地方金融监管信息系统建设方案详细
加强金融监管体系建设的实施方案
加强金融监管体系建设的实施方案加强金融监管体系建设的实施方案一、背景分析金融市场的健康发展对经济的稳定和可持续发展具有重要意义。
然而，随着金融市场规模的扩大和金融创新的快速发展，金融风险和金融犯罪也日益突出。
为了保护金融消费者权益，维护金融市场秩序，加强金融监管体系的建设势在必行。
二、目标与原则1. 目标（1）加强金融监管的科学性和有效性，提升金融监管的精细化水平；（2）减少金融风险，提高金融市场的稳定性和韧性；（3）保护金融消费者权益，增强金融消费者信心；（4）建设透明、公正、高效的金融市场。
2. 原则（1）科学准确：依据经济和金融市场的实际情况，制定科学合理的监管政策和制度；（2）全面覆盖：确保金融监管体系覆盖各类金融机构和金融活动，避免漏洞和盲区；（3）协同配合：加强各级监管部门之间的沟通和合作，形成合力，避免监管分散和重叠；（4）公正透明：加强信息披露和公开，保护市场主体的合法权益，提高金融监管的公信力。
三、重点任务和措施1. 完善金融法律法规体系（1）修订金融相关法律法规，确保其能够适应金融市场的发展需求；（2）加强对金融创新的监管，明确监管边界，防范金融风险；（3）增强金融行业的反洗钱、反恐怖融资等方面的法律法规，提高金融系统的安全性。
2. 强化金融监管能力（1）提高金融监管机构的专业水平，加强人员培训和队伍建设；（2）加大技术投入，推动金融监管信息化建设，提高监管的科学性和精确性；（3）加强对金融机构内控的审计和监督，增强金融机构自身的风险防控能力。
3. 健全金融风险管理机制（1）建立宏观审慎监管体系，推动宏观经济和金融的协调发展；（2）加强对系统性金融风险的监测和预警，及时采取措施防范和化解金融风险；（3）建立金融机构的风险评估和评级机制，提高金融机构的风险感知能力。
4. 加强金融消费者保护（1）完善金融消费者权益保护体系，完善投诉举报机制；（2）加强对金融产品的审查和监管，杜绝虚假宣传和欺诈行为；（3）加强金融消费者教育，提高金融消费者的风险防范和理财意识。
资金监管的信息化建设与系统集成方案
资金监管的信息化建设与系统集成方案随着金融行业的快速发展和金融交易的日益复杂化，资金监管的重要性愈发凸显。
为了保障金融市场的稳定和投资者的权益，建立一套有效的资金监管系统变得至关重要。
信息化建设和系统集成是实现资金监管的关键步骤之一，本文将探讨资金监管的信息化建设与系统集成方案。
一、信息化建设的必要性随着互联网技术和金融科技的不断发展，传统的手工和纸质化的资金监管方式已经无法满足现代化金融市场的需求。
信息化建设可以大大提高监管效率、减少人为操作的错误和欺诈行为，同时还可以提供更可靠的数据分析和风险控制手段。
因此，资金监管的信息化建设势在必行。
二、信息化建设的关键要素1. 前端数据采集：通过建立与金融机构的接口，实现自动数据获取和监控，包括资金流向、交易量、交易频率等。
这将极大地提高监管部门对交易活动的实时监测和风险评估能力。
2. 数据存储和管理：建立可靠的数据库系统，对采集到的数据进行存储、备份和管理。
数据的安全和可靠性是资金监管的重中之重，因此需要采用加密和备份等措施，确保数据的完整性和可追溯性。
3. 数据分析和风险控制：利用先进的数据分析技术，对采集到的数据进行挖掘和分析，提取有价值的信息和风险指标。
基于这些指标，制定相应的风险控制措施，及时预警和干预可能存在的风险。
4. 监管报告和沟通平台：建立一个高效的监管报告和沟通平台，方便监管部门和金融机构之间的信息交流和共享。
这将有助于监管部门及时了解市场动态和风险情况，及时采取相应的监管措施。
三、系统集成方案的设计原则1. 可扩展性：系统应具备较高的可扩展性，能够适应金融市场的快速变化和业务的扩展需求。
有预留的接口和模块化的设计将大大提高系统的灵活性和可持续性。
2. 安全性：建立一个安全可靠的系统是资金监管的基本前提。
采用数据加密、访问控制以及防火墙等安全措施，确保用户数据和交易信息的保密性和完整性。
3. 可操作性：系统的界面和交互设计应该简单易用，符合用户的操作习惯。
金融监督机构信息化建设
金融监督机构信息化建设近年来，随着科技的不断进步和金融行业的快速发展，金融监督机构面临着巨大的挑战和变革。
信息化建设正日益成为金融监督机构提高工作效率和监管能力的重要途径。
本文将探讨金融监督机构信息化建设的必要性、挑战以及优势，并介绍一些常见的信息化建设方案。
一、信息化建设的必要性金融监督机构作为金融市场的管理者和监管者，其任务之一是及时准确地获得金融机构的各类信息，以便更好地监管金融市场。
然而，传统的纸质报表和手工处理方式已经无法满足日益庞大和复杂的金融市场需求。
信息化建设可以极大地提高监管机构的数据处理能力和分析水平，从而更好地实施监管职能。
二、信息化建设的挑战虽然信息化建设带来了许多好处，但也面临着一些挑战。
首先是该领域的技术更新速度快，要求金融监督机构不断学习和更新自己的技术知识。
其次，信息安全问题也是信息化建设的重要挑战之一。
金融监督部门所处理的信息涉及大量的敏感数据，因此必须采取有效的措施来保护这些数据的安全性。
此外，信息化建设还需要充分考虑数据的完整性和准确性，以避免因数据质量问题导致监管效果的降低。
三、信息化建设的优势信息化建设为金融监督机构带来了许多优势。
首先，通过信息化建设，监管机构可以建立起更加高效、便捷的数据收集和分析体系，提高数据处理效率，减少人力资源的浪费。
其次，信息化建设可以提高金融监督机构对金融市场的监控能力，发现和预防潜在的风险，提高金融市场的稳定性。
此外，信息化建设还可以促进金融监管机构间的信息共享和协作，加强金融监管的一体化和整体性。
四、常见的信息化建设方案在金融监督机构的信息化建设中，有几种常见的方案被广泛采用。
首先是建立统一的信息化平台，即通过集中化管理和整合各类数据和系统，提高信息共享和协同工作能力。
其次是发展风险监测和预警系统，通过大数据和人工智能技术，实现对金融市场的实时监控和预警，以及快速响应金融风险事件。
此外，还可以建立客户信息管理系统，以便更好地监管金融机构的客户资金安全和合规性。
XX省(市)地方金融监管系统解决方案
XX市地方金融监管系统解决方案湖南XX科技发展有限公司2019年12月20日1. 系统名称XX市地方非现场金融预警监管系统。
2. 建设目标金融办机构改革以来，监管职责的变化，使金融局对各地方金融机构、互联网金融、P2P的管理势在必行。
本系统的建设目标：建立起金融监管协调机制：充分利用各监管单位的信息资源，建立非现场监管系统，实现我局对小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权交易市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、辖区内投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所以及P2P网络借贷公司等行业落实监管和实行数据监测，加强机构监管能力、提高监管效率。
通过系统建设有效规范地方金融市场秩序，营造良好的金融生态环境，坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。
3. 系统功能为了使系统实现对“7+4+N”类金融企业进行有效的非现场监管和监测预警，系统建设借鉴了银监会1104非现场监管系统成熟的建设经验，利用先进的大数据、人工智能技术构建了这套全流程、全方位的地方金融监管系统。
平台包括了从企业登记备案、数据采集、数据统计、模型监测预警到协同处置的一整套闭环监管流程功能，且为方便监管部门监管，增加了让监管部门可以对企业分级监管的企业评级功能和方便监管部门和被监管机构的信息文件互通而使用的文件交换功能。
在地方金融监管系统的使用中，金融办履行对地方金融机构的非现场监管，各职能部门联动进行预警事项处置。
3.1. 备案登记3.1.1.登记备案在备案登记时进入机构需要上传部分数据、，包括基本信息和报送数据，系统进行合规性模型初步检测，可将检测结果关联到金融机构登记审核处，供金融办审核时作为依据。
同时，系统根据检测结果可区分僵尸企业、需整顿企业和优秀企业，方便金融办批量管理。
3.1.2. 备案审核金融监管机构根据系统自动检测的合规情况进行被监管机构登记注册的审核。
审核通过即可进行数据的报送和日常业务经营。
准金融机构监管信息系统可行性研究报告暨初步设计方案
准金融机构监管信息系统可行性研究报告暨初步设计方案目录第1章项目概述 (5)1.1项目名称 (5)1.2业主单位 (5)1.3工程背景 (5)1.4建设规模 (5)1.5项目概算 (6)第2章现状与需求分析 (7)2.1项目的意义和建设必要性 (7)2.2现状分析 (7)2.3需求分析 (8)2.3.1 数据中心系统需求 (8)2.3.2 数据采集系统需求 (10)2.3.3 内部信息服务管理系统需求 (11)2.3.4 系统安全保障的需求 (13)第3章总体设计 (15)3.1建设目标 (15)3.2建设内容 (16)3.2.1 数据中心系统 (16)3.2.2 数据采集系统 (16)3.2.3 机构及高级管理人员管理信息系统 (17)3.2.4 贷款（担保、典当）业务管理信息系统 (17)3.2.5 财务管理信息系统 (18)3.2.6 风险管理信息系统 (18)3.2.7 现场检查信息系统 (19)3.2.8 信息交流平台 (19)3.3系统的总体结构 (19)3.3.1 设计原则 (19)3.3.2 总体架构 (23)3.4质量保证体系 (25)第4章工程建设方案 (26)4.1主机及存储系统 (26)4.1.1 服务器架构建设 (26)4.1.3 存储系统容量考虑 (27)4.2系统软件 (27)4.2.1 操作系统 (27)4.2.2 数据库管理系统 (28)4.2.3 应用服务器软件 (29)4.3系统功能 (30)4.3.1 数据中心系统 (30)4.3.1.1 数据处理系统建设 (30)4.3.1.2 数据库表结构设计 (33)4.3.2 数据采集系统 (39)4.3.2.1 自动数据采集系统设计与建设 (39)4.3.2.2 手工数据采集系统设计与建设 (49)4.3.2.3 数据采集内容 (51)4.3.3 机构及高级管理人员管理信息系统 (54)4.3.3.1 准金融机构信息 (54)4.3.3.2 业务准入信息 (55)4.3.3.3 高级管理人员信息 (55)4.3.3.4 违规处理情况管理 (56)4.3.4 贷款（担保、典当）业务管理信息系统 (56)4.3.5 财务管理信息系统 (57)4.3.6 风险管理信息系统 (62)4.3.6.1 风险指标、模型管理 (62)4.3.6.2 风险分析 (62)4.3.6.3 风险识别 (63)4.3.6.4 风险应对策略 (63)4.3.6.5 风险应对处理 (63)4.3.7 现场检查信息系统 (64)4.3.7.1 现场检查立项 (64)4.3.7.2 现场检查数据录入 (64)4.3.7.3 检查数据分析核对 (64)4.3.7.4 现场检查报告 (65)4.3.8 信息交流平台 (65)4.3.8.1 金融政策发布 (65)4.3.8.2 金融宣传平台 (65)4.3.8.3 金融信息交流 (66)4.4.1 安全服务概述 (67)4.4.2 安全服务需求 (67)4.4.3 系统安全分析 (68)4.4.4 安全体系建设目标 (69)4.4.5 系统安全设计 (70)4.4.5.1 物理安全 (70)4.4.5.2 系统安全 (71)4.4.5.3 应用安全 (72)4.4.5.4 管理安全 (74)4.5技术路线与关键技术 (75)4.5.1 J2EE与三层架构 (75)4.5.2 面向服务体系机构 (77)4.5.3 面向对象技术 (78)4.5.4 开发语言和开发工具 (78)第5章培训及维护 (79)5.1应用培训 (79)5.2运行测试设计 (79)5.3系统维护机制与定员 (81)第1章项目概述1.1项目名称准金融机构监管信息系统1.2业主单位XXXXXX1.3工程背景为加快建立市准金融机构监管信息系统，加强对各类准金融机构（涉及小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、民间资本管理公司等）的监测预警，完善地方金融监管机制，提高防范和化解金融风险能力，规范发展民间融资。
地方金融监管信息系统建设方案详细要求
地方金融监管信息系统建设方案详细要求1. 引言1.1背景介绍随着金融行业的不断发展与创新，地方金融监管的重要性日益突显。
为了加强和改进地方金融监管工作，提高监管效率和水平，建立一个高效、可靠的地方金融监管信息系统已成为当务之急。
在全球经济一体化的背景下，金融业务日益复杂，风险也随之增加。
各金融机构的规模和数量不断扩大，监管部门面临着海量的金融数据和信息，传统的监管手段已无法满足日益增长的监管需求。
因此，建立一个全面、高效的地方金融监管信息系统，对于加强监管部门对金融市场的监控、风险预警和快速反应能力提升，具有重要的意义和价值。
地方金融监管信息系统的建设旨在通过信息化手段，实现监管部门对金融机构的全生命周期监管，包括金融机构的准入管理、日常监管、风险评估、信用评级、处置不良资产等方面。
通过系统化地收集、整合和分析各类金融数据和信息，监管部门可以全面洞察金融市场的动态和变化，及时发现和预警潜在风险，提高监管的针对性和精确度。
地方金融监管信息系统的建设需要充分考虑国家金融监管政策、法规和标准，以及各地方金融监管实际需求，确保系统的合规性和实用性。
同时，系统的稳定性、安全性和可扩展性也是其建设的重要考虑因素。
为此，建设方案应综合考虑技术、人员、制度和资源等方面的因素，确保地方金融监管信息系统能全面满足监管部门的需要，可持续发展和提升。
综上所述，地方金融监管信息系统的建设对于加强地方金融监管、提高金融市场稳定性和健康发展具有重要意义。
通过建立一个全面、高效的信息化平台，监管部门能够更好地履行职责，有效应对金融风险和挑战，提升监管能力和水平。
因此，本方案旨在通过详细要求的制定，确保地方金融监管信息系统的建设符合实际需求，并能够顺利实施和落地。
1.2目的和目标目的和目标：为了建设一套高效、安全、稳定的地方金融监管信息系统，以提升地方金融监管的管理水平和风险防控能力，达到以下目的和目标：1.提升地方金融监管的信息化程度和效能，加强对金融机构的监管和风险评估，保护金融体系的安全稳定。
金融监管信息化建设与管理
金融监管信息化建设与管理随着科技的不断发展，金融领域也逐渐实现了信息化建设，其中金融监管信息化建设与管理成为了一个重要的议题。
本文将探讨金融监管信息化建设的需求和挑战，并提出相应的解决方案。
一、金融监管信息化建设的需求1. 提高监管效率：传统的金融监管方式相对繁琐，信息获取和整合困难，导致监管效率较低。
而信息化建设可以实现快速获取和共享数据，提高监管效率。
2. 实现全面监控：金融市场的复杂性和风险性要求监管机构能够实时监控金融机构的运营状况。
通过信息化建设，监管机构可以建立实时的监控系统，及早发现和应对潜在风险。
3. 保障金融安全：信息化建设可以加强对金融交易的监控和防范，降低各类金融犯罪行为发生的风险，保障金融系统的安全稳定。
二、金融监管信息化建设的挑战1. 数据安全和隐私保护：金融监管涉及大量敏感数据，如何确保数据的安全和隐私成为一个重要挑战。
监管机构需要建立完善的数据安全管理体系，并严格遵守相关法规法律，保护用户的个人隐私权。
2. 技术支持和人才培养：金融监管信息化建设需要各类先进的技术支持，如云计算、大数据分析和人工智能等。
同时，监管机构也需要培养一支专业的技术队伍，掌握相关技能和知识。
三、金融监管信息化建设的解决方案1. 建立统一平台：监管机构可以建立一个统一的信息化平台，实现信息的集中存储和共享。
这样可以避免信息孤岛，提高监管的整体效率。
2. 强化安全防护措施：监管机构应建立完善的数据安全管理体系，采取加密、备份等技术手段确保数据的安全性。
同时，加强对系统的监控和防范，及时发现并处理潜在的安全风险。
3. 建立合作机制：金融监管信息化建设需要各方的合作和支持。
监管机构可以与金融机构和科技公司等建立合作机制，共同推进信息化建设和技术创新。
4. 提升人员素质：监管机构应加强对人员的培训和学习，提升其信息技术和风险管理等方面的素质。
同时，引进优秀的技术专家和人才，提供专业指导和支持。
金融监管信息化建设与管理是一个系统性和复杂性较强的任务，需要各方共同努力和支持。
金融行业信息化服务平台建设实施方案
金融行业信息化服务平台建设实施方案介绍本文档旨在提供一个金融行业信息化服务平台的建设实施方案。
该平台旨在提供全面的信息化服务，以满足金融行业的各种需求。
目标该平台的目标是提供高效、安全、可靠的信息化服务，能够满足金融行业各种业务的需求。
具体目标包括：- 提供标准化的数据存储和管理功能- 提供高效的数据处理和分析能力- 支持各类金融业务流程的自动化和集成- 提供安全可靠的数据传输和存储机制实施方案为了实现上述目标，我们将采取以下实施方案：系统架构设计我们将设计一个分布式系统架构，该架构包括以下主要组件：- 数据存储和管理模块：负责存储和管理金融行业的各类数据。
- 数据处理和分析模块：用于对存储的数据进行处理和分析，以提供有价值的业务洞察。
- 业务流程自动化和集成模块：用于实现各类金融业务流程的自动化和集成，提高效率和减少错误。
- 数据传输和存储机制：采用高级加密算法和安全传输协议，确保数据传输和存储的安全可靠。
数据标准化和质量保证为了确保数据的一致性和准确性，我们将进行数据标准化和质量保证的工作。
具体措施包括：- 制定数据标准化规范，确保各类数据按照一致的标准进行存储和管理。
- 设计数据质量控制机制，包括数据完整性、数据一致性、数据准确性等方面的检查。
- 建立数据监控和修复机制，及时发现并纠正数据质量问题。
安全机制设计为了保障数据的安全，我们将设计一套完善的安全机制，包括以下方面：- 访问控制：采用基于角色的权限管理机制，确保只有经授权的用户才能访问敏感数据。
- 数据加密：对敏感数据进行加密存储和传输，防止数据泄露。
- 安全审计：记录和监控系统的访问和操作日志，确保安全审计的可追溯和可证明性。
- 灾备方案：设计灾备机制，确保数据的备份和恢复能力，防止因故障或灾害导致数据丢失。
实施计划我们将按照以下计划进行实施：1. 需求分析和系统设计：对金融行业的需求进行分析，并设计系统架构和功能模块。
2. 系统开发和测试：根据设计方案进行系统开发，并进行测试和验证。
完善地方金融监管制度体系
完善地方金融监管制度体系
完善地方金融监管制度体系，是保障金融市场稳定、防范金融风险的重要举措。
以下是一些建议：
1.统一监管标准：为了确保地方金融市场的公平竞争和稳定发展，
应统一各地监管标准和规则，避免监管套利。
2.明确监管职责：地方金融监管机构应明确职责范围，切实履行监
管职责，确保金融机构合规经营。
3.强化风险预警：建立完善的风险预警机制，及时发现和化解潜在
风险，防止金融风险的扩散和蔓延。
4.提高监管技术：运用现代科技手段，如大数据、人工智能等，提
高监管效率和准确性。
5.加强协调合作：地方金融监管机构应与中央监管部门、其他地方
监管机构加强信息共享和协调合作，形成监管合力。
6.完善法律法规：制定和完善相关法律法规，为地方金融监管提供
法律保障和支持。
7.培养专业人才：加强金融监管人才的培养和引进，提高地方金融
监管的专业性和有效性。
通过以上措施的落实，可以进一步完善地方金融监管制度体系，促进地方金融市场的健康发展。
银行金融督查系统方案建议书
银行金融督查系统方案建议书1. 背景和目标随着金融行业的发展，银行业的金融督查工作显得越来越重要。
为了更好地监督银行的运营和风险管理，我们建议建立一套银行金融督查系统。
该系统旨在提供一个集中的、全面的信息平台，帮助监管机构实时监测银行的运营状况，快速发现和解决潜在的风险问题，并及时采取有效措施。
2. 系统功能和特点2.1 数据收集和统计功能该系统将实现以下功能：- 自动收集银行各类数据，包括财务报表、风险指标、客户信息等；- 对数据进行统计和分析，生成有关银行运营状况、风险水平的报表和指标；- 监管机构可以根据需要自定义监测指标和报表的生成方式。
2.2 风险监测和预警功能该系统将具备以下特点：- 多维度的风险指标监测，包括资本充足率、流动性风险、信用风险等；- 根据监测指标设定预警阈值，一旦出现超过阈值的情况，系统将自动发送预警通知；- 支持实时监测和历史回溯分析，帮助监管机构进行风险评估和监控。
2.3 信息共享和协作功能该系统将提供以下协作和信息共享支持：- 支持监管机构与银行之间的信息共享和沟通；- 为监管机构提供一个集中的数据共享平台，方便信息的查询和管理；- 支持跨机构的协作和数据共享，提高监管效率和信息安全性。
3. 系统实施和运维3.1 实施阶段系统的实施可分为以下阶段：- 需求调研和方案设计；- 系统开发和测试；- 上线运行和培训。
3.2 运维和更新支持系统的运维和更新应包括以下措施：- 定期进行系统维护和升级，确保系统安全和性能；- 提供用户培训和技术支持，解决用户在使用过程中的问题；- 根据监管需求和技术发展，持续优化和更新系统功能。
4. 预期效果和风险4.1 预期效果该系统的实施将带来以下效果：- 提高监管机构对银行运营状况和风险水平的全面监测能力；- 加强对银行风险的预警和及时干预能力；- 促进监管机构与银行之间的信息共享和协作，提高监管效率和信息安全。
4.2 风险和挑战系统实施过程中可能面临以下风险和挑战：- 数据质量和完整性的保证，需要银行配合提供准确和全面的数据；- 系统的安全性和隐私保护，需要采取有效的安全措施；- 监管机构对系统的理解和接受度，需要进行及时沟通和培训。
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地方金融监管系统
--助力打造地方金融生态圈控风险，稳金融，助服务，创新篇
业务背景
近年来，我国金融改革发展取得新的重大成就，金融业快速发展，P2P、小贷、融资租赁、保理等各类金融公司快速涌出，金融服务普惠性增强，融资、贷款、理财渠道日益丰富，各种新商业模式、创新平台更是层出不穷，极大满足了中小企业、自由职业者以及个人的金融需求，为国家经济发展提供了强大的推动力。
但是随着金融创新极速推进，不可避免地面临着诸多涉及到金融稳定、社会稳定，甚至是国家金融安全的问题。
在2017年全国金融工作会议上明确了加强地方金融监管的要求，要求各地人民政府承担监管重任，做到“早识别、早预警、早发现、早处置”。
但是由于地方金融企业种类繁多、数量众多、风险更大，单靠人防的传统监管模式已无法应对当前严峻形势，普遍存在发现难、研判难、决策难、控制难、处置难。
在这样的形势下，中软融鑫借助22年为人民银行、银监会、保监会等国家级监管机构服务所积累的丰富监管系统建设经验和成熟产品，以及在金融办积累的地方金融监管系统建设经验，特别推出统一监管产品--“地方金融监管系统”。
地方金融监管系统，旨在汇集“7+4”种行业监管，利用大数据、区块链、人工智能等先进技术，结合中软融鑫自有业务优势，帮助监管机构对宏观经济金融形势、金融运行状况、行业发展的统计分析，实现科技监管、智慧服务。
建设价值
“地方金融监管系统”将会助力地方金融监管单位，一方面通过“监管”稳定地方金融市场、另一方面通过“服务”提升金融服务能力，促进当地经济发展，共建服务于地方金融监管和普惠金融服务的良性运转的“地方金融生态系统”。
面向未来，做到：
●服务监管部门，把控金融风险；
●服务金融企业，减少资金风险；
●服务广大群众，实现安全理财；
●服务实体企业，解决融资难题。
总体建设思路
（1）构建金融数据统计中心，实现智能监管
一方面通过建设数据采集中心，由金融企业在线填报数据或者接口对接企业真实业务数据，为地方金融数据统计提供准确的数据支持；另一方面汇集工商、法院、舆情等第三方数据共同构建统一监管数据中心。
利用AI技术对大数据进行智能分析，从区域、行业等多种角度实现智能分析与监管。
（2）构建监管预警平台，实现系统监管
中软融鑫利用自身的监管业务经验，为各行业设计监管预警指标、预警信号，由系统自动生成风险视图、风险报告、全息画像，为行业和企业建立风险档案，利用先进的大数据、云计算、区块链等先进技术实现科技监管和系统监管。
（3）构建多业态监管中心，实现全面监管
支持小贷公司、融资担保、区域性股权市场、典当行、融资租赁商业保理、地方金融资产、投资公司、农民合作社、社会众筹机构、地方交易所等7+4共计11种业态的全面监管。
功能介绍
●登记备案子系统
为规金融公司的管理，系统需要在线上实现对金融公司的申请资料进行审核，符合条件的进行备案登记。
●数据采集子系统
金融公司的业务数据是监管预警的基础，数据采集子系统能够帮助金融局设计采集数据报表，由金融机构依据填报要求填报、上传数据，并由系统自动完成数据校验，从而极大降低数据采集的繁杂度，提高数据的准确性、及时性，为监管工作提供基础数据。
●数据中心子系统
数据中心通过大数据库建设，实现对原始交易数据的存储。
数据中心涵盖有金融机构报送数据，也包括对接的外部数据，例如工商、法院、文书、失信数据，或者通过非法集资系统获取到的舆情数据、非法集资数据等。
这些数据是金融局对仅供机构提供监管和服务的基础数据源。
●监测预警子系统
监测预警系统提供对风险指标信息的查询、添加、数值统计的功能，用户可以根据管理的需要增加风险指标。
系统集中展示风险信号信息，可以查看所有的风险类别，风险信号及风险规则，并可对风险点所占权重进行更改。
系统对不同行业、企业均有不同的监测预警体系，真正做到监测预警的方便、灵活、全方位。
●协同处置子系统
系统对预警出来风险事件进行处置，进行事件的查证、核实，下发到相关机构进行处理，包括监管机构部的处理过程和外部的协同处置，通过处置过程的闭环处理，不断提高处置水平。
机构评级子系统
通过建立一套完善的评级体系，对企业经营状况进行客观评价，为监管机构和金融公司提供参考。
成功案例
2017年，经市人民政府批准市金融办在国率先开发建设市地方金融监管信息系统，对市P2P网贷、小额贷款公司、交易场所等新兴金融业态进行非现场监管，推动地方金融治理由被动向主动监管模式转变，切实维护区域金融稳定，解决了新兴金融业态无监管系统无监管数据、风险底数不清的问题。
公司简介
中软融鑫是中国电子信息产业集团、中国软件与技术服务股份旗下专注从事金融行业软件开发与服务的公司，是大型央企中国电子控股的高科技上市软件企业中国软件的子公司。
中软融鑫成立于1996年，是国最早从事金融领域软件开发、系统集成、产品代理、技术服务的专业化服务商之一，22年以来，一直专注金融监管，秉承着“金融软件行业国家队”的理念，为一行三会提供了全国性的金融监管，并为400多家商业银行提供了优质的报送服务，对金融行业的预警监管及数据采集业务有着非常丰厚的积累。
中软融鑫在合规监管、数据管理应用、风险管理、互联网金融、智慧协同、基础服务平台等方面，拥有众多成熟解决方案，同时，伴随着互联网金融的崛起及云计算、大数据、人工智能、区块链等新兴技术的蓬勃发展，中软融鑫通过科技手段改造、创新、提升监管能力
和效率，为新兴金融业态的监管保驾护航。
并于2017年为市金融办建设了区域金融监管平台，采用了最先进的区块链、大数据等技术，得到用户高度认可，成为全国互联网金融监管学习的典。
中软融鑫作为“金融软件行业国家队”，作为“金融监管领域的第一品牌”，可以确保最快、最优的实现国一流水准的地方金融机构预警监管平台的建设。