2021年农村信用社合规工作总结0
农村信用社工作总结（3篇）
农村信用社工作总结一、工作背景农村信用社是农村金融机构的重要组成部分，其任务是为农民提供金融服务，支持农村经济发展和农民增收致富。
作为一名农村信用社工作人员，我在过去一年在信用社工作中积累了丰富的经验和收获。
在这里，我将结合个人的实际工作情况，总结一下我在农村信用社工作中的主要体会和心得。
二、工作职责作为农村信用社工作人员，我们的主要职责是为农户提供金融服务，包括存款、贷款、理财等多种金融产品。
在每个工作日，我都需要接待来自农户的咨询和办理业务，同时还需要开展宣传和推广工作，提高农民对信用社的认同度和参与度。
此外，我们还要负责审核贷款申请、担保项目等工作，确保资金的安全和风险的控制。
三、工作经验与体会1. 加强宣传工作：农村信用社的品牌知名度并不高，因此我们需要开展宣传工作，教育农民了解信用社的功能和优势。
通过开展宣传活动、发放宣传材料等方式，不断提高信用社的影响力和认可度。
2. 加强风险管理：作为金融机构，风险管理是非常重要的一环。
我们需要建立完善的风险管理制度，对贷款申请、担保项目进行审核，严控不良贷款风险。
同时，要加强对农户的信用评估工作，确保贷款资金的安全性和可收回性。
3. 优化服务流程：在日常工作中，我发现很多农户对信用社的服务流程不太熟悉，办理业务时经常遇到一些问题。
因此，我们需要主动与农户沟通，了解他们的需求和困难，及时提供帮助和解答疑问。
同时，要积极借助现代科技手段，提高服务效率，减少农户的等待时间。
4. 提高金融产品的适用性：农村经济的特点是多样性和复杂性，因此我们要根据当地的实际情况，针对不同的农户群体，推出适合他们的金融产品。
例如，对于农业生产的贷款产品，可以根据不同的农作物种植周期和销售季节，制定灵活的还款计划，降低贷款的压力，提高使用率。
5. 加强团队协作：农村信用社的工作是一个团队合作的过程，需要各部门密切合作，共同完成工作任务。
在工作中，我与同事们保持密切的沟通和协作，共同解决问题，提高工作效率。
信用社合规建设经验小结_一年级工作总结小结
信用社合规建设经验小结_一年级工作总结小结信用社是一种具有社会属性的金融机构，它的经营范围更为特殊和严格，对于合规建设的要求也更为严苛。
本文结合自身工作经验和学习体会，对信用社合规建设经验进行小结。
一、合规意识落实作为金融机构，信用社的合规建设必须要从落实合规意识开始。
在每位员工的心中建立起正确的合规意识，强化合规意识的日常教育，如制定合规法规学习计划、定期召开合规知识培训等。
同时，通过落实日常监管制度，对员工业务操作的合规性进行监管和管理。
只有合规意识真正落实，才能有效地避免风险事故的发生。
二、风险评估与管控信用社的业务经营存在着各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。
因此，必须对风险进行评估和管控。
首先，建立完善的风险管理制度，培养员工的风险意识，有效防范各类风险发生；其次，定期组织开展风险评估，及时发现和识别潜在风险，并采取相应措施进行管控；最后，加强内部控制，建立全面覆盖的风险预警体系，及时识别潜在风险，有效预防风险爆发。
三、落实合规管理职责信用社的合规管理职责需要明确分工，由合规管理部门统一管理。
具体包括：建立和完善内控管理制度，明确各职能部门的职责和权限；组织汇总监管资料，及时公布和披露相关信息；协调监管部门开展各项监管工作；超额完成各项合规指标；定期开展自查和审计，发现问题及时整改。
此外，建立相应的考核制度和责任追究机制，对于合规管理不力的个人，要进行严肃处理，树立合规必须的工作态度。
四、技术手段支撑随着信息技术的不断发展，信用社的合规建设也需要依赖先进的技术手段。
如建立全面覆盖的信息化系统，可以从源头上把控风险；利用大数据分析技术，深入探测业务数据和关键行为，在风险发生之前及时预警；引进具有行业领先水平的风险管理软件，提高风险识别的准确性和覆盖面，有效地防范风险。
综上所述，信用社的合规建设必须是全面系统的，要从合规意识落实、风险评估与管控、落实合规管理职责和技术手段支撑等方面入手，形成有机结合的合规体系，才能更好地维护金融秩序，保障客户利益，实现持续稳定发展。
年度合规工作总结(3篇)
第1篇2021年，在总行党委的坚强领导下，我行合规部门紧紧围绕“合规经营、稳健发展”的总体要求，全面贯彻落实合规管理制度，持续加强合规文化建设，切实提升合规管理能力，为全行业务稳健发展提供了有力保障。
现将2021年度合规工作总结如下：一、合规管理体系建设1. 完善合规管理制度。
根据监管政策和业务发展需求，修订完善了《合规管理制度》、《合规检查制度》等20余项合规管理制度，确保合规管理制度体系健全、科学、有效。
2. 加强合规管理组织建设。
调整优化了合规管理部门组织架构，明确了各部门的合规管理职责，确保合规管理责任落实到人。
3. 推进合规文化建设。
通过举办合规知识竞赛、合规讲座等活动，提高员工合规意识，营造良好的合规氛围。
二、合规风险防控1. 强化风险识别。
对全行业务开展风险评估，及时发现和防范合规风险。
2021年，共识别合规风险点50余个，及时采取防范措施，确保风险可控。
2. 加强合规检查。
开展全行性合规检查，对重点业务、重点领域进行专项检查，确保合规要求落到实处。
全年共开展合规检查40余次，发现并整改问题80余项。
3. 严肃查处违规行为。
对违规行为零容忍，对违规责任人依法依规进行查处。
2021年，共查处违规案件5起，涉及违规金额1000万元，有效震慑了违规行为。
三、合规培训与宣传1. 开展合规培训。
针对不同岗位、不同业务，开展多层次、多形式的合规培训，提高员工合规操作能力。
全年共举办合规培训20余场，参训人员达1000余人次。
2. 加强合规宣传。
利用内部刊物、网站、微信公众号等平台，广泛宣传合规知识，提高员工合规意识。
全年发布合规宣传稿件50余篇，阅读量达10万次。
四、合规工作成效1. 合规管理能力显著提升。
通过加强合规管理，全行合规风险防控能力显著提升，合规风险事件发生率同比下降30%。
2. 业务发展稳健。
在合规管理的基础上，全行业务发展稳健，市场份额持续扩大，盈利能力稳步提升。
总之，2021年我行合规工作取得了显著成效。
农村信用社的工作总结
农村信用社的工作总结2021年度农村信用社工作总结2021年是我所在农村信用社发展的关键一年。
面对经济形势不确定和疫情带来的冲击，我们始终保持稳定增长的势头，取得了一系列成绩。
在过去的一年里，我们紧密围绕党委工作部署，全力以赴，努力为农村居民提供更好的金融服务和支持，下面我对2021年工作进行总结如下：一、业务拓展方面在业务拓展方面，我们注重创新和实际应用，不断拓展农村信用社的服务范围。
我们在农业金融领域开展了一系列的创新产品和项目，包括农业信贷、农民保险、农业投资等。
在农村金融市场方面，我们积极探索新的业务模式和渠道，为农民和农村企业提供更便捷和优质的金融服务。
二、风险管理方面在风险管理方面，我们坚持以风险防范为核心，加强对各项风险的监控和防范。
我们建立了完善的风险管理机制，加强了信贷审批、贷后管理等环节的监管和控制。
同时，我们加强了内部培训，提升了员工的风险管理能力和意识，确保业务风险得到有效控制。
三、社会责任方面作为一家农村信用社，我们始终把履行社会责任当作重要任务。
我们积极开展扶贫工作，制定了帮助贫困户脱贫致富的计划，通过金融扶贫和技术培训等方式，帮助贫困户增加收入和改善生活。
在社区建设方面，我们积极参与社会公益活动，支持和组织各类志愿服务，加强与当地居民的联系和互动。
四、团队建设方面在团队建设方面，我们注重员工的培训和发展，激发员工的工作热情和创造力。
我们组织了一系列培训和学习活动，提升了员工的金融知识和专业技能。
同时，我们注重团队协作和沟通，通过定期的会议和交流，加强了团队的凝聚力和合作能力。
总的来说，2021年度，我们在业务拓展、风险管理、社会责任和团队建设方面取得了一系列成绩，但也存在一些问题和挑战。
首先，我们仍然面临着竞争激烈的市场环境和经济不确定性的影响，需要进一步加强市场调研和创新能力。
其次，我们需要加强内部管理和团队建设，提高员工工作效率和专业能力。
最后，我们还需不断改进风险管理系统和机制，加强对各项风险的防范和控制。
2021信用社工作总结范文5篇
【导语】不经意间，⼀段时间的⼯作已经结束了，经过这段时间的努⼒后，我们在不断的成长中得到了更多的进步，是该好好总结⼀下了。
《2021信⽤社⼯作总结范⽂》是为⼤家准备的，希望对⼤家有帮助。
1.2021信⽤社⼯作总结范⽂ 今年以来，随着⾦融犯罪案件的上升，社会治安形势⽇益严峻，安保⼯作也⾯临更⼤挑战。
上半年我联社安保⼯作在市办、当地公安部门及联社主任室的正确领导下，以⼈为本、以防为主，落实安全防范责任制、加强安保设施建设、加⼤检查教育⼒度，不断完善安全防范体系，实现半年以来安全⽆事故，确保了全区信⽤社各项业务的顺利开展。
安保⼯作上半年主要做了四个⽅⾯的⼯作： ⼀、落实安全责任制，确保安全经营。
我联社近年来始终将安全保卫⼯作列⼊重要议事⽇程。
在年初通过对辖内所有点的调查摸底，确定了今年安保设施投⼊计划，并已分步实施。
年初联社主任与各信⽤社之间，信⽤社与各点、服务站、在职职⼯之间层层签定了20xx年安保、消防责任状，使安保⼯作责任分解到每个点、每个岗位乃⾄每个职⼯⾝上。
信⽤社还配备了兼职安保员，加强⾃我监督⼒量，真正做到“谁主管、谁负责”。
⼆、加强安保设施建设，提⾼安全防范能⼒。
今年我们计划投⼊50万元⽤于安全设施建设，按照标准重点对所属点的监控录像、运钞⼯具、防弹玻璃等，根据监管部门、公安部门对营业场所风险等级要求限期整改，并通过加强与当地公安部门及监管部门联系，做好指导、协调⼯作。
在强化硬件设施同时，今年在主任室关⼼下，相关信⽤社⽀持下，撤掉2个⾦库。
同时为减少隐患，规范了押运。
押运组分别设在2个信⽤社，由**社负责**运钞，**社兼任**社押运⼯作。
三、做好安全教育⼯作，增强安全防范意识。
近期区域范围内针对⾦融机构的犯罪案例频频发⽣，治安形势⽇趋严峻，加强安保⼯作已不是⼀句空话，⽽是攸关信⽤社集体财产及职⼯⼈⾝安全的切⾝⼤事。
为创造⼀个相对安全的营业环境，我们采取⼀些服务措施，来增强职⼯安全防范意识： ⼀是修订安全操作规则，分发落实到每个岗位。
信用社合规建设经验小结_一年级工作总结小结
信用社合规建设经验小结_一年级工作总结小结信用社是我国金融行业的重要组成部分，作为服务社区和中小微企业的重要金融机构，其合规建设尤为重要。
本文旨在总结信用社合规建设的经验，以期为相关从业人员提供参考和借鉴。
一、加强内部管理信用社的内部管理是其合规建设的基础。
具体而言，应当完善内部规章制度，建立健全的岗位责任制和人员考核体系，加强内部风险控制，提高员工的风险意识和合规意识。
需要特别强调的是，要严格执行三重一大制度，即实行“三重一大”制度，即资产重估、担保重评、业务重审和经营大检查，确保经营风险符合法律法规和公司风险容忍度。
二、加强风险防控风险防控是信用社合规建设的核心。
信用社应当建立完善的风险管理制度，根据业务类型和风险等级，制定相应的风险评估和风险控制措施。
此外，信用社应当制定合理的融资政策，健全风险敞口管理和风险分布控制机制，并及时对风险进行监测和预警，确保风险在可控范围内。
三、完善信息披露信用社应当积极履行信息披露义务，及时、准确地向客户和社会公布自身的经营情况、财务状况、业务变化、风险状况等重要信息，增强客户信任度和社会公信力。
同时，信用社还应当严格遵守信息保密制度，保护客户隐私和机密信息，确保客户资产安全。
四、加强培训和教育信用社应当加强内部培训和教育，提高员工的职业素养和业务能力，增强其风险意识和合规意识。
特别是要加强对新员工和实习人员的培训和教育，让他们快速适应工作环境和业务要求，提高整体业务水平。
总之，信用社合规建设是一项长期而复杂的工作，需要相关从业人员的共同努力和不断创新。
希望本文能够为各位从业者提供参考和指导，促进信用社的合规建设和业务发展。
基层信用社合规工作总结
基层信用社合规工作总结
近年来，随着金融行业的快速发展，基层信用社在服务农村和小微企业方面发
挥着重要作用。
然而，由于基层信用社的规模较小，管理水平参差不齐，合规风险也相对较高。
因此，加强基层信用社的合规工作显得尤为重要。
一、建立健全的内部管理制度。
基层信用社应建立健全的内部管理制度，包括风险管理、内部控制、合规监督
等方面的制度。
同时，要加强对员工的培训和教育，提高他们的合规意识，确保各项规章制度得到有效执行。
二、加强风险防控。
基层信用社要建立完善的风险防控体系，包括信贷风险、市场风险、操作风险
等方面的防控措施。
同时，要加强对借款人的信用调查和风险评估，确保风险可控。
三、加强对外部合规法规的学习和宣传。
基层信用社要密切关注监管部门发布的各项合规法规，并及时进行学习和宣传，确保了解最新的合规要求，做到合规经营。
四、加强内部合规监督。
基层信用社要建立健全的内部合规监督机制，包括内部合规检查、内部合规审
计等方面的监督措施，确保合规工作的有效落实。
五、加强与监管部门的沟通和配合。
基层信用社要加强与监管部门的沟通和配合，主动接受监管部门的指导和监督，及时整改存在的合规问题，确保合规经营。
总之，基层信用社合规工作的重要性不言而喻。
只有加强合规意识，建立健全
的合规制度，加强风险防控，及时学习和宣传合规法规，加强内部合规监督，加强
与监管部门的沟通和配合，才能确保基层信用社的健康发展。
希望各基层信用社能够认真总结过去的工作经验，不断完善合规工作，为金融行业的稳健发展做出积极贡献。
信用社合规建设经验小结_一年级工作总结小结
信用社合规建设经验小结_一年级工作总结小结一、引言信用社是银行业最重要的组成部分之一，其合规建设对于金融市场的稳定和健康发展具有重要意义。
在本年度的工作中，我所在的信用社在合规建设方面取得了一定的成绩，但同时也面临着一些问题和挑战。
在此，我将对本年度的信用社合规建设工作进行总结，并提出一些改进建议，以期在今后的工作中进一步提升信用社的合规水平。
二、工作内容及成绩1. 完善风险管理制度：在本年度，我所在的信用社进一步完善了风险管理制度，明确了各类风险的管理责任和流程，并加强了对风险的监控和评估，有效地降低了信用社的风险暴露。
2. 加强内控建设：信用社内部控制制度得到了全面落实和执行，各项内部控制措施得到有效加强，保障了信用社业务的安全和稳健运行。
3. 完善合规培训：本年度，信用社增加了对员工的合规培训投入，定期开展合规培训活动，提高了员工的法律意识和合规意识，有效降低了违规风险。
4. 强化监督管理：信用社建立了健全的监督管理机制，加强了对分支机构的管理和监督，确保了全面合规。
三、存在的问题及解决措施1. 法律意识不足：部分员工对法律法规了解不够深入，合规意识不够强烈，存在一定违规风险。
解决措施：加大对员工的合规培训力度，提高员工的法律意识和合规意识，确保员工遵守法律法规。
2. 风险管理手段不足：信用社在风险管理方面还存在一定的不足，需要进一步加强风险管理手段和手段的完善。
解决措施：加强对风险管理的研究和探索，引进先进的风险管理技术和手段，提高风险管理水平。
3. 内部控制不畅：部分业务控制环节不够畅通，内部控制存在漏洞，需要进一步完善。
解决措施：加强对内部控制的检查和审计，及时发现和解决内部控制不畅的问题，确保内部控制有效运行。
四、今后改进方向5、结论。
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XX信用社合规工作总结是XX联社合规部正式独立起步第一年。
合规部认真贯彻贯彻省、市农村信用社工作会议精神，在省联社对的领导下，在各级政府、银监、人行大力支持下，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指引，全面贯彻科学发展观，不断提高服务水平，提高赚钱能力，严格贯彻各项规章制度，加强案件专项治理，强化合规文化教诲，增进XX信用合伙事业和谐、稳健发展。
按照《XX省农村信用社合规工作指引》规定，积极开展各项合规管理工作。
现将XX联社合规部工作总结如下：一、加强制度建设,认真进行制度梳理,树立“内控优先、制度先行”理念。
为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，统一法人后，及时对合规部制度进行了梳理，并协助其她部门进行制度制定和更新。
相继修订了《XX信用社反洗钱工作实行细则》、《XX实行细则》等制度。
协助会计结算部制定了《XX管理办法（暂行）》、《XX管理办法》等。
二、积极开展合规建设，提高员工合规意识。
XX联社组织开展了案件专项治理学习，大讨论活动，自上而下层层订立了《案件防控责任书》、《遵纪守法承诺书》、《反赌博承诺书》和《遵章守法责任书》。
依照《XX实行细则》规定，成立了合规风险管理委员会，成员11人，由理事长担任组长，各部门经理或负责人为成员。
另一方面依照《XX管理暂行办法》规定，在合规部设立了专职合规岗，专职合规员2人，同步在各部门和各信用社成立了兼职合规岗，合规员9人，明确了关于职责和人员分工，并规定各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。
同步还举办了辖内全体员工合规文化培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社实际状况讲述了农村信用社合规文化建设现状以及构建合规文化重要性和开展流程银行前期工作，学习了省联社理事长在《走向全面合规》中《谈反洗钱》一文等。
让“要我合规”到“我要合规”氛围在各岗位中初步形成，让规范合规机制开始运作。
三、认真做好反洗钱工作（一）加强组织领导反洗钱工作是金融机构必要应尽法律义务。
联社领导高度注重，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是反洗钱工作第一负责人，副组长由联社主任、副主任担任，成员由各部门，各信用社主任、经理或负责人构成。
在联社召开社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门反洗钱工作关于文献精神，并布置了有关反洗钱工作。
规定各信用社，各部门要切实履行这项重要义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位而被人民银行惩罚。
（二）开展反洗钱培训，提高反洗钱工作能力。
依照《XX培训筹划》（XX发〔〕78号）规定，共举办了5期反洗钱培训班，参加培训人员为辖内全体员工，重点培训各营业网点反洗钱工作联系员和信息报告员，培训人数共为354人次。
培训班采用集中授课形式，培训内容涉及《加强金融机构反洗钱工作告知》、《转发中华人民共和国人民银行XX分行办公室关于加强金融机构反洗钱工作告知》、《转发中华人民共和国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报规定告知》、《金融机构反洗钱实用手册》中第十章客户身份辨认以及客户风险级别划分某些规定和《转发中华人民共和国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作告知》等。
其间通过实例解说不法分子运用银行卡犯罪手段，规定各位员工，特别是一线柜员在办理银行卡业务时，务必提示客户在使用银行卡时一定注意安全，切不可贪图蝇头小利而被不法分子运用。
通过学习使员工进一步结识反洗钱工作重要性，明白通过开展客户风险级别划分、执行实名制开户、以及理解和确认客户真实身份，能从源头上防范洗钱活动，保障客户资金安全，从而也不断提高自身反洗钱工作能力。
（三）反洗钱宣传通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报，在柜台上摆放宣传小册方式以及柜台营业人员对客户解答，加大宣传力度；贯彻反洗钱举报制度，营业网点张贴反洗钱举报电话，悬挂反洗钱宣传横幅。
县联社辖内各营业网点场合摆放了由农信社统一印制，以“打击洗钱，共建和谐社会”为主题反洗钱法规宣传折页，以便客户理解反洗钱知识。
除此之外，在今年反洗钱宣传月中，合规部依照人民银行关于反洗钱宣传月规定制定并下发了反洗钱宣传月活动方案，期间举办了一期全体员工反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。
在11月19日组织XX部、XX部以及信用社某些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动，联社领导也分别莅临了活动场地亲临指引和宣传。
（四）督促营业网点做好大额及可疑交易报告，及时上报大额、可疑交易。
合规部规定各营业网点在每月结束次月5日内上交大额交易备案登记表，并对表内交易数据和交易状况进行分析。
至11月止，我县农信社共向上级机构报送可疑交易552笔，金额为41668.51万元。
（五）开展反洗钱专项检查，指引辖内营业网点做好反洗钱工作。
依照县合规部制定《XX实行细则》规定，县联社合规部在3月、6月、7月、10月和12月开展了5次反洗钱检查。
其中3月、6月和12月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作考核，重要是对各营业网点组织反洗钱学习教诲状况、客户身份辨认制度贯彻状况和大额交易和可疑交易报告贯彻状况等检查考核。
二是7月份依照人民银行市中心支行《关于开展XX市金融机构反洗钱自查工作告知》规定制定了我县联社反洗钱自查工作方案，开展了对反洗钱工作自查。
三是针对当前社会上银行卡犯罪形势日趋严峻，依照省办事处《关于加强银行卡业务反洗钱工作告知》规定，在10月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查，重要是对批量发卡身份辨认、特约商户和ATM等非面对面业务等几种方面检查。
对检查中发现问题下发事实确认书和整治告知书，规定会计结算部督促各网点限期整治，对不能准时整治要书面报告因素。
寻常或在检查过程中对员工询问反洗钱问题能耐心加以解答。
（六）认真做好客户洗钱风险级别划分工作。
客户洗钱风险级别划分工作是中华人民共和国人民银行规定各金融机构尽职履行反洗钱义务内容之一。
因而在人民银行下发《中华人民共和国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作告知》后，合规部制定了《XX农村信合伙联社客户洗钱风险级别划分实行管理办法》，并让XX市办事处计算机中心导出关于数据，制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险级别划分。
规定各营业网点认真做好此项工作，同步规定网点如遇客户级别有调节必要在每季度结束次月5日内将调节表上交联社合规部，合规部人员对此类关注类客户交易资料进行分析，并指引网点反洗钱人员详细划分工作。
（七）认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告报送工作。
每个季度能按照报送规定，及时将反洗钱关于数据录入广东农信记录信息管理系统以及反洗钱非现场监管台帐，无浮现迟报和漏报现象。
四、认真履行职责，积极协助稽核部门和其她业务部门做好检查工作。
，合规部积极协助稽核部门或其她职能部门开展专项检查工作。
开展会计决算真实性检查、账外账检查、小额农户贷款检查、案件风险排查、会计内部账检查、股金合法合规性检查以及平时稽核部门和安全保卫部门常规检查。
通过一系列常规和专项检查，加强了员工合规操作意识，提高各项规章制度、操作流程执行力，有效地防范我县农信社各种案件和事故发生，为XX农信社健康、迅速、合规发展保驾护航。
五、其她工作（一）依照县联社《XX农村信用合伙联社职能部门工作职责、岗位设立及考核办法实行细则（修订）告知》规定，认真做好联社职能部门工作人员考核记录工作，并定期发布考核成果。
（二）积极配合省联社办好《走向全面合规》工作。
依照市办事处规定，联社合规部下发了《关于做好〈走向全面合规〉编写工作告知》，规定各位员工都要撰写一篇关于合规方面文章上交合规部，由联社筛选后投稿至市办事处。
（三）做好银行卡调研工作。
合规部依照本联社实际状况，结合银行卡检查状况，对银行卡在发行、使用过程中存在风险作了一定分析，并撰写了调研报告上交市办事处。
六、存在问题（一）合规人员业务素质还不够系统、全面，对合规工作开展有一定影响。
（二）合规管理工作开展比较绶慢。
如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。
（三）专职或兼职合规员制度虽已制定，但风险报告制度不够完善，合规部对各信用社或各部门专职或兼职合规员对风险点发现和报告工作指引不够，使得这一制度并未能真正贯彻，有待逐渐完善。
（四）缺少对合同和合同等审核。
只是在对信贷部不良资产认定期，对资料完整性进行了审视。
同步也没有开展这方面专项检查，只是在对信贷业务检查时一起进行。
（五）合规文化宣传和培训教诲活动还不够进一步和详细，有待进一步提高。
总言而之，回顾一年来，我县联社合规工作在联社领导对的领导下，依照年初制定合规工作筹划，积极认真开展各项工作。
认真学习上级文献精神，并及时传达到各网点。
按规定依时完毕每项检查任务和上报工作。
同步积极参加协助稽核工作，并在稽核过程发现问题，对问题提出看法和风险点。
虽然工作依次完毕，但离上级规定尚有差距。
此后，咱们必要加强业务、制度学习，并不断提高政策领悟水平以及风险辨认、评估能力，从而加强服务功能，积极参加我县农村信用社改革与创新，完善内部控制机制，规范业务流程操作，认真做好管理风险和防范案件各项事前预警和事中控制工作。
七、工作筹划（一）继续加强合规队伍建设，做好合规文化宣传和培训教诲活动，以及反洗钱知识培训活动，努力提高我县农信社全体员工合规意识，提高合规工作质量。
（二）定期开展对各项规章制度、操作规程风险评估、督促并协助业务部门进行制度梳理。
（三）完善风险报告制度。
收集和汇总各专职或兼职合规员上报合规报告，并对其进行统一辨认和分析。
（四）开展对合同和合同等文书审核和专项检查。
（五）做好我联社流程化管理改革工作。
（六）夯实做好反洗钱工作，切实履行法律义务。
进一步完善反洗钱内部控制体系，及时精确地报送大额和可疑交易数据和反洗钱协查信息，完善反洗钱台帐管理和非现场监管信息管理。
（七）积极协助稽核部门做好各项常规及专项检查工作。
1月2日。