《金融市场基础知识》真题试卷

证券从业资格考试《金融市场基础知识》试卷1、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分(1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。

A: 申报B: 成交C: 委托D: 开户解析: 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令．称为“委托”．(2) ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

A: 集合竞价B: 拍卖竞价C: 连续竞价D: 招标竞价(3) 下列关于融资租赁的说法，错误的是( )。

A: 融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B: 融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C: 融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权．还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D: 融资租赁与经营租赁的根本区别在于．融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险．而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险(4) 下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是( )。

A: 记账方式不同B: 发行利率确定机制不同C: 发行对象不同D: 流通或变现方式不同(5) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( ) 的前提下，募集人才能偿付本息。

A: 不低于100% B: 不高于80% C: 不低于70% D: 不高于50%(6) 下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。

A: 最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元B: 最近1年盈利C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D: 最近3年未发生重大违法、违规行为(7) ( )不是场外交易市场。

A: 债券柜台市场B: 证券交易所C: 银行间债券市场D: 代办股权转让市场(8) 风险识别包括( )环节。

A: 感知风险和分析风险B: 计量风险和分析风险C: 计量风险和感知风险D: 感知风险和检测风险(9) 公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。

这是对( )的补偿。

A: 通货膨胀风险B: 政策风险C: 利率风险D: 信用风险(10) 以下关于基金资产估值的表述．正确的是( )。

A: 基金资产估值的责任人是基金托管人B: 为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法C: 对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题D: 海外基金的估值频率最长为每周估值一次(11) 证券交易所会员应当设会员代表( ) 名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。

A: 4 B: 3 C: 2 D: 1(12) 公开发行公司债券的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币__________ 万元，有限责任公司的净资产不低于人民币万元。

( )A: 3000：6000 B: 6000；3000 C: 6000：6000 D: 3000；3000(13) 金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员．由此则可能带来( )。

A: 声誉风险B: 战略风险C: 信用风险D: 操作风险(14) 调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的( ) 功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。

A: 资本积聚B: 交易功能C: 避险功能D: 财富投资(15) 由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。

这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。

A: 全额包销B: 尽力推销C: 余额包销D: 混合推销(16) 开放式基金份额的发售．由( )负责办理。

A: 基金管理人B: 商业银行C: 证券公司D: 专业基金销售机构(17) 下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是( )。

A: 货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内B: 货币市场交易量很大C: 相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征D: 货币市场主要是为了弥补短期流动性(18) 证券投资基金托管人是( )权益的代表。

A: 基金管理人B: 基金持有人C: 基金监管人D: 基金发起人(19) ( )是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

A: 风险识别／分析B: 风险控制／缓释C: 风险计量／评估D: 风险监测／报告(20) 下列可能会对金融机构造成损失的风险中．不属于操作风险的是( )。

A: 恐怖袭击B: 监管规定C: 声誉受损D: 黑客攻击(21) 依据优先股票在公司盈利较多的年份里．除了获得固定的股息之外．能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。

A: 可转换优先股和不可转换优先股B: 累积优先股票和非累积优先股C: 参与优先股和非参与优先股D: 可赎回优先股和不可赎回优先股(22) 中央银行货币政策的首要目标一般是( )。

A: 稳定物价B: 充分就业C: 经济增长D: 国际收支平衡(23) 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。

A: 保险机构可以出售保险单分散风险B: 金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会C: 可以达到风险转移、风险分散的目的D: 这属于金融市场的财富管理功能(24) 我国基金市场的监管主体是( )。

A: 中国证监会B: 中国银监会C: 证券交易所D: 中国证券业协会(25) 以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是( )。

A: 流动性风险B: 信用风险C: 操作风险D: 战略风险(26) 证券公司设立集合资产管理计划．办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。

净资本不低于人民币( )亿元。

A: 2 B: 3 C: 5 D: 10(27) 融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期( )。

A: 金融机构存款基本利率B: 金融机构贷款基准利率C: 法定存款准备金利率D: 超额存款准备金利率(28) ( )国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。

A: 行政分配B: 承购包销C: 公开招标D: 银行发售(29) 在间接融资中，( )具有融资中心的地位和作用。

A: 金融机构B: 商业银行C: 证券公司D: 融资公司(30) 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。

A: 偿还性B: 流动性C: 安全性D: 收益性(31)同业拆借市场基本上都是( )拆借。

A: 担保B: 票据C: 信用D: 质押(32) 我国的国债专指( )代表中央政府发行的国家公债。

A: 国务院B: 财政部C: 中国人民银行D: 国资委(33) 按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是( )。

A: 上市交易的股票B: 期货C: 上市交易的国债D: 上市交易的企业债券(34) 债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为( )。

A: 到期收益率B: 实际收益率C: 持有期收益率D: 名义利率(35) 根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。

A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%(36) 在金融宏观调控中．货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。

此处的金融领域是指( )。

A: 企业的股票发行与流通B: 居民的金融投资C: 政府的国债发行与流通D: 货币的供给与需求(37) 投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是( )。

A: 凭证式国债B: 储蓄式国债C: 实物式国债D: 记账式国债(38) 与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是( )。

A: 杠杆比例高B: 定价复杂C: 全球化程度高D: 低风险性(39) 以下不是外资股的是( )。

A: S股B: N股C: H股D: A股(40) 发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过( ) 的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。

A: 1% B: 5% C: 8% D: 10%(41) 不属于直接融资范畴的是( )。

A: 股票融资B: 公司债券融资C: 国债融资D: 向银行借款(42) 保险公司次级债务的清偿顺序位于( )之前。

A: 保单责任B: 公司普通债券C: 向银行贷款D: 公司股票(43) 下列不属于货币市场构成的是( )。

A: 短期政府债券市场B: 中长期债券市场C: 商业票据市场D: 大额可转让定期存单市场(44) 利率期货主要以各类( )金融工具作为基础资产。

A: 浮动利率B: 官方利率C: 市场利率D: 固定收益(45) 下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整与修正的表述，不正确的是( )。

A: 如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足．发行人必须补充提供B: 预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续C: 募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正原则D: 股票交换价格应不低于公告募集说明书前10个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价(46) 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

A: A股B: H股C: B股D: G股(47) 以下说法错误的是( )。

A: 上市公司股份回购，只能使用自有资金B: 上市公司转增股本．股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化C: 上市公司配股．原股东可以放弃配股权D: 上市公司增发新股．不可以面向少数特定机构或个人(48) 无形市场与有形市场的一个最明显的区别是( )。

A: 交易场所不固定，分散交易B: 交易范围比较广C: 交易时间不集中D: 交易的种类多(49) 下列不属于货币市场特点的是( )。

A: 流动性强B: 风险小C: 偿还期短D: 筹集的资金大多用于固定资产投资(50) 第一只ETF是在( )推出的。

A: 英国B: 美国C: 加拿大D: 澳大利亚二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。

不选、错选均不得分。

(51) 关于场外交易市场，以下说法正确的有( )。

Ⅰ．场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间Ⅱ．场外交易市场包括店头市场Ⅲ．在场外交易市场上．交易方式有不同的形式Ⅳ．柜台市场曾经是场外交易市场的主要形式A: ⅠⅡB: ⅡⅢⅣC: ⅠⅡⅢD: ⅠⅡⅢⅣ(52) 我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。

Ⅰ．注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本Ⅱ．主要股东最近五年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币Ⅲ．取得基金从业资格的人员达到法定人数Ⅳ．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A: ⅠⅡB: ⅠⅢⅣC: ⅠⅡⅢD: ⅠⅡⅢⅣ(53) 债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有( )。