平安银行推介PPT
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电子商务技术引领“全线上金融生活”
平安银行青岛分行营业部
1
1
领先变革——供应链金融服务“版本”不断升级
2
现货电子交易平台金融服务综合解决方案
2
近100家平台合作客户，会员客户数近万！
3
领先的“供应链金融服务”银行！
“商业银行面临资本充足率、存贷比等多重监管压力，银行业务结构要转型， 客户结构要转变。深发展的贸易融资和供应链金融，是对业务和客户结构 的主动调整，是有特色的转型。”
1 2 3 4 融资线上化 押品管理线 上化 台账处理电 子化
不再签订纸质合同 赎货仅需五分钟 赎货仅需五分钟 网银会帮你记住一 网银帮你记住一切 切 不用出差、不用传 真、甚至不用打电 话
9
1
领先变革——供应链金融服务“版本”不断升级
2
现货电子交易平台金融服务综合解决方案
10
电子交易平台综合金融服务平台整体架构
5
供应链金融发展阶段
起步阶段：票据 贴现 基于贸易背景的 票据贴现，以贴 现价差盈利 初级阶段：存货、 应收、预付融资 基于企业动产的 融资，以手续费、 存贷差、贴现价 差盈利 与时俱进，引领潮流 中级阶段：供应链 金融 基于“1+N”供 应链的批发营销， 以发展批量业务带 动存贷款和利润的 规模增长 高级阶段： 线上供应链金融 基于信息技术和渠 道，网络占有客户 群并降低操作风险 和运营成本
针对贸易融资客户和业务特点， 制订了配套的贸易融资评级管理 制度和积极的授权特别安排
•
•
根据业务需求及风险点差 异，设计了预付类、存货 类和应收类产品，提供涵 盖供应链各节点的融资解 决方案
提供各项产品组合/业务 模式， 不断满足客户多 元化需求
专业、系统、自 上而下的 业务支持平台
2、丰富的 产品序列 3、专业的 人才队伍
11年专业经验 20余项权威荣 誉
4
企业处于供应链任何环节，都有融资解决方案
境外原 材料 生产商
进口商
零部件生产商 最终用户 终端产品生产商 一级经销商
初级 产品 生产商
二级经销商
境内原 材料生 产商
供应商 一级经销商 离岸代理企业
终端产品生产商
二级经销商
最终用户
境外 买家
物流企业
—— 国内外、本外币、在离岸，款票证，一链通商，商通天下
持续提升供应链金融竞争力
6
优势积淀1——制度、产品和服务、人才
• 第一家叙做货押业务的银行
• 第一家提出“1+N”供应链金 融概念的银行 • 第一家全线上供应链金融业务 银行
1、完善的 制度体系
• 围绕贸易融资授信管理办法制订 了各项相关业务操作规程、监管 方管理、货押商品目录管理等系 列管理制度
——在股份制商业银行风险管理和监管政策座谈会上的讲话（2011-3）
阎庆民
理
中国银监会主席助
…
2006年11月 金融创新奖
2006年12月 最佳中小企业 融资方案
2007年6月 国际金融产品创新 卓越表现奖
2007年9月 2006年度 商业标杆
2007年10月 2007年度 中国最佳商业模式
… 2009年1月 2008年9月 2008年度 哈佛商业评论 中国金融营销奖 管理行动奖金奖 金融产品十佳奖 2009年4月 中国管理学院奖 十佳管理创新奖 第一名 2010年10月 2010年11月 中国企业金融创新 21世纪最佳商业模式 最佳供应链融资奖 21世纪中国最佳商业 模式创新奖
15
流程示例——买方会员线上融资方案
会员确认融资申请
4 5
交 易 撮 合 生 成 成 交 信 息
1
市场审核融资申请 会员发起融资申请
2
银 行 审 批 发 放 贷 款
6
线上融资平台
通知贷款发放信息
6 6
通知贷款发放信息
7
通知质押冻结
依结算规则划转交收资金至卖方
3
仓 单 过 户 转 移 | 银 行 质 押 冻 结
-签约-出账-提货”全流程无须来行，资料收集在交易中心完成。
贷款、承兑出账和提货效率高：首笔业务分行接到申请后2小
时开票，出账半小时，赎货五分钟，半小时内完成提货
我行强大的后台支持：分行集中作业后台统一办理出账和提货 手续，保证业务操作的专业性和规范性
8
率先步入“线上供应链金融”时代！
2009年，独家推出线上供应链金融整体服务方案 以我行成熟的预付业务、重点授信行业（汽车）作为突破口，实现线上化
模式二 卖方会员线上融资
“仓单贴现” 正常流动资金需 求
融资பைடு நூலகம்础：
——经平台确认的实际成交信息 ——一般无须提供额外担保，仅需以 融资项下拟交收电子仓单作质押
融资基础：
——经“仓单管理平台”确认的已
注册电子仓单
——一般无须提供额外担保
电子仓单质押线上融资：
通过我行线上融资平台、市场电子交易平台和仓单管理平台等多个平台的互连 互接,为交易会员提供全流程在线融资服务。
• • •
近300名贸易融资专/兼职 产品经理 近3000名熟练掌握贸易销 售技术的对公客户经理 具有供应链金融核心理念 的信贷、运营、法律、科 技等专业人才的全力配合
•
7
7
优势积淀3——“1+N”供应链金融服务模式
一家分行做全国：一家分行可以操作全国经销商，不受地域限 制，统一授信政策和操作流程，便于业务开展 异地客户远程操作：业务办理通过扫描方式操作，“开户-授信
14
业务申办流程
电 子 交 易 平 台
获得统一间接授信额度
平台对接启动 对接实施/项目测试投产
客户经理助您完成
签署《对接合作 与保密协议》 专项IT经理和业务 经理服务团队 开通企业网银 开通线上融资服务
融 资 会 员
市 场 推 荐
授 信 申 报 资 料
获 取 授 信 额 度
平 安 银 行
签署授信/业务协议
XX平台基础服务平台
现货电子超市 货物 质检 交易 行情 发货 配送 行业 资讯 仓单 管理 竞价 系统
线上供应链平台 报表 系统
中远期订货 代订 货 进出 口
交易资金存监管
一站 式通 达
18
谢谢！
欢迎随时交流！
19
17
案例：上海XXXX钢铁电子交易平台项目 电子交易平台综合金融服务平台
挂 单 撮 合 成 交 合 同 融 资 质 押 放 款 交 割 质 检 仓 储 监 管 配 送 还 款 赎 货
商流
资金流
物流
资金流
多方平台直联对接、信息共享、协同作业 多渠 道应 用
一点接入 全面融合
银行基础服务平台
核心 主机 票据 系统 信贷 系统 网上 银行
电子交易平台
市场通知仓管平台对交收仓单“预冻结”
仓单管理平台
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业务优势
买方客户无须先行提供担保即可实现融资；
交易中心代收资料，“开户-授信-签约-出账-赎货”全程免来行
，一家分行即可服务全国 交易行为与融资服务无缝嵌入，客户无须改变交易操作习惯--交
易、融资、交收、支付一站式搞定
电子仓单质押、冻结、解除、处置等全线上操作，客户无需再办 理传统质押操作的繁琐手续 系统稳定，业界领先 数据高度共享，清晰可见，易实时掌控和迅速做出决策
11
操作界面
角 色
交 易 中 心 交 易 会 员
第二步、点击“演示”按钮，自动跳转产品演示界面
第三方存管模式
第一步、登录网银https://ebank.pingan.com.cn
12
电子交易平台及会员线上融资解决方案
13
电子仓单质押融资业务——2种业务模式
模式一 买方会员线上融资
平台交易 预付融资需求
平安银行青岛分行营业部
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领先变革——供应链金融服务“版本”不断升级
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现货电子交易平台金融服务综合解决方案
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近100家平台合作客户，会员客户数近万！
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领先的“供应链金融服务”银行！
“商业银行面临资本充足率、存贷比等多重监管压力，银行业务结构要转型， 客户结构要转变。深发展的贸易融资和供应链金融，是对业务和客户结构 的主动调整，是有特色的转型。”
1 2 3 4 融资线上化 押品管理线 上化 台账处理电 子化
不再签订纸质合同 赎货仅需五分钟 赎货仅需五分钟 网银会帮你记住一 网银帮你记住一切 切 不用出差、不用传 真、甚至不用打电 话
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领先变革——供应链金融服务“版本”不断升级
2
现货电子交易平台金融服务综合解决方案
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电子交易平台综合金融服务平台整体架构
5
供应链金融发展阶段
起步阶段：票据 贴现 基于贸易背景的 票据贴现，以贴 现价差盈利 初级阶段：存货、 应收、预付融资 基于企业动产的 融资，以手续费、 存贷差、贴现价 差盈利 与时俱进，引领潮流 中级阶段：供应链 金融 基于“1+N”供 应链的批发营销， 以发展批量业务带 动存贷款和利润的 规模增长 高级阶段： 线上供应链金融 基于信息技术和渠 道，网络占有客户 群并降低操作风险 和运营成本
针对贸易融资客户和业务特点， 制订了配套的贸易融资评级管理 制度和积极的授权特别安排
•
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根据业务需求及风险点差 异，设计了预付类、存货 类和应收类产品，提供涵 盖供应链各节点的融资解 决方案
提供各项产品组合/业务 模式， 不断满足客户多 元化需求
专业、系统、自 上而下的 业务支持平台
2、丰富的 产品序列 3、专业的 人才队伍
11年专业经验 20余项权威荣 誉
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企业处于供应链任何环节，都有融资解决方案
境外原 材料 生产商
进口商
零部件生产商 最终用户 终端产品生产商 一级经销商
初级 产品 生产商
二级经销商
境内原 材料生 产商
供应商 一级经销商 离岸代理企业
终端产品生产商
二级经销商
最终用户
境外 买家
物流企业
—— 国内外、本外币、在离岸，款票证，一链通商，商通天下
持续提升供应链金融竞争力
6
优势积淀1——制度、产品和服务、人才
• 第一家叙做货押业务的银行
• 第一家提出“1+N”供应链金 融概念的银行 • 第一家全线上供应链金融业务 银行
1、完善的 制度体系
• 围绕贸易融资授信管理办法制订 了各项相关业务操作规程、监管 方管理、货押商品目录管理等系 列管理制度
——在股份制商业银行风险管理和监管政策座谈会上的讲话（2011-3）
阎庆民
理
中国银监会主席助
…
2006年11月 金融创新奖
2006年12月 最佳中小企业 融资方案
2007年6月 国际金融产品创新 卓越表现奖
2007年9月 2006年度 商业标杆
2007年10月 2007年度 中国最佳商业模式
… 2009年1月 2008年9月 2008年度 哈佛商业评论 中国金融营销奖 管理行动奖金奖 金融产品十佳奖 2009年4月 中国管理学院奖 十佳管理创新奖 第一名 2010年10月 2010年11月 中国企业金融创新 21世纪最佳商业模式 最佳供应链融资奖 21世纪中国最佳商业 模式创新奖
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流程示例——买方会员线上融资方案
会员确认融资申请
4 5
交 易 撮 合 生 成 成 交 信 息
1
市场审核融资申请 会员发起融资申请
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银 行 审 批 发 放 贷 款
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线上融资平台
通知贷款发放信息
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通知贷款发放信息
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通知质押冻结
依结算规则划转交收资金至卖方
3
仓 单 过 户 转 移 | 银 行 质 押 冻 结
-签约-出账-提货”全流程无须来行，资料收集在交易中心完成。
贷款、承兑出账和提货效率高：首笔业务分行接到申请后2小
时开票，出账半小时，赎货五分钟，半小时内完成提货
我行强大的后台支持：分行集中作业后台统一办理出账和提货 手续，保证业务操作的专业性和规范性
8
率先步入“线上供应链金融”时代！
2009年，独家推出线上供应链金融整体服务方案 以我行成熟的预付业务、重点授信行业（汽车）作为突破口，实现线上化
模式二 卖方会员线上融资
“仓单贴现” 正常流动资金需 求
融资பைடு நூலகம்础：
——经平台确认的实际成交信息 ——一般无须提供额外担保，仅需以 融资项下拟交收电子仓单作质押
融资基础：
——经“仓单管理平台”确认的已
注册电子仓单
——一般无须提供额外担保
电子仓单质押线上融资：
通过我行线上融资平台、市场电子交易平台和仓单管理平台等多个平台的互连 互接,为交易会员提供全流程在线融资服务。
• • •
近300名贸易融资专/兼职 产品经理 近3000名熟练掌握贸易销 售技术的对公客户经理 具有供应链金融核心理念 的信贷、运营、法律、科 技等专业人才的全力配合
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优势积淀3——“1+N”供应链金融服务模式
一家分行做全国：一家分行可以操作全国经销商，不受地域限 制，统一授信政策和操作流程，便于业务开展 异地客户远程操作：业务办理通过扫描方式操作，“开户-授信
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业务申办流程
电 子 交 易 平 台
获得统一间接授信额度
平台对接启动 对接实施/项目测试投产
客户经理助您完成
签署《对接合作 与保密协议》 专项IT经理和业务 经理服务团队 开通企业网银 开通线上融资服务
融 资 会 员
市 场 推 荐
授 信 申 报 资 料
获 取 授 信 额 度
平 安 银 行
签署授信/业务协议
XX平台基础服务平台
现货电子超市 货物 质检 交易 行情 发货 配送 行业 资讯 仓单 管理 竞价 系统
线上供应链平台 报表 系统
中远期订货 代订 货 进出 口
交易资金存监管
一站 式通 达
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谢谢！
欢迎随时交流！
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案例：上海XXXX钢铁电子交易平台项目 电子交易平台综合金融服务平台
挂 单 撮 合 成 交 合 同 融 资 质 押 放 款 交 割 质 检 仓 储 监 管 配 送 还 款 赎 货
商流
资金流
物流
资金流
多方平台直联对接、信息共享、协同作业 多渠 道应 用
一点接入 全面融合
银行基础服务平台
核心 主机 票据 系统 信贷 系统 网上 银行
电子交易平台
市场通知仓管平台对交收仓单“预冻结”
仓单管理平台
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业务优势
买方客户无须先行提供担保即可实现融资；
交易中心代收资料，“开户-授信-签约-出账-赎货”全程免来行
，一家分行即可服务全国 交易行为与融资服务无缝嵌入，客户无须改变交易操作习惯--交
易、融资、交收、支付一站式搞定
电子仓单质押、冻结、解除、处置等全线上操作，客户无需再办 理传统质押操作的繁琐手续 系统稳定，业界领先 数据高度共享，清晰可见，易实时掌控和迅速做出决策
11
操作界面
角 色
交 易 中 心 交 易 会 员
第二步、点击“演示”按钮，自动跳转产品演示界面
第三方存管模式
第一步、登录网银https://ebank.pingan.com.cn
12
电子交易平台及会员线上融资解决方案
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电子仓单质押融资业务——2种业务模式
模式一 买方会员线上融资
平台交易 预付融资需求