某农村信用社合规报告制度
农村信用合作联社合规风险管理评估报告
合规风险管理评估报告××银监分局：为科学评价我联社合规管理的有效性，我联社依据《××银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法》及《××市农村信用社合规风险管理评估实施方案》对合规机制建设、合规履职、合规管理效果等方面的情况进行依法、独立、客观、公正、公平的评估，全面梳理自身合规风险管理状况，及时解决合规缺陷和问题，持续改进和强化合规风险管理机制，不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。
现将有关情况报告如下：一、组织领导××联社根据评估工作要求，成立了以理事长为组长、班子其他成员为副组长、各有关部室经理及律师为成员的合规风险评估小组。
要求合规部牵头组织合规风险管理评估工作。
二、评估工作开展情况合规风险评估小组根据合规风险管理评估暂行办法的要求，立即组织人员认真学习合规评估的有关指示精神，要求各业务条线部门充分、正确识别本专业的合规风险点，合规部门认真监督审查。
各业务条线部门根据评估操作表进行自我评估，交由合规部审查汇总后形成最终评估报告。
（一）信贷业务部分⒈是否存在违反信贷原则和授信管理制度发放贷款。
评估结果：××联社严格遵守有关信贷原则和授信管理制度，未发现违反信贷原则和授信管理制度发放贷款现象。
2.是否存在信贷资金被违规使用的问题。
评估结果：未发现信贷资金违规使用的问题。
3.是否存在顶冒名贷款。
评估结果：××联社严格执行贷款上柜台办理规定，从借款人申请、到贷款审查小组审议，再到柜台发放贷款转入借款人账户，均是在监控下进行，没有发现顶冒名贷款。
4.是否存在收贷不入账、客户经理违规办理业务等各类违规问题。
评估结果：未发现收贷不入账、客户经理违规办理业务等违规问题。
5.是否执行贷款三查制度。
评估结果：基本上能够做到贷款“三查”制度，但有个别执行不到位。
6.是否按要求对大额贷款进行审查、审批。
信用社重大事项报告制度
信用社重大事项报告制度篇一：农村**农村信用合作联社重大事项报告制度第一条为及时、妥善处置重大金融风险和突发事件，维护全辖农村信用社正常稳健运行，切实防范和化解事故风险，确保**金融和社会稳定。
根据《中国银行业监督管理法》和《商业银行法》等法律法规，制定本管理规定。
第二条本规定适用于**农村信用合作联社所辖22个营业网点。
第三条辖内各网点出现以下情况之一的，应及时向联社或公安派出所报告。
（一）辖内各网点出现因各种非正常因素引起众多客户在短时间内集中要求提取存款的挤兑事件；（二）聚众到各网点上访、请愿、静坐、示威，以及发生冲突、围攻事件；（三）辖内各网点发生贪污、挪用公款等内部经济案件；（四）辖内各网点发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪、爆炸、绑架等各种经济刑事犯罪案件；（五）辖内各网点遭受火灾、水灾、地震等灾害，对资产、人员造成损失和伤害的重大事件；（六）辖内各网点重要数据、帐册、重要空白凭证严重损毁、丢失，严重影响正常工作开展的事件；（七）辖内各网点员工发生叛逃、出走、非正常死亡等情况，或因司法、纪检监察机关依法行使职能，造成岗位空缺；（八）辖内各网点主任、副主任在未办理离岗请假手续的情况下无故离开工作岗位3个工作日以上，一般员工在未办理离岗请假手续的情况下无故离开工作岗位5个工作日以上。
第四条辖内各网点发生上述（一）、、款突发事件时，应在第一时间或突发事件发生后一小时内向联社报告。
辖内各网点发生上述款突发事件时，应在第一时间向联社或公安派出所报告。
辖内各网点发生上述（五）、（六）、（七）、（八）款重大事故时，应在1个工作日内向联社报告。
第八款网点主任、副主任在未办理离岗请假手续的情况下无故离开工作岗位3个工作日以上的，由网点营业经理负责报告。
第五条联社在接到辖内各网点报告后，应立即采取相应措施进行处置和补救，并及时将有关情况向银行业监管部门和上级主管部门报告。
第六条对发生上述重大事件，而未及时向联社报告的有关责任人，联社将按有关处理规定，予以相应的处罚和追究。
银行农村信用社合规风险管理暂行办法
xx省农村信用社合规风险管理暂行办法第一章总则第一条为加强全省农村信用社（含农商行、农合行、县级联社，下同）合规风险管理，维护农村信用社安全、稳健运行，根据中国银监会《商业银行合规风险管理指引》（银监发〔2006〕76号）有关规定，结合我省农村信用社实际，制定本办法。
第二条隶属xx省农村信用社联合社（以下简称省联社）行业管理的农村商业银行、农村合作银行、农村信用联社股份有限公司及农村信用合作联社（以下简称农村信用社）适用本办法。
第三条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于农村信用社经营管理活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本办法所称合规，是指农村信用社的经营管理活动与法律、规则、准则及省联社制定的制度、办法相一致。
本办法所称合规风险，是指农村信用社因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本办法所称合规管理部门，是指农村信用社内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
第四条农村信用社合规风险管理的总体目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
包括但不限于以下基本目标：（一）建立健全合规管理制度，明确部门分工，建立科学的管理流程和清晰的报告路线，强化合规问责、考核及评价，建立有效预警、防范、化解、控制合规风险的运行机制；（二）落实合规风险管理责任，建立健全合规机构，选配得力人员，强化合规职能，构建分工科学、责任明确、权责统一的合规风险管理体系；（三）推行合规从高级管理层做起、主动合规、全员合规、合规创造价值等合规理念，推行诚信与正直的行为准则和价值观念，倡导和培育良好的合规文化。
第五条合规风险管理是农村信用社一项核心的风险管理活动。
农村信用社要按照本办法的要求,全力追求合规风险管理目标的实现，有效识别和评估合规风险，主动规避违规事件发生，积极化解和控制合规风险,确保实现稳健经营，稳步发展。
XX信用社重大事项报告制度
XX农村信用合作社重大事项报告制度为落实工作责任制，从严防范和控制各种风险，及时、妥善处理各类事故，消除风险隐患，保障我沙溪信用社健康、有序、稳健地运行，规范德江县沙溪农村信用合作社报告重大事项的行为，特制定本制度。
第一条业务差错事故报告。
1、业务差错金额在200元（含）以上、5000元以下，临柜人员应在2小时内报告信用社主任，业务差错金额在5000元（含）以上、10000元以下，临柜人员应在2小时内报告信用社主任，并应在24小时内报告县联社财务会计部门；差错金额在10000元（含）以上、50000元以下，临柜人员应在2小时内报告信用社主任，并在24小时内报告县联社财务会计部门，并报告县联社主管领导；差错金额在50000元（含）以上的，临柜人员应在3小时内报告信用社主任并在24小时内报告联社财务会计部门，财务会计部门应及时通报内控管理部门，并报告联社领导。
2、营业网点发生下列事故，信用社权责人员应在发现事故的当日内立即报告信用社主任，并上报县联社财务会计部门，并报告联社领导。
（1）遗失重要空白凭证（5份以上）、传票、帐簿、会计档案（1本以上）、有价单证、行政公章、业务章戳、联行（社）密押等。
（2）因审查不严或上当受骗受理了伪造、变造的银行结算凭证（汇票、支票、存单等）可以引起经济纠纷或造成资金损失的第二条重大涉嫌违纪违法案件报告1、发生金额诈骗案，发现伪造银行票据、单据案件，无论金额大小，当班人员应在1小时内报告信用社主任，发生涉案金额10万元以上金额诈骗案、发现伪造银行票据、单据在10张以上假钞案件等，当班人员应在1小时内报告信用社主任并在4小时内报告县联社财务会计部门，并报告联社领导。
2、营业网点发生被盗、被抢、火警等重大事件，工作人员在报警并按制定的紧急预案采取措施的同时，应即时向信用社主任，县联社保卫部门报告，保卫部门应及时报告联社领导。
3、信用社职工、支农联络员、派遣制员工发生携款潜逃事件，无论金额大小，采取有效措施的同时，于发现的当日报告信用社主任并上报县联社保卫部门，并报告县联社领导。
农村信用社重大事项报告制度
农村信用社重大事项报告制度农村信用社重大事项报告制度是指农村信用社在发生重大事项时，如重大经济亏损、重大风险事件、重大违法违规行为等，需要及时向相关机构和上级管理部门进行报告的制度。
该制度的实施，可以有效地提高农村信用社的内部管理和风险控制水平，维护农村金融市场的稳定和公平。
下面将对农村信用社重大事项报告制度进行详细阐述。
首先，农村信用社重大事项报告制度的目的是为了保障农村信用社经营的透明度和合规性。
重大事项报告制度要求农村信用社在发生重大事项时，及时向相关机构和上级管理部门进行报告，确保内外部关系的透明度，保护农村金融市场的良性发展。
其次，农村信用社重大事项报告制度的内容主要包括重大经济亏损、重大风险事件和重大违法违规行为。
重大经济亏损是指农村信用社经营活动中出现的巨额亏损，可能对农村信用社的经营状况产生重大不良影响的情况。
重大风险事件包括可能导致农村信用社负债风险、资本金不足、信贷资产质量下降等重大风险的事件。
重大违法违规行为包括违反法律法规、内部控制制度和伦理道德等方面的重大违法违规行为。
再次，农村信用社重大事项报告制度的程序主要包括事项发生、报告部门、报告内容和报告时间等。
事项发生是指农村信用社发生了重大事项，需要进行报告。
报告部门是指农村信用社所属机构和上级管理部门需要接收农村信用社的报告。
报告内容是指农村信用社在报告中需要详细描述发生重大事项的情况、原因、影响和处理措施等信息。
报告时间是指农村信用社应在事项发生后的规定时间内向相关机构和上级管理部门进行报告。
最后，在农村信用社重大事项报告制度的执行过程中，需要注意以下几点。
首先，农村信用社应建立健全内部控制机制，确保重大事项的及时发现和报告。
其次，相关机构和上级管理部门应加强对农村信用社的监督和管理，确保农村信用社报告的真实性和准确性。
再次，在事项报告中，农村信用社应客观、真实、全面地描述事项的情况，提供相关证据和数据支持。
同时，应在报告中明确具体的处理措施和改进措施，以避免类似事项的再次发生。
农村信用社合规管理经验材料经验交流
农村信用社合规管理经验材料经验交流
农村信用社合规管理是确保信用社业务稳健运行的重要环节。
以下是我个人的一些合规管理经验，供与您交流：
1. 建立健全内部合规制度：制定信用社内部合规制度的重要性不可忽视。
合规制度应包括各项业务操作的规范、风险管理制度、内部控制政策等内容，确保信用社在业务运营中依法合规。
2. 遵循法律法规：农村信用社作为金融机构，必须遵循国家和地方政府的法律法规。
合规管理的首要任务是确保信用社业务符合当地的法律法规，包括贷款利率、存款保险、反洗钱等方面的规定，以避免违规行为的发生。
3. 加强内部培训和教育：经常性的内部培训和教育对于提高员工的合规意识和知识水平至关重要。
合规培训可以帮助员工了解合规政策和要求，规范他们的行为，确保业务操作符合法律法规。
4. 强化内部控制：建立牢固的内部控制体系是确保合规的重要手段。
通过内部控制，可以规范业务流程、实现风险防控、保障财务数据的准确性和可靠性。
内部控制包括内部审计、风险管理、业务审核等，在业务运营中起到重要的监督和管理作用。
5. 加强监督和评估：监督和评估是合规管理的重要环节，可以及时发现和纠正问题，确保合规管理的持续有效。
可以通过定期的内部审计、外部审计和业务检查，对信用社的合规情况进行评估和监测，及时发现问题并采取相应的措施。
以上是我个人的一些合规管理经验，希望对您有所帮助。
当然，不同地区、不同信用社的合规管理情况可能存在差异，您还可以和其他信用社的同行进行更深入的交流，以获得更多的经验和启发。
信用社(银行)合规报告制度
第一章总则第一条为及时、准确掌握全县农村信用社的合规状况，规范合规报告行为，更好地推动全县农村信用社合规工作的开展，根据《商业银行合规风险管理指引》、《＃＃省农村信用社合规管理工作指导意见》、《＃＃省农村信用社合规报告制度》等文件的要求，并结合我县农村信用社的实际，制订本制度。
第二条合规报告应遵循及时、全面、完整、真实、准确等原则。
第二章报告的种类与规范第三条合规报告按报送时间分为定期合规报告和不定期合规报告。
定期合规报告是指各单位就报告期内本单位的合规现状及变化、规章制度建设与完善、经营管理中的违规事件和主要合规缺陷、合规工作组织与实施、合规工作目标与实现等情况作出的报告，分为季度报告、半年报告和年度报告。
不定期合规报告是指各单位在经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息以及对外部监管部门检查出具的书面监管意见的及时报告。
第四条合规报告的格式规范。
定期合规报告的格式一般包括：1、标题。
“某单位某年某季度（或上半年、年度）合规报告”。
2、主送部门。
3、正文。
4、附件。
根据实际需要确定。
5、报告单位（签章）及报告日期。
不定期合规报告的格式一般包括：1、标题。
“某单位某年度不定期合规报告之几”。
2、主送部门。
3、正文。
4、附件。
根据实际需要确定。
5、报告单位（签章）及报告日期。
第五条联社合规部门及各管理部门上报合规报告的内容规范。
季度合规报告正文部分仅针对报告期内规章制度的修改、补充、废止及清理等情况和合规管理工作中好的做法、经验进行报告，主要包括以下内容：1、报告期内已有规章制度是否覆盖本单位已开办业务、流程和岗位，要求与岗位职责是否明确，分工是否合理；各条线的规章制度有无抵触；是否合法合规；是否符合外部监管、行业管理以及自身发展的需要；规章制度缺失情况；规章制度建设规范化情况等。
2、报告期内具体针对哪些业务、流程和岗位新建了哪些规章制度。
3、报告期内适应政策、环境以及外部法律法规等变化对哪些已有规章制度进行了修订、完善和废止。
农村信用社规章制度
农村信用社规章制度
《农村信用社规章制度》
农村信用社规章制度是指农村信用社为了规范经营行为，保障客户权益，加强内部管理，制定的一系列规定和制度。
这些规章制度通常包括会计制度、贷款管理制度、风险控制制度、内部监督制度等内容。
首先，会计制度是农村信用社的重要规章制度之一。
它包括了资产负债表、利润表、现金流量表等财务报告的编制和公开披露要求。
这些规定能够使农村信用社的财务状况和经营成果清晰透明，有利于监管机构和客户对其财务状况的了解和评估。
其次，贷款管理制度是农村信用社规章制度的另一重要内容。
这些制度主要包括了贷款审批流程、贷款利率及担保要求等方面的规定。
通过严格的贷款管理制度，农村信用社能够确保贷款发放的合理性和安全性，避免因贷款风险而造成的损失。
另外，风险控制制度也是农村信用社规章制度的重要组成部分。
这些制度主要包括了信用风险、市场风险、操作风险等方面的管理措施。
通过建立健全的风险控制制度，农村信用社能够有效地规避各种风险，保障自身的安全稳健。
最后，内部监督制度是农村信用社规章制度中不可或缺的一环。
这些制度主要包括了内部审计、内部监督、董事会监督等方面的要求。
这些规定能够有效地监督和约束农村信用社内部人员的行为，保障其经营行为的合法性和公正性。
总的来说，农村信用社规章制度是农村信用社经营管理的重要依据，是其保证良好经营行为和保障客户权益的重要手段。
只有通过制定健全的规章制度，农村信用社才能够持续稳健地发展，为农村居民提供更加安全、便捷的金融服务。
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某农村信用社合规报告制度
某农村信用社合规报告制度
江苏省某农信社合规报告制度第一章总则第一条为及时、准确掌握全县农村信用社的合规状况,规范合规报告行为, 更好地推动全县农村信用社合规工作的开展, 根据《商业银行合规风险管理指引》、《江苏省农村信用社合规管理工作指导意见》、《江苏省农村信用社合规报告制度》等文件的要求,并结合我县农村信用社的实际, 制订本制度。
第二条合规报告应遵循及时、全面、完整、真实、准确等原则。
第二章报告的种类与规范第三条合规报告按报送时间分为定期合规报告和不定期合规报告。
定期合规报告是指各单位就报告期内本单位的合规现状及变化、规章制度建设与完善、经营管理中的违规事件和主要合规缺陷、合规工作组织与实施、合规工作目标与实现等情况作出的报告, 分为季度报告、半年报告和年度报告。
不定期合规报告是指各单位在经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息以及对外部监管部门检查出具的书面监管意见的及时报告。
第四条合规报告的格式规范。
定期合规报告的格式一般包括: 1、标题。
“某单位某年某季度（或上半年、年度）合规报告”。
2 、主送部门。
3、正文。
4、附件。
根据实际需要确定。
5 、报告单位（签章）及报告日期。
不定期合规报告的格式一般包括: 1 、标题。
“某单位某年度不定期合规报告之几” 。
2 、主送部门。
3 、正文。
4、附件。
根据实际需要确定。
5 、报告单位（签章）及报告日期。
第五条联社合规部门及各管理部门上报合规报告的内容规范。
季度合规报告正文部分仅针对报告期内规章制度的修改、补充、废止及清理等情况和合规管理工作中好的做法、经验进行报告, 主要包括以下内容:1 、报告期内已有规章制度是否覆盖本单位已开办业务、流程和岗位,要求与岗位职责是否明确, 分工是否合理;各条线的规章制度有无抵触;是否合法合规; 是否符合外部监管、行业管理以及自身发展的需要;规章制度缺失情况; 规章制度建设规范化情况等。
2、报告期内具体针对哪些业务、流程和岗位新建了哪些规章制度。
3 、报告期内适应政策、环境以及外部法律法规等变化对哪些已有规章制度进行了修订、完善和废止。
4 、报告期内对省联社定期或不定期要求开展的制度梳理、修订和完善工作的完成情况。
5、报告期内外部监管部门和行业管理部
门开展检查涉及内部规章制度建设方面存在的问题及相关的整改要求。
6、对加强规章制度建设方面的建议和要求。
7 、报告期内合规管理工作中好的做法、经验等。
半年、年度合规报告正文部分主要包括以下内容:1 、报告期内的合规状况及变化趋势。
具体可从法人治理、授信、资金业务、存款和柜台业务、中间业务、会计、计算机信息与安全等七个方面的合规状况进行总体与全面的描述可采用定量和定性相结合的描述方式。
2、报告期内发现的重大违规事件、违规行为以及投诉事件, 已经或即将采取的纠正措施。
3、报告期内规章制度的修改、补充、废止及清理等情况（同季度合规报告要求）。
4、报告期内发现的重大合规缺陷, 已经或即将采取的纠正措施, 上期合规缺陷纠正情况。
5、报告期内监管部门和行业管理部门开展各类检查涉及合规方面的问题及相关的整改要求,受到的1相关处罚,已经或即将采取的纠正措施以及整改情况, 联社自身组织开展的各类检查涉及合规方面的问题, 已经或即将采取的纠正措施以及整改情况。
6、合规文化建设情况以及对加强合规管理的建议和要求。
不定期合规报告的正文部分主要针对经营管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息, 具体从时间、地点（或环节）、性质、原因、可能造成的损失和影响以及拟采取的纠正措施等方面进行描述和外部监管部门出具的书面监管意见。
第六条基层社合规岗位上报合规报告的内容规范。
季度合规报告正文部分仅针对报告期内规章制度执行情况和合规管理工作中好的做法、经验进行报告,主要包括以下内容:1 、报告期内外部监管部门和联社管理部门开展检查中存在的问题及相关的整改要求。
2 、对加强规章制度建设方面的建议和要求。
3 、报告期内合规管理工作中好的做法、经验等。
半年、年度合规报告正文部分主要包括以下内容:1 、报告期内的合规执行情况及变化趋势。
具体可从授信、资金业务、存款和柜台业务、中间业务、会计、计算机信息与安全等七个方面的合规状况进行总体与全面的描述, 可采用定量和定性相结合的描述方式。
2、报告期内发现的重大违规事件、违规行为以及投诉事件, 已经或即将采取的纠正措施。
3 、报告期内发现的重大合规缺陷, 已经或即将采取的纠正措施, 上期合规缺陷纠正情况。
4、报告期内监管部门和联社管理部门开展各类检查涉及合规方面的问题及相关的整改要求, 受到的相关处罚已经或即将采取的纠正措施以及整改情况。
5、合规文化建设情况以及对加强合规管理的建议和要求。
不定期合规报告的正文部分主要针对经营
管理过程中发生的某一或某类重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息, 具体从时间、地点（或环节）、性质、原因、可能造成的损失和影响以及拟采取的纠正措施等方面进行描述和外部监管部门出具的书面监管意见。
第七条合规报告原则上采用书面和电子介质形式。
对于重大突发性违规事件,各单位可先口头报告, 后补充提交书面报告，并通过A办公系统报送电子版报告。
合规报告的文字与排版要求同格式。
第三章报告的时间与频率第八条基层社及各管理部门定期合规报告的季报、半年报和年报报送时间分别为季度、半年度、年度终了后次月6 日内。
如发生重复报告, 则仅报送半年报或年报。
不定期合规报告报送时间原则上为发生重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息后及时报告, 视具体缓急情况, 书面报告和电子版报告上报时间不超过事发后半个工作日。
联社合规部门上报省联社定期合规报告的季报、半年报和年报报送时间分别为季度、半年度、年度终了后次月10 日内。
如发生重复报告, 则仅报送半年报或年报。
不定期合规报告报送时间原则上为发生重大突发性违规事件、合规缺陷或重要合规信息后及时报告, 视具体缓急情况, 书面报告和电子版报告上报时间不超过事发后两个工作日。
基层社及各管理部门报送合规报告的主送部门为联社合规部,各单位、部门须报送书面报告,并通过A办公系统报送电子版报告。
联社合规部门合规报告的主送部门为省联社合规风险处，须报送书面报告，并通过A办公系统报送电子版报告。
第四章报告的组织与安排第九条各单位要结合本单位的实际情况, 明晰报告途径、报告所涉及岗位以及相关人员的职责和要求。
第十条联社明确合规部为牵头部门具体负责负责, 各单位、部门要明确合规报告人员, 并将具体联系人员名单报联社合规部。
第五章报告的责任与奖惩2 第十一条对承担和涉及合规报告工作的人员及单位联社将其报告情况纳入到对绩效考核之中, 并作为其履职评价的内容之一。
第十二条为明确责任, 各单位合规岗位人员和主任分别为直接责任人和管理责任人。
报告失实、不及时、不完整以及不准确, 造成风险损失和不良影响的, 联社将对照《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》相近或类似条款对有关责任人进行处罚。
第六章附则第十三条重大违规行为是指《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》和东海联社员工违规行为处理办法明确给予违规人员记大过以上纪律处分、停职以上组织处分以及变更劳动关系处理方式的违规行为。
第十四条重要合规信息是指联社合规管理的组织架构、
制度体系发生重大调整与变化, 合规或合规风险部门分管领导、合规或合规风险部门负责人以及合规报告联系人发生调整与变化等。
第十五条重大违规事件是指由于发生重大违规行为而引发重大风险, 形成损失以及造成严重不良影响的违规事件。
第十六条重大合规缺陷是指规章制度、操作流程、计算机系统的功能和程序等方面存在明显缺失与不完善, 并可能引发重大风险、形成损失以及造成严重不良影响的。
第十七条合规状况是指某一业务或管理范畴合规的总体情况, 违规或合规风险的主要种类、发生频次、来源、发生的原因以及变化趋势、控制的措施以及管理的情况鞥。
第十八条本制度由东海县农村信合作联社负责解释和修订。
第十九条本制度自下发之日起执行。
3。