xxx农信社合规执行年抽查督导方案
农信社检查方案
农信社检查方案一、背景农村信用社（以下简称农信社）作为农村金融机构的重要组成部分，承担着为农民提供金融服务的重要责任。
为确保农信社的正常运营及服务品质，定期进行检查是必要的。
本文将介绍农信社检查方案的具体流程和内容。
二、检查流程1. 确定检查周期农信社检查周期可根据具体需求确定，一般可以选择每季度、半年或每年进行一次检查，以确保及时发现问题并采取相应措施加以解决。
2. 制定检查计划在检查开始前，需制定详细的检查计划，包括检查的具体内容、检查的时间安排、检查的责任人等。
检查计划应充分考虑农信社的特殊情况和风险点，确保全面且有针对性地进行检查。
3. 进行现场检查根据制定的检查计划，检查人员进行现场检查。
具体检查内容包括但不限于以下几个方面：3.1 内部管理检查包括对农信社的内部管理制度、组织架构、内部控制等方面进行检查，以确保其合规性和规范性。
3.2 贷款业务检查对农信社的贷款业务进行检查，包括贷款审批流程、贷款资金使用情况、贷款违约率等方面，以确保贷款业务的正常运作。
3.3 存款业务检查对农信社的存款业务进行检查，包括存款流程、存款期限、存款利率等方面，以确保存款业务的安全性和合规性。
3.4 信用风险检查对农信社的信用风险进行检查，包括对信用评估、担保措施、不良资产处理等方面进行检查，以确保信用风险的可控性。
4. 汇总检查结果根据现场检查的情况，检查人员需要汇总检查结果，并进行分析和评估。
汇总的检查结果应包括问题点的具体描述、问题的原因分析、问题的风险等级等。
5. 提出整改措施针对发现的问题，检查人员需要提出相应的整改措施，并确定整改责任人和整改时限。
整改措施应具体、可行，并且能够解决问题的根本原因。
6. 跟踪整改情况对于提出的整改措施，检查人员需要定期跟踪整改情况，以确保整改工作的顺利进行，并在整改完成后进行复检，确保问题已经得到解决。
三、检查内容农信社的检查内容应根据实际需求和风险点进行灵活选择，以下是一些常见的检查内容：1.机构管理：包括组织架构、内部控制、员工管理等方面的检查。
农信社检查方案
农信社检查方案1. 背景农村信用社是服务农村居民和农村经济发展的重要金融机构，对农村经济的发展起着至关重要的作用。
为确保农村信用社的合规运营，保障广大客户的利益，需要对农村信用社进行定期检查，发现问题及时解决。
2. 检查的范围农村信用社检查的范围应该包括但不限于以下内容：•农村信用社的组织架构及人员配备情况；•农村信用社的贷款业务和存款业务情况；•农村信用社的内部控制体系；•农村信用社的财务状况；•农村信用社的风险管理情况等。
3. 检查的流程3.1 准备阶段•登记准备：收集农村信用社的基本信息，包括信用社名称、地址、联系人等；•通知准备：通知农村信用社检查的时间、地点和检查内容。
3.2 实施阶段•到达现场：到达农村信用社所在地；•初步了解：与农村信用社负责人进行初步了解，包括组织架构、业务情况、控制环境等；•抽样测试：随机抽取部分业务，对农村信用社的客户档案、存贷款交易等进行检查；•现场勘查：对农村信用社的现场安全、防火、防盗及规章制度等情况进行检查。
3.3 分析和整理阶段•检查结果：将检查结果进行分析，形成初步报告；•撰写检查报告：将初步报告进行整理，形成正式检查报告；•审核完善：对检查报告进行审核和完善。
3.4 反馈和改进阶段•反馈结果：将检查报告送交农村信用社，并就发现的问题进行反馈；•整改解决：农村信用社要对存在的问题进行整改，并在规定时间内做出整改反馈；•跟踪查证：跟踪检查农村信用社整改情况，指导其加强风险管理。
4. 检查的注意事项•农村信用社、检查组成员等相关方需要保障检查的安全和顺利进行；•检查过程中，要充分进行沟通，避免误解和冲突；•检查结果要严格保密，不能泄露农村信用社的商业秘密和客户信息。
5. 结论农村信用社是服务农村经济发展的重要组成部分，检查其运营情况是保障客户利益和健康发展的必要手段。
本文对农村信用社检查的范围、流程、注意事项等方面进行分析，有利于加强农村信用社的风险管理，推动农村经济的发展。
农信社检查方案
农信社检查方案一、背景随着信息技术的快速发展和金融业的不断创新，金融市场的竞争变得日益激烈。
在这个竞争激烈的环境中，金融机构为了增强自己的核心竞争力，推出了各种新产品和服务。
然而，新产品和服务的推出需要依赖于信息技术的支持，而信息技术的安全问题是金融机构必须高度重视的问题。
近年来，金融机构的黑客攻击事件不断增加，信息泄露事件也频频发生。
因此，各金融机构必须加强对信息技术的安全管理和监管，提高自身的安全防范能力。
作为金融机构之一的农信社，必须制定有效的检查方案，确保自身的信息安全。
二、目的本检查方案的目的是为了加强农信社的信息技术安全管理，提高安全防范能力，确保信息系统的稳定性、可靠性和保密性。
三、检查内容1. 信息系统访问控制检查农信社的信息系统是否实行了严格的访问控制策略，确保只有经过授权的人员才能访问到关键数据和系统。
具体检查事项包括：•是否设置了强密码和定期更改密码的策略；•是否设置了账户锁定机制，限制连续错误登录次数；•是否实现了账户和权限的分级管理；•是否进行了权限审计和设备追踪。
2. 系统安全性检查农信社的信息系统是否安全可靠，是否存在安全漏洞和风险。
具体检查事项包括：•是否安装了足够的安全软件，如防病毒软件、防火墙等；•是否及时更新了安全软件和操作系统的补丁；•是否进行了系统漏洞扫描和风险评估；•是否备份了关键数据并进行定期测试和恢复演习。
3. 数据安全性检查农信社的数据是否满足保密性、完整性和可用性的要求。
具体检查事项包括：•是否设置了访问控制策略限制未经授权的人员访问敏感数据；•是否加密了敏感数据；•是否设置了严格的数据备份和恢复机制；•是否进行了数据备份测试和恢复演习。
4. 应用安全性检查农信社的应用是否安全可靠，是否存在安全漏洞和风险。
具体检查事项包括：•是否安装了足够的安全软件；•是否及时更新了安全软件和操作系统的补丁；•是否进行了应用漏洞扫描和风险评估；•是否进行了应用程序测试和安全审计。
农村信用社年度信贷专项检查的实施方案
ⅩⅩ县农村信用社年度信贷专项检查的实施方案为了保证我县农村信用社信贷业务稳健发展，进一步加强综合管理水平，规范业务操作行为，有效防控各类风险和案件，经县联社研究，从ⅩⅩ年10月20日开始，在全县信用社开展信贷专项检查，现制订以下实施方案。
一、检查时间本次检查从ⅩⅩ年10月20日开始至检查结束。
二、检查范围对辖内网点进行检查，函盖内容主要为大额贷款、小额农贷和票据业务合规情况。
三、检查内容1.对客户经理发放的贷款进行检查。
检查贷款逾期风险状况，是否给贷款户提前下发预警提示书和化解风险措施。
主要检查贷款的程序、手续、操作是否合规、合法，必要时要上门核查。
实地抽查每个客户经理发放的贷款最低不少于3笔。
查看每个信贷员发放贷款的信贷档案不低于10笔，并要求做好检查记录。
2.贷款授信管理及贷款证年检情况：查看网点2010年度评级授信年检档案，看是否按要求对贷款证进行年检。
3.贷款发放合规情况：检查信用社(部)是否成立审贷小组，是否严格执行信贷准入管理制度；检查信用社(部)贷款调查、审查、审批环节是否执行有关规定，有无违反信贷“十不准”等情况；检查信用社(部)是否严格执行审贷分离、权限管理、贷款第一责任人制度，落实贷款责任。
检查同一天发放多笔贷款或同一天收回多笔利息是否存在垒大户或冒名贷款，是否存在甲贷乙用的现象，有疑问的要上门核查。
4.“四个一”检查情况：按照信贷每月“四个一”检查记录登记内容进行检查，查看信用社主任是否履责。
5.贷款利率执行情况：查看各网点的贷款合同、借据，看是否按照联社文件严格执行。
对贷款缓收利息的，要核查是否有联社风险部的批复，是否存在先收后批的问题。
6.大额贷款的贷后管理情况：查看各网点大额贷款信贷档案，看是否落实了按月贷后检查制度，是否有检查资料和报告，是否对风险贷款进行了可控措施。
7.展期、借新还旧贷款检查。
看展期、借新还旧贷款是否符合信贷管理有关规定。
8.票据业务是否合规。
四、检查方式本次检查采取实地检查，检查面达70%以上。
“合规执行年”工作总结
“合规执行年”工作总结“合规执行年”工作总结按照召农信发【XX】130号关于印发《***农村信用社“合规执行年”活动自查整改阶段实施方案》的通知要求，我社领导高度重视此项工作，迅速组织安排活动领导小组办公室按照岗位职责，结合实际逐项进行自查。
并成立了相应的领导小组。
一、成立领导小组组长：副组长：成员：活动领导小组办公室设在**办公室，负责牵头落实“合规执行年”活动领导小组议定事项、活动的推动、协调、指导及其他日常工作。
二、制定了“合规执行年”活动的办法、方案、措施三、签订“岗位合规责任与承诺书”按照联社“合规执行年”活动方案要求，从社领导到各岗员工，逐级签订了“岗位合规责任与承诺书”，要求承诺对自己 6 月 30 日前的违规行为进行落实整改，共签订“岗位合规责任与承诺书”。
四、制作合规宣传台签“十要十不准”合规卡摆放在各营业网点台席，时刻提醒全员合规操作，增强职工合规意识和风险防范能力。
五、活动方案制定有自查整改的措施制度1 、继续做好“合规执行年”活动的宣传工作，利用专题学习与自学，写学习笔记、阶段总结、自查报告、考试和印制宣传单等形式，在营业网点进行宣传，扩大宣传范围，加大宣传力度，通过宣传让广大的用户了解我行合规理念，树立良好的合规形象，提升职工参与活动的积极性和主动性，增强主动合规意识。
2、加强职工法律法规知识，业务制度培训防范和化解各类风险在充分肯定成绩的同时，进一步规范业务操作流程，凝聚执法执纪的监督合力，扼制各类风险问题发生。
3 、加强干部队伍建设，提高全员政治业务素质进一步解放思想，转变观念，抓好落实力，提升执行力。
扩总量、扩份额，扩市场并举，促进存款上规模、增实力、优结构，抓规章制度的完善和落实，增强全员的法律意识、制度意识，彻底改变有令不行，有禁不止的现象，把各项制度落到实处，真正形成用制度规范业务行为、用制度管人，照章办事，成为每个干部员工的自觉行为。
4. 加强党风廉正建设，做好反腐倡廉工作加强廉正文化和惩防体系建设，增强合规意识，规范从业行为，确保广大干部职工一身正气。
农信社检查方案
农信社检查方案简介农信社检查方案用于规范农村信用社的经营管理，保障农信社的合法合规运营。
本文档主要涵盖农信社检查方案的目的、对象、方式、标准等内容，帮助农村信用社制定科学的运营计划，提高监管效果。
目的农信社检查方案的主要目的是对农村信用社的经营状况进行全面、系统的检查和评估，监督农信社业务的合法性、稳健性和风险管理能力，及时预防和化解风险隐患，为农村金融服务的健康发展提供保障。
对象本检查方案适用于中国农村信用社联合社及其下属各级机构，包括县级农村信用社、乡镇农村信用社等经营主体。
方式检查采用现场检查和文件审查相结合的方式进行。
现场检查主要包括到达农村信用社实地查看、编制资料查阅等；文件审查主要包括查看年度报告、资产负债表、经营计划等文件材料。
标准农信社检查标准主要包括但不限于以下方面：1. 农村信用社内部控制•内部管理制度是否健全，内部控制是否有效；•内部监控体系是否规范完善，落实情况是否到位；•内部监督和稽核是否有效，内部风险控制体系是否完善。
2. 资产负债管理•资产负债管理是否健全，签约借贷业务是否规范；•抵押、质押物是否能及时变现，信贷资金占用是否合理；•贷款风险是否可控，核算绩效是否明确、合理。
3. 股东管理与监管•股东大会及监事会是被有效发扬作用；•股东持股是否遵守法律、法规，是否存在隐性股权转让；•股东投票是否符合规定、有效。
4. 内部审计和风险控制•内部审计是否要求定期检查、评估；•风险控制体系是否完善，是否做好风险规避工作；•是否设置风险控制部门、专人对风险进行管理。
结语农信社检查方案是保障农村金融健康发展及监管的一个重要环节。
本文档介绍了农信社检查方案的目的、对象、方式、标准等要点，希望能够对农村信用社纠偏正办，提高管理水平，为农村经济的发展做出积极贡献。
农信社检查方案范文
农信社检查方案范文1. 引言本文档提供了一个农信社检查方案的范文。
农信社检查是为了确保农村信用社的正常运营和风险防控能力，以保障农村金融市场的稳定性。
该方案旨在为农信社检查提供明确的目标、流程和注意事项，以确保检查工作的有效性和高效性。
2. 检查目标农信社检查的主要目标包括：•检查农村信用社是否符合法律法规和监管要求；•评估农村信用社的风险管理能力；•确保农村信用社的资金使用合规和风险控制；•评估农村信用社的内部控制体系的有效性。
3. 检查流程农信社检查可分为以下几个阶段：3.1 筹备阶段在筹备阶段，需要明确检查的范围、目标和时间表。
同时，需要确定检查所需的人员和资源，并进行必要的准备工作。
3.2 数据收集阶段在数据收集阶段，需要收集农村信用社的相关数据和文件。
这包括但不限于财务报表、风险管理文件、内部控制文件等。
3.3 数据分析阶段在数据分析阶段，需要对收集到的数据进行分析和评估，以发现可能存在的问题和风险。
3.4 现场检查阶段现场检查是农信社检查的重要环节，该阶段需要派遣检查人员进驻农村信用社，对其运营情况、风险控制制度、内部控制流程等进行实地检查。
3.5 检查报告编写阶段在检查报告编写阶段，根据对农村信用社的检查结果，撰写一份详细的检查报告。
报告应包括检查的目的、范围、发现的问题和建议等内容。
4. 注意事项在进行农信社检查时，需要注意以下事项：•严格遵守法律法规和监管要求，确保检查的合规性；•充分了解农村信用社的业务模式和运营特点；•充分准备，确保检查过程中能够获取到有效的数据和文件；•沟通和协调，与农村信用社的管理层和员工保持良好的沟通和合作关系；•客观公正，对农村信用社的问题进行客观评判，并提出合理有效的建议。
5. 结论农信社检查是保障农村金融市场稳定性和风险防控能力的重要环节。
通过制定明确的检查方案，可以确保检查工作的高效和有效性。
本文档提供了一个农信社检查方案的范文，包括检查目标、流程和注意事项等内容，希望能对相关人员在进行农信社检查时提供参考和借鉴。
信用社银行常规稽核检查方案
信用社（银行）常规稽核检查方案一、检查目的：为有效防范和控制信用社各项工作操作风险，切实提高会计、柜员等业务质量，遏制农村信用社违规违法案件的发生，确保农村信用社各项工作稳步健康发展，特制订以下检查方案。
二、检查对象各信用社、营业部、分社、储蓄所三、检查范围及内容重点检查现金库存、贷款、存款业务、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、查询查复、对账等制度执行情况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进行延伸检查。
四、内控制度执行情况（一）、现金业务管理1.库房管理是否坚持“双人管库、同进同出”。
2.库房钥匙是否坚持“库钥分管、平行交接”原则；保险柜是否做到钥、密分管。
3.库房门、保险柜副把钥匙、密码管理是否符合有关规定；安全设备是否齐全，是否符合安全条件。
4.现金、有价证券、代保管有价物品等是否入库保管，并有账记载；是否做到账款、账实相符，有无白条抵库，责任分明；5.各信用社、分社、储蓄所是否按联社核定的现金库存限额控制，有无超库存现象。
6.柜员（或出纳人员）钞箱是否实行限额控制，超过限额是否及时上缴。
7.柜员现金出入库手续操作是否合规，凭证内容记载是否完整。
8.信用社与联社调缴款时，是否填制“现金调拨单”，回单联是否由调出社做相关记账凭证附件。
9.库管员是否对库存现金合理调配，超库存部分能否及时上缴。
10.查库登记簿内容填写是否真实、完整、签字。
（二）、贷款业务管理1、借款人的身份证、户口簿等复印件，审查是否为非农户贷款、跨区贷款。
身份证有无过期现象。
2、查看贷户是否有不良贷款、而后又继续贷款。
3、是否存在借新还旧贷款（查看传票是否当日借、当日还等借新还旧，倒据换据行为）。
4、贷款档案资料是否齐全；是否认真执行贷款“三查”制度。
5、贷款利率执行是否与用途、期限相符。
贷款科目使用是否正确。
6、对办理时间集中、金额相同的多笔贷款要认真检查。
是否存在一户多贷、垒大户、夫妻贷款现象。
7、检查核心业务系统信贷数据与原信贷管理系统余额是否一致，五级分类是否真实准确。
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关于印发新乡市农村信用社
“合规执行年”活动抽查督导方案的通知
各县（市、区）农信联社，辉县农商行：
为深入推进“合规执行年”活动，巩固第一、二阶段活动成效，根据省联社《河南省农村信用社“合规执行年”活动实施方案》（豫农信文…2011‟18号）和《关于认真组织开展“合规执行年”活动抽查督促工作的通知》（豫农信文…2011‟57号）要求，经市农信办研究，决定对全市农信社“合规执行年”活动开展情况进行抽查督导。
现将《新乡市农村信用社“合规执行年”活动抽查督导方案》予以印发，请认真组织学习，抓好落实。
附件：1.新乡市农村信用社“合规执行年”活动抽查督导方案
2.新乡市农村信用社“合规执行年”活动抽查督促情
况统计表（一）、（二）
二〇一一年七月十八日
新乡市农村信用社
“合规执行年”活动抽查督导方案
为确保全市农信社“合规执行年”活动扎实有效开展，培育良好的合规文化，提升风险防控水平，增强农信社综合实力和核心竞争力，按照省联社《河南省农村信用社“合规执行年”活动实施方案》（豫农信文…2011‟18号）和《关于认真组织开展“合规执行年”活动抽查督促工作的通知》（豫农信文…2011‟57号）要求，结合新乡市农信社“合规执行年”活动开展情况，经市农信办研究，决定在全市农信社开展“合规执行年”活动抽查督导工作，特制定本方案。
一、抽查督导安排
全市农信社“合规执行年”活动抽查督导阶段分为两个环节进行：
（一）现场检查（7月19日至8月5日）
1.对获嘉、长垣、原阳、延津、封丘5家联社的抽查督导，与县级行社业务经营真实性复查和案件风险隐患复查一并实施。
分组情况如下：
新乡县联社负责抽查督导原阳县联社；
卫辉市联社负责抽查督导延津县联社；
市区联社负责抽查督导长垣县联社；
凤泉区联社负责抽查督导获嘉县联社；
辉县农商行负责抽查督导封丘县联社。
2.对新乡县、卫辉、凤泉、市区、辉县5家行社的抽查督导，采取交叉检查的方式进行。
获嘉、长垣、原阳、延津、封丘5家县级行社要抽调一名班子成员为组长，由5名业务骨干组成的检查组，具体负责对有关行社的抽查督导。
分组情况如下：获嘉县联社负责抽查督导辉县农商行；
长垣县联社负责抽查督导卫辉市联社；
延津县联社负责抽查督导凤泉区联社；
原阳县联社负责抽查督导市区联社；
封丘县联社负责抽查督导新乡县联社。
（二）汇总上报（8月6日至8月10日）
各检查组现场检查完毕后要对抽查督导情况进行汇总，抽查督导报告应包括以下内容：
1.督导检查组织情况，采取的检查方式；
2.被检查单位动员培训阶段开展情况；
3.对被检查单位自查整改阶段发现的风险隐患和违规问题进行核实，检查其整改落实情况（是否制定整改方案，是否建立整改台账，是否明确整改责任人，是否按进度完成整改，是否对违规责任人进行处理等）；
4.本次抽查督导新发现的风险隐患、违规问题及整改情况，重点是内控管理、经营管理及资产质量等方面；
5.检查结论及对被检查单位的工作建议。
二、检查内容
本次检查要对照《河南省农村信用社“合规执行年”活动实
施方案》、省联社《关于做好“合规执行年”活动自查整改阶段有关事项的通知》（豫农信办…2011‟20号）等文件精神和市农信办《关于对“合规执行年”活动有关工作的督导通知》和《关于深入推进“合规执行年”活动的通知》等有关要求逐项进行。
重点检查以下内容：
（一）“合规执行年”活动组织安排情况。
“合规执行年”活动领导组织是否健全，活动方案是否细化，牵头部门工作人员到位情况，合规责任与承诺书是否层层签订；“合规执行年”活动有关精神是否层层传达，动员会议是否召开，合规学习培训覆盖面，全员合规知识考试参考率；机关及网点是否悬挂合规宣传横幅或通过电子屏滚动播放合规宣传用语，营业室是否摆放合规宣传海报，员工岗位合规条规卡是否制作并摆放到位。
（二）“合规执行年”活动自查整改情况。
是否有具体的自查整改方案；是否认真组织开展自查整改；自查发现的各类问题和风险隐患情况，以及相应的整改措施，是否明确整改责任人和整改时限；整改计划是否落实到位。
（三）经营管理及资产质量抽查情况。
重点检查县级行社存款、贷款、股金、经营利润等业务经营的真实合规性，是否存在经营数据虚增、虚减情况等，是否存在逆程序发放贷款、违规向关系人发放贷款、假冒名贷款等；重点检查各项审慎经营指标的准确性；重点检查各类资产的风险状况。
三、检查方式
（一）查阅相关资料。
包括工作方案、学习资料、学习笔记，
自查整改报告、自查整改情况统计表，各类业务经营档案资料等。
（二）组织员工座谈。
通过员工座谈方式了解“合规执行年”活动开展情况。
（三）深入现场查看。
要深入营业网点、信贷服务大厅，检查合规宣传情况、岗位合规条规卡制作情况、柜台和信贷业务合规情况等。
四、有关要求
（一）高度重视。
各县级行社主要负责人要切实履行“合规执行年”活动第一责任人责任，亲自部署，认真组织精兵强将组成检查组，严格按照检查要求抓好贯彻落实，确保抽查督促工作取得实效。
对于不重视、不落实或落实不力形成重大风险隐患的，市农信办将严格问责。
（二）认真检查。
检查组成员要对照抽查督促方案，逐项进行检查。
要深入基层进行现场检查，抽查面不低于被检查法人机构网点数量的50%。
尤其对可能引发违规风险的制度漏洞要重点检查修订完善情况，对自查违规问题重点检查整改进展情况。
（三）及时总结。
现场检查结束后，各检查组要对抽查督促情况以县级行社为单位撰写检查报告、汇总表格，报告和检查表经检查组组长和被检查单位负责人签字后，于8月10日前上报市农信办。
各县级行社要根据抽查情况，对重点单位、重要业务、关键环节进一步组织自查排查，于9月25日前将检查情况报告、统计表报市农信办。