2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共45题）1、关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是( )。

A.0～1B.－1～1C.－1～0D.无取值范围【答案】 B2、货币市场的特点不包括（）。

A.均是债务契约B.期限在1年以内（含1年）C.流动性低D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖【答案】 C3、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。

A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司【答案】 B4、91.交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的( )估值。

A.平均价B.成本C.市价D.收盘价【答案】 C5、下列关于随机变量的说法，错误的是（）。

A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量【答案】 D6、投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）。

A.水平配比策略B.久期配比策略C.现金配比策略D.价格免疫策略【答案】 C7、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()A.货币互换合约是指两种货币之间的交换合约B.利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流C.利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率D.货币互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务【答案】 A8、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。

A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。

最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示B.—个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付【答案】 C9、银行间债券市场的债券结算和交收方式中，对交易双方而言，结算效率较高，结算本金风险较小的是（）A.实施净额结算B.批量全额结算C.批量净额结算D.实时全额结算【答案】 D10、某日，A投资者在场内申购了B货币ETF,则该笔交易适用的交收规则是（）。

A.T+1逐笔非担保交收B.T+1货银对付担保交收C.T+0逐笔非担保交收D.T+0货银对付担保交收【答案】 B11、股票价格和每股收益的比率被称为（）。

A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值【答案】 A12、如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是（）。

A.半强有效市场B.弱有效市场C.无市场D.强有效市场【答案】 D13、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数量最少的是（）。

A.沪深300指数B.道琼斯股票价格平均指数C.上证综指D.标准普尔500指数【答案】 B14、可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是（）。

A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】 A15、以下关于风险容忍度的说法错误的是（）A.投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面B.具备高于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备高于平均水平的风险容忍度C.具备低于平均水平的风险承受能力和风险承担意愿意味着具备低于平均水平的风险容忍度D.其他条件相同的条件下，相比投资期限较长的投资者而言，投资期限较短的投资者具有更高的风险承受能力【答案】 D16、时间加权收益率的计算公式的前提假定是（）。

A.红利发放后立即存入银行B.红利发放后立即以无风险利率投资C.红利发放后立即对本基金进行再投资D.以上均不正确【答案】 C17、做市商制度是指（）。

A.保证金交易市场B.经纪人市场C.报价驱动市场D.指令驱动市场【答案】 C18、银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（）进行交易的债券二级市场参与者。

A.中国人民银行B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.证券公司【答案】 A19、为防范债券回购风险可以采取的措施有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D20、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）A.风险利差B.风险评价C.风险溢价D.风险收益【答案】 C21、（）的划分没有统一的标准。

A.机构投资者B.个人投资者C.金融机构D.政府机构【答案】 B22、私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展A.欧美B.东亚C.北美D.南美【答案】 A23、依据上市公司股息红利差别化个人所得税政策，持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按（）计入应纳税所得额。

A.20％B.25％C.50％D.100％【答案】 C24、另类投资的主要类型不包括（）。

A.另类资产B.另类投资策略C.公募基金D.对冲基金【答案】 C25、深交所证券的收盘价通过（）的方式产生，收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价，当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

A.连续竞价B.协议竞价C.集合竞价D.充分竞价【答案】 C26、跨境投资风险主要分为（）六个部分。

A.政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险B.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险C.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、债券风险D.利率风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险【答案】 A27、下列关于衍生品合约的特点，说法错误的是（）。

A.衍生品合约涉及基础资产的跨期转移B.衍生品合约只要支付少量保证金或权利金就可以买入，可以以小搏大C.一般衍生品合约的风险一般要比复杂衍生品合约的风险大D.衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性，两者一般高度相关【答案】 C28、近年来我国互换合约市场高速増长，互换合约也成为许多投资组合的重要组成部分。

目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率B.国债回购利率C.1年期定期存款利率D.3年期定期存款利率【答案】 D29、在债券远期交易业务中，交易双方应签订远期交易的完整合同，下列不属于完整合同要件的是（）。

A.全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单B.交易双方签订的补充合同C.交易双方与全国银行间同业拆借中心签订的协议D.交易双方签订的远期交易主协议【答案】 C30、货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、央行票据等，下列不属于货币市场工具特点的是（）。

A.大部分是债务契约B.期限在1年以内（含1年）C.流动性高D.本金安全性高，风险较低【答案】 A31、短期回购协议的购买方为资金（）方，即（）回购方。

A.借入；正B.借入；逆C.贷出；正D.贷出；逆【答案】 D32、以下不属于证券投资基金会计核算内容的业务是（）。

A.估值核算B.基金公司的费用核算C.权益核算D.基金申购与赎回核算【答案】 B33、美式期权是指( )。

A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约B.是指买方此时的现金流为零C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权【答案】 D34、合格境内机构投资者，简称为（）。

A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 B35、欧盟《另类投资基金管理人指令》的主要内容不包括（）。

A.私募股权投资基金的资产剥离规定B.资金分配C.初始资本金要求D.基金杠杆水平和流动性要求【答案】 B36、股票反映的是一种（），是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。

A.所有权关系B.债权关系C.信托关系D.债务关系【答案】 A37、以下不属于投资经理在投资组合反馈阶段工作内容的是（）。

A.监控B.业绩评估C.再平衡D.优化【答案】 D38、下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是（）。

A.投资组合具有一个特定的预期收益率B.期望值度量投资组合收益率的偏离程度C.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系【答案】 B39、下列表述中，错误的是（）。

A.对一般的投资者而言，影响投资者需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度B.投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险C.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承受能力对个人投资者更为重要D.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低【答案】 C40、（）指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。

A.流动性风险B.再投资风险C.信用风险D.系统性风险【答案】 B41、下列关于不同类型基金风险管理的说法中，错误的是（）。

A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高C.一般而言，偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.货币基金是风险很小的投资方式，是长期投资的良好选择【答案】 D42、当货币市场基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天，平均剩余存续期不得超过（）天。

A.90；180B.60；120C.60；180D.90；120【答案】 B43、我国股票基金大部分按照（）的比例计提基金管理费。

A.0.50％B.1.00％C.1.50％D.2.00％【答案】 C44、货币市场工具有（）特点A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D45、投资政策说明书的内容不包括（）。