基金从业《基金法律法规》复习题集(第207篇)
2021年3月6月基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题真题及答案3月考试1、关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是()。
Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业。
Ⅱ基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
Ⅲ基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时。
Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】：D2、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是()。
A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账【答案】：D3、基金客户服务的流程包含以下内容()。
Ⅰ服务宣传与推介Ⅱ投资咨询与基金咨询Ⅲ受理投诉Ⅳ投资跟踪与评价Ⅴ客户档案管理与保密A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】：D4、基金产品风险评价的主要依据不包括()。
A.基金的管理费率B.基金成立以来有无违规行为的发生C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金历史规模、持仓比例。
【答案】：A5、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行募集的基金是指()。
A.信托B.私募基金C.公募基金D.存单【答案】：C6、A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。
基金管理人上述行为涉嫌()等信息披露违法行为。
A.承诺效应B.虚假记载C.重大遗漏D.误导性陈述【答案】：D7、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是()。
A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】：C8、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是()。
2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附后附答案0
2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于基金与股票、债券的差异，正确的是（）。
Ⅰ.反映的经济关系不同Ⅱ.所筹资金的投向不同Ⅲ.投资收益和风险大小不同A. Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ正确答案：B,2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金监管工作的首要目标是（）。
A. 保护投资人的利益B. 保证市场的公平、效率和透明C. 降低系统风险D. 推动基金业的发展正确答案：A,3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 与其他金融工具比较，开放式基金是一种（）。
A. 受益凭证B. 收益凭证C. 债券凭证D. 信用凭证正确答案：A,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于封闭式基金交易账户开立的说法，错误的是()。
A. 基金账户只能用于基金的认购及交易B. 每个有效证件只允许开设一个资金账户C. 个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续D. 每个有效证件在同一市场可以开立三个封闭式基金账户正确答案：A,5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 资产管理行业的功能和作用不包括（）。
A. 提高整个社会经济的效率和生产服务水平B. 帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C. 使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D. 给金融市场提供流动性，加大交易成本正确答案：D,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于基金从业人员在执业活动中接触到的秘密，说法不正确的是（）。
A. 商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息B. 保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求C. 具有投资需求客户的名单，虽然重要，但是却不是商业秘密D. 内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息正确答案：C,7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金宣传推荐材料中推荐货币市场基金的应该（）。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第5626篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.开放式基金所特有的一种风险是( )。
A、市场风险B、合规风险C、巨额赎回风险D、管理风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容【答案】：C【解析】：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
2.开放式基金认购份额的计算公式为( )。
A、认购份额=(净认购金额-认购利息)／净认购金额B、认购份额=(净认购金额+认购利息)／净认购金额C、认购份额=(净认购金额-认购利息)／基金份额面值D、认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：D【解析】：根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值。
3.我国开放式基金的认购费率是( )。
Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下Ⅲ．货币型基金一般认购费为0Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：C【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。
最新基金从业《基金法律法规》复习题集共9套 (5)
基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.某公司通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。
A、媒体和宣传手册的应用B、“一对一”专人服务C、邮寄服务D、电话服务中心>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务提供方式【答案】：A【解析】：在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是．基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。
2.以下属于基本管理制度的内容的是( )。
①风险控制②基金会计③业绩评估考核④岗位设置⑤监察稽核⑥投资管理A、①②③④⑤⑥B、①②③④C、②③④⑤D、①②③⑤⑥>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>基本管理制度【答案】：D【解析】：基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。
知识点：基本管理制度3.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。
Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券投资基金在美国及全球的普及性发展【答案】：A【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。
在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。
到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。
1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于()年。
A.1868B.1768C.1686D.1420【答案】A【解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。
2、[选择题]下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是()。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定B.基金合同期限为5年以上C.基金募集金额不低于3亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人【答案】C3、[选择题]中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括( )。
A.LIBOR(1周)B.1年期定期存款利率C.SHIBOR(隔夜)D.国债回购利率(7天)【答案】A4、[选择题]不收取销售服务费的，对持续持有期少于()的投资人收取不少于1.5%的赎回费。
A.7日B.30日C.3个月D.6个月【答案】A【解析】不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不少于1.5%的赎回费。
5、[选择题]某基金总资产60亿元，总负债10亿元，发行在外的基金份额为40亿份，该基金的基金份额净值为( )元。
A.1,25B.1,5C.1,2D.1,75【答案】A6、[选择题]()，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B【解析】1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕7、[选择题]目前，我国封闭式基金按( )募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第2316篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括( )。
A、基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B、基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C、普通投资者的获利情况D、普通投资者投诉方式及纠纷解决安排>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>投资者与基金产品或者服务的风险匹配【答案】：C【解析】：C项应为：普通投资者可能承担的损失。
2.开放式基金合同生效后每( )更新招募说明书。
A、3个月B、6个月C、1年D、9个月>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：B【解析】：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
知识点：基金管理人的信息披露义务3.( )，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
A、1997年3月20日B、2007年3月20日C、1998年3月27日D、2008年3月27日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品【答案】：C【解析】：1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础，1998年3月27日经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金—基金开元和基金金泰。
知识点：试点发展阶段4.下列基金产品不适用简易注册程序的有( )。
Ⅰ．分级基金Ⅱ．理财基金Ⅲ．交易型指数基金及其联接基金Ⅳ．合格境内机构投资者(QDII)基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：A【解析】：知识点：了解基金产品注册制度改革；分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。
2023基金从业《基金法律法规》练习题
2023基金从业《基金法律法规》练习题2023基金从业《基金法律法规》练习题1、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的，为巨额赎回。
A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%]正确答案：C答案解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。
2、基金管理人应当自基金合同生效之日起月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A、3个B、6个C、9个D、12个正确答案：B答案解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
3、基金年度报告要披露：上市基金前持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A、3名B、20名C、5名D、10名正确答案：D答案解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的'名称、持有份额及占总份额的比例。
4、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起月内进展基金募集。
A、3个B、12个C、6个D、36个正确答案：C答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进展基金募集。
5、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在月内选任新基金托管人。
A、3个B、12个C、6个D、24个正确答案：C答案解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。
6、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A、3个B、10个C、5个D、20个正确答案：C答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
7、连续没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A、3年B、1年C、2年D、0.5年正确答案：A答案解析：中国证监会、中国银监会对有以下情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违背本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。
基金从业《基金法律法规》复习题集(第1072篇)
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金评级机构D、基金注册登记机构>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
在我国，基金监管机构为中国证监会。
知识点：基金市场服务机构2.2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别( )。
Ⅰ．股票基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．货币市场基金Ⅳ．基金中的基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。
3.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有( )。
Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：B【解析】：(Ⅲ项说法错误)基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。
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2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习 一、单选题 1.基金管理人内部控制应履行的原则不包括( )。 A、适用性原则 B、独立性原则 C、有效性原则 D、相互制约原则 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则 【答案】：A 【解析】： 基金管理人内部控制应履行：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。 知识点：内部控制的五原则 2.独立第三方销售公司代销基金具有下列( )特点。 Ⅰ．与国外成熟的体系有一定差距 Ⅱ．各类第三方销售机构之间存在较大差距 Ⅲ．销售各种基金产品 Ⅳ．客户可得到相对客观的信息和投资建议及优质服务
A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第21章>第3节>销售方式 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式；
随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。 基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道 3.专业投资者的法人应具备( )①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元
A、①③ B、①② C、①②③ D、②③④ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者 【答案】：D 【解析】： 符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 知识点：普通投资者和专业投资者 4.( )是“投资者适当性”原则的体现。
A、合格投资者制度 B、适度监管制度 C、行政审批制度 D、市场准入限制 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：A 【解析】： 合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。 知识点：非公开募集基金募集行为的监管 5.下列不属于审慎开展执业活动要求的是( )。
A、向客户推荐合适的基金 B、记载保留适当记录 C、以自己的依据提供投资建议 D、树立风险控制意识 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第2节>专业审慎 【答案】：C 【解析】： 基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动 6.指数基金具有( )等特点。 Ⅰ．客观稳定 Ⅱ．费用低廉 Ⅲ．分散风险 Ⅳ．监控便利
A、Ⅰ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：B 【解析】： 知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；
指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。
7.判定构成“操纵市场”的关键因素是( )。 A、有误导市场参与者的意图 B、歪曲证券价格 C、人为虚增交易量 D、误导和干扰市场 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第2节>诚实守信 【答案】：A 【解析】： 操纵市场，是指通过扭曲证券价格或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。 知识点：诚实守信 8.基金管理公司变更( )应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A、持股5％以上股权的股东 B、公司实际控制人 C、其他重大事项 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握对基金管理人的监管内容； 基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。 9.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定( )。 Ⅰ．制定统一的问卷格式 Ⅱ．评价的方法及其说明应当向基金投资人公开 Ⅲ．应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价 Ⅳ．过往的评价结果应当作为历史记录保存
A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第4节>基金投资人风险承受能力调查和评价 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求：
采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。
应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。基金销售机构应当 10.( )，“中国概念基金”相继推出。
A、20世纪90年代末期 B、20世纪60年代以后 C、20世纪80年代末期 D、20世纪40年代以后 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品 【答案】：C 【解析】： 在20世纪80年代末，一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出，这些“中国概念基金”一般均是由国外及我国香港等地基金管理机构单独或者与境内机构联合设立，投资于在香港上市的大陆企业或者中国大陆企业的股票。 知识点：萌芽和早期发展时期 11.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括( )。
A、最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币 B、净资产和风险控制指标符合法律规定 C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D、有安全高效的清算、交割系统 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管 【答案】：A 【解析】： 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。 知识点：对基金托管人的监管 12.基金信息披露的原则主要体现在以下方面( )。 Ⅰ．披露内容 Ⅱ．披露形式 Ⅲ．披露主体 Ⅳ．披露媒体
A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系 【答案】：B 【解析】： 知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容； 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。 13.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A、5% B、10% C、15% D、20% >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容 【答案】：B 【解析】： 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基