基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题(含历年真题)-第八章至第十章
第八章基金客户和销售机构
单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
1．目前我国基金代销机构包括（）。
[2017年11月真题]
Ⅰ．商业银行、证券公司
Ⅱ．期货公司、保险机构
Ⅲ．证券投资咨询机构、独立基金销售机构
Ⅳ．信托公司，资产管理机构
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅲ
【答案】C
【解析】基金代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
2．某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是（）。
[2017年11月真题]
Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品
Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品
Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品
Ⅳ．主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品
A．Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】适用性指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。
Ⅲ、Ⅳ两项，E类投资者风险承受能力较低，为其推荐高于其风险承受能力的D类和A类投资者购买的产品，违反了销售的适用性。
3．基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。
[2017年11月真题]
A．分销策略
B．国际化策略
C．产品策略
D．促销策略
【答案】B
【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。
这些要素可以归纳为产品（product）、价格（price）、渠道（place）、促销（promotion），简称4Ps。
以4Ps为核心的营销组合策略包括：产品策略、分销策略、促销策略和价格策略。
4．基金份额持有人享有的权利包括（）。
[2017年9月真题]
Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
Ⅱ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
Ⅲ．按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
Ⅳ．查阅或者复制全部基金信息资料
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ
【答案】B
【解析】根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。
5．拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的（）派出机构进行注册并取得相应资格。
[2017年9月真题]
A．证券交易所
B．中国证券登记结算有限责任公司
C．中国证监会
D．中国证券投资基金业协会
【答案】C
【解析】商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
6．基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。
[2017年9月真题]
A．认购、场内买卖
B．场内买卖、申购和赎回
C．份额登记、申购和赎回
D．认购、申购和赎回
【答案】D
【解析】基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
7．销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。
[2017年4月真题]
Ⅰ．易入原则
Ⅱ．可测原则
Ⅲ．成长原则
Ⅳ．识别原则
Ⅴ．利润原则
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
【解析】销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、利润原则。
8．基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。
[2017年9月真题]
Ⅰ．办理预售业务
Ⅱ．公布基金宣传推介材料
Ⅲ．发售基金份额
Ⅳ．举办客户推介会
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基
金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
9．境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（）。
[2016年12月真题] A．加盖单位公章的营业执照复印件
B．法定代表人授权委托书
C．加盖单位公章的机构章程复印件
D．指定银行交收账户的开户证明原件
【答案】C
【解析】境内机构基金投资者开立基金账户时，企业需要出示企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；另外还需要提供法定代表人授权委托书，业务经办人有效身份证件，指定银行交收账户的开户证明原件等。
10．基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，对符合大额交易标准的，应当在交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
[2016年9月真题]
A．2
B．10
C．3
D．5
【答案】D
【解析】基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办。
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题(含历年真题)模拟试题及详解【
第二篇模拟试题及详解基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试题及详解（一）单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。
A．受托管理业务B．基金销售业务C．基金管理业务D．募集资金活动【答案】A【解析】基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。
一些基金管理公司取得了全国社会保障基金、企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受托管理业务。
2．证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。
A．提供就业机会B．将储蓄资金转化为生产资金C．购买大量消费品D．直接向工商企业提供信贷资金【答案】B【解析】证券投资基金将投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用，可以优化金融结构、促进经济增长。
3．对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。
A．私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B．非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C．不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D．不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】D【解析】非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。
不得通过下列媒介渠道推介私募基金：①公开出版资料；②面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；③海报、户外广告；④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；⑤公共、门户网站链接广告、博客等；⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；⑧未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介；⑨法律行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金协会自律规则禁止的其他行为。
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、基金合同特别约定的事项不包括（）。
A.基金运作方式B.基金当事人的权利和义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】 A2、基金客户服务内容包括（）。
A.①②④B.②③④C.①②③D.①②③④【答案】 A3、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理部门的独立性?（）A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突C.合规管理部门拥有完善的规章制度D.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员【答案】 C4、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。
A.基金公会B.基金业行会C.基金公司会员部D.证券投资基金业委员会【答案】 C5、关于公募基金的合同生效，以下表述正确的是（）A.基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除夕卜B.所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于2亿元人民币D.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效【答案】 D6、（2016年真题）关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。
A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细【答案】 B7、关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（）。
A.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】 D2、在证券投资基金中，投资门槛最低的大众理财工具是（）。
A.私募基金B.债券基金C.公募基金D.股票基金【答案】 C3、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。
A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】 A4、(2016年)在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.前一日B.当日C.次日D.下一日【答案】 C5、（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.全球股票基金D.国内股票基金【答案】 C6、基金与股票、债券的差异包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7、根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的表述，正确的是（）。
A.私募基金管理人从事公募基金管理业务，需向中国证券投资基金业协会申请核准B.从事私募股权投资的基金管理人可选择是否向中国证券投资基金业协会申请登记C.私募基金管理人办结产品备案手续后，还需要向中国证券投资基金业协会定期报送相关信息D.以“基金”名义开展证券投资活动的机构，无需向中国证券投资基金业协会申请登记【答案】 C8、反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、关于基金财产的运作，以下合规的是（）。
A.购买基金管理人的股权B.用于承销公开发行的债券和股票C.购买上市公司的定向增发股票D.用于设立合伙企业【答案】 C2、（）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
A.普通基金净值公告B.货币市场基金收益公告C.基金季度报告D.基金半年度报告【答案】 A3、关于独立董事说法正确的是（）。
A.人数不得少于2人B.不少于董事会人数的1/3C.人数不少于5人D.不少于董事会人数的1/4【答案】 B4、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。
活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.对相关高管及工作人员出具警示函B.责令该公司限期改正C.永久取消该公司基金销售业务资格D.责令对该批次宣传推介材料进行整改【答案】 C5、关于公司型基金，以下说法错误的是（）。
A.公司型基金投资者是基金公司的股东B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产D.公司型基金具有独立法人地位【答案】 B6、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。
A.基金销售的规模B.基金机构网点的数量C.基金机构的客户数量D.销售基金的保有量【答案】 D7、中国基金管理公司基金经理甲，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。
该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。
关于甲的行为，以下表述错误的是（）。
A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务D.甲的行为不符合廉洁公正规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则【答案】 C8、（2019年真题）某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题(含历年真题)-第六章至第七章
份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证
券交易所网上定价发售；场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构
以现金进行的认购；证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对指定的
证券进行认购。
3．某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1.020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率 1.5%，互 联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1.025 元，则可得到的基金 份额是（ ）。[2017 年 11 月真题]
困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，
基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回
申请延期办理。
6．关于我国基金份额注册登记确认时间，如果 T 日是申购或赎回申请日，以下描述正 确的是（ ）。[2017 年 11 月真题]
7．某投资者持有基金份额变动，需要经（ ）确认后才有效。[2017 年 11 月真题]
4 / 95
圣才电子书
A．注册登记机构
3 / 95
圣才电子书
【答案】A
十万种考研考证电子书、题库视频学习平台
【解析】出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额
赎回或部分延期赎回。①接受全额赎回，当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申
请时，按正常赎回程序执行；②部分延期赎回，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有
A．11110.00 B．8999.10 C．11122.22 D．9000.90 【答案】A 【解析】假设当日的基金资产净值 x 和基金份额总额 y，折算比例＝（x/y）÷（Ⅰ/1000）。 在本题中，折算比例＝（1000000000/1000100000）÷（900/1000）≈1.11100001，该 投资者折算后的基金份额＝10000×1.11100001≈11110.00（份）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。
A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】 C2、基金注册登记机构的主要职责包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A3、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1B.5C.3D.10【答案】 C4、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。
A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】 C5、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。
A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能【答案】 B6、基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起( )日内，更新招募说明书并登载在网站上。
A.60B.45C.30D.15【答案】 B7、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。
A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.建立科学的交易绩效评价体系D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录【答案】 D8、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。
A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统【答案】 B9、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。
A.临时报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告【答案】 B10、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】 A2、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.3B.20C.5D.10【答案】 D3、基金托管协议是( )签订的协议。
A.基金份额持有人和基金托管人B.基金管理人和基金托管人C.基金份额持有人和基金管理人D.基金监管机构和基金托管人【答案】 B4、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】 A5、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】 C6、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。
A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利【答案】 B7、私募基金募集应当履行的程序包括（）。
A.②③④B.①③④C.①②③④D.①②③【答案】 C8、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共45题）1、（2017年真题）下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。
A.投资者缴纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】 A2、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A.高级管理人员的基本信息B.公司章程或者合伙协议C.主要股东或者合伙人名单D.公司内部控制制度【答案】 D3、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。
A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】 B4、基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A.对基金销售业务以及人际关系的维护B.对基金新品种的研发C.对基金收益率的提升D.对基金安全性的巩固【答案】 A5、基金销售机构的职责规范包括（）。
A.对基金客户进行身份识别B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.委托基金管理人开立基金【答案】 A6、(2016年)通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对【答案】 D7、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】 C8、（2016年真题）内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。
A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确【答案】 A9、（2017年真题）在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。
《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题
第一部分章节精练（含历年真题）第一章金融、资产管理与投资基金单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
[2016年4月真题]A．六个月以内B．一年以内C．一年以上D．二年以上【答案】B【解析】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
2．（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。
[2016年4月真题]A．企业年金B．第三方保险资产管理计划C．集合资金信托D．投资联结保险账户管理【答案】C【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。
C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。
3．投资基金中最主要的一种类别是（）。
[2016年4月真题]A．对冲基金B．风险投资基金C．证券投资基金D．另类投资基金【答案】C【解析】人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。
其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。
4．以下均为债权类金融资产的是（）。
[2015年12月真题]A．基金、国债期货B．城投债、限售股C．可转债、票据D．现金、定期分红蓝筹股【答案】C【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。
债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
5．以下关于投资概念的描述，错误的是（）。
[2015年12月真题]A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间D．投资的产出会大于投入【答案】D【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共200题）1、下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则【答案】 A2、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。
A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估【答案】 D3、基金合同特别约定的事项不包括（）。
A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B.基金当事人的权利和义务C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则【答案】 C4、（2016年真题）基金监管的首要目标是保护（）的利益。
A.基金当事人B.基金行业C.基金投资人D.基金管理人【答案】 C5、基金管理人的后台部门包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、与股票、债券相比，基金是一种（）投资品种。
A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险适中、收益稳健D.以上都不是【答案】 C7、（2018年真题）在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D8、(2017年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。
则可得到的基金份额是（）份。
A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】 B9、基金信息披露的原则体现在（）上。
A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求【答案】 A10、（2018年真题）关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是（）A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点B.LOF和ETF通常为主动管理型基金C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】 B11、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。