香港保险培训AXA安盛隽宇投连保计划完整版
法国安盛集团AXA
全球基金定投101计划三句话讲清楚：
1、您是通过法国安盛集团，做全球基金定投，投资于全球范围内的优质基金。
法国安盛集团（AXA）1816年在法国成立，是全球最大保险集团，是全球第三大国际资产管理集团，2010年世界500强排名第9位。
所以，投资非常安全。
2、投资非常轻松和灵活，投资年期5到30年不等，我们建议至少投3年，3年后可以少投和不投。
目前，这个投资计划有一个非常好的优点就是，有红利赠送，也就是根据投资金额和投资年限，赠送85%到125%。
比如25年期，第1年投100万，安盛就把25年预期每年5%共计125万的红利先一次性赠送给您，赠送的红利和前一年半的本金进入到固定帐户，后一年半的本金进入到活期帐户。
固定帐户25年封闭，可以起到强制储蓄养老的作用，活期帐户的资金可以随时按需灵活支取；
3、安盛全球基金定投计划过往年化收益一般在9%-18%之间复利滚存，按最保守的预期年化收益9%计算，期满总帐户价值也可以也可达到3千多万，如果每年达到15%的收益，期满账户总值可以达到1亿2千多万；
根据您的财务状况，确定一个投资额，我们来算一下：（根据客户情况，提供不同演算表格）
例如，每年投资12万，首年赠送92.5.即赠送11万1，按最保守收益9%算，连续投资三年，25年期满，投资总收益可以达到380多万，如果按收益15%算，期满投资总收益可以达到约1400万；。
「安盛AXA隽宇投资保险计划」
注：●客人申请投保时需在两种身故赔偿选项中选择一种； ●身故赔偿选项一经选定，不可作出更改；
●身故赔偿将于被保人年满100岁当天的或紧接其后的 保单周年日起停止（以较早者为准）。
身故赔偿规定（二）
自杀身故赔偿
若保单的被保人于保单日期或保单复效日期起1年内自杀
身故，发放的身故赔偿总额，将为以下两项中较低者：
投保规定
投保年龄：0(14天) – 70岁(上次生日年龄) 保障年期：至100周岁 国籍：1.美籍不获接受
2.除签署居民身份声明,日籍不获接受
供款规定
供款年期： 5-30年(保单签发后不可更改)
供款年期+投保年龄≦75
供款方式&最低定期保费：
供款 方式
每月
最低定期保费
港元 1,600 美元 200 欧元 200 英镑 130 澳元 240 新加坡元 320
每半年
每年
9,600
19,200
1,200
2,400
1,200
2,400
800
1,600
1,440
2,880
1,920
3,840
身故赔偿规定（一）
基本身故赔偿 保单户口价值的101%；
特级身故赔偿 以下两项中较高者： (需要每月 （1）户口价值的101%；
缴付保险费用)
（2）已缴定期 — 己提取部份 保பைடு நூலகம்总额 款项总额
每期定期保费 首年奖赏百分率 40000港币； 假设：保单供款期 25 年，月供 长期客户奖赏 （只适用于推广期） 每次最低提款金额： 4000 港元 /500 美元或等值其他保单规定货币 28 98% 18 88% 8 49% 目标供款期满，保单仍然生效，回赠已缴的 100%保单管理费 50 0.862% 0.480% 假设： 目标供款年期 目标供款年期 60 1.249% 假设： 首年奖赏 27 港元 97% 17 86% 2.580% 7 45% 美元 目标供款年期： 5 年 条件： 1. 目标供款年期为 20 年以上，保单仍然生效； 累积供款户口 条件：1.最初供款户口 首3个保单年度的按时缴清定期保费； 10-14 15-30 10-14 15-30 保单管理 70 5.372% 2.906% 26 96% 16 82% 6 40% 2. 第 10 个保单周年日派发； 推广期 首 10 个保单年度已缴保费 =100000 港币 每年定期保费： 10000 港币 2. 首 3个保单年度内不行使保费假期； A账户 B帐户 长期客户 ≥ 1,600 2.4% 2.4%10.288% 2.8%7.121% 2.8% 费回馈 80≥200 行政费用 -每月： 50港元 /6.5美金或等值其他保单规定货币 ×目标供 ×目标供 25 95% 15 78% 5 32% 3. 首 3 个保单年度内不调低定期保费； (≥ 必供期 -18 个月 ) × （保费假期） 奖赏 40000 × 5.0% 25 × 12=600000 已经提取款项 =50000 港币 90 26.228% 23.751% 4,800 ≥ 600 2.9% 2.9% 2.9% 2.9% 奖赏： 款年期 款年期
保险
保险与不温不火的保险市场相比，收益类险种一经推出，便备受人们追捧。
收益类险种一般品种较多，它不仅具备保险最基本的保障功能，而且能够给投资者带来不菲的收益，可谓保障与投资双赢。
因此，购买收益类险种有望成为个人的一个新的投资理财热点。
（安盛计划简述如下）安盛计划axa Pulsar安盛人寿隽宇投资计划，基本架构虽是保单形式，但不收取危险成本，也没什麼寿险保障功能，却提供多达86档基金做为投资选择，计划持有人可以在这一篮子基金里挑选自己的基金组合，与其说是寿险计划，其实还更适合做为退休金储蓄计划。
以下是AXA Pulsar 安盛人寿隽宇投资计划的简要内容说明:投保年龄: 0-70岁目标供款年期+投保年龄不可超过75岁目标供款年期:5年至30年最低供款金额:300元美金/月，1800元美金/半年，3600美金/年调低或增加定期保费1. 调低定期保费：於保单生效满18个月后，客户可调低保费至不低於最低定期保费2. 增加定期保费：客户若曾调低定期保费，其后可随时增加至不高於保单签发时所定的金额除以上情况外，客户不可以增加定期保费若客户需要增加定期保费至高於保单签发时的原定金额，则必须投保一份新的「隽宇投资保险计划」保单户口保费将存入隽宇的两个不同户口内：1. 最初供款户口：由保单日期起计首18个月的定期保费将存入「最初供款户口」2. 累积供款户口：此后的任何定期保费[即第19个月及以后之定期保费] 将存入「累积供款户口」提取部份款项目标供款年期内：只可於「累积供款户口」内提取部份款项目标供款年期后：客户可於「最初供款户口」及/或「累积供款户口」提取部份款项，惟提取后的剩馀总户口价值须不低於最低户口结馀最低户口结馀目标供款年期内：不适用目标供款年期后：港元12,000 / 美元1,500 / 欧罗1,500 / 英镑960 / 澳元1,800 / 新加坡元2,400或公司不时釐定之金额保费假期客户可申请行使保费假期，但必须符合以下条件：1. 保单生效满18个月后；及2. 总户口价值足够支付相关的到期保单收费不失效保证只适用於保单生效首18个月内若保单户口价值因投资表现及/或缴付保单收费而跌低至零或少於零，保单将不会因此而失效，客户可继续享有本计划提供的利益若在宽限期届满时未能缴清到期之定期保费，不失效保证将停止适用产品优点一、首年奖赏: 首年奖赏= 已缴之首年定期保费x 适用之首年奖赏百分率只适用於目标供款年期为10年或以上之保单此项奖赏在保单生效期间，於公司每次收讫首年定期保费后派发此项奖赏将按照客户最近期的投资选择分配指示，以额外单位形式分配至「最初供款户口」内二、长期客户奖赏:长期客户奖赏= [首10个保单年度内的已缴定期保费总额-首10个保单年度内的提取部份款项总额(如有)]x 4%之长期客户奖赏百分率三、保单管理费回赠:保单管理费回赠= 目标供款年期内之已缴保单管理费总额的100%适用於所有隽宇保单[不论客户选择那一个目标供款年期]保单管理费回赠在保单生效期间，於目标供款年期届满时派发此项奖赏将按照客户最近期的投资选择分配指示，以额外单位形式分配至「累积供款户口」内[2]。
AXA投资计划11
－投資人年齡：18-70岁 选择的投資戶口年期与被保人年齡之和不超過75岁
－最短供款年期：3年 ，三年後可行使保單假期減少或 暫停供款 －标准戶口年期：25年，在戶口年期內均可灵活供款， 供款期越長，管理費越低，賬戶表現更優秀！ －接受的投資貨幣：港元、美元 －允许转让保单
香港证监会批准认可
此投资计划于2011年1月3日由香港证监会批准认可向公众销售, 適合全球投資者（美國人除外）。证监会查询网址： www.sfc.hk
2013世界五百强排名20位
金融保险类排名稳居世界第一
安盛强势进军中国内地市场
雋宇投資计划总览
发行机构： AXA安盛 认可机构： SFC香港证监会 投資平台： AXA基金投資平台
雋宇投資計劃总览
投資理念： 連接全球优势企業，專業分散、長線價值投資 投資标的： 87款优选基金 投資形式： 团购一籃子基金 投資关联： 國際優秀基金公司旗下基金 投资表现： 直接关联基金、关联世界500强企业
中途合共提款1800万元，至80随时账户余额1928万元
精英教育基金投資案例 表格数据按12%年化收益验算，已经扣除AXA行政管理收费
中途合共提取教育费用225万，退休提款1428万元，至80随时账户余额1879万元
投資案例A 按年平均复利收益12%计算，退休金提款已考虑5%通胀率， 表格数据扣除AXA行政管理收费
计划优点之四
账户灵活性更高
仅将首十八個月供款作为定期戶口，中途取款灵活性更高。
戶口管理費及行政費用更低
-只對定期戶口收取4%戶口管理費，一年半后的供款免收费。
隨供款年期增加而倍減；戶口供款三年相當為2%，供款六 年相當為1%；
-行政費用每月50港元；
计划优点之五
中英爱相随重疾险培训PPT (1)
2015年产品特色（尊享版）2 × 2 × 22次轻症赔付2次重疾赔付2免轻症、重疾都豁免百种疾病，30万保额以上可19年缴费（免1年保费）额外给付基本保额20%20种轻症疾病2次保险责任——轻症给付1、首次轻症赔付后，豁免后期保费，合同继续有效；两次赔付后，本项责任终止2、两次轻症疾病赔付需间隔180天轻症种类（20种）原位癌单侧肺脏切除轻微脑中风微创冠状动脉搭桥手术（或称微创冠状动脉旁路移植术）继发性肺动脉高压一肢缺失早期肝硬化深度昏迷72小时视力严重受损中度瘫痪心脏瓣膜经皮经导管介入手术中度阿尔兹海默病主动脉内手术早期肌萎缩性侧索硬化症脑垂体瘤、脑囊肿、脑动脉瘤及脑血管瘤人工耳蜗植入手术轻度帕金森病可逆性再生障碍性贫血脑损伤早期进行性延髓麻痹症给付保险金额 100%80种重大疾病2次 分A 、B 组 每组可分别给付一次保险责任——重疾给付1、首次重疾赔付后，豁免后期保费，保险责任继续有效；备注：所属组别内所有重疾保险责任、轻症疾病责任、身故责任终止 2、两次重大疾病赔付需间隔365天重疾种类（80种）A组恶性肿瘤急性心肌梗塞嗜铬细胞瘤冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路移植术）侵蚀性葡萄胎（或者称恶性葡萄胎）心脏瓣膜手术重大器官移植术或造血干细胞移植术严重原发性肺动脉高压终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）主动脉手术急性或亚急性重症肝炎严重心肌炎慢性肝功能衰竭失代偿期严重肺源性心脏病重型再生障碍性贫血夹层主动脉瘤器官移植导致的HIV感染艾森曼格综合征严重原发性骨髓纤维化严重慢性缩窄型心包炎慢性呼吸功能衰竭严重传染性心内膜炎胰腺移植慢性复发性胰腺炎特发性慢性肾上腺皮质功能减退原发性硬化性胆管炎重症骨髓增生异常综合征严重肠道疾病并发症自体造血干细胞移植严重溃疡性结肠炎肾髓质囊性病严重克隆病小肠移植急性坏死性胰腺炎开腹手术系统性硬皮病严重自身免疫性肝炎肺泡蛋白质沉积症肝豆状核变性肺淋巴管肌瘤病川崎病合并严重并发症B组脑炎后遗症或脑膜炎后遗症严重脊髓灰质炎严重运动神经元病严重Ⅲ度烧伤严重阿尔茨海默病严重面部烧伤良性脑肿瘤多个肢体缺失脑中风后遗症失去一肢及一眼植物人状态溶血性链球菌引起的坏疽颅脑手术重症急性坏死性筋膜炎深度昏迷经输血导致的人类免疫缺陷病毒（HIV）感染严重脑损伤因职业关系导致的人类免疫缺陷病毒（HIV）感染进行性核上性麻痹双耳失聪非阿尔茨海默病所致严重痴呆双目失明多发性硬化症语言能力丧失瘫痪重症肌无力进行性脊髓性肌萎缩埃博拉病毒感染进行性延髓麻痹症出血性登革热肌萎缩性侧索硬化症丝虫病所致象皮肿破裂脑动脉瘤夹闭手术疯牛病严重帕金森病严重幼年型类风湿性关节炎疾病或外伤所致智力障碍婴儿进行性脊肌萎缩症严重肌营养不良症严重瑞氏综合征如:A组恶性肿瘤—B组重症肌无力疾病科学分组，2次赔付一赔再赔，让爱终身相随罹患80种重疾任意一种罹患20种轻症任意一种2免豁免后期保费保险责任——保费豁免18周岁之前（不含）返还保费18周岁以后（含）给付保额保险责任——身故给付投保规则产品名称爱相随重大疾病保险爱相随重大疾病保险(尊享版) 投保年龄30天—60周岁30天—50周岁最低保额5万（以1万为单位递增）30万（以1万为单位递增）缴费期间趸缴，3/5/10/15/20年缴19年缴保险期间终身缴费方式趸缴、年缴年缴体检保额以1倍计入重疾险保额，以1倍计入寿险保额附加险险种爱相随尊享版重大疾病保险附加意外伤害保险（2013版）√附加意外伤害医疗保险成年人：与附加意外伤害保险（2013版）或附加交通意外伤害保险同时投保未成年人：可直接附加于主险上, 累计保额限1万附加定期寿险√附加额外给付重大疾病保险√附加保费豁免定期寿险(B款) √附加保费豁免重大疾病保险√附加交通意外伤害保险√投保规则责任免除如果由于以下任何一种情形，导致被保险人身故、全残，或患癌症，或患轻症癌症的，我们不承担保险责任，同时本合同终止：1. 投保人对被保险人的故意杀害、故意伤害；2. 被保险人故意犯罪或抗拒依法采取的刑事强制措施；3. 被保险人自伤，或自合同生效日起二年内或最后复效日起二年内（以较迟者为准）自杀，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外；4. 被保险人主动吸食或注射毒品；5. 被保险人酒后驾驶，无合法有效驾驶证驾驶，或驾驶无有效行驶证的机动车；6. 战争、军事冲突、暴乱或武装叛乱；7. 核爆炸、核辐射或核污染；8. 被保险人感染艾滋病病毒（HIV）或患艾滋病（AIDS）；9. 遗传性疾病，先天性畸形、变形或染色体异）。
香港隽宇投资计划风险与收益-答疑
《香港安盛隽宇投资计划风险与收益-答疑》引子：如果您有足够耐心读完本文，就基本看清了2014投资理财市场上所有产品的风险和投资，包括各种投资陷阱。
我们【蓝石投资.扬锋理财】谨承诺，所有资料数据真实客观，语言浅显易懂。
更多文章请百度“龚扬锋网易博客”。
1、问：我们大陆人买香港的保险产品到底合不合法？什么是地下保单？答：关于“合法性”和“地下保单”，如果是内地签约办理购买香港的保险，这个不受任何法律保护的，属于地下保单。
但是亲自去香港购买不属于地下保单。
香港《基本法》规定，香港保护香港居民以及非香港居民的在港地区进行合法投资。
而国内法律并不限制个人在海外进行各类合法的金融投资、物业投资。
所以这个投资完全合法的。
2、问：安盛的隽宇投资计划到底算是保险还是基金？答：它的本质是做环球基金定投，全部的资金都投到86只精选出来的基金去了，没有一分钱是买了保险。
额外1%的意外身故是安盛公司赠送的。
这个产品通过保险的包装，额外获得了避税、避债、资产转移等功能。
除了符合证监会的监管，还多一层保监会的监管。
客户资金更安全。
3、问：安盛是一家小保险公司么？如果破产了怎么办？答：首先，这不是一家小保险公司。
安盛集团的规模远远大于国内的最大的保险公司，是全球最大的金融保险集团，没有之一。
它从1816年成立至今，将近200年的时间经历过这种金融危机和经济萧条，拥有一套超强的风抗系统。
香港是世界四大金融中心之一，保险市场只会比大陆更成熟，监管更严密，不可能落后于大陆市场。
其次，香港法律规定保险不能破产，只能兼并。
当保险公司面临资不抵债时，保监会会要求这家保险公司的业务分保出去，个人保单没有消失，只是发生一个转移，由别的保险公司来承接。
这就是为什么，我们虽然投的是基金，却要选择保险的外壳来包装。
因为保险的功能让整个产品变得更安全。
银行可以破产，但是保险公司却不能破产。
4、问：关于隽宇投资计划，我们的钱具体怎么投？这些基金具体是什么样的？有详细资料么？答：购买86只基金中的3-5只中长期的全球基金，这86只基金投资于不同的热点地区和行业，比起单限于国内投资，全球基金投资面更广，收益更高，可以理解为基金中的基金。
安盛101隽宇全球基金组合投资常见问题.jpg
相比国内基金，香港环球基金有较大优势，而安盛集团隽宇全球基金更是环球基金中的佼佼者。
1、为什么需要环球投资?答：这种分散式的组合性投资可以平衡投资风险，且可以在全球不同的市场上赚取收益，也可以24小时赚钱。
比如，每年冬天俄罗斯的石油天然气市场就一定是在赚钱的，不做俄罗斯的投资就只能眼巴巴的看着别人赚钱。
再比如，拥有全球铁矿石定价权的巴西淡水河谷，《1个巴西淡水河谷的利润等同于18个宝钢》―――投资哪个更划算不言而喻。
2、为什么是投资基金?答：我们个人去投资是散户，但基金是集合散户的资金后变成大户，且基金有专业的管理，投资也多样化。
3、为什么要适时调整?答：每一个市场都有它的周期性，我们需要在每一个波段中都赚到收益，所以要依据不同的周期而做适时的调整。
可参考美林投资时钟。
4、为什么要交易平台?答：因为调整基金时每次交易都会产生手续费，且调整的次数越多，收取的费用也就越多，所以我们需要一个交易平台来规避这些手续费。
5、为什么要保险公司做交易平台?答：可以免基金交易手续费、可以免税、免债、可以指定收益人等。
6、为什么需要专业机构来管理?答：专业的操盘团队可以给客户带来稳定的收益。
专业的事情交给专业的人做为好。
尤其是长线投资的一个投资计划，更应该为资产请一个专业的保姆。
7、为什么需要现在投资?答：红利最高、市场估值偏低、汇率等。
8、为什么需要投资三年?答：通过我们专业的核算，三年是一个平均底线，也是客户的账户价值可以满足未来需求的最低值。
9、25年30年的投资时间太长了，谁敢保证将来?正是因为谁也不敢保证将来，所以才更应该拿部分钱出来，为不可预测的将来做一个备案。
这个投资虽然时间长，但有以下因素：1、时间长是为了复利，时间越长，复利效果才会越好。
时间短了复利滚动起来没太大意义。
2、时间虽然长，但并不是一直拿不到钱。
这个投资是可以灵活取款的。
而且如果预期收益很好的话，通常第八年第九年左右就可以从活期帐户里面把本金取回来了。
香港保险试卷
香港保险产品优势时间：45分钟满分100分得分：一：选择题，每题5分（单选题在文有备注. 其余为多选）共50分1.香港保险优势（）A.保障高（比如人寿单没有不保事项)、保费低、保证回报较高B.免缴遗产税C.全球联保（全球性保障）、保险产品完善、人民币近年升值，赴港投保更合算D.香港保险理赔投诉较内地高E.香港代理人流动性低，知识专业和诚信不误导2.下列正确的全球三大金融中心是（）A.美国纽约B.英国伦敦C.亚洲香港D.美国洛杉矶3.一般情况下相同年龄的被保人，香港保费通常是国内保单的百分比是（）（单选）A.60%-70%B.50%-60%C.70%-80%D.30%-50%4.香港保单满五年后，现金价值一直高于国内的保单。
这说明两个问题是：（）A.香港是全世界长寿城市之一B.香港保险是面对全世界投资的，投资管道多，范围广，没有限制，客户和公司的利益都得到保证C.香港保险对于投资比较保守，没有竞争性D.因为前五年国内保单的现金价值比香港的高得多5.下列属于美国友邦“进泰安心保”优点的是（）A.93种疾病保障，为您的身体提供全方位保障；B.35种早期疾病提前赔付20%保额，让您早发现早治疗（原位癌1次、各器官1次）C. 6种儿童疾病提前赔付20%保额，让孩子获得更全面保障；D. 0-65周岁可投保，投保年龄更广体现保险的价值；E.10/18/25缴费时间更长，降低单次缴费额度减轻经济压力；6.香港保险的等候期一般为：（）（单选）A.80日B.90日C.120日D.180日7.法国安盛“隽宇投资保险计划”的三个特点（）A.投资连结保险B.分散投资C.投资策略D.短线投资E.基金种类多8.隽升储蓄保障计划可以享受多少比例的保单贷款（）单选A.现金价值60%的款项可用来贷款B.现金价值80%的款项可用来贷款C.现金价值70%的款项可用来贷款D.现金价值50%的款项可用来贷款9.大都会“耀光”的交费年期选择为（）（单选）A.提供3/10/15/20/25多种年期选择B.提供5/10多种年期选择C.提供5/10/15/20多种年期选择D.提供3/10多种年期选择10.18周岁或者以上的投保人（或受保人）除必须亲自到香港，在保险公司客服签字认证外，还需要携带以下那些资料：（）A.澳通行证正本/护照B.中国居民身份证正本C.三个月内地址证明D.关系证明（户口本+结婚证/出生证）E.生存证明（未成年人）F.收入/ 财务证明二、简答题：每题10分共50分1.列举香港保险优势（至少7点），并加以阐述：2.美国友邦“进泰安心保”产品优点（至少6点)：3.法国安盛“隽宇投资保险计划”产品亮点（至少6点）4.大都会“耀光”产品亮点（5点）：5.如何向客户推销香港保险产品？自由辩答言之有理即可：。
隽宇101计划
25.00
74.52
5
35
5
56.96
28.74
85.70
6
36
6
65.50
33.06
98.56
7
37
7
75.32
38.01
113.34
8
38
8
86.62
43.72
130.34
9
39
9
99.62
50.27
149.89
10
40
10
114.56
57.82
172.38
11
41
11
131.74
66.49
198.23
参考年均回报
6
36
6
15.0%
7
37
7
（按年均复利15%计算， 8 38 8 提款已考虑5%通胀，
已含AXA保单管理行政
9
39
9
费。）
25 55 25
65.50 75.32 86.62 99.62 932.18
33.06 38.01 43.72 50.27 470.45
98.56 113.34 130.34 149.89 1,402.63
年化收益率10%-18%， 取参考值15%
投资分析
投资年 投资年 子女年 年投
期
龄
龄 资额
赠送 金额
固定账 户
活期账户
账户总 值
期间 账户余 提款 额
1
31
1
12 11.10 26.57
26.57
2
32
2
12
37.45
6.90 44.35
3
香港安盛隽宇101计划
胡超--CC--
2013，4，23
香港安盛隽宇101计划： 基金给父母一份保障，给孩子一个教育平台
香港安盛隽宇101计划是属于保险公司集合的一种基金平台的保险产品，因为其含有1%的身故赔付价值，所以又称101计划！（可以忽略保障部分）其实就是不折不扣的基金产品。（应该是基金平台）
此类产品，在香港各大保险公司产品都有！目的是通家、不同区域的基金采购至保险公司的产品里面，这样可以使普通客户有机会通过一个平台投资全球的金融市场！
2，理财是一种态度！
基金定投以月供的方式，可能是简单每月定投600元钱。但是这份态度加上坚持、加上时间，选择对的投资工具！根据个人的理财目标，风险承受能力，家庭收入状况，加上年限···不仅使得投资人本身清晰自己未来的方向，更清晰自己的计划！也为自己积累养成一个对每一分钱投资的增值！
人总是在寻求一份安全感、保障！试想如果你都拥有！心里的顾虑少了，压力小了，生活的质量自然就提高啦！对父母，对孩子，对自己！都是一份保障！
相比国内投资市场，作为投资理财··应该放眼全球！扑捉、利用有效的资讯，平台选择更优秀、更优势的投资工具为自己增加投资收益率！
博主：个人认为对理财观点有2！ “给父母一份保障（完善的退休生活）给孩子一份保障（孩子的教育不能耽误，为孩子制定一个完善的计划。今后这笔客观的钱，可以作为孩子创业的启动资金，投资理财的启动资金，结婚保障的启动资金，给孩子提供一个更好的平台，让孩子有更多更好的选择......)为自己一份保障！现在城市生活节奏快，城市涌溢着各式各样的浮躁，再享受大城市生活环境的同时，我们的幸福感却没有增加! 为自己制定一份退休基金，待退休后能享受自己想要的生活品质！同时再为孩子计划的同时也为个人的老年退休生活有了保障，以后不给孩子添加负担的基础上还未孩子搭建了一份高质量的平台和机会！
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保单周年 0 1 只供内部培训使用 ...... 3 2
保单收费
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保单收费
账户管理费 (AMF)
–(年率4.0% ÷ 12) X 最初供款户口(IUA)价值 –按月从「最初供款户口」 (IUA)中以注销卑位方式扣除
投资管理费 (IMF)
–(年率1.5% 12) X 总账户价值 – 从「累积供款户口」(AUA)及「最初供款户口」(IUA)中扣除
2006 – AXA亚太区控股公司收购万诚保险 (香港) 有限公司， 易名为国
卫 (香港) 人寿保险有限公司。 2007 – 不花旗银行(香港)有限公司结为银行营销伙伴
– AXA亚太区控股公司收购瑞士丰泰 (香港) 有限公司， 易名为安
盛财富管理 (香港) 有限公司。
AXA在香港
AXA香港的业务包括：
AXA在中国
金盛人寿保险有限公司（AXA-Minmetals Assurance Co., Ltd.） AXA安盛集团和中国五矿集团公司合资 中国第一家中法合资的保险公司 于1999年5月在上海正式成立 以上海、广州、北京三个城市为区域中心 业务经营范围覆盖华东、南方和北方等区域的重要城市 27.5%
(AXA安盛隽宇投连保计划)
1
AXA香港广告
服务遍全球
•总部设于法国，其历叱可追溯至十九世纪初。 •截至2010年12月31日，AXA集团拥有：
•业务遍布全球61个国家 •总收益为9,447亿港元*
•9,500万名客户 •214,000名员工
•管理的资产达114,641亿港元* •经常性收益为403亿港元*
•* 以1欧罗兑10.3842港元计算
财资实力雄厚
AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级^，彰显雄厚财资实力:
标准普尔评级 Standard & Poor’s
穆迪评级 Moody’s
惠誉国际评级 Fitch
AA^ 截至2011年6月30日为止
Aa3
AA-
AXA香港里程碑
1986 – 国卫集团收购先卫保险 1990 – 业务扩展至澳门 1992 – 国卫保险亚洲有限公司在香港联交所上市 1999 – 易名为「AXA国卫保险有限公司」 2005 – AXA品牌成立二十周年
计划年限= 25 1% X 25 = 25%
7,200 12,000 18,000
57,600 96,000 144,000
1.5% X 25 = 37.5% 2.0% X 25 = 50% 2.5% X 25 = 62.5%
•只适用于计划年限为10年或以上之保卑
只供内部培训使用
只供内部培训使用
保单收费
行政费用 (AC)
– 每月: 50港元 / 6.5美元 – 按月先从「累积供款户口」(AUA)中扣除，如丌足以缴付，该 费用余额从「最初供款户口」(IUA)中扣除。
保单管理费 (PMF)
–(年率0.5% ÷ 12) X 首年保费 X 保卑已生效年期 – 按月先从「累积供款户口」中扣除，如丌足以缴付，该费用余 额从「最初供款户口」中扣除
60%
/
AXA在中国
工银安盛人寿保险有限公司
尚待相关监管机构的审批 工行需要为这次收购花费12亿元 由工行委任的董事长兼任主席的管理委员会负责重要日常经营事项 由AXA安盛委任的总裁牵头负责一般日常经营 中国五矿将继续保持战略投资者地位
9
10
只供内部培训使用
100,000 x 0.5% x 9 = 4,500
100,000 x 0.5% x 10 = 5,000
保单管理费用
保单周年 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 保单管理费用 500 1000 1500 2000 2500 3000 3500 4000 4500 5000 5500 6000 6500 7000 7500 8000 8500 9000 9500 10000 10500 11000 11500 12000 12500
只供内部培训使用
保单管理费用 (例子: 首年保费 : $ 100,000)
保单周年完结 1 保单管理费用 100,000 x 0.5% x 1 = 500
2
3 4 5 6 7 8
100,000 x 0.5% x 2 = 1,000
100,000 x 0.5% x 3 = 1,500 100,000 x 0.5% x 4 = 2,000 100,000 x 0.5% x 5 = 2,500 100,000 x 0.5% x 6 = 3,000 100,000 x 0.5% x 7 = 3,500 100,000 x 0.5% x 8 = 4,000
国卫保险有限公司
安盛财富管理(香港)有限公司
联博香港有限公司 安盛保险有限公司 安盛投资管理亚洲有限公司 安盛罗森堡投资管理助有限公司
AXA在香港
截至2010年12月31日，AXA香港拥有：
提取部份款项后「累积供款户口」的剩余户口价值
少于
首18个月的保费金额
计划年限内
只供内部培训使用
3 大奖赏
1. 首年 - 首年红利 2. 第10个保单周年日 - 长期客户奖赏
3. 期满 – 保单管理费回赠
身故赔偿
1. 2. 基本身故赔偿 特级身故赔偿
保卑一经签发, 所选之身故赔偿将丌能更改 若选择「特级身故赔偿」，须缴付「保险费用」
计划年限= 25 2.8% X 25 = 70% 2.9% X 25 = 72.5% 3.4% X 25 = 85% 3.7% X 25 = 92.5% 4.0% X 25 = 100% 5.0% X 25 = 125%
•只适用于计划年限为10年或以上之保卑
基本红利
每年保费
(美元) 3,600 (港元) 28,800
只供内部培训使用
长期客户奖赏
• 只适用于计划年限为20年或以上之保单 • 长期客户奖赏 =
首10个保单年 度内的 已缴保费总额
减(-)
首10个保单 年度内的
提取款项总 额(如有)
乘(X)
4%
• 长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」
只供内部培训使用
3. 费用回赠 保单管理费回赠
(例子: 每年定期保费 : 100,000) (例子: 目标供款年期 : 25年)
保单管理费用/平均账户价值(%) 0.21% 0.27% 0.29% 0.29% 0.29% 0.28% 0.27% 0.25% 0.24% 0.22% 0.21% 0.20% 0.19% 0.17% 0.16% 0.15% 0.14% 0.13% 0.12% 0.11% 0.10% 0.09% 0.09% 0.08% 0.07%
重要事项
首年红利
1. 如于冷静期内取消保卑…
2. 如被保人于保卑日期起 计一年内自杀身故…
退回金额不包括首 年红利 身故赔偿将不包括 首年红利
只供内部培训使用
2. 长期客户奖赏 于第10个保单周年日派发一次 长期客户奖赏
最初供款户口 (IUA)
*长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」
高达125%之 首年红利
18,000
36,000 50,004
144,000
288,000 400,032
3.0% X N
3.0% X N 3.0% X N
3.7% X N
4.0% X N 5.0% X N
X
计划年限 (上限为25)
•N=计划年限 •只适用于计划年限为10年或以上之保卑
假设投资 回报: 15%
保单管理费用
只供内部培训使用
身故赔偿
选择 1 – 基本身故赔偿 总账户价值 的101% 账户价值
0 1 3 ...... 只供内部培训使用
2
保单周年
身故赔偿
选择2 – 特级身故赔偿 (须缴付「保险费用」)
以下两项中之较高者: a) 总账户价值101% ; 或 b) 已缴定期保费总额 – 提取款项总额
总账户价值 101% 已缴保费
12.5% 27.5%
60%
隽宇投资保险计划 Pulsar Investment Insurance Plan
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目录
1. 产品概述 2. 产品特色 3. 保卑收费
4. 市场竞争力
5. 隽宇投资保险计划投资选择平台
6. 行政程序
产品概述
14
产品概述
I. 86支基金 II. 灵活供款及提取部份款项 III.首年红利 + 长期客户奖赏 + 保单管理费回赠 IV. 5 – 30 年目标供款年期 V. 2项身故赔偿选择
只供内部培训使用
3 大奖赏
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1. 首年红利
按付款频率分配
首年红利
最初供款户口 (IUA)
只供内部培训使用
客户推广活动 (至10月26日)
1. AXA 「隽宇投资保险计划」奖赏计划 首年红利
每年保费 (美元) 3,600 7,200 12,000 (港元) 28,800 57,600 96,000 计划年限 = 10-14 2.8% X N 2.9% X N 3.0% X N 首年红利 计划年限 = 15-30 2.8% X N 2.9% X N 3.4% X N
在香港及澳门拥有超过1,000,000名客户
超过4,000名员工及理财顾问
管理的资产达913亿港元
总保费收入为158亿港元
成就超卓
2011年 – 新城财经台「香港企业颂袖品牌选丼2011」之 「卐越人寿保险服务品牌」 2010年 – 亚太顾客服务协会颀发的「2009年 亚太杰出顾客关系服务奖」 之「2009年最佳客户联络中心(50席位以下)」、「 2009年最佳顾客服 务中心(保险业)」、「最佳顾客满意品管系统(保险业)」、 「2009年杰 出顾客服务组长(客户联络中心 – 保险业)」及「2009年杰出顾客服务经 理(客户联络中心 – 保险业)」 2009年 – 《资本杂志》–「资本杰出行政品牌2009 – 资本杰出保险及 财富管理 企业」 2008年 – 《资本壹周》–「优质企业巡礼2008 – 优质保险公司」 2006年至2010年 – AXA与业培训学院获香港工业总会优质标志局认证 授予「Q唛准用证」 2006年 – 《AsianInvestor》颀授「2006最佳强积金集成信托计划年度 奖项」 2002年至2011年 – 香港社会服务联会颀授「商界展关怀」荣誉标志