银行个人自检自查报告

银行个人自检自查报告
导语：为贯彻总行关于行风建设的有关安排，我们分行
营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位
的自查，以下是为大家整理的银行个人自检自查报告，欢迎大家
阅读与借鉴！

关于开展银行卡业务检查情况自查报告 省联社汉中办事
处：

为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农
信联社发[2011]236号文件要求，我联社于2011年7月10日至7
月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常
操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情
况汇报如下：

一、领导重视，认识到位
接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查
的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，研究布置自查工
作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查
促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺利开展，为我社
可持续发展打下坚定基础。为此，联社研究决定，成立了宁强县
农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社
主任谷天春同志担任，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。
联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下
设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的
具体安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并
参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人
联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展
自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执
行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、
业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部
负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM

业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报
告。

三、自查结果
一、基本情况
经陕西省银监局批准，2007年11月5日，陕西省农村信
用社第一个银行卡品牌“陕西信合富秦卡”在宁强县农村信用社
开始正式发行。通过各种营销手段和发卡措施，截止2010年8月
末全县共发行富秦卡27421张，安装ATM机5台，POS机7台。

二、银行卡业务开展情况
（一）采取有效措施，加大富秦卡推广力度
1、实行富秦卡发卡优惠政策，减免客户用卡手续费，吸
取客户开卡，提高客户用卡积极性。富秦卡的推广全县统一对客
户开卡、用卡进行优惠，具体优惠政策如下：免收每张5元的开
卡费用和每年10元的年费，以充分发挥农信社营业网点多，鼓励
客户使用富秦卡办理省内资金结算业务，让客户真正感受到富秦
卡的便利和优惠政策带来的好处。

2、相互配合，确保富秦卡业务的顺利推广。富秦卡是全
省农村信用社统一的银行卡品牌，各社注意维护了富秦卡的整体
形象，加强相互之间的配合与协作，形成全县业务推广和市场营
销合力。杜绝不受理跨地市、跨联社富秦卡业务的行为，更不能
随意调整富秦卡业务收费标准，严禁损害陕西信合富秦卡品牌形
象的行为，要让持卡人在全省享受到无

障碍、无差别的用卡服务。县联社进一步明确结算纪律，
加大对拒绝受理富秦卡业务的单位和个人的处罚力度；并公开投
诉举报电话，对拒收、拒办富秦卡业务的相关人员进行责任追究。

3、充分发挥“10106262”全省统一电话客服系统功能。
电话客服系统的开通，可实现自动查询，人工服务和咨询，手机
短信，电话传真服务和业务投诉受理等基本服务功能。能够为持
卡人解决在跨地区使用富秦卡遇到的紧急情况，扩大富秦卡服务
外延。

（二）加大富秦卡的宣传力度，营销“陕西信合富秦卡”
品牌

全县农村信用社富秦卡宣传工作取得明显效果，全县悬
挂宣传横幅28幅，通过移动公司群发宣传短信1万余条，各营业
网点发送富秦卡宣传资料1万余份，通过柜台宣传等多种方式，
大力营销了陕西信合富秦卡这一品牌。例如：燕子砭信用社在镇
政府开展的“学习十七大精神及12.4法制宣传日”宣传现场会上，
设立了富秦卡宣传点，给广大农民现场讲解富秦卡业务知识，并
散发富秦卡宣传手册600余份；代家坝信用社在集市街道醒目位
置张贴富秦卡宣传标语40余条；在县人行组织的金融机构“12.4
法制宣传”活动中，联社工作人员结合信用社自身业务向广大群
众散发传单、手册，宣传讲解金融法规、政策，并向广大群众耐
心讲解“富秦卡”的功能和特点，增强了广大群众对陕西信合富
秦卡的了解。今年要继续加大富秦卡宣传工作,需要各社广泛开展
户外宣传、街头宣传、柜台宣传等多种手段，自主开展
各种宣传活动。联社也将通过广播、电视等新闻媒体进行富秦卡
业务的宣传，并制作户外大型广告一幅，进一步营销“陕西信合
富秦卡”品牌。

（三）加快自助设备投放建设
在全县农村信用社安装ATM机5台，弥补柜面营业终了
客户无法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服务，减少持卡人
跨行自助取款手续费支出，提高富秦卡服务满意度，为持卡人提
供更加优质周到的用卡服务，在丰富银行卡业务服务功能的同时，
进一步提升“陕西信合”服务形象。

三、强化银行卡业务管理，有效防范业务风险
为了保障富秦卡业务的长足发展，必须着眼富秦卡业务
管理的实际需要，从推广措施制度、管理制度建设、风险防范等
方面提高业务管理水平，实现富秦卡业务推广和管理协调发展，
将陕西信合富秦卡做大做强。

（一）强化内部管理，规范操作流程
随着银行卡业务的不断发展及银行卡业务种类不断增加，
各信用社充分认识加强银行卡业务管理的重要性，明确银行卡业
务管理各个环节的工作责任，确保辖内银行卡业务稳健开展。联
社不定期对各信用社银行卡业务的开展情况进行检查，规范银行
卡业务操作流程，切实发挥对各信用社银行卡业务的管理和指导
作用，加大对违反制度的信用社和个人的处罚，确保全县银行卡
业务健康有序开展。

（二）加强制度学习，提高业务素质
各网点按省联社汉中办事处印发“陕西省农村信用社富
秦卡柜面操作手册”和“陕西农村信用社银行卡培训资料”中的
《陕西信合富秦卡（借记卡）章程（草案）》、《陕西信合富秦
卡（借记卡）业务管理办法（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借
记卡）业务操作规程（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）
会计核算及资金清算办法（试行）》、《陕西信合富秦卡（借记
卡）卡片管理办法（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）内
部安全管理制度（暂行）》、《陕西信合富秦卡（借记卡）业务
风险防范措施（暂行）》、《农民工银行卡特色服务业务操作规
程》、《陕西省农村信用社银行卡业务差错处理管理办法（暂
行）》九个制度及办法规范和约束发卡操作，做到业务拓展，制
度先行，以严密、科学的制度强化富秦卡业务管理，保证管理有
依据，操作有规范，执行有标准，风险能控制，实现富秦卡业务
顺利稳健开展。

一、健全组织，强化领导
为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记
为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。

二、严格清查，不走过场
成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自
查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在
的问题。

三、认真自查，及时自纠
按照《XX市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作
的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和
财政资金的管理情况进行了自查。
1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照
收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并
按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时
与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门
负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序
执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，
年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批
使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务
印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非
经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印
章，严禁财务印章外借。

4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗
位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配
合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相
核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可
结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核
算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。

6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，
对账制度每月末认真落实。

7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付
流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库
集中支付。
这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切
实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加
以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和
领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险
的通知》(银监通[xx]6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的
通知》(银监发[xx]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治
理工作》方案(银监办发[xx]77号)精神以及省协会《关于防范操
作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨
论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章
制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和
操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇
报如下：

一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各
项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢
固思想防线。

一是提高政治意识。能够深入学习“xxxx”重要思想，
树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，
在大是大非面前

站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大
局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚
决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安
排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发
生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加
强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一
行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评
与自我批评，做一名合格的信合人。