续保管理的意义
续保ppt课件
对未来续保市场的展望
创新产品和服务
保险公司应不断创新产品和服务，以满足消费者不断变化的保险 需求，提高客户满意度。
数字化转型
利用大数据、人工智能等科技手段，实现续保业务的数字化转型 ，提高业务处理效率和客户体验。
强化风险管理
加强对续保客户的信用评估和风险管理，降低业务风险，保障公 司的稳健发展。
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和信任度。
04 续保的注意事项
注意保险条款的变化
01
续保时，应仔细阅读保险条款， 特别是关于保险责任、除外责任 、理赔流程等方面的内容，确保 与自己的需求和期望相符。
02
如果保险条款发生变化，特别是 费用、保障范围等方面的调整， 需要及时与保险公司沟通，了解 变化的具体情况及影响。
注意保险公司的信誉度
02
03
04
确定续保需求
根据合同约定或业务需求，确 定是否需要续保。
填写续保申请表
按照公司规定，填写详细的续 保申请表，包括被保险人信息 、保险期限、保险项目等。
上交申请表
将填写好的申请表提交给相关 部门或保险公司。
等待审核
等待相关部门或保险公司的审 核结果，通常需要一定时间。
续保的审核流程
初步审核
成功案例二：某保险代理人的续保服务
总结词：专业服务
详细描述：某保险代理人凭借其专业知识和服务，成功赢得了客户信任，提高了客户续保意愿。该代理人关注客户需求，提 供量身定制的保险计划，并提供持续的售后服务。
成功案例三：某客户的成功续保经验分享
总结词：客户口碑
详细描述：某客户分享了其成功续保的经验，强调了选择合适的保险计划、与代理人建立良好关系以 及及时沟通的重要性。该客户的积极评价和推荐为保险公司带来了更多潜在客户。
保险业中的续期管理与客户保留策略
保险业中的续期管理与客户保留策略续期是保险业中的重要环节，对于保险公司来说，有效地管理续期并制定正确的客户保留策略是实现业绩增长和客户满意度的关键。
在本文中，我们将探讨保险业中关于续期管理和客户保留的策略和最佳实践。
一、续期管理的重要性续期管理是保险业中一项至关重要的工作。
通过良好的续期管理，保险公司可以确保客户的投保持续性，提高业务稳定性和投保人满意度。
同时，续期也是保险公司获取更多收入的机会，通过提高续保率和交叉销售来实现盈利增长。
二、续期管理策略1. 发出续保提醒保险公司应提前向客户发出提醒通知，提醒他们即将到期的保单，并给予相应的续保建议。
这可以通过电子邮件、短信、电话或者邮寄信函等方式进行。
2. 提供个性化的续保方案根据客户的需求和保险风险，保险公司可以为客户提供个性化的续保方案。
比如，针对不同年龄段、不同健康状况的客户，提供不同的保险产品组合和费率优惠。
这样可以增加客户对续保的兴趣和信心。
3. 简化续保流程续保流程应尽量简化，减少客户办理续保手续的时间和成本。
保险公司可以提供在线续保平台，使客户可以随时随地进行续保操作。
同时，简化续保手续也可以提高客户满意度和续保率。
三、客户保留策略保留现有客户是保险公司的关键任务之一。
通过加强客户关系管理和提供优质的服务，可以提高客户的满意度和忠诚度，降低客户流失率。
1. 个性化的服务保险公司应根据客户需求提供个性化的服务，例如定期回访、保险理赔咨询等。
通过与客户建立良好的合作关系，可以增加客户的黏性和忠诚度。
2. 提供增值服务保险公司可以通过提供增值服务来买卖客户的满意度。
比如提供健康管理咨询、紧急救援服务等，增加对客户的吸引力，提高客户的保留率。
3. 定期沟通与关怀保险公司应定期与客户进行沟通，关怀和了解他们的需求和反馈。
这可以通过电话、短信、电子邮件等方式进行。
同时，保险公司可以通过客户满意度调研和投诉处理来改进服务质量，提高客户的保留率。
四、实施绩效管理为了确保续期管理和客户保留策略的有效性，保险公司应建立绩效管理体系，及时反馈和评估各项策略的实施效果。
什么是续保？
什么是续保？一、续保的概念及意义续保是指在保险合同期满后，被保险人继续享受保险公司提供的保障，并继续支付保费的一种保险形式。
续保对于保险公司和被保险人都有很重要的意义。
1. 提供持续的保障续保意味着被保险人在原有保险合同的基础上继续获得保险公司提供的风险保障。
在原有保险合同保障期限过后，如果发生风险，续保可以确保被保险人能够及时获得赔偿，有效降低了风险所带来的损失。
2. 保持原有保险条款续保一般是基于原有保险合同的内容进行延续，保持了原有的保险条款，不会因为续保而改变，确保了被保险人的保险权益不受影响。
这对于被保险人来说非常重要，因为他们可以在原有保险合同的基础上继续享受相同的保障。
3. 保低保费续保一般会保持较低的保费水平，相较于购买新的保险合同，续保的保费更为划算。
通过续保，被保险人可以避免重新评估风险，重新选择保险条款等繁琐的程序，从而减少了成本。
二、续保的注意事项续保虽然方便了被保险人，但是在续保时也需要注意一些问题。
1. 续保期限续保时需要留意续保的期限，确保不要错过续保时间。
一旦错过续保时间，被保险人将无法再享受保险公司提供的保障。
2. 保险条款的变动续保时要注意保险条款是否发生了变动，尤其是对于部分消费型保险，保险公司可能会对保险条款进行调整。
被保险人应该仔细阅读保险合同，了解条款调整的具体内容，并根据自身需求判断是否需要续保。
3. 保险费的调整续保时，保险费可能会发生变动。
保险公司可能会根据保险期限、被保险人的年龄、职业等因素进行调整。
被保险人在续保时应该对保费进行评估，并确定是否接受调整后的保费。
三、应该续保的保险类型并不是所有的保险都适合续保，下面是一些适合续保的保险类型。
1. 寿险寿险是适合续保的保险之一，续保可以确保被保险人在整个人生周期内都能享受到保险公司提供的保障。
尤其是在年龄逐渐增长，身体状况逐渐变差的情况下，续保可以让被保险人依然享有一定的健康保障。
2. 健康险健康险是保障个人身体健康的一种保险，也适合续保。
项目续保工作方案
项目续保工作方案背景介绍：随着项目的不断发展与完善，项目续保工作变得愈发重要。
为了确保项目的稳定运行并提供持续服务，制定一个具体的续保工作方案至关重要。
一、续保目标项目续保的目标在于确保项目的可靠性与稳定性，以达到以下几个方面：1. 确保项目服务的连续性：及时续保项目可降低因保险到期造成的服务中断的风险，保证项目始终处于可用状态，不影响用户的使用体验。
2. 降低项目运营风险：续保工作是预防和控制项目风险的关键环节，通过及时处理与更新保单，可以减少项目运营过程中的意外损失与意外费用发生的可能性。
3. 提高续保效率：制定合理的续保工作方案可以提高续保的效率，减少不必要的浪费与耗时，从而节省人力物力成本。
二、续保策略1. 风险评估与预防措施：针对项目的风险，进行全面的评估与分析，确定续保工作的重点及应急预案，以降低潜在的运营风险。
根据项目风险评估结果，制定相应的预防措施，确保项目的连续性与稳定性。
2. 续保合作伙伴选择：选择具有良好声誉和专业能力的保险公司作为续保合作伙伴，以确保续保工作的质量和效率。
与保险公司建立长期合作关系，并定期评估合作效果，及时调整合作策略。
3. 续保周期管理：建立续保周期管理机制，确保保单的有效性和及时性。
定期审核保单到期日期，提前10天内主动联系保险公司或中介机构，进行续保工作。
同时，及时通知相关部门，确保协调配合，减少信息传递的误差和延误。
4. 续保流程优化：建立完善的续保流程，通过工作流程管理工具，实现自动化和标准化操作，提高续保工作的效率和准确性。
同时，通过技术手段提供续保提醒和服务，保持与客户的及时沟通和反馈。
5. 数据管理与分析：建立健全的数据管理系统，定期对续保工作进行数据分析和评估。
通过对保单数据、保费和赔付数据等进行统计和分析，提供决策支持和风险研判，为续保工作的优化提供依据。
三、续保执行1. 续保通知：在保单到期前提前通知相关部门，与保险公司进行联系并告知续保要求。
车险续保管理办法
车险续保管理办法在我国，车险续保是每个车主都需要面对的问题。
随着汽车数量的快速增长，车险续保管理办法的出台和实施对于维护交通安全和保障车主权益具有重要意义。
在本文中，我们将探讨车险续保管理办法的相关内容，以及它们对车险市场的影响和改善。
一、车险续保的定义与意义车险续保是指车主在保险合同期满后决定是否继续购买保险，以保障车辆和车主的权益。
对于车主而言，续保不仅能够保障车辆在意外事故中的损失，还可以规避法律风险和获得相应的赔付。
对于保险公司而言，车险续保是保持市场竞争力和稳定业务增长的重要手段。
因此，车险续保管理办法的制定和实施具有重要意义。
二、车险续保管理办法的主要内容1. 定期提醒续保车险续保管理办法规定，保险公司应定期提醒车主续保。
这种定期提醒可以通过短信、电话、邮件等方式进行。
保险公司应提前通知车主保险到期日期，并在到期前一段时间提醒车主续保，以免车主错过车险续保的时间。
2. 保费优惠政策为了鼓励车主及时续保，车险续保管理办法规定保险公司可以提供保费优惠政策。
例如，车主在保险到期前续保，可以享受一定的保费减免或者折扣。
这种政策可以有效激励车主按时续保，提升续保率。
3. 完善投诉解决机制车辆保险投诉解决是保护消费者权益的关键环节。
车险续保管理办法要求保险公司建立完善的投诉解决机制，及时受理和处理车主的投诉。
保险公司应设立专门投诉部门，加强与车主的沟通和交流，妥善解决纠纷。
此举能有效维护消费者权益，提升保险公司的服务水平。
三、车险续保管理办法对车险市场的影响和改善1. 提升续保率车险续保管理办法的出台和实施能够有效提升车险的续保率。
通过定期提醒续保和优惠保费政策的引导，车主更有动力按时续保。
这不仅可以减少车辆无保险行驶的情况，还能够保障车主权益，降低交通事故的风险。
2. 促进健康竞争车险续保管理办法的实施对于保险公司之间的竞争也具有促进作用。
保险公司通过提供更好的服务和更有竞争力的保费，吸引车主续保，从而提升市场占有率和盈利能力。
续保工作总结优点
续保工作总结优点
续保工作是保险行业中非常重要的一环，它不仅关乎公司的业绩和客户的满意度，更是对公司服务质量和专业能力的一次检验。
在续保工作中，我们不仅要保持良好的客户关系，还要不断提升服务质量和满足客户的需求，下面就来总结一下续保工作的优点。
首先，续保工作可以帮助公司保持稳定的客户群体。
通过及时跟进客户的续保需求，可以让客户感受到公司的关怀和重视，增强客户的忠诚度，从而保持稳定的客户群体，为公司的业绩提供稳定的支持。
其次，续保工作可以提升公司的服务质量。
在续保过程中，我们需要不断了解客户的需求和反馈，及时解决客户的问题，这样可以帮助公司不断改进服务质量，提升客户满意度，树立公司的良好口碑。
再次，续保工作可以提高公司的销售业绩。
通过续保工作，我们可以及时了解客户的保险需求，为客户提供更加个性化的保险方案，从而增加客户的保险购买意愿，提高公司的销售业绩。
最后，续保工作可以为公司带来更多的商机。
通过与客户的深入沟通和了解，我们可以发现客户的其他保险需求，为客户提供更全面的保险解决方案，从而为公司带来更多的商机，拓展公司的业务范围。
总之，续保工作不仅是对公司业绩的一次保障，更是对公司服务质量和专业能力的一次检验。
通过续保工作，我们可以保持稳定的客户群体，提升公司的服务质量，增加销售业绩，拓展更多的商机，为公司的发展提供有力支持。
因此，我们要不断总结经验，提升能力，为续保工作注入更多的活力和创新，为客户提供更优质的服务。
《续保管理的意义》课件
未来保险行业将出现更多的兼并与收购，续保管 理将成为企业竞争力的重要因素之一。
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行业创新
随着科技的不断进步，保险行业将不断创新，推 出更加符合客户需求的产品和服务，提高续保率 。
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《续保管理的意义》ppt课件
• 续保管理的定义与重要性 • 续保管理的实施与策略 • 续保管理的优势与价值
• 续保管理的挑战与应对 • 未来续保管理的发展趋势
01 续保管理的定义与重要性
续保管理的定义
续保管理是指对保险合同到期前的管 理和服务工作，包括对保险合同的评 估、续保提醒、续保报价、续保审核 以及续保后的服务等环节。
续保管理与企业社会责任的关联
保护消费者权益
续保管理体现了企业对消费者权 益的保护，符合企业的社会责任
。
诚信经营
在续保管理中，企业应遵循诚信 原则，不隐瞒、不误导，保护消
费者知情权。
可持续发展
通过提供优质的续保服务，企业 可以促进保险行业的可持续发展 ，为社会稳定和经济发展做出贡
献。
04 续保管理的挑战与应对
大数据分析
大数据技术的应用将帮助保险公司更好地分析客户需求，预测风险 ，优化产品设计，提高续保率。
区块链技术
区块链技术可以提供更加透明、可追溯的保险合同管理，降低欺诈 风险，提高客户信任度。
续保管理在企业中的发展趋势
专业化
01
随着市场竞争的加剧，企业将更加注重续保管理的专业化，设
立专门的续保管理部门，提高续保管理的专业水平。
规风险。
应对挑战的策略与方法
建立客户忠诚计划
通过提供优质服务、优惠政策和会员 权益等，提升客户忠诚度，降低客户 流失风险。
＊＊汽车续保管理制度
汽车续保管理制度汽车续保管理制度一、背景汽车续保管理制度是指为了保障公司车辆的安全和持续运营而制定的一系列规章制度。
通过对公司车辆的保险续保进行管理，能够提高车辆管理的效率和保障车辆运营的安全。
二、续保管理的目的汽车续保管理的目的是确保公司车辆在投保期限内享受保险服务，及时处理车辆保险事务，减少车辆运营中的风险，并保障车辆的正常使用。
三、续保管理的内容续保管理包括以下几个方面：1. 续保责任人的确定公司应当指定专人负责续保管理，负责与保险公司进行沟通，办理车辆的保险续保手续。
续保责任人需要了解保险相关政策和流程，并能及时处理保险事务。
2. 续保时间的确定续保时间是指车辆保险到期日前的一段时间，公司应提前确定续保时间，并通知续保责任人在规定时间内完成续保手续。
通常情况下，车辆的保险续保应在到期日前30天内完成。
3. 续保资料的准备在续保过程中，续保责任人需要准备相关的车辆续保资料，包括车辆保险合同、行驶证、车辆登记证等。
这些资料将用于保险公司办理续保手续。
4. 选择保险公司和保险种类续保责任人需要根据公司的需要和实际情况选择保险公司和保险种类。
保险公司的选择应综合考虑保险公司的信誉、服务质量和保险费用等因素。
根据车辆的用途和风险特点，选择适合的保险种类。
5. 续保费用的支付续保责任人需要按照保险公司的要求及时支付续保费用。
通常情况下，续保费用应在续保前完成支付，确保车辆在续保期间享受保险服务。
6. 续保结果的确认续保责任人需在续保手续办理完成后，核对保险合同内容和保险期限，并确认续保结果。
如有问题，应及时向保险公司反馈并进行处理。
四、续保管理的流程汽车续保管理的流程如下：1. 确定续保责任人。
2. 确定续保时间。
3. 准备续保资料。
4. 选择保险公司和保险种类。
5. 支付续保费用。
6. 确认续保结果。
五、续保管理的注意事项在进行汽车续保管理时，需要注意以下几个方面：1. 续保责任人需及时续保，确保保险不断档。
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2、我们应当如பைடு நூலகம்去做
• 态度 • 行动
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• 不断的学习
2、我们应当如何去做-态度
“世界上最伟大的推销员”乔·吉拉德，15年 中以零售的方式销售了13001辆汽车。这个记 录至今无人打破。 他总是相信卖给客户的第一辆汽车只是长期合 作关系的开始。若单辆汽车交易不能带来以后 的多次生意，他认为自己是一个失败者。
3、对销售人员的意义
• 续保的直接收益 • 续保的长远收益
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3、对销售人员的意义
销售理论： 一个不满意的客户会影响25个人的购买意向。 （ 博恩.思希-1：25裂变定律）
3、对销售人员的意义
从理论上讲， 即使没有开拓新的主顾， 无论是我们的客户数量，还是保费规模， 将呈现几何数的增长。
3、续保的重要性
当IBM的年销售额从100亿 迅速增长到500亿美元时，时任 营销经理罗杰斯谈到自己的成 功之处说：“大多数营销经理想 的是争取新客户，但我们的成 功之处在与留住老客户 ，我们IBM为留住老客户，赴 汤蹈火，在所不辞。
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目录
ontents
一、导言 二、什么是续保 三、续保管理的意义
续保管理的意义
王佳
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目录
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一、导言 二、什么是续保 三、续保管理的意义
四、如何开展续保工作
一、导言
一、导言
它通过对风 险的管理为 客户提供相 关服务的行 业
它经营的是 诚信
它注重的是 长期发展
保险的这些特质，决定了以维系老客户为主体的续保工 作是一家相对成熟的保险公司工作的重中之重！
• 一些其他技巧
续保管理功能
点击可以打电 话，发短信。
续保管理功能
• 对于续保任务 可以进行以下 几项操作：跟 踪记录、电子 投保、预计脱 保。
续保管理功能
默认为投保人手机
续保跟踪：系统自动计 算处理状态，包括已成 功、已失败、进行中
电子投保：将车牌号等 信息带入到电子投保页 面，进行后续出单流程
四、如何开展续保工作
三、续保管理的意义
对公司的意义
对于客户意义
对于销售人员的意义
1、对公司的意义
是保险公司维系老客户的动力！
降低销售成本
续保的过程省去 了大量的展业工作
提升业务内涵价值
续保的客户一般 都是公司的优质客 户，利润贡献度大 这些优质客户会 带来新的客户
提高市场占有率
良好的续保率有 效支撑业务平台， 稳定保费规模，可 支撑公司快速扩大 市场占有率
2、我们应当如何做
对于销售人员的意义
1、客户有什么顾虑
• 客户最担心交了保费后，实际得 到的服务与承诺不符，包括以下 几个方面：
– – – – 投保前保险责任被夸大 投保后被公司及销售人员遗忘 理赔困难 ……
• 即投保前以礼相待，投保后无“ 利”可图
2、我们应当如何去做
• 温馨提醒：据气象局信息，从22日晚开始至23日， 本市将出现连续降雪天气，雪量历史罕见，22日将 痴线暴雪天气，请注意出行安全，防寒保暖。此次 降温强度较大，不管平时是否常联系，关心一直没 变。该加衣服多穿点，注意保暖，别感冒了。世界 那么大，感恩遇见你。
• 不断的学习
2、我们应当如何去做-行动
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四、如何开展续保工作-行动
a. 妥善登记保管自己的客户信息
联系电 姓名 话 车牌 号 保单 号 签单日 期
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起保日 期
承保险 种及保 额
保费
折扣
（车价、性别、年龄、额外优惠，理赔次数，违章次数）
• 定期与客户进行联系 • 做好与客户的理赔跟踪服务
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• 冬季抗韩内调有道：梗米熬粥暖胃，赶走精神疲惫 ；陈皮泡水暖手，改善末梢循环；按摩脚部暖足， 促进血液循环；生姜红枣煎茶，增强耐寒能力。愿 您健健康康、开心每一天。
四、如何开展续保工作
1、客户的顾虑是什么
2、我们应当如何做
对于销售人员的意义
3、对销售人员的意义
索罗斯：钱找钱，比人找钱更 容易 对销售而言：客户介绍客户， 比销售找客户更好。作为业务员 得到的不仅仅是名单，更是一各 个财富，以及寿险和财险的准客 户。
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一、导言 二、什么是续保 三、续保管理的意义
四、如何开展续保工作
四、如何开展续保工作
1、客户的顾虑是什么
3、对销售人员的意义
我们可以算一笔帐:
假定我们每年需要100个客户来维持 定级保费。 销售人员A：若年均续保率为10%， 该销售人员在第2年需新增承保客户 90人，第3年需新增81人，第4年73 人，第5年66人„„ 销售人员B ：若年均续保率为90%， 该销售人员在第2年需新增承保客户 10人，第3-5年只需新增1人即可 „„
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3、对销售人员的意义
• 续保的直接收益 • 续保的长远收益
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3、对销售人员的意义
3、对销售人员的意义
销售漏斗理论： 让那些老客户反复地从漏斗中漏出的成本 远远低于新客户从漏斗中漏出的成本!
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他65%的交易多来自于老客户的再度购买。 他成功的关键是为已有客户提供足够的高质量 服务，使他们一次一次回来向他买汽车。 成功的营销员，总是把留住老客户作为自己发 展的头等大事之一。
2、我们应当如何去做
• 态度 • 行动
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一、导言 二、什么是续保 三、续保管理的意义
四、如何开展续保工作
二、什么是续保
续保的概念
续保的特点
续保的重要性
1、续保的概念
续保一般是指在一个保险合同即将期满时，保险人根据投 保人和保险标的的情况，对原合同条件稍作修改而继续 与投保人签约承保的行为。
续保是保险人为老客户提供风险管理服务的最有效 的过程，保险公司重视续保从一定意义上来说， 就是重视老客户的利益。
预计脱保：填写脱保原 因，将续保任务回退给 续保支持岗
2、我们应当如何去做
• 态度 • 行动
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• 不断的学习
2、我们应当如何去做-不断学习
a. 保险专业 （公司产品、承保政策） • 与人交流 （沟通、表达的技巧） • 知识面 (天文、地理、养生、安全等） • 一切所有你愿意接触的东西
2、续保的的特点
1
2
外部竞争
相当激烈
客户往往在保单到期前两个月开始，就会不断接到来自 四面八方的续保短信和续保电话。
客户心理 难以把握
大部分客户在购买新车保险时兴奋点集中在车辆上，之 后购买保险关注点集中在保单本身，会多方比较、精打 细算。只有极少数的忠诚客户。
3
内部飞单 不易控制
业务人员受外部环境的影响以及之前做财险业务的习 惯，很容易造成内部飞单。
如果重视续保„„
要达到预定的事业巅峰
有人轻松，有人吃力
何不选择最轻松最有效的方式—— 续保要趁早
您前进的每一步，都会 轻松自如 越早准备，越轻松迈向 人生的巅峰
谢谢！
省去了新客户开 发所需的一些费用
口碑的传承、客 源的稳定使得新客 户的开拓成本降低
2、对客户的意义
保险标的得到连续保障， 客户的利益可以延续； 若在同一家公司续保，可 以享受费率优惠； 若在同一家公司续保，省 时省力（一些繁琐的投保 环节可以省去）； 若在同一家公司续保，可 以省去一些顾虑。