反洗钱制度宣导0708(江苏)
反洗钱宣传手册
反洗钱宣传手册目录第一部分关注洗钱，人人有责1、洗钱的由来2、洗钱的概念3、洗钱的过程4、洗钱的危害性5、洗钱的渠道6、反洗钱的刑事法律制度7、反洗钱的行政法律制度第二部分统筹合作，共筑防线8、反洗钱义务主体——金融机构和特定非金融机构9、反洗钱行政主管部门——中国人民银行10、参与反洗钱管理的金融监管机构11、反洗钱协调机制——部际联席会议12、配合金融机构履行反洗钱义务的主体13、国际反洗钱组织14、金融机构的主要反洗钱措施第三部分防范洗钱，从我做起15、配合金融机构履行客户身份识别义务16、反洗钱与保护个人隐私和商业秘密17、反洗钱与自我保护措施18、警惕身边的洗钱陷阱19、积极参与反洗钱的其他方式附件第一部分关注洗钱，人人有责一、洗钱的由来20世纪20年代，美国芝加哥以鲁西诺为首的庞大犯罪组织，为逃避美国现金交易报告制度的限制，合理解释大量现金的来源，以开设洗衣店为掩护，将非法收入混入洗衣业务收入中，再向税务部门申报，使得犯罪收入在形式上合法化。
二、洗钱的概念洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。
清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。
三、洗钱的过程通常来讲，典型的洗钱可以分为三个阶段，即处置阶段、离析阶段和融合阶段。
a.处置阶段，亦称放置阶段，是指将犯罪所得投入到清洗系统的过程，是最容易被发现的阶段。
利用金融机构或特定非金融机构，将犯罪所得存入银行，或转换为银行票据、国债、信用证以及股票、保险单证或其他形式的资产，有的也将犯罪所得投入地下钱庄等非正规汇款体系转移到境外。
b.离析阶段，也叫培植阶段，即通过复杂的交易，将犯罪所得与其来源分开，并进行最大限度的分散，使得犯罪所得与合法财产难以分辨。
反洗钱宣传小常识
反洗钱宣传小常识
反洗钱是指防止犯罪分子利用合法渠道将非法资金变为合法资
金的一系列措施。
在日常生活中，我们应该了解反洗钱的相关知识和注意事项，以保护自己的合法权益。
下面是一些反洗钱宣传小常识： 1. 了解客户：在进行金融交易之前，金融机构要求客户提供身份证明、联系方式等信息，这有助于金融机构确定客户的身份及其交易行为是否合法。
2. 报告可疑交易：如果您发现某一笔交易存在可疑情况，例如交易金额异常或涉及非法渠道，应及时向金融机构报告，以保护自己和其他人的合法权益。
3. 注意交易伙伴：在进行交易时，应了解交易伙伴的背景和信誉，尽量避免与不良交易伙伴交易。
4. 建立良好的信用记录：及时支付账单和债务，建立良好的信用记录能为您今后的金融交易提供保障。
5. 不要接受陌生人的交易请求：不要随意接受来自陌生人的交易请求，尤其是涉及转账或交换贵重物品的请求，以避免受到欺骗或损失。
以上是反洗钱宣传小常识，希望能够帮助大家更好地保护自己的权益。
- 1 -。
反洗钱知识系列宣传普及三反知识防范洗钱风险
反洗钱知识系列宣传普及三反知识防范洗钱风险反洗钱知识系列宣传普及：三反知识防范洗钱风险洗钱是指将非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其看起来像是合法的资金来源。
这项活动不仅仅涉及犯罪行为，还威胁到金融体系的安全和稳定。
为了防范洗钱风险并保护金融机构和公众的利益，反洗钱知识的宣传普及至关重要。
本文将介绍反洗钱的三个基本知识，即洗钱的定义、反洗钱的目的和预防洗钱的措施。
首先，我们要了解洗钱的定义。
洗钱是指通过各种手段将非法获得的资金转化为合法资金的行为。
这种非法获得的资金往往来自于走私、贩卖毒品、贪污等违法犯罪活动。
洗钱者会通过多种手段，如虚构交易、利用金融机构漏洞或与他人合谋等方法，掩盖其非法资金的真实来源，使其看起来像是合法的。
洗钱行为不仅犯法，还给金融体系造成了巨大的损失。
其次，我们需要了解反洗钱的目的。
反洗钱的目的是防范和打击洗钱行为，保护金融机构和公众的利益。
通过建立健全的反洗钱制度和法律，可以有效地防范洗钱风险，并追踪和冻结涉及洗钱的资金。
反洗钱目的不仅仅是惩罚洗钱犯罪分子，更重要的是打击犯罪的资金来源，削弱犯罪组织的经济实力，从而保护金融体系的稳定和安全。
最后，我们要了解预防洗钱的措施。
预防洗钱需要全社会的共同努力，包括金融机构、企业和个人。
首先，金融机构应加强客户尽职调查，确保客户的身份和资金来源的真实性。
其次，建立高效的监控和报告系统，及时发现并报告可疑交易和资金流动。
此外，加强员工对洗钱风险教育的培训，提高他们对可疑交易的识别能力。
对于企业和个人来说，应提高对洗钱风险的认识，避免参与涉及洗钱的交易。
总之，反洗钱知识的宣传普及是防范洗钱风险的重要一环。
通过了解洗钱的定义、反洗钱的目的和预防洗钱的措施，我们能够更好地认识到洗钱行为对金融体系的威胁，意识到反洗钱的重要性。
只有共同努力，加强合作，才能有效地打击洗钱犯罪以及减少其对金融和经济的影响。
让我们一起学习反洗钱知识，共同维护金融体系的安全和稳定。
反洗钱宣传资料全
反洗钱宣传资料反洗钱知识一点通第一部分认清黑白1、什么是洗钱？根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
2、洗钱活动有哪些途径或方式？常见的洗钱途径或方式有：●通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；●通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；●利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；●利用别人的账户提现，切断洗钱线索；●利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；●设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；●通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；●通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。
3、谁是洗钱活动的受害者洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。
洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。
洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竟争环境，损害市场机制的有效动作和公平竟争。
洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
第二部分正本清源-反洗钱工作旗帜鲜明1、为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置，即把非法资金投入经济体系，这主要在金融机构完成；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易服务的机构；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。
洗钱行为的三阶段特点表明，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。
然而，随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。
反洗钱培训和宣传制度
反洗钱培训和宣传制度
第一条为了贯彻执行《中国人民银行反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实践水平，有效防范和打击犯罪。
根据我行的实际情况，特制定本办法。
第二条培训时间及对象：每年一次对全行所有临柜人员进行一次全面培训和交流。
如遇相关制度与法律的修订、增加，可以根据情况或我行实际情况适当增加。
第三条反洗钱培训内容包括但不限于：
（一）国家的反洗钱政策和基本状况；
（二）反洗钱的各项法规规章和制度；
（三）反洗钱的基本知识；
（四）可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；
（五）客户尽职调查的内容和要求；
（六）内部的反洗钱制度、程序和措施；
（七）违反反洗钱规定的法律后果；
（八）刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准；
（九）其它反洗钱的相关内容；
（十）结合经典案例讲述在如何提高警惕、发现问题、做好反冼钱工作。
第四条培训方式：
（一）集中培训与现场讨论；
（二）聘请专业人员集中授课；
（三）针对日常工作中发现的问题进行培训；
（四）学习人民银行或本行新的法规及制度。
第五条每季至少组织一次全员性的反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。
第六条按照总行和外部监管机关的要求，开展反洗钱宣传工作。
反洗钱宣传知识培训PPT
或财务状况等信息不真实。
客户偏好于购买5年期及以下期交易型投资 类险种，且缴费金额较高。
因为客户原因导致基本信息之间存在矛盾， 例如客户职业与收入不符，收入与购买能 力不匹配。
大额交易和可疑交易报告
客户利用保险产品频繁投保，解除合同并不计损失；客户行为多 表现为短期内频繁进行投保或者解除合同。
风险。
上游犯罪不法分子为掩饰、隐瞒非法所得的财务，放入不同渠道洗钱，如第三方支付保险费、第三方支取保 险金及将保险资金转入非缴费账户以达到洗钱的目的。
04
违反反洗钱工作责任追究
第四部分
违反反洗钱工作责任追究
违反反洗钱工作管理办法或者外部监管机构检查时受到处罚的， 公司将根据相关条例的规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的， 依法移送司法机关处理。 瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根据相 关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关 处理。
反洗钱培训
打击洗钱犯罪，构建和谐社会
Anti money laundering knowledge training
宣讲人：XXX
CONTENTS
第一部分
第二部分
第三部分
第四部分
了解洗钱的定义 是什么
01
反洗钱工作有什 么意义
02
大额交易和可疑 交易报告
03
违反反洗钱工作 责任追究
04
01
了解洗钱的定义是什么
02
反洗钱工作有什么意义
第二部分
反洗钱工作有什么意义
反洗钱工作的核心：审慎地识别可疑交易
对经济、社会危害性
有利于预防洗钱活动，维护经济安全和社会稳定。
反洗钱宣传知识
反洗钱宣传知识近年来，全球范围内的洗钱犯罪日益猖獗，给社会和经济造成了严重的损失。
为了有效防范和打击洗钱行为，各国纷纷加强反洗钱宣传工作，提高公众对洗钱问题的认识和防范意识。
本文将介绍关于反洗钱的基本知识，并提供一些建议，以帮助公众更好地了解、应对和预防洗钱犯罪。
首先，洗钱是指将非法获得的资金或财产通过一系列手段使其合法化的行为。
洗钱的目的主要有三个方面：首先，隐藏犯罪所得的来源；其次，避开金融机构和执法机关的监测和追踪；最后，将非法所得转化为合法资金用于其他非法活动或投资。
为了预防和打击洗钱犯罪，各国政府和金融机构采取了一系列措施。
首先，金融机构应对客户进行尽职调查，确保其身份以及资金来源的合法性。
其次，各国设立了反洗钱监管机构，对金融机构进行监测和评估，确保其遵守反洗钱相关法规和规定。
同时，加强跨国合作，共享情报和经验，加大对洗钱犯罪的打击力度。
为了提高公众的防范意识，反洗钱宣传工作非常重要。
第一点，公众要了解什么是洗钱以及它带来的危害。
在日常生活中，我们可能会接触到一些看似合法的行为，但实际上是洗钱犯罪的一部分。
公众应该学会识别和防范这些行为，以保护自己的利益和社会的安全。
第二点，公众要了解洗钱的手段和方法。
洗钱手段多种多样，例如将非法资金转移到海外账户、购买高价值货物、进行虚假交易等。
公众要警惕各类洗钱手段，并有意识地提高自身的防范能力。
除了了解洗钱的基本知识之外，公众还需要采取一些措施来防范洗钱犯罪。
首先，加强个人的金融风险意识。
要时刻关注银行账户的变动，审查各种金融交易情况，及时发现异常行为，并及时报告给相关部门。
其次，保护个人信息的安全。
个人信息泄露是洗钱犯罪的重要途径之一，公众要加强对于个人信息的保护，避免信息被不法分子利用。
再次，提高社会对洗钱问题的关注和重视。
只有当社会高度重视洗钱问题，共同参与反洗钱的工作，才能更好地防范和打击洗钱犯罪。
总之，反洗钱宣传知识对于预防和打击洗钱犯罪至关重要。
反洗钱宣传资料
反洗钱宣传资料随着全球经济的发展，洗钱问题也日益严重，不仅对国家经济安全构成威胁，还可能导致社会稳定动荡。
因此，反洗钱工作成为各国政府高度关注的重要议题。
为提高公民的反洗钱意识和自我保护能力，本文将以一些简单易懂的方式，介绍反洗钱相关知识和行动建议。
1. 什么是洗钱？洗钱是指通过合法或非法手段，使黑钱合法化的行为。
黑钱是指来源不明或非法获得的资金，例如贩毒、贪污、走私等活动所得。
洗钱过程分为三个步骤：放置、清洗和投资。
放置是将黑钱融入合法经济系统，清洗是将黑钱与合法资金混合，投资是将洗白的资金用于购买房地产、股票、艺术品等资产。
2. 洗钱的危害洗钱活动不仅违法，还对社会和个人造成严重危害。
首先，洗钱破坏了公平竞争的市场环境，扭曲了资源配置。
其次，洗钱活动滋生了腐败和犯罪问题，并加剧了社会不稳定。
再次，洗钱与恐怖主义资金的流通有关，给国家安全带来严重威胁。
最后，洗钱使金融机构遭受风险，损害了金融体系的稳定。
3. 如何识别洗钱活动？虽然洗钱活动变化多端，但我们可以从一些常见的迹象中识别出来。
首先，频繁进行大额现金交易可能是一种洗钱手段。
其次，通过多次转账或虚构交易来掩盖资金来源也是一种可疑行为。
另外，突然增加房地产、股票等投资也可能暗示洗钱行为。
此外，个人和企业的账户活动异常、与高风险国家的交易，以及虚构的商业交易等都值得我们的警惕。
4. 如何防范洗钱？每个公民都有责任防范洗钱行为。
首先，我们应保持对金融事务的警觉，对可疑交易及时报告给金融机构。
此外，我们应妥善保管个人身份证件和银行卡，以免被他人滥用。
在进行金融交易时，应选择可靠的正规金融机构，避免参与非法交易。
而对于企业来说，应加强内部的风险管理和合规意识，培训员工识别可疑交易。
5. 政府和金融机构的反洗钱工作政府和金融机构在反洗钱工作中发挥着重要作用。
政府应加强立法和监管措施，制定严格的反洗钱法规，并建立跨部门、跨国界的合作机制。
金融机构应建立完善的反洗钱制度和风险管理框架，并对员工进行培训，提高反洗钱意识。
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法务及合规部
反洗钱政策趋势及法律要求
中国反洗钱政策趋势
• • • • • • • • • • 1990年 关于禁毒的决定》 1990年《关于禁毒的决定》 首次将洗钱定为犯罪 1997年 刑法》 1997年《刑法》明确洗钱罪定义 2001年 刑法》修正案（ 2001年《刑法》修正案（三）扩大洗钱罪的范围 2004年 2004年《关于严厉打击境外保险机构在境内非法保险活动及保险诈骗 活动的通知》 [2004]52号文 号文） 活动的通知》（保监发 [2004]52号文） 2005年 关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》 2005年《关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》（保监发 [2005]62号文 号文） [2005]62号文） 2006年 刑法修正案（ ）（草案 草案） 2006年《刑法修正案（六）（草案）》将洗钱罪增加至贪污贿赂犯罪 和金融犯罪 2007年 反洗钱法》 2007年1月1日《反洗钱法》 2007年 金融机构反洗钱规定》 2007年1月1日《金融机构反洗钱规定》 2007年 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 2007年3月1日《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 2007年 金融机构客户身份识别和客户身份资料、 2007年8月1日《金融机构客户身份识别和客户身份资料、交易记录保 存管理办法》 存管理办法》
法务及合规部
课程大纲
• • • • •
洗钱的定义 洗钱的过程及常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 洗钱的危害 洗钱政策趋势及法律要求 反洗钱制度概要
海康保险江苏分公司教育培训部
法务及合规部
反洗钱政策趋势及法律要求
国际反洗钱的经验 • • • • • 必须将洗钱行为定为犯罪 必须将洗钱行为定为犯罪 国家各政府机关必须协力合作 国家各政府机关必须协力合作 金融系统是反洗钱的关键 金融系统是反洗钱的关键 必须设立专门的金融信息处理机构 必须设立专门的金融信息处理机构 必须加强国际合作 必须加强国际合作
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法务及合规部
洗钱的过程及常用手法
其它手法
• 购置流动性 较强的贵重 物品 • 证券 • 保险
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法务及合规部ຫໍສະໝຸດ 课程大纲• • • • •
洗钱的定义 洗钱的过程及常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 洗钱的危害 反洗钱政策趋势及法律要求 反洗钱制度概要
海康保险江苏分公司教育培训部 法务及合规部
反洗钱政策趋势及法律要求
我国参加的反洗钱国际公约
• 1988.12 《联合国禁止非法贩运麻醉药品及精神药物 公约》 公约》 • 2000.12 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 联合国打击跨国有组织犯罪公约》 • 2001.9 《打击恐怖主义、分裂主义和极端主义上海 打击恐怖主义、 公约》 公约》 • 2001.10 《亚太经合组织领导人反恐怖主义宣言》 亚太经合组织领导人反恐怖主义宣言》 • 2001.10 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 • 2003.10 《联合国反腐败公约》 联合国反腐败公约》 • 2004.10 参加 “欧亚反洗钱与反恐融资小组” 欧亚反洗钱与反恐融资小组”
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法务及合规部
洗钱的危害
对金融机构的危害 • • • 严重损害声誉 面临不可预测的法律风险与经济损失 对正常运转带来巨大风险， 对正常运转带来巨大风险，诱发倒闭危机
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法务及合规部
洗钱的危害
经典案例
花旗 银行日本分行洗钱案
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法务及合规部
洗钱的定义
洗钱是-----？？ 洗钱是-----？？ -----
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法务及合规部
洗钱的定义
洗钱 是指通过各种方式掩饰、 是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得 掩饰 及其收益的来源 性质的活动 收益的来源和 的活动， 及其收益的来源和性质的活动，其目的在 表面合法化： 于使下列犯罪的收益的来源表面合法化 于使下列犯罪的收益的来源表面合法化： 包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序犯罪、 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等 犯罪活动，但不仅限于上述犯罪活动。 犯罪活动，但不仅限于上述犯罪活动。
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法务及合规部
中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法
保险业洗钱常用手法
• • • • • • 团险洗钱 保险欺诈洗钱 长险短做洗钱 保险中介洗钱 趸缴即领洗钱 新型保险产品洗钱
• 银行保险洗钱
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中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法
典型投保洗钱案例
反洗钱制度宣导
千里之堤, 千里之堤,溃于蚁穴 百尺之室, 百尺之室,以突隙之烟焚
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法务及合规部
课程目标： 课程目标： 了解洗钱的定义、 了解洗钱的定义、过程及常用手法 了解洗钱的危害、 了解洗钱的危害、反洗钱法律要求 熟悉公司反洗钱制度的各项要求
• • •
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反洗钱政策趋势及法律要求
大额交易和可疑交易报告
《反洗钱法》第二十条规定： 反洗钱法》第二十条规定： • 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。 • 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超 过规定金额或者发现可疑交易的， 过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息 中心报告。 中心报告。 金融机构反洗钱规定》 《金融机构反洗钱规定》: • 第十一条：金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析 第十一条： 中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。具体实施办 法由中国人民银行另行制定。 法由中国人民银行另行制定。 • 第十六条：金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可 第十六条： 疑交易报告，受法律保护。 疑交易报告，受法律保护。
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反洗钱政策趋势及法律要求
金融机构反洗钱义务
• • • • • • • • 建立反洗钱内控制度 建立反洗钱内控制度 客户身份识别 客户身份资料及交易信息保存 大额交易报告 可疑交易识别和报告 保密义务 反洗钱培训和宣传 协助反洗钱调查
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反洗钱政策趋势及法律要求
《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》要求 反洗钱法》 金融机构反洗钱规定》
• 客户身份识别 • 大额交易和可疑交易报告
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反洗钱政策趋势及法律要求
客户身份识别
• 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易， 客户开立匿名账户或者假名账户。 客户开立匿名账户或者假名账户。 • 要求客户出示身份证件，进行核对与登记，并及时更新。 要求客户出示身份证件，进行核对与登记，并及时更新。 身份证件 • 了解投保人真实交易目的和交易性质，核对投保人和被保险人、指定 了解投保人真实交易目的和交易性质，核对投保人和被保险人、 投保人 受益人的有效身份证件并留存复印件。 受益人的有效身份证件并留存复印件。 • 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、 发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性 有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 重新识别客户身份。 有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 • 客户由他人代办业务时，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身 客户由他人代办业务时，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身 代理人 份证件进行核对并登记。 份证件进行核对并登记。 • 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人 与客户建立人身保险、信托等业务关系， 金融机构应当对受益人的身份证件进行核对与登记 受益人的身份证件进行核对与登记。 的，金融机构应当对受益人的身份证件进行核对与登记。
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课程大纲
• • • • •
洗钱的定义 洗钱的过程及常用手法 中国洗钱现状及保险业洗钱常用手法 洗钱的危害 反洗钱政策趋势及法律要求 洗钱制度概要
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反洗钱制度概要
客户身份识别和报告——投保 投保 客户身份识别和报告 • 当场核对客户本人有效身份证件, 正确登 当场核对客户本人有效身份证件, 有效身份证件 记于公司投保单等文件 • 了解投保人真实交易目的 了解投保人真实交易目的 • 核对被保险人和指定受益人有效身份证件 核对被保险人 被保险人和
离析阶段 中间环节
归并阶段 最终环节
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法务及合规部
洗钱的过程及常用手法
处置阶段 Placement stage 将犯罪收入投入 清洗金融系统
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洗钱的过程及常用手法
离析阶段 Layering stage 掩盖犯罪收入的来源与 掩盖犯罪收入的来源与去向 犯罪收入的来源
反洗钱政策趋势及法律要求
AEGON集团对海康保险内控制度的要求 AEGON集团对海康保险内控制度的要求 荷兰AEGON集团母公司对中国《反洗钱法》 荷兰AEGON集团母公司对中国《反洗钱法》的 AEGON集团母公司对中国 颁布给予高度关注,并提出更高要求： 颁布给予高度关注,并提出更高要求： • 反洗钱工作的落实及定期报告 • 内控制度的建立和完善 内控制度的建立和完善