货币银行学
货币银行学
政策性银行
为特定政策目标而设立，提供 政策性贷款和金融服务，如国 家开发银行、中国农业发展银 行等。
银行的业务与创新
传统业务
创新业务
电子银行业务
跨境金融服务
吸收存款、发放贷款、 汇兑结算等。
理财产品、资产证券化、 金融衍生品等。
网上银行、手机银行等。
国际结算、外汇交易等。
银行的监管与风险管理
01
影子银行的风险
影子银行在提供灵活融资服务 的同时，也带来了流动性风险 、信用风险和市场风险等多种 风险。
影子银行的监管
各国政府和监管机构正在加强 对影子银行的监管，通过提高 透明度、限制杠杆率和规范业 务模式等措施，降低影子银行 的风险。
国际金融合作与竞争
国际金融合作的必要性
随着全球经济一体化的深入发展，国际金融合作对于维护 金融稳定、促进经济发展和应对全球性挑战具有重要意义。
金融稳定理事会（FSB） 负责监测全球金融体系的风险，推动各国加强金 融监管合作与协调，维护全球金融稳定。
3
国际货币基金组织（IMF） 提供资金支持应对金融危机，推动各国加强政策 协调与合作，维护全球经济和金融稳定。
06
货币银行学前沿问题
数字货币的发展与影响
数字货币的定义与特点
数字货币是一种基于密码学原理的电子货币，具有去中心化、匿名性、跨境流通等特融风险。识别 信用风险需要评估债务人的信用状况、偿债能力 和历史表现等。
操作风险
由于金融机构内部操作流程、系统或人员失误导 致的风险。识别操作风险需要关注金融机构的内 部控制、合规性和风险管理能力等。
金融危机的原因与应对
第一季度
第二季度
第三季度
第四季度
货币银行学的主要内容
货币银行学的主要内容摘要：I.货币银行学的基本概念A.货币的定义与职能B.银行的定义与职能C.金融市场的定义与作用II.货币银行学的基本理论A.货币供给理论B.货币需求理论C.利率理论III.货币政策与宏观调控A.货币政策的目标与工具B.货币政策的传导机制C.宏观调控的政策手段IV.金融市场与金融机构A.金融市场的分类与功能B.金融机构的类型与职能C.金融市场的监管与调控V.国际金融与货币政策A.国际金融市场与货币政策B.汇率制度与汇率政策C.国际金融合作与货币政策协调正文：货币银行学是一门研究货币、银行、金融市场以及货币政策等方面的学科。
它涉及许多基本概念，包括货币的定义与职能、银行的定义与职能以及金融市场的定义与作用等。
货币银行学的基本理论包括货币供给理论、货币需求理论和利率理论。
货币供给理论主要研究货币供给的来源、机制以及影响货币供给的因素等。
货币需求理论则关注货币需求的决定因素，包括人们的需求、企业的需求以及政府的货币需求等。
利率理论则探讨利率的决定因素、利率对经济的影响以及利率的调控等问题。
货币政策与宏观调控是货币银行学的另一个重要内容。
货币政策的目标与工具是其中的一个关键点。
货币政策的目标通常包括稳定物价、保持经济增长、实现充分就业等，而货币政策工具则包括法定存款准备金率、再贴现、公开市场业务等。
货币政策的传导机制也是重要内容，它探讨了货币政策如何通过金融市场、金融机构等渠道影响实际经济。
宏观调控的政策手段包括财政政策、货币政策以及产业政策等。
金融市场与金融机构是货币银行学的另一个重要方面。
金融市场有分类与功能，包括资本市场、货币市场、外汇市场等。
而金融机构则包括中央银行、商业银行、投资银行、保险公司等。
金融市场的监管与调控是另一个关键点，它涉及对金融市场的监管、调控以及风险管理等。
国际金融与货币政策是货币银行学的另一个重要内容。
国际金融市场与货币政策的关系是其中的一个关键点，它探讨了国际金融市场对货币政策的影响以及货币政策对国际金融市场的影响。
《货币银行学》(全套课件)
42
第三节 存款货币银行的负债业务
负债业务 吸收存款 存款结构的变化 其他负债业务
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第四节 存款货币银行的资产业务
资产业务 贴现 贷款及其种类 贷款证券化趋向
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第四节 存款货币银行的资产业务
我国的银行贷款与对企业的资金供给 信贷原则 西方商业银行的“6C”原则 证券投资 租赁业务
58
第九章 货币需求
教学要点：
货币需求理论的发展 货币需求分析的宏观角度与微观角度
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第一节 货币需求理论的发展
中国古代的货币需求思想 马克思关于流通中货币量的理论 费雪方程式与剑桥方程式
MV PT
M d kPY
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第一节 货币需求理论的发展
凯恩斯的货币需求分析
M M1 M 2 L1 (Y ) L2 (r )
通货膨胀及其度量 通货膨胀的成因 通货膨胀的经济社会效应 通货膨胀对策 无通货膨胀成长和通货紧缩
72
第一节 通货膨胀及其度量
古老的通货膨胀问题 新中国成立初，对恶性通货膨胀的治理 过去我国流行的通货膨胀定义 近年来对通货膨胀的观点
6
第三节 货币的职能
价值尺度 货币单位 价格 流通手段 货币需求 价值尺度与流通手段的统一
7
第三节 货币的职能
货币贮藏 支付手段 世界货币
8
第四节 货币的定义
一般等价物 社会计算的工具和“选票” 从职能出发给货币下定义 货币与财富 货币与法律 从控制货币的要求出发定义货币 生产关系的体现
货币银行学
货币银行学一、名词解释1、信用中介职能：指商业银行通过其所具有的规模经济和信息优势，能够有解决经济金融生活中信息不对称导致的逆向选择和道德风险。
2、货币供给：是指一定时期内一国银行体系向经济中投入、创造、扩张（或收缩）货币的行为。
货币供给首先是一个经济过程，即银行系统向经济中注入货币的过程。
其次在一定时点上会形成一定的货币数量，称为货币供给量。
3、货币需求：是指人们以货币形式持有财富。
在适当的资产组合中，人们愿意持有的货币的数量就是货币需求量。
货币需求可分为个人的货币需求与整个经济的货币需求。
4、货币乘数：指一定量的基础货币发挥作用的倍数。
货币乘数模型：m=Mⁿ/B5、原始存款：客户以现金存入银行形成的存款。
银行在经营活动中，只需保留一小部分现金作为付现准备，可以将大部分现金用于放款。
客户在取得银行贷款后，一般并不立即提取现金，而是转入其在银行的活期存款账户，这时银行一方面增加了放款，一方面增加了活期存款。
6、派生存款：是银行用转账方式发放贷款、贴现和投资时创造的存款。
在信用制度发达的国家，银行的大部分存款都是通过这种营业活动创造出来的。
可见。
原始存款是派生存款创造的基础，而派生存款是信用扩张的条件。
7、货币政策：也就是金融政策，它是中央银行为实现宏观经济调控目标而采用各种方式调节货币供应量，进而影响宏观经济的各种方针和措施的总称。
货币政策的内容广泛，通常包括：政策目标、实现目标所运用的政策工具、检测和控制目标实现的各种操作指标和中间目标、政策传导机制和政策效果等基本内容。
8、货币政策的传导：指货币当局从运用一定的货币政策工具到达到其预期的最终目标所经过的途径或具体的过程、目标。
9、货币政策的中介目标：中央银行通过观测和控制它所能控制的一些具体的指标来影响实际的经济活动，才能间接地达到其最终目标。
这些能被中央银行所直接控制和观测的指标，就是我们通常所说的货币政策的中介目标或中间目标。
中介目标位于货币政策工具和最终目标之间，其包括近期中介目标（也称操作目标）和远期中介目标（也称中间目标）。
货币银行学
第一章货币与信用1.货币：在商品与劳务交易和债务清偿中，可作为交易媒介与支付工具被普遍接受的手段就是货币。
2.金本位：以黄金为币材，本位币与一定量黄金保持等价关系的货币制度。
3.无限法偿：无论支付数额多大，无论属于任何形式的支付，对方不能拒接，本位币一般都具有无限法偿能力。
4.商业信用：指工商业企业之间以商品赊销和预付贷款形式提供的信用。
5.银行信用：指银行及其他金融机构以货币形式提供的信用。
6.国家信用：指国家的负债，是由国家（政府）为债务人筹集资金的一种信用形式，国家从国内筹资构成内债，从国外筹资构成外债。
7.消费信用：指工商企业、银行或其他金融机构以生活资料为对象向消费者个人提供的信用。
8.格雷欣定理：劣币驱除良币的现象。
在实际比价与法定比价不同的两种货币同时流通时，实际价值量高的货币成为良币，实际价值量低的货币成为劣币，在价值规律的自发作用下，良币退出流通领域，而劣币充斥市场。
1.货币的基本职能有哪些?一般认为货币主要有五种职能，即交易媒介，价值标准，价值贮藏，延期支付的标准和世界货币。
交易媒介即货币作为商品交易媒介的功能。
货币在表现和衡量其他一切商品价值时，执行价值标准职能。
价值贮藏即货币退出领域而处于一种静止状态。
延期支付的标准即货币作为价值的单方面转移时所发挥的功能。
货币跨出国界，在国家之间发挥上述功能时就成为世界货币。
2.什么是货币本位制度，其主要内容有哪些？对本位货币的名称、材料、铸造、发行、兑换与流通等所作的有关规定，称为货币本位制度。
本位制度的核心内容是规定本位币的币材。
货币制度的基本内容：确定基本材料；规定货币单位；规定流通中的货币种类；对货币法定支付偿还能力的规定；规定货币铸造发行的流通程序；货币发行准备制度的规定3.为什么说纸币本位取代金本位是历史的进步？虽然金块本位仍以一定量黄金作为一国本位货币，但金币以不能自由铸造与流通，政府集中储存黄金，并发行纸币一代替黄金流通。
货币银行学的主要内容
货币银行学的主要内容一、货币与货币制度货币是商品交换的媒介，同时也是价值的储存和支付的手段。
货币制度是规定货币的性质、发行方式、流通范围和货币政策的制度。
在现代经济中，货币制度主要包括金本位制、银本位制和纸币本位制。
二、信用与利率信用是指借款人和贷款人之间的借贷关系。
信用活动主要包括商业信用、银行信用、国家信用和消费信用等形式。
利率是借款的成本，也是储蓄的报酬，它直接影响着信用的规模和方向。
三、金融市场与金融工具金融市场是资金供求双方进行交易的场所，主要包括货币市场、资本市场和衍生品市场等。
金融工具是用于交易的金融资产，如股票、债券、基金等。
这些工具在金融市场上发挥着重要的作用，为投资者提供了多种投资选择。
四、商业银行与存款创造商业银行是金融体系中的重要组成部分，主要经营存款、贷款和结算等业务。
存款创造是商业银行的重要功能之一，它通过贷款和投资等活动创造存款，从而增加货币供应量。
五、中央银行与货币政策中央银行是国家的金融管理机构，负责制定和执行货币政策。
货币政策是中央银行通过控制货币供应量来影响经济活动的措施，主要包括利率政策、存款准备金政策、公开市场操作等。
六、金融监管与金融稳定金融监管是政府对金融机构的监督和管理，以确保金融市场的稳定和健康发展。
金融稳定是指整个金融体系的稳定运行，避免出现系统性风险。
七、货币供给与需求货币供给是指一定时期内中央银行向经济体中投入的货币量。
货币需求是指经济体对货币的需求量，它受到收入、利率等因素的影响。
八、通货膨胀与紧缩通货膨胀是指物价普遍上涨导致货币贬值的现象。
通货膨胀会导致购买力下降、财富重新分配等负面影响。
紧缩则是指经济体中的货币供应量减少，利率上升等现象，这可能会抑制通货膨胀并导致经济衰退。
九、国际金融与汇率制度国际金融是研究不同国家之间的货币兑换和资金流动的学科。
汇率制度是指各国政府规定的汇率制定方式，包括固定汇率制和浮动汇率制等。
国际金融和汇率制度对于国际贸易和投资具有重要影响。
货币银行学的主要内容
货币银行学的主要内容【实用版】目录一、货币银行学的定义与背景二、货币银行学的主要内容1.货币与货币制度2.信用形式与信用工具3.利息与利息率4.金融中介与金融服务体系5.金融市场与金融工程6.货币供求与货币均衡7.通货膨胀与通货紧缩8.中央银行与货币政策9.国际收支与内外均衡10.银行的产业特征11.银行信贷与货币创造12.银行挤兑理论与存款保险制度13.融资理论与融资模式14.资本市场理论15.金融与经济发展16.金融改革与金融风险正文货币银行学是一门研究货币、金融市场、金融机构以及相关政策等方面的学科。
在我国金融体制改革的大背景下，货币银行学成为了经济管理类专业的重要课程。
本文将从上述提纲的各个方面，详细介绍货币银行学的主要内容。
一、货币与货币制度货币是经济活动中的一种特殊商品，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段等功能。
货币制度是指一国在货币发行、流通、回笼等方面的制度安排。
货币银行学从货币的起源、演变以及货币制度的运行机制等方面，分析了货币对经济的影响。
二、信用形式与信用工具信用是经济活动中的一种借贷关系，可以促进资源的优化配置。
信用形式包括商业信用、银行信用、国家信用等。
信用工具主要包括各种有价证券，如股票、债券等。
货币银行学探讨了不同信用形式和信用工具的特点及运行规律。
三、利息与利息率利息是指借贷资本的价格，利息率是利息与本金的比率。
利息和利息率在资源配置、投资决策等方面具有重要作用。
货币银行学分析了利息和利息率的决定因素、影响及作用。
四、金融中介与金融服务体系金融中介是指在金融市场上，为资金供需双方提供金融服务的机构。
金融服务体系包括银行、保险公司、证券公司等金融机构。
货币银行学研究了金融中介的职能、运行机制以及金融服务体系的构成与发展。
五、金融市场与金融工程金融市场是指资金的供求双方通过金融工具进行交易的场所。
金融工程是通过创新金融工具和技术，实现金融市场风险管理、资源配置等功能。
货币银行学
名词解释1.信用：是以偿还为前提条件的借贷行为。
2.商业信用：是厂商在进行商品销售时，以延期付款即赊销形式所提供的信用。
3.银行信用：是由银行、货币资本所有者和其他专门的信用机构以信贷的形式提供给借款人的信用。
4.期票：是由债务人向债权人发出的，承诺在一定时期内支付一定款项的债务凭证。
5.汇票：是出票人要求受票人在一定期间内向收款人支付一定金额的支付命令书，须经付款人承兑后方为有效票据。
6.商业银行：是以多种金融负债筹集资金，以多种金融资产为其经营对象，能利用负债进行信用创造，并向客户提供多功能、综合性服务的金融企业。
7.政策性银行：是由政府投资设立的，根据政府的决策和意向专门从事政策性金融业务的银行。
8.金融监管：金融监管就是一国或地区金融管理当局对金融机构、金融市场、金融业务进行审慎监督管理的制度、政策和措施的总和。
9.金融创新：是指通过引进新的金融要素或者将已有的金融要素进行重新组合，在最大化原则基础上构造新的金融生产函数的过程。
10.看涨期权：多头方（买方）由买入的权利，空头方有应对方要求卖出的义务。
11.看跌期权：多头方有卖出的权利，相应的，其空头方有应多头方要求买入该项资产的义务。
12.欧式期权：是否行使期权合约所赋予的权利是多头方的选择，如果合约能在到期日当天执行，则称欧式期权。
13.美式期权：是否行使期权合约所赋予的权利是多头方的选择，如果合约能在到期日之前任何交易日执行，则称美式期权。
14.流动性陷阱:是指当市场利率已降到一个极低的水平时，人们的投机的货币需求将趋于无穷大，因此即使货币供给增加也将如数被人们投机动机的货币需求所吸收，从而市场利率不再下降的经济现象。
15.货币需求：指公众在综合权衡各种资产的收益和成本之后，所愿意持有的货币数量。
16．通货膨胀：是指在不兑换纸币制度和物价自由浮动的条件下，伴随着货币数量相对于真实产量的过快增加，物价水平全面而持续上涨的现象。
17．消费物价指数：亦称生活费用指数，它反映与居民生活有关的商品和劳务价格变动的幅度。
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目录货币银行学名词解释 (2)货币银行学简答题 (8)货币银行学论述题（第一部分） (28)货币银行学论述题（第二部分） (44)货币银行学名词解释2016-05-26何斌，张晓燕 RUC金融校友圈每个名词解释所标注的页数来自金融学（精编版，修订版第三版）货币银行学（第五版）（中国人民大学出版社）1.金融：【P62】凡是既涉及货币，又涉及信用，以及以货币与信用结合为一体的形式生成、运作的所有交易行为的集合；换一个角度，也可以理解为：凡是涉及货币供应，银行与非银行信用，以证券交易为操作特征的投资，商业保险，以及以类似形式进行运作的所有交易行为的集合。
2.劣币逐良币规律：【P6】当铸造重量轻，成色低的货币出现在流通之中时，人们会把足值的货币收藏起来，这种现象叫做劣币逐良币规律。
3.货币局制度：货币局制度是指本国的货币钉住一种强势货币（称为锚货币）并与其建立固定汇率联系，本国的通货发行以该锚货币的外汇储备为发行保证的一种制度安排。
4.布雷顿森里体系：【P17】是指第二次世界大战后以美元为中心的国际货币体系协定。
布雷顿森林体系是该协定对各国对货币的兑换、国际收支的调节、国际储备资产的构成等问题共同作出的安排所确定的规则、采取的措施及相应的组织机构形式的总和。
5.购买力平价说：【P26】人们所以需要外国货币，无非是因为外国货币具有在国外购买商品的能力，而货币购买力实际上是物价水平的倒数，所以，汇率实际由两国物价水平之比决定，这个比被称为购买力平价。
购买力平价有两种形式：绝对形式和相对形式。
绝对形式说明的是某一时点上汇率的决定；相对形式说明的是两个时点内汇率的变动。
其中相对购买力平价更有实际意义。
6.货币市场: 【P122】货币市场是交易期限在1年以内的短期金融交易市场，其功能在于满足交易者的资金流动性需求。
货币市场包括票据与贴现市场、国库券市场、可转让大额存单市场、回购市场、银行间拆借市场等等。
7.资本市场：【P122】资本市场是交易期限在1年以上的长期金融交易市场，主要满足工商企业的中长期投资需求和政府弥补财政赤字的资金需要。
其包括长期借贷市场和长期证券市场。
8.创业板市场：【P140】创业板市场是有别于成熟企业股票发行和交易的市场，其专门针对小型企业和创业企业的股票进行交易，是主板市场之外的专业市场，其主要特点是在上市条件方面对企业经营历史和经营规模要求较低，注重企业的经营活跃性和发展潜力。
9.离岸金融市场：【P142】离岸金融市场是指位于某国，却独立于该国的货币和金融制度，不受该国金融法规管制的金融活动场所。
10.国际游资：【P142】国际游资也叫热币、热钱，是指在国际之间流动性极强的短期资本，一般特指专门在国际金融市场上进行投机活动的资金。
11.恒久性收入：【P192】恒久性收入是弗里德曼分析货币需求中所提出的概念，可以理解为预期未来收入的折现值，或预期的长期平均收入。
其与货币需求正相关。
12.菲利普斯曲线：【P235】表明失业与通货膨胀存在一种交替关系的曲线，通货膨胀率高时，失业率低；通货膨胀率低时，失业率高。
13.通货膨胀：【P233】指在纸币流通条件下，因货币供给大于货币实际需求，也即现实购买力大于产出供给，导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续而普遍地上涨现象。
14.公开市场业务：【P200】公开市场业务是指货币当局在金融市场上出售或购入财政部和政府机构的证券，特别是短期国库券，用以影响基础货币的行为。
15.法定准备率：【P202】法定准备率是指法律规定的商业银行及有关金融机构必须向中央银行存入一部分存款准备金的比例。
16.收益资本化：【P41】任何有收益的事物，不论它是否是一笔贷放出去的货币金额，甚至也不论它是否是一笔资本，通过收益与利率的对比而倒过来算出相当于多大的资本金额，习惯地称之为“收益资本化”。
即：P=C/r （P：本金，C：收益，r：利率）。
17.到期收益率：【P54】到期收益率是指在如下两者的金额相等时所决定的现实起作用的利率：1.到债券还本时为止分期支付的利息和最后归还的本金折合成现值的累计，通常表述为“债券现金流的当前价值”。
2.债券当前的市场价格。
相当于投资人按照当前市场价格购买债券并一直持有到期满时可以获得的年平均收益率。
18.基准利率：【P42】是指在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，这种利率变动，其他利率也相应变动。
19.实际利率：【P43】是指物价水平不变，从而货币购买力不变条件下的利息率。
20.直接标价法：对一定基数（1或100等等）的外国货币单位，用相当于多少本国货币单位来表示。
21.市盈率：【P150】指在一个考察期（通常为12个月的时间）内，股票的价格和每股收益的比例。
投资者通常利用该比例值估量某股票的投资价值，或者用该指标在不同公司的股票之间进行比较。
“P/E Ratio”表示市盈率；“Price per Share”表示每股的股价；“Earnings per Share”表示每股收益。
即股票的价格与该股上一年度每股税后利润之比（P/E），该指标为衡量股票投资价值的一种动态指标。
22.国际货币基金组织：【P79-80】国际货币基金组织是根据《国际货币基金协定》建立的联合国的专门机构。
它以会员国入股方式组成，按企业经营规则运作。
其宗旨：通过会员国共同研讨和协商国际货币问题，促进国际货币合作；促进国际贸易的扩大和平衡展，开发会员国的生产资源；促进汇率稳定和会员国有条不紊的汇率安排，避免竞争性的货币贬值；协助会员国建立多边支付制度，消除妨碍世界贸易增长的外汇管制；协助会员国克服国际收支困难。
23.真实票据论：【P97】又称商业贷款理论（commercial loan theory），这是西方商业银行发放贷款的一个很古老的原则。
其基本要求是：贷款应以真实交易背景的商业票据为根据。
其理论依据是：依据反映真实交易的票据进行贷款，可以保障贷款能够按期收回。
因为他们认为债务人确实取得了商品，只要把这些商品直接出售或者加工后出售，就可以归还贷款。
24.存款保险制度：【P93】存款保险制度是对存款人利益提供保护、稳定金融体系的一种制度。
它是指吸收存款的金融机构根据其吸收存款的数额，按规定保费率向存款保险机构投保，当存款机构破产而无法满足存款人的提款要求时，由存款保险机构承担支付法定保险金的责任。
25.最终贷款人：【P109】最终贷款人是指中央银行行使“银行的银行”职能的一种体现，中央银行行使最终贷款人职能时，主要有两方面作用：支持陷入资金周转困难的商业银行或其他金融机构，以免银行挤兑风潮的扩大，进而最终导致整个银行业的崩溃；通过为商业银行办理短期资金融通，调节信用规模和货币供应量，传递和实施宏观调控的意图。
26.国际收支：【P216】在一定时期内一个国家或地区与其他国家或地区之间进行的全部经济交易的系统记录。
它包括对外贸易和对外投资状况，是贸易和投资以及其他国际经济交往的总和。
而且，国际收支既包括用外汇收付的经济交易，也包括以实物、技术形式进行的经济交易。
27.国际储备：【P221】指一国或地区，由官方拥有的可以随时使用的国际储备性资产。
可以由财政部门拥有，也可以由中央银行拥有。
28.核心物价指数：人们把剔除了能源价格和食品价格之后的物价指数视为核心价格指数，并用这种经过处理后的指数来度量物价变动和通货膨胀的程度。
29.货币政策迟滞：【P250-251】货币政策时滞是政策从制定到获得主要的或全部的效果所必须经历的一段时间。
是影响货币政策效应的重要因素。
分为内部时滞和外部时滞两个阶段。
内部时滞是从政策制定到货币当局采取行动这段时间。
其长短取决于货币当局对经济形势发展的预见能力、制定政策的效率和行动的决心。
外部时滞指从货币当局采取行动直到对政策目标产生影响为止这段过程。
主要由客观经济和金融条件决定,不论货币供应量抑或利率,它们的变动都不会立即影响到政策目标。
30.道义劝告：【P247】所谓“道义劝告”，指中央银行利用其声望与地位，对商业银行和金融机构经常发出通告，指示或与各金融体系的负责人举行面谈，劝告其遵守政府政策，自动采取若干相应措施。
31.回购协议：【P125】证券出售时卖方向买方承诺在未来的某个时间将证券买回的协议。
32.期货：【P133】是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产交易行为的一种方式。
33.期权：【P133】是指期权的买方有权在约定的时间或时期内，按照约定的价格买进或卖出一定数量的相关资产，也可以根据需要放弃行使这一权利。
34.互换：【P134】也称“掉期”“调期”，指交易双方约定在合约有效期内，以事先确定的名义本金额为依据，按约定的支付率(利率、股票指数收益率等)相互交换支付的约定。
35.对冲基金：【P136】是私募基金的一种，是专门为追求高投资收益的投资人设计的基金。
最大的特点是广泛运用期权、期货等金融衍生工具，在股票市场、债券市场和外汇市场上进行投机活动，风险极高。
36.现金漏损率：【P178,181】客户总会从银行提取现金，从而使一部分现金流出银行系统的现象叫做“现金漏损”。
现金漏损额与活期存款总额之比称为现金漏损率，也称提现率。
37.超额准备率：银行实际持有的存款准备金超出法定准备金的部分，称为超额准备金。
超额准备率是指超额准备金与活期存款总额的比。
38.基础货币：【P182-183】基础货币直接表现为中央银行的负债，是如下两方面的统称:存款货币银行的存款准备，包括准备存款和库存现金；“漏损”的现金，指不仅离开中央银行并且也离开存款货币银行的现金，是流通于银行体系之外的现金。
39.平方根法则：【P191】40.流动性陷阱：【P46】流动性陷阱是凯恩斯提出的一种假说，指当一定时期的利率水平降低到不能再低时，人们就会产生利率上升从而债券价格下跌的预期，货币需求弹性就会变得无限大，即无论增加多少货币，都会被人们储存起来。
41.克鲁格曼三角形：【P264】金融政策有本国货币政策的独立性、汇率稳定、资本自由流动三个基本目标，这三个目标不可能同时实现。
他们可以构成一个三角形，如果某一国家或地区的金融政策选定了某一条边，那么与该边相对的角所代表的政策目标则无法实现。
42.泰勒规则：是常用的简单货币政策规则之一，由斯坦福大学的约翰.泰勒于1993年根据美国货币政策的实际经验，而确定的一种短期利率调整的规则。
泰勒认为，保持实际短期利率稳定和中性政策立场，当产出缺口为正（负）和通胀缺口超过（低于）目标值时，应提高（降低）实际利率。
43.米德冲突：【P263】是指在许多情况下，单独使用支出调整政策或支出转换政策而同时追求内、外均衡两种目标的实现，将会导致一国内部均衡与外部均衡之间冲突。
44.金融相关率：是指一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值。