银行代理的理财产品练习试卷4(题后含答案及解析)
银行代理的理财产品练习试卷4 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题
单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 按照《证券投资基金管理暂行办法》,基金管理公司必须以现金形式分配( )的基金收益,并且每年至少( )。
A．70%;一次
B．80%;一次
C．90%;一次
D．100%;一次
正确答案：C 涉及知识点：银行代理的理财产品
2． 由于市场利率变化而使债券持有人面临的风险,是债券的( )。
A．价格风险
B．信用风险
C．再投资风险
D．通货膨胀风险
正确答案：C 涉及知识点：银行代理的理财产品
3． ( )具有“活期储蓄”之称,可以随时申购、赎回,具有非常好的便利性和流通性。
A．货币市场基金
B．股票型基金
C．债券型基金
D．混合型基金
正确答案：A 涉及知识点：银行代理的理财产品
4． 下列对黄金的描述中,正确的是( )。
A．黄金退出流通领域后,流动性较其他证券类投资品高
B．黄金价格会随通货膨胀而降低
C．黄金价格受国际市场影响较大,市场风险是第一位的
D．黄金基金属于风险较低的投资方式
正确答案：C 涉及知识点：银行代理的理财产品
5． 下列关于债券利率风险的说法中,错误的是( )。
A．利率风险是市场风险
B．利率上升,债券价格下降
C．持有债券到期,则无任何损失
D．债券到期时间越长,利率风险越大
正确答案：C 涉及知识点：银行代理的理财产品
6． 债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险,称为( )。
A．市场风险
B．系统风险
C．经营风险
D．违约风险
正确答案：D 涉及知识点：银行代理的理财产品
7． 下列关于基金投资风险的说法中,错误的是( )。
A．基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性
B．基金的风险取决于基金资产的运作
C．基金的非系统性风险为零
D．基金的资产运作无法消灭风险
正确答案：C 涉及知识点：银行代理的理财产品
8． 为了获得稳定的现金流,应当投资于( )。
A．创业基金
B．对冲基金
C．成长型基金
D．收入型基金
正确答案：C 涉及知识点：银行代理的理财产品
9． 没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是( )。
A．凭证式国债
B．记账式国债
C．储蓄国债
D．实物国债
正确答案：B 涉及知识点：银行代理的理财产品
多选题本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
10． 银行代理理财产品销售的基本原则有( )。
A．适用性原则
B．实用性原则
C．客观性原则
D．主观性原则E．优先性原则
正确答案：A,C 涉及知识点：银行代理的理财产品
11． 在银行代理的信托类理财产品中,( )。
A．委托人以现金方式认购信托单位,可以由银行代理收付
B．商业银行承担代理资金收付责任和信托计划的投资风险
C．信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定影响
D．信托产品缺乏转让平台,流动性差E．信托投资公司项目评估能力的高低和信托资产设计水平直接决定信托产品的风险高低
正确答案：A,C,D,E 涉及知识点：银行代理的理财产品
12． 下列关于债券的描述,正确的有( )。
A．利息收益和价差收益是债券收益的主要来源
B．当利率下降时,债券价格也随之下降
C．利率风险和在投资风险是此消彼长的关系
D．投资中长期债券,可以免除通货膨胀风险E．一般来说,国债的违约风险低于公司债
正确答案：A,B,C,E 涉及知识点：银行代理的理财产品
13． 影响债券类产品收益的因素有( )。
A．债券期限
B．基础利率
C．市场利率
D．债券信用等级E．税收待遇
正确答案：A,B,C,D,E 涉及知识点：银行代理的理财产品
14． 下列对个股风险的分析中,合理的是( )。
A．业绩好并持续增长的公司的风险小
B．保守型公司的风险小
C．价格成本弹性小的行业风险小
D．激进型公司风险小E．大公司风险相对小
正确答案：A,B,C,E 涉及知识点：银行代理的理财产品
15． 影响基金类产品收益的因素包括( )。
A．基金的投资对象
B．基金公司的资产管理水平
C．基金公司的研究团队的研究实力
D．宏观经济环境E．市场化程度的高低
正确答案：A,B,C 涉及知识点：银行代理的理财产品
16． 基金收购费用的收取模式有( )。
A．前端收费
B．中段收费
C．后端收费
D．免费E．前后端平均价
正确答案：A,C 涉及知识点：银行代理的理财产品
判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
17． 银行代理的主流保险产品设计比较简单,标准化程度较高,兼具保障和储蓄的投资功能。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：银行代理的理财产品
18． 利用保险产品可以合理避税。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：银行代理的理财产品
19． 投资者在基金存续期开放日申请购买基金份额的行为叫做基金认购。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：银行代理的理财产品
20． 货币市场基金被称为准储蓄,所以没有风险。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：银行代理的理财产品
21． 同一个保险标的会面临多种风险,投保人应当进行合理的险种搭配。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：银行代理的理财产品
22． 第三方存管模式下,证券公司可以向客户提供交易结算资金存取服务。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：银行代理的理财产品
23． 基金转换可以节约投资者的交易费用。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：银行代理的理财产品
24． 与股票型或债券型基金不同,货币市场基金的申购和赎回价格所依据的净资产值不变。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：银行代理的理财产品
银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷4(题后含答案及解析)
银行从业人员职业操守概述及相关规定练习试卷4 (题后含答案及解析)
全部题型 3. 判断题
判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
1． 《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员的法规。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定
2． 如果银行业务繁忙,银行可以实行自由代岗、串岗,以解决人手紧张的燃眉之急。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定
3． 银行业从业人员对业务金额大小有差异的客户应当公平对待。( )
A．正确
B．错误
正确答案：A 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定
4． 为避免出现利益冲突,银行业从业人员的直系亲属不得在该银行办理贷款业务。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定
5． 某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息,该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意的,该银行员工的行为不属违规。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定
6． 根据“了解客户”原则,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定
7． 银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B 涉及知识点：银行从业人员职业操守概述及相关规定
8． 某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了避免商业贿赂的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。( )
中级银行从业考试《个人理财》题库练习试题 含答案
第 1 页 共 17 页 省（市区） 姓名
准考证号
………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…
中级银行从业考试《个人理财》题库练习试题 含答案
考试须知：
1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（ ）标准进行的分类。
A、按投资基金的组织形式
B、按投资基金能否赎回
C、按投资基金的投资对象
D、按投资基金的风险大小
2、（ ）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。
A、债券市场
B、股票市场
C、金融衍生品市场
D、外汇市场
3、关于信托财产，说法错误的是（ ）
A、受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担
B、受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产进行交易
C、受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权
D、受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产
4、股票价格形成的实体基础是（ ） A、发行公司资产总值
B、发行公司资产净值
C、发行公司年销售额
D、发行公司税后利润
5、当人们预期某种标的资产的未来价格下跌时购买的期权叫做（ ）
A、看涨期权
B、看跌期权
C、美式期权
D、欧式期权
6、其他个人财产主要包括客户有拥有的动产、不动产等（ ），这类资产通常是客户资产的主要组成部分。
金融理财师(AFP)金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）金融理财概述章节练习试卷 (题后含答案及解析)
题型有：1.
1． 以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务
C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务
D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
正确答案：B
解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。 知识模块：金融理财概述
2． 金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为( )。
A．生活理财和投机理财
B．生活理财和消费理财
C．消费理财和投资理财
D．生活理财和投资理财
正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述
3． 在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是( )。
A．古董
B．教育
C．保险
D．职业选择
正确答案：A
解析：生活理财主要是金融理财专业人土帮助客户设计与其整个生命的生涯事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、
事业继承以及各种税收等各方面。A项古董属于投资理财的范畴。 知识模块：金融理财概述
理财规划师(二级)实操知识税收筹划章节练习试卷4(题后含答案及解析)
理财规划师（二级）实操知识税收筹划章节练习试卷4 (题后含答案及解析)
题型有：1.67(元)。全年应纳税额=891.67×12=10700(元)。 知识模块：税收筹划
26． 采取“按年计税、分月预缴”方式比直接按月计算纳税，可节税( )元。
A．320
B．380
C．400
D．420
正确答案：C
解析：如果直接按月计算纳税，则纳税总额为11100元；而按年计税，分月预缴，纳税总额为10700元。因此可节税400元(11100-10700)。 知识模块：税收筹划
案例七：彭教授准备将自己多年来的学术成果交给一家出版社出版，预计稿酬所得为18000元。根据案例七，回答下列题目：
27． 如果彭教授以一本书的形式出版该书，则应纳个人所得税为( )元。
A．1926
B．2016
C．2752
D．2880
正确答案：B
解析：稿酬所得一次收入超过4000元的，可扣减20%的费用，适用税率为20%，并按应纳税额的减征30%。因此，彭教授稿酬所得应纳税额=18000×(1-20%)×20%×(1—30%)=2016(元)。 知识模块：税收筹划
28． 若彭教授以四本为一套系列丛书出版，每本稿酬4500元，则应纳的个人所得税与只出1本的情况相比，所纳的个人所得税( )。
A．增多
B．不变
C．减少
D．无法确定
正确答案：B
解析：分成4本出版并没有改变抵扣标准(20%)和适用税率20%，因此应纳
税额不变。 知识模块：税收筹划
29． 若要减少所纳的个人所得税，假设每本书的稿酬相等，则至少应以( )本为一套系列丛书出版。
A．3
B．4
C．5
D．6
正确答案：C
解析：稿酬税务筹划的切入点为降低抵扣标准，使抵扣的标准高于20%。为此，应保证每本书的稿酬不高于4000元，因此，至少出版5本。 知识模块：税收筹划
注册税务师(税务代理实务)导论章节练习试卷4(题后含答案及解析)
注册税务师（税务代理实务）导论章节练习试卷4 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题共10题，每题1分。每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1． 以下对于注册税务师行业特点理解不正确的是( )。
A．注册税务师需要精通税收法律及财务会计制度
B．由于注册税务师的原因导致企业少缴税款应由注册税务师承担法律责任
C．在执业过程中，注册税务师必须站在客观、公正的立场上行使权限，且其行为受税法及有关法律的约束
D．执业内容是法定的，不得超越权限代理
正确答案：B
解析：税收法律责任具有不转嫁性。纳税人或者扣缴义务人不能因建立了代理关系而转移征纳关系，即不能转移纳税人，扣缴义务人的法律责任。若因代理人工作过失而导致纳税人、扣缴义务人产生损失的，纳税人、扣缴义务人可以通过民事诉讼程序向代理人提出赔偿要求。 知识模块：导论
2． 通过注册税务师的税务代理业务，纳税人可避免因不知法而导致不必要的处罚，而且还可以通过注册税务师在合法合理的基础上进行税收筹划，节省不必要的税收支出、减少损失。上述表述属于注册税务师( )。
A．自愿委托原则
B．依法代理原则
C．独立公正原则
D．维护国家利益和保护委托人合法权益的原则
正确答案：D
解析：维护国家利益和保护委托人合法权益的原则是指，通过注册税务师的税务代理业务，纳税人可避免因不知法而导致不必要的处罚，而且还可以通过注册税务师在合法合理的基础上进行税收筹划，节省不必要的税收支出、减少损失。
知识模块：导论
3． 所谓税务代理是指注册税务师在国家法律规定的代理范围内，以( )的名义，接受( )的委托，代为办理税务事宜的各项行为的总称。
A．税务师事务所 纳税人
B．税务师事务所 纳税人和扣缴义务人
C．注册税务师 纳税人
D．注册税务师 纳税人和扣缴义务人
正确答案：B
解析：所谓税务代理是指注册税务师在国家法律规定的代理范围内，以税务师事务所的名义，接受纳税人、扣缴义务人的委托，代为办理税务事宜的各项行为的总称。 知识模块：导论
金融理财师(AFP)金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析) 2
金融理财师（AFP）金融理财概述章节练习试卷 (题后含答案及解析)
题型有：1.
1． 以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务
C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务
D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
正确答案：B
解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。 知识模块：金融理财概述
2． 金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为( )。
A．生活理财和投机理财
B．生活理财和消费理财
C．消费理财和投资理财
D．生活理财和投资理财
正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述
3． 在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是( )。
A．古董
B．教育
C．保险
D．职业选择
正确答案：A
解析：生活理财主要是金融理财专业人土帮助客户设计与其整个生命的生涯事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、
事业继承以及各种税收等各方面。A项古董属于投资理财的范畴。 知识模块：金融理财概述
初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试卷 含答案
第 1 页 共 44 页 初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试卷 含答案
考试须知：
1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______
考号：_______
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、下列业务中，属于银行代理业务的是（ ）
A、个人存款
B、消费贷款
C、信用卡
D、国债
2、理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是（ ）
A、国家发行的金融债券利息
B、从股份公司取得股息
C、企业集资利息
D、企业债券利息
3、下列不属于借款人提款用途的是（ ）
A、支付劳务费用 第 2 页 共 44 页 B、工程设备款
C、购买商品费用
D、弥补企业既往的亏损
4、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于（ ）
A、递延年金现值系数
B、期末年佥现值系数
C、期初年金现值系数
D、永续年金现值系数
5、下列各项资产中，流动性最好的资产是（ ）
A、黄金基金
B、信托产品
C、活期存款
D、债券基金
6、证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的（ ）
A、系统风险
B、非系统风险
C、利率风险
D、市场风险
7、（ ）作为金融产品，最适用于现金管理。
A、定期存款 第 3 页 共 44 页 B、货币市场基金
C、投资分红险
D、资金信托产品
8、保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（ ）
A、投资功能
B、套利功能
C、保障功能
D、储蓄功能
9、以下关于债券和股票说法错误的是（ ）
A、收益率相互影响
B、都属于有价证券
C、都是筹资手段
农业银行考试：2021农业银行(财富顾问)真题模拟及答案(4)
农业银行考试：2021农业银行(财富顾问)真题模拟及答案(4)
共171道题
1、农银人寿财富业务是以客户需求为导向，以什么交费期间的产品为主（）。（单选题）
A. 趸交
B. 3年交
C. 5年交
D. 10年交
试题答案：D
2、在资产配置的过程中，需要决定下列因素（）。（多选题）
A. 配置比例
B. 配置种类
C. 配置模板
D. 配置方案
试题答案：A,B
3、以下对于结构化分级产品描述正确的是（）。（单选题）
A. 对于结构化分级产品，优先级承担较高风险，劣后级承担较底风险
B. 对于结构化分级产品，劣后级获得稳健回报、优先级相应收益或损失被放大
C. 对于结构化分级产品，优先级承担较低风险，获得稳健回报，劣后级承担较高风险，相应收益或损失也被放大
D. 对于结构化分级产品，优先和劣后级承担风险一致
试题答案：C
4、资产配置理论将客户资产配置分为几种类型（）。（多选题）
A. 防御性资产
B. 市场性资产
C. 进攻性资产
D. 平衡性资产
试题答案：A,B,C
5、（）指标是企业竞争能力、盈利能力的核心。（单选题）
A. 毛利率
B. 净利率
C. 净资产收益率
D. 总资产收益率
试题答案：A
6、“1+1+N”维护模式中的第一个“1”指的是谁（）。（单选题）
A. 属地客户经理
B. 财富中心
C. 分行财富顾问
D. 总行财富顾问
试题答案：A
7、关于法律风险管理方法，论述正确的是（）。（单选题）
A. 法律风险管理主要是指法律风险防控
B. 法律风险管理，即识别、应对法律风险
C. 法律风险管理包括识别、评估、应对、监督检查等过程，是一个闭环动态更新的风险管理体系
D. 做好法律风险管理，第一步在于要全面充分评估现有法律风险，通过损失度、发生可能性两个维度，衡量风险大小，从而决定对风险的管理原则
试题答案：C
8、以下属于产品销售服务风险合规管理重点内容的是（）。（多选题）
中级银行从业资格_个人理财_真题模拟题及答案_第04套_背题模式
***************************************************************************************
试题说明
本套试题共包括1套试卷
每题均显示答案和解析
中级银行从业资格_个人理财_真题模拟题及答案_第04套(144题)
***************************************************************************************
中级银行从业资格_个人理财_真题模拟题及答案_第04套
1.[单选题]
（ ）是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。
A)证券公司
B)基金公司
C)监管机构
D)商业银行
答案:
D
解析:
商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之二。
2.[单选题]
下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是（ ）。
A)了解客户的金融需求目标
B)了解客户金融需求的主要内容
C)了解其他银行的金融产品和服务在客户中的表现
D)了解客户的财务状况
答案:
C
解析:
应当是了解本银行的金融产品和金融服务在客户中的表现。客户对产品的看法可能会有变化，如不
经常了解客户的最新看法和意见，客户可能感觉不受重视而伤害其感情，导致客户转向其他品牌。
其他银行的产品和服务的表现不是了解客户需求的内容。
3.[单选题]
金融市场主体是指（ ）。
A)金融交易的工具
B)金融中介机构
C)金融市场上的交易者
D)金融监管部门
答案:
C
解析:参与金融市场交易的当事人是金融市场的主体，包括企业、政府及政府机构、金融机构、居民个人
。
4.[单选题]
（ ）是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品，是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有
一定资产价值的人身保险产品。
A)分红险
B)万能保险
C)企业财产保险
D)投连险
答案:
D
解析:
投连险是一种寿险与投资相结合的新型寿险产品，是指包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥
2022年初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试卷 附解析
第 1 页 共 43 页 2022年初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试卷 附解析
考试须知：
1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______
考号：_______
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）
1、（ ）是指以各种金融期货合约作为期权合约的标的物的期权。
A、现货期权
B、期货期权
C、期权期货
D、现货期货
2、由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是（ ）
A、非保本浮动收益理财计划
B、保本浮动收益理财计划
C、最低收益理财计划
D、固定收益理财计划
3、宋体个人理财业务中，商业银行是通过（ ）方式实施民事法律行为。 第 2 页 共 43 页 A、特别代理
B、指定代理
C、委托代理
D、法定代理
4、宋体如果外汇交易员即期卖出日元3，450，000，买入美元30000，随后，又即期卖出美元20000，买入欧元16500，则两笔即期交易后，该交易员的头寸情况为（ ）
A、美元多头10000，日元少头3，450，000，欧元多头16500
B、美元多头10000，日元空头3，450，000，欧元多头16500
C、美元头寸轧平，日元空头3，450，000，欧元多头16500
D、美元多头10000，日元空头3，450，000，欧元空头16500
5、同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（ ）
A、资产负债表
B、风险认知度
C、风险偏好
D、风险承受能力
6、宋体债券回购交易中，投资方（买方）获得的是（ ）
A、债券利息