国信证券客户经理考核管理

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营业部指定的劳务代理公司与其签订劳务派遣合同； 达到高级客户经理以上级别 的，报经经纪业管理部和人力资源部批准后由公司与其签订正式劳动合同。 5 客户经理的主要职责是： � 按照公司和营业部要求，努力学习并掌握证券相关业务知识； � 遵守公司和营业部相关规章制度，服从营业部管理，积极进行客户 开发、产品销售等业务宣传和拓展活动； � 积极开发证券客户，并为客户做好服务工作。 � 在明示各项证券产品真实情况（或有风险与预期收益）的前提下， 向客户销售产品； � 建立完善的客户档案，根据不同客户的资产情况、风险偏好、投资 需求，为客户制定适合的理财计划； � 营业部安排的其他工作。
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4 基金、理财等金融产品销售产生的申购费、认购费，客户经理可以提取 45%的提成，经纪业务管理部另有要求的，按要求执行。客户赎回基金所得的赎 回费不提成。同时从基金、理财等金融产品销售产生的申购费、认购费中提取 5 ％用作团队营销活动费用和对营销主管的奖励费用。 5 客户证券交易手续费（净手续费）的设置不得低于 0.1%，低于 0.1％的
第四章 考核，晋级与奖惩
1 应聘人员被录用，经培训后上岗，即成为见习客户经理。第一个月开发
客户资产不足 50 万元或手续费收入不足 2000 元者，即解除聘用，且不予提成； 前三个月开发客户资产不足 100 万元或手续费收入不足 1 万元者，即解除聘用； 前六个月累计开发客户资产不足 300 万元或手续费不足 3 万元者，即解除聘用； 任职见习客户经理满一年仍未达到客户经理标准者，即解除聘用。
第三章 业务拓展费及收入提成管理
1 外聘客户经理的收入由业务拓展费、 手续费净收入提成和管理津贴三部
分构成，其中管理津贴为团队长享受，最高不超过 500 元/月。各级岗位的业务 拓展费标准及各项考核指标参数如下:
岗位 标准（元/月） 客户累计资产 量 资深客户经理 高级客户经理 客户经理 3000 2000 1500 1200 见习经理 1000 10000 万 3000 万 1500 万 500 万 6 个月新 增户数 10 60 100 100 6 个月基金 销售额 500 300 200 200 6 个月佣金 贡献（万） 50 30 6 6 25% 25% 20% 20% 20% 提成比例
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第二十四条
对营业部客户经理以上级别的考核，主要包括五项：考核
期新增客户数、金融产品销售额、手续费净收入、累计客户资产量、日常综合表 现。其中金融产品销售额的权重为 40％，手续费净收入为 20％，累计客户资产 量为 20％，新增客户数为 10％，日常综合表现为 10％。 维持级别所应达到的分数为 70 分，晋级应达到的分数为 80 分以上（含 80 分） 。 客户经理的达标指导标准：连续 6 个月内，累计新增有效客户数不少于 100 户，金融产品销售额不少于 200 万元，手续费净收入不少于 6 万元，客户资产量 不少于 500 万元； 高级客户经理的达标指导标准：连续 6 个月，累计新增有效客户数不少于 60 户，金融产品销售额不少于 300 万元，手续费净收入不少于 30 万元，客户资 产量不少于 3000 万元； 资深客户经理的达标指导标准：连续 6 个月，累计新增有效客户数不少于
设置，不得再对此手续费收入提成，高于 0.1％，客户经理只能提取 0.1％以上 部分的手续费收入， 即理财经理提取提成后， 营业部手续费收入不得低于 0.1％。 6 客户的确认要求客户经理开发的客户必须至少提前一天预约， 开户时预
约客户必须本人亲临营业部办理相关手续， 有关客户确认的详细规则以营业部目 前执行的客户确认办法为准。
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10 户，金融产品销售额不少于 500 万元，手续费净收入不少于 50 万元，客户资 产量不少于 1 亿元。 第二十五条 营业部对各项考核指标的参数和权重按年度进行设置， 也可以
严格遵守国家法律、法规和公司相关规定。
第二章 客户经理的聘用及其职责
1 营业部为拓展业务， 对外聘用专门人员作为客户经理，客户经理原则上应 具备以下条件和资格： � 具备良好的职业道德和敬业精神，无不良纪录； � 具有全日制本科以上学历、身体健康，有客户基础或较强销售能力 的可适当放宽条件； � 具备一定的金融证券专业知识； � 除见习客户经理以外，要求通过至少两门证券从业资格考试科目。 � 达到公司或营业部规定的其它条件。 营业部应优先录用通过证券从业资格考试或有金融从业经历人员。 《证券法》等国家法规、政策规定不得从事证券、金融业务的人员，一律 不得录用为客户经理。 2 应聘人员须提供履历书、身份证明及复印件、学历证明及复印件、近期 免冠照片等必要材料。 应聘人员非当地户口的，须由户口所在地派出所出具 户籍证明或由毕业院校出具推荐函等。 3 客户经理分为见习客户经理、客户经理、高级户经理、资深客户经理等 四级。 4 见习客户经理由营业部与其签订非全日制用工合同；达到公司规定的客 户经理考核标准，且通过两门以上证券从业人员资格考试后，转为客户经理， 由
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管理 考核 管理 制度 国信证券客户经理 国信证券客户经理管理 管理考核 考核管理 管理制度
第一章 总则
1 本制度之客户经理是指为营业部聘用的，并在本营业部有效管理下， 为
营业部开发证券交易客户或销售基金、理财等金融产品，获取手续费收入提成的 证券客户经理。 具体包括以营业部为依托开发客户的直营客户经理和利用营业部 提供的营销渠道开发客户的营销团队人员。 2 为发展经纪业务，规范客户经理的管理，特制定本制度。客户经理必须
每半年调整一次。营业部根据考核结果，对客户经理级别进行调整，客户经理按 考核达到的级别享受相应的业务拓展费和手续费提成比例。 第二十六条 经营业部考核未达到相应级别考核标准的客户经理，应给予
降级。同公司签订正式劳动合同的高级客户经理，在考核期内未达到标准，经培 训在下一考核期仍无法达到高级客户经理考核标准的， 解除劳动合同，执行普通 级别客户经理标准。
（1）其考核指标中，资金保有量、月增户数、月贡献佣金三项指标选取该
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团队主管业绩最佳网点的数据为准，要求与本制定第二、三、四章的规定相同。 基金销售指标的合格标准则是： 考核期内各网点基金销售额之和达到各网点考核 期内任务总和的 80%。团队主管按上一次考核达到的级别享受相应的业务拓展费 用。 考核不合格则按第四章的规定处理。若考核期内基金销售任务完成度不足总 任务的 50％，营业部可调整团队长的银行网点管理资格。 （2） 年终考核时，要求各网点全年基金销售之和达到各网点全年基金销 售任务总和的 80%，不合格时，未完成全年基金销售任务的银行网点不再由该团 队主管管理。
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金和理财产品销售产生的净收入按 45％的比例提成，提成由团队长和银行销售 人员平均分配。 5 团队主管每月可获得 300 元管理津贴，团队主管可管理多个银行网点销 售团队，每多管理一个团队则津贴可增加 100 元，但管理津贴上限不超过 500 元。 6 为有利于团队主管完成与营销主管签订的销售任务，团队主管可以发展 隶属于该银行网点团队的居间人。 居间人的销售成绩中只有基金销售业绩能计入 银行网点销售总成绩中，作为团队的整体考核依据。 7 居间人不享受业务拓展费。 8 营业部根据目标责任的实际完成情况，每月提取银行网点收入和居间人 创造的净手续费收入的 5%，用于奖励团队主管。 9 营业部任命团队主管和销售经理时按照其目前所处的客户经理级别来确 定业务拓展费标准。 11 以第二、三、四章的规定为准对银行网点的销售经理进行考核，银行网 点客户经理按考核达到的级别享受相应的业务拓展费， 考核不合格则按第四章的 规定处理。 13 对于只管理一个银行网点的团队主管考核： （1）其考核指标中，对资产保有量、月增户数、月贡献佣金和综合表现指 标的要求与本制度第二、三、四章的相关规定相同。基金销售指标则以团队主管 与营销主管签订的全年基金销售目标平均分解到每个月的数据为准， 若团队整体 （含居间人销售的基金金额） 未完成该基金销售指标，则团队主管的基金销售考 核不合格。团队主管按上一次考核达到的级别享受相应的业务拓展费用。考核不 合格则按第四章的规定处理。 （2）年终未能完成网点全年基金销售目标的团队主管，营业部取消其团队 主管资格。 若团队主管考核期内未能完成基金销售指标且未能达到考核期内基 金销售指标的 50%者，营业部可取消其团队主管资格。 14 对于管理多个银行网点的团队主管：
2 手续费净收入提成按月结算。供提成的手续费净收入来源为客户经理开 发的客户的股票、 国债和封闭式基金交易等产生的手续费净收入或销售开放式基 金等金融产品所产生的认购费、申购费等手续费净收入。 3 证券交易手续费提成比例按客户经理的不同级别从低到高设置， 见习客户 经理及客户经理 20%，高级客户经理、资深客户经理 25%。
第五章 直营客户经理管理、考核办法
1 直营客户经理指营业部聘用的客户经理不依赖银行网点而独立开展业 务，允许直营客户经理建立团队，发展客户经理和居间人。 2 团队长和团员的拓展费收入和提成以及考核、晋级、奖惩以本办法第二、 三、四章的规定为准。另外从团队净手续费收入中提取 5％奖励团队长，该团队 中的居间人不享受拓展费收入。
第七章
客户经理的管理
1 各营业部须根据各自实际情况建立专业销售团队，并设立“营销主管” ， 专门负责营业部营销渠道客户经理的管理及产品销售。 营销主管可根据业务发展 需要下设若干团队长（区域经理） ，具体负责各区域客户经理的培训、管理工作。 营销主管的职责包括： � 客户经理的招聘、登记、解约； � 客户经理个人档案、业务档案的建立、管理； � 公司客户经理制度、规定等的组织执行、监督； � 客户经理的考勤、考核管理； � 对客户经理开发的客户进行回访，并提示风险； � 客户经理的业务统计分析、汇总报送； � 客户经理业务拓展费、提成收入发放的审核、管理； � 客户经理培训的计划、组织和落实； � 市场营销计划、策略的制定和实施； � 产品销售的策划、组织和实施； � 对其下属区域经理的培育和管理； � 对客户经理的法律法规教育，是风险防范的具体责任人； � 其它日常管理职责。 2 营销主管的考核：营销主管须根据经纪业务管理部和营业部的要求， 制 定当年营销工作计划。总经理须与营销主管签订目标责任书，包括业绩目标， 管 理目标，团队发展目标等（见附件） ，并报经纪业务管理部批准。