保险法律合规试题

保险法律合规知识测试卷
部门成绩
一、单选题（每题2分，共20分。

每小题的备选答案中只有一个最符合题意，请将其符号填入题中括号）
1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民国保险法》（以下称新《保险法》）。

新《保险法》从（ D ）起施行。

A．2009年2月28日 B．2009年5月1日
C．2010年1月1日 D．2009年10月1日
2、保险公司建立和实施部控制，应当遵循以下原则（C）
A．经营有效性 B．资产安全性
C．权威性和适应性相统一 D．重点和协作相统一
3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（ B ）
A．未按照规定披露信息的 B．编制虚假的资料
C．未按照规定报送保险条款
D．未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的
4、规财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据
真实可信。

确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违规行为。

B
A．赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费
B．虚挂应收保费、净保费入账
C．违规套取费用支付手续费、净保费入账
D．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费
5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（C）
A．参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持
B．保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议
C．组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询
D．负责公司反洗钱制度的制订和实施
6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（C）
A．作案嫌疑人迫于部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件
B．通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件
C．因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失
D．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。

7、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映是（B）
A．转交相关人员 B．迅速回应，不推诿
C．请专家释疑 D．提供宣传资料
8、保险公司应当建立营销员业务台帐、营销员管理台账和营销员管理档案。

台帐资料和管理档案保管应不少于（C）年。

A．2年 B．3年 C．5年 D．8年
9、省级分公司合规负责人和地市级分公司合规负责人是本级分公司的高级管理人员，履行职责不包括（D）
A．组织合规政策在本级分公司和所辖分支机构的执行
B．审核并签字认可本级分公司合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件
C．定期向本级分公司总经理提出合规改进建议
D．拟定和修订公司合规政策
10、合规管理配套制度中，叙述错误的是（C）
A．公司建立严格的合规问责制度
B．公司建立完善的合规培训体系
C．合规管理部门应当与部审计部门相结合
D．公司的绩效考核和干部任免制度应充分体现鼓励合规和惩处违规的价值观念
二、多选题（每题5分，共25分。

每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的答案，将其序号填入题目中的括号，错选或多选均不得分，少选但选择正确的每个选项得1分）
1、《关于加强公司合规工作的若干意见》中所指的三道防线，下列叙述正确的是（ ABC ）
A．各基层经营单位是公司合规经营的第一道防线
B．各级产品线和管理部门是合规经营的第二道防线
C．各级监督部门是合规经营的第三道防线
D．各级合规部门是合规经营的第三道防线
2、如何确保公司主要控制度的执行落实（）
A．建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制B．健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心控制度C．强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝、实时互动。

D．要建立健全系统理赔服务标准，规理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔机制，切实提高理赔时效。

3、公司倡导的合规文化包括（ ACD）
A．以诚信、守法为中心 B．合规从基层做起
C．合规人人有责 D．合规创造价值
4、保险公司支付手续费必须遵守的规则有（ ACD）
A．支付方式必须为电汇、网银电子划款方式
B．按时结算，不得拖欠。

C．支付对象必须与公司签订代理合同和具备“双证”（代理和展业证）
D．业务系统信息和业务台账信息相一致
5、保险公司部控制基础包括（ ABCD ）
A．公司治理 B．信息系统
C．人力资源 D．企业文化
三、判断题（每1分，共5分。

在每小题的后面括号填入判断结果，用√表示正确，用╳表示错误）
1、对存在严重违规记录，或对其所辖分支机构严重违规行为负有领导责任的干部实行一票否决。

（√ ）
2、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。

（╳）
3、合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，是公司每一位员工和营销员的责任。

公司各部门和分支机构对其职责围的合规管理负有直接和第一位的责任。

（√）
4、行为人违反“六条禁令”中任何一条规定的，一经查实，给予解聘领导职务或撤职，情节严重的予以解除劳动合同或开除；未造成经济损失、情节较轻、认错态度好，可以从轻给予处理。

由于是部处分，行为人均不移送司法机关处理。

（╳ ）
5、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督
管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

（√ ）
四、填空题。

（每题2分，共10分）
1、各级经营管理和监督检查人员要坚持“谁主管，谁检查，谁负责”的原则，对未尽职责的案件间接责任人，按照规定处理。

2、《关于加强公司合规工作的若干意见》中，争取在公司树立起“人人合规，违规必究”的风气。

3、公司将实现权责体系与业务处理系统的衔接，以技术手段保障《权责规手册》的实施。

4、公司的绩效考核和干部任免制度应充分体现鼓励合规和惩处违规的价值观念，将合规情况作为绩效考核和干部任免的重要评价指标。

在考核和任免干部时，应征询合规管理部门的意见。

5、对被动发现案件，以及_反复发生同质同类案件_的，应从重追究主要负责人及相关人员责任。

五、简答题（每题10分，共20分）
1、简述“六条禁令”容？
答：（1）严禁越权经营；
（2）严禁制造虚假利润；
（3）严禁埋单、撕单和制作阴阳单；
（4）严禁制作假赔案；
（5）严禁设立账外账、小金库；
（6）严禁在赔款中列支规定以外的其他费用。

2、公司合规管理的基本目标和基本原则是什么？
根据国家相关法律法规和公司章程的相关规定，公司通过建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，构建合规管理体系，明确合规管理职责，有效识别和防合规风险，达到确保公司合规稳健经营的基本目标。

公司合规管理遵循独立性原则、主动性原则和全面性原则。

六、案例分析题（每题20分，共20分）
2009年，某保险公司分支机构为应对激烈的市场竞争，对直接承保的业务，默许业务员将业务挂靠某保险代理公司获取费用，用于支付客户回扣或业务员本人收入的一部分；对于销售渠道业务，采取买机动车交强险赠送价值200元加油卡的促销活动，其费用在燃油费中列支。

请分析该分支机构存在哪些违规行为？
答案要点：
（1）违反规定，提供虚假的报告、报表、文件和资料。

（2分）（2）违反保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益；(2分)
（3）违反保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得编造虚假中介业务、虚构个人保险代理人资料、虚假列支中介业务费用，或者通过其他方式编制或者提供虚假的中介业务报告、报表、文件、资料。

（2分）
（4）违反保险公司及其工作人员不得利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益。

（1分）。