2_47亿元地下保单的温州通道
高利贷逼温州民企集体逃亡 倒闭呈现多米诺效应
高利贷逼温州民企集体逃亡倒闭呈现多米诺效应今年以来，全国各地，尤其是温州频繁曝出民间借贷资金链断裂老板跑路的消息，其中还有不少担保公司老板跑路的传闻。
进入9月后，在温州的一些网站和微博都在流传着一份《近期温州老板跑路清单》，其中涉案金额都达到了几千万、几亿甚至十多个亿的规模。
温州有关分析人士表示，温州对外投资多年资金实现了增值，金融危机后，山西煤改、迪拜危机、楼市限购、股票暴跌，使钱都回流到了温州，受高额利益驱使，便进入了民间借贷。
目前民间借贷的利率水平已超过历史最高值，一般月息是2到6分，有的高达1角，甚至1角5，年利率达180%。
而在温州做实业，大多数中小企业的毛利润不会超过10%，一般在3%-5%，借高利贷把企业逼上绝路。
高利贷+"不务正业"导致巨亏温州中小企业家集体跑路面对一再提高的融资成本和外部经济环境的变化，仍不顾后果地一味扩张涉猎领域，这种"不务正业"的赌徒式发展模式终于让部分温州中小企业在深秋尚未来临之时率先倒下。
最近包括信泰集团董事长胡福林在内的多个温州老板跑路的消息迅速传开，其中从9月12日-22日的10天时间里，温州当地已经有数家企业的老板被卷入"失踪"漩涡，行业范围主要涉及机械、阀门等制造业，此外，当地政府有关负责人也透露，仅9月22日这一天，温州就有9个老板跑路，核心原因均为业务扩展过快导致资金周转不灵，加之巨额的融资成本导致的资不抵债而跑路。
以信泰集团为例，这家拥有3000多员工、手握中国眼镜业惟一驰名商标"海豚"的温州知名企业，据统计，去年光眼镜的产值就有2.72亿元，今年1-8月产值1.25亿元。
然而由于涉猎业务过多，数亿元的产值无法满足其扩张的需求，公开资料显示，信泰近年来的业务还包括太阳能光伏、房地产等，而这些行业对于资金的需求量甚大。
信泰到底欠有多少债务外界并不完全知晓。
有猜测的数据显示，信泰集团胡福林真实欠款高达20多亿元，其中，民间高利贷12亿元，月息高达2000多万元，银行贷款8亿元，月息500多万元，在光伏发电成本回收较慢、房地产业遭遇楼市调控后，过大过快的投资规模将信泰推到了资金链断裂的边缘。
我市首款政府引导全民商业补充医疗保险上线——“温州益康保”让参保人有了“双保险”
78“你买温州益康保了吗？”“哦，就是那个最近走哪都能看到的补充医疗保险吗？”近日，不少温州市民之间出现了类似对话。
“温州益康保”是我市上线的首款由政府引导的全民商业补充医疗保险产品，由中国人保财险温州市分公司、中国人寿温州分公司、太保寿险温州中心支公司、平安养老险温州中心支公司和大地保险温州分公司共同承保，实行市级统筹管理，只要是本市职工基本医疗保险、城乡居民基本医疗保险的参保人均可参保。
与大部分市场上现有的商业医疗保险不同，“温州益康保”不设年龄、职业、健康状况、既往病史等投保限制条件，保我市首款政府引导全民商业补充医疗保险上线——“温州益康保”让参保人有了“双保险”文/杨晓宴 摄/郑鹏费统一为每年180元，全年最高保额达365万元，从3月1日上线，截至4月30日结束投保。
事实上，今年以来，全国各地都在陆续推出城市定制版全民商业补充医疗保险产品。
这是我国丰富“基本医疗保险+大病保险+医疗救助+商业医疗保险”的多层次健康保险体系的重要举措。
简单理解，基本医保报销后的部分，还可利用商业医保再进行报销，大大减轻投保人医药支出负担。
六部门发文指导政府引导并为困难群众“买单”医疗保障是关乎百姓民生福祉的重大课题。
今年1月，为进一步减轻百姓就医负担，同时响应《中共中央国务院关于深化医疗保障制度改革的意见》和浙江省医疗保障局等4部门发布的《关于促进商业补充医疗保险发展 进一步完善多层次医疗保障体系的指导意见》号召，结合温州实际，市医保局、市财政局、市农业农村局、市金融办、市税务局和银保监温州分局等六部门联合制定发布了《温州市全民商业补充医疗保险实施方案》（以下简称“实施方案”），落实全民商业补充医疗保险制度，推进全民商业补充医疗保险全面覆盖。
正是在此背景下，“温州益康保”应运而生。
3月1日下午，温州市全民商业补充医疗保险项目“温州益康保”上线仪式在市人民大会堂举行。
副市长陈应许出席产品上线仪式，并代表市政府为全市15.5万多名困难群众统一购买了“温州益康保”。
乐清市政府称东方造船集团跑路老板陈通考想回国 政府欲救助
乐清市政府称东方造船集团跑路老板陈通考想回国政府欲救助资料图：东方造船集团董事长陈通考。
2012年02月18日08:12 来源：华夏时报温州式金融危机周期尚未看到尽头，任何的风吹草动都会牵动敏感的神经。
2月16日下午，接受《华夏时报》记者采访的乐清市常务副市长李银巧说：“东方造船集团的一个担保人发短信给我，说陈通考可能想回国。
”据悉，李银巧是于2月15日晚5点29分收到上述短信的。
随后，2月15日晚上陈通考主动给李银巧打来电话，明确表示，(东方造船)公司方面有两种打算：“第一，想进行企业重组，正在跟韩国和香港的公司谈重组，打算把部分股权转让，让新的资金注入。
第二，要加大生产力度。
”否认跑路作为造船业的龙头企业，东方造船集团是怎么陷入困境的？李银巧分析了四点原因：第一，造船业近几年来出现整体低迷趋势，行业不景气；第二，投资过大也是造成东方造船集团资金困难的一个重要原因。
2008年，东方造船集团在安徽投资了7亿多元，将近2000多亩地。
同年，东方造船集团制造的6艘石化船的船主弃船，根据当时制定的合同，所有款项不但要全退，加上造船的费用，涉及了7亿-8亿元的资金；第三，为海外上市投入了较多的资金，而且海外上市资金的回笼有一定的期限，使得融资不能马上回笼；第四，银行的高利率也给企业带来了一定的负担。
金融危机，让东方造船集团越来越困难了。
李银巧表示，当前国内外的经济环境一直不景气，实体经济受到很大的冲击，乐清2万多家企业，不包括东方造船集团，跑路的有5家企业主，目前比较困难的企业有1-2家已列入政府监管之中。
“在这里…跑路‟的定义是指企业资不抵债，而这5家企业中并不包括温州东方造船厂。
”“去年11月份，银行反映了东方造船集团没有按时还贷的情况，市委很重视，我们马上进行了调查。
按照我们目前掌握的情况，东方造船集团并没有出现资不抵债的情况。
而且去年至今，陈通考一直在新加坡。
”谈到这次陈通考出境未归事件，李银巧否认其“跑路”，称陈通考一直和政府保持着联系。
亿致命集资浙江最大经济犯罪案事
作者：ZHANGJIAN 封面仅供个人学习，勿做商业用途55 亿致命集资：浙江最大经济犯罪案事发始末2012年09月10日11:24 证券市场周刊刘丽莎[ 导读] 被称为建国以来浙江省最大经济犯罪案的“丽水银泰特大非法集资案” 进入二审程序，其高达55.69 亿元的涉案金额反映出近年来非法集资犯罪的新特点和新趋势精品文档收集整理汇总转播到腾讯微博证券市场周刊（微博）2012 年第33 期本刊记者戴小河赵静白兰刘丽莎/ 文“难道父子三个真的必须判处死刑吗？”8 月30 日，一个操着浓重浙江口音的老人在电话里泣不成声。
电话是浙江的董元英打来的，《证券市场周刊》记者已经记不清是第几次接到董元英的电话了。
这位63岁的老人正面对着一个残酷的现实:自己的丈夫与两个儿子死刑，另一个儿子无期徒刑。
精品文档收集整理汇总7月19日，浙江省丽水市银泰房地产集团有限公司（下称“银泰集团” ）集资诈骗案二审开庭，由浙江省高院组成合议庭在丽水市中级人民法院进行公开审理。
精品文档收集整理汇总浙江警方资料显示，“丽水银泰特大非法集资案”涉及丽水市9 个县以及衢州市龙游县、湖南省株洲市，向社会公众非法集资55.69 亿元，集资诈骗14.73 亿元，涉及集资户15912 户，29933人次。
精品文档收集整理汇总2011年11月7 日，丽水市中级人民法院一审认为，季文华、季林青、季胜军、季永军四人行为均已构成集资诈骗罪。
一审判决被告人季文华犯集资诈骗罪，判处死刑。
被告人季林青和季胜军犯集资诈骗罪，判处死刑，缓期二年执行。
被告人季永军犯集资诈骗罪，判处无期徒刑。
季文华、季林青、季胜军、季永军系父子关系，四人均被判处剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
精品文档收集整理汇总据了解，由于“丽水银泰特大非法集资案”涉案金额高，案情复杂，影响重大，被称为建国以来浙江省最大经济犯罪案件。
同时，与吴英案一样，该案牵涉到司法机关对民间非法集资事件的界定与定性，亦受到社会的多方关注。
金改十二条实施方案全解读
金改十二条实施方案全解读2021-11-29 08:21:47 来源：温州日报作者：潘颖颖浏览次数： 251字号：【大中小】温州金改终于在翘首企盼中接上“地气”。
上周五，市政府在新闻通报会上公布省政府办公厅下发的温州市金融综合改革试验区实施方案。
“我们前一天拿到最终下发的文件，今天马上召开通报会，时间很紧促”。
市政府副秘书长、市金融办主任、市地方金融管理局局长张震宇在发布会上说。
从711字到3883字，历经八个月省市各部门几上几下的修改斟酌，从最初的原则性规定细化为具体的实施方案，十二条内容谋篇布局温州民间资本的出路和金融业未来发展的轨迹。
改革必定伴随着争议，温州金改也不例外。
尽管外界对内容是否具有突破性，是否敢于创新存在不同说法，但在张震宇看来，最终确定的实施方案是“根据温州的实际，把温州这几年可以改，通过努力可以突破、可以争取的，都放进去了”，他本人非常有信心。
关键词一温州指数重点提示：数据采集有科学依据，以期引导民间融资动态在这份金改实施方案中，“温州指数”被放在醒目的第一条，成为发布会上关注的焦点之一。
什么是温州指数，它如何得出，又将发挥什么作用？温州指数也称民间融资综合利率指数。
张震宇说，这个指数涵盖很多的内容，有科学依据。
数据采集主要有四方面：一是温州的几百家企业，将把各自借入的民间资本利率，通过各地方金融办不记名申报上来；二是各小额贷款公司借出的利率进行加权平均；三是融资性担保公司如典当行，在融资过程中的利率；四是民间借贷服务中心的实时利率。
这几方面利率进行加权平均，就得出了“温州指数”。
张震宇说，由于现在欠缺一个录入系统，目前只能通过人工录入并发布，“温州指数”将在11月底或12月初发布，刚开始是每周发布一次，今后将逐步缩短时间，最终达到实时发布，以引导民间融资动态和风险预警。
而作为监测民间借贷利率重要场所之一，民间借贷登记服务中心的发展也一直备受瞩目。
张震宇也在会上透露了该中心的最新动态。
保险业掀起反洗钱风暴
央 行 反 洗 钱 局 高 层 人 士 已 经 开 始 通
的退保情况。
央行条法司司长陈小云强调 ，此前 的 过媒体等形式高调表示 围剿保 险业洗钱 的
紧迫性要求 。从远景意义上来说 ， 目前对 最近 ，国家财政部 、监察 部联 合下发 部 级 联 席 会 议 制度 依 旧保 留 ，一 行 三 会 的
体利 用保险市场及保险中介市场的途径渠 资金运用，可运 用资金 的来源是保险费。
道 ， 将 非 法 所 得 及 其 产 生 的 收 益 通 过 投 这种 “ 洗单”行为本 质上是保 费虚增 ，资
保 、理赔 、变更 、退保等方式来掩饰 、隐 金运用便成 了无源之水 ，这必将严重损害 瞒其来源或性质 ，以逃避法律法规制裁的 保险公司的经营。 行为。在这里 ，保险 已经失去 了为被保险 人提供风险保障 的最基本职能 ，而成为当 围歼保险业洗饯行 为
事人 取得 各 自不正 当利 益 的工具 。
作 为保 险 业 监 管 者 的 中 国 保 监 会 ，
北 每年 年 初各 地 出炉 的 团险 统计 资料 在 不 久 前 一 度 闹 得 满 城 风 雨 的 “ 京世 都
都 是 那 么耐 人寻 味 。 团险 的退 保 量 每 到 年 百 货 诉 平安 保 险 ” 案 后 ，便 在 当 年 下 发 了
青 睐 的工具 。
行的 日益逼近，金融领域的反洗钱之
除 团 险 洗 钱 外 ，保 险 洗 钱 还 包 括 地 下 保 单 洗 钱 、犹 豫期 退保 洗钱 ， 以及 保 险 欺 诈 、长 险 短做 、 趸缴 即领 、违 规 退 费 等 形
反洗钱风暴
口张 梦
式 ，而隐匿真实身份、虚报个人材料又成
国家来说 ，利 用保险洗钱行为增加了企 业
助力安心充电温州市瓯海区高质量推进充电桩GM2D赋码工作
助力安心充电温州市瓯海区高质量推进充电桩GM2D赋码工作为保障电动汽车充电桩计量准确与贸易结算公平，深入推进全域“全球二维码迁移计划”（GM2D）示范区建设，温州市瓯海区全面开展电动汽车充电桩强制检定工作，按照“分批实施、科学有序、不断不乱”的原则推进全区充电桩“GM2D”赋码工作，保障消费者“安心充电”。
截至目前，全区共计3471台充电桩已检定1518台，检定赋码数量位居全市第一。
一是分级联动，合力推进赋码工作。
联动政府、企业、社会组织等力量，建立市县联动、事企协作的联动工作机制，健全发展改革、市场监管、交通运输等有关部门紧密配合的协同推进机制，共同推进“GM2D”赋码工作，形成合力。
对全区在用充电桩进行前期排查摸底，理清全区充电站基础信息数据、充电枪的产品信息、安装和使用时间、安装使用前首次检定、周期检定等信息并进行登记造册，建立动态监管台账。
依据排摸数据科学制定赋码计划，明确任务、职责及关键时间节点。
今年以来，瓯海区以新桥、娄桥等地为首批试点，选派专家深入调研，深化与充电桩运营企业沟通，通过点对点、一对一指导，帮助10多家充电桩运营企业解决GM2D赋码、转码、用码全流程工作中的问题。
二是精准发力，全面提高赋码效能。
为确保全区充电桩“GM2D”赋码工作规范化、标准化，该局制定实施方案明确相关工作的主要目标、重点任务、保障措施。
全面梳理充电桩强制检定和“GM2D”赋码流程，编制工作细则和工作计划，制定设备检定操作流程图、高效喷码工作指南、月检定计划表、月检定路线图等，有力有效助推赋码工作开展好、落实好。
同时，进一步提升充电基础设施数字化、智能化、融合化发展水平，努力推动“GM2D”二维码与安心充平台等信息互联，实现“一码聚合”，全程追溯，安心充电，形成监管、追溯多样化场景，极大提升GM2D工作效能。
三是贯彻宣传，大力推广赋码应用。
通过专家解读和集中培训等多种形式深入宣贯、科普GM2D相关知识，加强监管干部与企业主体对GM2D示范区建设的认知程度。
路港集团有限公司、郑灵芝机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书
路港集团有限公司、郑灵芝机动车交通事故责任纠纷二审民事判决书【案由】民事侵权责任纠纷侵权责任纠纷机动车交通事故责任纠纷【审理法院】浙江省温州市中级人民法院【审理法院】浙江省温州市中级人民法院【审结日期】2020.11.09【案件字号】（2020）浙03民终3993号【审理程序】二审【审理法官】柯丽梦白海玲黄百隆【审理法官】柯丽梦白海玲黄百隆【文书类型】判决书【当事人】路港集团有限公司;郑灵芝;中国太平洋财产保险股份有限公司瑞安支公司;杨波;王广跃【当事人】路港集团有限公司郑灵芝中国太平洋财产保险股份有限公司瑞安支公司杨波王广跃【当事人-个人】郑灵芝杨波王广跃【当事人-公司】路港集团有限公司中国太平洋财产保险股份有限公司瑞安支公司【代理律师/律所】吴富兵浙江九州大众律师事务所;吴雪梅浙江联冠律师事务所;李基阳北京炜衡（温州）律师事务所;陈武北京炜衡（温州）律师事务所【代理律师/律所】吴富兵浙江九州大众律师事务所吴雪梅浙江联冠律师事务所李基阳北京炜衡（温州）律师事务所陈武北京炜衡（温州）律师事务所【代理律师】吴富兵吴雪梅李基阳陈武【代理律所】浙江九州大众律师事务所浙江联冠律师事务所北京炜衡（温州）律师事务所【法院级别】中级人民法院【原告】路港集团有限公司【被告】郑灵芝;中国太平洋财产保险股份有限公司瑞安支公司;杨波;王广跃【本院观点】本案事故地点虽然在工地范围内，但该工地并非全封闭施工。
【权责关键词】代理执行标的迟延履行金查封强制执行冻结扣押拍卖变卖过错合同诉讼请求变更诉讼请求开庭审理维持原判发回重审鉴定意见第三人新证据重新鉴定破产清算清算财产保全拘留罚款【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院认为】本院认为，本案事故地点虽然在工地范围内，但该工地并非全封闭施工。
而且事故发生时，郑灵芝所驾驶的二轮助力车正常行驶在出入三都王村的必经道路上，并非无故进入施工区域。
并且交警出具道路交通事故认定书后，路港公司及杨波等人均未申请复核，故一审法院认定本案属于道路交通事故并无不当，本院予以维持。
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21世纪经济报道/2005年/6月/9日
2.47亿元地下保单的温州通道
本报记者李伊琳陈恳
温州拥有大量闲置外汇，外汇存贷比仅20.3%。
大量外汇都民间手头持有，并不进入中国大陆的银行系统。
购买地下保单异常方便。
地下保单是一连串事件。
地下保单的背后不仅是保险公司、保险业务员以及投保户三大利益集团的层层对接，同时由于保费的资金划拨不得不依靠外汇黑市、地下钱庄的运作，洗黑钱，外汇潜逃也成了地下保单另外一重“面孔”。
这些因素糅合起来，形成了一条环环相扣的隐秘链条。
在这链条上，国家外汇管理局温州市中心支局调查估算，温州地下保单每卷资金3000万美元(合人民币2.47亿元)，大部分是外汇资金。
地下保单的温州路径地下保单大多是来自香港、澳门等地保险机构承保的人寿保险单。
6月6日，通过远洋电话，香港的Mandy女士向记者透露了她早期的推销经历。
Mandy是温州人，1998年赋闲在家做起了保险推销业务。
一开始，她只是一个中介人的角色，替朋友拉地下保单业务拿提成回扣。
她说，“公司规定必须要把客户带到香港来签单。
把客户带到香港签单后就可拿取首期保费的60%提成(但后期就没有任何提成了)。
”
半年后Mandy成了保险公司的业务员，频繁往返在温州和香港两地。
据她回忆，她当时获得的佣金总比例达到了100%。
总比例100%是这样构成的：以投保户七年期的缴纳保费提成，第一年业务员佣金拿首期缴纳保费的40%，第二年30%，第三年20%，第四年15%，第五年10%，接着是5%，1%。
保险公司这样分期付佣金，目的是为了业务员为投保户提供后续跟踪服务。
根据温州外汇局掌握的三份保单显示，签发最早的地下保单是在1997年，相继进入的有国卫香港、友邦香港、保诚香港等公司。
友邦香港出售地下保单的行为，甚至影响到友邦中国公司在大陆团险牌照的领取。
温州地下保单的营销方式是一种“熟人社会推荐“的方式，温州外汇局的调查报告显示，保单潜入最先就是依托亲朋好友间相互推介的方式，吸纳当地的高端收入群体。
报告显示，温州有50多万华侨，分布在100多个国家和地区。
早在1997年之前，他们频繁进出，将“地下保单”概念带进温州境内。
Mandy女士就是温州地下保单概念最早的“启蒙者”之一。
温州的华人华侨出境与入境都有宴请亲朋好友的习俗，并且有互赠礼品的习惯。
一些保单推介人就利用亲友聚会“顺便”推销，做法往往低调、隐匿，更具有人情味。
那些保单的购买方大多是当地的高端收入群体。
王女士就是这一群体中的一员。
1998年，王女士的一名香港老朋友回温州，向她介绍友邦保险的几个保险品种。
由于王准备将来把儿女送到美国念书，听说是美国的友邦保险的产品，保障领域涵盖全球，于是选择了“子女出国教育保险”和“人生寿险”。
每年交5000至10000或者一次性交5万－10万，十年后便可一次性领取收益金。
友邦香港承诺到时有18%回报率。
到了那时，王女士的一对儿女恰在美国读书，正好领取。
王女士告诉记者，她已经分期交付两年了，共两万元。
保单与当地人的需求对接，黏合剂就是对投保户高额的回报率。
根据调查，内地的回报率是2%—4%左右，而友邦香港、保盛诚香港等公司的年收益率最高可达20%。
显然，温州人投保“地下保单”已经不是纯粹的人身保险了，而是一种投资目的。
众所周知，温州人的投资理念具有“蝗虫效应”，往往一个人就能带动一帮人，“地下保单”就依托这种理念，在温州一“串串”地发展客户。
温州又是一个民间资本丰富的城市，截至2004年民间资本高达2770亿元。
温州外汇局最新统计，1998年—2004年，全市侨汇收入共计62.3亿美元，2004年底外汇储蓄存款余额11.3亿美元。
根据温州保险行业协会所掌握的情况，“地下保单”年缴保费普遍在5万美元至20万美元，甚至更高。
如某公司高管人员的一张国卫香港公司的“人身、伤痛及更安心保险”的保单上显示，年缴保费70660美元。
以散落在民间的保费平均每张保单金额为10万美元估算，300个人就达到了3000万美元的保费，而目前温州投保户已经超出了这个数目。
保费如何出境？
境外保险公司收取的是美元，而境内投保户并非均持有美元，那么，这部分保费通过什么途径出境，成了各界普遍关注的问题。
记者在调查中发现，地下保单圈走的大宗保费部分属于非法出境，但其中占比多少还未得到确切数字。
根据Mandy的回忆，业务员往往会将投保户带到香港去缴纳保费。
在出售地下保单的香港保险公司里，一般都设有一个专门收取人民币的部门。
没有美元的投保户可以直接将人民币交纳给保险公司，由这个部门负责兑换成美元。
由于温州拥有大量闲置外汇，2004年底外汇储蓄存款余额11.3亿美元，贷款余额2.62亿美元，外汇存贷比仅20.3%。
大量外汇都民间手头持有，并不进入中国大陆的银行系统。
购买地下保单异常方便。
另外，一部分居民投保“地下保单”也可以到银行去划转。
温州外汇局人士对记者说，“一般来说，这种划转属于合法交易手段。
很难监管”。
温州外汇局的调查发现，更多的保费是直接交由业务员私自托带出境，或者将人民币通过外汇黑市兑换让业务员或者投保户私自携带出境。
最令温州外汇局担心的问题是这部分外汇保费的出境。
外汇局人士分析，这类将保费直接带到境外的行径，保险代理人大多在温州就将人民币兑换成美元了。
由于温州民间外汇资金丰厚，可以自发形成一个庞大的民间外汇交易市场，保费兑换基本上可在当地完成。
从某种意义上说，这还催生了外汇黑市和地下钱庄。
洗钱功能
在温州的七都、玉壶、丽岙三大侨乡，“黄牛”(当地人对一些从事外汇黑市中介的俗称)是一个不能被忽略的群体。
一名从事外贸生意的瞿先生称，10万美元左右的外汇到这些地方一转就可换得，什么手续也不用。
外汇黑市同地下保单的缔结，往往能构造成“洗黑钱”的网络。
由于地下保单缴纳的保费可用人民币，也可用美元，而保单全部用美元计价。
而且，保单交易的手续也比较简便，一般保额在50万美元以下均不用体检。
温州外汇局人士认为，这有利于一些别有用心者转移财产。
2003年，温州被查的贪官余某，就有50万元的人民币通过投保“地下保单”形式将非法所得合法化。
外汇局相关人士指出：“地下保单中很有部分很有可能处于资产转移为目的，其中也隐匿着一部分贪官将贪污受贿、逃税款等违法所得‘洗白’。
”由于地下保单自身的非正规性，往往不去追究投保资金来源的合法性，为洗钱提供安全便利的通道。
“黑钱”往往通过购买地下保单从境内转移到港澳保险公司，从而让非法外汇收入变成了合
法的保险投入。
“加强资金流动的监测与管理，切断‘地下保单’的资金流。
”温州外汇局相关人士表示，要通过国际收支、反洗黑钱等管理系统，严厉查处洗钱、逃汇、非同名划转、非法买卖外汇等违法违规行为。
地下保单在温州地区泛滥也已引起浙江省保监局的警觉，并数次进入温州地区调查。
该局相关新闻发言人给本报传来一份《关于温州“地下保单”的情况说明》，并称：“打击措施已经部署，目前已经进入实质性的取证阶段。
”。