属的公司名称
D、机构开户所使用的名称
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：65
证券交易公开信息涉及机构的，公布名称为“机构专用”。
(19) 证券公司应当在接受客户资金账户销户申请并完成其账户交易结算后的（）个交易日内办理完毕销户手续。
A、1
B、2
C、3
D、5
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：102
证券公司应当在接受客户资金账户销户申请并完成其账户交易结算后的2个交易日内办理完毕销户手续。
(20) 根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为（）。
A、500万份
B、100万元人民币
C、300万元人民币
D、100万份
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：52
根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万份或300万元人民币。
(21) 按照中国证监会公布的《证券公司风险控制指标管理办法》的规定,证券公司从事自营
业务,持有一种收益类证券的成本不得超过净资本的（）。
A、80%
B、50%
C、10倍
D、30%
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：186
考察自营业务风险的防范中自营业务的规模及比例控制。持有一种收益类证券的成本不得超过净资本的30%。
(22) 我国《证券法》规定,()对证券交易实行实时监控。
A、证券公司
B、中国证监会
C、中国结算公司
D、证券交易所
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：65
我国《证券法》规定，证券交易所对证券交易实行实时监控。
(23) 按照现行规定,每个合格境外机构投资者可分别在上海、深圳证券交易所委托()境内证券公司进行证券交易。
A、5家
B、3家
C、2家
D、1家
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：68
按照现行规定,每个合格境外机构投资者可分别在上海、深圳证券交易所委托3家境内证券公司进行证券交易。
(24) 按照中国证监会公布的的规定,证券公司从事自营业务,持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的( )。
A、50%
B、30%
C、60%
D、10倍
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：186
由于证券自营业务的高风险特性，为了控制经营风险，中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》规定，自营业务持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。(25) 证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户,其中证券账户名称应当是()。
A、证券公司名称-资产托管机构名称-集合资产管理计划名称
B、集合资产管理计划名称
C、证券公司名称-集合资产管理计划名称
D、资产托管机构-集合资产管理计划名称
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：202
证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户，其中证券账户名称应当是“证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称”。
(26) 营业部应在()的前提下,及时公布新股认购配号及中签号。
A、公开信息
B、公平竞争
C、公正对待
D、为投资者保密
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：104
营业部应在为投资者保密的前提下,及时公布新股认购配号及中签号。
(27) 在我国银行间债券市场，债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价和（）等交易步骤。
A、清算交收
B、市场定价
C、确认成交
D、审核认定
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：269
在我国银行间债券市场，债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价和确认成交这3个交易步骤。
(28) 下列有关清算和交收的表述中，错误的是（）。
A、清算与交收统称为结算
B、交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，从而结束整个交易过程
C、清算是交收的基础和保证，交收是清算的后续和完成
D、清算过程发生实际财产转移
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：289
清算并不发生实际财产转移，交收发生实际财产转移。
(29) 目前，我国通过沪深证券交易所进行的股票交易均采用( )。
A、场外交易
B、柜台交易
C、合同交易
D、上市交易
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：3
股票交易可以在证券交易所进行，也可以在场外交易市场进行。前者通常称为上市交易，后者的常见形式是柜台交易。
(30) 根据上海证券交易所有关国债买断式回购交易的规定,回购到期如单方违约,违约方的履约金交()所有。
A、上海证券交易所
B、守约方
C、证券结算风险基金
D、投资者保护基金
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：275
上海证券交易所规定，如单方违约（含无力履约和主动申报不履约的两种情况），违约方的履约金归守约方所有。
(31) 全国银行间债券市场规定进行买断式回购,任何一个市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的( )。
A、10%
B、20%
C、5%
D、30%
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：273
全国银行间债券市场规定进行买断式回购，任何一个市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%。
(32) 经营证券承销与保荐业务,并同时经营证券自营业务和证券资产管理业务的证券公司,注册资本的最低限额为()。
A、人民币5000万元
B、人民币1亿元
C、人民币3亿元
D、人民币5亿元
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：8
经营证券承销与保荐业务,并同时经营证券自营业务和证券资产管理业务的证券公司,注册资本的最低限额为人民币5亿元。
(33) 营销人员对间接关系型客户采用（）营销。
A、缘故法
B、介绍法
C、陌生拜访法
D、以上都不对
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：124
营销人员对间接关系型客户采用介绍法。
(34) 债券的回购交易具有（）的属性。
A、现货交易
B、长期融资
C、短期融资
D、期货交易
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：6
债券的回购交易更多的具有短期融资的属性。
(35) 充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中国债折算率最高不超过（）。
A、70%
B、80%
C、90%
D、95%
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：244
国债折算率最高不超过95%。
(36) 集合资产管理计划的管理人不保证集合计划一定盈利，（）。
A、可以表明参与集合计划没有风险
B、可以保证本金安全
C、不保证最低收益
D、可以保证资产投资不受损失
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：218
集合资产管理计划的管理人不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。
(37) 全国银行间市场质押式正回购方的权利不包括（）。
A、在到期交割日，按合同约定赎回同品种债券
B、回购期间的债券质权
C、支付回购期间的债券利息
D、按合同约定获得融入的资金款项
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：265
回购期间的债券质权属于逆回购方。
(38) 关于股票的交易，下列表述错误的是（）。
A、股票交易就是以股票为对象进行的流通转让活动
B、股票交易只能在证券交易所进行
C、在股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，可以暂停上市交易，直至终止上市交易
D、股票暂停上市交易后，在规定时间内重新具备了条件的也可以恢复上市交易
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：3
股票交易可以在证券交易所进行，也可以在场外交易市场进行。
(39) 下列违规行为不属于《全国银行间债券市场交易管理办法》中规定的违规行为的是()。
A、擅自从事借券、租券等融券业务
B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C、操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格
D、制造并提供虚假资料和交易信息
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：191
与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易属于证券自营业务的禁止行为，属于操纵行为。
(40) 根据深圳证券交易所相关规定,交易日结束后,交易所将公布大宗交易的()。
A、意向申报
B、成交申报
C、交易信息
D、双边报价
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：53
根据深圳证券交易所相关规定,交易日结束后,交易所将公布大宗交易的交易信息。
(41) 在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。
A、目标市场选择
B、营销渠道选择
C、客户关系建立
D、客户促成
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：117
客户关系建立是客户招揽的保证；目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础；客户促成是证券经纪业务营销的关键环节。
(42) 新股网上定价发行是指()利用证券交易所的交易系统,按已经确定的发行价格向投资者发售股票。
A、证券登记结算公司
B、主承销商
C、新股发行人
D、证券交易所
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：146
新股网上定价发行是事先规定发行价格，再利用证券交易所交易系统来发行股票的发行方式，即主承销商利用证券交易所的交易系统，按已确定的发行价格向投资者发售股票。
(43) 以下项目中,不属于资产管理业务的是()。
A、为客户特定目的办理专项资产管理业务
B、为单一客户办理大宗交易业务
C、为多个客户办理集合资产管理业务
D、为单一客户办理定向资产管理业务
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：196-197
资产管理业务主要有如下三种：（一）为单一客户办理定向资产管理业务；（二）为多个客户办理集合资产管理业务；（三）为客户特定目的办理专项资产管理业务。
(44) （）是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。
A、合法性
B、真实性
C、准确性
D、及时性
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：24
合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。
(45) 目前,投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制,体现的是证券账户开立的()原则。
A、合法性
B、完整性
C、有效性
D、真实性
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：24
目前,投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制,体现的是证券账户开立的真实性原则。
(46) 认购权证的持有者可以在规定的期限内以事先约定的价格买入公司发行的股票,因此,从内容上看,认购权证具有()的性质。
A、债券
B、基金
C、股权
D、期权
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：4
从内容上看，认购权证具有期权的性质。
(47) 证券交易所特别会员应承担的义务不包括（）。
A、缴纳特别会员费
B、接受证券交易所年度检查和临时检查
C、向证券交易所提出相关建议
D、遵守国家相关法律法规
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：14
向证券交易所提出相关建议是特别会员的权利，而不是他的义务。其他各项都是他的义务。
(48) 证券公司为客户提供融资融券服务，其接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的（）。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：253
证券公司为客户提供融资融券服务，其接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%;对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%。
(49) 按照中国证券业协会发布的《证券公司从事代办股份转让主办券商管理办法（试行）》的规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的主办业务的是（）。
A、根据中国证券业协会或相关主办券商的要求，协助调查指定事项
B、受托办理股份转让公司股权确认事宜
C、发布关于所推荐股份转让公司的分析报告
D、向投资者提示股份转让风险，与投资者签订股份转让委托协议书，接受投资者委托办理股份转让业务
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：171
“发布关于所推荐股份转让公司的分析报告”是主办业务，其他三项是代办业务的内容。
(50) 从证券营销业务包括的主要环节来分,下列不属于营销人员的客户服务的是( )。
A、售后服务
B、售前服务
C、客户招揽
D、售中服务
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：127
从营销包括的主要环节来分，营销人员的客户服务可以分为售前服务、售中服务和售后服务。
(51) 根据我国证券业协会的有关规定,证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的条件之一是证券公司最近年度净资产不低于（）人民币。
A、2亿元
B、8亿元
C、5亿元
D、工商管理局
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：172
证券公司申请从事代办股份转让业务资格的条件之一是最近年度净资产不低于人民币8亿元，净资本不低于人民币5亿元。
(52) 上海证券交易所买断式回购交易的结算按照（）原则进行。
A、分级结算
B、两次成交、两次清算
C、一次清算、两次成交
D、一次成交、两次清算
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：275
国债买断式回购交易按照“一次成交、两次清算”原则结算。
(53) 证券公司从事期货交易的中间介绍业务，可以( )。
A、为客户从事期货交易提供融资
B、代客户接收、保管或者修改交易密码
C、协助客户办理开户手续
D、代理客户进行期货交易
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：180
考察证券公司提供中间介绍业务的业务规则。证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用
客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。(54) 对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时,证券发行人应在实施权益分派公告日()前,向中国结算公司上海分公司提交相关申请材料。
A、5个交易日
B、4个交易日
C、3个交易日
D、2个交易日
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：150
证券发行人应在实施权益分派公告日5个交易日前,向中国结算公司上海分公司提交相关申请材料。
(55) 证券公司须建立有效的自营风险监控报告机制,风险监控部门定期向( )提供风险监控报告。
A、董事会和投资决策机构
B、董事会和证监会
C、股东大会和董事会
D、股东大会和证监会
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：187
通过建立实时监控系统全方位监控自营业务的风险，建立有效的风险监控报告机制，定期向董事会和投资决策机构提供风险监控报告.
(56) 目前，上海证券交易所标的证券范围参照（）成分股并满足规定条件的180只股票和4只交易所交易型开放式指数基金。
A、上证50指数
B、上证180指数
C、上证380指数
D、国债指数
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：243
目前，上海证券交易所标的证券范围参照上证180指数成分股并满足规定条件的180只股票和4只交易所交易型开放式指数基金。
(57) 对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日（）前，向中国结算公司上海分公司提交相关申请材料。
A、1个交易日
B、3个交易日
C、4个交易日
D、5个交易日
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：150
对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日5个交易日前，向中国结算公司上海分公司提交相关申请材料。
(58) 对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后（）个工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。
A、5
B、10
C、15
D、45
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：173
对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后15个工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。
(59) ()是证券公司在开展资产管理业务中允许的行为。
A、将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资
B、对客户投资收益或者赔偿投资损失做出承诺
C、通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划
D、证券公司在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责资产管理业务
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：199、210
考查资产管理业务的有关知识。
(60) 证券公司自营业务违反《刑法》规定的行为不包括()。
A、证券公司对其证券自营业务与其他业务不依法分开处理，混合操作的
B、编造、传播影响证券交易的虚假信息，或者伪造、编造、销毁交易记录，扰乱证券交易市场，情节严重
C、操纵证券交易价格，获取不正当利益或者转嫁风险，情节严重的
D、证券交易内幕信息的知情人员或者非法获得证券交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券价格有重大影响的信息尚未公开前买入或卖出该证券，或者泄露该信息，情节严重
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：194-195
“证券公司对其证券自营业务与其他业务不依法分开处理，混合操作的”属于违反《证券法》的规定。
多选题
(61) 我国内地市场清算与交收的原则包括（）。
A、货银对付原则
B、净额清算原则
C、实物交收原则
D、分级结算原则
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：290-291
清算与交收原则包括：净额清算原则、共同对手方制度、货银对付原则、分级结算原则。
(62) 定向资产管理合同应当包括( )。
A、投资范围、投资限制和投资比例
B、客户资产的种类和数额
C、当事人的权利和义务
D、资产管理信息的提供及查询方式
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：207
定向资产管理合同应当包括下列基本事项：（1）客户资产的种类和数额；（2）投资范围、投资限制和投资比例；（3）投资目标和管理期限；（4）客户资产的管理方式和管理权限；（5）各类风险揭示；（6）资产管理信息的提供及查询方式；（7）当事人的权利与义务；（8）客户所持有证券的权利的行使和义务的履行；（9）管理费、托管费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、支付方式和支付时间；（10）与资产管理有关的其他费用的提取、支付方式；（11）
合同解除、终止的条件、程序；（12）客户资产的清算返还事宜；（13）违约责任和纠纷的解决方式；（14）中国证监会规定的其他事项。
(63) 委托有不同的形式,可以分为( )两大类。
A、非柜台委托
B、柜台委托
C、网上委托
D、人工电话委托
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：27
委托有不同的形式，可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。
(64) 营业部对证券账户的管理包括()。
A、证券账户挂失与补办
B、证券账户注册资料查询和变更
C、证券账户卡的集中保管
D、证券账户的开立
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：82
证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。
(65) 上海证券交易所和深圳证券交易所都编制()等证券指数,以反映证券交易总体价格或某类证券价格的变动和走势。
A、中小企业板指数
B、成分指数
C、综合指数
D、行业指数
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：易页码：63
上海证券交易所和深圳证券交易所都编制综合指数和成分指数等证券指数，以反映证券交易总体价格或某类证券价格的变动和走势，随即时行情发布。
(66) 按照现行规定,在上海证券交易所上市交易的下列交易品种中,佣金最低标准为人民币5元的有()。
A、A股
B、基金
C、国债现券
D、可转换债券
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：43
考查佣金的内容。
(67) 在上海交易所大宗交易中,成交申报包括以下内容()。
A、证券代码
B、成交价格
C、成交数量
D、买卖方向
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：51
在上海交易所大宗交易中,成交申报包括证券代码、证券账号、成交价格、成交数量、买卖方向、交易所规定的其他内容。
(68) 合格境外机构投资者的境内股票投资,应遵守下列持股比例限制()。
A、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股
份总数的10%
B、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的20%
C、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的10%
D、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：69
合格境外机构投资者的境内股票投资的持股比例限制的规定：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；所有境外投资者对单个上市公司A股持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%，但境外投资者根据《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》对上市公司战略投资的，其战略投资者的持股不受上述比例限制。
(69) ()可以使回购债券不被冻结从而提高债券的利用效率。
A、买断式回购
B、封闭式回购
C、抵押式回购
D、开放式回购
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：271
买断式回购、开放式回购可以使回购债券不被冻结从而提高债券的利用效率。
(70) 根据现行制度规定，在连续竞价时，对新进入的一个买入有效委托，（）。
A、若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价
B、若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价
C、若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格
D、若不能成交则进入买入委托队列等待成交
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：中页码：39
连续竞价成交价格的确定原则。
(71) 证券公司经纪业务的服务可以分为以下几个主要层次（）。
A、核心服务
B、有形服务
C、附加服务
D、理财顾问服务
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：易页码：126
证券公司经纪业务可以分为核心服务、有形服务和附加服务三个主要层次。
(72) 关于证券交易结算流程的证券交收和资金交收环节，下列表述中正确的有（）。
A、在最终交收时点，中国结算公司沪、深分公司将进行证券交收和资金交收
B、证券交收包括证券结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收和结算参与人与客户之间的证券交收
C、资金交收包括证券结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收和结算参与人与客户之间的证券交收
D、现行A股、基金、债券、ETF、权证等品种证券交收实际做法是根据成交记录直接记增或记减投资者证券账户
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：295-296
考察证券交收和资金交收。
(73) 营业部为客户办理证券交割一般有（）。
A、场内交割
B、场外交割
C、自助交割
D、柜台人工交割
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题难易度：易页码：104
营业部为客户办理证券交割一般有自助交割和柜台人工交割两种交割方式。
(74) 证券公司信用账户涉及的账户有（）。
A、客户信用交易担保证券账户
B、融券专用证券账户
C、信用交易证券交收账户
D、融券余额专用账户
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题难易度：中页码：233
不包括融券余额专用账户。证券公司信用账户包括融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户、融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户。
(75) 证券市场进行投资者教育的目的是（）。
A、提高投资者的风险意识
B、提高投资者的参与意识和风险识别能力
C、提高投资者的自我保护能力
D、提高投资者的规避风险的能力
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：104
投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。
(76) （）开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。
A、证券公司
B、自然人
C、基金管理公司
D、一般机构
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：24
证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。
(77) 客户交易结算资金第三方存管制度要求()。
A、证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行，不能存入其他任何机构
B、指定商业银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额
C、客户交易结算资金的存取，全部通过指定商业银行办理
D、指定商业银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：76
客户交易结算资金第三方存管制度要求。
(78) 客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金,可以通过指定商业银行提供的()等方式发出转账指令。
A、电话银行
B、网上银行
C、柜面服务
D、多媒体自助终端
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：47
客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金,可以通过指定商业银行提供的电话银行、网上银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出转账指令。
(79) 证券公司进行投资者教育需要重点突出的内容有( )。
A、对有具体适当性管理要求、规定准入条件的交易业务，要切实按适当性管理的有关规定办理开户、开通交易权限等手续
B、要持续性地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示
C、证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使客户充分认识不同产品和业务的风险特征，使每一客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险
D、证券公司应当向客户明确告知公司法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：105
考察证券公司进行投资者教育，重点突出的内容。
(80) 根据《中小企业板股票暂停上市、终止上市特别规定》,中小企业上市公司出现()情形时,深圳证券交易所对其股票交易实行退市风险警示。
A、最近3年连续亏损
B、在法定期限内未披露年度报告或者中期报告，且公司股票已停牌2个月
C、法院受理公司破产案件，可能依法宣告公司破产
D、因出现股权分布发生变化导致连续20个交易日不具备上市条件的情形
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：55
上市公司股票交易实行退市风险警示的情形。选项A中应是最近2年连续亏损。
(81) 按现行有关规定,证券公司申请从事代办股份转让服务业务,应当符合的条件包括()。
A、有15家以上营业部，并且布局合理
B、有从事网上委托业务的资格
C、最近1年内在证券市场没有重大违法违规行为
D、有健全的内部控制制度和风险防范机制
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题难易度：易页码：172
考查代办股份转让的资格条件。有20家以上营业部，并且布局合理；最近2年内在证券市场不存在重大违法违规行为。
(82) 根据《证券法》，以下对证券交易所的描述正确的是（）。
A、证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人
B、证券交易所的设立和解散，由国务院证券监督管理机构决定
C、证券交易所不持有证券，也不进行证券的买卖，但能决定证券交易的价格
D、证券交易所是有组织的市场，又称“场内交易市场”
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题难易度：易页码：8-9
证券交易所的设立和解散，由国务院决定；证券交易所不持有证券，也不进行证券的买卖，当然不能决定证券交易的价格。
(83) 按照现行规定，关于深圳交易所开市期间停牌的申报，下列说法中正确的是（）。
A、停牌期间，对停牌前及停牌期间的申报不可以撤销
B、复牌时，对停牌前及停牌期间接受的申报实行集合竞价
C、停牌期间，可以接受新的申报
D、停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：58
停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易；停牌期间，可以继续申报，也可以撤销申报。
(84) 证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,应当提供( )等服务。
A、协助办理客户开户手续
B、提供期货行情信息、交易设施
C、代理客户进行期货交易、结算或者交割
D、代期货公司、客户收付期货保证金
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：179
考察证券公司受期货公司委托从事介绍业务时应当提供的服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金。
(85) 在证券经纪中,证券经纪商应当承担义务包括( )。
A、忠实办理受托业务
B、坚持客户适当性管理原则
C、保证受托证券交易按时完成
D、按规定与客户签订《证券交易委托代理协议》
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题难易度：易页码：78
具体地说，证券经纪商应承担下列义务：①在客户办理开户手续时，证券经纪商应指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险，提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险；②按规定与客户签订中国证券业协会统一制定的必备条款的《证券交易委托代理协议》，并严格遵守协议约定；③坚持客户适当性管理原则；④必须忠实办理受托业务；⑤坚持为客户保密制度；⑥如实记录客户资金和证券的变化；⑦不接受全权委托。
(86) 关于客户交易结算资金第三方存管制度，下列表述正确的有（）。
A、证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行，不能存入其他任何机构
B、指定商业银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额
C、客户、证券公司和指定商业银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项
D、客户交易结算资金的存取，全部通过指定商业银行办理
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：76
考察第三方存管制度。以上选项都对。
(87) 关于上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的证券,正确的是( )。
A、集合竞价阶段的有效申报价格范围与连续竞价的有效申报价格是一样的
B、当日无交易的,前收盘价视为最新成交价
C、集合竞价阶段的债券回购交易申报无价格限制
D、在连续竞价阶段,如果即时揭示中无卖出申报价格,即时揭示的最高买入价格为唯一的有效卖出价格
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题难易度：中页码：41
根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的证券，集合竞价阶段的有效申报价格应符合下列规定：(1)股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%；(2)基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的70%。集合竞价阶段的债券回购交易申报无价格限制。连续竞价阶段的有效申报价格应符合下列规定：(1)申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的
最高买入价格的90%，同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%；(2)即时揭示中无买入申报价格的，即时揭示的最低卖出价格、最新成交价格中较低者视为前项最高买入价格；(3)即时揭示中无卖出申报价格的，即时揭示的最高买入价格、最新成交价格中较高者视为前项最低卖出价格。当日无交易的，前收盘价格视为最新成交价格。
(88) 《风险揭示书》会告知客户从事证券投资可能承担的风险包括()等。
A、政策风险
B、宏观经济风险
C、上市公司经营风险
D、不可抗力因素导致的风险
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：74
《风险揭示书》会告知客户从事证券投资可能承担的风险包括宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险和其他风险。
(89) 按照我国现行有关制度规定,法人在证券经纪商处开立资金账户应提交的材料有()。
A、企业法人营业执照复印件
B、法人同名证券账户卡
C、企业法定代表人签署的授权委托书
D、经办人身份证
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：91
考查法人开户申请要提交的材料。
(90) 关于证券交易结算流程的证券交收和资金交收环节，下列表述中正确的有（）。
A、证券交收包括中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收、结算参与人与客户的证券交收
B、中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收一般称为“集中证券交收”
C、资金交收仅包括中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的资金交收环节
D、中国结算公司沪、深分公司直接维护客户证券账户，不直接维护客户的资金账户
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：中页码：295-296
考察证券交收和资金交收。
(91) 根据《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引》,证券公司应当根据客户( )等情况,对客户进行分类管理。
A、资金规模
B、交易活跃程度
C、异常交易行为发生频率
D、收到深圳证券交易所警示次数
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：107
应根据客户的资金规模、交易活跃程度、异常交易行为发生频率、受到深圳证券交易所警示次数以及是否为深圳证券交易所重点监控账户等情况，对客户进行分类管理。
(92) 根据我国证券交易所的相关规定，买卖、申购、赎回ETF的基金份额时，应遵守下列规定（）。
A、当日申购的基金份额，同日可以卖出，但不得赎回
B、当日买入的基金份额，同日可以赎回，但不得卖出
C、当日赎回的证券，同日可以卖出，也可用于申购基金份额
D、当日买入的证券，同日不得用于申购基金份额
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题难易度：易页码：166
当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额。当日买入的证券，同日可以用于申购基金份额。
(93) 纳入结算人最低备付计算的交易品种包括（）。
A、A股
B、B股
C、国债证券
D、国债回购
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：293
纳入结算人最低备付计算的交易品种不包括B股。
(94) 关于客户申请开立融资融券账户，下列说法不正确的是（）。
A、客户只能开立一个信用证券账户
B、客户只能开立一个信用资金账户
C、客户信用交易担保证券账户是证券公司客户信用证券账户的二级账户
D、客户申请开立信用证券账户时应提供本人普通资金账户卡（或开户协议原件）、普通证券账户卡原件及复印件
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：240
客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个；客户信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级账户。
(95) 下列关于货银对付的表述中,正确的有( )。
A、其主要目的是为了简化操作手续
B、它可以规避交收违约风险
C、它是指当且仅当资金交付时给付证券,证券交付时给付资金
D、它又称款券两讫
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题难易度：易页码：291
货银对付又称款券两讫或钱货两清。是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金；货银对付通过实现资金和证券的同时划转，可以有效规避结算参与人交收违约带来的风险，大大提高证券交易的安全性。
(96) 按照交易对象的品种划分，证券交易的种类有（）。
A、金融衍生工具的交易
B、债券交易
C、股票交易
D、基金交易
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：3-5
常识题，考核证券交易种类。
(97) 机构客户办理三方存管手续,首先应持()到证券公司开户营业部,办理相关手续。
A、营业执照副本原件和加盖客户公章的复印件
B、法人授权委托书
C、法人代表人身份证复印件
D、授权代理人的有效身份证件
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：96
机构客户办理三方存管手续,首先应持营业执照副本原件和加盖客户公章的复印件、法人授权委托书、法人代表人身份证复印件、授权代理人的有效身份证件到证券公司开户营业部,办理相关手续。
(98) 关于交易席位，下列表述中哪些是正确的（）。
A、交易席位实质上有交易资格的含义
B、从实质上看，交易席位是指证券公司在证券交易所进行交易的固定位置
C、证券公司只有在取得了交易席位后才能从事实际的证券交易业务
D、从传统含义上理解，交易席位是证券公司在证券交易所交易大厅内进行交易的固定位置专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题难易度：易页码：17
交易席位的实质包含了交易资格的含义。
(99) 标的证券除权的,权证的行权价格和行权比例按下列哪些公式进行调整()。
A、新行权价格=原行权价格*标的证券除权日参考价/除权前一日标的证券收盘价
B、新行权价格=原行权价格*标的证券除权日参考价/除权当日标的证券收盘价
C、新行权比例=原行权比例*除权前一日标的证券收盘价/标的证券除权日参考价
D、新行权比例=原行权比例*除权当日标的证券收盘价/标的证券除权日参考价
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题难易度：易页码：59
标的证券除权时，权证的行权价格和行权比例分别按下列公式进行调整：新行权价格=原行权价格*标的证券除权日参考价/除权前一日证券收盘价，新行权比例=原行权比例*除权前一日标的证券收盘价/标的证券除权日参考价。
(100) A股账户按持有人分为（）。
A、自然人证券账户
B、基金管理公司的证券投资基金专用证券账户
C、一般机构证券账户
D、证券公司自营证券账户
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：23
A股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。
(101) 关于证券公司信用交易结算备付金的管理，下列说法不正确的是（）。
A、结算备付金利息每季度结算一次，结算日为每季度第三个月的20日，应计利息记入结算参与人资金交收账户并滚入本金
B、最低备付可用于完成交收和划出
C、根据各结算参与人的风险程度，中国结算公司每月为各结算参与人确定最低结算备付金比例
D、对于最低结算备付金比例，除股票以外的其他证券品种按20%计收
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题难易度：易页码：293
最低备付可用于完成交收，但不能划出。对于最低结算备付金比例，债券品种按10%计收，债券以外的其他证券品种按20%计收。
(102) 市场细分的主要依据包括( )。
A、人口因素
B、地理因素
C、投资者心理因素
D、投资者行为因素
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题难易度：易页码：119
市场细分的依据包括地理因素、人口因素等直接细分依据，也包括投资者行为因素和心理因素等间接细分依据。
(103) 经深圳证券交易所同意，会员可将其设立的交易单元提供给（）使用。
A、证券投资基金管理公司
B、其他会员
押题卷二改革后证券投资基金基础知识
证券投资基金基础知识 二 1.下列选项中，对我国QDII基金说法错误的是（） A.QDII基金本质上是一个跨国投资组合，可以以人民币、美元或其他主要 外汇货币为计价货币募集 B.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和 指数型等各种投资风格 C.我国QDII基金是以纳斯达克100元指数或者H股指数为参照组合 D.由于投资风格、行业、地域不一样，各QDII基金的业绩比较标准也不一 样 2.基金管理人和基金托管人的税收包括（）①企业所得税②营业税③个人所得 税④印花税 A.①② B.③④ C.①④ D.②③ 3.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向 基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.发起人 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发行债券的企业 4.下列叙述正确的是（） A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税 C.对机构投资者买卖基金份额征收印花税 D.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 5.基金税收涉及的内容不包括（） A.基金自身投资活动产生的税收 B.基金管理人和托管人作为基金营业主体的税收 C.股息红利税收 D.投资者买卖基金涉及的税收 6.关于货币基金的利润分配，以下表述不正确的是（） A.收益分配后的份额净值通常保持为1元 B.T日申购T日即可享受收益 C.每日进行收益分配 D.收益分配的方式通常为红利再投资 7.开放式基金分红的登记、过户由（）来处理。 A.登记机构的TA系统 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易所 8.封闭式基金只能采用（）的分配方式。 A.分红再投资 B.财产分配 C.现金分红 D.股票股利
基金押题卷三(解析)
基金押题卷三（解析） 单选题 (1) 根据《证券投资基金法》的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、证监会 专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：112 考察基金托管人的职责。 (2) 债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。 A、较小 B、较大 C、相同 D、不确定 专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：34 债券基金的波动性通常要小于股票基金。 (3) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：204 当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。 (4) 我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）。 A、基金资金清算是托管人的职责之一 B、托管人对基金的投资运作进行监督 C、托管人负责基金资产的投资运作 D、会计复核是托管人的职责之一 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：5 管理人负责基金资产的投资运作。 (5) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：66 我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。 (6) 以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
基金押题卷八(题目)汇总
基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性
C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三（题目） 单选题 1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。 A金融机构的去杠杆化 B放松金融管制 C金融监管的改革 D金融创新 22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A优质按揭贷款和相关证券化产品 B次级按揭贷款和相关证券化产品 C银行信用危机 D实体企业信贷 3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。 A次级贷款 BAlt-A贷款 C住房权益贷款 D机构担保贷款 4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。
A收入或税收 B收入或利润 C成本或利润 D收入或成本 5有价证券是()的一种形式。 A真实资本 B虚拟资本 C非实物资本 D实物资本 6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。 A筹集资金 B风险管理 C资金清算 D投资获利 7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 A募集金额 B募集股数 C净资产 D票面总值
8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。 A记账式国债 B凭证式国债 C储蓄国债 D长期建设国债 9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。A利率风险大 B利率风险小 C信用风险小 D信用风险大 102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。 A该指数系列以2002年12月31日为基日 B基期指数为100 C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D样本指数价格选取日终全价 11按照债券形态分类,无记名国债属于()。 A实物债券 B凭证式债券
2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)
基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税
D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 题型为单选题，题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线. 考试时间为120分钟 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。 A、私募股权投资比较适合短期投资 B、成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权 C、私募股权投资的主要退出方式是企业清算 D、风险投资的投资品种风险比较高，因此长期预期收益率也会比较差 【参考答案】B 【今J解析】B 私募股权投资的周期一般比较长，不适合短期投资。私募股权投资基金在完成投资项目之后，主要采取的退出机制有:（1）首次公开发行。（2）买壳上市或借壳上市。（3）管理
层回购。（4）二次出售。（5）破产清算。风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。由于承担更高的风险，风险投资比其他金融工具有更高的预期回报率。 2．按照相关制度，一般货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的（）。 A、25％ B、15％ C、20％ D、30％ 【参考答案】C 【今J解析】C 按照规定，除非发生巨额赎回，连续3个交易日累计赎回20％以上或者连续5个交易日累计赎回30％以上的情形外，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20％。 3．关于基金的各类机构投资者的投资特点，下列说法错误的是（）。 A、基本养老保险资金投资期限较短，其投资原则为在保证安全性和流动性前提下实现增值 B、财产保险公司通常投资于期限较短的低风险资产 C、企业财务公司通常将闲置资金投资于货币市场基金等流动性
基金押题卷七(题目)
基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会
基金押题卷三(题目)
基金押题卷三（题目） 单选题 (1) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是( )。 A 年度报告 B 月度报告 C 季度报告 D 半年报告 (2) 对于基金投资者来讲,关注基金评价是为了( )。 A 防止基金的异常交易行为 B 将具有优秀投资能力的基金管理人甄别出来 C 推动基金公司将强内部控制 D 促进基金管理人提升管理水平 (3) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A 渠道特性 B 客户特性 C 市场环境 D 基金产品的类型 (4) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A 一致 B 不同 C 相反 D 不一定 (5) 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。 A 电话 B 邮寄 C 财务顾问 D 互联网 (6) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。 A 投资决策委员会 B 风险控制委员会 C 投资部 D 研究部 (7) 资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。 A 较小 B 较高 C 适度 D 为零 (8) 目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按( )向管理人支付。 A 月 B 季 C 日 D 周 (9) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新
间隔不少于( )。 A 3个月 B 1个月 C 1年 D 6个月 (10) 已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。 A 3% B 5% C 7% D 9% (11) 选择“双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运行的投资策略,所谓“双低”,就是( )。 A 低市盈率、低市净率 B 低市净率、低市销率 C 低市销率、低本益比 D 低市盈率、低市销率 (12) 证券投资基金市场营销活动的首要环节为( )。 A 营销组合设计 B 营销过程管理 C 营销环境分析 D 确定目标市场 (13) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A T B T+1 C T+2 D T+3 (14) 基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。 A 通知基金管理人，并报告中国证监会 B 提示基金管理人，并向交易所报告 C 督促并要求管理人改正 D 向监管机构报告 (15) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的()。 A 15% B 10% C 20% D 5% (16) 关于基金管理公司股权处置,下列说法正确的是( )。 A 股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行期间,中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请 B 持有基金公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让 C 出让基金管理公司股权未满四年的机构,中国证监会不受理其实设立基金管理公司或受让
基础押题卷三(题目)
基础押题卷三（题目） 单选题 1.下列说法错误的是（）。 A基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效 B基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效C基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担 D投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立 2.根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。 A完全复制＜抽样复制＜优化复制 B完全复制＞抽样复制＞优化复制 C优化复制＜完全复制＜抽样复制 D优化复制＞完全复制＞抽样复制 3.关于保证金交易业务，下列表述正确的是（）。 A保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 B卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 C融券没有资金成本 D融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会 4.关于全额结算，以下表述错误的是（）。 A全额结算的结算成本较低 B全额结算的结算机构不对结算完成进行担保 C全额结算也就是逐笔结算 D全额结算有助于降低结算本金风险 5.下列属于我国债券市场的场外交易场所的是（）。 A融资融券市场 B上海证券交易所 C深圳证券交易所 D银行间市场 6.某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出，证券A 的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。 A10万元 B50万元 C5万元 D不需要追加 7.证券投资基金财务报表包括（）。I.资产负债表II.利润表III.净值变动表IV.现金流量表AI、II BI、II、III CII、III、IV DII、IV 8.当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。 A成长期
基金基础知识押题A卷
证券投资基础知识（A卷）押题： 1、对权数的表述正确的是：C、所使用的权数是组合中各证券的投资比例 2、企业7名员工请假中位数：A、3天 3、现金流量表的编制基础是：B、收付实现制 4、单利和复利的区别说法正确：D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利。。。。。。 5、第2年的远期利率为：D、5.01% 6、当可转换债券持有人行使转换权后：C、公司实收资本和总股份数增加 7、股票的清算价值是公司清算时每股所代表的：D、实际价值 8、优先股票的“优先”体现在：D、股息分配和剩余资产清偿的优先 9、一个公司的总资本是1000万元。。。。。：D、该公司资产负债率是43% 10、公司的资本结构是指：B、公司债务资本与权益资本的比例 11、关于股票拆分和股票股利，说法错误的是：C、降低被收购的难度 12、不属于行业因素对股价影响的表现是：D、由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股市下跌。 13、关于全球存托凭证说法错误的是：B、发行地在发行公司所在国家 14、不属于系统性风险的是：B、流动性风险 15、不能发行金融债券的主体是：C、中国人民银行 16、按债券的（A、发行主体）分类，债券可分为政府、金融、公司债券 17、关于结构化债券的描述不正确的：D、MBS贷款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信用卡应收款等 18、对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其：D、本金和利息都随通胀水平的高低进行变化 19、收益率曲线的类型不包括：D、垂直收益曲线 20、在货币市场上占有重要地位的国债是：D短期国债 21、期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有这种权利：B、期权费 22、任何金融工具都可能出现由资产价格或指数变动导致损失的可能性：B、市场风险 23、通过各种通讯方式、不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具： D、OTC交易的衍生工具 24、价格朝买入合约不利方向变动时，初始保证金除去用于弥补亏损外，剩下的余额须达到的最低水平称为：C、维持保证金 25、可以分为欧式期权和美式期权的金融期权根据什么不同：B、买方执行期权的时限 26、关于常见衍生工具的区别中，说法有误的是：C、期货合约的实物交割比例非常高，远期合约的实物交割比例非常低 27、关于信用违约互换（CDS），下列说法错误的是：B、信用违约互换中一方当事人向另一方出售的是信誉 28、私募股权投资最早出现并得到发展是：A、欧美 29、关于J曲线的表述错误的：C、在投资项目的前段时期，能够给投资者带来正收益 30、私募股权二级市场投资战略的特点正确的是：C、流动性差 31、影响房地产投资信托基金收益的因素不包括：A、汇率水平 32、房地产权益基金的存在形式不包括：D、无限责任公司 33、A、成长权益投资者，更偏好于在后期企业提供额外资本来协助上市 34、投资组合管理的一般流程不包括：D、推荐理财产品 35、下列哪类个人投资者财富水平最高：C、高净值投资者 36、下列关于机构投资者说法正确的：B基金的机构投资者相比于个人投资者，资本实力更为雄厚且投资能力更为专业 37、影响投资需求的关健因素不包括：D、经济周期 38、发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情冲时，投资经理或基金销售人员应当： D、兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿 39、对投资者需求进行重新评估的资数的要求是多少：A、每年一次 40、进行投资组合管理的基础是：A、制定投资政策说明书 41、下列情况中，投资组合风险分散效果好的是：D、投资组合内成分证券的相关程度降低 42、基金公司的（D、研究部）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。 43、马柯威茨的投资组合理论的主要贡献表现在：D、创立了以均值方差法为基础的投资组合理论 44、投资组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿，承担风险越大，收益：B、越高 45、假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，表述正确的：D、X受市场变动的影响程度为Y的两倍 46、对任何内幕消息的价值都持否定态度的是：C、强有效市场假设 47、跟踪误差产生的原因不包括：A、完全复制 48、某投资者信用帐户中有现金40万保证金，该投资者选定证券A进行证券卖出。证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加多少保证金才能持续130%的担保比例？B、10万元 49、以下交易者向自己的经纪人下达交易指令中，最优先的是：A、9时35分，11.25元卖出
基金押题卷一(题目)
基金押题卷一（题目） 单选题 (1) 基金会计核算中,承担复核责任的是( )。 A、证券投资基金 B、会计师事务所 C、基金管理公司 D、基金托管人 (2) 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、主动型基金 D、指数基金 (3) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3 (4) 下列原则中不属于基金评价业务原则的是（）。 A、长期性原则 B、公平性原则 C、全面性原则 D、客观性原则 (5) 基金销售机构内部控制应遵守()原则。 A、健全性、合法性、独立性和审慎性 B、健全性、有效性、独立性和审慎性 C、全面性、有效性、独立性和审慎性 D、健全性、有效性、独立性和客观性 (6) 独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是（）万元。 A、200 B、500 C、2000 D、3000 (7) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。 A、指数化策略 B、免疫与现金流量匹配策略 C、积极投资策略 D、应急免疫 (8) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。 A、年度报告 B、半年报告 C、月度报告 D、季度报告
(9) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。 A、销售归集分账户 B、销售归集总账户 C、基金资产托管账户 D、基金资产清算账户 (10) 某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。 A、1000000元 B、1010000元 C、1020000元 D、1030000元 (11) 基金信息披露监管的根本目的在于()。 A、惩罚违规行为 B、保护投资者利益 C、规避风险 D、提高投资收益 (12) 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（），会（）投资者的负担。 A、高，加重 B、高，减轻 C、低，加重 D、低，减轻 (13) 在证券投资基金营销过程管理的内容中,对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为( )。 A、营销实施 B、营销控制 C、营销分析 D、营销计划 (14) 根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是（）。 A、固定红利 B、现金分红 C、直接分配基金份额 D、分红再投资 (15) 我国《证券投资基金法》自（）起施行。 A、2003年6月1日 B、2004年6月1日 C、2004年7月1日 D、2003年7月1日 (16) 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。 A、8% B、5% C、10% D、3% (17) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,
基金押题卷四答案
基金押题卷四 一单选 (1) 题型：常识题 页码：329 难易度：易 专家答案：C解析内容在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。 (2) 题型：常识题 页码：65 难易度：易 专家答案：B解析内容申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (3) 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 (4) 题型：常识题 页码：381 难易度：易 专家答案：B解析内容基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。 (5) 题型：常识题 页码：239 难易度：易 专家答案：A解析内容根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。 (6) 题型：常识题 页码：329 难易度：中 专家答案：A解析内容在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。 (7) 题型：常识题 页码：8 难易度：易 专家答案：B解析内容公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
(8) 题型：常识题 页码：392 难易度：中 专家答案：D解析内容M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的；比夏普指数更容易为人们理解与接收；实际上表现为两个收益率之差。 (9) 题型：常识题 页码：386 难易度：易 专家答案：B解析内容夏普指数是以标准差作为基金风险的度量。 (10) 题型：常识题 页码：71 难易度：中 专家答案：A解析内容转出金额为1.1000*100=110(万元) (11) 题型：常识题 页码：69 难易度：易 专家答案：B解析内容净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22; 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.0500=9383.06 (12 题型：常识题 页码：303-305 难易度：易 专家答案：B解析内容市场的有效性可分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。 (13) 题型：常识题 页码：321 难易度：易 专家答案：B解析内容一般而言，全球资产配置的期限在1年以上；股票、债券资产配置的期限为半年；行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。 (14) 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 (15) 题型：常识题 页码：335 难易度：易 专家答案：D解析内容一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险高于大型资
基金押题卷二(题目)
基金押题卷二（题目） 单选题 (1) 以市盈率作为指标，关于低市盈率股票的表述正确的是（）。 A、出现价值被高估的情况 B、这类股票往往是市场投资者较为关注的股票 C、这类股票的市场价格更接近于价值 D、所组成的投资组合的表现要劣于高市盈率股票组成的投资组合的表现 (2) 基金绩效衡量的意义在于（）。 A、为托管人的监督提供参考 B、帮助基金公司进行信息披露 C、防止基金公司内幕交易 D、为投资者进一步的投资选择提供决策依据 (3) 根据基金依法披露的信息,基金份额持有人可以()。 A、申购基金 B、召开持有人大会 C、赎回基金 D、买卖基金 (4) 《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。 A、一天 B、三小时 C、一小时 D、两小时 (5) 根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。 A、投资决策委员会 B、交易部 C、投资部 D、研究部 (6) 无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。 A、15% B、15.5% C、22% D、20.3% (7) 在我国,对基金销售活动实施监督管理的是()。 A、中国银监会 B、中国证监会 C、证券业协会 D、交易所 (8) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为
15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A、1.2% B、1% C、2% D、4.5% (9) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A、市场营销实施 B、市场营销计划 C、市场营销分析 D、营销环境分析 (10) M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。 A、十分不同 B、大体相同 C、无法比较 D、一致 (11) ()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。 A、基金管理人 B、基金管理人及其董事 C、基金托管人 D、代销机构 (12) 市场利率走低时,以下判断正确的是()。 A、再投资收益率就会降低 B、再投资的风险降低 C、债券价格会下降 D、利息的再投资收益会上升 (13) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )为股票基金。 A、50%以上的基金资产投资于股票 B、60%以上的基金资产投资于股票 C、30%以上的基金资产投资于股票 D、40%以上的基金资产投资于股票 (14) 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。 A、高于市场平均收益 B、与市场平均收益相同 C、与某个特定指数的收益相同 D、高于某个特定指数的收益 (15) 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。 A、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B、基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 C、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配 D、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 (16) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于该基金资产净值的（）。
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案
基金《基础知识》考前押题卷试题及答案 1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。 [单选题] * A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案) B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率 C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务 D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率 2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。 [单选题] * A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案) B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人 C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任 D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任 3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。 [单选题] * A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案) B)股票投资总市值/基金的投资总额 C)股票投资总成本/基金资产净值 D)股票投资总成本/基金的投资总额 4、不动产投资的特点包括()。 1异质性 2不可分性
3高流动性 4低流动性 [单选题] * A)1、2、3 B)1、2 C)2、3 D)1、2、4(正确答案) 5、关于预期损失，以下表述正确的是()。 [单选题] * A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法 B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案) C)预期损失是一个分位值 D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度 6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。 [单选题] * A)该投资者持有的A基金资产变为3000元 B)A基金份额净值变为2.4元 C)该投资者持有的基金份额仍为5000份 D)A基金的资产规模不变(正确答案) 7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。 1标志着人民币国际化的重要进展 2刺激了人民币的资产需求 3丰富了境外人民币资本的投资品种 4标志着我国不断扩大金融市场开放 5标志着我国资本账户已经完全开放 [单选题] *
基金押题卷四
基金押题卷四 基金押题卷四 一单选 (1)以下资产配置策略中，对市场流动性要求最高的是（）。 A买入并持有策略 B恒定组合策略 C投资组合保险策略 D动态资产配置策略 题型：常识题 页码：329 难易度：易 专家答案：C解析内容在三种战略性资产配置中，对市场流动性要求最高的是投资组合保险策略，其次是恒定混合策略，最后是买入并持有战略。 (2)下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。 A遵从价格优先、时间优先原则
B申报价格最小变动单位为0.01元人民币 C采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式 D实行T1交收制度 题型：常识题 页码：65 难易度：易 专家答案：B解析内容申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 (3)据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。 A20%-40% B40%-70% C70%-90% D90%以上 题型：常识题 页码：310，311 难易度：易 专家答案：D解析内容据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
(4)基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是（）。 A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率 D年（度）化收益率 题型：常识题 页码：381 难易度：易 专家答案：B解析内容基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是算术平均收益率。 (5)根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。A管理人 B投资人 C发起人 D托管人 题型：常识题
页码：239 难易度：易 专家答案：A解析内容根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。 (6)投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。 A投资组合保险策略 B恒定混合策略 C战术性资产配置策略 D买入并持有策略 题型：常识题 页码：329 难易度：中 专家答案：A解析内容在易变、波动性大的市场环境中最优策略为恒定混合策略；在牛市买入并持有策略为最优策略。 (7)公司型基金依据（）设立并营运。 A公司法 B公司章程
基金押题卷题目
基金押题卷(题目)
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基金押题卷四(题目） 单选题 １基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括（）。 Ａ基金托管人 B基金代销机构 C基金管理人 D基金份额持有人 2公司型基金与契约型基金的区别是(）。 A是否上市 B规模大小 C是否具有独立法人资格 D资金是否公募 3封闭式基金价格主要受（）的影响。 Ａ二级市场供求关系 Ｂ银行存贷款利率 C基金资产总值 Ｄ基金份额净值 420０1年９月,我国诞生了第一只开放式基金（）,使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金 520０4年７月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。A股票基金、债券基金、保本基金、ETF Ｂ股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 6指数型股票基金的主要投资对象为()。 A所有上市流通的股票 B标的指数所包含的的成分股票 C指数成分股及一定比例的债券 D已发行但未上市的股票 7反映股票基金风险大小的指标是()。 A安全垫 B凸度 Ｃ久期 D贝塔值 8关于货币市场基金的说法，正确的是(）。 A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象 B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下,按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率
法规押题卷四(解析)
法规押题卷四（解析） 单选题 1.公司型基金与契约型基金的区别是（）。 A规模大小 B是否具有独立法人资格 C是否上市 D资金是否公募 参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：22解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。 2.证券投资基金的主要投资方向是（）。 A上市公司的投资项目 B实业 C信贷 D有价证券 参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：16解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 3.QDⅡ基金可以（）。 A购买不动产和房地产抵押按揭 B购买贵金属或代表贵金属的凭证 C购买实物商品 D借入临时用途现金比例为基金资产净值的5% 参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：49解析：除中国证监会另有规定外，QDⅡ不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。 4.下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。 A基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 B每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户 C每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户
基金押题卷4(题目)
基金押题卷四（题目） 单选题 1基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。 A基金托管人 B基金代销机构 C基金管理人 D基金份额持有人 2公司型基金与契约型基金的区别是（）。 A是否上市 B规模大小 C是否具有独立法人资格 D资金是否公募 3封闭式基金价格主要受（）的影响。 A二级市场供求关系 B银行存贷款利率 C基金资产总值 D基金份额净值 42001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 A招商安泰系列基金 B华夏大盘精选基金 C华安创新基金 D南方避险增值基金 52004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。 A股票基金、债券基金、保本基金、ETF B股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 D股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 6指数型股票基金的主要投资对象为（）。 A所有上市流通的股票 B标的指数所包含的的成分股票 C指数成分股及一定比例的债券 D已发行但未上市的股票 7反映股票基金风险大小的指标是（）。 A安全垫 B凸度 C久期 D贝塔值 8关于货币市场基金的说法，正确的是（）。 A《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象 B从7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下，按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率
C货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得好过基金净值的10% D货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天的资产支持证券 9偏股型混合基金的股票配置比例通常为（）。 A20%-30% B50%-70% C30%-50% D10%-20% 10ETF基金最大的特色是（）。 A指数型基金 B被动操作 C一级市场与二级市场并存的交易制度 D实物申购、赎回机制 11（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。 A2006年 B2005年 C2004年 D2007年 12目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为（）个等级。A6 B8 C3 D5 13某投资人投资1000000元认购基金，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。 A990399 B990003 C990099 D990102 14封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。 A0.0001 B0.001 C0.01 D0.1 15根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。 AT+1 BT+2 CT+3 DT 16ETF的建仓期不超过（）。 A1个月 B2个月 C3个月 D4个月