学习反洗钱知识维护金融安全课后测试
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案银行反洗钱知识试题及参考答案一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．'一个规定，两个办法'确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。
3．'一个规定，两个办法'要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。
7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。
13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。
17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
反洗钱知识测试题参考答案
反洗钱宣传培训月反洗钱知识测试题参考答案单位姓名得分一•单项选择题：（每题2分，共30分）1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（）B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》D.《金融机构反洗钱规定》2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）A.人民银行B.证监会C.保监会D .银监会3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）A. 3 年B. 5 年C. 10 年D. 15 年4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A. 5B. 10C. 15D. 205.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）反洗钱宣传培训月A . 2007 年1 月1 日B . 2007 年3 月1 日C . 2006 年10月31日D . 2008年2月1日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。
（）B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下7.大额和可疑交易报告单位：（）A .中国人民银行B .中国人民银行分支机构 C.中国银监会8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。
A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构反洗钱宣传培训月9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）A.毒品犯罪B.恐怖犯罪C.贪污犯罪D .金融诈骗犯罪10.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（）A.客户本人B.人民银行C.该金融机构D.第三方机构11.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（）罚款。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案测试题一：选择题1. 以下哪个行为属于洗钱活动？A. 赌博B. 聚众赌博C. 洗车D. 打扮奢华答案：B2. 洗钱的三个基本步骤是什么？A. 收入、转移、隐藏B. 收入、转出、存储C. 收款、转账、投资D. 收款、转存、提现答案：A3. 反洗钱（AML）是什么意思？A. 反恐怖主义金融制裁法案B. 反腐败机构C. 反洗钱和反腐败法D. 反洗钱法答案：D4. 以下哪个机构负责监管反洗钱活动？A. 红十字会B. 联合国安理会C. 国际货币基金组织D. 金融监管机构答案：D5. KYC是指什么？A. 知识你的顾客B. 黑名单公告C. 关键目标群体D. 银行卡密码答案：A6. 以下哪个行为属于疑似洗钱行为？A. 银行转账B. 大额提现C. 信用卡还款D. 股票交易答案：B7. 为了防止洗钱，金融机构需要进行什么样的尽职调查？A. 客户验证B. 按时报告C. 彻底调查D. 监视交易答案：A8. 以下哪个步骤不属于反洗钱流程？A. 监测不寻常或可疑交易B. 与顾客建立良好关系C. 向监管机构报告可疑交易D. 进行客户验证答案：B9. 反洗钱法律的目标是什么？A. 保护金融机构的利益B. 确保金融行业的稳定C. 防止洗钱和资助恐怖主义D. 促进经济增长答案：C10. 高风险行业通常需要进行更严格的什么措施？A. KYC流程B. 数据保护措施C. 客户证明D. 财务审计答案：A测试题二：简答题1. 请简要说明什么是洗钱以及其对经济和金融系统造成的风险。
答案：洗钱是指通过一系列合法或非法的行为，将来自犯罪活动的资金转化为合法资金的过程。
洗钱行为不仅有损金融体系的稳定和诚信，还可用于资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动。
洗钱活动的持续存在会对经济和金融系统造成严重风险，包括金融损失、信任受损、市场不稳定等。
2. 请列举并简要说明三个反洗钱策略。
答案：- KYC（Know Your Customer）：了解你的顾客是一种重要的策略，要求金融机构在与客户建立业务关系之前对其进行详细调查和身份验证，以确保客户的真实身份及资金来源。
反洗钱培训试题及答案
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）1．我国的《反洗钱法》于（ A )开始颁布实施。
A．2007年1月1日 B．2007年3月1日C．2006年10月31日 D．2008年2月1日2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）.A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是( D )A。
实事求是 B。
规范管理C。
严进宽出 D。
了解你的客户5。
保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者( ）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。
A．10 1 B。
20 1 C.20 2 D．50 56. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记.A。
代理人 B。
被代理人 C。
代理人和被代理人 D。
受益人7。
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应采取何种措施（ A )A．中止办理业务 B．继续办理业务C．终止办理业务 D．无需采取其他措施8。
在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常( B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。
A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的（C)内完成风险等级划分工作.A． 5个工作日B．15日 C．10个工作日 D．10日10。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存( B）。
学习反洗钱知识-维护金融安全课后测试
学习反洗钱知识-维护金融安全课后测试精品管理制度、管理方案、合同、协议、一起学习进步课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！•1、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）（14.29 分）•A•1年•B•2年•C•5年•D•7年•正确答案:C•1、银行在反洗钱工作中的义务包括（）（14.29 分）•A•建立反洗钱内部控制制度和机构•B•客户身份识别•C•大额和可疑交易报告•D•保存客户身份资料和交易记录•正确答案:A B C D••2、客户身份识别，主要包括（）（14.29 分）•A•确定直接客户的真实身份•B确定间接客户的真实身份•C•了解客户的资金来源•D•了解客户的经营范围、经营特点•E•了解特定客户的交易目的•正确答案:A B C D E••3、银行应当保存的交易记录包括（）（14.29 分）•A•业务凭证•B•账簿•C合同•D•客户身份信息•正确答案:A B C••1、客户身份识别又被称为了解你的客户。
（14.29 分）•A•正确•B•错误•正确答案:正确••2、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
（14.29 分）•A•正确•B•错误•正确答案:正确••3、洗钱，本质上是货币资金的转移支付行为。
（14.26分）•A•正确•B•错误•正确答案:正确•。
反洗钱知识测试题库(金融机构)
试题编号内容选项1选项2选项3选项4选项5正确答案“总对总”报送情况下，金融机构分支机构履行报告义务的重点什么？筛选补充监测分析上报选项1、选项2、选项3、选项4、选项5《反洗钱法》的立法宗旨是什么？预防、监控洗钱活动维护金融秩序维护金融稳定遏制洗钱犯罪及相关犯罪选项1、选项2、选项4《反洗钱法》规定，金融机构应当建立的反洗钱基本制度有哪些：客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度反洗钱宣传培训制度选项1、选项2、选项3、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向哪个部门举报。
公安机关人民检察院人民法院中国人民银行选项1、选项4《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有哪些？规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务严格规定了进行行政调查的审批权限和程序严格限定了临时冻结措施的条件和期限规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任选项1、选项2、选项3、选项4《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：赌博业房地产经纪人贵金属交易商珠宝商选项1、选项2、选项3、选项4《江西省人民银行系统反洗钱非现场监管评估实施办法（试行）》规定的金融机构评估等级分为哪几级？合规关注监控良好优秀选项1、选项2、选项3《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列哪些行为？恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产选项1、选项2、选项3、选项4《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有哪些：对可疑交易特征予以保密对报告可疑交易的信息予以保密对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密选项2、选项3、选项4《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由哪些部门联合发布？中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会选项1、选项2、选项3、选项4《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括以下哪些规定？如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构可在经反洗钱调查部门许可情况下，不再保存相关数据同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照相关规定要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录选项1、选项3、选项4《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人” 包括（但不限于）以下两类人员，是指以下哪些人员？公司实际控制人被代理人未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）选项1、选项4《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列哪些单位可以在中国境内开立银行结算账户？机关、团体部队企业、事业单位其他组织个体工商户选项1、选项2、选项3、选项4和选项5《人民币银行结算账户管理办法》适用于下列哪些在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的银行？政策性银行国有控股商业银行外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行城市信用合作社、农村信用合作社选项1、选项2、选项3、选项4、选项5《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括哪几种情形？提供资金账户的协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的通过转账或者其他结算方式协助资金转移的协助将资金汇往境外的选项1、选项2、选项3、选项4《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及哪些犯罪？贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪抢劫犯罪金融诈骗犯罪选项1、选项2、选项42009年8月3日，投保人A向B保险公司投保鑫荣团体年金保险，保险费1千万元人民币，由甲银行账户转账交费，指定被保险人数500人，但未附被保险人名单。
反洗钱知识测试卷(含答案)
***机构反洗钱知识测试卷（满分100分，80分以上及格）姓名：得分：一、判断题(共10题，每题2分）1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报（）A、是B、否2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名（）A、是B、否3.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪（）A、是B、否4.《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
（）A、是B、否5.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
（）A、是B、否6.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
（）A、是B、否7.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
（）A、是B、否8.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（）A、是B、否9.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（）A、是B、否10.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管职责（）A、是B、否二、单项选择题（共15题，每题3分）11.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪12.根据人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）A、学生证B、临时身份证C、驾驶证D、介绍信13.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户B、见过你的客户C、熟悉你的客户D、了解你的客户14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）A、继续为客户办理业务B、采用临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬15.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度16.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日划分风险等级。
反洗钱知识测试题库金融机构 word
一、单选题1、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是什么？A.国际货币基金组织B. 亚太经合组织C. 世界银行D. 金融行动特别工作正确答案: D2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？A.遵守本办法B. 向我国在驻在国家（地区）的领事馆报告C. 遵守驻在国家（地区）的相关规定D. 向中国人民银行报告正确答案: D3、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？A.第三方机构B. 金融机构C. 双方共同承担D. 双方协商确定正确答案: B4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”的具体含义系指：A.10个工作日以内，含10个工作日B. 10个工作日以内，不含10个工作日C. 5个工作日以内，含5个工作日D. 5个工作日以内，不含5个工作日正确答案: A5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”的具体含义系指：A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上B. 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上C. 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上D. 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上正确答案: D6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？A.只需提交大额交易报告B. 只需提交可疑交易报告C. 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告D. 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告正确答案: D7、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？A.应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B. 可以分别提交大额交易报告C. 应当分别提交大额交易报告D. 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告正确答案: C8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
反洗钱知识测试题库(500题)-最新范文
反洗钱知识测试题库(500题)篇一：反洗钱知识测试题库(金融机构)篇二：20160830反洗钱知识测试题(一)附答案**银行反洗钱、账户管理知识试卷（一）单位:___________ 姓名:__________得分:__________一、单项选择题（20分,每题1分,共计20题）1.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出( A )。
A.补正通知B.整改通知C.检查通知D.处罚通知2.存款人申请开立单位银行结算账户时,不可由( D )办理。
A、法定代表人B、单位负责人C、被授权人D、单位会计3.根据《账户管理办法》的规定,临时存款账户的有效期最长不得超过（B）。
A．1年 B．2年 C．3年 D．5年4.对于已确立过风险等级的客户,网点应定期对其进行重新审核,实现对风险的动态追踪。
其中较低风险和低风险等级客户的审核期为（ D ）。
A．三个月 B.半年C.一年 D.两年5.本行各营业网点应当在可疑交易发生（ D ）个工作日,通过反洗钱管理系统,向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。
A．3 B.5C.7 D.106.中国人民银行设立（B ）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构7.开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户,应通知存款人自发出通知（ C ）日内到开户银行办理销户手续。
A.15B.20C.30D.608.与客户串通,提供不实对账信息,或制作虚假对账单据、对账信息,伪造存款人回执的,给予罚款（ D ）元,待岗至解除劳动合同处罚。
A.200-2000B.500-5000C.2000-5000D.5000-100009.以下可以支取现金的账户是：（ D ）A.财政预算外资金账户B.证券交易结算资金账户C.期货交易保证金账户D.社会保障基金账户10.调查封存清单一式二份,由（ C ）签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。
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课后测试
测试成绩：分。
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1、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存
（）（分）
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A
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1年
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B
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2年
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5年
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D
•
7年
•
正确答案:C
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多选题
•
1、银行在反洗钱工作中的义务包括（）（分）
•
A
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建立反洗钱内部控制制度和机构
•
B
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客户身份识别
•
C
•
大额和可疑交易报告
•
D
•
保存客户身份资料和交易记录
•
正确答案:A B C D
•
•
2、客户身份识别，主要包括（）（分）•
A
•
确定直接客户的真实身份
•
B
•
确定间接客户的真实身份
•
C
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了解客户的资金来源
•
D
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了解客户的经营范围、经营特点
•
E
•
了解特定客户的交易目的
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正确答案:A B C D E
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3、银行应当保存的交易记录包括（）（分）•
A
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业务凭证
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B
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账簿
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C
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合同
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D
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客户身份信息
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正确答案:A B C
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1、客户身份识别又被称为了解你的客户。
（分）
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正确
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B
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错误
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正确答案:正确
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2、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期
限保存。
（分）
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正确
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B
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错误
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正确答案:正确
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3、洗钱，本质上是货币资金的转移支付行为。
（分）
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正确
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B
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错误
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正确答案:正确•。