银行支行个人金融业务营销激励考核方案
中国建设银行GD支行业绩考核方案(KPI指标法)
哈尔滨Ｔ稃大学工两管理硕十学伸论文
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摘要
绩效管理作为现代人力资源管理机制的重要组成部分，目的在于将部门 及员工的工作与企业的战略目标联系在一起，促进经营管理目标的实现。同 时通过绩效管理的实施，为人力资源的开发、录用、培训、晋升、薪酬和整 体激励等各方面提供支持。 国有商业银行基层支行的绩效管理是一个融合了金融学和管理学的综合 性课题，具有一定的前瞻性和实践性。但目前基层支行运用绩效管理并不多， 尚处于业绩考评阶段。本文以中国建设银行ＧＤ支行为对象，对其业绩考评 进行了分析。 首先对ＧＤ支行机构发展历史、机构情况、当前人力资源状况进行了介 绍，介绍了以往的考核方案，各阶段绩效考核方案实行后的反响和收到的效 果。本文从财务指标和非财务指标方面，对支行整体的业绩考评、部门的业 绩考评和员工个人的业绩考评三个部分及这三个层次上绩效管理间的关系利
ｉｍｐｒｏｖｉｎｇ ｔｈｅ
ｒｅａｌｉｚａｔｉｏｎ ｏｆｔｈｅ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ ｇｏａｌｓ．Ａｔ ｔｈｅ ｓａｍｅ ｔｉｍｅ ｔｈｒｏｕｇｈ ｔｈｅ ｅｎｆｏｒｃｅｍｅｎｔ ｏｆ
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银行支行个人中高端客户维护及营销方案
银行支行个人中高端客户维护及营销方案一、维护个人中高端客户的重要性个人中高端客户对银行来说具有重要意义。
他们通常拥有较高的收入和财富，对金融产品有较高的需求。
同时，他们在社会地位和影响力方面也较高，可以为银行带来更多的业务机会和推荐客户。
因此，维护个人中高端客户的重要性不言而喻。
二、个人中高端客户的特点1. 财富高净值：个人中高端客户拥有较高的存款和投资资产，对金融机构的理财产品有较高的需求。
2. 高风险承受能力：个人中高端客户通常有较高的风险承受能力，可以接受更具挑战性的金融产品和投资方式。
3. 高服务要求：个人中高端客户对服务质量有较高的要求，希望能够获得更加个性化、专业化的服务。
三、个人中高端客户维护策略1. 建立细致完善的客户信息库：收集客户的基本信息、资产状况、资金流动状况等，并定期更新，以便更好地了解客户需求。
2. 定期追踪客户：通过电话、邮件、短信等方式与客户保持联系，了解客户的需求和变化。
3. 提供个性化的服务：根据客户的需求和偏好，为其量身定制金融产品和服务，提供更具价值的增值服务。
4. 及时解决问题和投诉：对于客户的问题和投诉，要积极回应，并及时解决，保持客户的满意度和忠诚度。
5. 保持持续的教育和沟通：定期组织客户培训和沟通会议，向客户提供最新的金融知识和市场信息，增强客户的参与感和认同感。
四、个人中高端客户营销策略1. 开展线上线下活动：组织优质的线上线下活动，如金融讲座、理财沙龙等，邀请业内专家讲解金融知识，吸引客户参与并增强客户黏性。
2. 推出个性化金融产品：针对个人中高端客户的需求，推出具有差异化的金融产品，如高净值客户专属基金、私人银行服务等，满足客户多样化的投资需求。
3. 组织旅游交流活动：为个人中高端客户组织高品质的旅游交流活动，增进客户之间的交流和合作，提升客户满意度和忠诚度。
4. 加强合作伙伴关系：与其他金融机构、优质企业等建立合作伙伴关系，互通有无，为客户提供更全面的金融服务和资源。
中国银行L分行绩效考核方案
中国银行L分行绩效考核方案第1部分案例1.1中国银行L分行简介中国银行股份有限公司(简称中国银行，以下同)业务范围涵盖商业银行、投资银行和保险领域，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构。
中国银行主营传统商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务。
中国银行全资附属机构—中银国际控股有限公司是中国银行开展投资业务的平台，可为客户提供包括财务顾问、收购兼并、证券销售、直接投资、资产管理等全方位投资银行服务。
中国银行通过全资子公司中银集团保险有限公司及其附属和联营公司经营保险业务。
1929年，中国银行在伦敦设立了第一家海外分行。
目前，中国银行在全球29个国家和地区拥有机构网络，境内外机构约10，600多家。
1994年和1995年，中国银行先后成为香港、澳门的发钞银行。
中国银行所属的中国银行(香港)有限公司，于2001年10月1日正式成立，是一家在香港注册的持牌银行，并于2002年7月在香港挂牌上市。
作为中国金融行业的百年品牌，中国银行在国际结算、外汇资金和贸易融资等领域独占鳌头，得到业界和客户的广泛认可和赞誉。
中国银行建于1912年，至1949年新中国成立，是当时的国家中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。
中国银行以诚信为本，以振兴民族金融业为己任，在艰难和战乱的环境中拓展市场，稳健经营，锐意改革，表现出了顽强的创业精神，银行业务和经营业绩长期处于同业领先地位，并将分支机构一直拓展到海外，在中国近现代银行史上创造了辉煌的业绩，为我国做出了重要贡献。
新中国成立后中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行。
1994年中国银行成为国有独资商业银行。
2003年，中国银行成为国有独资商业银行股份制改造试点银行之一。
根据“资本充足、运营安全、服务和效益良好、内控严密、建设具有国际竞争力的现代股份制商业银行”的要求，中国银行努力完善公司治理机制，改进管理流程和业务流程，推进产品创新和服务创新，强化风险管理和内控体系建设，实施人力资源管理改革，加快进行股份制各项改造工作。
银行个金工作计划3篇
银行个金工作计划3篇（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行卡营销团队的考核方案
银行卡营销团队的考核方案为落实全行大零售战略，持续推进个人金融业务经营转型，实现个人金融业务经营贡献和竞争力的双提升，根据地区分行成立银行卡营销团队的要求，特制定本考核办法。
一、评价方式评价采用定量评价为主、定性评价为辅的方式，以综合反映银行卡营销团队对零售业务发展贡献情况。
考核指标分为信用卡分期付款（含现金分期付款、信用卡分期付款、信用卡汇总分期付款）市场竞争力指标（40分）、汽车分期付款市场竞争力指标（30分）、信用卡分期付款质量类指标（20分）、银行卡中间业务市场竞争力指标（10分），合计100分。
（一）信用卡分期付款市场竞争力指标【计算公式】任务完成率=实际完成数/任务数【计分方式】得分=任务完成率*权重分值（二）汽车分期付款市场竞争力指标【计算公式】任务完成率=实际完成数/任务数【计分方式】得分=任务完成率*权重分值（三）信用卡分期付款质量类指标【计算公式】信用卡分期付款不良率=信用卡分期付款不良额÷信用卡分期付款余额【计分方式】信用卡分期付款不良率低于区分行核定的信用卡贷款不良率得满分；高于区分行核定的信用卡贷款不良率每0.01%则扣一分。
（四）银行卡中间业务市场竞争力指标【计分方式】同业占比计分法：收入四行排名第一得10分，第二得5分，第三不得分，第四扣5分二、评价等级及结果运用（一）评价结果按月度监测，按季度通报，评价结果作为评价银行卡团队及其负责人进行绩效分配的重要参考。
（二）对于连续三个季度银行卡团队成员考核得分在第三（含）以下，地区分行将视情况向地区分行人力资源部提出人事调整意见。
（三）银行卡团队评价由地区分行个人金融业务部负责实施和管理。
三、本办法自发文之日起实施。
营销激励方案的公告
营销激励方案的公告
营销激励方案公告
尊敬的全体员工：
为了提高公司营销业绩，激发员工的工作热情，现制定新的营销激励方案，具体内容如下：
一、方案目的
通过本次激励方案，旨在提高营销团队的销售业绩，增强员工的积极性和主动性，提升公司整体竞争力。
二、激励方式
1. 销售提成：根据员工完成的销售业绩，按照一定比例给予提成奖励。
提成的比例将根据销售难度、市场情况等因素进行调整。
2. 优秀员工奖励：每月评选出表现优秀的员工，给予一定的奖金或礼品奖励，以表彰其工作成果。
3. 团队奖励：以部门为单位，对完成销售目标的团队进行奖励，鼓励团队协作。
4. 长期服务奖励：对在公司工作满一定年限的员工，给予一定的长期服务奖励，以感谢其对公司的忠诚贡献。
三、方案实施
本激励方案自XXXX年XX月XX日起正式实施。
请各部门组织员工认真学习本方案，确保每位员工都能明确了解激励方式和标准。
同时，公司将定期对方案进行评估和调整，以适应市场变化和公司发展需要。
特此公告！
XX公司
XXXX年XX月XX日。
银行支行个金业务营销激励考核方案
XX银行支行个金业务营销激励考核方案一考核原则第一条为贯彻落实我行经营发展战略，引导全行全面完成省行下达的个金业务计划指标，客观反映和科学评价辖内各被考核单位个金业务条线的经营业绩，完善激励约束机制，促进个金业务经营效益的实现和市场竞争能力的提升，特制定本办法。
第二条考核采取客观公正，科学合理，绩效优先，兼顾公平的原则。
平衡资源配置费用比例，突出重点，提高激励约束的有效性，鼓励每个考核单位扩张个人客户群体，推进个金战略产品，加速发展个金业务。
第三条参照省行下达的经营指标作为我行考核指标，主要以被考核单位新增绝对额为考核依据，个人金融部每日公布进度，按月核实考核单位进度和完成指标，支行依据核实后的数据每月兑现人事激励费用，每季兑现业务发展费用。
二考核部门及考核对象第四条支行成立个金业务条线考核小组，皮跃武副行长任组长，个金部董宇辉主任任副组长，个金部胡永红副主任、冯怡副主任、李海燕中级经理、易迪聪中级经理任组员，支行个人金融部负责对任务完成情况进行统计，并于次月初对本月各考核单位完成进度进行核实、汇总和分析。
第五条考核对象为辖内各经营性支行、分理处、支行营业部、望城县支行。
1三任务指标及费用配置第六条支行个人金融部根据省行下达的ⅩⅩ年个人业务指标计划及支行的经营目标计划，按照支行划分的一、二、三类行标准，下达各考核单位全年个金业务任务计划。
第七条个金板块营销激励费用由业务发展费用和人事激励费用（不高于20%）两部分组成。
人事激励费用来源为省行每月兑现下划我行的个金重点业务专项人事费用奖励及支行计提的人事费用。
业务发展费用由各考核单位根据支行核定的营销费用实报实销。
第八条支行对各考核单位设定费用兑现最低任务标准，即各考核单位每月必须按时间进度完成人民币储蓄存款新增保底任务的60%才能参与费用分配。
第九条支行个人金融部负责条线推动费用的管理和使用。
四考核内容第十条考核内容见附件一《ⅩⅩ年XX支行个金业务计划指标分配表》及附件二《XX支行个金业务营销费用挂钩比例表》。
银行私人银行考核方案
银行私人银行考核方案私人银行是为高净值个人或家族提供全方位金融服务的银行业务，由于其特殊的客户群体和服务定位，需要制定一套科学合理的考核方案以确保服务质量和客户满意度。
以下是一个700字的银行私人银行考核方案：一、考核内容：1. 客户满意度：通过客户满意度调查、客户反馈等方式进行评估，包括服务质量、业务水平、产品创新、沟通回应速度等方面。
2. 业绩指标：包括个人或团队的业务量、营销成果、业绩增长等方面。
3. 人际关系：包括员工与客户沟通互动的效果、员工之间的合作与协调等方面。
4. 专业能力：包括员工的专业知识水平、风控能力、判断与决策能力等方面。
5. 风险控制：包括员工对风险识别与防范能力、资金运作风险控制等方面。
6. 客户关系管理：包括员工对客户的了解程度、客户关系维护等方面。
二、考核指标权重：1. 客户满意度：30%；2. 业绩指标：30%；3. 人际关系：20%；4. 专业能力：10%；5. 风险控制：5%；6. 客户关系管理：5%。
三、考核周期与方式：1. 考核周期：设定每季度为一个考核周期，一年度共四个考核周期。
2. 考核方式：综合采用定量指标和定性指标相结合的方式进行考核。
3. 考核流程：a. 考核指标设定：每季度开始前由私人银行部门及相关部门负责人设定当季度的考核指标，并明确权重。
b. 私人银行人员进行定量指标统计：根据考核指标进行数据统计，如业务量、营销成果等。
c. 客户满意度调查：通过电话、邮件、面谈等方式对客户进行满意度调查。
d. 直接上级考核：通过领导对员工的绩效进行评估。
e. 考核结果汇总：根据定量指标和定性评估结果进行综合评估，并将结果以报表的形式汇总。
f. 考核结果反馈：向私人银行人员进行考核结果反馈，包括评估结果和当季度的优化建议。
g. 个人发展规划：根据考核结果，协助私人银行人员制定个人发展规划，并提供培训和辅导支持。
四、奖惩措施：1. 奖励机制：设立优秀员工奖、优秀团队奖等奖励机制，以激励和鼓励员工在各项考核指标上取得优异成绩。
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二0一一年XX支行个金业务营销激励考核方案
一考核原则
第一条为贯彻落实我行经营发展战略，引导全行全面完成省行下达的个金业务计划指标，客观反映和科学评价辖内各被考核单位个金业务条线的经营业绩，完善激励约束机制，促进个金业务经营效益的实现和市场竞争能力的提升，特制定本办法。
第二条考核采取客观公正，科学合理，绩效优先，兼顾公平的原则。
平衡资源配置费用比例，突出重点，提高激励约束的有效性，鼓励每个考核单位扩张个人客户群体，推进个金战略产品，加速发展个金业务。
第三条参照省行下达的经营指标作为我行考核指标，主要以被考核单位新增绝对额为考核依据，个人金融部每日公布进度，按月核实考核单位进度和完成指标，支行依据核实后的数据每月兑现人事激励费用，每季兑现业务发展费用。
二考核部门及考核对象
第四条支行成立个金业务条线考核小组，皮跃武副行长任组长，个金部董宇辉主任任副组长，个金部胡永红副主任、冯怡副主任、李海燕中级经理、易迪聪中级经理任组员，支行个人金融部负责对任务完成情况进行统计，并于次月初对本月各考核单位完成进度进行核实、汇总和分析。
第五条考核对象为辖内各经营性支行、分理处、支行营业部、望城县支行。
三任务指标及费用配置
第六条支行个人金融部根据省行下达的2011年个人业务指标计划及支行的经营目标计划，按照支行划分的一、二、三类行标准，下达
各考核单位全年个金业务任务计划。
第七条个金板块营销激励费用由业务发展费用和人事激励费用（不高于20%）两部分组成。
人事激励费用来源为省行每月兑现下划我行的个金重点业务专项人事费用奖励及支行计提的人事费用。
业务发展费用由各考核单位根据支行核定的营销费用实报实销。
第八条支行对各考核单位设定费用兑现最低任务标准，即各考核单位每月必须按时间进度完成人民币储蓄存款新增保底任务的60%才能参与费用分配。
第九条支行个人金融部负责条线推动费用的管理和使用。
四考核内容
第十条考核内容见附件一《2010年XX支行个金业务计划指标分配表》及附件二《XX支行个金业务营销费用挂钩比例表》。
第十一条特别说明：
1、考虑支行成本投入、资源共享、联动营销等因素，对同一考核单位营销已有合作前例项目，支行需投入量费用的，按所需各类费用的百分之十的比例扣除考核单位所获得营销费用，如和其他考核单位合作营销则该考核单位可按50%分润。
2、个人网银、短信通、中银商户通、三方存管、信用卡（中南大学联名卡、中联公务卡除外）、代销基金、理财产品的营销费用直接用人事费用奖励到员工个人，如遇计价产品实行免费营销活动的，则仅兑现业务费用。
3、考虑贷款规模偏紧，而存款是获取规模的重要方式，故对于发放贷款超出新增储蓄存款余额的300%的，贷款考核费用将全部按计价比例打折兑现。
其中，贷款发放额与当年新增储蓄存款比例在300%--400%（含）之间的考核单位考核费用全部按计价比例的70%给予兑现；贷款发放额与当年新增储蓄存款比例超400%以上的，考核费
用全部按计价比例的50%兑现考核单位营销费用。
对于同一项目下的贷款业务，如考核单位自身存款因素制约，转让给其他考核单位叙做，转出考核单位可按50%的计价水平获取营销费用。
4、对较上年末储蓄存款负增长的进行扣减业务费用处罚，即按负增长额×兑现比例×50%扣除负增长单位的业务费用，扣完为止。
5、支行鼓励员工揽存，对员工揽存所用营销费用，由考核单位主任每月5日之前对员工揽存业绩签名认可，上报支行个人金融部，支行按存款计价比例的70%核算员工个人揽存营销费用额度，员工在额度以内据实报销。
如该考核单位员工揽存额度高于该考核单位存款所获营销费用额度，则由其他项目费用弥补，如仍不够弥补，则仅按本考核单位所获个金条线营销费用额度给予员工兑现。
6、如遇省行及支行组织阶段性的竞赛活动，以竞赛方案为准，不重复计算奖励。
五考核兑现方式
第十二条考核数据由支行个金业务条线考核小组成员进行收集和统计，以省行计划统计口径和省行系统平台公布的数据为准。
各被考核单位应于每月初5个工作日内及时向考核小组按需求提供各考核指标数据，考核小组根据汇集的数据与省行各条线核实后将考核结果报主管行领导审批，并于每月初8个工作日内向各考核单位及时公布。
人事费用于每月初10个工作日兑现，业务费用于每季初10个工作日兑现。
第十三条个金部按照本方案制作《费用兑现分配表》，会商支行人力资源部门和计财部门，报行领导审批后，支行管理部门将营销费用兑现下发到各被考核单位（涉及到未及时下划收益的业务，支行将以下划后数据进行分配），兑现分配不设上限。
第十四条个金部将留存《费用兑现表》备查，并对全辖营销业务费用部分使用情况进行抽查、回访，协助业务管理部、综合管理部向未
按要求及时兑现的单位负责人进行全辖通报问责。
第十五条被考核单位没有按要求在规定时间上报本部门数据，则本单位考核兑现数据将在下一考核期体现。
被考核单位对考核工作和考核数据如有异议，在收到考核结果2个工作日内（超过2个工作日视同数据正确并可做考核依据）可向考核小组提出申诉，经考核小组重新核实，如有差异需报主管行领导批复。
申诉工作遵循先沟通、后申诉的原则。
六实施要求
第十六条本营销激励费用由支行配给辖内考核单位个金条线直接用于个人重点业务发展，不得另作它用。
第十七条考核部门应认真履行考核职责，按照规定程序和要求实施考核。
各被考核部门必须保证上报数据的真实性，如果考核当期存在弄虚作假现象，支行将严肃处理虚报数据的单位或个人。
七附则
第十八条对于机构绩效考核参照支行制定的绩效考核办法实施。
第十九条本方案由支行个金条线考核小组负责解释和修订，自发文起正式实施。
二0一一年元月附件一：《2010年XX支行个金业务计划指标分配表》
附件二：《XX支行个金业务营销费用挂钩比例表》。