经济师中级金融专业知识与实务(投资银行业务与经营)模拟试卷2(
经济师中级金融专业知识与实务（投资银行业务与经营）模拟试卷2
(题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析题
单项选择题共60题，每题1分。每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1． (2012年)在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以( )为核心的风险监控和预警制度。
A．净资产
B．净资本
C．总资产
D．总资本
正确答案：B
解析：自1999年以来，我国投资银行业进入规范发展阶段，在中国证券监督管理委员会的综合治理中，以净资本为核心的风险监控和预警制度及对证券公司的重新分类监管使我国投资银行业的监管走上了较稳定的常规监管的道路。
知识模块：投资银行业务与经营
2． ( )是指由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购。
A．要约收购
B．协议收购
C．杠杆收购
D．管理层收购
正确答案：C
解析：杠杆收购是指由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购。 知识模块：投资银行业务与经营
3． 下列不属于我国证券市场的标的物的是( )。
A．A股
B．B股
C．票据
D．可转换债券
正确答案：C
解析：所有上市交易的股票和债券都是证券交易的标的物。目前，我国证券交易的标的物可以是A股、B股、基金、债券(包括可转换债券)等。 知识模块：投资银行业务与经营
4． 关于证券账户开立的说法，正确的是( )。
A．按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户
B．个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户
C．法人投资者可以与个人开立联合账户
D．投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户
正确答案：D
解析：按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户和法人账户；个人投资者只能凭本人身份证开立一个证券账户，不得重复开户；法人投资者不得使用个人证券账户进行交易。故ABC项都错误。 知识模块：投资银行业务与经营
5． 将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的( )业务。
A．证券发行
B．证券经纪
C．基金管理
D．资产证券化
正确答案：D
解析：资产证券化是指将资产原始权益人或发起人(卖方)具有可预见的未来现金流量的非流动性存量资产，构造和转变成为资本市场可销售和流通的金融产品的过程。 知识模块：投资银行业务与经营
6． 作为( )，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。
A．证券经纪商
B．证券交易商
C．证券投机商
D．证券做市商
正确答案：D
解析：作为证券经纪商，在证券承销结束后，投资银行代表买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，这种证券经纪行为是最传统的证券交易行为。作为证券交易商，投资银行有自营买卖业务的需要。作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。 知识模块：投资银行业务与经营
7． 投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为( )。
A．一级市场
B．二级市场
C．第三市场
D．第四市场
正确答案：D
解析：第四市场是指投资者完全绕过证券商，自己相互间直接进行证券交易而形成的市场。 知识模块：投资银行业务与经营
8． 在公司并购业务中，公式“A+B=C”表示的并购结果是( )。
A．新设合并
B．控股与被控股
C．交换发盘
D．吸收合并
正确答案：A
解析：新设合并时两个或两个以上企业合成一个新的企业。可用公式“A+B=C”表示。 知识模块：投资银行业务与经营
9． ( )是指投资银行作为经纪商，在代理客户证券交易时，以客户提供部分现金以及有价证券担保为前提，为其代垫所需的资金或有价证券的差额，从而帮助客户完成证券交易的行为。
A．现金业务
B．信用经纪业务
C．保证金业务
D．投资业务
正确答案：B
解析：略。 知识模块：投资银行业务与经营
10． ( )又称为“店外市场”。它是靠交易会委员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。
A．柜台市场
B．第三市场
C．第一市场
D．第二市场
正确答案：B
解析：第三市场又称为“店外市场”。它是靠交易会委员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。 知识模块：投资银行业务与经营
11． 以下不属于投资银行的利润来源的是( )。
A．佣金
B．资金运营收入
C．利息收入
D．存贷利差
正确答案：D
解析：选项D属于商业银行的利润来源。 知识模块：投资银行业务与经营
12． 《证券公司风险控制指标管理办法》自( )起施行。
A．2006年7月5日
B．2006年11月1日
C．2008年6月1日
D．2009年1月1日
正确答案：B
解析：2006年7月5日，证监会颁布《证券公司风险控制指标管理办法》，本法自2006年11月1日起施行，并在2008年6月进行了修订。 知识模块：投资银行业务与经营
13． 投资银行按照议定价格从发行人手中购进将要发行的全部股票，然后再出售给投资者，最后将所筹集的资金交付发行人的股票销售方式是( )。
A．余额包销
B．包销
C．尽力推销
D．余额代销
正确答案：C
解析：包销即投资银行按照议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部股票，然后再出售给投资者。投资银行必须在指定的期限内，将包销证券所筹集的资金交付给发行人。 知识模块：投资银行业务与经营
14． 由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。
A．全额包销
B．尽力推销
C．余额包销
D．混合推销
正确答案：B
解析：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。 知识模块：投资银行业务与经营
15． 为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是( )。
A．期限中介
B．风险中介
C．信息中介
D．流动性中介
正确答案：D
解析：流动性中介是投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。 知识模块：投资银行业务与经营
多项选择题共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有l个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分。
16． 我国IPO监管制度经历的阶段有( )。
A．“额度管理”阶段
B．“指标管理”阶段
C．“通道制”阶段
D．“保荐制”阶段E．“分配制”阶段
正确答案：A，B，C，D
解析：我国的IPO监管制度经历了以下两个阶段的演变：第一阶段，行政审批制阶段，其又分为“额度管理”阶段和“指标管理”阶段；第二阶段，核准制阶段，其又分为“通道制”阶段和“保荐制”阶段。 知识模块：投资银行业务与经营
17． 按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为( )。
A．交换发盘
B．现金购股
C．要约收购
D．管理层收购E．现金购资产
正确答案：A，B，E
解析：按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为交换发盘(又称用股票交换股票或换股)、现金购股、现金购资产、用股票购买资产。 知识模块：投资银行业务与经营
18． 投资银行的功能有( )。
A．促进国际收支平衡
B．媒介资金供求
C．构造证券市场
D．优化资源配置E．促进产业集中
正确答案：BCDE
解析：一般来说，作为资本市场的直接金融机构，投资银行具有四个基本功能：媒介资金供求、构造证券市场、优化资源配置、促进产业集中。 知识模块：投资银行业务与经营
19． 按持股对象针对性，并购可分为( )。
A．要约收购
B．协议收购
C．横向并购
D．纵向并购E．杠杆收购
正确答案：A，B
解析：按持股对象的针对性，并购分为要约收购和协议收购。 知识模块：投资银行业务与经营
20． 传统的经济增长理论认为，经济增长的影响因素有( )。
A．货币资产
B．利率上升
C．技术进步
D．资本积累E．人口增长
正确答案：A，C，D
解析：证券经纪业务的特点包括：业务对象的广泛性和价格的波动性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性和客户资料的保密性。 知识模块：投资银行业务与经营
21． 商业银行与投资银行的不同点体现在( )。
A．充当中介的对象
B．本源业务不同
C．资金媒介机制不同
D．利润来源不同E．经营管理风格不同
正确答案：B，C，D，E
解析：商业银行与投资银行是现代金融市场中两类不同性质的重要金融机构，从本质上讲，投资银行和商业银行都是资金盈余者与资金短缺者之间的中介。但也有许多不同之处：(1)资金媒介机制不同；(2)本源业务不同；(3)利润来源和构成不同；(4)经营管理风格不同。 知识模块：投资银行业务与经营
22． 证券经纪业务中，按照目前上市品种和证券账户的用途，证券账户可以分为( )。
A．股票账户
B．债券(回购)和基金账户
C．现金账户
D．保证金账户E．法人账户
正确答案：A，B
解析：证券账户按照目前上市品种和证券账户的用途可以分为：股票账户、债券(回购)和基金账户。 知识模块：投资银行业务与经营
23． 证券经纪业务的流程包括( )。
A．开立证券账户
金融专业知识与实务-投资银行业务与经营金融创新与发展_真题-无答案
金融专业知识与实务-投资银行业务与经营、金融创新与发展
(总分100,考试时间90分钟)
一、单项选择题
1. 投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中。而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取______。A.利息 B.佣金和服务费 C.金融工具溢价收入 D.登记结算费
2. 根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用______方式。A.余额包销或者代销 B.余额包销或者赊销 C.包销或者余额包销 D.包销或者代销
3. 根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是______。A.证券投资基金管理公司和证券公司 B.金融租赁公司和商业银行 C.财务公司和保险机构投资者 D.信托投资公司和合格境外机构投资者
4. “绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票______。A.市场价低于发行价 B.市场价高于发行价 C.收盘价低于开盘价 D.收盘价高于开盘价
5. 证券经纪商接受客户委托，按照客户委托指令，尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票，证券经纪商______。A.承担交易中的价格风险 B.不承担交易中的价格风险 C.承担交易中的利率风险 D.不承担交易中的操作风险
6. 在证券一、二级市场上，投资银行所开展的最本源、最基础的业务活动分别是______。A.证券发行与交易、财务顾问与投资咨询 B.证券经纪与交易、证券发行与承销 C.证券发行与承销、证券经纪与交易 D.证券经纪与交易、财务顾问与投资咨询
7. 关于证券经纪业务的说法，正确的是______。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险 B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金 C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交 D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
2023年中级经济师之中级经济师金融专业模拟考试试卷B卷含答案
2023年中级经济师之中级经济师金融专业模拟考试试卷B卷含答案
单选题（共50题）
1、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。
A.市场商品供过于求
B.商品过度需求通过物价上涨吸收
C.居民实际消费水平提高
D.商品黑市、排队和凭证购买等
【答案】 D
2、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。
A.企业目标
B.风险管理的要素
C.内部控制
D.企业层级
【答案】 B
3、巴塞尔协议Ⅲ规定，普通股最低比例由2％提升至（ ）。
A.3％
B.4％
C.4.5％
D.5％
【答案】 C
4、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。
A.价格发现
B.提高效率
C.转嫁风险
D.增加盈利
【答案】 C
5、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。
A.实行外汇储备货币多元化
B.实行持有的国外债券多元化
C.实行外汇储备资产结构的优化
D.鼓励民间持有外汇
【答案】 D
6、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。
A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求
B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求 C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求
中级经济师金融专业知识与实务真题及答案
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. 2022年《中级金融》考试试题及答案解析
一、单项选择题〔共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符题意的〕
1.在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是〔 〕。
A.家庭
B.企业
C.中央银行
D.政府
参考答案：B
【中华会计网校答案解析】：企业是金融市场运行的根底，是重要的资金需求者和供给者。此外，企业还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。
【中华会计网校试题点评】：此题考查金融市场的主体。参见教材P9.
2.金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致受到损失的能力是指金融工具的〔 〕。
A.期限性
B.流动性
C.收益性
D.风险性
参考答案：B
【中华会计网校答案解析】：流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致受到损失的能力。
【中华会计网校试题点评】：此题考查金融工具流动性的概念。参见教材P10. 优选素材
. 【提示】此题与网校实验班/样板班测试题〔三〕单项选择第4题、网校练习中心第1章单项选择第4题考查知识点完全相同。
3.具有“准货币〞特性的金融工具是〔 〕。
A.货币市场工具
B.资本市场工具
C.金融衍生品
D.X市场工具
参考答案：A
【中华会计网校答案解析】：货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币〞特性。
【中华会计网校试题点评】：此题考查货币市场工具的特点。参见教材P13.
【提示】此题与网校实验班/样板班测试题〔一〕单项选择第3题、2022年梦想成真《应试指南—金融〔中级〕》第7页【例5】考查知识点完全相同。
4.在金融期权中，给予合同买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格X相关资产的合同的形式叫〔 〕。
A.看涨期权
《投资银行业务与经营》课程习题集无答案版
温州商学院金融学院教学辅助系列资料
《投资银行》习题集
课程负责人:
其他成员：
金融学院金融系
2016。9
《投资银行业务与经营》习题集
1 目录
第一章 投资银行概述 ............................................................................................................................. 2
第二章 投资银行的组织结构 ................................................................................................................. 3
第三章 证券发行与承销 ......................................................................................................................... 5
第四章 证券二级市场业务 ..................................................................................................................... 8
第五章 项目融资业务 ........................................................................................................................... 10
第六章 企业并购业务 ........................................................................................................................... 12
2023年中级经济师之中级经济师金融专业考前冲刺模拟试卷A卷含答案
2023年中级经济师之中级经济师金融专业考前冲刺模拟试卷A卷含答案
单选题（共30题）
1、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。
A.中央银行调控机制
B.货币供给机制
C.自动恢复机制
D.利率机制
【答案】 D
2、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。
A.100；500
B.100；1000
C.200；500
D.200；1000
【答案】 C
3、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币供给量为()亿元。
A.3000
B.4500
C.5500 D.6000
【答案】 C
4、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（ ）。
A.综合性通货膨胀
B.供求混合推进型通货膨胀
C.结构性通货膨胀
D.成本推进型通货膨胀
【答案】 B
5、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。
A.降低了实际利率，债务人受益
B.提高了实际利率，债务人受益
C.降低了实际利率，债权人受益
D.提高了实际利率，债权人受益
【答案】 A
6、（ ）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。
A.可变利率定期存单
B.牛市定期存单
C.扬基定期存单
D.欧洲或亚洲美元存单
【答案】 C
7、商业银行经营的核心目标是（ ）。
A.安全性
B.流动性
C.稳健性
D.盈利性
【答案】 D
8、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。
A.电子银行
B.移动银行
C.互联网金融
D.自助银行
中级经济师考试,金融专业知识与实务,常考题型及答案知识资料()
精品汇编资料
内部真题资料，考试必过，答案附后
一、单项选择题（每题1分）
第 1 题
某国未清偿外债余额为1?200亿美元.国民生 产总值为8 000亿美元，货物服务出口总额为1 600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿 美元，则该国外债偿债率为（）。
A. 15%?B. 75%
C. 25%?D. 5%
正确答案：C,
第 2 题
改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立 规范的法人治理结构和（）。
A.提高金融监管能力
B.建立完善的金融市场法规
C.建立严格的内控机制
D.完善市场经济体制
正确答案：C,
第 3 题
作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性 的一种方式，非现场监督的资料收集的基础是单 个银行的（）。
A.具体事件?B.问题反映
C单一报表?D.合并报表
正确答案：D,
第 4 题 中级经济师考试,金融专业知识与实务
常考题型及答案知识资料 (2011年）认为监管是政府对公众要求纠正某 些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无 效率的一种回应，这种观点来自（）。
A.公共利益论?B.特殊利益论
C.社会选择论?D.经济监管论
正确答案：A,
第 5 题
哈罗德一多马的经济增长模型为（）。
正确答案：B,
第 6 题
商业银行在资产业务方面进行创新的主要目的在于（）。
A.扩大资金来源，创造派生存款
B.套期保值，回购交易，贷款证券化
C.扩大业务范围，强化银企关系
D.降低风险，服务客户，扩大收益
正确答案：D,
第 7 题
(2011年）金融市场为投资者提供购买力的储 存工具，这是指金融市场的（）功能。
A.资金积聚?B.资源配置
C.风险分散?D.财富
正确答案：D,
第 8 题
(2011年）“太多的货币追求太少的商品”，从 而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（） 通货膨胀。
A.需求拉上型?B.成本推进型
C.结构型?D.隐蔽型
正确答案：A,
第 9 题
2009年经济师(中级)金融专业知识全真试题
2009年经济师（中级)金融专业知识全真试题
一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符题意的）
1. 在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（）。
A.家庭
B.企业
C.中央银行
D.政府
2. 金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）。
A.期限性
B.流动性
C.收益性
D.风险性
3. 具有“准货币”特性的金融工具是（）。
A.货币市场工具
B.资本市场工具
C.金融衍生品
D.外汇市场工具
4. 在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。
A.看涨期权
B.欧式期权
C.看跌期权
D.美式期权
5. 在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。
A.1个月以内
B.3个月以内
C.6个月以内
D.1年以内
6. 若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是（）。
A.3%
B.4%
C.5%
D.10%
7. 某投资银行存入银行1000元，一年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是（）。
A.40.2
B.40.4
C.80.3
D.81.6
8. 国债的发行价格低于面值，叫做（）发行。
A.折价
B.平价 C.溢价
D.竞价
9. 某证券的β值是1.5，同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.85%
10. 我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。
A.存款利率与贷款利率隔离
B.对私利率与对公利率隔离
C.银行利率与货币市场利率隔离
金融专业知识与实务分类模拟题金融机构与金融制度(一)
金融专业知识与实务分类模拟题金融机构与金融制度(一)
一、单项选择题
(每题的备选项中，只有1个最符合题意)
1. 中国人民银行负责国家的金融稳定，防范和化解 。
A.银行风险
B.信用风险
C.非系统性风险
D.系统性风险
答案：D
[解答] 中国人民银行的职责之一是：完善金融宏观调控体系，负责防范、化解系统性金融风险，维护国家金融稳定与安全。
2. 金融租赁公司属于 。
A.非金融机构
B.非银行类金融机构
C.政策性金融机构
D.投资性金融机构
答案：B
[解答] 金融租赁公司是专门承办融资租赁业务的非银行金融机构。
3. 信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是 。
A.吸收存款，融通资金
B.受人之托，代人理财
C.项目融资
D.规避风险，发放贷款
答案：B
[解答] 信托是指在信任的基础上，委托人将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对信托财产进行管理或者处分的行为。信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是“受人之托，代人理财”。
4. 实行混业经营集中监管的国家，对银行机构业务经营的范围 。
A.实行严格的限制
B.实行一定程度的限制
C.基本没有限制
D.完全没有限制
答案：B
5. 政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于是否 。
A.由政府出资
B.以政府的政策旨意发放贷款 C.以盈利为目的
D.自主选择贷款对象
答案：C
[解答] 商业性银行是以盈利为经营目的的金融企业；政策性金融机构是不以盈利为目的的金融机构。
6. 根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行可以 。
A.经营国家黄金储备
B.确定市场利率
C.代理工商信贷业务
D.代理政策性银行业务
答案：A
[解答] 根据《中国人民银行法》和2008年7月国务院关于中国人民银行的“三定”规定，中国人民银行的主要职责之一是：负责制定和实施人民币汇率政策，不断完善汇率形成机制，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责对国际金融市场的跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。
证券资格(证券发行与承销)投资银行业务概述章节练习试卷2(题后
证券资格（证券发行与承销）投资银行业务概述章节练习试卷2 (题后含答案及解析)
全部题型 2. 多项选择题
多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
1． 广义投资银行业务包括众多的资本市场活动，具体包括( )。
A．公司融资、并购顾问
B．股票和债券等金融产品的销售和交易
C．资产管理
D．风险投资业务
正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：投资银行业务概述
2． 关于美国20世纪30年代确立的分业经营框架，下列描述正确的有( )。
A．1933年通过的《证券法》和《格拉斯·斯蒂格尔法》从法律上规定了分业经营
B．1934年通过的《证券交易法》对一级市场和交易商产生了影响
C．美国证券交易委员会取代了联邦贸易委员会，成为证券监管机构
D．1937年成立的全美证券交易商协会加强了对场外经纪人和证券商的管理
正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：投资银行业务概述
3． 在2008年的金融风暴中，由于风险控制失误和激励约束机制的弊端，美国著名投资银行( )崩溃。
A．高盛
B．贝尔斯登
C．雷曼兄弟
D．摩根斯坦利
正确答案：B,C
解析：2008年美国由于次贷危机而引发的连锁反应导致了罕见的金融风暴，在此次金融风暴中，美国著名投资银行贝尔斯登和雷曼兄弟崩溃，其原因主要在于风险控制失误和激励约束机制的弊端。 知识模块：投资银行业务概述
4． 发行监管制度的核心内容是股票发行决定权的归属，目前国际上的主要类型包括( )。
A．政府主导型
B．混合式
C．行业协会主导式
D．市场主导型
正确答案：A,D
解析：发行监管制度的核心内容是股票发行决定权的归属，目前国际上有两种类型：一种是政府主导型，即核准制；另一种是市场主导型，即注册制。 知识模块：投资银行业务概述
2021年金融专业模拟试卷与答案解析(9)
- 1 - 2021年金融专业模拟试卷与答案解析9
一、单选题(共40题)
1.以下不属于市场准入监管的是（）。
A：审批资本充足率
B：审批注册机构
C：审批注册资本
D：审批高级管理人员任职资格
【答案】：A
【解析】：市场准入监管包括审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员任职资格和审批业务范围．A不正确。
2.参照美国著名金融专家罗伯特，库恩的观点，投资银行的最佳定义是指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机构，按照这一定义，不属于现代投资银行主要业务的有（）。
A：证券发行与承销
B：公司理财
C：私募发行
D：向客户零售证券
【答案】：D
【解析】：投资银行是指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机构。这是投资银行第二广义的定义。这里的资本市场主要指为资金需求者提供中长期（1年或1年以上）资金的市场，包括证券发行与承销、公司理财、收购兼并、商人银行业务、基金管理、风险资本运作、 - 2 - 私募发行、咨询服务，以及风险管理和风险工具的创新等。但是不包括向客户零售证券、不动产经纪、抵押、保险以及其他类似的业务。
3.治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行以()为主的政策。
A：扩张性货币政策
B：增加收入政策
C：赤字财政政策
D：收入指数化政策
【答案】：C
【解析】：治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行积极的财政政策，同时辅以扩张性的货币政策，选C。@##
4.认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（）。
A：货币数量论
B：古典利率理论
C：可贷资金理论
D：流动性偏好理论
【答案】：D
【解析】：流动性偏好理论认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制。
5.按照我国现行监管要求，村镇银行的发起人或出资人中应（）银行业金融机构。 - 3 - A：没有
B：至少有一家
C：至少有两家
D：全部为
【答案】：B