关于开立企业年金工行灵通卡有关事项的通知
人力资源和社会保障部关于企业年金基金管理信息报告有关问题的通知
人力资源和社会保障部关于企业年金基金管理信息报告有关问题的通知文章属性•【制定机关】人力资源和社会保障部•【公布日期】2009.11.26•【文号】人社部发[2009]154号•【施行日期】2010.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】人力资源综合规定正文人力资源和社会保障部关于企业年金基金管理信息报告有关问题的通知（人社部发〔2009〕154号）各省、自治区、直辖市人力资源社会保障（劳动保障）厅（局），各计划单列市人力资源社会保障（劳动保障）局，新疆生产建设兵团劳动保障局，各企业年金基金管理机构：为维护企业年金计划委托人与受益人的合法权益，加强对企业年金市场的监管，规范企业年金基金管理信息报告行为，依据《企业年金试行办法》（劳社部令第20号）和《企业年金基金管理试行办法》（劳社部令第23号），现就企业年金基金管理信息报告有关问题通知如下：一、本通知适用于企业年金基金法人受托机构、账户管理人、托管人、投资管理人等企业年金基金管理机构和在社会保障行政部门备案的企业年金理事会。
二、本通知所称报告是指受托人（包括企业年金基金法人受托机构和企业年金理事会，下同）按照规定和合同约定，向委托人报告企业年金受托管理情况；账户管理人向受益人报告企业年金权益情况；账户管理人、托管人和投资管理人分别向受托人报告企业年金账户管理、托管和投资管理情况；受托人、账户管理人、托管人和投资管理人向社会保障行政部门报告企业年金基金管理情况。
三、企业年金基金管理机构和企业年金理事会应当遵循真实、准确、完整和及时的原则，依据本通知要求，认真、规范地履行报告义务。
四、企业年金基金管理信息报告包括定期报告、临时报告、终止报告。
五、定期报告（一）受托人应当在每季度结束后20个工作日内向委托人提交企业年金计划管理季度报告；在年度结束后50个工作日内向委托人提交企业年金计划管理年度报告。
受托管理定期报告内容包括：1计划基本信息；2计划变动信息；3计划账户管理信息；4计划投资管理信息；5计划财务信息；6计划受托管理情况；7受托合同约定其他需要报告的内容；8其他需要说明的情况。
劳动和社会保障部、中国人民银行关于企业年金基金银行账户管理等有关问题的通知
劳动和社会保障部、中国人民银行关于企业年金基金银行账户管理等有关问题的通知文章属性•【制定机关】劳动和社会保障部(已撤销),中国人民银行•【公布日期】2006.11.01•【文号】劳社部发[2006]40号•【施行日期】2006.11.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文劳动和社会保障部、中国人民银行关于企业年金基金银行账户管理等有关问题的通知（劳社部发［2006］40号）各省、自治区、直辖市劳动和社会保障厅（局）；中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各企业年金基金管理机构：为保障企业年金基金财产安全，维护企业年金管理当事人合法权益，促进企业年金健康发展，根据《企业年金试行办法》、《企业年金基金管理试行办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关规定，现就企业年金基金银行账户管理等有关问题通知如下：一、企业年金基金银行账户的开立、变更和撤销企业年金基金托管人应根据与受托人签定的《企业年金基金托管合同》，受受托人委托，负责企业年金基金受托财产托管账户和投资资产托管账户的开立、变更、撤销等工作，保管和代为使用企业年金基金银行账户有关预留签章。
托管人须对签章的保管及使用制定专项制度，严格控制风险。
单个企业年金计划托管人由一家商业银行或专业机构担任。
企业年金基金投资管理人应根据与受托人签定的《企业年金基金投资管理合同》，按受托人要求在托管银行开立投资管理风险准备金账户。
（一）受托财产托管账户的开立受托财产托管账户是指托管人开立的、专门用于归集企业年金缴费、向投资资产托管账户划拨资金、向受益人支付企业年金待遇或转移企业年金基金财产的专用存款账户。
受托财产托管账户由托管人按企业年金计划开立，一个企业年金计划只能开立一个受托财产托管账户。
1.账户名称受托财产托管账户名称为“托管人XX公司企业年金计划受托财产”。
“XX公司企业年金计划”名称应与劳动保障行政部门出具的《关于XX公司企业年金计划确认函》中的名称一致；“托管人”名称可用简称（全称简称对照表见附件，下同）。
工商银行企业年金服务方案
工商银行企业年金服务方案随着社会的发展和人们对养老保障的重视，企业年金作为一种重要的退休保障方式，逐渐受到各大企业的关注和认可。
作为知名银行，工商银行为满足企业和员工的养老保障需求，特制定了一套全面的企业年金服务方案。
一、企业年金基本介绍工商银行企业年金是由企事业单位和工商银行共同发起设立的一种帮助员工实现退休养老金积累的计划。
通过与企业进行合作，工商银行提供专业的投资及管理服务，为员工提供长期稳健的养老金来源。
二、企业年金服务内容1. 全程咨询服务：工商银行将为企业提供全程咨询服务，包括方案设计、法律法规解读、办理流程等各个环节，确保企业年金计划的顺利实施。
2. 资产管理服务：工商银行以丰富的投资经验和专业的团队，为企业年金计划提供资产管理服务，确保员工的养老资金安全、稳定增值。
3. 投资组合定制：根据企业的风险承受能力和投资需求，工商银行将调整投资组合的结构和分配，实现收益最大化与风险最小化的平衡。
4. 员工培训与教育：工商银行将不定期为企业员工提供相关培训与教育，提升员工对企业年金计划的认知和理解程度，帮助他们更好地规划个人退休计划。
三、企业年金特色功能1. 风险保障：工商银行企业年金计划采取多元化投资策略，降低风险并提高回报。
同时，根据员工的风险偏好和时间规划，灵活调整投资组合，确保员工在退休时享受到稳定的养老金待遇。
2. 终身领取：员工在达到退休年龄后，可以选择按月领取养老金。
通过合理的投资管理和积累，员工可以获得一定的养老金收入，使他们的晚年生活更加安心与舒适。
3. 灵活转移：工商银行企业年金计划允许员工在跨企业就业时将个人的企业年金账户转移到新的工作单位，并继续参与该单位的企业年金计划，实现资金的平稳流转和保值增值。
四、企业年金开通流程1. 企业申请：企业向工商银行提出申请，提交相关文件材料，并进行初步业务对接。
2. 方案制定：工商银行根据企业需求和员工特点，制定适合的企业年金方案，并进行方案解读与调整。
中国工商银行
中国工商银行——理财金账户
“理财金账户”是中国工商银行推出的全新的服务于优质客户的品牌产品，通过“理财金账户”，工行提供给客户的不仅是功能强大的理财工具，更是专业化的贵宾专属服务。
源于对现代财富生活更多的关注，“理财金账户”提出了“自信、自然、自由”的新财富主张。
申卡条件
如果您在工行金融资产（包括存款、国债、基金、理财产品等）超过20万元人民币，即可携带身份证件及金融资产证明资料（牡丹灵通卡、存折、存单等）亲临我行各大理财中心申请成为理财金账户客户。
银行本身业务
全面账户管理
理财金账户优惠标准
理财产品
工行为“理财金账户”客户提供了丰富的投资理财产品：国债、基金、证券、保险、外汇买卖、黄金买卖……在理财规划的基础上，专业的客户经理将向您推荐具体的理财产品，全面满足您的投资理财需求，助您更好的实现理财目标。
人力资源和社会保障部关于规范企业年金基金管理服务有关问题的通知(人社部【2009】35号)
人力资源和社会保障部关于规范企业年金基金管理服务有关问题的通知人社厅发[2009]35号各省、自治区、直辖市人力资源社会保障厅（局）、劳动保障厅（局），新疆生产建设兵团劳动保障局，各企业年金基金管理机构：随着企业年金市场化管理运营的推进，企业年金工作有了新的发展。
但也出现了一些企业年金基金管理机构服务不到位、管理费收取混乱，部分企业建立企业年金过程中存在不规范行为等问题。
为规范管理行为，实现有序竞争，提高服务质量，促进企业年金市场健康发展，现就有关问题通知如下。
一、各企业年金基金管理机构应按《企业年金基金管理试行办法》规定的职责提供基本服务，确保服务质量。
在此基础上，可根据企业需求和业务需要，积极探索新的服务项目，为企业和职工提供更多的服务。
各类服务项目的周期、频次、数量、价格等，按有关法律、法规或规章规定执行；有关法律、法规或规章无规定的，按相关行业通行的规则办理，或有关各方通过协商在企业年金基金管理合同中予以明确。
二、各企业年金基金管理机构要遵守《中华人民共和国反不正当竞争法》、《中华人民共和国反垄断法》、《中华人民共和国价格法》等有关法律、法规和规章，遵循自愿、平等、诚信的原则，勤勉尽责地开展工作，合理确定服务价格，获取应得报酬。
对企业年金基金管理机构的下列行为，将视情况采取监管谈话或出具书面整改意见书、业内通报或向社会披露、暂停接收新的企业年金基金管理业务直至取消企业年金基金管理资格等措施：（一）对服务内容、基金收益等采用虚假宣传、违规承诺等手段，欺骗或误导客户；订立相对于合同期明显不合理的业绩比较基准；通过不正当手段影响其他管理机构开展业务；以不正当手段获取其他管理机构的商业秘密，或未经其他管理机构同意，披露、使用其商业秘密等。
（二）以零收费或低于成本的价格承诺向客户提供服务，或以向客户无偿提供办公场所、办公设施、计算机软硬件系统等方式进行不正当竞争；以折扣、折让或管理费返还等形式变相降低收费标准；以阴阳合同、补充合同等形式变相降低或提高管理费用；向企业或经办人员支付或收取合同约定以外的不正当费用；以各种名义向客户收取高于国家规定标准的管理费用等。
《企业年金积激励性分配方案》(哈飞人力〔2022〕119号
《企业年金积激励性分配方案》(哈飞人力〔2022〕119号一、企业年金长效激励的灵活性企业年金的灵活性表现在两个方面:一是企业选择的灵活性；第二，企业内部对象选择的灵活性。
首先，企业年金作为补充养老保险制度，不同于基本养老保险基金。
企业年金是以激励为目标的福利，缴费额度有很大自主权。
其次，企业内部的缴费对象可以区别对待，所以企业年金计划可以根据员工的资历和身份来决定企业年金的缴纳多少，可以在一定程度上保持员工队伍的稳定。
企业年金是企业激励机制中一种积极的激励模式，受到雇主和员工的一致好评。
企业年金的独特性使得企业年金在企业员工的长期激励中发挥着不可替代的作用。
二、构建长效激励企业年金方案1.企业年金方案的参加人员范围为使企业年金更具长效激励作用，首先应设定相应的选择条件，凡符合以下条件的员工方可申请加入计划：①在年金方案的实施期内已与本企业签订一年期及以上劳动合同的在岗员工或企业内退员工；②考核试用期满；③需参加基本养老保险。
将内退员工列入参加人员范围，是为了体现年金的保障性原则。
2.资金筹集渠道及缴费方法企业年金计划一般采取缴费确定型模式，所需费用由企业和职工个人共同承担。
为最大限度地发挥企业年金的激励机制，缴纳比例采取全部由企业承担的模式，但考虑到企业年金管理规定，可以从应缴纳的金额中分离出一部分归为员工个人缴纳。
这样一方面可以满足管理规定，另一方面也可以最大限度地发挥激励作用，所以企业年金方案的缴交方式可以采取基于工龄和岗位级别的年金缴纳金额等级制度。
在具体实施时，将技能等级、岗位等级、企业外工龄、企业内工龄设置为权变因素。
然后设定每个技能等级、岗位等级及工龄长短对应的系数。
根据每个人每项的'系数计算出总的年金系数，得到每个人的最后年金系数值，再设置一个标准值作为计算年金金额的标准。
具体计算如下：年金级别=技能等级+岗位等级年金金额=[（企业内工龄×0.2+企业外工龄×0.1）+年金级别]×标准值。
中国工商银行牡丹灵通卡章程
持卡人解除卡片挂失，须凭本人有效身份证件、已挂失牡丹灵通卡和挂失申请书留存联向营业网点申请办理解除挂失手续。
持卡人遗忘密码，应凭本人有效身份证件和牡丹灵通卡，向发卡银行书面申请密码挂失，密码挂失7天后方可办理密码重置手续。
发卡银行以合法方式发布的，在持卡人用卡期间持续有效的公告（包括领取牡丹灵通卡之前和之后发布的），均同样适用于持卡人。如该公告与本章程不一致的，以发布在后的为准。
第十三条 本章程自2007年11月1日起正式施行，2005年1月1日起施行的《中国工商银行牡丹灵通卡章程》同时废止。
第五条 持卡人遗失牡丹灵通卡应及时办理卡片挂失手续，卡片挂失分为口头挂失和正式挂失。
持卡人可在营业网点或通过电话等渠道办理口头挂失，挂失时需提供卡号、户名、证件号码、余额、住址、开卡日期等信息供发卡银行验证。持卡人也可通过电子银行办理口头挂失。口头挂失15天内，须补办正式挂失手续，否则口头挂失将自动失效。
第四条 申请牡丹灵通卡必须设定密码。
凡使用密码进行的交易，发卡银行均视为持卡人本人所为。依据密码等电子信息办理的各类交易所产生的电子信息记录均为该项交易的有效凭据。
持卡人须妥善保管牡丹灵通卡和密码。因持卡人保管不当而造成的损失，银行不承担责任。
持卡人委托他人代为办理业务的，须符合发卡银行相关业务的代办规定。
（五）在发卡银行营业网点办理各类投资理财业务。
持卡人还可凭卡或卡号在发卡银行营业网点办理存款业务。
持卡人可申请开通网上银行、电话银行和手机银行等电子银行服务，办理账户查询、转账汇款、消费结算、投资理财等业务。持卡人通过电子银行办理业务时，应遵守中国工商银行电子银行业务的相关规定。
中国工商银行理财金账户章程
中国工商银行理财金账户章程第一条理财金账户是中国工商银行向个人客户提供的理财服务，其服务介质为理财金账户卡，理财金账户卡具有存取现金、刷卡消费、转账结算、投资理财等功能。
第二条理财金账户卡按介质类型分为芯片卡、磁条卡、磁条芯片复合卡，其中芯片卡是国际银行卡应用发展的趋势，能为客户提供更高的金融安全性和更强大的功能应用。
因芯片卡的使用需得到受理环境的支持，客户可根据本人实际需要慎重选择相应的卡种。
第三条理财金账户卡发行对象为中国工商银行五星级（含）以上客户，客户同意遵守本章程即可申请成为理财金账户客户，享受理财金账户的系列专属金融服务。
六星级（含）以上客户可申请开立工银财富理财金账户卡，享受财富管理的系列专属金融服务。
客户可通过网上银行、电话银行、手机银行（WAP）、营业网点等渠道，或咨询客户经理查询星级。
第四条理财金账户设基本账户和子账户。
客户持理财金账户卡刷卡消费、在自动柜员机上存取现金均使用基本账户，在营业网点办理现金存取及转账结算、投资理财等业务，可以使用理财金账户基本账户或子账户。
客户可将本人名下的其他账户下挂到理财金账户中。
第五条理财金账户内存款按照中国人民银行规定的相应存款利率及计息办法计付利息，并由中国工商银行依法代扣缴利息税。
第六条理财金账户可在中国工商银行境内营业网点、自助设备、电话银行、网上银行和手机银行（WAP）使用，也可在相关银行卡组织的境内外受理点使用。
理财金账户芯片卡在境内外受理点使用需该受理点具备芯片卡受理条件。
第七条理财金账户使用密码办理的业务，视为客户本人所为，所产生的电子信息记录为该项业务的有效凭据。
客户如遗忘理财金账户密码，应凭本人有效身份证件和理财金账户卡，向本行营业网点书面申请密码重置。
第八条为保障客户的利益，理财金账户芯片卡和磁条芯片复合卡设有效期。
卡片到期时，如客户需继续使用理财金账户，应持本人有效身份证件和理财金账户卡及时到中国工商银行办理更换新卡手续。
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关于开立企业年金
工行灵通卡有关事项的通知
矿所属各单位：
根据汾煤劳函[2011]21号文精神，为了认真做好企业年金工作，维护好职工的切身利益，现将有关事宜通知如下：
一、开立企业年金工行灵通卡，时间紧，任务重，各单位要高度重视，抽调专人，仔细承办，保质保量完成任务。
各单位组织参加年金的职工认真填写“工商银行批量开户信息表”，由填写单位对填写信息的真实性、准确性负责。
二、每名职工在填写“工商银行批量开户信息表”的同时，由本人在授权书上签字，他人不得代签。
身份证复印件（正反面）复印在授权书上。
三、各单位派专人（记录员或材料员）负责到劳人科养老保险办公室领取授权书，领取时需带U盘。
四、此项工作列为绩效考核范围，各单位务于8月23日前将“工商银行批量开户信息表”交回（电子版），逾期交不回者，造成职工权益受损的，责任自负。
企业年金涉及每个职工的切身利益，希望各单位领导高度重视，认真组织好每个职工的填写工作。
新阳煤业劳人科
二零一一年八月十六日。