证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案0324-2
证券从业资格考试《金融市场基础知识》模
拟试题及答案0324-2
1、（）是指资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑次序、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。
【选择题】
A.货币市场的层次结构
B.资本市场的层次结构
C.期货市场的层次结构
D.衍生品市场的层次结构
正确答案:B
答案解析:选项B正确：资本市场本身具有多层次特性。
资本市场的层次结构，是指资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑次序、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。
2、证券公司经营自营业务，做市交易业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为（）。
【选择题】
A.5亿元
B.8亿元
C.10亿元
D.15亿元
正确答案:A
答案解析:选项A正确：中国证券业协会要求，考试教材中涉及《证券法》相关内容，以最新修订的《证券法》（2019年修订）为准。
3、信用评级的程序不包括（）。
【选择题】
A.实地调查
C.评定等级
D.结果反馈与复评
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意：中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030.2—2006)《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序作了如下规定。
4、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。
【选择题】
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确：市场风险是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
5、
股票的发行制度包括（）。
Ⅰ.审批制
Ⅱ.登记制
Ⅲ.核准制
Ⅳ.注册制
【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意：股票发行制度主要有三种，即审批制（Ⅰ正确）、核准制（Ⅲ正确）和注册制（Ⅳ正确），每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。
6、我国证券业中，行业内部自律性组织是指（）。
【选择题】
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券登记结算公司
正确答案:B
答案解析:选项B正确：证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。
中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。
尽管证券交易所、证券业协会都属于证券市场自律性组织，但属于行业内部自发的自律组织只能是证券业协会。
7、下列说法中，不符合金融衍生工具的发展趋势的有（）。
【选择题】
A.衍生产品的创新定价和套期保值
B.衍生产品的高杠杆化
C.金融衍生品市场的国际化
D.信用分析和信用衍生产品的开发
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意：金融衍生产品是一把双刃剑。
尽管近年来震动世界金融体系的危机和风波似乎都与金融衍生品有关，但金融衍生产品仍处于一个良好的发展态势之中：（1）衍生产品的创新定价和套期保值（选项A不符合题意）；（2）信用分析和信用衍生产品的开发（选项D不符合题意）；（3）金融衍生品市场的国际化（选项C不符合题意）。
8、有价证券是（）的一种形式。
【选择题】
A.商品证券
B.权益资本
C.虚拟资本
D.债务资本
正确答案:C
答案解析:选项C正确：有价证券是虚拟资本的一种形式。
9、证券具有极高的流动性必须满足的条件是（）。
Ⅰ.很容易变现
Ⅱ.变现的交易成本极小
Ⅲ.本金保持相对稳定
Ⅳ.具有安全可靠的证券交易市场【组合型选择题】
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:
选项C正确：证券的流动性是指证券变现的难易程度。
证券具有极高的流动性必须满足以下条件：（1）很容易变现；（Ⅰ项正确）
（2）变现的交易成本极小；（Ⅱ项正确）
（3）本金保持相对稳定。
（Ⅲ项正确）
10、（），英格兰银行主导成立伦敦黄金市场协会。
【选择题】
A.1985年
B.1987年
C.1990年
D.1991年
正确答案:B
答案解析:选项B正确：1987年，英格兰银行主导成立伦敦黄金市场协会（London Bullion Market As-sociation，简称LBMA），目前，伦敦黄金市场协会共有150名会员（其中正式会员88家），正式会员中13家具有做市商资格。
证券从业金融市场基础知识习题及答案
证券从业金融市场基础知识习题及答案证券从业金融市场基础知识练习题及答案单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)1.金融市场以()为交易对象。
A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产2.一般说来，金融工具的流动性与偿还期()。
A.呈正比关系B.呈反比关系C.呈线性关系D.无确定关系3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。
A.法定存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制4.下列选项中，不属于货币市场的是()。
A.同业拆借市场B.票据市场C.回购市场D.债券市场5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。
A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场业务6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。
A.直接融资B.间接融资C.吸收投资D.民间借款7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。
A.金融市场的非物质化B.金融市场是信息市场C.金融市场是一个自由竞争市场D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场8.金融市场的核心内容是()。
A.金融产品B.金融产品交易C.金融机构D.政府部门9.信托市场的主体是()。
A.信托投资活动B.信托产品C.信托当事人D.信托关系人10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。
A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁11.长期资本流动的主要方式不包括()。
A.国际直接投资B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际贷款12.投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。
A.投资性资本流动B.国际证券投资C.保值性资本流动D.投机性资本流动13.下列选项中，属于资本流出的是()。
A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少14.金融市场最重要的参与者是()。
2023-2024年证券从业之金融市场基础知识综合提升模拟题库附带答案
2023-2024年证券从业之金融市场基础知识综合提升模拟题库附带答案单选题（共20题）1. （2021年真题）货币市场基金的投资对象包括（??）（2021年真题）货币市场基金的投资对象包括（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 A2. （），在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。
（），在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举办了上海证券交易所科创板开板仪式。
A.2019年6月13日B.2019年1月23日C.2019年3月22日D.2018年11月5日【答案】 A3. 关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。
关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。
A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元C.个人投资者需参与证券交易12个月以上D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券【答案】 B4. 操作风险损失数据收集主要基于（）等几个方面。
操作风险损失数据收集主要基于（）等几个方面。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D5. 在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（）。
在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（）。
A.②③④B.①③C.②④D.①②④【答案】 A6. —般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件的是（）。
—般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 C7. 期限较长的债券的票面利率定得高的原因是（）。
期限较长的债券的票面利率定得高的原因是（）。
A.流动性差，风险性大B.流动性差，风险性小C.流动性强，风险性大D.流动性强，风险性小【答案】 A8. 公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的( )以上；公司股本总额超过人民币( )亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷附有答案详解
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 国务院证券监督管理机构由（）组成。
A.I、IIIB.I、Ⅱ、IVC.I、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C2. 证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（）。
A.可以为单一投资者设立单一资产管理计划B.可以为多个投资者设立集合资产管理计划C.单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托D.集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托【答案】 D3. 下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（）A.②④B.②③C.①④D.①②④【答案】 D4. 运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D5. （）—般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。
A.行政手段B.经济手段C.市场手段D.法律手段【答案】 A6. 我国证券市场监督管理的主要手段是()A.行政手段B.窗口指导C.法律手段D.经济手段【答案】 C7. （2020年真题）属于中小非金融企业集合票据特点的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8. 下列关于开放式基金申购、赎回概念的说法，正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9. 股票风险的内涵是股票投资收益的（）。
A.不确定性B.确定性C.资本利得性D.利润不稳定性【答案】 A10. 证券市场监管的(??)相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
A.行政手段B.经济手段C.司法手段D.法律手段【答案】 B11. 下列关于国际债券的说法，有误的是（）。
A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛B.国际债券的发行规模一般都比较大C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险【答案】 D12. 不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以A.风险偏好B.风险收益性C.风险认知度D.实际风险承受能力【答案】 B13. 个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷附带答案
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷附带答案单选题（共20题）1. 在债券的票面价值中，要规定（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2. 下列各项决议中，股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过的有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3. 短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）内还本付息的债务融资工具。
A.3个月B.6个月C.1年D.1个月【答案】 C4. 构成我国信用债市场主体的有（）。
A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②③【答案】 A5. （）是期货市场的核心。
A.股票交易所B.证券交易所C.期货交易所D.债券交易所【答案】 C6. 中国人民银行行长博鳌亚洲论坛分论坛上提出了一整套的金融领域的开放举措和明确的时间表，概括来说，主要有“三大原则”和“十二大措施”。
其中，“三大原则”不包括（）。
A.准入前国民待遇和负面清单原则B.进一步完善内地和香港两地股票市场互联互通机制C.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互配合，共同推进D.在开放的同时，要重点防范金融风险，要使金融监管能力与金融开放度相匹配【答案】 B7. 间接融资的特点不包括（）。
A.间接性B.相对的集中性C.全部具有可逆性D.信誉的差异性较大【答案】 D8. 发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。
A.金融机构B.公司企业C.地方政府D.股份有限公司【答案】 D9. 企业发行集合票据应当披露的信息有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10. 目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 A11. 影响国债销售价格的因素有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D12. 按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（）A.①②B.③④C.②③④D.①②③④【答案】 D13. （2019年真题）可以开立债券托管账户的机构是（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D14. 甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（）家。
2024年证券从业之金融市场基础知识模考模拟试题(全优)
2024年证券从业之金融市场基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共45题）1、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（）。
A.1922年，国务院证券委员会和中国监督管理委员会的成立B.资本市场的初步建立C.2004年，中国银行业监督委员会的成立D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业【答案】 D2、中国证监会对基金机构的监管包括对（）的监管。
A.①②B.②③C.①③D.①②③【答案】 D3、基金的作用包括（）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展C.有利于推动金融产品创新D.以上均正确【答案】 D4、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法不正确的是（）。
A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价C.已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理D.公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形【答案】 B5、以下关于承销制度的各项说法中，错误的是（）。
A.股票发行的最终目的是将股票销售给投资者B.发行人销售证券的方法有两种：“自销”和“承销”C.一般情况下，公开发行以自销为主D.承销是发行人将股票销售业务委托给专门的证券经营机构（承销商）销售【答案】 C6、在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。
A.商业银行B.证券公司C.证券监督管理委员会D.证券交易所【答案】 B7、增发是指（）。
A.上市公司向原股东配售股票的行为B.上市公司向特定对象募集资金的行为C.上市公司向不特定对象公开募集股份的行为D.上市公司向特定对象非公开募集股份的行为【答案】 C8、（2020年真题）关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有（）。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟考试题及解析.doc
证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟考试题及解析 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
单选题 1．下列不属于衍生品市场的是( ) A.期货市场 B.期权市场 C.互换市场 D.货币市场 【答案】： D 【解析】： 常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等 2．根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是( ) A.不动产证券化 B.应收账款证券化 C.信贷资产证券化 D.P2P 资产证券化 【答案】： D 【解析】： 考试100，超高通过率的职称考证平台，根据基础资产分类。
根据证券化的基姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------础资产不同，可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。
4．某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展。
24．下列关于外资股的说法，错误的是( )A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股B.境内上市外资股也被称为B股C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道【答案】：D【解析】：需要说明的是，红筹股不属于外资股。
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
全国证券从业资格考试 金融市场基础知识 模拟测试题 含答案解析
金融市场基础知识模拟测试题1、注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行制度。
A、年检B、季检C、免检D、月检2、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为。
A、金融市场融资B、债券市场融资C、股票市场融资D、证券市场融资证券市场基本法律法规3、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责是。
A.对基金经营人进行监督B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益C.保管基金资产D.分享基金财产收益4、下列不属于基金托管人义务的是。
A.保管基金资产B.保管与基金有关的重大合同及有关凭证C.保存基金的会计账册、记录15年以上D.执行基金管理人的投资指令参考答案：1、A【答案解析】本题考查注册会计师申请证券许可证的条件。
注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。
2、D【答案解析】本题考查证券市场融资活动的概念。
证券市场融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。
3：B解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
4：C解析：选项C符合题意，C属于基金管理人的义务。
《证券市场基本法律法规》单项选择题训练1、发出收购要约后，收购人报送上市公司收购报告书中，不是必须载明的内容为A、收购目的B、收购人的名称、住所C、收购股份的详细名称和预定收购的股份数额D、收购的具体时间答案：D解析：要约收购报告书的主要内容有:1.收购人的名称、住所;2.收购人关于收购的决定;3.被收购的上市公司名称;4.收购目的;5.收购股份的详细名称和预定收购的股份数额;6.收购的期限、收购的价格;7.收购所需的资金额及资金保证;8.报送要约收购报告书时，所持有被收购公司股份数占该上市公司已发行的股份总数的比例;9.收购完成后的后续计划;10.中国证监会要求载明的其他事项。
证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案
证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案一、选择题1.下列关于全球化及科技对金融市场影响的说法中,错误的是（）。
A.在一定程度上改变了金融监管方式B.大量资金可以轻松地在全球范围内流动C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动D.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联【正确答案】2.在西方货币政策传导机制理论中,用M→r→P→q→I→Y表示托宾q理论的传导过程,其中的q表示（）。
A.企业发行的股票的价格B.企业市场价值与资本重置成本之比【正确答案】C.企业的总收入D.货币供给3.下列不属于创业板市场功能的是（）。
A.承担风险资本的退出窗口作用B.促进产业升级C.优化资源配置D.有“宏观经济睛雨表”之称【正确答案】4.下列属于短期金融资产市场的是（）。
A.资本市场B.货币市场【正确答案】C.股票市场D.债券市场5.下列不属于银行承兑汇票特点的是（）。
A.信用好,承兑性强B.支付需要有特定条件【正确答案】C.流通性强,灵活性高D.节约资金成本6.“一行三会”构成了中国金融业（）的格局。
A.同业监管B.混业监管C.多重监管D.分业监管【正确答案】7.证券发行市场又称（）。
A.二级市场B.次级市场C.流通市场D.一级市场【正确答案】8.1998年之前,我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。
A.发行时间和发行范围B.发行规模和发行方式C.发行规模和发行企业数量【正确答案】D.发行时间和发行方式9.证券登记结算制度实行证券（）。
A.代持制B.实名制【正确答案】C.代理制D.经纪制10.取得证券执业证书的人员,连续（）年不在证券经营机构从业的,由中国证券业协会注销其执业证书。
A.2B.4C.3【正确答案】D.51Ⅰ.融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例,计算公式为（）。
A.融券保证金比例=保证金/(卖出证券数×卖出价格)×100%B.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%【正确答案】C.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×证券市价)×100%D.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量x收盘价)×100%12.社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存人财政专户存在银行,严禁投入其他金融和经营性事业。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案
证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案证券从业资格考试是从事证券行业的基本要求，考试科目包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。
其中，《金融市场基础知识》科目旨在考察考生对金融市场基本概念、基础知识的理解和掌握程度。
下面我们来看一下近年来这部分科目的真题及答案。
一、选择题1、下列不属于货币市场特点的是（）。
A. 风险较小 B. 流动性好C. 交易量大D. 交易成本高正确答案是：D. 交易成本高。
货币市场的特点包括风险较小、流动性好和交易量大，而交易成本高不属于货币市场的特点。
因此，本题答案为D选项。
2、下列不属于资本市场特点的是（）。
A. 交易期限长 B. 交易场所固定 C. 交易金额较大 D. 交易目的在于消费正确答案是：D. 交易目的在于消费。
资本市场的特点包括交易期限长、交易场所固定和交易金额较大，而交易目的在于消费不属于资本市场的特点。
因此，本题答案为D选项。
3、下列关于股票的叙述，正确的是（）。
A. 股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 B. 股票的收益性是指股票以转让一定比例的权益来换取预期收益 C. 股票的流通性是指股票所载有的权利能够反映在证券市场价格上 D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性正确答案是：D. 股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。
股票的永久性是指股票所载有的权利的有效性是始终不变的，A选项叙述错误；股票的收益性是指股票持有人有权获得股息和红利，B选项叙述错误；股票的流通性是指股票所载有的权利能够随时实现或行使，C选项叙述错误；股票的参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性，D 选项叙述正确。
因此，本题答案为D选项。
二、解答题4、什么是债券？请简述债券的特点和分类。
债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
2024年证券从业之金融市场基础知识检测卷附带答案
2024年证券从业之金融市场基础知识检测卷附带答案单选题（共20题）1. 港元债券发债主体包括（）。
港元债券发债主体包括（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D2. 下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）A.机动车保险B.船舶/货运保险C.责任保险D.人身保险【答案】 D3. 针对中小企业板块的风险特征，针对中小企业板块的风险特征，A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4. 通常情况下，证券的风险与预期收益( )。
通常情况下，证券的风险与预期收益( )。
A.成反比B.成正比C.没关系D.以上说法都不正确【答案】 B5. 在风险管理中，风险识别包括的环节有（）。
在风险管理中，风险识别包括的环节有（）。
A.②③B.①④C.①②③D.①②③④【答案】 B6. 为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金，说的是金融期货的主要交易制度中的（）。
为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金，说的是金融期货的主要交易制度中的（）。
A.集中交易制度B.标准化的期货合约和对冲机制C.保证金制度D.结算所和无负债结算制度【答案】 C7. （）是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。
（）是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。
A.基金交易费B.基金销售服务费C.申购费D.基金运作费【答案】 B8. 下列关于战略风险的说法，正确的是（）。
下列关于战略风险的说法，正确的是（）。
A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等B.战略风险涵盖公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面的内容C.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中D.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险【答案】 B9. 根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应当在最近（）年没有重大的违规行为。